常見柜面業(yè)務(wù)操作考核評分表

常見柜面業(yè)務(wù)操作考核評分表

活期存款業(yè)務(wù)

步存款業(yè)務(wù)流程

分值扣分扣分項(xiàng)重大差錯(cuò)項(xiàng)

驟（免填單、10萬元以下）

來有迎聲，注視客戶，面帶微笑，0.5?沒有迎客聲；扣0.5分。

1

認(rèn)清客戶容貌，詢問客戶需求。?未問清客戶需求；扣0.5分。

聽清客戶報(bào)數(shù)：“請問您存多少1?憑條上的交易種類以及金額

2錢？”在個(gè)人業(yè)務(wù)憑條上摘錄“存+未摘錄正確；扣1分。

金額”。

詢問客戶是否本人賬戶。接收客戶1?未詢問客戶是本人這是代理

的卡/折，現(xiàn)金，卡清大數(shù)。人來辦理業(yè)務(wù)；扣1分。

3?如遇大額現(xiàn)金存款，未卡清大

數(shù)；

扣0.5分

如果是代理的需在憑條背面寫下客0.5?如遇代理人業(yè)務(wù)，未請客戶在

4戶信息。憑條背面寫下客戶信息；扣0.5

分。

鈔券點(diǎn)清：快捷鍵"Ctrl+A”啟動0.5?未啟動“暫配款”交易；扣0.5

暫配款交易，清點(diǎn)、并按實(shí)收現(xiàn)金分。

5

票面張數(shù)錄入系統(tǒng)。?未按熨收票面配款；扣0.5

分。

交代清：核對暫配款總金額與憑條1?沒有與客戶核對交易金額?？?/p>

6備注稅內(nèi)摘錄的金額相符，并與客1分。

戶確認(rèn)：“收您XX元”。

提交暫配交易，在業(yè)務(wù)憑條上加蓋1?漏蓋“會計(jì)業(yè)務(wù)章扣1分。

“會計(jì)業(yè)務(wù)章”，如為大額，請授權(quán)?蓋章步驟顛倒；扣0.5分。

7

柜員復(fù)卡大數(shù)后授權(quán)，柜員再將鈔

券歸格。

啟動交易（“121300活期續(xù)存”或1?交易種類用錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)?交易種類用錯(cuò)

"201100卡存款刷折/卡進(jìn)行束前彌補(bǔ)過失；扣1分u?交易信息輸錯(cuò)

8

錄入操作。?交易信息輸錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)（交易信息包括交易

束前彌補(bǔ)過失；扣1分。金額、賬戶、客戶信息）

交易提交后選擇立即配款，按需進(jìn)0.5?未及時(shí)配款；扣0.5分。

9行找零配款，并將需找零的現(xiàn)金放?未將找零放于柜臺外；扣0.5

置于柜臺外側(cè)。分。

核對憑條上各要素?zé)o誤后交客戶，1?未請客戶簽名確認(rèn)，但業(yè)務(wù)辦?客戶未簽名

10

“請您核對后在此簽名”。理結(jié)束前彌補(bǔ)過失；扣1分。

柜員咳對客戶簽名與憑條打印姓名1?未核對客戶簽名；扣1分。?客戶簽名不符

11（代理業(yè)務(wù)應(yīng)簽代理人）一致后加?未加蓋私章：扣1分。

蓋私章確認(rèn)。業(yè)務(wù)憑條歸格。?憑條未歸格；扣1分。

沒有疑問后，將存折（/卡及個(gè)人回1?存折、回單、證件、找零等其

12單）、（身份證件、找零現(xiàn)金）當(dāng)面中任意一件未交還給客戶；扣1

交還給客戶。分。

去有送聲：“您還需要辦理什么業(yè)0.5?送客無送聲；扣0.5分。

13

務(wù)？”“謝謝，再見”。

合計(jì)扣分：

備注：若發(fā)生較大差錯(cuò)，且未做任何補(bǔ)救措施，則宜接判定此筆業(yè)務(wù)不合格，并在相應(yīng)步驟

的備注欄中注明。

學(xué)員姓名：班級：得分：_________________

考試時(shí)間：—:—:一至—:一:一（精確到秒）總耗時(shí)：一分一秒

評分教師簽名:學(xué)員簽名:

活期取款業(yè)務(wù)

步取款業(yè)務(wù)流程

分值扣分扣分項(xiàng)重大差錯(cuò)項(xiàng)

驟（免填單、10萬元以下）

1來有迎聲，注視客戶，面帶微笑，0.5?沒有迎客聲；扣0.5分’

