金融市場業(yè)務模擬考試題（附答案）

金融市場業(yè)務模擬考試題（附答案）一、單選題（共51題，每題1分，共51分）1.超短期融資券期限（）天A、270天B、366天C、365天D、720天正確答案：A2.理財托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料保存（）年以上A、10B、5C、15D、20正確答案：C3.商業(yè)銀行首次與理財投資合作機構(gòu)合作的，應當提前()日將該合作機構(gòu)相關情況報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。A、10B、3C、15D、5正確答案：A4.各行社應及時向省聯(lián)社及銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風險事件,其中:發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失＿以上的事故、自然災害。A、300萬以上B、500萬以上C、800萬以上D、1000萬以上正確答案：D5.理財產(chǎn)品存續(xù)到期后，其相關電子信息資料原則上保存（）年。A、5B、20C、3D、10正確答案：A6.（）遵循“獨立測算、成本可算、覆蓋風險”的原則，在符合有關中間業(yè)務價格管理規(guī)定的基礎上，使行社所承擔風險與業(yè)務收益相匹配。A、理財產(chǎn)品銷售B、理財產(chǎn)品定價C、理財產(chǎn)品研發(fā)D、理財產(chǎn)品設計正確答案：B7.凈值型理財產(chǎn)品是以（）購買，（）贖回的A、份額，金額B、金額，金額C、份額，金額D、金額，份額正確答案：D8.債券投資應準確進行賬戶分類并建立交易止損機制，凡是交易賬戶浮虧超過已提取一般風險準備____%或銀行賬戶減值超過已計提減值準備的省聯(lián)社，不得增加投資規(guī)模.A、40B、50C、30D、60正確答案：B9.開放式產(chǎn)品應在每個開放日結(jié)束后的()個工作日內(nèi)，披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的理財產(chǎn)品份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格。A、7B、2C、1D、5正確答案：B10.以自有或同業(yè)資金投資非標資產(chǎn)的，原則上應滿足監(jiān)管評級在二級（含）以上且資產(chǎn)規(guī)模在____億（含）以上，業(yè)務規(guī)模不得超過本行同業(yè)負債___%。A、200,10B、300,30C、200,30D、300,10正確答案：C11.督促指導省聯(lián)社和法人機構(gòu)對照監(jiān)管要求，完善管理制度，加強內(nèi)控建設，清理整改存量資金業(yè)務，省聯(lián)社要針對擬續(xù)辦的資金業(yè)務品種逐項提出風險管理措施，報_____審查評估后方可續(xù)做A、地方金融監(jiān)督管理局B、人民政府C、人民銀行D、銀監(jiān)局正確答案：D12.銀行理財子公司可以運用自有資金開展存放同業(yè)、拆放同業(yè)等業(yè)務，投資國債、其他固定收益類證券以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認可的其他資產(chǎn)，其中持有現(xiàn)金、銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券等具有較高流動性資產(chǎn)的比例不低于（）。A、15%B、20%C、50%D、40%正確答案：C13.各行社應將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起（）后或合同關系解除日起6個月后，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。A、12個月B、3個月C、24個月D、6個月正確答案：D14.某債券市場常年發(fā)行三種債券，A種面值為1000元，一年到期本息和為1040元；B種債券面值為1000元，買入價為960元，一年到期本息之和為1000元；C種面值為1000元，半年到期本息和為1020元，設三種債券年化收益率分別為a、b、c，則a、b、c的大小關系是（）A、a=b<cB、a<b<cC、a<c<bD、c<a<b正確答案：C15.各行社應通過系統(tǒng)向省聯(lián)社提出上存申請，省聯(lián)社對新增上存申請進行受理與審批；各行社應在審批通過后（）小時內(nèi)將資金劃款到位，最遲劃撥時間不得超過起存日當天（）A、1小時、17時B、1小時、16時40分C、半小時、17時D、半小時、16時40分正確答案：D16.