民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn)ppt課件

1、民事合同法律風(fēng)險控制的四個要點(diǎn),韓重亮,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),第一部分風(fēng)險管控現(xiàn)狀 第二部分民事合同風(fēng)險管理要點(diǎn),目 錄,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),1.1 當(dāng)前的形勢 房建施工一股獨(dú)大 業(yè)務(wù)總量遭遇瓶頸 利潤水平低位徘徊 各類風(fēng)險集中爆發(fā),第一部分 風(fēng)險管理現(xiàn)狀,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),訴訟案件頻發(fā) 債權(quán)金額急劇加大 停工緩建項目增多 資金鏈高度緊繃 資產(chǎn)負(fù)債率居高不下 安全生產(chǎn)形勢嚴(yán)峻 違法違規(guī)現(xiàn)象頻繁發(fā)生,1.2 風(fēng)險的具體表現(xiàn),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),1.3.1 外部原因 （一）競爭無序 （二）行業(yè)特征 （三）行業(yè)整體發(fā)展水平 （四）實際施工人 （五）市場誠信體系 （六）

2、經(jīng)濟(jì)形勢原因,1.3 風(fēng)險的成因分析,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),1.3.2 內(nèi)部原因 （一）項目管理模式 （二）履約意識 （三）企業(yè)管理 （四）人才,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),基于以上對于法律風(fēng)險的成因分析，可以得出下面的判斷： 對于傳統(tǒng)房建工程施工總承包市場而言，多數(shù)風(fēng)險是固有的，不以承包人的主觀意志而轉(zhuǎn)移。例如：不合理的合同條款，低信用的發(fā)包人、惡劣的支付條件、扯不清的竣工結(jié)算等。 傳統(tǒng)房建項目的承包人，通過加強(qiáng)自身管理職能實現(xiàn)一定程度的改觀，而無法取得根本上的成效。 我們必須認(rèn)識到，傳統(tǒng)的企業(yè)管理模式和項目管理模式與日益創(chuàng)新的商業(yè)模式和逐漸清晰的行業(yè)發(fā)展方向之間的矛盾已十分突出。 要

3、想轉(zhuǎn)變風(fēng)險管理的被動局面，必須實現(xiàn)企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級，必須通過公司管理模式和項目管理和項目管理模式的根本性變革為企業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供支撐,1.4 小結(jié),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),對于企業(yè)風(fēng)險管控而言，當(dāng)前最主要的任務(wù)分為兩個方面： 一是管控好當(dāng)前主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險；二是為新時代做好準(zhǔn)備。 毫無疑問，合同是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的中心，是風(fēng)險管控的基礎(chǔ)性因素。 合同可以有多種分類，對于企業(yè)而言民事合同的管理是風(fēng)險管控的“牛鼻子”問題。而合同管理也恰恰是當(dāng)前企業(yè)管理中最為薄弱的一環(huán)。 所以說，風(fēng)險管理必須以合同為切入口和落腳點(diǎn),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),第二部分 民事合同風(fēng)險管控要點(diǎn),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),訂

4、立合同的真實目的是什么，或者說合同的最重要作用是什么？ 合同中最重要的條款是哪些？ 合同的完美狀態(tài)是什么樣的,2.1 合同,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),2013年，我公司與某建設(shè)單位簽訂建設(shè)工程施工合同，約定承接某地產(chǎn)項目。在簽訂合同當(dāng)日，雙方又簽訂補(bǔ)充協(xié)議，約定：“為配合甲方銷售需要，在施工過程中，如果甲方未按時支付工程進(jìn)度款，乙方不得停工，甲方對乙方墊付資金按年利率6%標(biāo)準(zhǔn)支付利息。,案例2.1.1,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),2013年9月，我公司與某單位就某工程簽訂建設(shè)工程施工合同補(bǔ)充協(xié)議并進(jìn)場施工，2013年12月，該項目完善了招標(biāo)投標(biāo)程序，雙方簽訂了建設(shè)工程施工合同并進(jìn)行了備案，后

