國(guó)際貿(mào)易法考試整理匯總

1、一、國(guó)際貿(mào)易法的概念（一）定義國(guó)際貿(mào)易法，是指調(diào)整跨越國(guó)境的貿(mào)易活動(dòng)的法律制度和法律規(guī)范的總稱。主要包括調(diào)整平等主體間的商業(yè)交易活動(dòng)的商事規(guī)范和國(guó)家對(duì)貿(mào)易活動(dòng)進(jìn)行管理的管理規(guī)范。國(guó)際貿(mào)易關(guān)系的調(diào)整，要涉及兩方面的法律：一是各國(guó)調(diào)整對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)的民商法，即“私法”方面的內(nèi)容，包括合同法、買賣法、票據(jù)法、海商法、專利法、商標(biāo)法等；二是各國(guó)管制對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)的法律，即“公法”方面的內(nèi)容，如外貿(mào)法、海關(guān)法、進(jìn)出口許可法、商品檢驗(yàn)法、外匯管制法等。既包含傳統(tǒng)的“私法”規(guī)范，又涉及“公法”內(nèi)容。（二）調(diào)整范圍國(guó)際貿(mào)易法的調(diào)整對(duì)象包括國(guó)際貨物貿(mào)易、國(guó)際技術(shù)貿(mào)易和國(guó)際服務(wù)貿(mào)易。三、國(guó)際貿(mào)易法的淵源國(guó)際貿(mào)易法的淵

2、源就是指國(guó)際貿(mào)易法的表現(xiàn)形式。作為調(diào)整國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)的法律規(guī)范，國(guó)際貿(mào)易法的淵源大致包括三種：國(guó)際條約、國(guó)際貿(mào)易慣例、各國(guó)調(diào)整國(guó)際貿(mào)易關(guān)系的國(guó)內(nèi)法。（一）國(guó)際條約國(guó)際條約是兩國(guó)或多國(guó)為設(shè)定、變更或終止他們之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系而達(dá)成的協(xié)議。（二）國(guó)際貿(mào)易慣例國(guó)際貿(mào)易（商業(yè)）慣例是指在長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中逐漸形成并被相關(guān)各方所普遍承認(rèn)和遵守的一種行為規(guī)范，它經(jīng)歷了由通例或一般實(shí)踐（general practice）至習(xí)慣性做法（usage）再至慣例（custom）的演變。依照國(guó)際法院規(guī)約第38條，所謂國(guó)際慣例（國(guó)際習(xí)慣），是指“作為通例之證明而被接受為法律者”（as evidence of a gene

3、ral practice accepted as law）。國(guó)際貿(mào)易慣例之所以是國(guó)際商法的一個(gè)重要淵源，在于它的效力被各國(guó)在立法中予以認(rèn)可或接受。如日本商法典第1條規(guī)定：本法無(wú)規(guī)定的，適用商業(yè)習(xí)慣法。我國(guó)民法通則第142條規(guī)定，我國(guó)法律和我國(guó)參加的國(guó)際公約沒有規(guī)定的，“可以適用國(guó)際慣例”。國(guó)際商業(yè)（貿(mào)易）慣例不是由國(guó)家立法機(jī)關(guān)或政府間組織制定的，不屬于制定法 （Statute），但它是法律（Law）的組成部分，是法律的一個(gè)重要淵源。作為國(guó)際商法淵源的國(guó)際貿(mào)易慣例，具有以下特點(diǎn)：（1）它是在長(zhǎng)期國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中逐漸形成的，并為從事特定貿(mào)易的商人們所共知的行為規(guī)則，如國(guó)際貿(mào)易中的CIF和FOB價(jià)格條

4、件。（2）它具有明確內(nèi)容，能確定合同當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，因而被有關(guān)國(guó)家和當(dāng)事人接受為法律。國(guó)際商業(yè)（貿(mào)易）慣例既有成文的，也有非成文的。人們通常所說(shuō)的國(guó)際商業(yè)（貿(mào)易）慣例，是指由一些國(guó)際性組織制定的成文的規(guī)則，如國(guó)際商會(huì)制定的國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則、跟單信用證統(tǒng)一慣例，國(guó)際海事委員會(huì)制定的關(guān)于共同海損理算的約克安特衛(wèi)普規(guī)則，國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)制定的國(guó)際商事合同通則等。（3）在效力上，它屬于任意性規(guī)范，即只有當(dāng)事人根據(jù)“意思自治”原則在合同中明示或默示適用某項(xiàng)慣例時(shí)，該項(xiàng)慣例才對(duì)他們產(chǎn)生法律約束力。當(dāng)事人除在合同中明示采用某項(xiàng)慣例，還可以協(xié)議變更慣例的內(nèi)容。例如，1932年華沙牛津規(guī)則（CIF

