銀行自助設(shè)備管理運(yùn)營(yíng)規(guī)程模版

1、自助設(shè)備管理運(yùn)營(yíng)規(guī)程 第一章 總 則第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備的管理，提高自助設(shè)備運(yùn)行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，確保自助設(shè)備業(yè)務(wù)規(guī)范操作和主要風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，依據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行atm 等專業(yè)機(jī)具管理有關(guān)事項(xiàng)的通知有關(guān)規(guī)定特制定本辦法。第二條 本規(guī)程適用于村鎮(zhèn)銀行各網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的業(yè)務(wù)操作。第三條 自助設(shè)備含現(xiàn)金類自助設(shè)備和非現(xiàn)金類自助設(shè)備?，F(xiàn)金類自助設(shè)備：取款機(jī)和存取一體機(jī)；非現(xiàn)金類自助設(shè)備：自助終端。本規(guī)程自助設(shè)備范圍為非現(xiàn)金類自助設(shè)備?，F(xiàn)金類自助設(shè)備管理員必須由柜員兼任。第四條 自助設(shè)備管理運(yùn)營(yíng)規(guī)程主要包括網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、運(yùn)行管理、設(shè)備維護(hù)管理、安全管理、營(yíng)銷管理。

2、第五條 自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理的基本原則是：（一）統(tǒng)一規(guī)劃原則。村鎮(zhèn)銀行總行統(tǒng)一制定各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的年度規(guī)劃；（二）分類指導(dǎo)原則。村鎮(zhèn)銀行總行根據(jù)地區(qū)差異、業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，對(duì)不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)分類進(jìn)行指導(dǎo)；（三）業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制并重原則。村鎮(zhèn)銀行總行在指導(dǎo)和管理各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)穩(wěn)定、快速發(fā)展的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)等各方面風(fēng)險(xiǎn)要素的防控。第二章 職責(zé)分工第六條 村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理部為各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自助設(shè)備的業(yè)務(wù)主管部門，其主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備有關(guān)運(yùn)營(yíng)維護(hù)管理制度；（二）負(fù)責(zé)受理各分支機(jī)構(gòu)的自助設(shè)備建設(shè)的申請(qǐng)，會(huì)同保衛(wèi)部、信息科技部、運(yùn)營(yíng)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、等部門審核后，進(jìn)行審

3、批，依據(jù)審批結(jié)果予以批復(fù)；（三）負(fù)責(zé)提出自助設(shè)備業(yè)務(wù)需求、組織業(yè)務(wù)功能驗(yàn)收及業(yè)務(wù)功能培訓(xùn)，并提出自助設(shè)備新增功能的業(yè)務(wù)需求，并會(huì)同相關(guān)部門對(duì)自助設(shè)備系統(tǒng)升級(jí)、版本更新等進(jìn)行業(yè)務(wù)驗(yàn)收測(cè)試;（四）負(fù)責(zé)組織對(duì)各分支機(jī)構(gòu)自助設(shè)備業(yè)務(wù)運(yùn)行管理情況進(jìn)行檢查； （五）負(fù)責(zé)與自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。第七條 總行信息科技部為各分支機(jī)構(gòu)自助設(shè)備技術(shù)主管部門，其主要職責(zé)是： （一）負(fù)責(zé)組織實(shí)施自助設(shè)備聯(lián)調(diào)測(cè)試和設(shè)備配置升級(jí)； （二）負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備軟件開發(fā)，提出技術(shù)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，并組織技術(shù)驗(yàn)收； （三）負(fù)責(zé)組織實(shí)施自助設(shè)備軟件安裝推廣、運(yùn)行；（四）負(fù)責(zé)自助設(shè)備信息和網(wǎng)絡(luò)安全管理；（五）負(fù)責(zé)各機(jī)構(gòu)自助設(shè)備網(wǎng)段配置

