小面額人民幣供應管理辦法

小面額人民幣供應管理辦法第一章總則第一條為滿足市場流通中小面額人民幣需求，優(yōu)化券別結構，提高流通中人民幣整潔度，維護金融消費者合法權益，根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等有關法規(guī)，結合轄區(qū)實際，制定本辦法。第二條本辦法所稱金融機構是指轄區(qū)辦理人民幣存取款業(yè)務的銀行業(yè)金融機構，小面額人民幣是指10元及其以下面額流通人民幣，客戶是指有小面額人民幣需求的企事業(yè)單位和個人。轄區(qū)金融機構開展小面額人民幣供應業(yè)務，以及人民銀行對金融機構開展小面額人民幣供應工作的監(jiān)督管理，適用本辦法。第二章金融機構小面額人民幣供應機制第四條小面額人民幣備付金制度。金融機構必須備足各券別小面額人民幣。各網(wǎng)點每日營業(yè)前每個現(xiàn)金尾款箱中小面額人民幣備付金數(shù)量不得低于人民銀行規(guī)定的限額標準。第五條小面額人民幣主辦網(wǎng)點和主辦銀行制度。金融機構應當建立小面額人民幣供應三個層級，即一般網(wǎng)點、主辦網(wǎng)點和主辦銀行。客戶對小面額人民幣的小額需求由一般網(wǎng)點和主辦網(wǎng)點負責解決；超出一般營業(yè)網(wǎng)點不能承擔的特殊需求由主辦網(wǎng)點解決；主辦銀行負責辦理本系統(tǒng)主辦網(wǎng)點或一般網(wǎng)點以及當?shù)乇淮砣嗣駧努F(xiàn)金業(yè)務的金融機構不能承擔的數(shù)額巨大的小面額人民幣供應。小面額人民幣兌換預約制度。金融機構在不能滿足客戶的及時需求時，必須接受客戶的需求預約，并在規(guī)定時間內(nèi)實施兌換。金融機構應在營業(yè)場所門口懸掛小面額人民幣主辦網(wǎng)點及主辦銀行標識牌，并在營業(yè)場所公示以下內(nèi)容：（一）小面額人民幣主辦網(wǎng)點及主辦銀行名錄；（二）保障小面額人民幣供應的服務承諾；（三）小面額人民幣預約兌換業(yè)務流程。第三章小面額人民幣備付金管理第八條金融機構小面額人民幣備付金應當為原封新券或經(jīng)清分符合流通標準的回籠完整券，不得對外支付殘缺、污損的小面額人民幣。第九條金融機構小面額人民幣備付金最低限額為每種券別100張（枚），總量500張（枚）。現(xiàn)金投放旺季期間（12月1日至次年春節(jié)前）總量最低限額標準增加至1000張（枚）。人民銀行分支機構可以結合管轄區(qū)實際情況，調整當?shù)亟鹑跈C構小面額人民幣備付金限額，但不得低于此最低標準。第十條金融機構各網(wǎng)點每日營業(yè)前每個現(xiàn)金尾款箱中小面額人民幣備付金數(shù)量不得低于當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的現(xiàn)金投放淡季和旺季一般網(wǎng)點、主辦網(wǎng)點、主辦銀行每種券別和總量限額標準。第十一條金融機構對客戶在備付金額度內(nèi)的小面額人民幣需求，應即時辦理兌付，不得推諉和拒絕。第十二條金融機構應當建立小面額人民幣備付額度管理臺賬，及時登記每日營業(yè)前和營業(yè)終的小面額人民幣備付額度。第四章小面額人民幣預約管理第十三條金融機構小面額人民幣當日備付金剩余額度不能滿足客戶的需求，應作為預約兌換的第一責任人主動向客戶提出預約兌換建議，接受客戶的需求預約登記和回復，并在規(guī)定時間內(nèi)完成兌換。不得以任何理由推諉、拒絕客戶的預約要求，不得使客戶往返次數(shù)超過2次。第十四條金融機構應向客戶提供現(xiàn)場書面申請方式。