5、買賣合同統(tǒng)一的規(guī)則）第1條規(guī)定：“在CIF合同中，本規(guī)則的任何一條都可以變更、修改或增添其他條款，但這樣的變更、修改或增添必須經(jīng)合同當(dāng)事人明示地協(xié)議才能成立”。目前，在國(guó)際商事活動(dòng)中影響比較大的國(guó)際商業(yè)（貿(mào)易）慣例包括：國(guó)際法協(xié)會(huì)1932年制定的華沙牛津規(guī)則，國(guó)際商會(huì)制定的國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則（2000年修訂）（INCOTERMS2000）、跟單信用證統(tǒng)一慣例（UNIFORM CUSTOMSPRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS）、托收統(tǒng)一規(guī)則（UNIFORM RULES FOR COLLECTION），國(guó)際海事委員會(huì)制定的約克安特衛(wèi)普規(guī)則，國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)制定的國(guó)際

6、商事合同通則等。國(guó)際慣例雖不具有普遍約束力，但已為多數(shù)國(guó)際承認(rèn)并遵行。如國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則等。（三）各國(guó)調(diào)整國(guó)際貿(mào)易關(guān)系的國(guó)內(nèi)法在國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域，由于現(xiàn)有的國(guó)際貿(mào)易方面的條約或協(xié)定和國(guó)際商業(yè)（貿(mào)易）慣例還不能解決國(guó)際商事領(lǐng)域的所有問(wèn)題，一些合同爭(zhēng)議往往需要通過(guò)國(guó)際私法規(guī)則（亦稱為法律適用規(guī)范）的指引，適用有關(guān)國(guó)家的國(guó)內(nèi)法才能最終解決，因而，各國(guó)國(guó)內(nèi)法中有關(guān)商事方面的法律就構(gòu)成了國(guó)際商法的另一淵源。二、國(guó)際貨物買賣合同的成立國(guó)際貨物買賣合同的成立必須經(jīng)過(guò)要約和承諾兩個(gè)程序。（一）國(guó)際貨物買賣的要約1要約的概念和構(gòu)成要件要約是向特定人提出的、內(nèi)容明確并愿意受其約束的訂立合同的建議或意思表示。具體而

7、言，一項(xiàng)有效的要約必須具備以下條件：（1）向一個(gè)或一個(gè)以上的特定人發(fā)出。（2）內(nèi)容十分確定。CISG公約第十四條規(guī)定：“一個(gè)建議，如果寫明貨物，并且明示或暗示地規(guī)定數(shù)量和價(jià)格或規(guī)定如何確定數(shù)量和價(jià)格，即為十分確定。”（3）表明在得到接受時(shí)承受約束。2要約的撤回要約人在要約生效前將要約收回稱為“撤回”。CISG公約第十五條規(guī)定：“一項(xiàng)發(fā)價(jià)，即使是不可撤銷的，得予撤回，如果撤回通知于發(fā)價(jià)送達(dá)被發(fā)價(jià)人之前或同時(shí)，送達(dá)被發(fā)價(jià)人?！备鶕?jù)該規(guī)定，要約人撤回要約必須滿足如下時(shí)間要求：撤回通知在要約送達(dá)受要約人前到達(dá)受要約人；撤回通知與要約同時(shí)送達(dá)受要約人。3要約的撤銷要約人在要約生效后將要約收回稱為“撤銷”

