投融資 資料整理.doc

銀行貸款項(xiàng)目貸款房地產(chǎn)貸款固定資產(chǎn)流動(dòng)資金貸款 委托貸款股權(quán)出讓融資直接融資股權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)投資融資投資銀行融資國(guó)內(nèi)上市融資私募融資私募融資涵義融資方式操作實(shí)務(wù)融資租賃融資租賃涵義業(yè)務(wù)種類操作實(shí)務(wù)信托融資涵義信托融資間接融資操作實(shí)務(wù)項(xiàng)目包裝融資涵義項(xiàng)目包裝融資種類項(xiàng)目包裝融資操作實(shí)務(wù)項(xiàng)目融資的種類項(xiàng)目融資涵義項(xiàng)目融資操作實(shí)務(wù)BOT融資特點(diǎn)BOT融資的涵義BOT融資實(shí)務(wù)操作融資種類融資服務(wù)流程：一、 項(xiàng)目方仔細(xì)填寫我中心提供的項(xiàng)目信息調(diào)查表后，連同主體資格證明材料（企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，開戶許可證，稅務(wù)登記證，組織機(jī)構(gòu)代碼證，企業(yè)法人證明，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人身份證明、項(xiàng)目可行性報(bào)告、立項(xiàng)批復(fù)等相關(guān)資料）二、 我中心對(duì)項(xiàng)目方的主體資格進(jìn)行審核。 三、項(xiàng)目方與我中心簽訂協(xié)助融資服務(wù)協(xié)議，約定融資服務(wù)具體的相關(guān)事項(xiàng)。 四、項(xiàng)目方向我中心遞交商業(yè)計(jì)劃書及項(xiàng)目摘要。 五、我中心根據(jù)融資項(xiàng)目的具體情況篩選推薦投資方。 六、經(jīng)投資方審定項(xiàng)目通過后，由我中心向項(xiàng)目方轉(zhuǎn)達(dá)合作意向函。 七、項(xiàng)目方與投資方簽訂合作意向書之后，項(xiàng)目方需在雙方協(xié)助融資服務(wù)協(xié)議中約定的時(shí)間內(nèi)，向我中心 支付融資服務(wù)費(fèi)（傭金）。 八、融資方需要協(xié)議之外的其他服務(wù)，雙方另行協(xié)商。企業(yè)申請(qǐng)融資需提供的資料清單序號(hào)資料名稱數(shù)量有/無1企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位登記證） 12機(jī)構(gòu)代碼證書13企業(yè)稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）14企業(yè)經(jīng)營(yíng)的資質(zhì)證書復(fù)印件，特殊行業(yè)需提供經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件15法定代表人或被授權(quán)人的有效身份證件16被授權(quán)人和具體經(jīng)辦人員的授權(quán)書*及身份證復(fù)印件17企業(yè)貸款卡及貸款卡信息18銀行開戶許可證或基本帳戶核準(zhǔn)通知書19企業(yè)前三年度會(huì)計(jì)報(bào)表及本年度最近三個(gè)月的會(huì)計(jì)報(bào)表110有關(guān)政府立項(xiàng)批文111項(xiàng)目可行研究報(bào)告*112企業(yè)章程113管理團(tuán)隊(duì)簡(jiǎn)歷*114外資企業(yè)需提供外資批準(zhǔn)書、外匯管理證及帳號(hào)115企業(yè)董事會(huì)或股東會(huì)決定融資的決議及董事會(huì)成員簽字文件*116抵（質(zhì)）押物權(quán)證書復(fù)印件117企業(yè)董事會(huì)（國(guó)有資產(chǎn)管理局或企業(yè)主管部門）同意抵（質(zhì)）押的證明文件或財(cái)產(chǎn)共有人同意抵（質(zhì)）押聲明118抵（質(zhì)）押財(cái)產(chǎn)委托處理書119商業(yè)（融資）計(jì)劃書*120其他證明材料注意事項(xiàng)：1、申請(qǐng)企業(yè)在提供復(fù)印件的同時(shí)，應(yīng)同時(shí)帶原件，由我公司核對(duì)后退回原件。注有*號(hào)的需要報(bào)送原件。2、請(qǐng)注明目前可以提供的資料。3、申請(qǐng)企業(yè)提供資料要求紙張大小為A4，企業(yè)提供資料復(fù)印件均需加蓋公章。4、所提供的全部資料和所做陳述內(nèi)容真實(shí)可靠。如出現(xiàn)虛假或隱瞞情況，由此引起的一切后果和責(zé)任，全部由申請(qǐng)企業(yè)承擔(dān)。5、本單位同意本申請(qǐng)書及有關(guān)資料的復(fù)印件，無論融資與否，均由貴州省產(chǎn)權(quán)交易中心保留。實(shí)業(yè)投資實(shí)業(yè)投資的特征實(shí)業(yè)投資涵義 實(shí)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)投資的涵義風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)風(fēng)投操作流程直接投資私募投資涵義私募投資私募投資特點(diǎn)私募投資操作實(shí)務(wù)天使投資天使投資人涵義天使投資種類投資方式股權(quán)投資涵義股權(quán)投資股權(quán)投資類型天使投資種類債券投資涵義債券投資間接投資票據(jù)投資實(shí)務(wù)票據(jù)投資工具票據(jù)投資涵義信托投資實(shí)務(wù)信托投資方式信托投資的涵義票據(jù)投資信托投資資金拆借資金拆借原則資金拆借的涵義影響債券投資因素投資服務(wù)流程：一、投資方仔細(xì)填寫我中心提供的投資信息調(diào)查表后，連同主體資格證明材料（公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證， 組織機(jī)構(gòu)代碼證，開戶許可證，外商投資機(jī)構(gòu)提供中國(guó)駐外使領(lǐng)館認(rèn)證書，外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證， 注冊(cè)證明，法定代表人身份證明，相關(guān)聯(lián)系人及聯(lián)系方式等）一并發(fā)送到我中心指定郵箱。二、我所對(duì)投資方主體資格進(jìn)行審查。 三、投資方與我中心簽訂協(xié)助投資服務(wù)協(xié)議，約定投資服務(wù)具體的相關(guān)事項(xiàng)。 四、根據(jù)投資方提交的項(xiàng)目要求，我中心推薦并轉(zhuǎn)送項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書摘要。 五、投資方審定項(xiàng)目后，由我中心向融資方轉(zhuǎn)達(dá)合作意向函。六、我中心協(xié)助投資方對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面考察。 七、考察確定投資項(xiàng)目后，在我中心的見證下，投資方與項(xiàng)目方簽訂合作意向書。八、投資方需要協(xié)議之外的其他法律服務(wù)，可與我中心另行協(xié)商。公司名/個(gè)人名稱:詳細(xì)地址:聯(lián)系人:聯(lián)系電話:傳真號(hào)碼:注冊(cè)資本/個(gè)人資產(chǎn)公司簡(jiǎn)介:投資意向項(xiàng)目:前期已投行業(yè): ( )互聯(lián)網(wǎng)( )移動(dòng)增值( )計(jì)算機(jī)軟硬件( )通信( )芯片半導(dǎo)體( )光機(jī)電一體化( )生物醫(yī)藥( )體育健身( )新材料( )餐飲娛樂( )教育培訓(xùn)( )化工能源( )采礦( )旅游( )房產(chǎn)( )農(nóng)業(yè)( )制造業(yè)( )服務(wù)業(yè)( )廣告?zhèn)髅? )專利新產(chǎn)品( )電子設(shè)備( )其他投資地區(qū):（ ）省內(nèi)（ ）全國(guó)預(yù)計(jì)投資金額（人民幣）: 欲投資項(xiàng)目階段:( )早期( )發(fā)展期( )成熟期( )PRE-IPO欲退出方式:( )股權(quán)轉(zhuǎn)讓( )IPO(上市)( )并購(gòu)( )MBO(管理層回購(gòu))貴州省產(chǎn)權(quán)交易中心投資商（會(huì)員）投資意向登記表投資商（會(huì)員）名稱：_投資商欲投資行業(yè)及領(lǐng)域：_投資商分類編號(hào)：_，是否網(wǎng)上推薦：_,是否入會(huì)：_ （以上由貴州省產(chǎn)權(quán)交易中心資本運(yùn)營(yíng)部填寫）詳細(xì)介紹：融資方式：1、 直接融資：1、銀行貸款銀行貸款涵義：銀行貸款是銀行利用信貸資金在客戶還款承諾的條件下，在一定期限內(nèi)向客戶融出一定數(shù)量的貨幣資金的借貸行為，銀行以取得貸款利息收入作為讓渡資金使用權(quán)的價(jià)值補(bǔ)償。 主要種類： 流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)、房地產(chǎn)貸款、項(xiàng)目貸款 、委托貸款實(shí)務(wù)操作 （一）、流動(dòng)資金貸款 1、貸款對(duì)象 借款人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)工商行政管理部門（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組或個(gè)體工商戶。 