遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引

1、遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引遼寧省小額貸款公司設(shè)立工作指引（試行)遼金辦2011號根據(jù)遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法(遼政辦發(fā)20088號)的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對設(shè)立小額貸款公司工作指引如下。一、籌建申請受理程序及要件(一)全體出資人按照中華人民共和國公司法的規(guī)定,簽訂出資人協(xié)議書，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu),明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開出資人會議,按照法定程序?qū)徸h通過設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組,并授權(quán)籌建工作小組履行職責(zé)的有關(guān)決議。(二）籌建工作小組向縣政府提出籌建申請，縣政府對申報材料進(jìn)行審核,出具審核意見,承諾承擔(dān)日常監(jiān)管和風(fēng)險防范處置責(zé)任,并報市政府審

2、核。(三)市政府出具審核意見,報省政府金融辦。(四)省政府金融辦自接到完整申報材料之日起60內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。(五）籌建申請要件（附件1):、籌建申請書(附件11)。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，出資人情況等。2、可行性報告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來年業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和風(fēng)險處置預(yù)案,其中:業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤分配預(yù)案、加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等。3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工

3、作的組織領(lǐng)導(dǎo)、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建時間安排等。4、出資人協(xié)議書。內(nèi)容包括出資人入股金額、占總股份的比例、及有關(guān)責(zé)任義務(wù)的相關(guān)規(guī)定。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。協(xié)議書應(yīng)附以下附件：（1)企業(yè)出資人名錄（附件12）,包括出資人名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資產(chǎn)負(fù)債比例、上兩年度盈利狀況、銀行貸款情況。(2)自然人出資人名錄(附件3）,包括出資人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3)社會組織出資人名錄(附件14

4、）,包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額以及占總股份比例。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。（5）出資人基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。5、出資人承諾書（附件1、附件16)。內(nèi)容包括:出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程,參與管理并承擔(dān)風(fēng)險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法,不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。6、小額貸款公司籌備工作委托書(附件1)。出資人會議同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)。、籌建工作小組成員名單及簡歷(附件)。、申請人的聯(lián)系方

5、式（附件19）。9、市、縣兩級政府的審核文件(附件11、附件111)。10、省政府金融辦要求的其他文件。 二、開業(yè)申請受理程序及要件(一)籌建工作完成后，籌建工作小組向省政府金融辦提出開業(yè)申請。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起60日內(nèi)，按相關(guān)程序?qū)I建情況進(jìn)行驗收檢查，并做出批復(fù)意見。(二）籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批復(fù)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。（三）未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T、稅務(wù)部門不予辦理工商注冊登記和稅務(wù)登記。（四)開業(yè)申請要件(附件2)1、開業(yè)申請書（附件1)。、籌建期間有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過的決議。3、籌建工作報告。

6、內(nèi)容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。4、公司章程。、具有資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告。6、工商行政部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。7、擬任董事和高級管理人員相關(guān)材料(附件2、附件2），包括：身份復(fù)印件、學(xué)歷證明等、照片、聯(lián)絡(luò)方式和地址等。8、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書（附件4）。9、公司治理和主要管理制度,內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。10、職能部門的設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。11、組織結(jié)構(gòu)圖。12、經(jīng)營計劃。13、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。4、公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。15、具有資格的律師中介機(jī)構(gòu)出具發(fā)起人或出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。6、申請人的聯(lián)系方式。1、省政府金融辦要求的其他文件。三、格式要求申請材料一式5份（市、縣政府各1份，省政府金融辦3份),采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建縣小額貸款股份有限公司(有限責(zé)任公司)的材料”、“關(guān)于縣小額貸款股份有限公司(有限責(zé)任公司）開業(yè)申請的材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋b2小三號字體書寫,一般應(yīng)雙面印制。四、其它要求申請人在收到開業(yè)批復(fù)文件后0日內(nèi)到工商行政管理部門