2024證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識預(yù)測試題

2024證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)學(xué)問預(yù)料試題

一、單選題（以下各題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請將

正確選項的代碼填入空格內(nèi)。共60題，每題0.5分）

1、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價證券可以分為（）

A.公募證券和私募證券B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券、公司證券

C.上市證券與非上市證券D.股票、債券和其他證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

2、（）是反映證券市場容量的重要指標(biāo)。

A.股票市值占GDP的比率B.證券市場價值

C.證券化率（證券市值/GDP）D.證券市場指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

3、我國自1992年起起先在上海、深圳證券交易所發(fā)行境內(nèi)上市外資股，也被

稱作（）。

A.B股B.H股C.N股D.S股

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

4、截至2024年12月，中國證監(jiān)會累計批準(zhǔn)（）家合格境外機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入

我國證券市場。

A.90B.83C.76D.54

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

5、下面（）不是證券的基本功能。

A.籌資一投資功能B.規(guī)避風(fēng)險功能

C,資本配置功能D.定價功能

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

6、依據(jù)中國證監(jiān)會持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定，全部境外投資者對單個

上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。

A.5%B.10%C.15%D.20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

7、依據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國加入后（）年內(nèi)，允許外國證券公司

設(shè)立合營公司，但外資比例不超過1/3。

A.2B.3C.4D.5

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

8、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是（）。

A.股票發(fā)行溢價B.接受的贈與

C.資產(chǎn)增值D因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

9、實(shí)行（）的財政、貨幣政策，通常會造成股價F跌。

A中心銀行調(diào)低法定存款打算金率

B.中心銀行降低再貼現(xiàn)率

C.中心銀行通過公開市場業(yè)務(wù)大量買人證券

D政府大幅提高資木市場印花稅稅率

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

10、（）是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與一般股

票股東一起參加本期剩余盈利安排的優(yōu)先股票。

A.非參加優(yōu)先股B.參加優(yōu)先股票

C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D.可贖同優(yōu)先股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

11、關(guān)于境外上市外資股的闡述正確的是（），

A.H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股，不屬于境外上市外

資股

B.它實(shí)行無記名股票形式

C.以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購

D.紅籌股是境外上市外資股的典型代表

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

12、我國《證券法》規(guī)定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是向社會公開

發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的,

向社會公開發(fā)行股份的比例為（）以上。

A.5%B.10%C.15%D.20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

13、某公司銷售利潤率為0.33,資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.79,杠桿比率為1.32,則該

公司的凈資產(chǎn)收益率為（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

14、境內(nèi)居民個人不能用（）從事B股交易。

A.現(xiàn)匯存款B.外幣現(xiàn)鈔存款

C.外幣現(xiàn)鈔D.從境外匯入的外匯資金

標(biāo)準(zhǔn)答案；c

15、債券利率凹凸受許多因素影響，（）不是其主要影響因素。

A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信

C.債券期限長短D.借貸資金的用途

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

16、下面關(guān)于政府債券特征的描述，錯誤的是（）。

A.平安性高B.流通性強(qiáng)

C.收益穩(wěn)定D.低稅待遇

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

17、關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的清償依次，論述正確的是（）。

A.本金和利息的清償依次列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B.本金和利息的清償依次列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

C.本金和利息的清償依次先于商業(yè)銀行其他負(fù)債

D.本金和利息的清償依次列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的

債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

18、債券發(fā)行人在確定債券期限時，須要考慮的因素不包括（）。

A.資金運(yùn)用方向B.債券的發(fā)行數(shù)量

C.市場利率改變D.債券的變現(xiàn)實(shí)力

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

19、（）不屬于儲蓄國債（電子式）的特點(diǎn)。

A.針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采納實(shí)名制，不行流通轉(zhuǎn)讓

C.期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行

D.收益平安穩(wěn)定，由貶政部負(fù)責(zé)還木付息，免繳利息稅

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

20、不屬于公司債券的是（）。

A信用公司債券B財務(wù)公司債券

C收益公司債券D.保證公司債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

21、憑證式債券提前兌取時，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利

率檔次計算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費(fèi)。

A.l%oB.2%oC.3%oD.5%o

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

22、下面關(guān)于證券投資基金的闡述，不正確的是（）。

A將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資

基金的一個重要特點(diǎn)，也是它的一個重要功能

B.在美國，有60%左右的家庭投資于基金，基金占全部家庭資產(chǎn)的50%左右

C.基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯合起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以