2、基本條件（1）、借款從事符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃要求的建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 （2）、貸款使用確有經(jīng)濟(jì)效益，能按期償還貸款本息，無不良記錄。（3）、已開立基本賬戶或一般存款戶，自愿接受信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督，如實(shí)提供有關(guān)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)報(bào)表。 （4）、除國(guó)務(wù)院規(guī)定外，有限公司和股份有限公司對(duì)外股本權(quán)益性投資累計(jì)未超過其凈資產(chǎn)總額的50% 。 （5）、應(yīng)持有人民銀行頒發(fā)的借款卡。 （6）、除自然人和不需要經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)，特殊行業(yè)須持有有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的生意經(jīng)營(yíng)許可證。 （7）、借款人的資產(chǎn)負(fù)債率應(yīng)低于70% 。 （8）、提供銀行認(rèn)可的借款保證人或抵押物、質(zhì)物作為擔(dān)保（少數(shù)信用好的企業(yè)除外）。 3、須提供以下資料 （1）、借款申請(qǐng)書（2）、各種合法證件（3）、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表（4）、借款擔(dān)保條件（5）、信貸部門認(rèn)為需要提供的其他有關(guān)資料。 4、企業(yè)中短期流動(dòng)資金貸款流程 （1）、借款人申請(qǐng)短期貸款，對(duì)于初步調(diào)查同意受理的借款申請(qǐng)，通知借款人正式填寫申請(qǐng)書并提供有關(guān)資料。 （2）、受理貸款申請(qǐng)后，指派信貸人員對(duì)借款人和保證人有關(guān)情況進(jìn)行全面、深入、細(xì)致地調(diào)查，對(duì)貸款的合法性、 安全性和盈利性進(jìn)行認(rèn)定和核實(shí)，對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)度進(jìn)行測(cè)算，形成正式的貸款調(diào)查報(bào)告。 （3）、組織人員對(duì)貸款的有關(guān)情況進(jìn)一步審查核準(zhǔn)，根據(jù)審查結(jié)果提出貸與不貸等建議。 （4）、按權(quán)限審批制度對(duì)貸款進(jìn)行審批決策，批準(zhǔn)貸款的，簽署意見后交信貸業(yè)務(wù)部門辦理放款手續(xù)。 （5）、信貸業(yè)務(wù)部門收到批準(zhǔn)貸款審批意見后，與客戶商議貸款條件，按統(tǒng)一的借款合同文本簽訂正式借款合同。保證貸款要簽訂保證合同并對(duì)保證的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。抵質(zhì)押貸款要對(duì)抵質(zhì)押物的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估或核實(shí)，并簽訂抵質(zhì)押合同，按規(guī)定需要辦理登記、公證、保險(xiǎn)等手續(xù)的必須辦理完有關(guān)手續(xù)。在此過程中形成的有關(guān)權(quán)利證書（含有價(jià)憑證）信貸業(yè)務(wù)部門造冊(cè)登記后，交出納部門保管。在上述手續(xù)辦妥后，客戶填寫借款憑證，由信貸業(yè)務(wù)部門審核簽批后發(fā)放貸款，借款人按合同規(guī)定用途使用貸款資金。 （6）、在貸款結(jié)息前，借款人存款帳戶中應(yīng)存入足夠金額繳納每期應(yīng)還利息，并在到期日前結(jié)清全部本息。 抵質(zhì)押貸款歸還后，信貸業(yè)務(wù)部門注銷抵質(zhì)押物，并退還給客戶。 5、貸款期限 流動(dòng)資金貸款按期限分為臨時(shí)貸款、短期貸款和中期貸款，其中：臨時(shí)流動(dòng)資金貸款期限在三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月），短期流動(dòng)資金貸款期限為三個(gè)月至一年（不含三個(gè)月含一年），中期流動(dòng)資金貸款期限為一年至三年（不含一年含三年）。 6、貸款方式 1）信用貸款：是指不采取保證、抵押、質(zhì)押等擔(dān)保方式，憑借款人信用直接發(fā)放的貸款。 2、保證貸款：是指按擔(dān)保法規(guī)定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔(dān)連帶責(zé)任為前提而發(fā)放的貸款。 3）抵押貸款：是指按擔(dān)保法規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。 4）質(zhì)押貸款：是指按擔(dān)保法規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)押物發(fā)放的貸款。 7、貸款展期 由于特殊原因，借款人不能按期歸還貸款，經(jīng)審查符合展期條件的，銀行可予展期。借款人應(yīng)在貸款到期前 15 天向銀行提出貸款展期的書面申請(qǐng)，申請(qǐng)保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款的展期還應(yīng)由保證人、抵押人、出質(zhì)人出具同意展期的書面證明。展期只限一次，臨時(shí)、短期流動(dòng)資金貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期流動(dòng)資金貸款展期期限不得超過原貸款期限的一半。 （二）、固定資產(chǎn)貸款 1、貸款對(duì)象 借款人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)工商行政管理部門（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組或個(gè)體工商戶。 2、基本條件 除應(yīng)具備上述流動(dòng)資金貸款條件外，還需同時(shí)具備。 技改、基建項(xiàng)目已批準(zhǔn)立項(xiàng)，列入國(guó)家或地方計(jì)劃。 取得有關(guān)部門建筑許可證、投資許可證、開工許可證或進(jìn)口批文。 項(xiàng)目竣工投產(chǎn)后的配套流動(dòng)資金基本落實(shí)。 自籌資金不低于總投資的30%。 3、需提供的材料 除參照流動(dòng)資金貸款要求提供資料外，同時(shí)還需提供。 項(xiàng)目可行性報(bào)告。 項(xiàng)目有關(guān)批文及許可證。 4、貸款程序 1）、貸款申請(qǐng) : 借款人須向銀行的各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出貸款申請(qǐng)，并提供相關(guān)材料： 項(xiàng)目建議書及批準(zhǔn)文件、可行性研究報(bào)告等。 項(xiàng)目前期準(zhǔn)備工作完成情況的報(bào)告。 資本金和其他建設(shè)資金、生產(chǎn)流動(dòng)資金籌措方案及落實(shí)資金來源的證明材料。 借款人的法律證明文件，包括法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人的證明文件。 財(cái)政部門或經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的前三年度財(cái)務(wù)報(bào)告、編報(bào)說明和其他材料。 能夠按照銀行的規(guī)定和要求，提供貸款擔(dān)保。 銀行認(rèn)為需要提供的其他文件或資料。 2 ）、借款人提交申請(qǐng)后，銀行要對(duì)項(xiàng)目的可行性、必要性、財(cái)務(wù)效益、貸款風(fēng)險(xiǎn)程度及借款人的還款能力進(jìn)行評(píng)估，一般大項(xiàng)目需 80 天時(shí)間，小項(xiàng)目不超過 60 天。 3）、銀行按規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行決策后，要將是否貸款告知借款申請(qǐng)人，對(duì)同意貸款的，可向借款人發(fā)送貸款承諾書；對(duì)經(jīng)過初步審查但未評(píng)估決策的，可向借款人發(fā)送貸款意向書。 4）、銀行與借款人簽訂借款合同，借款人按合同規(guī)定用途使用貸款，并按時(shí)償付貸款本息。 5、貸款期限 基本建設(shè)貸款小型項(xiàng)目最長(zhǎng)不超過 3 年，重點(diǎn)、大中型項(xiàng)目最長(zhǎng)不超過 8 年；技術(shù)改造貸款限上項(xiàng)目一般為 5 年，最長(zhǎng)不超過 6 年，限下項(xiàng)目一般為 3 年，最長(zhǎng)不超過 5 年。 6、貸款方式 固定資產(chǎn)貸款必須采用下列一種或一種以上的貸款方式： 保證貸款：是指按擔(dān)保法規(guī)定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔(dān)連帶責(zé)任為前提而發(fā)放的貸款。 抵押貸款：是指按擔(dān)保法規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。 