4、；（六）負(fù)責(zé)與自助設(shè)備技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。第八條 總行保衛(wèi)部依照公安部相關(guān)規(guī)定監(jiān)督、驗(yàn)收（總行直屬支行）自助設(shè)備技術(shù)防范、安全防護(hù)和消防設(shè)施；負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備的安全防范制度并監(jiān)督落實(shí);負(fù)責(zé)向公安部門報(bào)備我行自助設(shè)備驗(yàn)收情況，并協(xié)助公安部門偵破有關(guān)自助設(shè)備的案件。第九條 總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備現(xiàn)金出入庫管理、賬務(wù)處理相關(guān)規(guī)程，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行定期、不定期的檢查；第十條 總行計(jì)財(cái)部負(fù)責(zé)組織自助設(shè)備固定資產(chǎn)的核算；負(fù)責(zé)協(xié)助相關(guān)部門組織自助設(shè)備的報(bào)廢工作；第十一條 總行基建辦負(fù)責(zé)自助設(shè)備的場(chǎng)地裝修概算項(xiàng)目的審核；負(fù)責(zé)協(xié)助相關(guān)部門對(duì)自助設(shè)備用房的租賃審核。第十二條 各分支行業(yè)務(wù)主管部門主要職

5、責(zé)是：（一）應(yīng)根據(jù)本地的業(yè)務(wù)情況，編制當(dāng)年自助設(shè)備購(gòu)置需求，需求內(nèi)容包括自助設(shè)備的數(shù)量、功能需求、安裝地點(diǎn)、管理網(wǎng)點(diǎn)、成本效益分析等項(xiàng)內(nèi)容，上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理部；（二）貫徹執(zhí)行總行自助設(shè)備業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度；（三）負(fù)責(zé)所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)；建立所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備檔案；（四）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行總行自助設(shè)備形象設(shè)計(jì)、營(yíng)銷管理等配套宣傳方案；（五）負(fù)責(zé)所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備業(yè)務(wù)和管理的監(jiān)督檢查；人員自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（六）負(fù)責(zé)與所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。第十三條 各分支機(jī)構(gòu)信息科技部或綜合管理部為所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備技術(shù)主管部門，其主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備軟件管理、升級(jí)； （二）負(fù)責(zé)組織

6、自助設(shè)備操作及日常維護(hù)等技術(shù)培訓(xùn)；（三）負(fù)責(zé)與所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。第十四條 各網(wǎng)點(diǎn)計(jì)財(cái)部門其主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)根據(jù)總行核定的自助設(shè)備采購(gòu)計(jì)劃預(yù)算，監(jiān)督、檢查所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備的固定資產(chǎn)、自助設(shè)備用房的租賃及裝修概算等費(fèi)用的實(shí)施情況。 （二）負(fù)責(zé)組織、管理所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和資金清算； （三）負(fù)責(zé)根據(jù)總行會(huì)計(jì)制度對(duì)所轄機(jī)構(gòu)自助設(shè)備現(xiàn)金出入庫及會(huì)計(jì)核算操作進(jìn)行定期檢查。第三章 自助設(shè)備的安裝與驗(yàn)收第十五條 自助設(shè)備的設(shè)立、變動(dòng)及撤銷要按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則，各分支機(jī)構(gòu)對(duì)所選地域的持卡人群、用卡意識(shí)、交通環(huán)境、儲(chǔ)蓄狀況、他行自助設(shè)備及綜合效益等情況進(jìn)行全面