8、。公約第十六條規(guī)定：“（）在未訂立合同之前，發(fā)價(jià)得予撤銷，如果撤銷通知于被發(fā)價(jià)人發(fā)出接受通知之前送達(dá)被發(fā)價(jià)人。（）但在下列情況下，發(fā)價(jià)不得撤銷：（）發(fā)價(jià)寫明接受發(fā)價(jià)的期限或以其它方式表示發(fā)價(jià)是不可撤銷的；或（）被發(fā)價(jià)人有理由信賴該項(xiàng)發(fā)價(jià)是不可撤銷的，而且被發(fā)價(jià)人已本著對(duì)該項(xiàng)發(fā)價(jià)的信賴行事?！备鶕?jù)該規(guī)定，撤銷要約的條件是：撤銷通知在受要約人發(fā)出承諾之前到達(dá)受要約人。但有些情況下不能撤銷要約：要約人寫明要約的有效期限或以其他方式表示不可以撤銷要約；受約人有理由信賴該項(xiàng)要約是不可撤銷的，并本著這種信賴行事。4要約的生效在要約和承諾的生效時(shí)間問(wèn)題上，有三種理論：投郵生效原則、送達(dá)生效原則、了解生效原則

9、。CISG對(duì)要約采取到達(dá)生效理論。公約第十五條規(guī)定：“發(fā)價(jià)于送達(dá)被發(fā)價(jià)人時(shí)生效?！钡诙臈l還規(guī)定：“為公約本部分的目的，發(fā)價(jià)、接受聲明或任何其它意旨表示“送達(dá)”對(duì)方，系指用口頭通知對(duì)方或通過(guò)任何其它方法送交對(duì)方本人，或其營(yíng)業(yè)地或通訊地址，如無(wú)營(yíng)業(yè)地或通訊地址，則送交對(duì)方慣常居住地。”5要約的失效CISG公約第十七條規(guī)定：“一項(xiàng)發(fā)價(jià)，即使是不可撤銷的，于拒絕通知送達(dá)發(fā)價(jià)人時(shí)終止?！本唧w而言，要約在以下情況下失效：要約有效期已過(guò)。如果要約規(guī)定了承諾期限，在有效期屆滿時(shí)，要約將自動(dòng)失效。未規(guī)定承諾期的要約，如果在合理期限內(nèi)未收到承諾，要約失去效力。撤銷要約。要約人在要約送達(dá)受要約人后，受約人未作出

10、承諾之前，將撤銷要約的意思表示送達(dá)受要約人，原要約即失效。完全拒絕要約。即受要約人將對(duì)要約表示拒絕的意思表示送達(dá)要約人，原要約失效。反要約。CISG第十九條規(guī)定：“對(duì)發(fā)價(jià)表示接受但載有添加、限制或其它更改的答復(fù)，即為拒絕該項(xiàng)發(fā)價(jià)，并構(gòu)成還價(jià)?！备鶕?jù)公約規(guī)定，對(duì)原要約作實(shí)質(zhì)添加、限制或更改的還價(jià)將導(dǎo)致原要約失效。（二）國(guó)際貨物買賣的承諾1承諾的定義和構(gòu)成要件CISG公約第十八條規(guī)定了承諾的概念：“被發(fā)價(jià)人聲明或做出其它行為表示同意一項(xiàng)發(fā)價(jià)，即是接受。緘默或不行動(dòng)本身不等于接受?！笨梢?，承諾是受約人對(duì)要約表示無(wú)條件接受的意思表示。根據(jù)公約規(guī)定，一項(xiàng)有效的承諾必須滿足以下條件：（1）由受要約人在要約

11、規(guī)定的有效期限內(nèi)做出并送達(dá)要約人。CISG第十八條規(guī)定：“（2）接受發(fā)價(jià)于表示同意的通知送達(dá)發(fā)價(jià)人時(shí)生效。如果表示同意的通知在發(fā)價(jià)人所規(guī)定的時(shí)間內(nèi)。如未規(guī)定時(shí)間，在一段合理的時(shí)間內(nèi)未曾送達(dá)發(fā)價(jià)人，接受就成為無(wú)效，但須適當(dāng)?shù)乜紤]到交易的情況，包括發(fā)價(jià)人所使用的通訊方法的迅速程度。對(duì)口頭發(fā)價(jià)必須立即接受，但情況有別者不在此限。(3) 但是，如果根據(jù)該項(xiàng)發(fā)價(jià)或依照當(dāng)事人之間確立的習(xí)慣作法和慣例，被發(fā)價(jià)人可以做出某種行為，例如與發(fā)運(yùn)貨物或支付價(jià)款有關(guān)的行為，來(lái)表示同意，而無(wú)須向發(fā)價(jià)人發(fā)出通知，則接受于該項(xiàng)行為做出時(shí)生效，但該項(xiàng)行為必須在上一款所規(guī)定的期間內(nèi)做出?！?承諾必須在以下時(shí)間內(nèi)做出并送達(dá)要約人

