2022年金融財(cái)會(huì)《基金從業(yè)資格》能力模擬考試題+答案及解析

試卷第頁(yè)2022年金融財(cái)會(huì)《基金從業(yè)資格》能力模擬考試題+答案及解析姓名:_____________年級(jí):____________學(xué)號(hào):______________題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分得分評(píng)卷人得分

1、下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（??）。（單選題）

A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定

B.證券交易所的組織形式有會(huì)員制和公司制兩種

C.我國(guó)上交所和深交所都采用會(huì)員制

D.證券交易所的總經(jīng)理由財(cái)政部任免

試題答案：D

2、作為封閉式基金的分紅條款,以下不符合《公開募集證券投資基管理辦法》規(guī)定的是（）（單選題）

A.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資

B.分紅比例不低于年度可分配利潤(rùn)的90%

C.每年至少分紅一次

D.基金分紅后單位凈值不低于面值

試題答案：A

3、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的退出方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.借殼上市的退出模式是一種間接上市的方法

B.二次出售是指私募股權(quán)投資基金將持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行為

C.首次公開發(fā)行并上市(IPO)的退出模式，是指投資的企業(yè)股權(quán)在交易所公開上市交易后所出售其持有的股票

D.管理層回購(gòu)?fù)顺瞿Ｊ绞侵杆侥脊蓹?quán)投資基金將所持有的股權(quán)轉(zhuǎn)換為管理層所控股的其他上市公司的股權(quán)

試題答案：D

4、“自上而下”的層次分析法的第三步是（）。（單選題）

A.行業(yè)分析

B.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

C.公司內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格分析

D.經(jīng)濟(jì)周期分析

試題答案：C

5、已知基金F的夏普比率為0．5，證券市場(chǎng)的夏普比率為0．6，則以下說(shuō)法正確的是()（單選題）

A.基金F風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益要低于整個(gè)市場(chǎng)水平

B.基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平好

C.基金F風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益要高于整個(gè)市場(chǎng)水平

D.基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平差

試題答案：A

6、股權(quán)投資基金進(jìn)行清算的原因是()（單選題）

A.投資項(xiàng)目撤銷IPO計(jì)劃

B.投資項(xiàng)目被上市公司并購(gòu)

C.投資項(xiàng)目從新三板摘牌

D.投資項(xiàng)目都實(shí)現(xiàn)了退出

試題答案：D

7、關(guān)于契約型股權(quán)投資基金合同，可不涉及的是()（單選題）

A.股權(quán)投資基金的投資

B.股權(quán)投資基金的費(fèi)用與稅收

C.股權(quán)投資基金的收益分配

D.基金的結(jié)構(gòu)化安排

試題答案：D

8、股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)清算小組的職責(zé)不包括(??)。（單選題）

A.基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)和分配

B.基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.基金財(cái)產(chǎn)的估價(jià)

D.基金財(cái)產(chǎn)的投資

試題答案：D

9、股權(quán)投資基金管理人在向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)管理人登記時(shí),以下哪些人員必須具有基金從業(yè)資格()Ⅰ．法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表Ⅱ．銷售主管Ⅲ．基金經(jīng)理Ⅳ．合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人（單選題）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

10、最適用于清算價(jià)值法進(jìn)行估值的企業(yè)是(??)。（單選題）

A.某正常持續(xù)運(yùn)營(yíng)中的機(jī)械制造企業(yè)

B.某資不抵債、經(jīng)營(yíng)停滯的有色金屬開采企業(yè)

C.某經(jīng)營(yíng)良好的商業(yè)零售企業(yè)

D.某軟件開發(fā)企業(yè)

試題答案：B

11、營(yíng)運(yùn)效率可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率，下列對(duì)于營(yíng)運(yùn)效率指標(biāo)的分析正確的是（）。（單選題）

A.資產(chǎn)收益率是應(yīng)用最為廣泛的衡量企業(yè)盈利能力的指標(biāo)之一

B.存貨周轉(zhuǎn)率越大，說(shuō)明存貨銷售、變現(xiàn)所用的時(shí)間越長(zhǎng)，存貨管理效率越低

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率越大，說(shuō)明應(yīng)收賬款變現(xiàn)、銷售收入收回的速度所需的時(shí)間越長(zhǎng)