7、調(diào)查分析，確定布放地點(diǎn)，存取一體機(jī)必須提交村鎮(zhèn)銀行固定資產(chǎn)購(gòu)置（建）審批表，逐級(jí)上報(bào)總行審批。第十六條 自助設(shè)備由物流公司配送至安裝地點(diǎn)，設(shè)備維護(hù)工作人員負(fù)責(zé)安裝。各機(jī)構(gòu)通過流程或郵件方式向總行運(yùn)營(yíng)管理部申請(qǐng)機(jī)具編號(hào)，科技部負(fù)責(zé)自助設(shè)備ip地址的分配、網(wǎng)絡(luò)接入及調(diào)試，保衛(wèi)部負(fù)責(zé)環(huán)境安全標(biāo)準(zhǔn)的制定。第十七條 自助設(shè)備的安裝環(huán)境應(yīng)符合總行、公安部及生產(chǎn)廠商規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，達(dá)到防火、防水、防盜、防漏電等要求，須有監(jiān)控探頭、外罩、銀聯(lián)標(biāo)識(shí)、金融惠民標(biāo)識(shí)、冠字號(hào)標(biāo)識(shí)、不間斷電源等輔助設(shè)施。第十八條 自助設(shè)備的軟件及其相關(guān)參數(shù)設(shè)置必須符合總行的要求。相同的硬、軟件平臺(tái)和相同型號(hào)的自助設(shè)備，應(yīng)使用總行科技部門統(tǒng)一

8、確定的軟件版本，如有特殊情況須經(jīng)總行正式批準(zhǔn)。第十九條 自助設(shè)備軟件在正式投入使用前必須進(jìn)行測(cè)試。通過測(cè)試的軟件及技術(shù)參數(shù)，由信息科技部門統(tǒng)一封存保管。第二十條 自助設(shè)備操作界面必須按總行統(tǒng)一要求進(jìn)行設(shè)置，在待機(jī)畫面中標(biāo)明客戶服務(wù)電話號(hào)碼，為持卡人提供清晰的交易和安全提示，確?？蛻舨僮鞯谋憷c安全?？萍疾俊⑦\(yùn)營(yíng)管理部、保衛(wèi)部、基建辦等相關(guān)部門驗(yàn)收通過后方可投入使用。第四章 自助設(shè)備的業(yè)務(wù)管理 第二十一條 自助設(shè)備的業(yè)務(wù)功能包括基本服務(wù)功能和增值服務(wù)功能。 （一）基本服務(wù)功能包括存款、取款、轉(zhuǎn)賬、賬戶余額查詢、更改密碼等； （二）增值服務(wù)功能是指在基本服務(wù)功能之外，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要開發(fā)的增值功能

9、，如代繳費(fèi)等。第二十二條 自助設(shè)備發(fā)生吞沒卡，須逐筆登記，及時(shí)處理。對(duì)超過保留時(shí)限的吞沒卡，須及時(shí)做剪角失效處理，集中保管，視同待銷毀重要憑證管理。第二十三條 自助設(shè)備的流水打印明細(xì)視同會(huì)計(jì)憑證，由自助設(shè)備所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照會(huì)計(jì)檔案管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。第二十四條 自助設(shè)備所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得隨意關(guān)閉自助設(shè)備，如遇特殊情況確需關(guān)閉時(shí)，須經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部門同意，同時(shí)報(bào)村鎮(zhèn)銀行總行備案。第五章 自助設(shè)備的日常管理第二十五條 自助設(shè)備日常管理主要包括鑰匙和密碼管理、裝鈔、裝紙、更換色帶、設(shè)備保潔、運(yùn)行檢查、運(yùn)行登記、賬務(wù)處理、吞沒卡處理等。第二十六條 自助設(shè)備管理員分a、b崗，a崗由現(xiàn)金柜員擔(dān)任，b崗由后臺(tái)人

10、員擔(dān)任。各崗位職責(zé)如下：一、a崗人員（一）保管自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙；（二）為自助設(shè)備進(jìn)行加鈔、配鈔；二、b崗人員（一）保管自助設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼及后臺(tái)鑰匙（二）配合a崗人員選鈔、配鈔，配鈔時(shí)必須排除安全隱患，嚴(yán)格按照制度要求配款；（三）負(fù)責(zé)賬務(wù)核算，檢查更換打印機(jī)流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)，匯總、打印主機(jī)提供的各種清單，填制相關(guān)憑證；（四）負(fù)責(zé)對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機(jī)、吐鈔機(jī)等設(shè)備進(jìn)行定期檢查、清理，在行式機(jī)具至少一天巡查兩次并留存交易憑證，離行式機(jī)具至少一天巡查一次并留存交易憑證，巡查記錄必須按時(shí)登記，不準(zhǔn)事后補(bǔ)登；（五）負(fù)責(zé)向有關(guān)部門反映因通訊、程序及機(jī)器設(shè)備等原

