臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行組建實(shí)施方案

1、南陽市臥龍區(qū)人民政府 關(guān)于印發(fā)臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行組建實(shí)施方案的 通 知 各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，區(qū)政府有關(guān)部門： 為進(jìn)一步深化臥龍區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社體制改革，切實(shí)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，增強(qiáng)服務(wù)“三農(nóng)”功能，促進(jìn)城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)統(tǒng)籌發(fā)展，根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知(國(guó)發(fā)200315號(hào))和農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定(銀監(jiān)發(fā)200310號(hào))精神，臥龍區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱臥龍聯(lián)社）擬進(jìn)行商業(yè)銀行改造，組建南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行）。現(xiàn)將組建實(shí)施方案印發(fā)給你們，望按照方案要求，認(rèn)真組織實(shí)施。 二八年十二月十五日 臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行組建實(shí)施方案 一、指導(dǎo)思想

2、以中共中央關(guān)于完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制若干問題的決定中關(guān)于建立現(xiàn)代企業(yè)制度的重要論述為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知精神，按照農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定要求，擬對(duì)臥龍聯(lián)社進(jìn)行規(guī)范的商業(yè)銀行合作制改造，組建成由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股，為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，產(chǎn)權(quán)明晰、法人治理結(jié)構(gòu)完善、適應(yīng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求的現(xiàn)代金融企業(yè)。 二、總體思路 擬籌建機(jī)構(gòu)法定名稱：南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行（簡(jiǎn)稱：臥龍農(nóng)村商業(yè)銀行） 擬籌建機(jī)構(gòu)法定地址：河南省南陽市人民北路 擬籌建機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本：1.7億元 擬籌建機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、

3、中期和長(zhǎng)期貸款；（三）辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）辦理銀行卡業(yè)務(wù)；（九）代理其他銀行的金融業(yè)務(wù)；（十）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十一）提供保管箱服務(wù)；（十二）經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 擬籌建機(jī)構(gòu)設(shè)立方式：以發(fā)起方式設(shè)立，由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行募集的全部股份。其發(fā)起人以原臥龍聯(lián)社的社員為基礎(chǔ)，并吸收轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織參加。 籌建目標(biāo)：建立產(chǎn)權(quán)明晰、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理的企業(yè)組織形式；建立健全決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡的法人治理結(jié)構(gòu)；建立內(nèi)部控制

4、、經(jīng)營(yíng)管理和激勵(lì)約束機(jī)制有效統(tǒng)一的組織體系；立足“三農(nóng)”，提升支農(nóng)服務(wù)水平，當(dāng)年新發(fā)放支農(nóng)貸款占當(dāng)年新增貸款的85%以上；完善服務(wù)功能，拓寬服務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)發(fā)展后勁，確立市場(chǎng)化、集約化經(jīng)營(yíng)思想，提高綜合實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)能力；按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)則，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，使信用社真正成為自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)主體。 三、籌建內(nèi)容 （一）成立籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組 為切實(shí)加強(qiáng)組建臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行的組織領(lǐng)導(dǎo)，保證籌建工作順利進(jìn)行，按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)組建農(nóng)村商業(yè)合作銀行工作的有關(guān)要求，由臥龍區(qū)人民政府牽頭，成立南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱籌建工作小組），主要負(fù)責(zé)起草并聯(lián)系

5、各發(fā)起人簽署發(fā)起人協(xié)議書、開展募股工作、組織召開創(chuàng)立大會(huì)及第一屆股東代表大會(huì)等工作?；I建工作領(lǐng)導(dǎo)小組由臥龍區(qū)政府區(qū)長(zhǎng)王吉波任組長(zhǎng)，區(qū)委副書記蘇定堃，區(qū)委常委、區(qū)政府副區(qū)長(zhǎng)擺向陽，區(qū)政府副區(qū)長(zhǎng)于若文任副組長(zhǎng)，區(qū)監(jiān)察局、檢察院、法院、公安分局、財(cái)政局、國(guó)土局、工商局、國(guó)稅局、地稅局、人民銀行南陽市中心支行、南陽銀監(jiān)分局、臥龍聯(lián)社等部門主要負(fù)責(zé)人任小組成員?；I建工作小組下設(shè)辦公室，南陽銀監(jiān)分局監(jiān)管三科副科長(zhǎng)吳向黨同志兼任辦公室主任，臥龍信用聯(lián)社理事長(zhǎng)張保國(guó)同志兼任辦公室副主任，負(fù)責(zé)組建工作的具體事務(wù)。 （二）募集股份 籌建工作小組辦公室專門成立募股小組，采取定向和以發(fā)起人募集股金的方式募集股份。凡臥