質(zhì)押貸款：是指按擔(dān)保法規(guī)定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)押物發(fā)放的貸款。 7、貸款展期 由于特殊原因，借款人不能按期歸還貸款，經(jīng)審查符合展期條件的，銀行可予展期。借款人應(yīng)在貸款到期前40個(gè)工作日，經(jīng)擔(dān)保人書面同意后，向銀行提出貸款展期的書面申請(qǐng)。每筆貸款展期只限一次，展期期限不得超過原貸款期限的一半，最長(zhǎng)不得超過三年。（三）、房地產(chǎn)貸款 1、申請(qǐng)房地產(chǎn)貸款的借款人應(yīng)具備的條件 1）、應(yīng)具備的基本條件： 經(jīng)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立，在工商行政管理部門登記注冊(cè)并已取得企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。 經(jīng)營(yíng)管理制度健全，財(cái)務(wù)狀況良好，核心管理人員素質(zhì)較高。 信用良好，確有償還貸款本息的能力。 在建行開立基本結(jié)算帳戶。 2）、應(yīng)具備的其他條件： 借款人已取得貸款項(xiàng)目的土地使用權(quán)。 貸款項(xiàng)目已經(jīng)納入地方年度住房建設(shè)投資計(jì)劃，其立項(xiàng)文件完整、真實(shí)、有效，并獲得投資許 可證及施工許可證。 貸款項(xiàng)目申報(bào)用途與其功能相符，并能夠有效滿足當(dāng)?shù)刈》渴袌?chǎng)的需求，具有良好的銷售前景。 貸款項(xiàng)目工程預(yù)算和施工計(jì)劃符合國(guó)家和當(dāng)?shù)卣挠嘘P(guān)規(guī)定。 貸款項(xiàng)目的工程預(yù)算投資總額能夠滿足項(xiàng)目完工前由于通貨膨脹和不可預(yù)見等原因追加預(yù)算的需要。 項(xiàng)目資金來源落實(shí)，借款人計(jì)劃投入貸款項(xiàng)目的自有資金不低于規(guī)定的比例，并能夠在使用銀行貸款之前投入項(xiàng)目建設(shè)。 項(xiàng)目具有良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。 2、申請(qǐng)房地產(chǎn)貸款的借款人應(yīng)提供以下文件 借款申請(qǐng)書。 企業(yè)單位應(yīng)提供工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件，年檢登記文件及稅務(wù)登記證明副本及復(fù)印件；行政事業(yè)單位應(yīng)提供有權(quán)部門批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)設(shè)置的文件。 法定代表人或其授權(quán)代理人的證明文件。 會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。 財(cái)政部門或會(huì)計(jì)師務(wù)物所核準(zhǔn)的上年度財(cái)務(wù)報(bào)表，申請(qǐng)人近期的財(cái)務(wù)報(bào)表。 項(xiàng)目可行性研究報(bào)告，有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目建設(shè)、實(shí)施和開發(fā)的文件或計(jì)劃。 有權(quán)部門批準(zhǔn)的購(gòu)建住房計(jì)劃。 建設(shè)主管部門核發(fā)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書。 經(jīng)人行年審的貸款證或貸款卡。 保證人出具的擔(dān)保意向書，工商行政管理部門核發(fā)的保證人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件，年檢登記文件及稅務(wù)登記證明副本及復(fù)印件；經(jīng)財(cái)政部門或注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審查的財(cái)務(wù)報(bào)表。 抵（質(zhì)）押物清單和產(chǎn)權(quán)人證明文件及有處分權(quán)人的同意抵（質(zhì)）押的證明。 貸款行要求的其他資料。 3、房地產(chǎn)貸款的期限 最長(zhǎng)不超過3年。 （四）、項(xiàng)目貸款 1、貸款對(duì)象 借款人應(yīng)當(dāng)是經(jīng)工商行政管理部門（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組或個(gè)體工商戶。 2、基本條件 借款從事符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃要求的建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 貸款使用確有經(jīng)濟(jì)效益，能按期償還貸款本息，無不良記錄。 已開立基本賬戶或一般存款戶，自愿接受信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督，如實(shí)提供有關(guān)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)報(bào)表。 除國(guó)務(wù)院規(guī)定外，有限公司和股份有限公司對(duì)外股本權(quán)益性投資累計(jì)未超過其凈資產(chǎn)總額的50% 。 應(yīng)持有人民銀行頒發(fā)的借款卡。 除自然人和不需要經(jīng)工商部門核準(zhǔn)登記的事業(yè)法人外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過工商部門辦理年檢手續(xù)，特殊行業(yè)須持有有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的生意經(jīng)營(yíng)許可證。 應(yīng)有國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的項(xiàng)目立項(xiàng)批文，并有符合國(guó)務(wù)院規(guī)定比例的資本金。 提供農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)可的借款保證人或抵押物、質(zhì)物作為擔(dān)保（少數(shù)信用好的企業(yè)除外）。 不得在農(nóng)行同一轄區(qū)內(nèi)的兩個(gè)或兩個(gè)以上同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款。 3、須提供以下資料 固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目評(píng)估申請(qǐng)書。 項(xiàng)目建設(shè)的合法文件。 項(xiàng)目建設(shè)的可行性研究報(bào)告已經(jīng)有權(quán)審批部門同意。 中長(zhǎng)期借款申請(qǐng)書。 各種合法證件。 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。 借款擔(dān)保條件。 其他。 4、貸款一般規(guī)定 抵押貸款貸款額不超過抵押物變現(xiàn)值的70%，質(zhì)押貸款貸款額不超過質(zhì)押物的80%。貸款期限根據(jù)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和還款能力，由借貸雙方共同協(xié)商確定，并在借款合同中載明。技術(shù)改造貸款期限一般為3年，最長(zhǎng)不超過5年；基本建設(shè)貸款期限一般為5年，最長(zhǎng)不超過10年；特殊情況需要超過10年的應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)。 貸款利率按照人民銀行的利率政策和計(jì)息方法，確定每筆貸款利率，并在借款合同中載明。如遇法定利率調(diào)整，則于次年1月1日?qǐng)?zhí)行新的利率。 5、項(xiàng)目貸款流程 借款人提出貸款項(xiàng)目評(píng)估申請(qǐng)，并提供相關(guān)資料。 信貸業(yè)務(wù)部門受理客戶的貸款項(xiàng)目評(píng)估申請(qǐng)后，對(duì)初審符合條件的貸款項(xiàng)目指派信貸人員進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估，起草評(píng)估報(bào)告，提出貸款初步意見，提交審查部門進(jìn)行審查。 貸款審查部門收到評(píng)估報(bào)告后，進(jìn)行審查，簽署意見后提交有權(quán)審批人審批。有權(quán)審批人不批準(zhǔn)項(xiàng)目的，將資料退還客戶；批準(zhǔn)項(xiàng)目的，簽署意見后交信貸業(yè)務(wù)部門辦理貸款手續(xù)。 信貸業(yè)務(wù)部門收到批準(zhǔn)項(xiàng)目意見后，通知借款人辦理貸款申請(qǐng)及提供有關(guān)資料，提出初審意見交貸款審查部門審查。 組織人員對(duì)貸款的有關(guān)情況進(jìn)一步審查核準(zhǔn) ，根據(jù)審查結(jié)果提出貸與不貸等建議。 按權(quán)限審批制度對(duì)貸款進(jìn)行審批決策，批準(zhǔn)貸款的，簽署意見后交信貸業(yè)務(wù)部門辦理放款手續(xù)。 