認(rèn)清客戶容貌，詢問客戶需求?未問清客戶需求；扣0.5分。

2聽清客戶報(bào)數(shù)：“請問您取多少1?憑條上的交易種類以及金額未摘

錢？”在個(gè)人業(yè)務(wù)憑條上摘錄“取+錄正確；扣1分。

金額大額的需請客戶出示身份證

件。

3詢問客戶是否本人賬戶。如果是代1?未詢問客戶是本人還是代理人來

理的需索取兩張身份證件。接收客辦理業(yè)務(wù)；扣1分。

戶的卡/折?若為代理業(yè)務(wù)，未請客戶當(dāng)場出示

兩張身份證；扣0.5分。

4如果是代理的需請客戶在憑條背面1?如遇代理人業(yè)務(wù)，未請客戶在憑條

填寫代理人信息，填寫完畢后收回背面寫下客戶信息；扣0.5分。

憑條，核對代理人相關(guān)信息?憑條收回后，未與客戶提供的身份

證核對代理人信息；扣0.5分。

5啟動“201200卡取款/轉(zhuǎn)賬”交易1?交易種類用錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束前?交易種類用錯(cuò)

或“121400活期取款”，刷卡（折）彌補(bǔ)過失；扣1分。?交易信息輸錯(cuò)

進(jìn)行操作，交易成功打印個(gè)人業(yè)務(wù)?交易信息輸錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束前（交易信息包括交易

憑條彌補(bǔ)過失；扣1分。金額、賬戶、客戶信息）

6核對憑條上各要素?zé)o誤后交客戶，1?未請客戶簽字確認(rèn)；扣1分。?客戶未簽名

“請您核對后在此簽名”

7柜員核對客戶簽名與憑條打印姓名1?未核對客戶簽名；扣1分。

（代理業(yè)務(wù)應(yīng)簽代理人）一致后加?未加蓋私章；扣1分。?客戶簽名不符

蓋私章確認(rèn)

8在系統(tǒng)中選擇立即配款，根據(jù)業(yè)務(wù)0.5?未按實(shí)付票面配款；扣。.5分。

憑條上的實(shí)付現(xiàn)金金額進(jìn)行配款，

按照實(shí)際票面張數(shù)錄入

91?未加蓋“會計(jì)業(yè)務(wù)章”；扣1分。

自復(fù)平衡后，在業(yè)務(wù)憑條上加蓋“會?未將存折、證件、現(xiàn)金等放置于柜

計(jì)業(yè)務(wù)章”，付出現(xiàn)金與卡/折、證臺外側(cè)；扣0.5分。

件等一起放置于柜臺外側(cè)。業(yè)務(wù)憑?憑條未歸格：扣1分。

條歸格

101?沒有以開放式提問向客戶核對金

確認(rèn)：“請問取多少錢？”如果有成額；扣1分

把券，加問一句“是否要為您清點(diǎn)?如有成把券，未詢問客戶是否要清

一遍成把券？”點(diǎn)一遍；扣0.5分。

11沒有疑問后，將存折（/卡及個(gè)人回1?存折、回單、證件、找零等其中任

單）、現(xiàn)金（、身份證件）當(dāng)面交還意一件未交還給客戶；扣1分。

給客戶

12去有送聲：“您還需要辦理什么業(yè)0.5?送客無送聲；扣0.5分,

務(wù)？”“謝謝，再見”

合計(jì)扣分：

備注：若發(fā)生較大差錯(cuò)，且未做任何補(bǔ)救措施，則直接判定此筆業(yè)務(wù)不合格，并在相應(yīng)步驟

的備注欄中注明。

學(xué)員姓名：班級:得分：

考試時(shí)間：—:—:一至—:一:一（精確到秒）總耗時(shí)：一分一秒

評分教師簽名:學(xué)員簽名:

卡卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

步卡卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)流程

分值扣分扣分項(xiàng)重大差錯(cuò)項(xiàng)

驟（代理：轉(zhuǎn)出方非本人）

1來有迎聲，注視客戶，面帶微笑，0.5?沒有迎客聲；扣0.5分。

認(rèn)清客戶容貌，詢問客戶需求?未問清客戶需求；扣0.5分。

2聽清客戶報(bào)數(shù)：“請問您轉(zhuǎn)多少1?憑條上的交易種類以及金額未摘

錢？”在個(gè)人業(yè)務(wù)憑條上摘錄“轉(zhuǎn)錄正確；扣1分。

+金額”

3“請問要轉(zhuǎn)出的借記卡是您本人1?未詢問客戶是本人還是代理人來

的嗎？”如果是代理轉(zhuǎn)帳的需索辦理業(yè)務(wù)；扣1分。

取兩張身份證件。接收客戶的卡?若為代理業(yè)務(wù)，未請客戶當(dāng)場出

示兩張身份證?？?.5分。

4如果是代理的需請客戶在憑條背1?如遇代理人業(yè)務(wù)，未請客戶在憑

面填寫代理人信息，填寫完畢后條背面寫下客戶信息；扣05分。

收回憑條，核對代理人相關(guān)信息?憑條收回后，未與客戶提供的身

份證核對代理人信息；扣05分。

5啟動“201300卡卡轉(zhuǎn)款”交易，1?交易種類用錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束?交易種類用錯(cuò)