6、龍區(qū)范圍內(nèi)的法人、自然人在承認(rèn)臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行章程條件下均可入股，募集重點(diǎn)對(duì)象為轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，入股股東應(yīng)符合關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股暫行規(guī)定的要求。原臥龍聯(lián)社社員有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)股金的權(quán)利。 根據(jù)對(duì)臥龍聯(lián)社經(jīng)營(yíng)效益的分析，以及今后的發(fā)展預(yù)測(cè)，按照三年內(nèi)資本充足率保持在8%以上、核心資本充足率保持在4%以上、貸款損失準(zhǔn)備充足率逐步提高的要求，臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行擬募集股金人民幣5300萬元。根據(jù)資本金來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股，并分別設(shè)定資格股和投資股，每股金額為人民幣1元。自然人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣1000元，法人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣10000元。資格股

7、實(shí)行一人一票。自然人股東每增加2000股投資股增加一個(gè)投票權(quán)，法人股東每增加20000股投資股增加一個(gè)投票權(quán)。單個(gè)自然人股東（包括職工）持股比例（包括資格股和投資股）不超過股本總額的5。本行職工的持股總額不超過股本總額的25%，單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不超過股本總額的10%，持股比例超過5%的報(bào)當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。入股股東應(yīng)符合關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股暫行規(guī)定的要求。 （三）建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)和科學(xué)合理的組織機(jī)構(gòu) 按照公司法、商業(yè)銀行法、農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定的要求，建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)，設(shè)立股東代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層。股東代表大會(huì)由股東選舉產(chǎn)生，是農(nóng)村商業(yè)合作銀行的

8、權(quán)力機(jī)構(gòu)。董事會(huì)作為經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東代表大會(huì)負(fù)責(zé)，由股東代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，擬設(shè)董事9人，其中內(nèi)部職工董事3人，外部董事6人（含獨(dú)立董事1人），董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人，董事長(zhǎng)為法定代表人，由董事提名、選舉，報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、薪酬與提名委員會(huì)，各委員會(huì)依照法律法規(guī)、行政規(guī)章及章程的規(guī)定履行職責(zé)。監(jiān)事會(huì)作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東代表大會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事由職工代表大會(huì)選舉產(chǎn)生的內(nèi)部職工監(jiān)事和股東代表大會(huì)選舉產(chǎn)生的外部監(jiān)事組成，擬設(shè)成員5人，其中內(nèi)部職工監(jiān)事1人，外部監(jiān)事4人，監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1人。經(jīng)營(yíng)管理層人員配備方案為：行長(zhǎng)1人，副行長(zhǎng)2人

9、。行長(zhǎng)由董事長(zhǎng)提名，經(jīng)董事會(huì)表決通過，報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)任職資格后由董事會(huì)聘任，并根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織開展全行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。副行長(zhǎng)人選由行長(zhǎng)提名，經(jīng)董事會(huì)表決通過，報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)任職資格后由董事會(huì)聘任。通過建立科學(xué)規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)，形成權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理者之間的制衡機(jī)制，制定股東代表選舉辦法、股東代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、獨(dú)立董事制度等制度，形成規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作制度。 加大資源整合力度，合理規(guī)劃部門設(shè)置，根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理的要求，合理安排各分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)部職能部門的管理人員和從業(yè)人員，設(shè)置綜合部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、新業(yè)務(wù)拓展部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、

10、稽核監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、人力資源部、科技信息部、安全保衛(wèi)部等9個(gè)職能部門，內(nèi)部職能部門設(shè)經(jīng)理1人，副經(jīng)理1人，從業(yè)人員3-5人。下設(shè)1個(gè)營(yíng)業(yè)部、14個(gè)支行，11個(gè)分理處。支行設(shè)行長(zhǎng)1名，副行長(zhǎng)2名，從業(yè)人員根據(jù)業(yè)務(wù)量大小配備580人。 （四）加強(qiáng)和改善經(jīng)營(yíng)管理 1、進(jìn)一步轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制。推行經(jīng)營(yíng)班子任期目標(biāo)績(jī)效考核辦法、管理人員競(jìng)聘上崗制度、全員勞動(dòng)合同制度、績(jī)效掛鉤制度，形成“收入能高能低，干部能上能下，職工能進(jìn)能出”的激勵(lì)約束機(jī)制。 （1）加大勞動(dòng)用工改革力度。建立職工優(yōu)勝劣汰機(jī)制，鼓勵(lì)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展要求的職工按照有關(guān)規(guī)定辦理內(nèi)部退養(yǎng)、自愿辭職或調(diào)離，精簡(jiǎn)職工人數(shù)，提高職工素質(zhì)，建設(shè)一支想干