信貸業(yè)務(wù)部門收到批準(zhǔn)貸款審批意見后，與客戶商議貸款條件，按統(tǒng)一的借款合同文本簽訂正式借款合同。 保證貸款要簽訂保證合同并對(duì)保證的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。 在上述手續(xù)辦妥后，客戶填寫借款憑證，由信貸業(yè)務(wù)部門審核簽批后發(fā)放貸款，借款人按合同規(guī)定用途使用貸款資金。 （五）、委托貸款 1、業(yè)務(wù)對(duì)象 各級(jí)政府部門、各類企事業(yè)單位和個(gè)人 2、客戶申辦程序 委托人向銀行提出書面申請(qǐng)。 委托人在銀行開立委托存款帳戶。 借款人在銀行開立存款帳戶和貸款帳戶，用于辦理用款、還款、付息等業(yè)務(wù)。 委托人與借款人以書面形式商妥貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等。 委托人、受托人、借款人三方簽定委托貸款協(xié)議書。 受托人按委托人的要求代表委托人對(duì)貸款進(jìn)行管理。 委托貸款協(xié)議約定的借款期限到期，在委托貸款收回之前，委托人不得提取委托貸款資金。 借款人歸還貸款后，由受托人劃入委托人帳戶。 2、股權(quán)融資股權(quán)出讓融資 - 是指中小企業(yè)出讓企業(yè)的部分股權(quán)，以籌集企業(yè)所需要的資金。增資擴(kuò)股融資 -中小企業(yè)根據(jù)發(fā)展的需要，擴(kuò)大股本融進(jìn)所需資金，有溢價(jià)擴(kuò)股、平價(jià)擴(kuò)股。風(fēng)險(xiǎn)投資融資- 投資于極具發(fā)展?jié)摿Ω叱砷L(zhǎng)性風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)并為之提供經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)的權(quán)益資本。 投資銀行融資 -向證券、并購(gòu)重組顧問、基金管理、風(fēng)險(xiǎn)投資的公司（屬投資銀行機(jī)構(gòu)）融資。 國(guó)內(nèi)上市融資- 為解決企業(yè)資金短缺、吸引新股東、防止被兼并、收購(gòu)企業(yè)等而發(fā)行股票融資。此外還有境外上市融資，買殼上市融資，產(chǎn)權(quán)交易融資，杠桿收購(gòu)融資。 3、 私募融資 私募融資涵義：是指不采用公開方式，而通過私下與特定的投資人或債務(wù)人商談，以招標(biāo)等方式籌集資金，形式多樣，取決于當(dāng)事人之間的約定，如向銀行貸款，獲得風(fēng)險(xiǎn)投資等。私募融資分為私募股權(quán)融資和私募債務(wù)融資。私募股權(quán)融資是指融資人通過協(xié)商、招標(biāo)等非社會(huì)公開方式，向特定投資人出售股權(quán)進(jìn)行的融資，包括股票發(fā)行以外的各種組建企業(yè)時(shí)股權(quán)籌資和隨后的增資擴(kuò)股。私募債務(wù)融資是指融資人通過協(xié)商、招標(biāo)等非社會(huì)公開方式，向特定投資人出售債權(quán)進(jìn)行的融資，包括債券發(fā)行以外的各種借款。操作實(shí)務(wù)：第一階段：準(zhǔn)備階段。在私募融資實(shí)施之前應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作：（1）、 達(dá)成合作意向。項(xiàng)目方與綠野集團(tuán)互相了解，并達(dá)成合作意向。（2）、 立項(xiàng)調(diào)查。綠野集團(tuán)對(duì)項(xiàng)目方進(jìn)行簽約前的審慎調(diào)查。（3）、 簽訂項(xiàng)目財(cái)務(wù)顧問協(xié)議。境內(nèi)公司與綠野資本集團(tuán)就融資條件、時(shí)間安排、費(fèi)用收取等問題溝通，并簽訂獨(dú)家財(cái)務(wù)顧問協(xié)議和保密協(xié)議。（4)、 選聘相關(guān)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。境內(nèi)公司可以聘請(qǐng)律師、會(huì)計(jì)師、評(píng)估師以及注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)等來幫助完成整個(gè)私募過程。第二階段：實(shí)施階段。本階段是整個(gè)私募融資工作的核心階段，主要包括以下工作：(1)、撰寫商業(yè)計(jì)劃書及摘要。商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容包括：公司介紹、項(xiàng)目介紹、產(chǎn)品介紹、管理團(tuán)隊(duì)、競(jìng)爭(zhēng)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析、財(cái)務(wù)分析及財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、投資商進(jìn)入及退出方式等等。（2）、尋找重點(diǎn)投資商。把商業(yè)計(jì)劃書摘要發(fā)給選定的30-50 家的投資方，從而找到有意向的投資方。經(jīng)過多輪商務(wù)深入洽談，最終找到重點(diǎn)投資方。（3）、組織投資方與項(xiàng)目方洽談。組織重點(diǎn)投資方進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考察并進(jìn)入實(shí)質(zhì)談判。談判包括投資額度、投資方式、具體權(quán)益、新的董事會(huì)結(jié)構(gòu)等。（4）、財(cái)務(wù)審計(jì)和專項(xiàng)評(píng)估。項(xiàng)目方與投資方達(dá)成投資意向后，投資方需要對(duì)境內(nèi)公司從成立變更、公司治理、董事高管、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、對(duì)外投資、員工聘用、保險(xiǎn)狀況、所屬行業(yè)、涉訟情況、債權(quán)債務(wù)及環(huán)境保護(hù)等各個(gè)方面展開全面的盡職調(diào)查。如果有房產(chǎn)、土地、設(shè)備、專利等財(cái)產(chǎn)，則需要進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估。（5）、正式簽約。由綠野資本集團(tuán)主持并會(huì)同律師、會(huì)計(jì)師等，完成項(xiàng)目方與投資方的合作協(xié)議的起草、商議、定稿和簽約程序。第三階段：完成階段（1）、 簽署投資文件。投融資雙方就相關(guān)商業(yè)和投資條款達(dá)成一致后，境內(nèi)公司的實(shí)際控制人、境內(nèi)公司、投資方共同簽署相關(guān)投資協(xié)議、文件。（2）、 投入資金配發(fā)新股。投資方將投資資金匯入境內(nèi)公司銀行賬戶，境內(nèi)公司則配發(fā)相應(yīng)比例新股給投資方。（3）、 工商變更。在注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)的協(xié)助下完成工商變更登記。二、間接融資1、融資租賃融資租賃涵義：是一種以融資為主要目的的租賃方式，指一方(出 租人)根據(jù)另一方(承租人)提出的租賃資產(chǎn)的規(guī)格及所同意的條款或承租人直接參與訂立的條款 ，與第三方(供貨人)訂立供貨合同并與承租人訂立租賃合同，以支付租金為條件使承租方取得所需工廠、資本、貨物及其他設(shè)備的一種交易方式。這種交易等于向承租人提供了100%的長(zhǎng)期信貸，所以稱為租賃融資。（一）基本特征不可解約性：在合同期內(nèi)、雙方均無權(quán)單方面解約。 租期長(zhǎng)：租賃期一般與設(shè)備有效壽命期基本相同。 租賃物一般由承租人親自挑選。 （二）業(yè)務(wù)種類根據(jù)出租人設(shè)備貸款的資金來源和付款對(duì)象不同，可分為直接租賃、轉(zhuǎn)租租賃和回租租賃。 根據(jù)出租人在一項(xiàng)租賃設(shè)備中的出資比例，可以將融資租賃分為單一租賃和杠桿租賃。 以出租人是否獨(dú)立經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)和租賃權(quán)益是否歸出租人一人享用為界，可將融資租賃 分為自營(yíng)租賃、代辦租賃和合辦租賃。 按服務(wù)性質(zhì)租賃可分為短期租賃、專業(yè)設(shè)備租賃和維修租賃等形式。 （三）實(shí)務(wù)操作找到所需設(shè)備的供應(yīng)商，向設(shè)備供應(yīng)商詢價(jià)。 通過代理處或直接向融資租賃公司提交租賃申請(qǐng)。須提交一下材料： 營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，代碼證復(fù)印件 法人代表，總經(jīng)理及其他高管人員簡(jiǎn)歷 法人代表證明書、法人授權(quán)委托書、法人及被授權(quán)人身份證復(fù)印件 證明書及委托書（證明書及委托書應(yīng)附相關(guān)身份證復(fù)印件） 企業(yè)近期及前三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表 項(xiàng)目立項(xiàng)批文（或租賃申請(qǐng)報(bào)告原件） 董事會(huì)決議及董事會(huì)成員認(rèn)定書，簽字字樣（原件） 項(xiàng)目可行性報(bào)告 驗(yàn)資報(bào)告，公司章程 貸款證（附銀行打印貸款記錄不超過1年有效期） 抵/質(zhì)押物權(quán)屬證明，抵/質(zhì)押物評(píng)估材料 稅務(wù)證 設(shè)備原始發(fā)票復(fù)印件、原始入帳價(jià)值、評(píng)估價(jià)值及折舊情況 公司審核申請(qǐng)資料后，雙方及供應(yīng)商簽訂相關(guān)租賃業(yè)務(wù)文件租賃合同、購(gòu)貨合同。 