5、因工程欠款原因，我公司提起訴訟,案例2.1.2,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),我公司承接某地產(chǎn)項目，經(jīng)結(jié)算，地產(chǎn)公司欠我公司2000萬元；由于地產(chǎn)公司和某砂石公司及某商混公司關(guān)系密切，故此，各方達(dá)成口頭協(xié)議：我公司向地產(chǎn)公司出具2000萬元發(fā)票，工程款收取完畢；商混公司向我公司出具2000萬元收據(jù)，并陸續(xù)向我公司不同工地供應(yīng)2000萬元的商混；砂石公司向商混公司出具2000萬元收據(jù)，承諾供應(yīng)2000萬元的砂石；砂石公司欠付地產(chǎn)公司2000萬元，通過向商混公司供應(yīng)砂石的方式償還。 實際簽訂的協(xié)議是：我公司與商混公司簽訂買賣合同，約定價款“由需方通過供應(yīng)砂石方式支付。”同時商混公司在收據(jù)上注明：“本

6、價款同意由某某公司供應(yīng)砂石抵償。” 實際履行情況是：商混公司向我公司供應(yīng)了1600萬元的商混，砂石公司向商混公司供應(yīng)了600萬元的砂石。 現(xiàn)砂石公司消失，商混公司起訴我公司,案例2.1.3,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),如何知道和誰打交道？ 如何對合同主體做出評價,2.2 主體,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),某公司與中建投某某公司簽訂了建設(shè)工程施工合同，發(fā)生大額拖欠，在債權(quán)檢查過程中，項目管理人員陳述稱“該項目業(yè)主為中央企業(yè)，風(fēng)險可控,案例2.2.1,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),我公司于2012年6月與建設(shè)單位簽訂建設(shè)工程施工合同，約定承接某地產(chǎn)項目1-4標(biāo)段工程，由于建設(shè)單位自有一家施工二級資質(zhì)

7、企業(yè)騰達(dá)建司，為業(yè)績需要，要求我公司將3、4標(biāo)段以該施工企業(yè)的名義簽訂備案合同，我公司對此予以同意。 工程施工過程中，1、2、3、4標(biāo)段均由我公司組織實施，3、4標(biāo)段的所有工程資料均以騰達(dá)建司的名義編制，建設(shè)單位在付款時也將工程款付至騰達(dá)建司，再由該司轉(zhuǎn)給我公司，但我公司未與騰達(dá)公司簽訂任何協(xié)議。后該工程發(fā)生巨額拖欠，我公司通過訴訟方式主張債權(quán)。 思考：1、我公司應(yīng)如何主張3、4標(biāo)段的債權(quán)？ 2、因?qū)嵤?、4標(biāo)段所產(chǎn)生的債務(wù)可否轉(zhuǎn)由騰達(dá)建司承擔(dān)？ 3、如何定性我公司與騰達(dá)建司之間的法律關(guān)系,案例2.2.3,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),建設(shè)單位的地產(chǎn)項目由中建下屬單位作為總承包方，我公司作為機(jī)電

8、安裝分包商，三方簽訂了分包協(xié)議，明確各自權(quán)利義務(wù)。后工程停工，中建下屬單位與建設(shè)單位解除了總承包合同。 停工一年以后，建設(shè)單位與新都某建筑公司簽訂了關(guān)于工程續(xù)建的總承包合同，我公司又與新總包單位及建設(shè)單位簽訂了關(guān)于機(jī)電分包的三方協(xié)議，合同條款與合同報價與之前的合同沒有任何變化。 現(xiàn)工程已經(jīng)完工，我公司與建設(shè)單位之間產(chǎn)生了多達(dá)80余項結(jié)算分歧,案例2.2.2,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),該項目停工前，我公司已經(jīng)采購了大量電線電纜（價款已經(jīng)同期支付），工程停工并解除合同后，總承包單位、建設(shè)單位以及我公司均聲稱未掌管工地，工地處于長期鎖門的狀態(tài)。 新的總承包單位入場后，發(fā)現(xiàn)原先采購的電線電纜大量被盜

9、，我公司采購的電纜被盜570萬元，由于工期緊迫，各方未形成意見，即由建設(shè)單位委托第三方進(jìn)行了補(bǔ)購。 結(jié)算時，建設(shè)單位主張扣除我公司結(jié)算款500余萬元，理由是：合同約定：“分包單位須采取保護(hù)措施以防止物料、設(shè)備、構(gòu)配件及已完成的工程受損壞或受惡劣天氣影響，并須負(fù)責(zé)修復(fù)由于破壞、不小心或疏忽造成的損壞，直至本分包合同工程完成及適當(dāng)?shù)貧w納入總包工程?！?思考：1、是否應(yīng)該由我公司承擔(dān)該部分損失？ 2、認(rèn)定我公司責(zé)任的關(guān)鍵點(diǎn)在哪里,案例2.2.3 續(xù),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),某項目的勞務(wù)分包單位向租賃站租用周轉(zhuǎn)材料，該合同甲方為租賃站、乙方為勞務(wù)公司，合同一式2份，甲乙方各一份。但是在簽章頁上，勞