11、事、能干事、干成事、不出事的干部員工隊(duì)伍。主要制定勞動(dòng)人事管理制度、員工考核管理辦法、干部交流管理辦法、員工交流輪崗管理辦法等管理制度。 （2）加大人事制度改革力度。建立管理人員能上能下的靈活用人機(jī)制，把一些知識(shí)性、技術(shù)性較強(qiáng)的崗位作為特聘崗位，面向社會(huì)高薪聘請(qǐng)優(yōu)秀人才，做到一流人才、一流業(yè)績(jī)，一流報(bào)酬。主要制定重要崗位人員競(jìng)聘上崗辦法等管理制度。 （3）加大收入分配改革力度。建立合理、公平、有效的業(yè)績(jī)考核評(píng)價(jià)體系，制定員工考核實(shí)施細(xì)則，實(shí)現(xiàn)員工考核的日常化、制度化、規(guī)范化。主要制定績(jī)效掛鉤考核管理辦法、末位淘汰管理辦法、薪酬管理制度等。 2、按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引要求，在臥龍聯(lián)社現(xiàn)有規(guī)章制

12、度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，完善內(nèi)控制度體系。主要管理制度的修訂方案如下： （1）會(huì)計(jì)出納、財(cái)務(wù)管理方面：主要修改或制定財(cái)務(wù)管理辦法、會(huì)計(jì)基本制度、出納基本制度等管理制度。 （2）信貸管理方面：主要修改或制定貸款管理辦法、貸款授權(quán)授信管理辦法等管理制度。 （3）稽核審計(jì)方面：主要修改或制定崗位輪換和強(qiáng)制休假制度、責(zé)任追究制度、離任審計(jì)制度等管理制度。 （4）計(jì)算機(jī)管理方面：主要修改或制定中心機(jī)房管理辦法、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)安全管理制度等管理制度。 （5）安全保衛(wèi)及其它方面：主要修改或制定安全保衛(wèi)管理制度、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間安全管理操作規(guī)程等管理制度。 四、組建步驟 按照農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定要

13、求，結(jié)合籌建內(nèi)容，臥龍農(nóng)村商業(yè)銀行組建工作擬分籌建和開業(yè)兩個(gè)階段，并按以下步驟進(jìn)行。 （一）籌建階段 1、籌建準(zhǔn)備 （1）全面動(dòng)員，認(rèn)真籌備。在臥龍區(qū)委、區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在監(jiān)管部門的具體指導(dǎo)下，在區(qū)各職能部門的支持和配合下，認(rèn)真做好籌建工作先期調(diào)研、測(cè)算和分析等工作，動(dòng)員各方力量，達(dá)成共識(shí)，形成合力，為籌建工作打下良好基礎(chǔ)。 （2）召開臥龍聯(lián)社第一屆第三次社員代表大會(huì)。形成同意組建南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行、籌建工作方案、成立臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組及授權(quán)其組織實(shí)施籌建工作方案、清產(chǎn)核資、整體資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)分配工作方案、征集發(fā)起人說明書、股金募集方案、三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、授權(quán)法定代

14、表人出席南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會(huì)和股東代表大會(huì)并簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文件、調(diào)整注冊(cè)資本金及股權(quán)結(jié)構(gòu)的方案、清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處置意見、由新設(shè)立的南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行承繼原臥龍區(qū)聯(lián)社債權(quán)債務(wù)等事項(xiàng)的決議。 （3）組織清產(chǎn)核資工作。 A、清產(chǎn)核資。按照清產(chǎn)核資方案聘請(qǐng)具有金融審計(jì)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)臥龍聯(lián)社進(jìn)行清產(chǎn)核資，核實(shí)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益。其工作重點(diǎn)是：信貸資產(chǎn)真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估及處理，固定資產(chǎn)的評(píng)估，按照規(guī)定的提留是否提足。 B、凈資產(chǎn)處置按以下程序?qū)嵤?第一，按臥龍聯(lián)社股本1：1的比例留下原股金。 第二，盈余公積和一般準(zhǔn)備，除用于彌補(bǔ)清產(chǎn)核資過程中確認(rèn)的

15、資產(chǎn)損失后，有節(jié)余的全部留作新組建農(nóng)村商業(yè)銀行的一般準(zhǔn)備，用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。 將國(guó)家明確的減免稅收收入專項(xiàng)用于核銷掛賬虧損或增加撥備，不得分配給職工或折股量化給股東。 整個(gè)凈資產(chǎn)分配過程只作賬務(wù)處理，不得分配或套取現(xiàn)金。 C、原社員股金處置。在資產(chǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，對(duì)臥龍聯(lián)社原社員股金進(jìn)行確認(rèn)，并在自愿的前提下按實(shí)際凈資產(chǎn)的每股凈值轉(zhuǎn)為農(nóng)村商業(yè)合作銀行股本金;對(duì)堅(jiān)持要求退股的原社員,在凈資產(chǎn)量化后允許其退股;對(duì)既不愿增資入股又要求維持原股金的社員,折算成農(nóng)村商業(yè)合作銀行的股份,折算后的股份金額達(dá)不到一個(gè)投票權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的,不具有投票權(quán);對(duì)暫時(shí)無法確認(rèn)身份的股金,先行打包折算為農(nóng)村商業(yè)合作銀行的資格

