融資融券業(yè)務(wù)簡介

1、融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)問題,客戶的適當性選擇,客戶適當性標準是指參與融資融券交易的客戶必須具備的資格條件,適當性選擇標準,客戶的適當性選擇,一) 年滿十八周歲（或年滿十六周歲且以自己的勞動收入為主要生活來源的）有行為能力的中國公民或合法登記、具有合法的證券投資資格的法人； (二) 賬戶為實名制合格賬戶，開戶資料真實完整； (三) 交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管； (四) 賬戶資產(chǎn)來源合法，并且沒有設(shè)定其他擔保，不存在任何權(quán)利瑕疵； (五) 普通證券賬戶開戶滿18個月，在公司開戶滿六個月，個人投資者證券資產(chǎn)在50萬元人民幣以上；機構(gòu)投資者證券資產(chǎn)在100萬元人民幣以上； (六) 具備較豐富的證券理論知

2、識和證券投資經(jīng)驗； (七) 較強的風險承受能力和風險控制能力； (八) 在以往交易中無重大違約事項，社會信用記錄良好； (九) 通過融資融券業(yè)務(wù)知識測試和風險承受能力評估； (十) 法律法規(guī)未禁止參加融資融券業(yè)務(wù)的個人或法人； (十一) 公司規(guī)定的其他必要條件,不得受理客戶融資融券申請的情形,一) 法律法規(guī)禁止參與融資融券的客戶； (二) 曾受監(jiān)管機構(gòu)處罰或者證券市場禁入的客戶； (三) 拒絕提供開展融資融券所需資料的客戶,或未按規(guī)定提供真實材料者； (四) 公司股東及關(guān)聯(lián)人，前款所稱股東，不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東； (五) 公司認定其證券投資經(jīng)驗、風險承受能力不足以

3、開展融資融券交易的客戶、或具有重大違約記錄的客戶； (六) 信用交易黑名單客戶,客戶的適當性選擇,有下列情況之一者，證券營業(yè)部不得受理客戶融資融券申請,一）個人投資者提交,客戶申請融資融券交易需提交的資料,1.填妥的宏源證券股份有限公司融資融券申請表（個人）； 2.有效身份證原件及復印件； 3.普通證券賬戶卡； 4.能夠證明其財產(chǎn)狀況及風險承擔能力的資產(chǎn)證明； 5.擬作擔保物的資產(chǎn)清單，證券資產(chǎn)50萬元以上證明； 6.持有上市公司限售股份情況的聲明(包括解除或未解除限售股份)； 7.是否為上市公司董事、監(jiān)事或高級管理人員的聲明； 8.無市場禁入情形的承諾； 9.宏源證券股份有限公司融資融券申請

4、提交材料清單（個人適用）要求提供的相關(guān)資料,二）機構(gòu)投資者須提交,1.填妥的宏源證券股份有限公司融資融券申請表（機構(gòu)）； 2.年檢合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證原件及復印件； 3.法定代表人授權(quán)委托書及其有效身份證明文件原件及復印件； 4.授權(quán)代理人有效身份證明文件原件及復印件； 5.普通證券賬戶卡； 6.能夠證明其財產(chǎn)狀況及風險承擔能力的資產(chǎn)證明； 7.擬作擔保物的資產(chǎn)清單，證券資產(chǎn)100萬元以上證明； 8.持有上市公司限售股份情況聲明(包括解除或未解除限售股份)； 9.無市場禁入情形的承諾； 10.宏源證券股份有限公司融資融券申請?zhí)峤徊牧锨鍐危C構(gòu)適用）中要求提供的其它

5、相關(guān)資料,客戶申請融資融券交易需提交的資料,我公司融資融券合同有效期為一年，在合同期內(nèi)，投資者可以開展多筆融資融券交易。即一個融資融券合同下可以有多筆融資融券合約。 我公司在合同有效期屆滿前的一個月內(nèi)未以書面通知投資者終止合同的，合同有效期順延一年，并以此類推。 融資融券交易期限（即合約期限）是指單筆融資、融券的期限為180天,合同期限與合約期限,標的證券,投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券。目前，交易所公布的標的證券共有285只，我公司標的證券減去了“宏源證券”。 投資者在信用賬戶和普通賬戶不得買賣“宏源證券”（000562），我公司不接受以本公司“宏源證券”（0005

6、62）作為擔保物。其普通證券賬戶持有的本公司股票不得超過公司總股本的5,融資融券的交易成本包括哪些,除了證券交易的傭金、手續(xù)費、印花稅等基本交易成本之外，融資融券交易成本還包括融資利息、融券費用等。 我公司融資利率、融券費用是在半年期貸款利率基礎(chǔ)上分別上浮3個百分點、5個百分點。 投資者融資交易利息和融券費用計算公式為： 融資利息=投資者每日融資負債余額當日的融資利率（年率）/360 融券費用=投資者每日融券負債余額當日的融券費率（年率）/360,保證金比例的規(guī)定,我公司的規(guī)定為投資者融資買入證券或融券賣出時，融資保證金比例為60%，融券保證金比例為70,合同了結(jié)方式,償還融資債務(wù)的方式有什么？ 1、賣券還款，投資者以賣券所得價款償還融資款項和利息； 2、直接還款，投資者以其信用資金賬戶中的現(xiàn)金償還融資款項與利息。 償還融券債務(wù)的方