12、： 要約規(guī)定的有效期或承諾期限內(nèi)。關(guān)于有效期的計(jì)算，CISG第二十條規(guī)定：“(1) 發(fā)價(jià)人在電報(bào)或信件內(nèi)規(guī)定的接受期間，從電報(bào)交發(fā)時(shí)刻或信上載明的發(fā)信日期起算，如信上未載明發(fā)信日期，則從信封上所載日期起算。發(fā)價(jià)人以電話、電傳或其它快速通訊方法規(guī)定的接受期間，從發(fā)價(jià)送達(dá)被發(fā)價(jià)人時(shí)起算。(2)在計(jì)算接受期間時(shí)，接受期間內(nèi)的正式假日或非營(yíng)業(yè)日應(yīng)計(jì)算在內(nèi)。但是，如果接受通知在接受期間的最后一天未能送到發(fā)價(jià)人地址，因?yàn)槟翘煸诎l(fā)價(jià)人營(yíng)業(yè)地是正式假日或非營(yíng)業(yè)日，則接受期間應(yīng)順延至下一個(gè)營(yíng)業(yè)日。”如果要約未規(guī)定有效期或承諾的期限，受要約人應(yīng)在一段合理的時(shí)間內(nèi)做出并送達(dá)承諾。但對(duì)口頭發(fā)價(jià)必須立即接受。未在上述期

13、限做出并送達(dá)的接受，稱為“逾期接受”或“逾期承諾”。公約并沒有一概否認(rèn)逾期承諾的的法律效力。公約第二十一條規(guī)定：“（）逾期接受仍有接受的效力，如果發(fā)價(jià)人毫不遲延地（without delay）用口頭或書面將此種意見通知被發(fā)價(jià)人。（）如果載有逾期接受的信件或其它書面文件表明，它是在傳遞正常、能及時(shí)送達(dá)發(fā)價(jià)人的情況下寄發(fā)的，則該項(xiàng)逾期接受具有接受的效力，除非發(fā)價(jià)人毫不遲延地用口頭或書面通知被發(fā)價(jià)人：他認(rèn)為他的發(fā)價(jià)已經(jīng)失效?！币簿褪钦f(shuō)，逾期承諾在以下情況下才具有承諾的效力：要約人毫不遲延地向受要約人表示承認(rèn)該逾期承諾為有效承諾，即要約人追認(rèn)其效力；如果逾期承諾在傳遞正常的情況下是能夠及時(shí)送達(dá)要約人的

14、，該逾期承諾具有承諾的效力，除非要約人毫不遲延地表示反對(duì)。（2）與要約的條件保持一致。按照傳統(tǒng)的普通法理論，承諾應(yīng)象鏡子一樣反射要約的條件。但是，為了適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)發(fā)展的需要，CISG公約采取了靈活做法，將對(duì)要約的修改區(qū)分為實(shí)質(zhì)修改和非實(shí)質(zhì)修改兩種情況，并作不同對(duì)待。CISG公約第十九條規(guī)定：“對(duì)發(fā)價(jià)表示接受但載有添加或不同條件的答復(fù)，如所載的添加或不同條件在實(shí)質(zhì)上并不變更該項(xiàng)發(fā)價(jià)的條件，除發(fā)價(jià)人在不過(guò)分遲延的期間內(nèi)以口頭或書面通知反對(duì)其間的差異外，仍構(gòu)成接受。如果發(fā)價(jià)人不做出這種反對(duì)，合同的條件就以該項(xiàng)發(fā)價(jià)的條件以及接受通知內(nèi)所載的更改為準(zhǔn)。”上述規(guī)定將反要約的效力分為兩種情況：如果對(duì)要約所作