D.銷售利潤(rùn)率低對(duì)企業(yè)不利

試題答案：A

12、影響凈資產(chǎn)收益率的指標(biāo)不包括（）。（單選題）

A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.銷售利潤(rùn)率

C.資產(chǎn)收益率

D.流動(dòng)比率

試題答案：D

13、關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.被動(dòng)投資的目標(biāo)是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差

B.主動(dòng)投資的目標(biāo)是擴(kuò)大主動(dòng)收益，縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率

C.被動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式

D.主動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式

試題答案：D

14、相對(duì)于期貨合約，下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（??）。（單選題）

A.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較高

B.遠(yuǎn)期合約市場(chǎng)的效率偏低

C.遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性較差

D.遠(yuǎn)期合約需要按合約價(jià)值交納保證金

試題答案：D

15、形成資本市場(chǎng)預(yù)期，建立戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，是投資組合管理中哪一階段的主要內(nèi)容？（）（單選題）

A.規(guī)劃階段

B.監(jiān)控階段

C.執(zhí)行階段

D.反饋階段

試題答案：A

16、以下關(guān)于有限合伙型股權(quán)投資基金利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)的表述中，正確的是（??）。（單選題）

A.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者實(shí)繳資本分配、分擔(dān)

B.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理

C.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者認(rèn)繳資本分配、分擔(dān)

D.所有投資者平均分配、分擔(dān)

試題答案：B

17、股權(quán)投資基金管理人主要履行的職責(zé)不包括()（單選題）

A.擬訂和實(shí)施投資方案，并對(duì)被投資企業(yè)進(jìn)行投資后管理

lA.增值服務(wù)體現(xiàn)在股權(quán)投資基金項(xiàng)目投資的全流程中

B.增值服務(wù)能協(xié)助被投資企業(yè)更好的發(fā)展

C.增值服務(wù)是被投資企業(yè)能力的重要體現(xiàn)

D.增值服務(wù)能消除項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

20、股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)清算小組的職責(zé)不包括(??)。（單選題）

A.基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)和分配

B.基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.基金財(cái)產(chǎn)的估價(jià)

D.基金財(cái)產(chǎn)的投資

試題答案：D

21、以下不屬于基金宣傳推介材料的是()（單選題）

A.基金的宣傳單

B.基金公司的公開出版材料

C.基金的代理銷售協(xié)議

D.基金的海報(bào)

試題答案：C

22、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的（）。Ⅰ．在制定投資者教育策略時(shí)，先致力于普及投資者專業(yè)技能Ⅱ．投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制Ⅳ．權(quán)益保護(hù)教育不是市場(chǎng)化的要求（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

23、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。（單選題）

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.公司經(jīng)營(yíng)層

D.總經(jīng)理

試題答案：C

24、每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說(shuō)明了職業(yè)道德的哪一種特征?()（單選題）

A.特殊性

B.繼承性

C.具體性

D.規(guī)范性

試題答案：C

25、下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)遵循的規(guī)定?()（單選題）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.說(shuō)明基金的種類和投資范圍

C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

試題答案：B

26、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。（單選題）

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.投機(jī)性

試題答案：A

27、關(guān)于優(yōu)先股／普通股和債券的投票權(quán)和清順序，以下表述錯(cuò)誤的是()（單選題）

A.公司合并／分離／解散等需要股東投票表決通過(guò)

B.普通股股東有分配盈余及剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

C.公司債券持有人對(duì)公司事務(wù)沒(méi)有表決權(quán)

D.優(yōu)先股股東擁有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)

試題答案：D

28、根據(jù)資本市場(chǎng)理論,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()（單選題）

A.所有投資者的最優(yōu)資產(chǎn)組合是相同的

B.所有投資者均利用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場(chǎng)組合M來(lái)構(gòu)造資金的投資組合

C.所有投資者都將市場(chǎng)組合M作為最佳風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合

D.所有投資者均選擇給其帶來(lái)最大效用的資產(chǎn)組合

試題答案：A

29、王先生通過(guò)分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，認(rèn)為醫(yī)藥行業(yè)具有較大發(fā)展前景，于是通過(guò)購(gòu)買醫(yī)藥ETF基金以加大對(duì)醫(yī)療行業(yè)證l31、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括（）。Ⅰ、基金管理人的償付能力Ⅱ、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防控情況Ⅲ、基金管理人的股東數(shù)量Ⅳ、基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