刷卡進(jìn)行操作，金額￥100000元前彌補(bǔ)過失；扣1分。?交易信息輸錯(cuò)

以上（含）須授權(quán)，交易成功打?交易信息輸錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束（交易信息包括交易

印個(gè)人業(yè)務(wù)憑條前彌補(bǔ)過失；扣1分。金額、賬戶、客戶信

息）

6核對憑條上各要素?zé)o誤后交客1?未請客戶簽字確認(rèn)；扣1分。?客戶未簽名

戶，“請您核對后在此簽名”

7柜員核對客戶簽名與憑條打印姓1?未核對客戶簽名；扣1分。?客戶簽名不符

名（代理業(yè)務(wù)應(yīng)簽代理人）一致?未加蓋私章：扣1分。

后加蓋私章確認(rèn)，轉(zhuǎn)訖章。業(yè)務(wù)?未加蓋轉(zhuǎn)訖章：扣1分C

憑條歸格?憑條未歸格；扣1分。

8確認(rèn)：“請問轉(zhuǎn)多少錢？”1?沒有以開放式提問向客戶核對金

額;扣1分。

9沒有疑問后，將銀行卡、個(gè)人回1?銀行卡、個(gè)人回單、身份證件其

單、身份證件當(dāng)面交還給客戶中任意一件未交還給客戶；扣1分。

10去有送聲:“您還需要辦理什么業(yè)0.5?送客無送聲；扣0.5分。

務(wù)？”

“謝謝，再見”

合計(jì)扣分：

備注：若發(fā)生較大差錯(cuò)，且未做任何補(bǔ)救措施，則直接判定此筆業(yè)務(wù)不合格，并在相應(yīng)步驟

的備注欄中注明。

學(xué)員姓名：班級：得分：

考試時(shí)間：—:—:一至—:一:一（精確到秒）總耗時(shí)：一分一秒

評分教師簽名：學(xué)員簽名：

整存整取開戶業(yè)務(wù)

步定期存款業(yè)務(wù)流程（現(xiàn)金）

分值扣分扣分項(xiàng)重大差錯(cuò)項(xiàng)

驟（存單/卡/一本通）

?沒有迎客聲；扣0.5分。

1來有迎聲，注視客戶，面帶微笑，0.5

認(rèn)清客戶容貌，詢問客戶需求?未問清客戶需求；扣0.5分。

2聽清客戶報(bào)數(shù)：“請問您存多少1?憑條上的交易種類以及金額未摘

錢？”在個(gè)人業(yè)務(wù)憑條上摘錄“存錄正確：扣1分。

+金額”

3詢問客戶是否本人賬戶。如果是代1?未詢問客戶是本人還是代理人來

理的需索取兩張身份證件。并在憑辦理業(yè)務(wù)；扣1分。

條背面寫下客戶信息。接收客戶的?若為代理業(yè)務(wù)，未向客戶索取兩

卡/折，現(xiàn)金，卡清大數(shù)張身份證；扣1分

?未請客戶填寫代理人信息；扣0.5

分。

?如遇大額現(xiàn)金存款，未卡清大數(shù)：

扣0.5分。

4詢問客戶選擇“業(yè)務(wù)種類”、“支取0.5?信息摘錄錯(cuò)；扣0.5分。

方式”、“通兌方式”、“存期”、“約

定轉(zhuǎn)存”

5鈔券點(diǎn)清：快捷鍵"Ctrl+A”啟動0.5?未啟動“暫配款”交易；扣0.5分。

暫配款交易，清點(diǎn)、并按實(shí)際現(xiàn)金

?未按實(shí)收票面配款；打0.5分。

票面張數(shù)錄入系統(tǒng)

6交代清：核對暫配款總金額與憑條1?未向客戶核對交易金額；扣1

備注欄內(nèi)摘錄的金額相符，并與客分。

戶確認(rèn)：“收您XX元二

7提交暫配交易，在業(yè)務(wù)憑條上加蓋1?漏蓋“會計(jì)業(yè)務(wù)章”；扣1分。

“會訐業(yè)務(wù)章”，如為大額，請授?蓋章步驟顛倒；扣0.5分。

權(quán)柜員狂卡大數(shù)后授權(quán)，柜員再將

鈔券歸格

8啟動“151100整存整取”交易，1?交易種類用錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束?交易種類用錯(cuò)

選擇正確的憑證種類。打印個(gè)人業(yè)前彌補(bǔ)過失；扣1分。?交易信息輸錯(cuò)