供應(yīng)商裝合同設(shè)備。 承租人驗(yàn)收設(shè)備，出租人支付設(shè)備款。 承租人按合約規(guī)定開始向出租人支付租賃費(fèi)。 合約期滿，承租人支付完規(guī)定的租賃費(fèi)用后，設(shè)備歸承租人所有。 2、 信托融資（一）概述1、定義信托融資是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。2、業(yè)務(wù)主體：委托人：是為了一定的目的將其財(cái)產(chǎn)以信托的方式，委托給受托人經(jīng)營(yíng)的人。 受托人：是接受信托財(cái)產(chǎn)，按約定的信托合同，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)的人。 受益人：是在信托中享有信托受益權(quán)的人。 3、融資種類：以信托關(guān)系成立的方式為標(biāo)準(zhǔn)劃分：任意信托、法定信托。 以信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)劃分：金錢信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、有價(jià)證券信托、金錢債權(quán)信托。 以信托目的為標(biāo)準(zhǔn)劃分：擔(dān)保信托、管理信托、處理信托、管理和處理信托。 以信托事項(xiàng)的法律立場(chǎng)為標(biāo)準(zhǔn)劃分：民事信托、商事信托。 從委托人的角度對(duì)信托進(jìn)行劃分：個(gè)人信托（生前信托、身后信托）、法人信托。 以受托人承辦信托業(yè)務(wù)的目的為標(biāo)準(zhǔn)劃分：營(yíng)業(yè)信托、非營(yíng)業(yè)信托。 以受益人的角度對(duì)性拖的劃分：自益信托、他益信托、私益信托、公益信托。 以信托涉及的地理區(qū)域?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)劃分：國(guó)際信托、國(guó)內(nèi)信托。 以業(yè)務(wù)范圍為標(biāo)準(zhǔn)劃分：廣義信托、狹義信托。 （二）實(shí)務(wù)操作設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時(shí)，信托成立。采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時(shí)，信托成立。3、BOT融資 （一）、BOT融資的涵義BOT是英文Build-Operate-Transfer的縮寫，即建設(shè)-經(jīng)營(yíng)-轉(zhuǎn)讓方式，是政府將一個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的特許權(quán)授予承包商（一般為國(guó)際財(cái)團(tuán)）。承包商在特許期內(nèi)負(fù)責(zé)項(xiàng)目設(shè)計(jì)、融資、建設(shè)和運(yùn)營(yíng)，并回收成本、償還債務(wù)、賺取利潤(rùn)，特許期結(jié)束后將項(xiàng)目所有權(quán)移交政府。實(shí)質(zhì)上，BOT融資方式是政府與承包商合作經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的一種特殊運(yùn)作模式。BOT融資方式在我國(guó)稱為特許權(quán)融資方式，其涵義是指國(guó)家或者地方政府部門通過特許權(quán)協(xié)議，授予簽約方的外商投資企業(yè)（包括中外合資、中外合作、外商獨(dú)資）承擔(dān)公共性基礎(chǔ)設(shè)施（基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)）項(xiàng)目的融資、建造、經(jīng)營(yíng)和維護(hù)；在協(xié)議規(guī)定的特許期限內(nèi)，項(xiàng)目公司擁有投資建造設(shè)施的所有權(quán)，允許向設(shè)施使用者收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，由此回收項(xiàng)目投資、經(jīng)營(yíng)和維護(hù)成本并獲得合理的回報(bào)；特許期滿后，項(xiàng)目公司將設(shè)施無償?shù)匾平唤o簽約方的政府部門。BOT的概念是由土耳其總理厄扎爾1984年正式提出的。（二）、BOT融資方式的特點(diǎn)BOT融資方式是無追索的或有限追索的，舉債不計(jì)入國(guó)家外債，債務(wù)償還只能靠項(xiàng)目的現(xiàn)金流量。 承包商在特許期內(nèi)擁有項(xiàng)目所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)。 名義上，承包商承擔(dān)了項(xiàng)目全部風(fēng)險(xiǎn)，因此融資成本較高。 與傳統(tǒng)方式相比，BOT融資項(xiàng)目設(shè)計(jì)、建設(shè)和運(yùn)營(yíng)效率一般較高，因此，用戶可以得到較高質(zhì)量的服務(wù)。 BOT融資項(xiàng)目的收入一般是當(dāng)?shù)刎泿?，若承包商來自?guó)外，對(duì)宗主國(guó)來說，項(xiàng)目建成后將會(huì)有大量外匯流出。 BOT融資項(xiàng)目不計(jì)入承包商的資產(chǎn)負(fù)債表，承包商不必暴露自身財(cái)務(wù)情況。 （三）、實(shí)務(wù)操作運(yùn)作階段BOT融資的運(yùn)作有八個(gè)階段，即項(xiàng)目的確定和擬定、招標(biāo)、選標(biāo)、開發(fā)、建設(shè)、運(yùn)營(yíng)和移交。項(xiàng)目的確定和擬定。 招標(biāo)。 招標(biāo)準(zhǔn)備工作。 標(biāo)書的編寫和提交。 挑選中標(biāo)者。 項(xiàng)目開發(fā)。 項(xiàng)目建設(shè)。 項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)。 項(xiàng)目的移交。 4、項(xiàng)目融資項(xiàng)目融資涵義：項(xiàng)目承辦人為該項(xiàng)目籌資和經(jīng)營(yíng)成立的一家公司，項(xiàng)目公司承擔(dān)貸款。以項(xiàng)目公司的現(xiàn)金流量和收益作為還款來源，項(xiàng)目公司的資產(chǎn)作為貸款安全的保障。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場(chǎng)、橋梁等大規(guī)模的基本建設(shè)項(xiàng)目，且應(yīng)用領(lǐng)域逐漸擴(kuò)大。 項(xiàng)目融資的種類： （1）、無追索權(quán)的項(xiàng)目融資 無追索的項(xiàng)目融資也稱為純粹的項(xiàng)目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)效益。（2）、有追索權(quán)的項(xiàng)目融資 除了以貸款項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)收益作為還款來源和取得物權(quán)擔(dān)保外，貸款銀行還要求有項(xiàng)目實(shí)體以外的第三方提供擔(dān)保。實(shí)務(wù)操作 （一）、項(xiàng)目融資的申請(qǐng)條件項(xiàng)目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準(zhǔn)立項(xiàng)。 項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和項(xiàng)目設(shè)計(jì)預(yù)算已經(jīng)政府有關(guān)部門審查批準(zhǔn)。 引進(jìn)國(guó)外技術(shù)、設(shè)備、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)，并辦妥了相關(guān)手續(xù)。 項(xiàng)目產(chǎn)品的技術(shù)、設(shè)備先進(jìn)適用，配套完整，有明確的技術(shù)保證。 項(xiàng)目的生產(chǎn)規(guī)模合理。 項(xiàng)目產(chǎn)品經(jīng)預(yù)測(cè)有良好的市場(chǎng)前景和發(fā)展?jié)摿?，盈利能力較強(qiáng)。 項(xiàng)目投資的成本以及各項(xiàng)費(fèi)用預(yù)測(cè)較為合理。 項(xiàng)目生產(chǎn)所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書。 項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)及建設(shè)用地已經(jīng)落實(shí)。 項(xiàng)目建設(shè)以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設(shè)施已經(jīng)落實(shí)。 項(xiàng)目有較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。 