湖南省農(nóng)村信用社考試銀行監(jiān)管法律法規(guī)模擬題.doc

多選題1、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ ）以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。A 金融資產(chǎn)管理公司B 信托投資公司C 財務(wù)公司D 金融租賃公司ABCD2、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的（ ）。A 設(shè)立B 變更C 終止D 業(yè)務(wù)范圍ABCD3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則。A 依法B 公開C 公正D 效率ABCD4、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開監(jiān)督管理程序，建立（ ）制度。A 監(jiān)督管理責(zé)任B 責(zé)任追究C 內(nèi)部監(jiān)督D 外部監(jiān)督AC5、銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括（ ）、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。A 風(fēng)險管理B 內(nèi)部控制C 資本充足率D 資產(chǎn)質(zhì)量ABCD6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送（ ）和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。A 資產(chǎn)負(fù)債表B 損益表C 利潤表D 現(xiàn)金流量表AC7、我國可采用的貨幣政策工具包括（ ）。A 存款準(zhǔn)備金B(yǎng) 再貼現(xiàn)C 公開市場業(yè)務(wù)D 再貸款A(yù)BCD8、目前我國金融市場包括（ ）。A 貨幣市場B 資本市場C 金銀市場D 外匯市場ABCD9、以下（ ）機構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)。A 商業(yè)銀行B 農(nóng)村信用社C 城市信用社D 政策性銀行ABCD10、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則。A 平等B 自愿C 公平D 誠實信用ABCD11、商業(yè)銀行有（ ）變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：A 變更名稱B 變更注冊資本C 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍D 修改章程ABCD12、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。關(guān)系人是指商業(yè)銀行的（ ）及其近親屬。A 董事B 監(jiān)事C 管理人員D 信貸業(yè)務(wù)人員ABCD13、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的接管決定應(yīng)當(dāng)載明（ ）內(nèi)容，接管決定由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以公告。A 被接管的商業(yè)銀行名稱B 接管理由C 接管組織D 接管期限ABCD14、未遵守（ ）和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定的。由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A 資本充足率B 存貸比例C 資產(chǎn)流動性比例D 同一借款人貸款比例ABCD15、下列人員中，（）是國務(wù)院組成人員。A 中國人民銀行行長B 各部部長C 國務(wù)院辦事機構(gòu)負(fù)責(zé)人D 國務(wù)委員ABD16、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本包括實收資本或普通股、（ ）（ABCD）A 資本公積B 盈余公積C 未分配利潤D 少數(shù)股權(quán)17、商業(yè)銀行欲公開發(fā)行次級債券，除在最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為外，還應(yīng)具備以下哪些條件：（ABCD）A 實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小B 核心資本充足率不低于5%C 貸款損失準(zhǔn)備計提充足D 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機制18、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定，下列哪些銀行應(yīng)計提市場風(fēng)險資本：（A、D）A 交易賬戶總頭寸高于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行B 交易賬戶總頭寸低于表內(nèi)外總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行C 交易賬戶總頭寸為80 億元人民幣的商業(yè)銀行D 交易賬戶總頭寸為90 億元人民幣的商業(yè)銀行19、下列屬于損害人民幣行為的是：（A、B、C、D）A.故意損毀人民幣；B.制作、仿制人民幣圖樣；C.買賣人民幣圖樣；D.未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，在宣傳品、出版物或其他商品上使用人民幣圖樣20、中國人民銀行制定、調(diào)整以下貸款利率：（A、C、D、E）A.金融機構(gòu)存、貸款利率；B.貼現(xiàn)利率和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率；C.同業(yè)存款利率；D.利率浮動幅度；E.優(yōu)惠貸款利率和罰息利率21、金融機構(gòu)下列行為屬于利率違規(guī)行為的有：（A、B、C、D）A.擅自提高或降低存、貸款利率；B.變相提高或降低存、貸款利率；C.擅自或變相以高利率發(fā)行債券；D.其他違反國家利率政策22、根據(jù)現(xiàn)金管理暫行條例規(guī)定，開戶單位下列哪些行為是錯誤的？（A、B、D）A. 超出規(guī)定范圍、限額使用現(xiàn)金；B. 超出核定的庫存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金；C.因特殊情況需要坐支現(xiàn)金，事先已報經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)；D. 對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)帳結(jié)算優(yōu)惠待遇23、儲蓄機構(gòu)辦理儲蓄業(yè)務(wù)，必須遵循的原則：（A、B、C、D）A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.