10、務(wù)公司在乙方部位上加蓋了公章，項目部則在乙方印章下方空白處加蓋了項目部印章,案例2.2.4,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),我公司承接位于內(nèi)江的某項目，共分兩期開發(fā)，一期工程竣工后甲方遲遲不辦理結(jié)算，尚有工程尾款近億元；二期工程尚在建設(shè)當(dāng)中，按合同欠付工程進(jìn)度款400余萬元，但有超過8000萬元的已完產(chǎn)值未進(jìn)入審核付款程序。 該項目銷售狀況良好，僅剩余部分車庫和商業(yè),案例2.2.5,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),某PPP項目 根據(jù)評審資料，我公司與某國企組建的基金作為聯(lián)合體進(jìn)行投標(biāo)。民營企業(yè)YZ公司負(fù)責(zé)項目資本金的89%，委托作為聯(lián)合體成員的基金代為出資，并提供了委托協(xié)議；我方負(fù)責(zé)項目資本金的1%，

11、并作為聯(lián)合體牽頭人,案例2.2.6,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),簽約主體與合同真實主體可能不一致 主體應(yīng)當(dāng)合法存續(xù)； 合同主體的性質(zhì)具有重大意義，應(yīng)當(dāng)特別注意項目公司的特殊風(fēng)險 合同主體的履約能力和誠信狀況是風(fēng)險控制的重中之重,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),企業(yè)為虛擬法人，自身并無法進(jìn)行任何行為，均需要通過授權(quán)來實現(xiàn)，因此，大量的風(fēng)險均與授權(quán)有關(guān),2.3 授權(quán),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),某鋼材供應(yīng)商委托蔣某代其在我公司領(lǐng)取銀行承兌匯票，我公司將匯票加蓋印章后未填寫被背書人，交給蔣某，蔣某私自承兌,案例2.3.1,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),某項目合同約定甲方在收到竣工結(jié)算資料后28內(nèi)未予確認(rèn)或

12、者未提出進(jìn)一步意見，則視為認(rèn)可結(jié)算資料。我公司在工程竣工后向?qū)Ψ竭f交的竣工結(jié)算資料，由“何麗”簽收。 何麗是甲方的造價部工作人員，在長達(dá)半年左右的時間內(nèi)，往來資料均由其簽收。后其否認(rèn)其簽收的效力,案例 2.3.2,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),為配合甲方轉(zhuǎn)移資金，某項目部擅自給業(yè)主提供了一份付款委托書，加蓋項目部印章，授權(quán)甲方將工程款轉(zhuǎn)至與本案無關(guān)的第三方賬戶，后在訴訟中，甲方主張已經(jīng)支付了該700萬元，并提供了付款委托書和轉(zhuǎn)款憑證作為依據(jù),案例2.3.3,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),應(yīng)當(dāng)牢固樹立痕跡管理意識，充分認(rèn)識客觀事實與法律事實之間可能存在的沖突 應(yīng)當(dāng)對證據(jù)的特性有基本的了解，具備初步審

13、查能力 所有證據(jù)中，書證最為重要，應(yīng)當(dāng)系統(tǒng)加以管理,2.4 證據(jù),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),我公司承接某工程后，向建設(shè)單位支付了100萬元現(xiàn)金保證金，我公司要求建設(shè)單位為保證金退還提供擔(dān)保，建設(shè)單位找到了一家擔(dān)保公司出具保函，為確保安全起見，我公司派人到擔(dān)保公司見證，由擔(dān)保公司當(dāng)面在擔(dān)保函上加蓋公章。 之后，果然發(fā)生工程無法開工的情況，建設(shè)單位法定代表人涉嫌犯罪被羈押，我公司找擔(dān)保公司承擔(dān)責(zé)任，擔(dān)保公司聲稱擔(dān)保函為假的，并提供公安局出具的證明，證明該公司印章在2011年6月25日已經(jīng)注銷，而該擔(dān)保函上的落款時間為2011年8月11日,案例 2.4.1,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),民事訴訟法第