11、因造成的故障；（七）負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)監(jiān)控錄像設(shè)備的運(yùn)行管理。第二十七條 在行式自助設(shè)備的日常管理由所屬網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)，離行式自助設(shè)備可指定掛靠網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理。第二十八條 自助設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼分為工作用鑰匙和密碼與備用鑰匙和密碼，須嚴(yán)格實(shí)行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅(jiān)持縱向交接，不得交叉使用。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴(yán)格登記。一、工作用鑰匙與密碼的管理與使用（一）工作用鑰匙的管理與使用1、工作用鑰匙由加鈔員專人保管；2、工作用鑰匙應(yīng)入保險(xiǎn)柜保管，工作用鑰匙保管人員相對(duì)固定，不能隨便更換；3、工作

12、用鑰匙由加鈔員用時(shí)取出，用后入保險(xiǎn)柜，鑰匙出入保險(xiǎn)柜必須有錄像監(jiān)控；（二）工作用密碼的管理與使用1、自助設(shè)備密碼由設(shè)備管理員負(fù)責(zé)保管，不得遺忘；2、設(shè)備管理員在使用自助設(shè)備密碼時(shí)，其他人員應(yīng)有明顯轉(zhuǎn)身回避動(dòng)作，嚴(yán)禁泄露密碼；3、每次加鈔、清機(jī)或維護(hù)工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。4、自助設(shè)備密碼需按金庫密碼管理辦法進(jìn)行管理、更換。設(shè)備管理員負(fù)責(zé)設(shè)置密碼，在設(shè)置密碼過程中必須打開保險(xiǎn)箱門，在至少3次開鎖，并驗(yàn)證保險(xiǎn)箱密碼正確設(shè)置之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險(xiǎn)箱門，設(shè)備管理員必須熟記密碼。5、如設(shè)備管理員變動(dòng)，須立即更換密碼。6、每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續(xù)。 二、備用鑰匙和備用密碼保管與

13、使用（一）各網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的備用鑰匙及備用密碼由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)主管雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，按照金庫備用鑰匙管理辦法保管。（二）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并做好啟用登記。第二十九條 自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔管理自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔，必須實(shí)行雙人操作，并在監(jiān)控下進(jìn)行，未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作，以及有意遮擋操作等視為嚴(yán)重違規(guī)。一、離行式自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔管理（一）對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)兩次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可在日終隨時(shí)清機(jī)。（二）離行式自助設(shè)備加鈔時(shí)應(yīng)采用更換鈔箱的形式進(jìn)行

14、加鈔。（三）自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，余額不低于3萬元人民幣。（四）自助設(shè)備清機(jī)加鈔時(shí)必須雙人一組，一人負(fù)責(zé)設(shè)備保險(xiǎn)箱工作用鑰匙（以下簡(jiǎn)稱“a崗人員”，下同），一人負(fù)責(zé)掌握設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼（以下簡(jiǎn)稱“b崗人員”，下同）。a、b崗人員不得交叉輪換。（五）自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等78成新的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。（六）自助設(shè)備清機(jī)、加鈔規(guī)程1、清機(jī)規(guī)程網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行清機(jī)時(shí)，應(yīng)對(duì)上次加鈔后留存的存款箱、取款箱、廢鈔箱內(nèi)剩余現(xiàn)金數(shù)量，逐一按鈔箱對(duì)現(xiàn)金鈔票雙面驗(yàn)鈔清點(diǎn)。存取款一體機(jī)的廢鈔箱現(xiàn)金，應(yīng)根據(jù)存款、取款交易分別清點(diǎn)。如在清點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)假鈔或變?cè)?/p>