開放式公募理財產(chǎn)品應當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。A、8%B、5%C、10%D、3%正確答案：B17.商業(yè)銀行或商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司（以下簡稱“銀行子公司”）作為投資管理人，除滿足基本條件外,還應符合的條件中：商業(yè)銀行凈資本或凈資產(chǎn)不低于＿億元，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司凈資本或凈資產(chǎn)不低于＿億元；A、100,2B、100,3C、50,2D、50,3正確答案：C18.銀行類金融機構(gòu)融出資金類、交投類、擔保類的交易對手，同時還應滿足：資產(chǎn)規(guī)模不低于＿億元，監(jiān)管評級不低于＿級，外部評級不低于AA、50,二級B、100,三級C、200,三級D、200,二級正確答案：B19.代理存放同業(yè)業(yè)務原則上不允許提前支取，如遇特殊情況需要提前支取，經(jīng)交易對手同意后，可提前()個工作日申請A、2B、5C、3D、1正確答案：C20.Shibor的計息基準為（）A、實際/360B、30/360C、實際/365D、實際/實際正確答案：A21.中國債券市場構(gòu)成特點是（）A、以交易所市場為主，場外市場為輔B、僅有交易所市場C、以場外市場為主，交易所市場為輔D、僅有場外市場正確答案：C22.授信有效期限為＿，到期日前應重新發(fā)起包括存量授信對象在內(nèi)的授信流程。A、三年B、五年C、一年D、二年正確答案：C23.受托方省聯(lián)社向委托行社收取代理手續(xù)費，手續(xù)費標準為()A、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.4%/360B、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.3%/360C、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.2%/360D、委托存放金額×實際存放天數(shù)×0.1%/360正確答案：D24.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立健全對非經(jīng)營性機構(gòu)的管理機制，不包括____A、風險管理B、考核機制C、內(nèi)部控制D、投資管理正確答案：D25.前臺交易部門至少應配置＿具有＿以上債券投資經(jīng)驗的人員負責投資組合管理。A、2個,1年B、2個,2年C、4個,1年D、3個,1年正確答案：A26.發(fā)生減值時，借記（）科目，貸記（）科目A、存放同業(yè)壞賬準備、存放同業(yè)壞賬損失B、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬準備C、存放同業(yè)壞賬準備、存放同業(yè)壞賬準備D、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)壞賬損失正確答案：B27.＿是指各行社無法以合理成本及時獲得充足資金，支付或應對金融市場到期債務、各種流動性因素或臨時事件導致資金短缺的風險。A、流動性風險B、市場風險C、信用風險D、操作風險正確答案：A28.商業(yè)銀行應當在每個開放日結(jié)束后()日內(nèi)，披露開放式公募理財產(chǎn)品在開放日的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格，在定期報告中披露開放式公募理財產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個市場交易日的份額凈值、份額累計凈值和資產(chǎn)凈值。A、5B、2C、10D、15正確答案：B29.授權范圍應以明示列舉的方式明確授權的各項業(yè)務品種，不得以其他項模糊替代。授權期間創(chuàng)新業(yè)務或新開辦業(yè)務以＿方式進行。A、分級授權B、特別授權C、基本授權D、標準授權正確答案：B30.三農(nóng)金融服務委員會應_____至少召開一次會議，邀請涉農(nóng)企業(yè)、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的客戶代表參加，就三農(nóng)金融業(yè)務開展情況、存在問題和下步措施等提出意見和建議。