15、添加或不同條件的答復(fù)在實(shí)質(zhì)上變更要約的條件，即構(gòu)成“實(shí)質(zhì)性修改或添加”，該反要約為新要約，而不是有效承諾。根據(jù)CISG第十九條，有關(guān)貨物價(jià)格、付款、貨物質(zhì)量和數(shù)量、交貨地點(diǎn)和時(shí)間、一方當(dāng)事人對(duì)另一方當(dāng)事人的賠償責(zé)任范圍或解決爭(zhēng)端等等的添加或不同條件，均視為在實(shí)質(zhì)上變更發(fā)價(jià)的條件。對(duì)要約所作添加或不同條件的答復(fù)并未在實(shí)質(zhì)上變更要約的條件，即構(gòu)成“非實(shí)質(zhì)性修改或添加”，如果要約人在不過(guò)分遲延的時(shí)間內(nèi)表示反對(duì)，該反要約即為有效承諾。即不反對(duì)即默認(rèn)。2承諾的生效CISG公約對(duì)要約和承諾的生效時(shí)間采取同一理論：到達(dá)生效理論。公約第十八條規(guī)定：“接受發(fā)價(jià)于表示同意的通知送達(dá)發(fā)價(jià)人時(shí)生效。如果根據(jù)該項(xiàng)發(fā)價(jià)或

16、依照當(dāng)事人之間確立的習(xí)慣作法和慣例，被發(fā)價(jià)人可以做出某種行為，例如與發(fā)運(yùn)貨物或支付價(jià)款有關(guān)的行為，來(lái)表示同意，而無(wú)須向發(fā)價(jià)人發(fā)出通知，則接受于該項(xiàng)行為做出時(shí)生效，但該項(xiàng)行為必須在上一款所規(guī)定的期間內(nèi)做出?！?承諾生效的法律后果對(duì)于承諾生效后的法律后果，公約第23條規(guī)定：“合同于按照本公約規(guī)定對(duì)發(fā)價(jià)的接受生效時(shí)訂立。”也就是說(shuō)，當(dāng)受要約人對(duì)要約進(jìn)行承諾，且承諾傳達(dá)到要約人后，合同即告成立。承諾生效的時(shí)間就是合同生效的時(shí)間，承諾生效的地點(diǎn)就是合同生效的地點(diǎn)。4沉默的效力沉默一般不構(gòu)成承諾。CISG第18條(1)、(3)款規(guī)定，緘默或不行為本身不等于接受。但是，根據(jù)要約的規(guī)定以及當(dāng)事人之間確立的習(xí)慣

17、做法或慣例，受約人可以做出某種行為，諸如發(fā)貨或支付價(jià)金等表示同意。然而，其行為必須在規(guī)定的期限內(nèi)實(shí)施。如未規(guī)定時(shí)間，則應(yīng)在合理的時(shí)間內(nèi)做出。二、聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物買賣合同公約（一）公約的產(chǎn)生與宗旨1980年3月，在62個(gè)國(guó)家代表參加的維也納外交會(huì)議上正式通過(guò)，并提出了補(bǔ)充和修改意見。自1988年1月正日起，該公約對(duì)包括我國(guó)在內(nèi)的11個(gè)成員國(guó)生效。我國(guó)在核準(zhǔn)加人該公的時(shí)，對(duì)其第1條（l）款（b）和第11條的規(guī)定作了保留。公約的宗旨是以建立新的國(guó)際經(jīng)濟(jì)秩序?yàn)槟繕?biāo)，在平等互利的基礎(chǔ)上發(fā)展國(guó)際貿(mào)易，促進(jìn)各國(guó)間的友好關(guān)系。（二）公約的結(jié)構(gòu)公約共分四部分101條。第一、四部分規(guī)定適用范圍和最后條款；第二、三部

18、分規(guī)定合同的成立與貨物買賣。（三）公約規(guī)范和未規(guī)范的事項(xiàng)公約僅適用合同的訂立和買賣雙方的權(quán)利、義務(wù)。公約不規(guī)范如下事項(xiàng)： (1) 購(gòu)供私人、家人或家庭使用的貨物的銷售，除非賣方在訂立合同前任何時(shí)候或訂立合同時(shí)不知道而且沒有理由知道這些貨物是購(gòu)供任何這種使用； (2) 經(jīng)由拍賣的銷售； (3) 根據(jù)法律執(zhí)行令狀或其它令狀的銷售； (4) 公債、股票、投資證券、流通票據(jù)或貨幣的銷售； (5) 船舶、船只、氣墊船或飛機(jī)的銷售； (6) 電力的銷售； (7) 供應(yīng)尚待制造或生產(chǎn)的貨物的合同應(yīng)視為銷售合同，除非訂購(gòu)貨物的當(dāng)事人保證供應(yīng)這種制造或生產(chǎn)所需的大部分重要材料； (8) 本公約不適用于供應(yīng)貨物一

