300+500指數(shù)基金定投黃金搭檔.ppt

1、,美國(guó)華爾街流傳著這樣一句話：“要在市場(chǎng)中準(zhǔn)確地踩點(diǎn)入市，比在空中接住一把正在落下的飛刀更難。”可見(jiàn)投資最困難的是對(duì)時(shí)機(jī)的選擇。,“股神”巴菲特曾稱(chēng)：“成本低廉的指數(shù)基金也許是過(guò)去35年最能幫投資者賺錢(qián)的工具，但是大多數(shù)投資者卻經(jīng)歷著從高峰到谷底的心理路程，就是因?yàn)樗麄儧](méi)有選擇既省力又省錢(qián)的指數(shù)基金?！被鸲ㄍ兜恼嬲驮谟趶?fù)利的魔力，長(zhǎng)期投資，效果更明顯。,為什么不買(mǎi)指數(shù)基金呢？,Yes，right！,從價(jià)值投資來(lái)看，定投指數(shù)基金是長(zhǎng)期資產(chǎn)配置的良好選擇。,人生，理財(cái)始終相伴,0 20 30 45 55 60 65,人生目標(biāo),幸福人生需要多少錢(qián)?,(單位:萬(wàn)元),500萬(wàn)？,用基金定投給自

2、己加薪！,專(zhuān)項(xiàng)定投計(jì)劃 執(zhí)行時(shí)間在3年以上 小額投入即可實(shí)現(xiàn) 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小 不用花太多時(shí)間精力,基金定期定額投資,不需要高IQ、不需要復(fù)雜高深的模型分析、不需要有財(cái)經(jīng)專(zhuān)業(yè)學(xué)位，有一種投資方式適合最多數(shù)的投資大眾，那就是-“基金定期定額投資”。,簡(jiǎn)稱(chēng)“基金定投”，是投資者和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)約定，以固定時(shí)間（如每月8日）、固定金額（如800元）或一定自設(shè)的條件投資某只基金產(chǎn)品，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者在指定賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)扣款，完成基金申購(gòu)的理財(cái)方式。,基金定期定額投資,鵬華滬深300鵬華中證500基金定投,黃金搭檔,如果把滬深兩市比喻為一條魚(yú)，投資者如何才能有效地吃到一條魚(yú)？,上圖中魚(yú)比喻滬深股市，按照股票的

3、日均成交金額、日均總市值由大到小，從左到右進(jìn)行示意排列，并不代表具體數(shù)值或比例，敬請(qǐng)留意。,如果把滬深兩市比喻為一條魚(yú)：,滬深300指數(shù)覆蓋了滬深兩市市值最大的300只股票，多為行業(yè)龍頭公司；以圖所示，占據(jù)了魚(yú)頭及較大部分魚(yú)身，肉質(zhì)鮮美富有營(yíng)養(yǎng)； 中證500指數(shù)聚焦500家小市值公司，行業(yè)分布均衡，其中不乏二線藍(lán)籌股和細(xì)分行業(yè)龍頭股；在圖中組成魚(yú)的尾部，靈活多動(dòng)善于變化。,面對(duì)風(fēng)格莫測(cè)的證券市場(chǎng)，最有效率的吃魚(yú)方法之一就是,投資滬深300指數(shù)基金和中證500指數(shù)基金 滬深300指數(shù)和中證500指數(shù)作為滬深兩市大盤(pán)股和中小盤(pán)股的代表指數(shù)，樣本股范圍截然不同，組合投資可起到有效分散投資風(fēng)險(xiǎn)的作用，

4、是資產(chǎn)配置中的經(jīng)典組合，長(zhǎng)期定投總相宜。 鵬華基金更為您提供了鵬華滬深300基金、鵬華中證500基金的定投黃金搭檔。,虎年送福氣 黃金搭檔 適合您！,滬深300指數(shù)抗跌性較強(qiáng)，而中證500指數(shù)漲幅居前，累計(jì)收益率較高,滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、上證指數(shù)5年以來(lái)的歷史收益率,數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊，鵬華基金管理有限公司。,指數(shù)高波動(dòng)性、完全復(fù)制市場(chǎng)走勢(shì)的特點(diǎn)，結(jié)合基金定投的理財(cái)方式，長(zhǎng)期投資效果明顯,假設(shè)從2005年1月起開(kāi)始以定投滬深300指數(shù)和中證500指數(shù)，每月定投1000元,數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊，鵬華基金管理有限公司。,數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊，鵬華基金管理有限公司。,貼近市場(chǎng) 追