也可以提供網(wǎng)絡、電話、信函和傳真等其他預約申請方式?？蛻羯暾堫A約時應填制小面額人民幣預約兌換申請單（格式見附式1，以下簡稱“預約申請單”）一式三聯(lián)。預約兌換量超過5000元或5000張（枚），客戶還應提交本人有效身份證件復印件。第十五條受理客戶預約的金融機構（以下簡稱“受理機構”）應根據(jù)客戶預約兌換數(shù)量、兌換意愿，以及本系統(tǒng)主辦網(wǎng)點和主辦銀行分布情況等因素，合理確定預約兌換地點和時間，填制“預約申請單”相關欄目，加蓋受理機構公章后，第一聯(lián)受理憑證由受理機構留存，第二聯(lián)承兌憑證交承辦兌換業(yè)務的金融機構（以下簡稱“承兌機構”）辦理兌換業(yè)務，第三聯(lián)兌換憑證交客戶作為兌換憑據(jù)?？蛻籼峤活A約申請時不能確定或因故變更兌換地點和時間的，可經(jīng)與客戶協(xié)商后在一個工作日內(nèi)用電話、短信等方式通知客戶。第十六條兌換工作一般應由受理機構負責。但預約兌換數(shù)量較大的，也可征求客戶同意后，由就近的本系統(tǒng)主辦網(wǎng)點或主辦銀行作為承兌機構實施兌換。若本系統(tǒng)無主辦銀行，可向其代理現(xiàn)金業(yè)務的金融機構和其他主辦銀行提出兌換申請，或向開戶人民銀行提交預約取款申請。代理現(xiàn)金業(yè)務的金融機構和其他主辦銀行不得拒絕無主辦銀行的他系統(tǒng)金融機構網(wǎng)點提出的小面額人民幣兌換需求，開戶人民銀行應及時為金融機構辦理小面額人民幣取款業(yè)務。第十七條金融機構應當自客戶預約申請后3個工作日內(nèi)，完成小面額人民幣供應。因兌換量大等特殊情況不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，應向客戶說明原因，在取得客戶諒解的情況下最多可延長至7個工作日。但應在受理預約申請3個工作日內(nèi)，出具加蓋承辦機構業(yè)務公章并注明延期理由的書面通知。第十八條承兌機構核對客戶持有的“預約申請單”無誤后，為客戶辦理小面額人民幣兌換。業(yè)務辦理完畢后，請客戶在“預約申請單”第三聯(lián)背面簽字確認，并在“滿意程度”欄填寫意見后收回留存。客戶預約兌換量超過5000元或5000張（枚），或遺失“預約申請單”第三聯(lián)，應出示有效身份證件原件，經(jīng)承兌機構核對無誤后辦理兌換，并在“預約申請單”第二聯(lián)“備注”欄注明。第十九條客戶未在預約日期前來辦理兌換，承兌機構可不為其留存預約的小面額人民幣。如客戶超過預約日期前來兌換，應重新辦理預約申請?？蛻粜韪膬稉Q時間，應在兌換前一個工作日內(nèi)與承兌機構協(xié)商。第二十條金融機構應建立“小面額人民幣預約兌換登記簿”（格式見附式2），逐筆記載預約辦理情況。第二十一條金融機構應妥善保管“預約申請單”、小面額人民幣預約兌換登記簿和備付額度管理臺賬，保管期二年。第五章監(jiān)督管理及處理措施第二十二條人民銀行分支機構應向社會公布舉報投訴電話，受理客戶的投訴，負責對管轄區(qū)金融機構小面額人民幣供應工作情況實施監(jiān)督、檢查、管理。并將其納入對金融機構貨幣金銀工作的年度考核。第二十三條金融機構有下列行為之一的，人民銀行將采取通報批評、約見談話、暫停辦理金融機構存款業(yè)務、暫停受理人民幣發(fā)行類開業(yè)管理申請、責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應的內(nèi)部處罰等處理措施：（一）小面額人民幣備付金數(shù)量未達到規(guī)定標準的；（二）以各種理由拒絕為客戶辦理小面額