謀取資產(chǎn)的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高

D.基金一般注意資本的長期增長，多實(shí)行長期的投資行為，較少在證券市場上頻

繁進(jìn)出

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

23、下列選項中，對公司型基金描述正確的是（）o

A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會

選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)貢理基金的沒資業(yè)務(wù)

B契約型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響比公司型基金的投資大些

C.公司基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

D.目前我國的基金以契約型基金為主，僅有少量公司型基金存在

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

24、下列選項中，（）屬于目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具。

A.現(xiàn)金B(yǎng)可轉(zhuǎn)換債券

C.股票D.流通受限的證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

25、LOF指的是（）。

A.交易所交易基金B(yǎng).保本基金

C.上市開放式基金D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

26、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）

擔(dān)當(dāng)。

A.實(shí)力雄厚的證券公司B.信托投資公司

C.商業(yè)銀行D.政策性銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

27、在我國，依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理方法》的規(guī)定，債券基金應(yīng)有（）

以上的基金資產(chǎn)投資于債券。

A.60%B.70%C.80%D.90%

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

28、在我國，基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其凈資產(chǎn)不低于

（）人民幣。

A.3000萬元B.1億元C.2億元D.3億元

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

29、某一投資基金總資產(chǎn)為58.14億元，負(fù)債為1.09億元，基金總份額為60.7

億份，則基金份額凈值是（）元。

標(biāo)準(zhǔn)答案：3

30、2009年3月18日，滬深300指數(shù)開盤報價為2335.42點(diǎn)，9月份仿真期

貨合約開盤價為2648點(diǎn)，若期貨投機(jī)者預(yù)期當(dāng)日期貨報價將上漲，開盤即多頭

開倉，并在當(dāng)日最高價2748.6點(diǎn)進(jìn)行平倉，若期貨公司要求的初始保證金等于

交易所規(guī)定的最低交易保證金12%,則日收益率為（）。

A.20%B,31.7%C.25.5%D.38%

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

31、可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是（），

A.風(fēng)險收益的限定性B.套期保值

C.附有轉(zhuǎn)股權(quán)D.雙重選擇權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

32、假如某可轉(zhuǎn)換債券面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為25元，則轉(zhuǎn)換比例

為（）。

A.50B.40C.25D.10

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

33、股指期貨合約最終交易日漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價的()。

A.±5%B.±10%C.±20%D.±50%

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

34、()是最困難而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于它們具有較好的結(jié)構(gòu)特

性，在風(fēng)險管理和產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計中得到廣泛運(yùn)用。

A.期貨和期貨類衍生產(chǎn)品B,期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品

C.金融遠(yuǎn)期D.金融互換

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

35、()年被稱為''中國資產(chǎn)證券化元年〃，信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)證券化取

得新的進(jìn)展，引起國內(nèi)外廣泛關(guān)注。

A.2024B.2024C.2024D.2024

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

36、下面關(guān)于金融衍生工具基本特征的敘述錯誤的是()。

A.無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在將來一段時間內(nèi)或?qū)砟硶r點(diǎn)

上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)非常突出

B.金融衍生工具交易一般只須要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額

合約或互換不同的金融工具

C.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動

D.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具將來價格(數(shù)值)的預(yù)料和

推斷的精確程度

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

37、()是指可在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)行權(quán)的權(quán)證。

A.百慕大式權(quán)證B.歐式權(quán)證

C.美式權(quán)證D.備兌權(quán)證

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

38、依據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理方法》的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）

股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.2億B.3億C.4億D.5億

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

39、對于股份有限公司申請股票在主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件，描述錯誤的

是（）。

A.公司股本總額不少于人民幣1億元

B.公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元

的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上

C.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)己向社會公開發(fā)行

D.公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

40、依據(jù)我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行是指向不特定對象發(fā)行證券或向特定

對象發(fā)行證券累計超過（）人的。

A.150B.180C.200D.250

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

41、上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票（即S

股）實(shí)施特殊的差異化制度化支配，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為（）。

A.3%B.5%C.8%D.10%

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

42、（）不是來自公司的盈利，而是對公司將來盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)

債安排，也是無盈利無股息原則的一個例外。

A.財產(chǎn)股息B,負(fù)債股息C.股票股息D.建業(yè)股息

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

43、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。

A.公開招標(biāo)B.上網(wǎng)競價方式

C.協(xié)商定價方式D.詢價方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

44、三板市場指的是（）。

A.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B.主板市場

C.中小企業(yè)板塊市場D.創(chuàng)業(yè)板市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