5、求平均收益 對(duì)于沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的時(shí)間和精力研究市場(chǎng)的普通投資人而言，定投指數(shù)基金是一種長(zhǎng)期投資、平均成本的投資方案。,為什么指數(shù)基金適宜長(zhǎng)期定投？,運(yùn)作透明 收益清晰明了 指數(shù)基金緊密復(fù)制指數(shù)，運(yùn)作透明，收益清晰，受基金經(jīng)理的個(gè)人因素影響較小，基金風(fēng)格穩(wěn)定，適合長(zhǎng)期定投持有。,為什么指數(shù)基金適宜長(zhǎng)期定投？,降低波動(dòng)影響 有效平均成本 采用分批投資的定投指數(shù)基金，能夠通過(guò)長(zhǎng)期投資一定程度地降低指數(shù)波動(dòng)對(duì)投資的影響，有效平均成本。,為什么指數(shù)基金適宜長(zhǎng)期定投？,費(fèi)率較低 成本優(yōu)勢(shì)突出 指數(shù)基金申購(gòu)費(fèi)率、管理費(fèi)率普遍低于一般主動(dòng)型股票基金，長(zhǎng)期定投有利于以相對(duì)低的成本，獲得更多的基金份額，長(zhǎng)期投資成本優(yōu)勢(shì)

6、明顯。,為什么指數(shù)基金適宜長(zhǎng)期定投？,選擇紅利再投資 優(yōu)化理財(cái)效果 定投指數(shù)基金時(shí)在收益分配方式中選擇“紅利再投資”，節(jié)省再投資成本，更加契合長(zhǎng)期持有的投資理念。,為什么指數(shù)基金適宜長(zhǎng)期定投？,鵬華滬深300鵬華中證500基金定投黃金搭檔,因此，我們?yōu)槟可矶ㄗ隽?指數(shù)基金+定期定投 1+12,鵬華滬深300指數(shù)基金,復(fù)制大盤(pán)指數(shù)，投資中國(guó)未來(lái)：滬深300指數(shù)薈萃中國(guó)A股300家優(yōu)秀上市公司，是綜合反映中國(guó)經(jīng)濟(jì)整體走勢(shì)的 “晴雨表”。本基金復(fù)制滬深300指數(shù)，投資運(yùn)作透明。 標(biāo)的代表性好，覆蓋藍(lán)籌公司：覆蓋滬深兩市市值最大的300只股票，集中了市場(chǎng)上優(yōu)質(zhì)的藍(lán)籌股票，根據(jù)2009年年報(bào)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，

7、滬深300成份股的凈利潤(rùn)占全部上市公司凈利潤(rùn)的90.6（資料來(lái)源：WIND資訊）。,人氣指數(shù)： 成立時(shí)間：2009年4月3日 基金代碼：160615 基金類(lèi)別：指數(shù)型,鵬華滬深300指數(shù)基金,鵬華十年指數(shù)基金管理經(jīng)驗(yàn)，純正指數(shù)化投資自旗下基金普豐成立以來(lái)，鵬華基金已有十年指數(shù)基金的管理經(jīng)驗(yàn)。鵬華滬深300通過(guò)完全復(fù)制法進(jìn)行純正指數(shù)化投資，緊密跟蹤強(qiáng)勢(shì)指數(shù)。,30秒認(rèn)識(shí)鵬華滬深300,基金經(jīng)理?xiàng)罹赶壬?，管理學(xué)碩士，7年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾在長(zhǎng)城證券公司先后任研究員、行業(yè)研究小組組長(zhǎng)；2001年6月加盟鵬華基金管理有限公司，先后任多只基金的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任鵬華滬深300指數(shù)證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理