A、每月B、每半年C、每季度D、每年正確答案：B31.設定在壓力情景下商業(yè)銀行滿足流動性需求并可持續(xù)經(jīng)營的最短期限，在影響整個市場的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應當不少于____天A、60B、90C、15D、30正確答案：D32.金融機構(gòu)辦理同業(yè)業(yè)務，應當合理審慎確定融資期限。其中，同業(yè)借款業(yè)務最長期限不得超過__年，其他同業(yè)融資業(yè)務最長期限不得超過___年，業(yè)務到期后不得展期。A、3,2B、3,1C、2,2D、2,1正確答案：B33.第二十六條采用杠桿策略的投資組合，必須明確投資顧問的流動性風險管理責任，制定流動性風險預案，并逐月進行流動性風險管理評價，評價意見應納入年度的投資顧問評價指標體系，且權重不少于＿。A、50%B、20%C、40%D、30%正確答案：D34.非標資產(chǎn)投資總余額（理財資金加自有和同業(yè)資金投資）不得高于上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的__%。A、8B、10C、6D、4正確答案：D35.單家商業(yè)銀行對單一金融機構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風險權重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本的____%。A、60B、30C、40D、50正確答案：D36.辦理同業(yè)借款業(yè)務應合理審慎確定融出期限，最長期限不超過＿(含)，業(yè)務到期后不得展期。A、一年B、二年C、三年D、五年正確答案：C37.各行社應當在私募理財產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于（）小時的投資冷靜期。A、48小時B、24小時C、12小時D、36小時正確答案：B38.第十六條發(fā)現(xiàn)合作機構(gòu)有下列情形之一的，應解聘或者更換合作機構(gòu)，對合作機構(gòu)實施名單退出，且原則上＿內(nèi)不得準入A、3B、4C、5D、2正確答案：D39.一般而言，在以詢價為主要特點的OTC市場，交易基本依照()流程進行。A、雙邊授信——報價成交——風險管理——交易后處理B、風險管理——雙邊授信——報價成交——交易后處理C、雙邊授信——報價成交——交易后處理——風險管理D、報價成交——雙邊授信——風險管理——交易后處理正確答案：A40.自營投資組合凈資產(chǎn)規(guī)模合計不得超過上季度資金業(yè)務日均規(guī)模的＿，且杠桿倍數(shù)不得超過＿，其中：杠桿倍數(shù)=組合資產(chǎn)余額/組合凈資產(chǎn)。A、1/3,3倍B、1/3,1.5倍C、1/3,2倍D、1/4,2倍正確答案：C41.單一授信對象占用的授信余額不得超過本行社對其核定的綜合授信額度，且其占用省聯(lián)社和各行社授信總余額不得超過省聯(lián)社對其核定的全省農(nóng)信授信限額。存在關聯(lián)關系或同一集團客戶的授信對象應實行統(tǒng)一授信管理。以上屬于授信的哪項原則A、動態(tài)調(diào)整B、總量控制C、審用分離D、統(tǒng)一管理正確答案：B42.同業(yè)拆借業(yè)務是指經(jīng)_______批準，進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)之間通過全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡進行的無擔保資金融通行為。A、人民政府B、國務院C、銀監(jiān)會D、中國人民銀行正確答案：D43.（）是指結(jié)算雙方同步辦理債券過戶和資金支付并互為條件的結(jié)算方式。A、券款兌付B、純?nèi)^戶C、見券付款D、見款付券正確答案：A44._____對農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務實施不良貸款適度容忍和盡職免責政策。A、地方人民政府B、銀監(jiān)會及其各級派出機構(gòu)C、中國人民銀行D、地方金融監(jiān)督管理局正確答案：B45.理財托管機構(gòu)應當按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送與理財產(chǎn)品托管有關的材料，并于每年度結(jié)束后()個月內(nèi)報送理財產(chǎn)品年度托管報告。