32、下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是()。（單選題）

A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析

B.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策

D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求

試題答案：C

33、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。（單選題）

A.是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)

B.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)

C.在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D.要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求

試題答案：B

34、我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ．商業(yè)銀行Ⅱ．證券公司Ⅲ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅳ．獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

試題答案：C

35、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是()。（單選題）

A.犯有走私罪，被判處過(guò)刑罰的人

B.因違法行為被期貨公司開除的人

C.對(duì)所任職公司因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事，自破產(chǎn)清算終結(jié)之日起超過(guò)五年的

D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師

試題答案：C

36、關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律與政府監(jiān)管，表述錯(cuò)誤的是（）。

（單選題）

A.行業(yè)自律除了依據(jù)國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策外，還依據(jù)行業(yè)自律組織制定的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則、細(xì)則

B.政府監(jiān)管帶有行政管理的性質(zhì)，而行業(yè)自律是行業(yè)的自我約束

C.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)違法的市場(chǎng)主體采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施和行政處罰

D.由政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金管理人、市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的行業(yè)協(xié)會(huì)是股權(quán)投資基金的自律組織

試題答案：D

37、簽署競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議的人員離開被投資企業(yè)A后先去了非競(jìng)爭(zhēng)的公司B，又離職在一家與A同行業(yè)的公司C從業(yè)，這時(shí)（）。

（單選題）

A.視C企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r確定違反與否

B.原競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議失效

C.違反了原競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議

D.視競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議期限確定違反與否

試題答案：D

38、該基金投資甲公司的投后市盈率倍數(shù)為（）。

（單選題）

A.2.5

B.6.25

C.10

D.12.5

試題答案：D

39、企業(yè)上市后股權(quán)鎖定期設(shè)置的目的在于()（單選題）

A.提高退出實(shí)現(xiàn)的收益率水平

B.提高退出節(jié)奏的計(jì)劃性

C.發(fā)行企業(yè)主動(dòng)提升投資者信心

D.保護(hù)中小投資者

試題答案：D

40、最適用于清算估值法進(jìn)行估值的企業(yè)是（）。

（單選題）

A.某資不抵債，經(jīng)營(yíng)停滯的有色金屬開發(fā)企業(yè)

B.某正常持續(xù)運(yùn)營(yíng)中的機(jī)械制造企業(yè)

C.某軟件開發(fā)企業(yè)

D.某經(jīng)營(yíng)良好的商業(yè)零售企業(yè)

試題答案：A

41、社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。（單選題）

A.安全性、流動(dòng)性

B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性

C.安全性、制約性

D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性

試題答案：A

42、關(guān)于衍生品的交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()（單選題）

A.期貨合約只在交易所交易

B.互換合約常在場(chǎng)外交易

C.期權(quán)合約只在交易所交易

D.遠(yuǎn)期合約常在場(chǎng)外交易

試題答案：C

43、目前，我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算已經(jīng)細(xì)化到(??)。（單選題）

A.每日

B.年度

C.季度

D.每月

試題答案：A

44、關(guān)于收益率曲線,以下表述正確的是（）。Ⅰ收益率曲線描述的是利率的期限結(jié)構(gòu)Ⅱ收益率曲線描述的是利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)Ⅲ在不同的市場(chǎng)階段可以觀察到不同的收益率曲線形態(tài)Ⅳ通常情況下，投資者對(duì)期限較短的債券會(huì)要求較高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)（單選題）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、IV

試題答案：A

45、下列關(guān)于實(shí)值期權(quán)、平價(jià)期權(quán)和虛值期權(quán)。表述不正確的是（）。（單選題）

A.實(shí)值期權(quán)是指如果期權(quán)立即被執(zhí)行，買方具有正的現(xiàn)金流的期權(quán)

B.三者的分類依據(jù)是執(zhí)行價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系

C.買方執(zhí)行虛值期權(quán)時(shí)會(huì)有負(fù)的現(xiàn)金流

D.同一期權(quán)的狀態(tài)不會(huì)變化

試題答案：D

46、股權(quán)投資基金管理人不應(yīng)()（單選題）

A.委托銷售私募基金時(shí)，自行或委托第三方，對(duì)股權(quán)投資基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