45、某投資者買了3000元期限為1年期、年利率為8%的公司債券，若1年

中通貨膨脹率為4%,則該投資者的實(shí)際收益率為（）。

A.14%B.10%C.6%D.4%

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

46、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市

管理暫行方法》要求發(fā)行人具備肯定的資產(chǎn)規(guī)模，詳細(xì)規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不

少于（），發(fā)行后股本不少于3000萬元。

A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.4000萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案；b

47、我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)不包括（）。

A.主板市場B.中小企業(yè)板塊市場

C.三板市場D.創(chuàng)業(yè)板市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

48、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按固定收益類證券投資規(guī)模的（）汁

算風(fēng)險資本打算。

A.5%B.10%C.15%D.20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

49、證券公司凈資本或其他風(fēng)險限制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)

令公司限期改正，在（：

）個工作日內(nèi)制定并報送整改支配，整改期限最長不超過20個工作日。

A.5B.7C.10D.15

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

50、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本

的（）。

A.500%B.100%C.30%D.5%

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

51、證券公司內(nèi)部限制的目標(biāo)不包括（）。

A.保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險

C.保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平

D.保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的牢靠、完整、剛好

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

52、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險限制指標(biāo)狀況接著惡化，嚴(yán)峻危及該證券

公司穩(wěn)健運(yùn)行的，中國證監(jiān)會可以（）。

A.限制業(yè)務(wù)活動B.撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可

C.指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管D.撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

53、證券公司（）無須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際限制人B.設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)

C.變更公司章程中的一般條款D.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

54、證券公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)符合的審慎性要求不包括（）。

A.具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部限制機(jī)制

B.設(shè)立分公司應(yīng)當(dāng)與公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、管理實(shí)力、資本實(shí)力和人力資源狀況相適

應(yīng)，并具備充分的合理性和可行性

C.擬任負(fù)責(zé)人取得證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格

D.最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，不存在因涉嫌違法違規(guī)正在受到立案調(diào)查的

情形

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

55、()是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低

到最低程度。

A.即時交付B.集中交付C.貨銀應(yīng)付D.貨銀交付

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

56、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、

后果嚴(yán)峻或者有其他嚴(yán)峻情節(jié)的，處5年以卜有期徒刑或者拘役，并處或者單處

非法募集資金金額()的罰金。

A.1%-10%B.1%-5%C.5%-10%D.10%以下

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

57、()不屬于證券投資者愛護(hù)基金公司的職責(zé)。

A.籌集、管理和運(yùn)作基金

B.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

C.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參加證券公司風(fēng)險處置工作

D.組織、參加被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

58、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所及其工作人員，在證券交易活動中作出

虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以()的罰款。

A3萬元以下B.10萬元以下

C.1萬元以上10萬元以下D.3萬元以上20萬元以下

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

59、()不是中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職能，

A.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

B.對會員單位的自律管理

C.對從業(yè)人員的自律管理

D.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

60、證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止性行為不包括()o

A.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動

B.對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券舉薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種

證券

C.從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)

D.違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

二、多選題(以下各題所給出的4個選項中，至少有I項符合題目要求，請將符

合題目要求選項的代碼填入空格內(nèi)。共40題，每題1分)

61、下面屬于證券市場顯著特征的是()。

A.證券市場是價值干脆交換的場所B.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利干脆交換的場所

C.證券市場是價值實(shí)現(xiàn)增值的場所D.證券市場是風(fēng)險干脆交換的場所

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d

62、()是證券市場最基本和最主要的品種。

A.股票B.基金C.債券D.金融期貨

標(biāo)準(zhǔn)答案：3?C

63、屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的是()。

A.證券公司B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D.證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c

64、關(guān)于我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的內(nèi)容，敘述正確的有（）。

A.外國證券機(jī)構(gòu)可以（不通過中方中介）干脆從事B股交易;外國證券機(jī)構(gòu)駐華

代表處可以成為全部中國證券交易所的特殊會員

B.允許外國機(jī)構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超

過33%；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過49%

C.加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/2

D對外國證券機(jī)構(gòu)全部新批準(zhǔn)的證券業(yè)務(wù)賜予國民待遇，允許在國內(nèi)設(shè)立分支機(jī)

構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d

65、被批準(zhǔn)參加證券投資的金融機(jī)構(gòu)有（）。

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)B.金融相賃公司

C.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司D.主權(quán)財寶基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：3,c,d