A、3B、2C、6D、1正確答案：B46.商業(yè)銀行應當合理控制理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的總額，理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時點均以理財產(chǎn)品余額的（）與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的（）之間孰低者為上限A、35%，4%B、35%，8%C、30%，4%D、30%，8%正確答案：A47.（）是指自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財產(chǎn)品份額總額不固定，投資者可以按照協(xié)議約定的開放日和場所，進行認購或者贖回的理財產(chǎn)品。A、封閉式理財產(chǎn)品B、開放式理財產(chǎn)品C、私募理財產(chǎn)品D、公募理財產(chǎn)品正確答案：B48.根據(jù)授信對象的評級結(jié)果和本行社的風險承受能力，遵循理論授信額度和最大授信額度＿原則確定單項或最高綜合授信額度。A、孰高B、平均C、孰低D、綜合正確答案：C49.在進行買斷式回購時，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量的______，任何一家市場參與者待返售債券總余額應小于其在中央國債登記結(jié)算有限責任公司托管的自營債券總量的________。A、200%,20%B、20%,120%C、80%,40%D、20%,200%正確答案：D50.金融機構(gòu)同業(yè)投資應嚴格風險審查和資金投向合規(guī)性審查，按照______原則，根據(jù)所投資基礎資產(chǎn)的性質(zhì)，準確計量風險并計提相應資本與撥備。A、審慎性B、合規(guī)性C、及時性D、實質(zhì)重于形式正確答案：D51.商業(yè)銀行代銷風險評級結(jié)果與合作機構(gòu)不一致的，應當采用________的評級結(jié)果。A、自身評估結(jié)果B、合作機構(gòu)評估結(jié)果C、對應較高風險等級D、對應較低風險等級正確答案：C二、多選題（共27題，每題1分，共27分）1.銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應當遵循的原則：A、誠實守信原則B、專業(yè)勝任原則C、勤勉盡職原則D、公平對待投資者原則正確答案：ABCD2.理財產(chǎn)品計提規(guī)則有哪些？（）A、同一計提日期只能計提一次B、計提天數(shù)算頭不算尾C、對利率型產(chǎn)品計提D、對凈值型產(chǎn)品計提正確答案：ABC3.開展代銷理財業(yè)務應堅持以下原則：A、合規(guī)管理原則B、全面管理原則C、資質(zhì)管理原則D、風險匹配原則E、風險規(guī)避原則正確答案：ABCD4.辦理存放同業(yè)業(yè)務應遵循的原則A、擇優(yōu)B、守信C、自愿D、平等正確答案：ABCD5.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對________等可以通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，不得委托其他部門或分支機構(gòu)辦理。A、買入返售債券B、同業(yè)拆借C、同業(yè)存單D、賣出回購債券正確答案：ABCD6.內(nèi)部審計涵蓋流動性風險管理的環(huán)節(jié)有____A、流動性風險限額管理是否有效B、現(xiàn)金流分析和壓力測試的各項假設條件是否合理C、流動性風險管理政策和程序是否得到有效執(zhí)行D、流動性風險管理信息系統(tǒng)是否完備正確答案：ABCD7.對金融市場業(yè)務流動性風險進行識別分析至少應充分考慮其內(nèi)生因素和外生因素。外生因素包括：A、政策因素B、市場因素C、季節(jié)因素D、事件因素正確答案：ABCD8.理財銷售管理系統(tǒng)實行（）的管理原則。A、統(tǒng)一管理B、崗位分離C、風險控制D、分級負責正確答案：ABCD9.各行社事先就資金調(diào)劑意向與省聯(lián)社前臺交易部門通過電話、短信等方式申請調(diào)劑，協(xié)商（）等要素，完成內(nèi)部審批后，發(fā)起資金調(diào)劑申請A、利率B、調(diào)劑金額C、期限正確答案：ABC10.授信對象出現(xiàn)下列情況之一的,中臺風險部門可直接提出調(diào)減、暫?