典當行組織架構和崗位設置.doc

組織架構和崗位設置股東會董事長總經(jīng)理業(yè)務部財務部綜合辦公室業(yè)務部經(jīng)理評估員崗財務部經(jīng)理記賬會計崗出納崗綜辦室主任行政人事崗理員風險控制崗客戶經(jīng)理崗開票員崗股東會保管崗法律事務崗風險管理部風險經(jīng)理經(jīng)理崗位職責一、組織實施上級確定的經(jīng)營方針、計劃、決議、主持典當行的日常經(jīng)營管理工作.二、制定典當行的發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務發(fā)展計劃,并負責實施.三、做好全體員工的思想工作,保證典當行各項業(yè)務的健康發(fā)展.四、負責典當行的安全保衛(wèi), ,會議組織,年度總結等工作.五、定期檢查制度的落實完成情況,并定期向上級匯報工作.六、行使上級賦予的其他職權.信貸崗位職責1、 實地勘驗質抵押物,對質抵押物品做出正確估價.保證質抵押物能夠順利變現(xiàn). 二、考察客戶資信能力,貸款投向的盈利能力,客戶到期的還貸能力. 三、檢查客戶提供的證件及相關文件是否真實、齊全. 四、確定貸款比例,貸款綜合費率、貸款期限.五、簽訂借款合同等相關文件,到有關部門辦理鎖定或抵押登記手續(xù),有記賬員開立當票,封存相關抵押文件及證書保證相關法律意義的完整性.六、嚴格辦理放款收款手續(xù),嚴密監(jiān)控客戶實際經(jīng)營情況,防范貸款資金風險.七、及時與客戶保持聯(lián)系,經(jīng)常進行溝通.八、及時通知客戶到期日,做好收貸、收息工作.九、建立客戶信用檔案,進行客戶等級評定.十、及時向上級反饋相關業(yè)務信息.十一、完成上級交辦的其他工作.保管崗位職責一、質押品入庫時,認真清點查對,做到有單有物.二、仔細檢查質押品袋是否有破損、豁口.三、質押品入庫后,應按順序放入保險柜,不能隨意散放.活當、死黨物品分架存放,標簽拴掛、粘貼牢固,簽章清楚,內容齊全,字跡工整.非經(jīng)有權人批準,不準隨意出借、拆看.四、質押品取贖時,嚴格核對當票與質抵押袋上所貼內容是否相符,手續(xù)是否齊全.五、庫內嚴禁存放與業(yè)務無關的物品.六、經(jīng)常查庫,檢查庫內實物是否發(fā)生霉爛、蛀蟲、被竊現(xiàn)象.七、做好庫存質押物品登記、分類、核算工作,每日存架金額、筆數(shù)要與會計核對,做到帳實相符,月末與財務人員和營業(yè)員共同點庫對帳.八、下班時要確保庫房鑰匙安全.以防給他人有可乘之機.九、嚴格執(zhí)行查庫制度,凡查庫必須由總經(jīng)理或總經(jīng)理指定負責人齊監(jiān),并做好查庫記錄.十、完成上級交辦的其他工作.會計崗位職責一、認真貫徹黨和國家的有關方針、政策、法令、制度,嚴格遵守會計法及財經(jīng)紀律,遵守公司的各項規(guī)章制度,以企業(yè)會計準則為規(guī)范,刻苦鉆研金融會計業(yè)務知識,提高業(yè)務能力,遵紀守法,廉潔奉公,忠于職守.二、審核原始憑證,并根據(jù)審核無誤的原始憑證填制記帳憑證.A. 審核原始憑證,必須做到認真嚴格,細致嚴肅,正確發(fā)揮會計監(jiān)督的作用.B. 填制記帳憑證,必須做到內容完整,摘要簡明,科目正確,數(shù)字準確,字跡清楚,印章齊全.三、及時登記總帳,明細分類帳.四、負責成本核算,損益核算.五、辦理其他往來款項的結算業(yè)務,對應收、應付、備用金等往來款項進行及時清算.六、定期編制會計報表.七、綜合分析財務狀況和經(jīng)營成果.八、妥善保管會計憑證和帳表.九、完成上級交辦的其他業(yè)務.典當行出納（收付款）人員崗位職責一、出納主要的任務是辦理現(xiàn)金收付，凡經(jīng)手辦理的現(xiàn)金收付，應按規(guī)定的現(xiàn)金收付憑證辦理，要嚴格審核憑證內容是否齊全，大小寫金額是否一致，嚴禁擅自填寫與更改憑證。二、現(xiàn)金收付業(yè)務憑證必須專夾保管防止丟失，必須堅持日清日結，及時扎帳和核對現(xiàn)金庫存，確?，F(xiàn)金安全。三、一切收付現(xiàn)金，必須做到先收款（收入大額現(xiàn)金必須復點細數(shù)）后記帳，先記賬后付款，一筆一清、換人復核、當面點交清楚，嚴禁外人進入營業(yè)場地。四、凡經(jīng)管的現(xiàn)金支票、印簽、業(yè)務公章等重要物品，必須妥善保管，存放現(xiàn)金的箱、柜鑰匙，必須隨身攜帶，不得亂放和任意轉交他人。五、營業(yè)終止，現(xiàn)金庫存必須和現(xiàn)金日記賬相符，由會計簽章。并對經(jīng)管的現(xiàn)金和支票及印章等必須檢點入箱，及時檢查桌面和座位四周，以防遺忘。六、嚴禁白條抵庫，當日發(fā)生差錯必須查明原因，一時難以查清須經(jīng)領導批準，列入斬收或暫時款待處理。七、發(fā)現(xiàn)長款（現(xiàn)金多出）和短款（現(xiàn)金缺少）必須及時報告，長款不報以監(jiān)守自盜論處，短款不報或自賠，以貪污論處。八、超出核定現(xiàn)金限額庫存的現(xiàn)金，必須交銀行，并堅持定期和銀行核對銀行存款。堅持雙人及時送典當行空白重要憑證管理制度一、典當行重要空白憑證主要有當票、續(xù)當票、銀行票據(jù)等.二、重要空白憑證經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委調撥清點驗收、并及時登記入庫保管.三、重要空白憑證指定負責人專人負責管理,并建立保管登記簿.如實登記保管、領用、適用情況.四、領用重要空白憑證時,應辦理領用手續(xù),及時登記,并記載起訖號碼.對所領用的重要空白憑證,要在登記簿上簽收.五、經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時,應進行銷號控制,填錯的重要空