其它與項(xiàng)目有關(guān)的建設(shè)條件已經(jīng)落實(shí) （二）、項(xiàng)目融資的步驟第一階段 投資決策項(xiàng)目可行性研究、資源技術(shù)市場(chǎng)分析 投資決策、初步確定項(xiàng)目投資結(jié)構(gòu) 第二階段 融資決策選擇融資結(jié)構(gòu)、確定項(xiàng)目融資方式 任命項(xiàng)目融資顧問、明確融資的任務(wù)和具體目標(biāo) 第三階段 融資結(jié)構(gòu)分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素 設(shè)計(jì)項(xiàng)目的融資、資金結(jié)構(gòu) 修正項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)控制方式 建立項(xiàng)目融資法律框架 第四階段 融資談判選擇銀行、發(fā)出項(xiàng)目融資建議書 組織貸款銀團(tuán) 起草融資法律文件 融資談判 第五階段 融資執(zhí)行簽署項(xiàng)目融資文件 執(zhí)行項(xiàng)目投資計(jì)劃 貸款銀團(tuán)經(jīng)理人監(jiān)督并參與項(xiàng)目決策 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制與管理 4、 項(xiàng)目包裝融資項(xiàng)目包裝融資涵義：是指對(duì)要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包裝。 項(xiàng)目包裝中最核心的部分是可行性研究的內(nèi)容。在此，結(jié)合國(guó)際通行做法，以尋找國(guó)際合作伙伴和為項(xiàng)目集資融資為例，據(jù)題內(nèi)容包括： （1） 、項(xiàng)目名稱：包括項(xiàng)目規(guī)模、產(chǎn)品、合作方式、初步提議投資方的出資比例等。特別應(yīng)注意項(xiàng)目名稱與國(guó)際通用標(biāo)準(zhǔn)一致；如許多化工、高科技產(chǎn)品，在使用和翻譯過程中，極容易出差錯(cuò)，導(dǎo)致誤解和不必要的麻煩。 （2）、合作伙伴：包括合作伙伴的歷史、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、發(fā)展戰(zhàn)略以及主要經(jīng)理人員的重要履歷等。 （3）、項(xiàng)目現(xiàn)狀：包括項(xiàng)目是否立項(xiàng)及批準(zhǔn)部門，支持項(xiàng)目的法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)政策。特別應(yīng)注意提供：與項(xiàng)目有關(guān)的法律、法規(guī)；國(guó)家和本地區(qū)的有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策；上級(jí)機(jī)關(guān)關(guān)于項(xiàng)目的指示性文件；國(guó)民經(jīng)濟(jì)有關(guān)的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃；行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、專業(yè)協(xié)作規(guī)劃等。 （4）、市場(chǎng)預(yù)測(cè)：包括現(xiàn)有產(chǎn)品的市場(chǎng)、未來35年市場(chǎng)占有率的科學(xué)預(yù)測(cè)、合資產(chǎn)品的內(nèi)銷及出口比例預(yù)測(cè)、產(chǎn)品經(jīng)銷網(wǎng)絡(luò)的具體說明和營(yíng)銷戰(zhàn)略。重點(diǎn)是分析產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力、國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)需求量。 （5）、項(xiàng)目前景：包括時(shí)代發(fā)展主題、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、未來可預(yù)期相關(guān)因素的影響對(duì)項(xiàng)目的盈利前景、營(yíng)銷前景的影響等。 （6）、投資概算：包括各方的出資列項(xiàng)及比例，重點(diǎn)是編制資金籌措表、總投資費(fèi)用支出預(yù)算表和建設(shè)投資估算表。 （7）、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)：包括項(xiàng)目計(jì)算期、折舊費(fèi)、經(jīng)營(yíng)收入、經(jīng)營(yíng)成本、經(jīng)營(yíng)稅金及附加、利息等財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)前提，以及投資回收期、凈現(xiàn)值、投資回報(bào)率、年內(nèi)部收益率等財(cái)務(wù)結(jié)論。 （8）、基礎(chǔ)設(shè)施及其他條件：包括項(xiàng)目所在地的支柱行業(yè)、工農(nóng)業(yè)產(chǎn)值、進(jìn)口狀況及與項(xiàng)目相關(guān)的交通運(yùn)輸、水電等。 （9）、融資需求及項(xiàng)目合作方式：包括建議融資方式、項(xiàng)目合作方式、合作或管理方式、投融資流程表等。 投資方式：1、 直接投資1、 實(shí)業(yè)投資（1）、實(shí)業(yè)投資涵義：實(shí)業(yè)投資是指經(jīng)濟(jì)主體（包括法人和自然人）為未來獲得收益而于現(xiàn)在投入生產(chǎn)要素，以形成資產(chǎn)的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，也就是經(jīng)濟(jì)主體為未來獲得收益而于現(xiàn)在投入資金或資本到生產(chǎn)領(lǐng)域的活動(dòng)。實(shí)業(yè)投資區(qū)別于股票投資、債券投資等純金融投資的要點(diǎn)在于純金融投資僅表現(xiàn)為所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，并不構(gòu)成生產(chǎn)能力的增長(zhǎng)，而實(shí)業(yè)投資則是經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)能力的增長(zhǎng)，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的因素。 （2）、實(shí)業(yè)投資的特征 （一）收益性。實(shí)現(xiàn)未來凈收益最大化是投資的主要目標(biāo)。影響實(shí)業(yè)投資收益的主要因素有投資額、年生產(chǎn)（或營(yíng)業(yè)）成本和市場(chǎng)狀況。（二）風(fēng)險(xiǎn)性。投資的風(fēng)險(xiǎn)性是指投資遭受失敗的可能性。獲得預(yù)期的經(jīng)濟(jì)效益是投資活動(dòng)的最基本的要求，但任何一項(xiàng)投資的未來收益都是不確定的，因而存在著風(fēng)險(xiǎn)。投資風(fēng)險(xiǎn)的種類主要有：政治風(fēng)險(xiǎn)，即由于政治格局變動(dòng)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即由于市場(chǎng)變化而導(dǎo)致的產(chǎn)品滯銷的風(fēng)險(xiǎn)；匯率風(fēng)險(xiǎn)，即由于匯率的變動(dòng)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，即由于新技術(shù)的研究和開發(fā)中的不確定性因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，即由于債務(wù)人不能按期償還債務(wù)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。此外，還有通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)等。投資活動(dòng)涉及面廣，影響因素眾多，周期長(zhǎng)，因而風(fēng)險(xiǎn)較大。一般來講，投資的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益呈強(qiáng)烈的正相關(guān)關(guān)系，預(yù)期收益越大，則投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大。 （三）長(zhǎng)期性。與生產(chǎn)或營(yíng)業(yè)活動(dòng)相比，長(zhǎng)期性是實(shí)業(yè)投資的一個(gè)很明顯的基本特征。工業(yè)企業(yè)所生產(chǎn)的產(chǎn)品一般體積較小，生產(chǎn)活動(dòng)表現(xiàn)為生產(chǎn)要素的不斷投入，最終產(chǎn)品的不斷形成。而投資活動(dòng)則不然。直接投資主要用于形成固定資產(chǎn)，所投資的項(xiàng)目體積大，地點(diǎn)固定，又具有不可分割性，因而投資建設(shè)的周期很長(zhǎng)。實(shí)業(yè)投資的過程是資產(chǎn)形成的過程，表現(xiàn)出巨額的一次性支出，而再一段時(shí)間內(nèi)不能為社會(huì)提供任何有用的產(chǎn)品。