電子支付教學大綱

《電子支付》教學大綱一、課程基本信息中文名稱：電子支付英文名稱：ElectronicPayment課程編碼：1205117B課程類別：專業(yè)核心課總學時：45學時（理論學時45）總學分：3適用專業(yè)：電子商務先修課程：電子商務法律與法規(guī)開課系部：經(jīng)濟管理系二、課程的性質(zhì)與任務電子支付是系統(tǒng)的論述電子支付規(guī)律、網(wǎng)上及移動支付相關內(nèi)容的一門學科，其理論性強，實踐性高，是電子商務專業(yè)的一門核心課。通過本門課程的學習，使學生系統(tǒng)的掌握電子支付的內(nèi)涵及其在網(wǎng)絡運行中的地位，掌握電子支付的有關知識，并能夠?qū)⑵溥\用到具體的生活實踐中。三、課程教學基本要求第一章電子支付概述教學目的與要求：了解電子交易和電子支付的發(fā)展史、電子支付學科的性質(zhì)特點、支付體系的概念和構成；掌握電子支付常用概念。教學重點：電子支付的常用概念。教學難點：電子支付系統(tǒng)的構成。教學內(nèi)容：第一節(jié)支付概述一、支付概念二、支付過程第二節(jié)支付體系概述一、支付服務組織二、支付系統(tǒng)三、支付體系監(jiān)督四、支付工具第三節(jié)電子支付概述一、電子支付概念二、電子支付類型三、電子支付系統(tǒng)構成思考題：1.支付的過程有哪幾種類型？2.電子支付可以分為哪幾個層次？3.客戶與銀行之間的電子支付系統(tǒng)有哪些？各有什么功能？舉例說明。考核要求：1.識記：支付、電子支付、電子支付系統(tǒng)等基本概念。2.領會：支付體系的構成。3.簡單應用：掌握電子支付的體系構成。4.綜合應用：聯(lián)系生活實際，掌握電子支付的分類。第二章支付工具與支付方式教學目的與要求：了解各類票據(jù)的使用范圍與過程，傳統(tǒng)支付方式的特點和發(fā)展趨勢；掌握電子支付結(jié)算方式的類型。教學重點：傳統(tǒng)和現(xiàn)代各類支付方式的特點。教學難點：支票、本票和匯票的異同點。教學內(nèi)容：第一節(jié)支付工具一、傳統(tǒng)支付工具二、現(xiàn)代支付工具第二節(jié)支付方式一、傳統(tǒng)支付方式二、現(xiàn)代支付方式第三節(jié)電子貨幣與電子錢包一、電子貨幣二、電子錢包思考題：1.商業(yè)匯票、銀行匯票、銀行本票和支票的使用范圍、結(jié)算系統(tǒng)和當事人分別是哪些？2..定期借記和定期貸記業(yè)務有哪些？3.電子貨幣有哪些特征，可以分為哪幾類？考核要求：1.識記：借記卡、貸記卡、準貸記卡、聯(lián)名卡、儲值卡、虛擬卡的概念。2.領會：委托收款、托收承兌等支付方式。3.簡單應用：掌握匯兌、委托收款、托收承付的流程。4.綜合應用：聯(lián)系實際掌握傳統(tǒng)與現(xiàn)代支付方式。第三章網(wǎng)上銀行支付教學目的與要求：了解網(wǎng)上銀行的相關概念；掌握網(wǎng)上銀行支付的流程與安全。教學重點：網(wǎng)上銀行支付的流程。教學難點：網(wǎng)上銀行個人認證的安全工具。教學內(nèi)容：第一節(jié)網(wǎng)上銀行概述一、網(wǎng)上銀行的定義與特征二、網(wǎng)上銀行的分類三、網(wǎng)上銀行的基本業(yè)務第二節(jié)網(wǎng)上銀行支付流程與安全一、網(wǎng)上銀行支付流程二、銀行交易系統(tǒng)的安全性三、網(wǎng)絡通訊的安全性四、網(wǎng)上銀行個人認證介質(zhì)第三節(jié)網(wǎng)上銀行舉例一、統(tǒng)計報表的意義與作用二、統(tǒng)計報表的種類三、統(tǒng)計報表制度思考題：1.什么是網(wǎng)上銀行？它有哪些特征？2.試述網(wǎng)上銀行的基本業(yè)務。3.如何在使用網(wǎng)上銀行過程中保證自身的安全？考核要求：1.識記：網(wǎng)上銀行的定義與分類。2.領會：網(wǎng)上銀行的基本業(yè)務。3.簡單應用：掌握在使用網(wǎng)絡銀行中的各項安全措施。4.綜合應用：能聯(lián)系實際，進行網(wǎng)上銀行的交易活動。