務(wù)憑條、存單。?交易信息輸錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束（交易信息包

前彌補(bǔ)過失；扣1分。括交易金額、賬

?憑證使用錯(cuò)誤?？?.5分。戶、客戶信息）

未及時(shí)配款；扣分。

9交易提交后選擇立即配款，進(jìn)行找0.5?0.5

零配款，并將需找零的現(xiàn)金放置于?未將找零放于柜臺外;扣0.5分。

柜臺外側(cè)。

10核對憑條上各要素?zé)o誤后交客戶，1?未請客戶簽名確認(rèn)；打1分。?客戶未簽名

“請您核對后在此簽名

11柜員核對客戶簽名與憑條打印姓1?未核對客戶簽名；扣1分。?客戶簽名不符

名（代理業(yè)務(wù)應(yīng)簽代理人）一致后?在業(yè)務(wù)憑條上漏蓋“私章”；扣1

加蓋私章確認(rèn)，如為定期存單存款分

開戶，還須在存單上加蓋會計(jì)業(yè)務(wù)?在定期存單上漏蓋“會計(jì)業(yè)務(wù)

章。業(yè)務(wù)憑條歸格。章”；扣1分。

?蓋章步驟顛倒；扣0.5分。

?業(yè)務(wù)憑條未歸格；扣1分。

12沒有疑問后，將定期存單（一本通、1?定期存單（一本通、銀行卡）、身

卡）、身份證（找零現(xiàn)金）當(dāng)面交份證件、找零等其中任意一件未交

還給客戶。還給客戶；扣1分。

13去有送聲：“您還需要辦理什么業(yè)0.5?送客無送聲；扣0.5分。

務(wù)？”

“謝謝，再見二

合計(jì)扣分：

備注：若發(fā)生較大差錯(cuò)，且未做任何補(bǔ)救措施，則直接判定此筆業(yè)務(wù)不合格，并在相應(yīng)步驟

的備注欄中注明。

學(xué)員姓名：班級：得分：

考試時(shí)間：—:—:一至—:一:一（精確到秒）總耗時(shí)：一分一秒

評分教師簽名:學(xué)員簽名:

整存整取銷戶業(yè)務(wù)

步定期存款業(yè)務(wù)流程（現(xiàn)金）

分值扣分扣分項(xiàng)重大差錯(cuò)項(xiàng)

驟（存單/卡/一本通）

1來有迎聲，注視客戶，面帶微笑，0.5?沒有迎客聲；扣0.5分。

認(rèn)清客戶容貌，詢問客戶需求?未問清客戶需求；扣0.5分。

2聽清客戶要求，如為一本通或銀行1?憑條上的交易種類以及銷哪筆戶

卡中定期銷戶，應(yīng)詢問客戶“請問未摘錄正確；扣1分。

您取第幾筆？”然后在憑條備注欄?若為整存整取部提，交易金額摘

中摘錄“取+***筆”；如為部提應(yīng)詢錄錯(cuò)；扣1分。

問客戶“請問您取多少？”

3雙手接過存單（一本通、銀行卡），1?未詢問客戶是本人還是代理人來

應(yīng)核查該筆定期是否已到期，如未辦理業(yè)務(wù)；扣1分。

到期應(yīng)要求客戶出示身份證件，如?若為代理業(yè)務(wù)，未向客戶索取兩

是代為辦理的需出示存款人及代辦張身份證?？?分。

人身份記件，并在憑條背面填寫代?未請客戶填寫代理人信息?？?.5

理人信息。分。

?若存款未到期，未向客戶索取身

份證；扣1分

4按照大額現(xiàn)金存款要求和反洗錢要0.5?未索取身份證并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；

求操作，按需索取身份證、進(jìn)行身扣0.5分。（模擬銀行中聯(lián)網(wǎng)核查無

份證件聯(lián)網(wǎng)核查。法實(shí)現(xiàn)，故跳過此步驟。;

5啟動“151200整存整取銷戶”交易,1?交易種類用錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束?交易種類用錯(cuò)

按要求進(jìn)行信息錄入，如需錄入存前彌補(bǔ)過失；扣1分。?交易信息輸錯(cuò)

款人、代理人身份證件的按要求準(zhǔn)?交易信息輸錯(cuò)，但業(yè)務(wù)辦理結(jié)束（交易信息包括交

確錄入。前彌補(bǔ)過失；扣1分。易金額、賬戶、客

戶信息）

6交易成功后打印個(gè)人業(yè)務(wù)憑條、存1?未核對相關(guān)交易要素?？?分。?客戶未簽名

單或一本通。核對憑條上交易要素?未將憑證交予客戶簽字?？?

無誤后交客戶簽名確認(rèn)“請您核對分。

后在打勾處簽名二

柜員核對客戶簽名與戶名（或與代1