66、優(yōu)先股票的特征包括（）。

A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)安排優(yōu)先D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

67、下面屬于無限售條件股份的是（）。

A.國有法人持股B.人民幣一般股

C?境內(nèi)上市外資股D.境外上市外資股

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

68、股份公司衡量盈利性最常用的指標(biāo)包括（）。

A.杠桿比率B.每股收益

C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售利潤率

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c

69、賜予一般股票股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的是（）。

A.保證一般股票股東在股份公司保持原有的持股比例

B.愛護(hù)原有一般股票股東的利益和持股價值

C.確保公司股份能足額認(rèn)購

D.降低公司募集資金的難度

標(biāo)準(zhǔn)答案：a>b

70、（）可作為企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體作為發(fā)起人在

認(rèn)購股份時的出資方式。

A.非專利技術(shù)B.實(shí)物C.工業(yè)產(chǎn)權(quán)D.土地運(yùn)用權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

71、對債券與股票的比較，描述正確的是（），

A.盡管從單個債券和股票看，它們的收益率常常會發(fā)生差異，而且有時差距還很

大，但是總體而言，二者的收益率是相同的

B.發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體許多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司

C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c

72、關(guān)于債券的票面要素描述錯誤的是（）。

A.為了彌補(bǔ)自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長期債券

B.當(dāng)將來市場利率趨于.卜.降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券

C.一般來說，期限較長的債券流淌性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)當(dāng)定得高

一些

D.流通市場發(fā)達(dá)，債券簡單變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d

73、通常狀況下，導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險主要有（）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金

B.惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值

C.流通市場風(fēng)險，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失

D.債權(quán)人的意外消亡

標(biāo)準(zhǔn)答案：a?c

74、下面屬于目前我國發(fā)行的一般國債的是（）。

A.國庫券B,記賬式國債C.憑證式國債D.儲蓄國債（電子式）

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

75、國際債券通常被分為（）。

A.外國債券B.美洲債券C.亞洲債券D.歐洲債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d

76、下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)分的闡述正確的是（）。

A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年;開放式

基金沒有固定期限

B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的;開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制

C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加肯定百分

比的購買費(fèi)計算外，以后的交易計價方式不同;開放式基金的交易價格則取決于

每一基金份額凈資產(chǎn)值的

大小

D.開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，封閉式基金一般

在每個交易日連續(xù)公布

標(biāo)準(zhǔn)答案：3?b,c

77、貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的?種基金，其投資對象期限

在1年期以內(nèi)，包括（）。

A.銀行短期存款B.國庫券

C.公司短期債券D.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

78、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，下面屬于衍生證

券投資基金的是（）。

A.期貨基金B(yǎng).期權(quán)基金C.認(rèn)股權(quán)證基金D,指數(shù)基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

79、我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

A.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必需為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資詢問、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)

管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不

低于3億元人民幣

C.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)限制度和風(fēng)險限制制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

80、下面關(guān)于證券投資基金利潤安排的敘述，正確的是（）。

A.基金利潤（收益）安排通常有兩種方式：一是安排現(xiàn)金，這是最普遍的安排方

式;二是安排基金份額

B.封閉式基金年度收益安排比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%

C.封閉式基金的分紅方式主要是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.貨幣基金投資者于周一贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周六、周日和周一的利

潤

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b

81、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是一個相對的概念，下面可以作為基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的是（）。

A.債券B.股票C.銀行定期存款單D.金融衍生工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

82、關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是（）。

A.信用衍生工具是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融

衍生工具

B.信用衍生工具用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險

C.信用衍生工具主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等

D.信用衍生工具是20世90年頭以來發(fā)展最為快速的一類衍生產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

83、套期保值的基本做法包括（）。

A.持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約B.持有現(xiàn)貨空頭，買人期貨合約

C.持有現(xiàn)貨多頭，買人期貨合約D.持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,d

84、下面屬于奇異型期權(quán)的是（）。

A.任選期權(quán)B.百慕大期權(quán)C.障礙期權(quán)D.平均期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

85、關(guān)于滬深300股指期貨，敘述錯誤的是（）。

A.股指期貨競價交易采納集合競價和連續(xù)競價兩種方式

B.股指期貨交割結(jié)算價為最終交易日標(biāo)的指數(shù)最終1小時的算術(shù)平均價

C.季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準(zhǔn)價的220%

D.進(jìn)行投機(jī)交易的客戶號某一合約單邊持倉限額為100手

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

86、關(guān)于中證規(guī)模指數(shù)論述正確的是（）。

A.中證流通指數(shù)屬于中證規(guī)模指數(shù)

