300+500指數(shù)基金定投黃金搭檔.ppt

1、,美國華爾街流傳著這樣一句話：“要在市場中準確地踩點入市，比在空中接住一把正在落下的飛刀更難。”可見投資最困難的是對時機的選擇。,“股神”巴菲特曾稱：“成本低廉的指數(shù)基金也許是過去35年最能幫投資者賺錢的工具，但是大多數(shù)投資者卻經(jīng)歷著從高峰到谷底的心理路程，就是因為他們沒有選擇既省力又省錢的指數(shù)基金?！被鸲ㄍ兜恼嬲驮谟趶屠哪ЯΓL期投資，效果更明顯。,為什么不買指數(shù)基金呢？,Yes，right！,從價值投資來看，定投指數(shù)基金是長期資產(chǎn)配置的良好選擇。,人生，理財始終相伴,0 20 30 45 55 60 65,人生目標,幸福人生需要多少錢?,(單位:萬元),500萬？,用基金定投給自

2、己加薪！,專項定投計劃 執(zhí)行時間在3年以上 小額投入即可實現(xiàn) 風險相對小 不用花太多時間精力,基金定期定額投資,不需要高IQ、不需要復雜高深的模型分析、不需要有財經(jīng)專業(yè)學位，有一種投資方式適合最多數(shù)的投資大眾，那就是-“基金定期定額投資”。,簡稱“基金定投”，是投資者和基金銷售機構約定，以固定時間（如每月8日）、固定金額（如800元）或一定自設的條件投資某只基金產(chǎn)品，由基金銷售機構為投資者在指定賬戶內(nèi)自動扣款，完成基金申購的理財方式。,基金定期定額投資,鵬華滬深300鵬華中證500基金定投,黃金搭檔,如果把滬深兩市比喻為一條魚，投資者如何才能有效地吃到一條魚？,上圖中魚比喻滬深股市，按照股票的

3、日均成交金額、日均總市值由大到小，從左到右進行示意排列，并不代表具體數(shù)值或比例，敬請留意。,如果把滬深兩市比喻為一條魚：,滬深300指數(shù)覆蓋了滬深兩市市值最大的300只股票，多為行業(yè)龍頭公司；以圖所示，占據(jù)了魚頭及較大部分魚身，肉質(zhì)鮮美富有營養(yǎng)； 中證500指數(shù)聚焦500家小市值公司，行業(yè)分布均衡，其中不乏二線藍籌股和細分行業(yè)龍頭股；在圖中組成魚的尾部，靈活多動善于變化。,面對風格莫測的證券市場，最有效率的吃魚方法之一就是,投資滬深300指數(shù)基金和中證500指數(shù)基金 滬深300指數(shù)和中證500指數(shù)作為滬深兩市大盤股和中小盤股的代表指數(shù)，樣本股范圍截然不同，組合投資可起到有效分散投資風險的作用，

4、是資產(chǎn)配置中的經(jīng)典組合，長期定投總相宜。 鵬華基金更為您提供了鵬華滬深300基金、鵬華中證500基金的定投黃金搭檔。,虎年送福氣 黃金搭檔 適合您！,滬深300指數(shù)抗跌性較強，而中證500指數(shù)漲幅居前，累計收益率較高,滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、上證指數(shù)5年以來的歷史收益率,數(shù)據(jù)來源：Wind資訊，鵬華基金管理有限公司。,指數(shù)高波動性、完全復制市場走勢的特點，結(jié)合基金定投的理財方式，長期投資效果明顯,假設從2005年1月起開始以定投滬深300指數(shù)和中證500指數(shù)，每月定投1000元,數(shù)據(jù)來源：Wind資訊，鵬華基金管理有限公司。,數(shù)據(jù)來源：Wind資訊，鵬華基金管理有限公司。,貼近市場 追

5、求平均收益 對于沒有專門的時間和精力研究市場的普通投資人而言，定投指數(shù)基金是一種長期投資、平均成本的投資方案。,為什么指數(shù)基金適宜長期定投？,運作透明 收益清晰明了 指數(shù)基金緊密復制指數(shù)，運作透明，收益清晰，受基金經(jīng)理的個人因素影響較小，基金風格穩(wěn)定，適合長期定投持有。,為什么指數(shù)基金適宜長期定投？,降低波動影響 有效平均成本 采用分批投資的定投指數(shù)基金，能夠通過長期投資一定程度地降低指數(shù)波動對投資的影響，有效平均成本。,為什么指數(shù)基金適宜長期定投？,費率較低 成本優(yōu)勢突出 指數(shù)基金申購費率、管理費率普遍低于一般主動型股票基金，長期定投有利于以相對低的成本，獲得更多的基金份額，長期投資成本優(yōu)勢