B.自行銷售私募基金時(shí)，采取問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估

C.向投資者承諾投資本金不受損失

D.通過(guò)傳播媒體向特定對(duì)象進(jìn)行宣傳

試題答案：C

47、股權(quán)投資基金管理人未向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行股權(quán)投資基金管理人登記手續(xù)，則（??）。（單選題）

A.可申請(qǐng)新的股權(quán)投資基金產(chǎn)品備案

B.其從業(yè)人員不得參加基金從業(yè)資格考試

C.可募集設(shè)立新的股權(quán)投資基金

D.不得從事股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)

試題答案：D

48、下列機(jī)構(gòu)中，屬于我國(guó)股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的是(??)。（單選題）

A.國(guó)家發(fā)展改革委

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

試題答案：B

49、關(guān)于合伙型基金的基本稅負(fù)，描述正確的是（單選題）

A.基金因其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得和其他所得采取“先分后稅”的原則,因此在基金層面不涉及繳納流轉(zhuǎn)稅

B.企業(yè)每一納稅年度的收入總額減除成本、費(fèi)用以及損失后的余額,為生產(chǎn)所得

C.基金的自然人投資者按基金企業(yè)的所得稅率繳納所得稅

D.根據(jù)現(xiàn)行稅法的規(guī)定,如果合伙人(含普通合伙人和有限合伙人)為自然人比照《個(gè)人所得稅法》中的“個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得”應(yīng)稅項(xiàng)目，適用5%-30%的五級(jí)超額累進(jìn)稅率,計(jì)繳個(gè)人所得稅

試題答案：B

50、股權(quán)投資基金推介材料應(yīng)由(??)制作。（單選題）

A.基金托管人

B.基金管理人委托的基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

試題答案：C

51、關(guān)于中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化Ⅱ．市場(chǎng)細(xì)分不到位Ⅲ．不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

52、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，下列表述錯(cuò)誤的是()。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與證券交易所相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：D

53、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為（?）。（單選題）

A.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律

B.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

C.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

D.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律

試題答案：A

54、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括()。Ⅰ．檢查權(quán)Ⅱ．行政處罰權(quán)Ⅲ．審批權(quán)Ⅳ．禁止出入境（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

55、關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是（??）。（單選題）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)的方式進(jìn)行基金份額登記

B.基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

D.基金份額登記是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為

試題答案：A

56、關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律與政府監(jiān)管，表述錯(cuò)誤的是（）。

（單選題）

A.行業(yè)自律除了依據(jù)國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策外，還依據(jù)行業(yè)自律組織制定的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則、細(xì)則

B.政府監(jiān)管帶有行政管理的性質(zhì)，而行業(yè)自律是行業(yè)的自我約束

C.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)違法的市場(chǎng)主體采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施和行政處罰

D.由政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金管理人、市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的行業(yè)協(xié)會(huì)是股權(quán)投資基金的自律組織

試題答案：D

57、根據(jù)基金服務(wù)業(yè)務(wù)管理相關(guān)要求，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)有義務(wù)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送該機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，需要報(bào)送的內(nèi)容包括()Ⅰ．運(yùn)營(yíng)狀況報(bào)告Ⅱ．審計(jì)報(bào)告Ⅲ．服務(wù)業(yè)務(wù)情況表Ⅳ．股權(quán)變更且變更股東持股比例為10%（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

58、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)()Ⅰ．在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格Ⅱ．成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員Ⅲ．在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記成為私募基金管理人Ⅳ．接受基金管理人的委托(簽署銷售協(xié)議)（單選題）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：D

59、公司型基金是指投資者依據(jù)公司法，通過(guò)出資形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體，由公司法人實(shí)體自行或委托專業(yè)基金管理人進(jìn)行管理的股權(quán)投資基金。在我國(guó)，公司型基金可采取的組織形式為()（單選題）

A.僅為國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

B.僅為股份有限公司

C.有限責(zé)任公司或股份有限公司

D.僅為有限責(zé)任公司

試題答案：C

60、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金對(duì)外轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，需經(jīng)()同意，且其他股東有優(yōu)先受讓權(quán)。（單選題）