B.中證規(guī)模指數(shù)的計算方法、修正方法、調(diào)整方法與滬深300指數(shù)相同

C.中證指數(shù)有限公司于2010年1月18日正式發(fā)布中證兩岸三地500指數(shù)，以

滿意投斐者視察、投資兩岸三地市場的須要

D.兩岸三地指數(shù)指數(shù)成分股原則上每年定期調(diào)整一次，每次調(diào)整的樣本比例一般

不超過10%

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b?c

87、證券發(fā)行市場的作用主要有（）。

A.為資金需求者供應(yīng)籌措資金的渠道

B.為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟(jì)供應(yīng)了必要的手段

C.為資金供應(yīng)者供應(yīng)投資和獲利的機(jī)會，實(shí)現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化

D.形成資金流淌的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

88、股票發(fā)行可以實(shí)行的定價方式有（）。

A.協(xié)商定價方式B.詢價方式

C.公開招標(biāo)D.上網(wǎng)競價方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d

89、公司發(fā)行在外的A股總股本中，限售期內(nèi)的限售股份和以下（）股份屬

于基本不流通股份。

A.公司創(chuàng)建者、家族和高級管理者長期持有的股份

B.國有股、戰(zhàn)略投資者持股

C.凍結(jié)股份、受限的員工持股

D.交叉持股

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

90、關(guān)于上市公司向不特定對象公開募集股份〔增發(fā)）的條件，闡述正確的是

（）O

A.最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低予6%,扣除非常常性損益

后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計算依據(jù)

B,除金融類企業(yè)外，最近1期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出

售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、托付理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

C.發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一交易口

的均價

D.上市公司的盈利實(shí)力具有可持續(xù)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

91、當(dāng)上市公司出現(xiàn)以下（）情形的，上海汪券交易所和深圳證券交易所對在

主板上市的股票交易實(shí)行退市風(fēng)險警示。

A.最近兩年連續(xù)虧損

B.因財務(wù)會計報告存在重大會計差錯或者虛假記載，被中國證監(jiān)會責(zé)令改正但未

在規(guī)定期限內(nèi)改正，且公司股票已停牌1個月

C.未在法定期限內(nèi)披露年度報告或者中期報告，且公司股票已停牌兩個月

D.法院依法受理公司重整、和解或者破產(chǎn)清算申請

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

92、關(guān)于證券公司經(jīng)營各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險限制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)描述正確的是（）。

A.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣3000萬元

B.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)

務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元

C.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)

管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣I億元

D.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩

項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣5億元

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c

93、下面關(guān)于證券公司必需持續(xù)符合的風(fēng)險限制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，正確的是（）。

A.凈資本與各項風(fēng)險打算之和的比例不得低于100%

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

C.凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%

D.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

標(biāo)準(zhǔn)答案：a?b

94、關(guān)于證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的描述，正確的是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)

務(wù)

B.按托管客戶交易結(jié)算資金總額的5%計算經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險資本打算

C.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元

D.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)托付關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和托付兩個環(huán)節(jié)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

95、2024年1月，中國證監(jiān)會公布了《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工

作的指導(dǎo)看法》，明確苜批申請試點(diǎn)融資融券業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件

包括（）。

A.最近6個月資本總額均在50億元以上

B.已開發(fā)完成融資融券業(yè)務(wù)交易結(jié)算系統(tǒng)，并通過了證券交易所、證券登記結(jié)算

公司組織的全網(wǎng)測試

C.具備開展融資融券業(yè)務(wù)所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例

相對較高

D.最近一次證券公司分類評價為A類

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

96、證券公司可以授權(quán)其分公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)有1）。

A.管理證券公司肯定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部

B.經(jīng)營證券公司肯定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.作為證券公司特地的證券自營業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)

D.作為證券公司特地的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

97、上市公司信息披露應(yīng)遵循的原則包括（），

A.剛好原則B.真實(shí)原則C.精確原則D.完整原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：d,b,c,d