15、幣，并確認(rèn)為上次清機(jī)加鈔時(shí)的供給資金，應(yīng)及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)計(jì)財(cái)主管匯報(bào)，經(jīng)查情況屬實(shí)立即與運(yùn)營(yíng)管理部聯(lián)系。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)留存假幣或變?cè)鞄艑?shí)物、對(duì)應(yīng)上一次加鈔及本次清點(diǎn)現(xiàn)金的監(jiān)控錄像，待確認(rèn)后處理。2、加鈔規(guī)程清機(jī)完成后，應(yīng)放置已加鈔完畢的鈔箱，原自助設(shè)備鈔箱留存的現(xiàn)金，應(yīng)用于日常柜面現(xiàn)金支付或送現(xiàn)，不可再用于自助設(shè)備加鈔處理，以免與重新放置的專用加鈔現(xiàn)金混用。因機(jī)器故障需進(jìn)行清機(jī)處理時(shí)，原自助設(shè)備鈔箱留存的現(xiàn)金仍可繼續(xù)加鈔處理，但不應(yīng)再放置新的加鈔現(xiàn)金，以免混用。因自助設(shè)備緊急缺鈔需進(jìn)行臨時(shí)加鈔的情況，網(wǎng)點(diǎn)可自行清點(diǎn)加鈔現(xiàn)金放置，放置的加鈔現(xiàn)金需雙面驗(yàn)鈔后作加鈔處理。3、清機(jī)、加鈔操作（1）到達(dá)加鈔地點(diǎn)（

16、a）atm管理人員對(duì)押運(yùn)車輛、押運(yùn)人員的合法性進(jìn)行檢查后，目視加鈔員在押運(yùn)人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運(yùn)鈔車，前往指定加鈔地點(diǎn)。（b）運(yùn)鈔車到達(dá)加鈔地點(diǎn)后，押運(yùn)人員先下車，加鈔員攜帶鈔箱或現(xiàn)金后下車。（c）在押運(yùn)人員清場(chǎng)后，加鈔員按照同品牌同型號(hào)設(shè)備操作手冊(cè)，進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作。（2）清機(jī)、加鈔操作（a）設(shè)備管理員打開后臺(tái)門，加鈔員將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。（b）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行上周期交易的結(jié)賬，打印清機(jī)憑證。（c）加鈔員打開自助設(shè)備保險(xiǎn)箱鑰匙鎖，設(shè)備管理員打開密碼鎖。（d）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。（e）設(shè)備管理員與加鈔員共同核對(duì)設(shè)備編號(hào)無誤后，加入鈔箱，關(guān)閉保險(xiǎn)箱，打亂密碼。如果是加現(xiàn)金，

17、加鈔員需要打開鈔箱，在設(shè)備管理員的監(jiān)督下往鈔箱中放入現(xiàn)金，同時(shí)將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝好密封。注明設(shè)備編號(hào)、金額并雙人簽字。（f）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)，在系統(tǒng)中做加鈔維護(hù)。（g）加鈔員做完加鈔工作后，需要通知網(wǎng)點(diǎn)工作人員在核心系統(tǒng)做清機(jī)、加鈔工作。在加鈔員做完加鈔工作后，設(shè)備管理員需要查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。 (4)加鈔現(xiàn)場(chǎng)后續(xù)工作（a）設(shè)備管理員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對(duì)外營(yíng)業(yè)。將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。（b）設(shè)備管理員做一筆取/存款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，