6、明顯。,為什么指數(shù)基金適宜長期定投？,選擇紅利再投資 優(yōu)化理財效果 定投指數(shù)基金時在收益分配方式中選擇“紅利再投資”，節(jié)省再投資成本，更加契合長期持有的投資理念。,為什么指數(shù)基金適宜長期定投？,鵬華滬深300鵬華中證500基金定投黃金搭檔,因此，我們?yōu)槟可矶ㄗ隽?指數(shù)基金+定期定投 1+12,鵬華滬深300指數(shù)基金,復制大盤指數(shù)，投資中國未來：滬深300指數(shù)薈萃中國A股300家優(yōu)秀上市公司，是綜合反映中國經(jīng)濟整體走勢的 “晴雨表”。本基金復制滬深300指數(shù)，投資運作透明。 標的代表性好，覆蓋藍籌公司：覆蓋滬深兩市市值最大的300只股票，集中了市場上優(yōu)質(zhì)的藍籌股票，根據(jù)2009年年報數(shù)據(jù)統(tǒng)計，

7、滬深300成份股的凈利潤占全部上市公司凈利潤的90.6（資料來源：WIND資訊）。,人氣指數(shù)： 成立時間：2009年4月3日 基金代碼：160615 基金類別：指數(shù)型,鵬華滬深300指數(shù)基金,鵬華十年指數(shù)基金管理經(jīng)驗，純正指數(shù)化投資自旗下基金普豐成立以來，鵬華基金已有十年指數(shù)基金的管理經(jīng)驗。鵬華滬深300通過完全復制法進行純正指數(shù)化投資，緊密跟蹤強勢指數(shù)。,30秒認識鵬華滬深300,基金經(jīng)理楊靖先生，管理學碩士，7年證券從業(yè)經(jīng)驗。曾在長城證券公司先后任研究員、行業(yè)研究小組組長；2001年6月加盟鵬華基金管理有限公司，先后任多只基金的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任鵬華滬深300指數(shù)證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理

8、。,一般股票基金的大致投資成本,鵬華滬深300基金（LOF）的大致投資成本,交易方式：申購贖回,交易方式：場內(nèi)買賣,30秒認識鵬華滬深300,費用低廉、降低成本鵬華滬深300費用低廉，管理費率、托管費率僅約為普通主動型股票基金的二分之一,鵬華中證500指數(shù)基金,鵬華中證500 聚焦小盤：鵬華中證500基金跟蹤覆蓋滬深兩市的小盤股指數(shù)中證500指數(shù)，聚焦500家小市值公司。 覆蓋廣主題多 行業(yè)均衡：鵬華中證500基金所投資的股票樣本覆蓋多樣化的投資主題，行業(yè)分布均衡，其中不乏二線藍籌股和細分行業(yè)龍頭股。,人氣指數(shù)： 成立時間：2010年2月5日 基金代碼：160616 基金類別：指數(shù)型,鵬華中證

9、500指數(shù)基金,投資目標： 本基金采用指數(shù)化投資方式，追求基金凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率之間的跟蹤誤差最小化，力爭將日平均跟蹤誤差控制在0.35%以內(nèi)，以實現(xiàn)對中證500指數(shù)的有效跟蹤。 投資理念： 投資中證500指數(shù)，既分享經(jīng)濟成長的未來，又實現(xiàn)小盤股的超額收益。,一分鐘認識鵬華中證500,投資范圍： 投資于具有良好流動性的金融工具，主要投資于中證500指數(shù)的成份股及其備選成份股 （投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%）,擬任基金經(jīng)理：方南先生，MBA，8年證券從業(yè)經(jīng)驗。2001年11月加盟鵬華基金管理有限公司，歷任金融工程部研究員、金融工程部總經(jīng)理助理，現(xiàn)任鵬華滬深300指數(shù)基金基金經(jīng)理

10、助理。,小方為您管基金,基金經(jīng)理寄語： “指數(shù)基金在國內(nèi)的發(fā)展已經(jīng)有近十年的歷史，然而得到市場的正確認識和真正認可，從而進入全面發(fā)展階段，卻是近幾年的事。作為最早研究并運作指數(shù)基金的鵬華而言，如何在投資理念和方法中繼續(xù)保持領先，是我們不斷思考和探索的問題。風格集中度過高，大中盤指數(shù)基金過多，是目前國內(nèi)面臨的一個主要問題。在下一階段繼續(xù)推動我國經(jīng)濟高速發(fā)展的重要力量中，中小企業(yè)不容忽視，其高成長的特性能夠幫助我們在分享中國經(jīng)濟發(fā)展的成果的同時，增加獲取超額收益的機會，對此，我們充滿信心。”,聽小方講基金的故事,組合定投 實現(xiàn)理財目標,根據(jù)自身的風險收益偏好，以及市場大小盤輪動的投資時機，組合定投