98、依據(jù)《中華人民共和國刑法》，犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，（）。

A.單位犯罪的，對其干脆負(fù)責(zé)的主管人員和其他干脆責(zé)任人員處5年以下有期徒

刑或者拘役

B.單位犯罪的，對其干脆負(fù)責(zé)的主管人員和其他干脆責(zé)任人員處3年以下有期徒

刑或者拘役

C.并處或者單處I萬元以上10萬元以下罰金

D.并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金

標(biāo)準(zhǔn)答案：a?d

99、證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不行缺少的組成部分，對證券市

場的健康發(fā)展具有的意義，主要是（）。

A.保障廣闊投資者合法權(quán)益的須要

B.維護(hù)市場良好秩序的須要

C.發(fā)展和完善證券市場體系的須要

D.防止證券市場過度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的須要

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

100、證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行的職能包括（）。

A.收集整理證券信息，為投資者供應(yīng)服務(wù)B.證券的存管和過戶

C.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記D.受發(fā)行人托付派發(fā)證券權(quán)益

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c?d

三、推斷題（推斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。共60

題，每題0.5分）

101、貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券，主

要包括兩大類：一類是商業(yè)證券;另一類是銀行證券。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

102、無形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標(biāo)記之一。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

103、在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券登記結(jié)算公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu),

通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

104、在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：其一是國家以社會保障稅等形式

征收的全國性基金;其二是由企業(yè)定期向員工支付并托付基金公司管理的企業(yè)年

金。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

105、公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，上市

公司實(shí)行定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬私募證券。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：止確

106、中心銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是國債;其次類

是中心銀行出于調(diào)控貨幣供應(yīng)量目的而發(fā)行的特殊債券。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

107、設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利原來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)

生，明顯，股票就是一種設(shè)權(quán)證券。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

108、由于股票的轉(zhuǎn)讓可能受各種條件或法律法規(guī)的限制，因此，股票的流淌

性并不完全相同。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

109、股票的票面價值也稱理論價值，也即股票將來收益的現(xiàn)值。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

110、一般狀況下，再貼現(xiàn)率的下降必定使市場利率隨之下降，股票價格相應(yīng)

提高。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

111、國有股權(quán)由國家股和國有法人股兩部分組成。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

112、紅籌股是指在中國境外注冊，在我國香港、澳門和臺灣地區(qū)上市但主要

業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

113、我國《公司法》規(guī)定，設(shè)立股份有限公司的條件之一是全體發(fā)起人首次出

資額不得低于注冊資本的35%,其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起兩年內(nèi)繳

足。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

114、股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和將來發(fā)展是股票價格的基石。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

115、一般來說，當(dāng)將來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。

（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

116、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)，由于金融機(jī)構(gòu)一般有

雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，金融債券通常也被稱為金邊債券。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

117、外國債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所運(yùn)用的貨幣

可以分別屬于不同的國家。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

118、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以不定期得到利息收入，但此時不具

有股東的權(quán)利。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

119、附有交換條款的債券是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

120、儲蓄國債（電子式）針對個人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

121、保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)

保證券的一種。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

122、到2024年年底，我國已有30多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

123、從資金的性質(zhì)看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信

托財產(chǎn);公司型基金的資金是通過發(fā)行一般股票籌集的公司法人的資本。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

124、封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象,

并不必定反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

125、ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

126、設(shè)立基金管理公司，注冊資本不低于2億元人民幣，且必需為實(shí)繳貨幣

資本。（）

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127、管理費(fèi)通常采納從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除的方式

收取，也可以向投資者收取。（）

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128、主動型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金，通常又被稱為指數(shù)

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129、固定收入型基金的主要投資對象是國債和金融債券。（）

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130、目前，按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。（）

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131、目前，我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是金

融遠(yuǎn)期合約的典型代表。（）

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132、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們限制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的須

要而產(chǎn)生的。（）

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133、依據(jù)持倉限額和大戶報告制度規(guī)定，某一合約結(jié)算后單邊總持倉量超過10

萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的

25%。（）

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134、目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)

時間為6個月以上18個月以下。（）

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135、中心存托公司是指美國的證券中心保管和清算機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)保管ADR

所代表的基礎(chǔ)證券;依據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息等。（）

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136、假如有投資者擁有較多資金欲投資于股票現(xiàn)貨，乂擔(dān)憂建倉期內(nèi)大盤出

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137、實(shí)行核準(zhǔn)制的目的在于，證券發(fā)行機(jī)構(gòu)能盡法律賜予的職能，使發(fā)行的

證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的須要。（）

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138、上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的條件之一是最近3個會計年度加權(quán)平均凈

資產(chǎn)收益率平均不低于6%,扣除非常常