8、。,一般股票基金的大致投資成本,鵬華滬深300基金（LOF）的大致投資成本,交易方式：申購(gòu)贖回,交易方式：場(chǎng)內(nèi)買(mǎi)賣(mài),30秒認(rèn)識(shí)鵬華滬深300,費(fèi)用低廉、降低成本鵬華滬深300費(fèi)用低廉，管理費(fèi)率、托管費(fèi)率僅約為普通主動(dòng)型股票基金的二分之一,鵬華中證500指數(shù)基金,鵬華中證500 聚焦小盤(pán)：鵬華中證500基金跟蹤覆蓋滬深兩市的小盤(pán)股指數(shù)中證500指數(shù)，聚焦500家小市值公司。 覆蓋廣主題多 行業(yè)均衡：鵬華中證500基金所投資的股票樣本覆蓋多樣化的投資主題，行業(yè)分布均衡，其中不乏二線藍(lán)籌股和細(xì)分行業(yè)龍頭股。,人氣指數(shù)： 成立時(shí)間：2010年2月5日 基金代碼：160616 基金類(lèi)別：指數(shù)型,鵬華中證

9、500指數(shù)基金,投資目標(biāo)： 本基金采用指數(shù)化投資方式，追求基金凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率之間的跟蹤誤差最小化，力爭(zhēng)將日平均跟蹤誤差控制在0.35%以?xún)?nèi)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)中證500指數(shù)的有效跟蹤。 投資理念： 投資中證500指數(shù)，既分享經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)的未來(lái)，又實(shí)現(xiàn)小盤(pán)股的超額收益。,一分鐘認(rèn)識(shí)鵬華中證500,投資范圍： 投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，主要投資于中證500指數(shù)的成份股及其備選成份股 （投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%）,擬任基金經(jīng)理：方南先生，MBA，8年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2001年11月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任金融工程部研究員、金融工程部總經(jīng)理助理，現(xiàn)任鵬華滬深300指數(shù)基金基金經(jīng)理

10、助理。,小方為您管基金,基金經(jīng)理寄語(yǔ)： “指數(shù)基金在國(guó)內(nèi)的發(fā)展已經(jīng)有近十年的歷史，然而得到市場(chǎng)的正確認(rèn)識(shí)和真正認(rèn)可，從而進(jìn)入全面發(fā)展階段，卻是近幾年的事。作為最早研究并運(yùn)作指數(shù)基金的鵬華而言，如何在投資理念和方法中繼續(xù)保持領(lǐng)先，是我們不斷思考和探索的問(wèn)題。風(fēng)格集中度過(guò)高，大中盤(pán)指數(shù)基金過(guò)多，是目前國(guó)內(nèi)面臨的一個(gè)主要問(wèn)題。在下一階段繼續(xù)推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的重要力量中，中小企業(yè)不容忽視，其高成長(zhǎng)的特性能夠幫助我們?cè)诜窒碇袊?guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果的同時(shí)，增加獲取超額收益的機(jī)會(huì)，對(duì)此，我們充滿(mǎn)信心。”,聽(tīng)小方講基金的故事,組合定投 實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo),根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好，以及市場(chǎng)大小盤(pán)輪動(dòng)的投資時(shí)機(jī)，組合定投

11、鵬華滬深300基金和鵬華中證500基金，更有助于實(shí)現(xiàn)家庭理財(cái)目標(biāo)。,50%鵬華滬深300基金和 50%鵬華中證500基金搭檔 適合穩(wěn)健型投資者,40%鵬華滬深300基金和 60%鵬華中證500基金搭檔 適合進(jìn)取型投資者,70%鵬華滬深300基金和 30%鵬華中證500基金搭檔 適合保守型投資者,您還可以選擇鵬華旗下其它優(yōu)質(zhì)基金構(gòu)建您專(zhuān)屬的基金定投組合,鵬華滬深300基金和鵬華中證500基金都是可在場(chǎng)內(nèi)交易的LOF樂(lè)富基金，除傳統(tǒng)柜臺(tái)申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)外，投資者還可以通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，實(shí)現(xiàn)更加靈活便利的基金交易。,投資小貼士：,還可以直接在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)哦！,一分鐘認(rèn)識(shí)鵬華基金,打造全能型產(chǎn)品