A.其他所有股東

B.其他股東過(guò)半數(shù)

C.其他股東2／3以上

D.所有股東過(guò)半數(shù)

試題答案：B

61、()是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。（單選題）

A.買進(jìn)賣出

B.價(jià)格優(yōu)先

C.時(shí)間優(yōu)先

D.低買高拋

試題答案：B

62、以下選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是()（單選題）

A.協(xié)調(diào)性

B.專業(yè)性

C.關(guān)鍵性

D.獨(dú)立性

試題答案：C

63、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。（單選題）

A.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式

B.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

C.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式

D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

試題答案：B

64、關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()（單選題）

A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提

B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率

D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

試題答案：A

65、基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前()個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。（單選題）

A.3

B.5

C.7

D.10

試題答案：A

66、在債券遠(yuǎn)期交易中，任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的（）。

（單選題）

A.20%

B.10%

C.15%

D.5%

試題答案：A

67、由資產(chǎn)A和資產(chǎn)B這兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合中，資產(chǎn)A的預(yù)期收益率大于資產(chǎn)B的預(yù)期收益率，在限制賣空的情形下，下列表述正確的是（）。（單選題）

A.投資組合的預(yù)期收益率大于資產(chǎn)A的預(yù)期收益率

B.投資組合的預(yù)期收益率介于資產(chǎn)A和資產(chǎn)B的預(yù)期收益率之間

C.投資組合的預(yù)期收益率與資產(chǎn)A和資產(chǎn)B的預(yù)期收益率無(wú)關(guān)

D.投資組合的預(yù)期收益率小于資產(chǎn)B的預(yù)期收益率

試題答案：B

68、股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風(fēng)險(xiǎn)，主要是（）。（單選題）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：C

69、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。（單選題）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)僅是對(duì)基金產(chǎn)品所實(shí)現(xiàn)回報(bào)的比較

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)對(duì)投資者、基金公司都具有非常重要的意義

C.基金評(píng)價(jià)目的是讓基金經(jīng)理冒更大的風(fēng)險(xiǎn)提高基金收益

D.不同類型的基金可以放在一起進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

試題答案：B

70、關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()（單選題）

A.一般來(lái)說(shuō)，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動(dòng)利率債券

B.通貨膨脹使得物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購(gòu)買力下降

C.浮動(dòng)利率債券因其利率是浮動(dòng)的，因此不會(huì)面臨通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D.一般來(lái)說(shuō)，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動(dòng)利率債券

試題答案：C

71、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是()。（單選題）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況

B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額

D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算

試題答案：A

72、關(guān)于基金分類，以下說(shuō)法正確的是（??）。（單選題）

A.基金資產(chǎn)60%投資于債券的為債券型基金

B.基金資產(chǎn)60%投資于股票的為股票型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

D.基金中基金僅投資于其他基金份額

試題答案：C

73、基金份額登記確認(rèn)是(?)的職責(zé)之一。（單選題）

A.銷售機(jī)構(gòu)

B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.中央結(jié)算公司

試題答案：B

74、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯(cuò)誤的是()（單選題）

A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開募集基金的靈活操作

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管

試題答案：D

75、關(guān)于基金投資交易，以下表述錯(cuò)誤的是（??）。（單選題）

A.應(yīng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)

B.實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接交易，應(yīng)向交易員下達(dá)投資指令

C.投資指令經(jīng)審核確認(rèn)合法合規(guī)與完整后方可以執(zhí)行

D.應(yīng)建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系

試題答案：B

76、關(guān)于影響投資者需求的關(guān)鍵因素，以下表述錯(cuò)誤的是()（單選題）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)為投資者提供顧問(wèn)服務(wù)，讓其了解符合自身風(fēng)險(xiǎn)容忍度和當(dāng)lD.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債證券

試題答案：D

78、適合于測(cè)量下行風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。（單選題）

A.投資組合的協(xié)方差

B.下行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)差

C.投資組合的下行系數(shù)

D.股票凈利潤(rùn)的下行比例

試題答案：B

79、某汽車生產(chǎn)企業(yè)在2017年度收到一筆訂購(gòu)汽車的預(yù)收賬款，共計(jì)現(xiàn)金5000萬(wàn)元。這筆預(yù)收賬款對(duì)該企業(yè)現(xiàn)金流的影響是（）。（單選題）

