個人理財顧問服務

個人理財顧問服務合同目錄第一章總則1.1合同簽訂主體1.2合同性質與目的1.3合同適用范圍1.4合同生效條件第二章服務內容2.1服務項目2.2服務方式2.3服務時間2.4服務地點第三章客戶權利與義務3.1客戶權利3.2客戶義務第四章顧問權利與義務4.1顧問權利4.2顧問義務第五章服務費用5.1費用標準5.2費用支付方式5.3費用退還條件第六章保密條款6.1保密內容6.2保密期限6.3保密義務第七章違約責任7.1違約行為7.2違約責任第八章爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決地點8.3適用法律第九章合同的變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件第十章提前終止條款10.1提前終止條件10.2提前終止后果第十一章繼承與轉讓11.1合同繼承11.2合同轉讓第十二章不可抗力12.1不可抗力事件12.2不可抗力后果第十三章附則13.1合同附件13.2合同修改與補充13.3合同解除與終止第十四章完整條款14.1完整合同條款合同編號_________第一章總則1.1合同簽訂主體1.2合同性質與目的本合同旨在明確甲方委托乙方提供個人理財顧問服務的相關事宜，確立雙方的權利義務關系。1.3合同適用范圍本合同適用于乙方為甲方提供個人理財顧問服務的全部活動。1.4合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為【年數】。第二章服務內容2.1服務項目乙方將為甲方提供包括資產配置、投資建議、風險評估、財務規(guī)劃等在內的個人理財顧問服務。2.2服務方式乙方將通過面對面咨詢、電話溝通、電子郵件等方式為甲方提供服務。2.3服務時間乙方每周為甲方提供不少于【次數】次的咨詢服務，具體時間由雙方協(xié)商確定。2.4服務地點服務地點為【服務地點】，或雙方約定的其他地點。第三章客戶權利與義務3.1客戶權利甲方有權獲得乙方提供的專業(yè)理財顧問服務，并有權對服務內容提出建議和意見。3.2客戶義務甲方應向乙方提供真實、完整的個人財務狀況信息，并按照乙方的建議進行必要的理財行動。第四章顧問權利與義務4.1顧問權利乙方有權要求甲方提供必要的個人財務信息，以便更好地為其提供服務。4.2顧問義務乙方應按照專業(yè)標準為甲方提供理財顧問服務，并保守甲方的財務隱私。第五章服務費用5.1費用標準乙方提供個人理財顧問服務的費率為【費率】元/小時。5.2費用支付方式甲方應按照雙方約定的周期支付乙方服務費用。5.3費用退還條件如乙方未能按照約定提供服務，甲方有權要求退還部分或全部服務費用。第六章保密條款6.1保密內容雙方在合同執(zhí)行過程中獲得的所有財務信息、溝通內容等均應予以保密。6.2保密期限保密期限自本合同簽訂之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。6.3保密義務雙方違反保密義務的，應承擔違約責任，并賠償因此給守約方造成的損失。第七章違約責任7.1違約行為任何一方違反本合同的約定，均應視為違約。7.2違約責任違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第八章爭議解決8.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決地點本合同爭議的解決地點為【合同簽訂地】。8.3適用法律本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第九章合同的變更與解除9.1合同變更條件本合同的變更需雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。9.2合同解除條件一方提出解除合同的，經雙方協(xié)商一致，可以解除合同。第十章提前終止條款10.1提前終止條件提前終止本合同的條件如下：【具體條件】10.2提前終止后果提前終止合同的，雙方應按照合同約定處理未履行部分的事宜，并互相承擔相應的責任。第十一章繼承與轉讓11.1合同繼承本合同的有效期及權利義務可依法由繼承人繼承。11.2合同轉讓本合同不得轉讓給第三方。