第四章電話支付教學目的與要求：了解電話支付的含義、發(fā)展過程；掌握電話支付的流程和安全技術。教學重點：電話支付的流程。教學難點：電話支付各系統(tǒng)的功能。教學內(nèi)容：第一節(jié)電話支付概述一、電話支付的定義二、電話支付的發(fā)展三、電話支付、柜臺支付與ATM支付的比較第二節(jié)電話支付流程一、電話支付系統(tǒng)的構成二、電話支付各系統(tǒng)的功能第三節(jié)電話支付的安全一、電話支付的安全技術二、電話支付存在的各類風險三、電話支付的風險防范措施思考題：1.試述電話支付與柜臺支付、ATM支付的差異。2.電話支付各系統(tǒng)有哪些作用？3.電話支付存在哪些風險？4.作為普通客戶，如何防范電話支付的風險？考核要求：1.識記：電話支付的基本概念。2.領會：電話支付的各類子系統(tǒng)。3.簡單應用：電話支付的操作過程。4.綜合應用：聯(lián)系實際，深刻認識電話支付的安全技術與存在的風險，并運用到實際生活中。第五章移動支付教學目的與要求：掌握移動支付的概念、分類；掌握各類移動支付的方式及其最新發(fā)展趨勢。教學重點：移動支付的類型及發(fā)展。教學難點：移動支付的相關技術。教學內(nèi)容：第一節(jié)移動支付概述一、移動支付的概念與特征二、移動支付的分類三、移動支付的終端客戶第二節(jié)移動支付模式與技術一、移動支付的使用方法二、移動支付的流程三、移動支付的技術第三節(jié)我國移動支付的發(fā)展現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢一、移動支付的發(fā)展現(xiàn)狀二、移動支付的發(fā)展瓶頸三、移動支付安全性的解決方式四、移動支付的發(fā)展趨勢思考題：1.試述移動支付的含義，它包括哪些支付方式？2.移動支付的流程包括哪幾步？3.如何保證移動支付的安全性？4.現(xiàn)在的新型移動支付方式有哪些風險，應該如何應對？考核要求：1.識記：移動支付的概念、特征與分類。2.領會：移動支付的使用方法。3.簡單應用：移動支付的流程。4.綜合應用：聯(lián)系實際，深刻把握移動支付的風險及應對措施。第六章自助銀行支付教學目的與要求：了解自助銀行業(yè)務流程和總體構成；掌握自助銀行與銀行卡和零售業(yè)務的關系，自助銀行系統(tǒng)中的ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)及自助銀行的發(fā)展趨勢。教學重點：自助銀行所提供的服務。教學難點：自助銀行中的ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)。教學內(nèi)容：第一節(jié)自助銀行概述一、自助銀行簡介二、自助銀行的優(yōu)勢三、自助銀行的服務類型第二節(jié)自助銀行的組成與布局一、自助銀行的類型二、自助銀行的組成和布局三、自助銀行的設備組合四、自助銀行的選址與布局第三節(jié)自助銀行與銀行卡、零售銀行業(yè)務一、自助銀行與銀行卡二、自助銀行與零售銀行業(yè)務第四節(jié)自助銀行中的ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)一、ATM系統(tǒng)二、POS系統(tǒng)第五節(jié)自助銀行的設計一、自助銀行的業(yè)務設計二、自助銀行的總體結(jié)構第六節(jié)自助銀行的發(fā)展方向一、業(yè)務創(chuàng)新二、管理創(chuàng)新思考題：1.什么是自助銀行？它有哪些優(yōu)勢？2.自助銀行設備有哪些？分別具有什么功能？3.自助銀行能夠提供哪些服務？4.自助銀行與銀行卡、零售銀行業(yè)務有何關系？5.什么是ATM系統(tǒng)和POS系統(tǒng)？它們分別具有哪些功能？考核要求：1.識記：自助銀行的含義與特征。2.領會：自助銀行的設備、自助銀行的發(fā)展方向。3.簡單應用：自助銀行提供的服務。4.綜合應用：自助銀行中的ATN系統(tǒng)和POS系統(tǒng)。第七章跨行支付教學目的與要求：了解跨行支付的需求和發(fā)展現(xiàn)狀；掌握跨行支付系統(tǒng)的組成與職能、幾種主要的跨行支付系統(tǒng)。