A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流增加

B.籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流減少

C.投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流增加

D.企業(yè)的現(xiàn)金流增加但不影響現(xiàn)金流量表

試題答案：A

80、下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)投資類型的是（）。（單選題）

A.地產(chǎn)投資

B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資

C.酒店投資

D.能源投資

試題答案：D

81、在有限合伙型股權(quán)投資基金中，不應(yīng)視為有限合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情形包括（??）。Ⅰ．發(fā)現(xiàn)基金管理人怠于管理所投資企業(yè)，以基金名義參與被投資企業(yè)董事會(huì)Ⅱ．為基金的對(duì)外負(fù)債提供擔(dān)保Ⅲ．參與選擇承辦基金審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ．發(fā)現(xiàn)基金管理人以不正當(dāng)方式侵害基金利益，要求基金管理人改正并賠償損失（單選題）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

82、在公司型私募股權(quán)投資基金的解散清算中，以下不屬于清算人職責(zé)的是（??）。（單選題）

A.就基金已投資項(xiàng)目進(jìn)行追加投資

B.通知、公告?zhèn)鶛?quán)人

C.清繳所欠稅款以及清算過(guò)程中產(chǎn)生的稅款

D.清理基金資產(chǎn)，分別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單

試題答案：A

83、下列募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員告知投資者股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓條件的行為中，正確的是（??）。（單選題）

A.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員口頭告知投資者股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓的條件

B.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員代替投資者抄寫股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓條件，并代其簽名

C.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員僅讓投資者認(rèn)真閱讀股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓的條件

D.募集機(jī)構(gòu)從業(yè)人員讓投資者單獨(dú)抄寫股權(quán)投資基金轉(zhuǎn)讓條件，并讓其簽名

試題答案：D

84、某基金對(duì)A項(xiàng)目具有初步投資意向，隨后展開了盡職調(diào)查。在盡職調(diào)查過(guò)程中，某基金了解了A項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)模式、股權(quán)結(jié)構(gòu)、債權(quán)債務(wù)關(guān)系、法律訴訟情況、需遵循的法律及其監(jiān)管機(jī)構(gòu)等情況，發(fā)現(xiàn)A項(xiàng)目80%的收入來(lái)源集中于5個(gè)大客戶，大客戶依賴程度相當(dāng)高。上述盡職調(diào)查了解到的內(nèi)容主要體現(xiàn)了盡職調(diào)查的（）作用。

（單選題）

A.投資決策輔助

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

C.調(diào)低估值

D.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

試題答案：B

85、關(guān)于反攤薄條款，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.反攤簿條款本質(zhì)上是一種價(jià)格保護(hù)機(jī)制，適用于后輪融資價(jià)格比前輪高時(shí)，前輪投資者可以要求追加投資以維持持股比例不變Ⅱ.反攤簿條款可以保護(hù)前輪投資者的利益Ⅲ.反攤簿條款在創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作中更為多見(jiàn)Ⅳ.反攤簿條款保護(hù)方式通常為兩種：完全棘輪和加權(quán)平均，后者比前者更大限度地保護(hù)投資者

（單選題）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

試題答案：D

86、基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為（）。

（單選題）

A.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

B.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

C.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/發(fā)行在外的基金總份額

D.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/發(fā)行在外的基金總份額

試題答案：D

87、下列選項(xiàng)中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是（）。（單選題）

A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、累進(jìn)利率債券和免稅債券等

B.息票債券和貼現(xiàn)債券

C.人民幣債券和外幣債券

D.政府債券、金融債券、公司債券等

試題答案：D

88、已知名義利率為8%，實(shí)際利率為6%，則通貨膨脹率為()（單選題）

A.8%

B.5%

C.6%

D.2%

試題答案：D

89、對(duì)于不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中正確的是（??）。（單選題）

A.投資貨幣市場(chǎng)基金沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)

B.債券型基金的利率風(fēng)險(xiǎn)一般低于股票型基金

C.混合型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.指數(shù)基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)一般比較低

試題答案：D

90、關(guān)于另類投資的局限，以下表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.估值難度大