投資的長(zhǎng)期性這一特征客觀上要求投資的實(shí)施過程應(yīng)具有連續(xù)性，以便早日形成固定資產(chǎn)，發(fā)揮其效益。 （四）、實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目評(píng)估 項(xiàng)目評(píng)估是實(shí)業(yè)投資決策的重要手段，投資人、決策機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)以項(xiàng)目評(píng)估的結(jié)論作為實(shí)施項(xiàng)目、決策項(xiàng)目和提供貸款的主要依據(jù)。實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目評(píng)估的目標(biāo)市委投資決策提供科學(xué)的依據(jù)。實(shí)業(yè)投資的類型很多，其規(guī)模、性質(zhì)和復(fù)雜程度各不相同，因而其評(píng)估的內(nèi)容和側(cè)重點(diǎn)也有一定的差異，但其基本內(nèi)容大同小異，主要包括以下幾個(gè)方面： （一）實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目與企業(yè)概括評(píng)估 首先，對(duì)項(xiàng)目實(shí)施的背景進(jìn)行簡(jiǎn)要分析；其次，對(duì)各類項(xiàng)目的基本概概況機(jī)型簡(jiǎn)要分析。對(duì)于基本建設(shè)項(xiàng)目，主要評(píng)估項(xiàng)目的投資者、建設(shè)性質(zhì)、建設(shè)內(nèi)容、產(chǎn)品方案、項(xiàng)目隸屬關(guān)系以及項(xiàng)目得以成立的依據(jù)（如立項(xiàng)批復(fù)文件、選擇意見書等）等。對(duì)于更新改造項(xiàng)目，除上述內(nèi)容之外，還要評(píng)估現(xiàn)有企業(yè)的基本概況、歷史沿革、組織結(jié)構(gòu)、技術(shù)經(jīng)濟(jì)水平、資信程度、經(jīng)濟(jì)效益等。對(duì)于中外合資項(xiàng)目，則還要分別評(píng)估各合資方的基本概況。 （二）實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目建設(shè)必要性評(píng)估 主要從宏觀和微觀角度論述項(xiàng)目建設(shè)的必要性，如項(xiàng)目的建設(shè)是否符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策，是否符合國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃與地區(qū)發(fā)展規(guī)劃，是否有助于優(yōu)化城市整體布局等。 （三）實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目市場(chǎng)需求分析 主要分析項(xiàng)目所生產(chǎn)的產(chǎn)品（或所提供的服務(wù)）的市場(chǎng)現(xiàn)狀、未來發(fā)展趨勢(shì)以及產(chǎn)品（或服務(wù)）在市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力等。 （四）實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目生產(chǎn)規(guī)模的確定 在必要性評(píng)估和市場(chǎng)需求分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合項(xiàng)目的具體情況（如廠址情況、資金籌措能力、技術(shù)和管理水平、規(guī)模經(jīng)濟(jì)等），確定項(xiàng)目的最佳生產(chǎn)規(guī)模。 （五）實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目建設(shè)生產(chǎn)條件評(píng)估 主要評(píng)估項(xiàng)目的建設(shè)施工條件能否滿足項(xiàng)目正常實(shí)施的需要，項(xiàng)目的生產(chǎn)條件能否滿足正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的需要。 （六）實(shí)業(yè)投資項(xiàng)目工程和技術(shù)評(píng)估 主要評(píng)估項(xiàng)目工程設(shè)計(jì)是否合理，項(xiàng)目所采用的工藝是否具備先進(jìn)性、經(jīng)濟(jì)性、合理性和安全性。（七）投資估算和資金籌措 主要估算項(xiàng)目總投資額（包括建設(shè)投資、流動(dòng)資金投資與建設(shè)利息等），并制定相應(yīng)的資金籌措方案和資金使用計(jì)劃。 （八）財(cái)務(wù)效益分析 從企業(yè)或項(xiàng)目的角度出發(fā)，根據(jù)收集和估算出的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以財(cái)務(wù)價(jià)格為基礎(chǔ)，編制有關(guān)表格，計(jì)算相應(yīng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，據(jù)此判斷項(xiàng)目的財(cái)務(wù)盈利能力和清償能力。 （九）國(guó)民經(jīng)濟(jì)效益分析 從國(guó)民經(jīng)濟(jì)的角度出發(fā)，根據(jù)收集和估算出的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，以影子價(jià)格為基礎(chǔ)，編制有關(guān)表格，計(jì)算相應(yīng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、據(jù)此判斷項(xiàng)目對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)。 （十）社會(huì)效益分析 從社會(huì)的角度出發(fā)，以社會(huì)影子價(jià)格為基礎(chǔ)，編制社會(huì)評(píng)價(jià)表格，計(jì)算相應(yīng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，據(jù)此判斷項(xiàng)目對(duì)實(shí)現(xiàn)社會(huì)發(fā)展目標(biāo)的貢獻(xiàn)。 （十一）不確定性分析 通過運(yùn)用有關(guān)方法，計(jì)算有關(guān)指標(biāo)，考察項(xiàng)目抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。（十二）在上述各項(xiàng)評(píng)估的基礎(chǔ)上，得出項(xiàng)目評(píng)估的結(jié)論，并提出相應(yīng)的問題和建議。在實(shí)際評(píng)估中，可根據(jù)項(xiàng)目的性質(zhì)、規(guī)模和類別等對(duì)上述內(nèi)容加以調(diào)整。2、風(fēng)險(xiǎn)投資 （1）風(fēng)險(xiǎn)投資的涵義：風(fēng)險(xiǎn)投資是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于新近成立或快速成長(zhǎng)的新興公司（主要是高科技公司），在承擔(dān)很大風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為融資人提供長(zhǎng)期股權(quán)投資和增值服務(wù)，培育企業(yè)快速成長(zhǎng)，數(shù)年后再通過上市、兼并或其它股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。風(fēng)險(xiǎn)資本，即由職業(yè)金融家投入到新興的、迅速發(fā)展的、有巨大競(jìng)爭(zhēng)潛力的企業(yè)中的一種權(quán)益資本。 風(fēng)險(xiǎn)投資是一個(gè)復(fù)雜的投資體系，它既涉及到技術(shù)判斷和市場(chǎng)分析，也介入企業(yè)管理和融資策略，需要投資者具有技術(shù)、市場(chǎng)、管理、金融等多方面的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)投資體系主要由基金募集、基金管理、風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和資本市場(chǎng)組成。技術(shù)、人才與資本是構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)投資的三個(gè)主要因素，而三者中又以人才最為重要，一個(gè)成功的風(fēng)險(xiǎn)投資家需要熟悉各種人才和市場(chǎng)，并通過取得人才，成功地經(jīng)營(yíng)所投資的各種新興事業(yè)。三項(xiàng)因素雖有區(qū)別，但其間關(guān)系卻有統(tǒng)一性，而協(xié)調(diào)統(tǒng)一各種不同因素的關(guān)鍵在于創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資家。