教學重點：CNAPS的職能與業(yè)務流程。教學難點：國際跨行支付系統(tǒng)流程。教學內(nèi)容：第一節(jié)跨行支付系統(tǒng)概述一、跨行清算業(yè)務的發(fā)展流程二、跨行支付系統(tǒng)的種類三、跨行支付系統(tǒng)的發(fā)展趨勢第二節(jié)中國國內(nèi)跨行支付系統(tǒng)一、歷史與現(xiàn)狀二、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)CNAPS第三節(jié)其它國家或地區(qū)的典型跨行支付系統(tǒng)美國跨行支付系統(tǒng)二、日本跨行支付系統(tǒng)三、歐元區(qū)支付系統(tǒng)第四節(jié)全球金融網(wǎng)絡通信系統(tǒng)SWIFT一、背景與發(fā)展二、人事管理三、提供的服務四、網(wǎng)絡結(jié)構五、特點思考題：1.什么是同城清算系統(tǒng)？它的主要功能有哪些？2.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括哪幾部分？3.TARGET系統(tǒng)對歐盟國家間的歐元結(jié)算有重要意義？4.簡述小額批量電子支付系統(tǒng)的構成。5.簡述大額實時支付系統(tǒng)的功能。6.簡述SWIFT的服務內(nèi)容?？己艘螅?.識記：跨行支付系統(tǒng)的分類及其發(fā)展趨勢。2.領會：世界主要地區(qū)的跨行支付系統(tǒng)。3.簡單應用：SWIFT的服務內(nèi)容及網(wǎng)絡結(jié)構。4.綜合應用：CANPS的系統(tǒng)構成、系統(tǒng)參與者與貨幣政策活動。第八章中國銀聯(lián)支付教學目的與要求：了解中國銀聯(lián)的創(chuàng)建、發(fā)展歷程，電子支付產(chǎn)品及其業(yè)務開展現(xiàn)狀；掌握中國銀聯(lián)網(wǎng)上支付、網(wǎng)上代付、跨行轉(zhuǎn)賬的職能及其業(yè)務流程。教學重點：中國銀聯(lián)網(wǎng)上支付、網(wǎng)上代付、跨行轉(zhuǎn)賬的職能及其業(yè)務流程。教學難點：中國銀聯(lián)電子支付的流程教學內(nèi)容：第一節(jié)中國銀聯(lián)概述一、中國銀聯(lián)的發(fā)展過程二、中國銀聯(lián)的職責三、中國銀聯(lián)的組織結(jié)構四、中國銀聯(lián)的服務范圍五、中國銀聯(lián)品牌第二節(jié)中國銀聯(lián)電子支付一、基礎設施二、電子支付第三節(jié)銀聯(lián)手機支付一、發(fā)展歷程二、銀聯(lián)手機支付系統(tǒng)三、銀聯(lián)手機支付服務四、銀聯(lián)手機支付特點第四節(jié)銀聯(lián)與第三方支付一、第三方支付概述二、中國銀聯(lián)的優(yōu)勢思考題：1.簡述中國銀聯(lián)電子支付提供的支付服務。2.中國銀聯(lián)電子支付與其他第三方支付機構如支付寶等相比，有哪些優(yōu)勢？3..如何理解銀聯(lián)的性質(zhì)、職能及其在銀行卡業(yè)中的核心地位？4.簡述中國銀聯(lián)手機支付產(chǎn)品的特點?？己艘螅?.識記：中國銀聯(lián)的職責、組織機構與服務范圍。2.領會：中國銀聯(lián)手機支付服務內(nèi)容及特點。3.簡單應用：中國銀聯(lián)電子支付的五種類型及各自的業(yè)務流程。4.綜合應用：結(jié)合日常生活使用銀聯(lián)電子支付的事例，深入理解銀聯(lián)與第三方支付結(jié)合的優(yōu)勢。第九章第三方支付教學目的與要求：了解第三方支付的優(yōu)缺點；掌握第三方支付的類型、流程、存在的安全問題及預防措施。教學重點：第三方支付的流程及其安全措施。