14、70條規(guī)定：書證應(yīng)當(dāng)提交原件。物證應(yīng)當(dāng)提交原物。提交原件或者原物確有困難的，可以提交復(fù)制品、照片、副本、節(jié)錄本。 民事訴訟證據(jù)規(guī)則第49條規(guī)定： 對書證、物證、視聽資料進(jìn)行質(zhì)證時，當(dāng)事人有權(quán)要求出示證據(jù)的原件或者原物。但有下列情況之一的除外：（一）出示原件或者原物確有困難并經(jīng)人民法院準(zhǔn)許出示復(fù)制件或者復(fù)制品的；（二）原件或者原物已不存在，但有證據(jù)證明復(fù)制件、復(fù)制品與原件或原物一致的,書證管理要點(diǎn)1原件,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),集團(tuán)某單位與某知名企業(yè)之間簽訂了一份還款協(xié)議，約定由該企業(yè)在2008年4月30日前支付集團(tuán)所屬單位5000萬元，但一直未予支付；2011年3月，集團(tuán)擬就此筆債權(quán)提起訴

15、訟，在證據(jù)清查時發(fā)現(xiàn)，自2008年4月以來，僅有過一次催收通知，該通知在2009年10月20日由劉莉簽收，上面書寫“收到原件一份。劉莉 2009年10月20日,案例 2.4.2,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),案例2.4.3： 在對某項目進(jìn)行檢查時，請項目提供向甲方報送的月進(jìn)度付款申請以及向甲方致函的原件，但項目部無法提供，其解釋如下“這些文件都是蓋項目部印章，我們都在電腦里保存了電子文本，既方便保存查找，又可以隨時調(diào)取，如果需要原件，打印出來加蓋印章即可?！?這種說法是否成立,書證管理要點(diǎn)之2及時性,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),案例2.4.4： 某項目部向甲方發(fā)出多份重要函件，因為涉及重要事實的

16、認(rèn)定以及較大金額的經(jīng)濟(jì)事項，因此甲方相關(guān)人員均不予簽收。因此，項目部工作人員在函件上載明“對方拒收”，并在檔案盒里妥善保存。 思考：送達(dá)的意義何在？ 如果遇到拒絕簽收該怎么辦,書證管理要點(diǎn)之3送達(dá),民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),案例2.4.5： 某工程發(fā)生停工后，雙方對已完工程量進(jìn)行了核對，形成了某某工程截止2016年5月11日進(jìn)度產(chǎn)值核對表，其上載明了已完產(chǎn)值金額。我公司在其上加蓋了公章，對方僅有造價部門負(fù)責(zé)人簽字。 思考：該表可否作為我公司主張全部工程款的最終依據(jù),書證管理要點(diǎn)之4效力,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),案例2.4.6 某項目為合作項目。我方處于管理考慮，向商混公司核實供貨與付款情

17、況。商混公司出具說明，載明全部款項均以付清，并加蓋公章。由此我公司認(rèn)為風(fēng)險已經(jīng)化解。 半年之后，商混公司向我公司起訴，要求支付貨款，我公司以該說明作為主要證據(jù)抗辯,書證管理要點(diǎn)之5證據(jù)鏈,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),原件：查驗、轉(zhuǎn)換、保管。 及時性：隨時固定、提出主張、符合要求。 送達(dá)：簽收、簽收人、應(yīng)對拒簽。 審核：主體、內(nèi)容、形式。 證據(jù)鏈：防止孤證、有佐證、避免矛盾,回顧,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),一方面，自身確實存在履約意識不強(qiáng)的問題。 另一方面，在應(yīng)對合同相對方違約方面則有明顯不足,2.5 違約處理,民事合同風(fēng)險管理的四個要點(diǎn),我公司承接某工程項目，工程開工后，甲方一直無法足額支付工程款，甲方也在積極尋找資金，并不斷懇請我方能夠繼續(xù)墊資修建，導(dǎo)致項目修修停停。直至2016年8月徹底停工，此時甲方僅支付工程款5000余萬元，欠付工程款1.3億元，工程爛尾，我公司提起訴訟，并因該工程而發(fā)生多起被訴案件,案例2.5.1,民事合同風(fēng)險管理