16、股,不行使表決權(quán)。 第一，對(duì)原股權(quán)進(jìn)行確認(rèn)。核對(duì)股金證、股東名冊(cè)、資金到位法定憑據(jù)、驗(yàn)資報(bào)告等，對(duì)臥龍聯(lián)社原社員的股權(quán)予以核實(shí)，由籌建工作小組辦公室予以確認(rèn)。 第二，對(duì)原農(nóng)村信用社社員進(jìn)行資格審查。不具備關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股暫行規(guī)定中要求的入股資格及不愿轉(zhuǎn)入農(nóng)村商業(yè)合作銀行的原社員股本金，允許其退股。 （4）中介機(jī)構(gòu)依法出具清產(chǎn)核資報(bào)告、整體資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，由籌建工作小組、中介機(jī)構(gòu)、臥龍區(qū)聯(lián)社三方簽字認(rèn)定凈資產(chǎn)確認(rèn)書。此項(xiàng)工作擬于清產(chǎn)核資結(jié)束后七日內(nèi)完成。 （5）對(duì)凈資產(chǎn)和原社員股金按預(yù)定方案處置。此項(xiàng)工作擬于凈資產(chǎn)確認(rèn)書簽定后七日內(nèi)完成。 （6）起草籌建請(qǐng)示，擬定可行性研究報(bào)

17、告、籌建方案、清產(chǎn)核資方案、各項(xiàng)規(guī)章制度。 （7）由籌建工作小組作為代表人向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正式提出籌建申請(qǐng)，在中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)籌建后，實(shí)施籌建工作。 2、籌建 （1）募集股份和驗(yàn)資。按照關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股暫行規(guī)定要求，嚴(yán)格審查入股股東的入股資格及其入股資金來源，在股東認(rèn)繳股份后，由中介機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)資報(bào)告。此項(xiàng)工作擬于同意籌建后一個(gè)月內(nèi)完成。 （2）制訂分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置和清理整頓方案。對(duì)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)資源進(jìn)行整合，確定擬設(shè)支行的數(shù)量和位置，形成全面的機(jī)構(gòu)設(shè)置方案并實(shí)施。此項(xiàng)工作擬于同意籌建后一個(gè)月內(nèi)完成。 （3）進(jìn)行企業(yè)形象設(shè)計(jì)。包括行徽、經(jīng)營(yíng)理念、發(fā)展規(guī)劃等。此項(xiàng)工作擬于同意籌建

18、后一個(gè)月內(nèi)完成。 （4）選舉股東代表，召開創(chuàng)立大會(huì)暨首屆第一次股東代表大會(huì)。此項(xiàng)工作擬于同意籌建后兩個(gè)月內(nèi)完成。主要有以下議程： A、審議籌建工作小組南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作的報(bào)告； B、審議通過南陽市臥龍區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行章程（草案）、“三會(huì)”議事規(guī)則、基本管理制度等； C、審查募集股份的合法性和有效性； D、選舉董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員，召開董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)第一屆第一次會(huì)議，選舉產(chǎn)生董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)，聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。 籌建工作完成后，報(bào)請(qǐng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。針對(duì)驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問題和提出的整改意見，進(jìn)行及時(shí)全面整改，并將整改結(jié)果報(bào)告有關(guān)部門。 （二）開業(yè)階段 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)對(duì)驗(yàn)收整改情況復(fù)查合格后，即上報(bào)開業(yè)申請(qǐng)書，同時(shí)上報(bào)以下材料：（1）籌建工作報(bào)告；（2）章程草案；（3）創(chuàng)立大會(huì)、股東代表大會(huì)、職工代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)情況報(bào)告及決議；（4）董事會(huì)成員名單、高管人員名單一覽表；（5）監(jiān)事會(huì)成員名單及簡(jiǎn)歷；（6）職能部門設(shè)置、主要負(fù)責(zé)人名單及其職責(zé)方案；（7）分支機(jī)構(gòu)名稱及主要負(fù)責(zé)人名單；(8) 從業(yè)人員基本情況及名單；（9）法人治理及內(nèi)部主要管理制度；（10）經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)劃；（11）開辦外匯、銀行卡業(yè)務(wù)情況說明；（12）河南銀監(jiān)局對(duì)