保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)管理辦法

保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)管理辦法合同編號(hào)：__________甲方：__________乙方：__________鑒于甲方為遵守國家有關(guān)保險(xiǎn)市場(chǎng)的法律法規(guī)，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，就保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)管理事項(xiàng)達(dá)成如下協(xié)議：第一條合規(guī)管理原則1.1甲方應(yīng)依法開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和保險(xiǎn)監(jiān)管部門的規(guī)定。1.2甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部合規(guī)管理制度，確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。1.3甲方應(yīng)加強(qiáng)保險(xiǎn)銷售、理賠、客戶服務(wù)等方面的合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)。1.4甲方應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定期評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整合規(guī)管理策略。第二條合規(guī)監(jiān)督與檢查2.1乙方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)甲方保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)監(jiān)督，定期或不定期對(duì)甲方進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。2.2乙方應(yīng)要求甲方提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料、報(bào)表和合規(guī)報(bào)告，甲方應(yīng)予以配合。2.3乙方應(yīng)對(duì)甲方的合規(guī)管理工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，并提出改進(jìn)意見和建議。2.4甲方應(yīng)對(duì)乙方的監(jiān)督和檢查予以積極支持，認(rèn)真整改存在的問題。第三條合規(guī)信息共享3.1甲乙雙方應(yīng)積極履行合規(guī)信息披露義務(wù)，互相提供合規(guī)相關(guān)信息。3.2甲方應(yīng)在發(fā)生重大合規(guī)事件時(shí)及時(shí)通知乙方，并采取有效措施予以應(yīng)對(duì)。3.3乙方應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求，向甲方提供合規(guī)培訓(xùn)、咨詢等服務(wù)。第四條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)4.1甲方應(yīng)在發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)采取措施予以化解，并向乙方報(bào)告。4.2乙方應(yīng)對(duì)甲方的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行指導(dǎo)，并提供必要的支持。4.3甲乙雙方應(yīng)共同應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益。第五條違約責(zé)任5.1甲乙雙方違反本協(xié)議的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.2甲方未依法合規(guī)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，乙方有權(quán)責(zé)令其改正，并視情節(jié)輕重予以處罰。5.3乙方未履行合規(guī)監(jiān)督職責(zé)的，甲方有權(quán)向監(jiān)管部門反映，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第六條合同解除和終止6.1在合同有效期內(nèi)，甲乙雙方均有權(quán)提前解除合同，但應(yīng)提前書面通知對(duì)方。6.2合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)，并互相協(xié)助對(duì)方妥善處理后續(xù)事項(xiàng)。第七條爭(zhēng)議解決7.1甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。7.2若協(xié)商不成，甲乙雙方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。8.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方監(jiān)管機(jī)構(gòu)授權(quán)證明復(fù)印件3.甲方保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件4.乙方合規(guī)檢查記錄表5.甲方合規(guī)報(bào)告6.合規(guī)培訓(xùn)資料7.保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料8.合同解除或終止協(xié)議書二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未依法合規(guī)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：包括未按法規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露等。2.乙方未履行合規(guī)監(jiān)督職責(zé)：包括未按規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正甲方違規(guī)行為等。3.甲方未按照約定提供業(yè)務(wù)資料、報(bào)表和合規(guī)報(bào)告：包括但不限于故意隱瞞、延遲提供或提供不實(shí)信息。4.乙方未按照約定提供合規(guī)培訓(xùn)、咨詢等服務(wù)：包括但不限于未按時(shí)提供培訓(xùn)、咨詢內(nèi)容不準(zhǔn)確等。三、法律名詞及解釋：1.保險(xiǎn)市場(chǎng)合規(guī)管理：指保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定和監(jiān)管要求，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保障保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益的行為。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，可能因違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定和監(jiān)管要求，導(dǎo)致公司受到處罰、聲譽(yù)受損、權(quán)益受損等風(fēng)險(xiǎn)。3.合規(guī)監(jiān)督：指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期檢查，以確保保險(xiǎn)公司合法合規(guī)經(jīng)營的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方在開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中，可能出現(xiàn)違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定和監(jiān)管要求的情況。解決辦法：立即停止違規(guī)行為，及時(shí)整改，并向乙方和監(jiān)管部門報(bào)告。2.問題：乙方在合規(guī)監(jiān)督過程中，可能發(fā)現(xiàn)甲方提供的業(yè)務(wù)資料、報(bào)表和合規(guī)報(bào)告存在不實(shí)、延遲提供或隱瞞的情況。解決辦法：要求甲方立即改正，并提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料；情節(jié)嚴(yán)重者，可終止合同并向監(jiān)管部門反映。3.問題：甲乙雙方在履行合同過程中，可能因一方違約而導(dǎo)致合同解除或終止。解決辦法：按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)，互相協(xié)助處理后續(xù)事項(xiàng)，并依法追究違約方責(zé)任。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)之間的合規(guī)管理合作。2.保險(xiǎn)