為儲戶保密24、銀行儲蓄機構(gòu)下列哪些行為是違法行為：（A、B、C、D、E）A.擅自開辦新的儲蓄種類；B.擅自設(shè)置儲蓄機構(gòu)；C.擅自停業(yè)或縮短營業(yè)時間；D.以物質(zhì)獎勵、貼水等方式吸收儲蓄存款；E.未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、劃撥儲蓄存款25、以下哪些方式是銀行在吸收存款過程中使用的不正當(dāng)手段：（A、B、C、D、E）A.以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款；B.發(fā)放各種名目攬儲費；C.利用不確切的廣告宣傳；D.利用匯款、貸款或其它業(yè)務(wù)手段強迫儲戶存款；E.利用各種名目多付利息、獎品或其它費用26、存款實名制中的實名證件包括：（A、B、C、D、E）A.居民身份證或臨時居民身份證；B.戶口本；C.軍人身份證和武警身份證；D.港澳居民內(nèi)地通行證和臺灣居民來內(nèi)陸的有效旅行證件；E.外國公民護(hù)照27、根據(jù)貸款五級分類管理的有關(guān)規(guī)定，下列那些屬于不良貸款（CDE ）A 正常B 關(guān)注C 次級D 可疑E 損失28、根據(jù)商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引，房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)的開發(fā)、經(jīng)營、消費活動有關(guān)的貸款。主要包括哪些？（ABCD）A 土地儲備貸款B 房地產(chǎn)開發(fā)貸款C 個人住房貸款D 商業(yè)用房貸款29、目前遼寧銀監(jiān)局轄內(nèi)實行貸款質(zhì)量五級分類管理的銀行包括下列哪些？（ABCD ）A 國家開發(fā)銀行B 國有獨資商業(yè)銀行C 股份制商業(yè)銀行D 城市商業(yè)銀行30、根據(jù)新的證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法，借款人應(yīng)具備以下條件（ABCDE）：A 資產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力；其自營業(yè)務(wù)符合中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險控制比率；B 已按中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險準(zhǔn)備金；C 已按中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定定期披露資產(chǎn)負(fù)債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表等信息；D 最近一年經(jīng)營中未出現(xiàn)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險事項，現(xiàn)任高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的重大不良記錄；E 客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定已實現(xiàn)有效獨立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金31、根據(jù)新的證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法，借款人出現(xiàn)下列情形之一時，應(yīng)當(dāng)及時通知貸款人（ABCD）A 預(yù)計到期難以償付貸款利息或本金；B 減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)；C 股權(quán)變更；D 借款合同中約定的其他情形。32、個人債券及客戶證券交易結(jié)算資金收購意見中的收購的個人債權(quán)范圍包括：A、個人儲蓄存款；B、居民個人持有的金融機構(gòu)發(fā)行的各類債權(quán)憑證；C、居民個人委托金融機構(gòu)運營的財產(chǎn)；D、居民個人持有的存放于金融機構(gòu)相關(guān)賬戶上的被金融機構(gòu)挪用的有價證券（含國債、股票、其他債券）形成的對金融機構(gòu)的個人債權(quán)。（ABCD）33、保證擔(dān)保的范圍包括：A、主債權(quán)；B、利息；C、違約金；D、損害賠償金；E、實現(xiàn)債權(quán)的費用（ABCDE）34、商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法規(guī)定，商業(yè)銀行有下列那種行為，由政府價格主管部門依據(jù)中華人民共和國價格法、價格違法行為行政處罰規(guī)定予以處罰：（ABCD）A、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價范圍內(nèi)的服務(wù)價格的；B、超出政府指導(dǎo)價浮動幅度的；C、不按照規(guī)定明碼標(biāo)價的；D、違反本辦法規(guī)定的其他價格違法、違規(guī)行為。35、根據(jù)商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法規(guī)定，下列哪些項目屬于實行市場調(diào)節(jié)價的商業(yè)銀行服務(wù)范圍：（ABC）A、代收費業(yè)務(wù)；B、代發(fā)工資；C、代理保險； D、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)36、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)存在支付風(fēng)險苗頭時，應(yīng)采取的措施有：A、降低存貸比例；B、賣出持有的國債（或股權(quán)）；C、變賣固定資產(chǎn)；D、要求股東補足資本金；E、積極組織資金。（ABCDE）37、銀行卡按信息載體不同分為( )A 人民幣卡，B 外幣卡、C 磁條卡、D 芯片（IC）卡。（C、D）38、金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法所稱金融機構(gòu)高級管理人員是指：A、金融機構(gòu)法定代表人B、對經(jīng)營管理具有決策權(quán)的人員C、對風(fēng)險控制起重要作用的人員D、重要業(yè)務(wù)崗位的工作人員答案：ABC，參見金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法第三條。39、下列哪些高管人員任職資格審查適用備案制A、根據(jù)輪崗要求，中國銀行某二級分行行長（已具備二級分行行長任職資格）調(diào)任另外一個二級分行任行長。B、農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行營業(yè)部某部門經(jīng)理（未經(jīng)過任職資格審查）調(diào)任該營業(yè)部所屬某支行任行長。C、撫順市商業(yè)銀行某支行副行長升任支行行長D、劉某原任工商銀行某支行行長，現(xiàn)調(diào)入中信實業(yè)銀行擬任該行所屬某支行行長。