11、鵬華滬深300基金和鵬華中證500基金，更有助于實現(xiàn)家庭理財目標。,50%鵬華滬深300基金和 50%鵬華中證500基金搭檔 適合穩(wěn)健型投資者,40%鵬華滬深300基金和 60%鵬華中證500基金搭檔 適合進取型投資者,70%鵬華滬深300基金和 30%鵬華中證500基金搭檔 適合保守型投資者,您還可以選擇鵬華旗下其它優(yōu)質(zhì)基金構建您專屬的基金定投組合,鵬華滬深300基金和鵬華中證500基金都是可在場內(nèi)交易的LOF樂富基金，除傳統(tǒng)柜臺申購、贖回業(yè)務外，投資者還可以通過二級市場進行買賣，實現(xiàn)更加靈活便利的基金交易。,投資小貼士：,還可以直接在二級市場進行買賣哦！,一分鐘認識鵬華基金,打造全能型產(chǎn)品

12、線,風險,收益,一分鐘認識鵬華基金,客戶,渠道,專戶,建設系統(tǒng)品牌,一分鐘認識鵬華基金,公司榮譽及實力評價,一分鐘認識鵬華基金,2010年1月，榮獲和訊網(wǎng)財經(jīng)風云榜評選 “2009年最具成長性的基金公司” 2009年9月，榮獲21世紀報系理財周報“2009中國最受尊敬基金公司”及“2009最佳公司治理基金公司” 2009年5月，榮獲股市動態(tài)分析“2009中國十大最具價值基金公司” 2008年9月，榮獲理財周報“2008最佳創(chuàng)新基金公司獎” 2009年9月，綜合基本實力、投資管理能力、經(jīng)營管理三方面評價，鵬華基金獲國金研究所綜合實力五星級基金公司評級 2009年6月，根據(jù)天相09年第三期基金公司

13、評價報告，在56家參與評級的基金公司中鵬華基金投資管理能力排名第四,鵬華的未來,鵬華從未停下前進的腳步,專業(yè)化 國際化 市場化,開放式基金,社?；?封閉式基金,QDII資格,專戶理財,一分鐘認識鵬華基金,積極進取的文化,一分鐘認識鵬華基金,盡心盡力 真誠服務,為投資者提供最專業(yè)的金融服務！,銷售任務？,鵬華和您在一起 ！,鵬華和您在一起,知己知彼 精確營銷,知己：了解基金產(chǎn)品 精準定位目標客戶,知彼：了解客戶需求 判斷客戶價值 選準特定類別客戶,知己知彼 精確營銷,知己知彼 精確營銷,接受專家理財 追求長期穩(wěn)定的投資收益 看好中國經(jīng)濟 有資產(chǎn)配置習慣 有投資基金的獲利經(jīng)驗,您知道該瞄準誰嗎？

14、,鵬華基金和您在一起,全方位營銷支持,折頁、PPT,產(chǎn)品一紙通、動畫片,手機貼、禮品,活動與服務支持,鵬華基金和您在一起,定投折頁,鵬華基金和您在一起,定投PPT,鵬華基金和您在一起,定投一紙通,鵬華基金和您在一起,定投一紙通,鵬華基金和您在一起,定投一紙通,鵬華基金和您在一起,動畫片,鵬華基金和您在一起,LOF基金貼紙,鵬華基金和您在一起,定投禮品,鵬華小?？鞓芬患?鵬華基金和您在一起,活動與服務支持, 有機會免費參加2010年伍佰在中國大陸舉行的演唱會等活動 免費獲贈2010年發(fā)行的伍佰最新專輯 免費獲贈2010年最新推出的伍佰經(jīng)典禮品系列 提供明星服務卡，持續(xù)提供和伍佰相關的文娛服務,鵬華基金和您在一起,鵬華基金“鵬友多 ”心靈公益計劃 期待您的參與,將心的力量傳遞給世界?！谤i友多心靈公益計劃”是鵬華基金和社會大眾分享心靈創(chuàng)造力的公益品牌。鵬華基金希望聯(lián)合社會心理學家、心靈公益慈善團體及志愿者等合作伙伴和客戶共同提升心靈創(chuàng)造力，應對工作與生活中的心理壓力，實現(xiàn)個性與自我發(fā)展