18、鈔箱放置正確。（c）加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔密封袋等，隨運(yùn)鈔車返回。4、上繳尾箱或現(xiàn)金（1）接交尾箱及廢鈔信封工作人員接到加鈔員交回的尾箱、清點(diǎn)鈔箱數(shù)量、檢查鈔箱是否完好無損，無誤。（2）清點(diǎn)尾箱工作人員雙人開啟保險(xiǎn)箱，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點(diǎn)鈔箱及廢鈔，清點(diǎn)過程須在全方位監(jiān)控器下進(jìn)行。鈔箱鑰匙用完后及時(shí)放回保險(xiǎn)柜。如果上繳的是現(xiàn)金，工作人員要當(dāng)面核實(shí)、并驗(yàn)證真?zhèn)?。?）核對(duì)并記賬 (4)繳回流水紙卷設(shè)備管理員將已打滿的設(shè)備流水紙卷交由各機(jī)構(gòu)按照會(huì)計(jì)憑證保管。二、在行式自助設(shè)備的清機(jī)、加鈔管理（一）對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各類在行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)三次，根

19、據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯(cuò)賬投訴等業(yè)務(wù)需要可日終隨時(shí)清機(jī)。（二）在行式自助設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)、加鈔操作可以采用更換備用鈔箱或直接加現(xiàn)金的方式完成。（三）自助設(shè)備清機(jī)、加鈔流程在行式自助設(shè)備清機(jī)、加鈔流程按照離行式自助設(shè)備清機(jī)加鈔流程管理。以上業(yè)務(wù)流程涉及鑰匙及密碼使用的必須逐筆雙人登記。第三十條 自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當(dāng)、設(shè)備異常等原因造成。本行應(yīng)在自助設(shè)備上明示客戶服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢及時(shí)處理和回復(fù)。一、取吞卡（一）各分支機(jī)構(gòu)設(shè)備管理員在每次對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行實(shí)地加鈔、維護(hù)時(shí)應(yīng)一并將設(shè)備吞沒卡取出；接到持卡人被吞卡投訴后，應(yīng)及時(shí)派雙人將卡取回。（二）取吞卡開啟設(shè)備時(shí)，不得觸摸其它機(jī)器部

20、件，以免損壞其它設(shè)備。（三）取出吞卡后，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，確認(rèn)沒有漏卡時(shí)，關(guān)上門柜，將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在自助設(shè)備吞卡登記簿上進(jìn)行登記，吞卡記錄需逐筆登記且雙人簽字。二、吞卡領(lǐng)取對(duì)于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時(shí)向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后10個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡(jiǎn)稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時(shí)，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。經(jīng)辦人員在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后核對(duì)相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。（一）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；（二）持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易

21、密碼驗(yàn)證；（三）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式；（四）若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須持卡人本人到開卡行開出能夠證明此卡為本人所有的書面材料；三、超期未領(lǐng)卡處理（一）對(duì)在吞卡后次日起10個(gè)工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片，各分支機(jī)構(gòu)須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1.5厘米以上，必須將卡片粘附在吞卡登記簿上，嚴(yán)禁剪角作廢卡與登記簿分開存放。（二）各分支機(jī)構(gòu)對(duì)吞沒卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管二年并承擔(dān)被吞卡片因保管不當(dāng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)及資金損失的責(zé)任。第三十一條 自助設(shè)備長(zhǎng)短款差錯(cuò)包括：扣賬未出鈔、現(xiàn)金未領(lǐng)取、存款金額不符等情況。主要是由于持卡人操作失誤、卡片異常

22、、通訊故障、網(wǎng)絡(luò)故障或機(jī)具故障造成。 一、扣賬未出鈔 （一）扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應(yīng)要求投訴人提供交易憑證或卡號(hào)、交易時(shí)間、交易金額等交易要素，并留存相關(guān)復(fù)印件（含客戶身份證正反面及卡片）、交易流水、交易憑證，連同蓋好機(jī)構(gòu)印鑒章的銀聯(lián)卡差錯(cuò)單一并上報(bào)村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理部。如為本行卡差錯(cuò)，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快查明情況后，必須以轉(zhuǎn)賬方式入客戶賬。 （二）清機(jī)時(shí)發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款，必須上劃總行指定賬號(hào)，銀聯(lián)差錯(cuò)單上務(wù)必注明機(jī)具是否長(zhǎng)款并蓋上機(jī)構(gòu)公章。二、 現(xiàn)金未領(lǐng)取 （一）自助設(shè)備取款交易成功或存款撤銷等操作，引發(fā)設(shè)備吐鈔時(shí)，持卡人在設(shè)備吐鈔后未取走現(xiàn)金，自助設(shè)備將把現(xiàn)金收回，送入殘鈔箱或回收鈔