；蚪K止對授信對象的授信,前臺交易部門應立即執(zhí)行，事后主任（行長）以上有權人審批：A、出現(xiàn)重大違約、違規(guī)行為B、經(jīng)營狀況惡化,信用風險加大C、授信對象所在國家或地區(qū)出現(xiàn)政治、經(jīng)濟、金融、匯率危機等;D、其他可能影響信用風險的重大情況正確答案：ABCD11.信用風險計量程序至少包括A、計量登記B、跟蹤分類C、評價審查D、壓力測試正確答案：ABD12.商業(yè)銀行應當根據(jù)____等因素確定流動性風險偏好。A、財務實力B、經(jīng)營戰(zhàn)略C、業(yè)務特點D、現(xiàn)金流情況正確答案：ABC13.銀行賬簿利率敏感性資產(chǎn)不包括______A、無形資產(chǎn)B、核心一級資本中的扣減項C、固定資產(chǎn)D、股權敞口正確答案：ABCD14.各行社應根據(jù)風險狀況，按相應指標評估風險等級，并采取相應處置措施。處置措施包括但不限于以下內(nèi)容：A、向省聯(lián)社流動性調(diào)劑B、同業(yè)授信流動性互助合作協(xié)議C、央行常備借貸便利（SLF）D、提前支取部分定期同業(yè)存放款正確答案：ABCD15.買入返售（賣出回購）業(yè)務項下的金融資產(chǎn)應當為______等在銀行間市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價值和較高流動性的金融資產(chǎn)。A、商業(yè)承兌匯票B、債券C、央票D、大額存單正確答案：BC16.清算柜員在基金銷售管理系統(tǒng)中的每個工作日清算工作需要手工操作（）步驟A、開市B、TA來賬對賬C、資金清算處理D、日終E、批量對賬正確答案：ABCD17.商業(yè)銀行大額風險暴露管理的牽頭部門的主要職責是____。A、推動大額風險暴露管理相關信息系統(tǒng)建設B、審閱相關報告，掌握大額風險暴露變動及管理情況；C、持續(xù)加強大額風險暴露管理，定期將大額風險暴露變動及管理情況報告董事會D、制定、修訂大額風險暴露管理制度，提交高級管理層審核正確答案：AD18.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是指______A、銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員B、銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員C、監(jiān)事會成員及高級管理人員D、與勞務派遣機構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務的其他人員正確答案：ABCD19.融資調(diào)劑用途限于（）的業(yè)務品種A、同業(yè)存款B、彌補票據(jù)結(jié)算C、銀行間債券D、特定目的載體E、其他符合監(jiān)管部門要求的業(yè)務品種正確答案：ACDE20.下列金融機構(gòu)可以向中國人民銀行申請進入同業(yè)拆借市場的有（）A、金融租賃公司B、省聯(lián)社C、證券公司D、政策性銀行E、外商獨資銀行、中外合資銀行F、農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社正確答案：ACDEF21.流動性風險限額包括___A、融資限額B、現(xiàn)金流缺口限額C、集團內(nèi)部交易限額D、負債集中度限額正確答案：ABCD22.商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務，可以委托其他部門或分支機構(gòu)代理_______等操作性事項.A、市場營銷B、詢價C、項目發(fā)起D、客戶關系維護正確答案：ABCD23.農(nóng)村中小金融機構(gòu)要嚴格按照國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策要求控制非標資產(chǎn)投資投向，不得與_____等開展通道業(yè)務。A、私募股權基金B(yǎng)、租賃公司C、小額貸款公司D、擔保公司正確答案：ABCD24.商業(yè)銀行應當建立健全理財產(chǎn)品壓力測試制度。