（2）、風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)： 風(fēng)險(xiǎn)投資與傳統(tǒng)投資有著截然不同的投資理念、投資方式、收益方式、投資目標(biāo)，因此在尋找及投資洽談過程中，需要深入地了解風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)，才能夠在以后的長(zhǎng)期合作中確保公司在發(fā)展目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)方針、技術(shù)開發(fā)及產(chǎn)品營(yíng)銷等方面的協(xié)調(diào)發(fā)展。（一） 風(fēng)險(xiǎn)投資是一項(xiàng)沒有擔(dān)保的投資。風(fēng)險(xiǎn)投資所投資的對(duì)象一般為成立不久或剛剛成立或還沒有成立的高科技企業(yè)，公司擁有某項(xiàng)高新技術(shù)成果或高新技術(shù)產(chǎn)品，沒有固定資產(chǎn)或資金作為貸款抵押和擔(dān)保，沒有投資回報(bào)的承諾，因此風(fēng)險(xiǎn)投資是沒有擔(dān)保的投資。（二）風(fēng)險(xiǎn)投資是高風(fēng)險(xiǎn)與高收益并存的投資由于沒有抵押和擔(dān)保，所投資的項(xiàng)目常常是高新技術(shù)企業(yè)和項(xiàng)目的初期階段。一項(xiàng)新技術(shù)轉(zhuǎn)化成一個(gè)新產(chǎn)品，需要進(jìn)行嚴(yán)格的工藝設(shè)計(jì)、產(chǎn)品試制、工業(yè)化生產(chǎn)試驗(yàn)、上市銷售等環(huán)節(jié)，而每個(gè)環(huán)節(jié)都存在著失敗的風(fēng)險(xiǎn)。因此風(fēng)險(xiǎn)投資是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)極高的投資活動(dòng)。但在風(fēng)險(xiǎn)資本上建立起來的高新技術(shù)產(chǎn)品，成本低、性能好、效益高、附加值也高、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，企業(yè)一旦成功，其經(jīng)營(yíng)效益和上市后的資本收益要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于傳統(tǒng)創(chuàng)業(yè)經(jīng)營(yíng)收益和傳統(tǒng)方式的投資收益。（三）風(fēng)險(xiǎn)投資是中長(zhǎng)期投資風(fēng)險(xiǎn)投資是一種中長(zhǎng)期投資，其投資周期要?dú)v經(jīng)研究開發(fā)、產(chǎn)品試制、正式生產(chǎn)、擴(kuò)大生產(chǎn)與盈利規(guī)模、進(jìn)一步擴(kuò)大生產(chǎn)、提高銷售等諸多階段和循環(huán)，直到企業(yè)上市、股價(jià)上升時(shí)，投資者才出售股票，獲得利潤(rùn)，回收初期投資資本，完成一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資過程。而這一過程少則需要35年，多則需要710年，是一項(xiàng)中長(zhǎng)期投資，投資的流動(dòng)性也很低。（四）風(fēng)險(xiǎn)投資是投資與管理的結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)投資家將資金投入某個(gè)企業(yè)后，并非像其他投資者那樣不參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而是參加公司董事會(huì)，并直接參與公司的管理，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資成功率。同時(shí)，由于風(fēng)險(xiǎn)投資家了解金融及市場(chǎng)行情，而中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)者們往往在技術(shù)上較為擅長(zhǎng)，而對(duì)金融及市場(chǎng)較為生疏，因此風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)參與企業(yè)的管理對(duì)中小企業(yè)的發(fā)展、壯大都是有益的。（五）風(fēng)險(xiǎn)投資是金融與科技的結(jié)合高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的投資機(jī)制有兩大要素資金和技術(shù)，兩者缺一不可。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)處于世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最前沿。當(dāng)代高、精、尖產(chǎn)品無一不是高技術(shù)成果的結(jié)晶，風(fēng)險(xiǎn)投資就是為了支持這種創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展而產(chǎn)生的。高新技術(shù)創(chuàng)業(yè)具有知識(shí)密集、技術(shù)密集和人才密集的特點(diǎn)，與之相應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)投資行業(yè)也是知識(shí)密集、技術(shù)密集、人才密集的行業(yè)。因此，風(fēng)險(xiǎn)投資是一種金融與科技相結(jié)合的投融資機(jī)制。（六）風(fēng)險(xiǎn)投資主要投向科技型中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資可以理解為對(duì)傳統(tǒng)投資機(jī)制的一個(gè)重要補(bǔ)充，它是金融投資機(jī)制發(fā)展到較為成熟的階段后產(chǎn)生的一種更為高級(jí)的投資機(jī)制，它所投資的對(duì)象是一般投資機(jī)構(gòu)所陌生的、難以駕馭的投資領(lǐng)域。從投資對(duì)象講是高新技術(shù)中小企業(yè)，它們資金力量單薄，又無法得到銀行貸款，卻急需資金；從投資項(xiàng)目上講是高新技術(shù)項(xiàng)目，是人類想要探索的未來技術(shù)，是一國(guó)生產(chǎn)力發(fā)展、經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)升級(jí)換代的關(guān)鍵。各國(guó)都已充分肯定了高新技術(shù)中小企業(yè)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)投資的對(duì)象正是它們。（3）、風(fēng)險(xiǎn)投資操作流程 風(fēng)險(xiǎn)投資投入于創(chuàng)業(yè)企業(yè)的運(yùn)作過程一般分為六個(gè)階段：（一）尋找投資機(jī)會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)投資承擔(dān)著投資項(xiàng)目的技術(shù)開發(fā)和市場(chǎng)開拓的風(fēng)險(xiǎn)，為了最大限度地降低這種風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)投資對(duì)項(xiàng)目的篩選，評(píng)審非常嚴(yán)格，并通過深度介入項(xiàng)目的管理來幫助企業(yè)獲得生機(jī)。（二）籌集風(fēng)險(xiǎn)投資。風(fēng)險(xiǎn)資金有多種來源，包括公司退休基金、公共退休基金、捐贈(zèng)基金、銀行控股公司、富有家庭和個(gè)人、保險(xiǎn)公司、投資銀行及部分非銀行金融機(jī)構(gòu)。（三）產(chǎn)生交易流程、識(shí)別有潛力的創(chuàng)業(yè)企業(yè)。對(duì)創(chuàng)業(yè)者的素質(zhì)、產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)期、技術(shù)的可行性、公司管理等因素進(jìn)行認(rèn)真、詳盡地考察，從大量尋求風(fēng)險(xiǎn)投資支持的創(chuàng)業(yè)企業(yè)中挑選出真正有潛力的企業(yè)。（四）評(píng)估、談判、達(dá)成交易。創(chuàng)業(yè)企業(yè)提出項(xiàng)目計(jì)劃書和前景預(yù)測(cè)，如風(fēng)險(xiǎn)投資家對(duì)申請(qǐng)項(xiàng)目作出肯定的技術(shù)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)，則雙方就具備了談判的基礎(chǔ)。談判要解決的問題主要有：出資數(shù)額和股份分配、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)和職務(wù)安排、雙方權(quán)力和義務(wù)的界定、投資者推出權(quán)力的行使。（五）共同合作、共創(chuàng)價(jià)值。合同簽定后，風(fēng)險(xiǎn)投資家與創(chuàng)業(yè)企業(yè)就站在一條船上，需共同合作去解決眾多問題，包括：制定發(fā)展戰(zhàn)略、建立有獲利的董事會(huì)、聘請(qǐng)外部專家、吸收其他的投資者以及監(jiān)督與控制。（六）策劃、實(shí)施退出戰(zhàn)略。退出是風(fēng)險(xiǎn)投資的終極目標(biāo)，是風(fēng)險(xiǎn)投資成功與否的關(guān)鍵，只有退出風(fēng)險(xiǎn)投資才能流動(dòng)起來，收益才能真正實(shí)現(xiàn)，退出方式主要有三種：公開上市、被兼并收