23、箱。 （二）對(duì)于客戶現(xiàn)金未領(lǐng)取情況，自助設(shè)備的日志中將明確標(biāo)明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當(dāng)日發(fā)生長(zhǎng)款現(xiàn)象。 （三）對(duì)確認(rèn)的長(zhǎng)款可做調(diào)賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當(dāng)日未領(lǐng)現(xiàn)金數(shù)與設(shè)備長(zhǎng)款金額不符，應(yīng)借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助設(shè)備管理員描述等途徑另行查明原因后處理。三、存款金額不符（一）自助設(shè)備的存款交易采用實(shí)時(shí)記賬方式，持卡人存款金額以設(shè)備驗(yàn)收后顯示的接納金額為準(zhǔn)。（二）如遇投訴，應(yīng)要求投訴人提供存款交易憑證或卡號(hào)，交易時(shí)間、交易金額、聯(lián)系方式等要素，并向投訴人解釋，在查明原因后立即辦理。（三）清機(jī)發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款，應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)查詢，并按照差錯(cuò)賬處理流程予以調(diào)賬處理。第六章 自助設(shè)備特殊業(yè)務(wù)

24、處理第三十二條 自助設(shè)備不受理卡一、不受理卡一般為不宜在我行自助設(shè)備上使用的卡種、他行未入網(wǎng)的銀行卡、不可受理的國(guó)際信用卡或非金融機(jī)構(gòu)發(fā)出的各類卡片。二、如遇投訴，應(yīng)查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內(nèi)的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應(yīng)向上級(jí)零售銀行部反映，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。第三十三條 自助設(shè)備停機(jī)如果持卡人投訴自助設(shè)備停機(jī)，設(shè)備管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)立即檢查設(shè)備運(yùn)行情況，確認(rèn)停機(jī)后，應(yīng)檢查故障，恢復(fù)鈔箱狀態(tài)或更換耗材。如仍不能恢復(fù)，應(yīng)向村鎮(zhèn)銀行運(yùn)營(yíng)管理部、信息科技部及保衛(wèi)部報(bào)告故障，以便及時(shí)處理。第三十四條 持卡人聲稱取出假鈔該投訴必須在持卡人未離開atm攝像頭監(jiān)控范圍內(nèi)

25、提出方可受理。（一）如客戶對(duì)所取錢款有疑問，必須在機(jī)器前撥打我行客服電話。（二）接到客戶投訴后，各分支機(jī)構(gòu)可以出動(dòng)人員前去受理，應(yīng)由雙人前往現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱監(jiān)控錄像。如不能出動(dòng)人員前去受理，要求持卡人面對(duì)攝像頭，將鈔票號(hào)碼在攝像頭前固定5秒鐘以上。第七章 自助設(shè)備的運(yùn)行管理與集中監(jiān)控第三十五條 村鎮(zhèn)銀行總行統(tǒng)一安裝自助設(shè)備業(yè)務(wù)運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)，負(fù)責(zé)自助設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控，明確要求，落實(shí)責(zé)任。第三十六條 村鎮(zhèn)銀行總行通過監(jiān)控平臺(tái)對(duì)自助設(shè)備系統(tǒng)運(yùn)行、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、設(shè)備運(yùn)行等情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知自助設(shè)備管理員或相關(guān)技術(shù)人員限時(shí)解決并記錄備案。第三十七條 總行零售銀行部及各支行負(fù)責(zé)人必須對(duì)自助設(shè)備及其運(yùn)行環(huán)境進(jìn)行定期巡查并做好巡查記錄，巡查時(shí)間相隔不