理財產(chǎn)品壓力測試應當至少符合以下要求：A、針對單只理財產(chǎn)品，合理審慎設定并定期審核壓力情景，充分考慮理財產(chǎn)品的規(guī)模、投資策略、投資者類型等因素，審慎評估各類風險對理財產(chǎn)品的影響，壓力測試的數(shù)據(jù)應當準確可靠并及時更新，壓力測試頻率應當與商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的規(guī)模和復雜程度相適應；B、針對每只理財產(chǎn)品，壓力測試應當至少每季度進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應當提高壓力測試頻率；C、在可能情況下，應當參考以往出現(xiàn)的影響理財產(chǎn)品的外部沖擊，對壓力測試結(jié)果實施事后檢驗，壓力測試結(jié)果和事后檢驗應當有書面記錄；D、在理財產(chǎn)品投資運作和風險管理過程中應當充分考慮壓力測試結(jié)果，必要時根據(jù)壓力測試結(jié)果進行調(diào)整；正確答案：ACD答案解析：B、針對每只公募理財產(chǎn)品，壓力測試應當至少每季度進行一次，出現(xiàn)市場劇烈波動等情況時，應當提高壓力測試頻率；25.商業(yè)銀行總行應當對代銷業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，并根據(jù)國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)或者其授權機構(gòu)規(guī)定，建立健全代銷業(yè)務管理制度，包括_____等。A、銷售管理B、投訴和應急處理C、合作機構(gòu)管理D、代銷產(chǎn)品準入管理正確答案：ABCD26.委托行社確定存放意愿后，在資金業(yè)務系統(tǒng)中發(fā)起代理存放同業(yè)存入申請，須明確（）等要素，經(jīng)換人復核后，按規(guī)定上報審批A、利率B、載明存放金融機構(gòu)名稱C、結(jié)息方式D、擬存放金額E、期限正確答案：ABCDE27.開放式公募理財產(chǎn)品按照()披露，封閉式公募理財產(chǎn)品至少(),私募產(chǎn)品至少()，具體由理財產(chǎn)品合同約定。A、每季度披露一次B、每月度披露一次C、每周披露一次D、開放頻率正確答案：ACD三、判斷題（共26題，每題1分，共26分）1.可以將其他金融機構(gòu)開發(fā)設計的理財產(chǎn)品直接標記本行社標識后作為自有理財產(chǎn)品銷售。A、正確B、錯誤正確答案：B2.與本行解除或終止勞動合同的離職或退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作期間存在嚴重違規(guī)行為的，可免于追究其責任。A、正確B、錯誤正確答案：B3.強化“兩會一層”等治理主體履職盡責，董事會要承擔起內(nèi)控管理的最終責任，并要要負責制定覆蓋整個業(yè)務流程的內(nèi)控體系。A、正確B、錯誤正確答案：B4.臨時調(diào)劑用途限于彌補票據(jù)結(jié)算、補充流動性頭寸等短期資金周轉(zhuǎn)需要，不得用于投資或發(fā)放固定資產(chǎn)貸款A、正確B、錯誤正確答案：A5.商業(yè)銀行應當根據(jù)運作方式的不同，將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤正確答案：B6.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務，原則上應當由其總行與合作機構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議。A、正確B、錯誤正確答案：A7.利率上限是發(fā)行人規(guī)定債券執(zhí)行利率的最高點，是對發(fā)行人的一種保護機制。A、正確B、錯誤正確答案：A8.金融機構(gòu)應當按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費收入的10%計提風險準備金，或者按照規(guī)定計量操作風險資本或相應風險資本準備。風險準備金余額達到產(chǎn)品余額的1.5%時可以不再提取。A、正確B、錯誤正確答案：B9.合規(guī)部門負責存放同業(yè)合同、協(xié)議文本的法律合規(guī)審查及涉訟事務A、正確B、錯誤正確答案：A10.商業(yè)銀行不得以理財資金與關聯(lián)方進行不正當交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關聯(lián)方虛假項目、與關聯(lián)方共同收購上市公司、向本行注資等。A、正確B、錯誤正確答案：A11.資金業(yè)務的授權不得超過監(jiān)管部門核準的業(yè)務經(jīng)營范圍，轉(zhuǎn)授權不得大于原授權。授權應采用書面形式，包括授權書和轉(zhuǎn)授權書。授權人與被（轉(zhuǎn)）授權人應當在授權書上簽字確認。A、正確B、錯誤正確答案：A12.金融機構(gòu)應當加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風險