19、方的絕大部分義務(wù)在于供應(yīng)勞力或其它服務(wù)的合同。（四）公約的適用范圍公約適用于營(yíng)業(yè)地在不同國(guó)家的當(dāng)事人之間所訂立的貨物銷售合同：（）如果這些國(guó)家是締約國(guó)；或（）如果國(guó)際私法規(guī)則導(dǎo)致適用某一締約國(guó)的法律。（五）公約對(duì)國(guó)際貨物買賣合同當(dāng)事人的法律效力公約對(duì)國(guó)際貨物買賣合同當(dāng)事人不具有強(qiáng)制性法律效力。公約允許買賣合同的當(dāng)事人在合同中排除公約的適用或者減損、改變公約任何條款的效力。二、主要的國(guó)際商業(yè)慣例規(guī)則在國(guó)際貨物買賣方面，主要的國(guó)際商業(yè)慣例規(guī)則有2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則、1932年華沙-牛津規(guī)則、美國(guó)1941年對(duì)外貿(mào)易定義等。其中最有影響，并在實(shí)踐中得到廣泛使用的是國(guó)際商會(huì)編纂的2000年國(guó)際

20、貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則。三、2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則（共涉及多少貿(mào)易術(shù)語(yǔ)）（一）2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則對(duì)國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的分類2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則把13個(gè)國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)按照賣方承擔(dān)義務(wù)的大小分為E、F、C、D四組。（二）2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則中常用的國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)1FOB術(shù)語(yǔ)FOB術(shù)語(yǔ)是Free on Board (named port of shipment)的英文縮略語(yǔ)，意思是船上交貨(指定裝運(yùn)港)。它是海上運(yùn)輸最早出現(xiàn)的國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)，也是目前國(guó)際上普遍應(yīng)用的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)之一。按照國(guó)際商會(huì)2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則的規(guī)定，賣方承擔(dān)如下義務(wù)：（1）提供符合合同規(guī)定的貨物和單

21、證或相等的電子單證；（2）自負(fù)費(fèi)用及風(fēng)險(xiǎn)辦理出口許可證及其他貨物出口手續(xù)，交納出口捐、稅、費(fèi)；（3）按照約定的時(shí)間、地點(diǎn)，依照港口慣例將貨物裝上買方指定的船舶并給買方以充分的通知；（4）承擔(dān)在裝運(yùn)港貨物越過(guò)船舷以前的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。買方承擔(dān)如下義務(wù)：（1）支付貨款并接受賣方提供的交貨憑證或相等的電子單證；（2）自負(fù)費(fèi)用及風(fēng)險(xiǎn)取得進(jìn)口許可證，辦理進(jìn)口手續(xù)交納進(jìn)口的各種捐、稅、費(fèi)；（3）自費(fèi)租船并將船名、裝貨地點(diǎn)、時(shí)間給予賣方以充分通知；（4）承擔(dān)在裝運(yùn)港貨物越過(guò)船舷以后的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。2CIF術(shù)語(yǔ)CIF術(shù)語(yǔ)是Cost Insurance and Freight (named port of desti

22、nation)的英文縮略語(yǔ)。意思是成本、保險(xiǎn)費(fèi)加運(yùn)費(fèi)(指定目的港)。CIF術(shù)語(yǔ)是國(guó)際貿(mào)易中最通用的術(shù)語(yǔ)。根據(jù)2000年國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則，賣方承擔(dān)如下義務(wù)：（1）提供符合合同規(guī)定的貨物和單證或相等的電子單證；（2）自負(fù)風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用辦理出口許可證及其他貨物出口手續(xù)，并交納出口捐、稅、費(fèi)；（3）自費(fèi)訂立運(yùn)輸合同并將貨物按慣常航線在指定日期裝運(yùn)至指定目的港，并支付運(yùn)費(fèi)；（4）自費(fèi)投保、交納保險(xiǎn)費(fèi)，如無(wú)明示的相反協(xié)議，按倫敦保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)貨物保險(xiǎn)條款投保海上運(yùn)輸?shù)淖畹碗U(xiǎn)別；（5）承擔(dān)在裝運(yùn)港貨物越過(guò)船舷以前的風(fēng)險(xiǎn)及除運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用。買方承擔(dān)如下義務(wù)：（1）支付貨款并接受賣方提供的交貨憑證或相等的電