第十二章不可抗力12.1不可抗力事件不可抗力事件包括自然災害、社會事件等導致合同無法履行的事件。12.2不可抗力后果由于不可抗力事件導致合同無法履行或造成損失的，雙方均不承擔違約責任。第十三章附則13.1合同附件本合同附件包括：【附件名稱】13.2合同修改與補充本合同的修改和補充需雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。13.3合同解除與終止合同解除或終止后，雙方應立即停止履行合同義務，并按照約定處理后續(xù)事宜。第十四章完整條款14.1完整合同條款本合同的全部條款如下：【條款內容】甲方（簽字）：_________日期：____年__月__日乙方（簽字）：_________日期：____年__月__日多方為主導時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導時的特殊條款1.1甲方指定投資甲方有權指定乙方向其推薦的特定投資項目進行投資。說明：甲方可以根據自己的投資偏好和風險承受能力，要求乙方提供特定的投資建議。1.2投資額度限制甲方同意，其對乙方的投資指令不得超出甲方凈資產的【百分比】。說明：為了控制風險，甲方同意對其投資額度進行限制，以保證投資安全。1.3投資期限甲乙雙方同意，甲方指定的投資項目的投資期限為【期限】。說明：投資期限可以根據投資項目的特性和甲方的需求進行協(xié)商確定。附加條款二：乙方為主導時的特殊條款2.1乙方推薦投資乙方有權根據甲方的財務狀況和投資目標，向甲方推薦投資項目。說明：乙方作為專業(yè)的理財顧問，有權根據甲方的實際情況提出投資建議。2.2投資風險評估乙方應向甲方提供其所推薦投資項目的風險評估報告。說明：乙方有責任向甲方說明投資項目的風險情況，以便甲方做出明智的投資決策。2.3投資收益分享甲乙雙方同意，投資收益將按照【比例】在甲方和乙方之間分配。說明：投資收益的分配比例可以根據雙方的合作協(xié)議進行協(xié)商確定。附加條款三：第三方中介時的特殊條款3.1第三方中介選擇甲乙雙方同意，選擇【中介名稱】作為本合同的第三方中介，協(xié)助處理合同履行過程中的相關事宜。說明：第三方中介可以提供專業(yè)的服務，協(xié)助雙方更好地履行合同義務。3.2第三方中介費用甲乙雙方同意，支付給第三方中介的費用為【金額】。說明：第三方中介的費用可以根據其提供的服務內容和價值進行協(xié)商確定。3.3第三方中介的保密義務第三方中介有義務對甲方和乙方在合同履行過程中提供的財務信息和相關資料保密。說明：為了保護甲乙雙方的隱私權益，第三方中介需要承擔保密義務。附件及其他補充說明一、附件列表：1.甲方個人財務狀況報告2.乙方理財顧問服務方案3.投資項目風險評估報告4.投資收益分配協(xié)議5.第三方中介服務協(xié)議6.合同履行過程中的相關通訊記錄二、違約行為及認定：1.甲方違反合同約定，未向乙方提供真實、完整的個人財務狀況信息。2.甲方未經乙方同意，擅自將合同項下的權利義務轉讓給第三方。3.乙方未按照約定時間提供服務，或服務質量不符合合同約定。4.乙方未經甲方同意，擅自將合同項下的權利義務轉讓給第三方。5.雙方未按照約定時間支付服務費用或中介費用。6.第三方中介未按照約定履行保密義務，泄露甲方或乙方的財務信息。三、法律名詞及解釋：1.個人理財顧問服務：指乙方為甲方提供的資產配置、投資建議、風險評估、財務規(guī)劃等專業(yè)服務。2.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、社會事件等。3.違約金：指違約方按照合同約定向守約方支付的賠償金。4.理財產品：指乙方為甲方推薦的投資項目，包括股票、債券、基金等。5.凈資產：指甲方擁有的總資產減去總負債后的余額。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供的財務信息不準確，導致理財建議不準確。解決辦法：甲方應確保提供準確財務信息，乙方應進行盡職調查。2.投資虧損，甲方要求賠償。解決辦法：查看投資風險評估報告，評估是否符合投資預期。3.乙方服務不符合約定，甲方要求解除合同。解決辦法：協(xié)商解決，如協(xié)商不成，甲方可向法院提起訴訟。5.第三方中介未履行保密義務，泄露