12、線,風(fēng)險(xiǎn),收益,一分鐘認(rèn)識(shí)鵬華基金,客戶(hù),渠道,專(zhuān)戶(hù),建設(shè)系統(tǒng)品牌,一分鐘認(rèn)識(shí)鵬華基金,公司榮譽(yù)及實(shí)力評(píng)價(jià),一分鐘認(rèn)識(shí)鵬華基金,2010年1月，榮獲和訊網(wǎng)財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜評(píng)選 “2009年最具成長(zhǎng)性的基金公司” 2009年9月，榮獲21世紀(jì)報(bào)系理財(cái)周報(bào)“2009中國(guó)最受尊敬基金公司”及“2009最佳公司治理基金公司” 2009年5月，榮獲股市動(dòng)態(tài)分析“2009中國(guó)十大最具價(jià)值基金公司” 2008年9月，榮獲理財(cái)周報(bào)“2008最佳創(chuàng)新基金公司獎(jiǎng)” 2009年9月，綜合基本實(shí)力、投資管理能力、經(jīng)營(yíng)管理三方面評(píng)價(jià)，鵬華基金獲國(guó)金研究所綜合實(shí)力五星級(jí)基金公司評(píng)級(jí) 2009年6月，根據(jù)天相09年第三期基金公司

13、評(píng)價(jià)報(bào)告，在56家參與評(píng)級(jí)的基金公司中鵬華基金投資管理能力排名第四,鵬華的未來(lái),鵬華從未停下前進(jìn)的腳步,專(zhuān)業(yè)化 國(guó)際化 市場(chǎng)化,開(kāi)放式基金,社?；?封閉式基金,QDII資格,專(zhuān)戶(hù)理財(cái),一分鐘認(rèn)識(shí)鵬華基金,積極進(jìn)取的文化,一分鐘認(rèn)識(shí)鵬華基金,盡心盡力 真誠(chéng)服務(wù),為投資者提供最專(zhuān)業(yè)的金融服務(wù)！,銷(xiāo)售任務(wù)？,鵬華和您在一起 ！,鵬華和您在一起,知己知彼 精確營(yíng)銷(xiāo),知己：了解基金產(chǎn)品 精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶(hù),知彼：了解客戶(hù)需求 判斷客戶(hù)價(jià)值 選準(zhǔn)特定類(lèi)別客戶(hù),知己知彼 精確營(yíng)銷(xiāo),知己知彼 精確營(yíng)銷(xiāo),接受專(zhuān)家理財(cái) 追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益 看好中國(guó)經(jīng)濟(jì) 有資產(chǎn)配置習(xí)慣 有投資基金的獲利經(jīng)驗(yàn),您知道該瞄準(zhǔn)誰(shuí)嗎？

14、,鵬華基金和您在一起,全方位營(yíng)銷(xiāo)支持,折頁(yè)、PPT,產(chǎn)品一紙通、動(dòng)畫(huà)片,手機(jī)貼、禮品,活動(dòng)與服務(wù)支持,鵬華基金和您在一起,定投折頁(yè),鵬華基金和您在一起,定投PPT,鵬華基金和您在一起,定投一紙通,鵬華基金和您在一起,定投一紙通,鵬華基金和您在一起,定投一紙通,鵬華基金和您在一起,動(dòng)畫(huà)片,鵬華基金和您在一起,LOF基金貼紙,鵬華基金和您在一起,定投禮品,鵬華小?？鞓?lè)一家,鵬華基金和您在一起,活動(dòng)與服務(wù)支持, 有機(jī)會(huì)免費(fèi)參加2010年伍佰在中國(guó)大陸舉行的演唱會(huì)等活動(dòng) 免費(fèi)獲贈(zèng)2010年發(fā)行的伍佰最新專(zhuān)輯 免費(fèi)獲贈(zèng)2010年最新推出的伍佰經(jīng)典禮品系列 提供明星服務(wù)卡，持續(xù)提供和伍佰相關(guān)的文娛服務(wù),鵬華基金和您在一起,鵬華基金“鵬友多 ”心靈公益計(jì)劃 期待您的參與,將心的力量傳遞給世界?！谤i友多心靈公益計(jì)劃”是鵬華基金和社會(huì)大眾分享心靈創(chuàng)造力的公益品牌。鵬華基金希望聯(lián)合社會(huì)心理學(xué)家、心靈公益慈善團(tuán)體及志愿者等合作伙伴和客戶(hù)共同提升心靈創(chuàng)造力，應(yīng)對(duì)工作與生活中的心理壓力，實(shí)現(xiàn)個(gè)性與自我發(fā)展