答案：A、B40、李某原任某國有商業(yè)銀行吉林省分行副行長（已經(jīng)過任職資格審查），現(xiàn)調(diào)任該國有商業(yè)銀行遼寧省分行副行長，關(guān)于李某任職資格審查，下列哪些說法是正確的：A、李某屬于同級調(diào)動，其任職資格審查適用備案制B、李某屬于系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動，不需征求原任職機構(gòu)監(jiān)管部門意見C、李某原任職務(wù)屬于高級管理崗位，因此應(yīng)進(jìn)行離任審計D、李某應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)8 年以上，或從事經(jīng)濟工作12 年以上（其中金融從業(yè)5 年以上）答案：ACD41、下列關(guān)于設(shè)立同城支行撥付營運資金的說法哪些是正確的：A、由商業(yè)銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應(yīng)在總行可撥付資本金之內(nèi)，即總行資本金總額的60%之內(nèi)B、由分行撥付營運資金的，撥付給同支行的營運資金累計不得超過分行可運用營運資金的60%C、外國銀行分行撥付給同城支行的營運資金累計不得超過分行可運用營運資金的50%D、外國銀行分行可運用營運資金是指扣除30%生息資產(chǎn)之后剩余的資金答案：ABCD42、下列哪些材料是商業(yè)銀行申請同城支行開業(yè)時應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門提交的：A、開業(yè)申請B、申請人最近一年的財務(wù)報告C、安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件D、營業(yè)場所的所有權(quán)證或使用權(quán)證答案：ACD43、下列關(guān)于被撤銷機構(gòu)債務(wù)清償?shù)恼f法哪些是正確的A、被撤銷的金融機構(gòu)清算財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)先支付個人儲蓄存款本金，但不包括利息。B、被撤銷的金融機構(gòu)的清算財產(chǎn)支付個人儲蓄存款的本金和合法利息后的剩余財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)清償法人和其他組織的債務(wù)。C、被撤銷的金融機構(gòu)的清算財產(chǎn)清償債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，經(jīng)清算應(yīng)當(dāng)按照股東的出資比例或者持有的股份比例分配。D、被撤銷的金融機構(gòu)清算財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)先支付拖欠職工工資。答案：BC44、下列哪些機構(gòu)屬于中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例所稱的外資金融機構(gòu)：A、總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行B、外國銀行在中國境內(nèi)的分行C、總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財務(wù)公司D、外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境合資經(jīng)營的財務(wù)公司答案：ABCD45、下列哪些機構(gòu)的金融許可證由遼寧銀監(jiān)局負(fù)責(zé)頒發(fā)與管理A、中國工商銀行遼寧省分行B、中國農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行營業(yè)部C、朝陽市商業(yè)銀行D、中信實業(yè)銀行沈陽分行答案：ABD46、設(shè)立合資銀行或合資財務(wù)公司，申請人應(yīng)當(dāng)具備的審慎條件包括：A、具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)B、具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象C、按照審慎原則編制財務(wù)報告D、所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟穩(wěn)定答案：ABCD47、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)（A、B、C），規(guī)定對各地區(qū)及客戶的最高授信額度。A、國家貨幣信貸政策B、各地區(qū)金融風(fēng)險C、客戶信用狀況D、與客戶的特殊關(guān)系48、商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度，要做到以下方面的統(tǒng)一（A、B、C、D）：A 授信主體統(tǒng)一B 授信形式統(tǒng)一C 不同幣種授信統(tǒng)一D 授信對象統(tǒng)一49、當(dāng)一個集團(tuán)客戶授信需求超過一家銀行風(fēng)險的承受能力時，商業(yè)銀行應(yīng)采?。ˋ、B、D）等措施分散風(fēng)險。A、組織聯(lián)合貸款B、組織銀團(tuán)貸款C、立即取消授信D 貸款轉(zhuǎn)讓50、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（A、B、C、D）的原則。A、全面B、有效C、獨立D、審慎51、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對各項業(yè)務(wù)制定（B、C、D）的政策、制度和程序。A、不變B、全面C、系統(tǒng)D、成文52、股份制商業(yè)銀行風(fēng)險評級是對股份制商業(yè)銀行的（A、D）進(jìn)行科學(xué)、審慎的評估與判斷。A、風(fēng)險表現(xiàn)形態(tài)B、資本充足狀況C、資產(chǎn)安全狀況D、內(nèi)在風(fēng)險控制能力53、轉(zhuǎn)授權(quán)是指商業(yè)銀行管轄分行對（B、C）的授權(quán)。A、總行B、所轄分支行C、本行有關(guān)業(yè)務(wù)職能部門D、本行的企業(yè)客戶54、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分（A、C、D）的職責(zé)，建立職責(zé)分離、相互監(jiān)督制約的內(nèi)控機制。A、部門之間B、與其他商業(yè)銀行之間C、崗位之間D、上下級機構(gòu)之間55、非法集資有那些特點：（A、B、C、D）（A）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資（B）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式（C）向社會不特定對象即社會公眾籌集資金（D）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)56、非法金融機構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動發(fā)生地的地方人