教學難點：第三方支付的支付模式教學內(nèi)容：第一節(jié)第三方支付概述一、基本概念二、第三方支付的特點三、第三方支付的價值鏈四、第三方支付的參與主體五、第三方支付的優(yōu)勢與劣勢六、第三方支付的發(fā)展現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢第二節(jié)第三方支付平臺概況一、發(fā)展概況二、第三方支付平臺的發(fā)展特點第三節(jié)第三方支付支付模式與流程一、網(wǎng)關支付模式二、賬戶支付模式三、第三方支付的安全問題四、第三方支付的安全保障措施第四節(jié)第三方支付平臺舉例一、支付寶簡介二、支付寶支付流程三、支付寶與其他第三方支付平臺比較思考題：1.什么是第三方支付，第三方支付平臺？2.為什么說銀聯(lián)電子支付是一種特殊的第三方支付？3.第三方支付有哪些優(yōu)勢與劣勢？4.以支付寶為例簡要介紹第三方支付的交易流程。5.簡述第三方支付中存在的安全問題及對策。考核要求：1.識記：第三方支付、第三方支付平臺等基本概念。2.領會：第三方支付的交易流程。3.簡單應用：結(jié)合生活實際，掌握第三方支付的優(yōu)勢與劣勢。4.綜合應用：結(jié)合現(xiàn)實案例，深入理解第三方支付中存在的安全問題。第十章支付系統(tǒng)風險與管理教學目的與要求：了解流動性風險的成因及機理，掌握支付系統(tǒng)的基本概念及主要類型，我國現(xiàn)有支付系統(tǒng)風險的管理辦法。教學重點：我國現(xiàn)有支付系統(tǒng)風險的管理辦法教學難點：國外支付系統(tǒng)的風險管理辦法教學內(nèi)容：第一節(jié)支付系統(tǒng)風險類型一、流動性風險二、信用風險三、法律風險四、運行風險五、系統(tǒng)性風險第二節(jié)國外支付系統(tǒng)風險管理辦法一、全額實時清算系統(tǒng)（RTGS）二、定時凈額軋差清算系統(tǒng)第三節(jié)我國支付系統(tǒng)風險管理辦法一、我國現(xiàn)有的支付系統(tǒng)風險管理辦法二、完善我國支付系統(tǒng)風險管理辦法的措施思考題：1.支付系統(tǒng)風險的主要類型有哪些？2.流動性風險和信用風險的主要差別在什么地方？3.簡述流動性風險的形成原因和機理。4.簡述CNAPS損失分攤補救原則?？己艘螅?.識記：支付系統(tǒng)風險、流動性風險、信用風險等基本概念。2.領會：流動性風險和信用風險產(chǎn)生的原因。3.簡單應用：理解國外支付系統(tǒng)風險管理辦法。4.綜合應用：聯(lián)系生活實際，掌握外國現(xiàn)有的支付系統(tǒng)風險管理辦法。第十一章支付安全技術教學目的與要求：了解電子支付的安全風險，保障支付安全的多種技術，掌握電子支付的相關安全需求，對稱技術原理、非對稱加密技術原理，數(shù)字證書的主要內(nèi)容及其實現(xiàn)技術。教學重點：電子支付的安全風險和安全相關技術。教學難點：PKI技術和安全協(xié)議教學內(nèi)容：第一節(jié)電子支付安全概述一、電子支付的安全隱患二、電子支付系統(tǒng)的安全需求第二節(jié)電子支付安全相關技術一、安全防范技術二、數(shù)據(jù)加密技術二、身份認證技術三、數(shù)字認證技術第三節(jié)PKI技術和安全協(xié)議一、PKI的組成二、安全協(xié)議第四節(jié)中國金融認證中心一、CFCA的組成部分二、CA的組成結(jié)構三、CFCA的證書CFCA的功能思考題：1.簡述網(wǎng)上支付可能存在的安全問題。2.認證中心有哪些主要職能？3.在CFCA體系中，目前支持哪些類型的證書？4.保障網(wǎng)上支付安全的技術有哪些？考核要求：1.識記：電子支付的安全風險。2.領會：不同的安全協(xié)議及各自的作用。3.簡單應用：理解電子支付安全的技術。4.綜合應用：聯(lián)系生活實際，掌握CFCA的功能及運作方式。四、有關教學環(huán)節(jié)的要求本課程先修課程《電子商務法律與法規(guī)》，使學生對電子商務的基礎理論有基本了解；本課程教學方式以講述為主，課堂、課后習題練習為輔，通過實例練習，提高同學們對實際問題的處理能力。本課程采用平時成績和閉卷考試相結(jié)合的方式進行考核。成績評定采用結(jié)構計分制。五、學時分配章節(jié)主要內(nèi)容各教學環(huán)節(jié)學時分配作業(yè)題量備注講授習題實驗課外小計一電子支付概述333二支付工具與支付方式333三