23、子單證；（2）自負(fù)費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)取得進(jìn)口許可證，辦理進(jìn)口手續(xù)、交納進(jìn)口的各種捐、稅、費(fèi)；（3）承擔(dān)在裝運(yùn)港貨物越過(guò)船舷以后的風(fēng)險(xiǎn)和除運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用。3CFR術(shù)語(yǔ)CFR術(shù)語(yǔ)是Cost and Freight (named port of destination)的英文縮略語(yǔ)，意思是成本加運(yùn)費(fèi)(指定目的港)。CFR術(shù)語(yǔ)與CIF術(shù)語(yǔ)的不同之處僅在于價(jià)格構(gòu)成。在按CFR術(shù)語(yǔ)成交時(shí)，價(jià)格構(gòu)成中不包括保險(xiǎn)費(fèi)，也就是說(shuō)，買方要自行投保并支付保險(xiǎn)費(fèi)用。其余關(guān)于交貨地點(diǎn)、買賣雙方責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)及費(fèi)用的劃分等都與CIF術(shù)語(yǔ)相同。根本違反合同，是指一方當(dāng)事人違反合同的結(jié)果，使另一方蒙受損害，實(shí)際上剝奪了他根據(jù)合同規(guī)

24、定有權(quán)期待得到的東西。具體包括以下3項(xiàng)內(nèi)容：(1)賣方不交付貨物，延遲交貨或交貨不符或所有權(quán)有瑕疵構(gòu)成根本違反合同；(2)賣方聲明他不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)履行交貨義務(wù)；(3)在買方給予的寬限期屆滿后仍不履行合同。預(yù)期違約制度先期違約是指在合同訂立以后，履行期到來(lái)之前，一方表示拒絕履行合同的意圖。根據(jù)CISG的規(guī)定，如果訂立合同后，另一方當(dāng)事人由于下列原因顯然將不履行其大部分重要義務(wù)，一方當(dāng)事人可以中止履行義務(wù)：(1)他履行義務(wù)的能力或他的信用有嚴(yán)重缺陷；(2)他在準(zhǔn)備履行合同或履行合同中的行為。如果在履行合同日期前，明顯看出一方當(dāng)事人將根本違反合同，另一方當(dāng)事人可以宣告合同無(wú)效；當(dāng)另一方顯然將不履行

25、其大部分重要義務(wù)時(shí)，一方可以暫時(shí)中止合同的履行。即在買方有先期違約的情況下，賣方可停止發(fā)貨或?qū)υ谕矩浳镄惺雇＿\(yùn)權(quán)；在賣方先期違約的情況下，買方停止付款。此外，當(dāng)事人還應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：必須將自己中止或解除合同的決定立即通知對(duì)方；當(dāng)對(duì)方提供了履行合同的充分保證時(shí)，則應(yīng)繼續(xù)履行合同；假如當(dāng)事人一方?jīng)]有另一方不能履行合同的確切證據(jù)而中止合同的履行，并給另一方造成損失，則應(yīng)負(fù)違反合同的責(zé)任。一、提單運(yùn)輸?shù)母拍钐釂芜\(yùn)輸指托運(yùn)人與承運(yùn)人簽訂的由承運(yùn)人將托運(yùn)人的件雜貨從約定的裝貨港運(yùn)至目的港，并由托運(yùn)人支付運(yùn)費(fèi)的運(yùn)輸合同(根據(jù)海商法第71條定義的“提單”給“提單運(yùn)輸”下的定義)。二、提單的概念和法律特征（一）

26、概念依我國(guó)海商法第71條的規(guī)定，提單是指用以證明海上運(yùn)輸合同的訂立和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單據(jù)。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證。（二）法律特征1.提單是海上運(yùn)輸合同的證明關(guān)于提單是海上運(yùn)輸合同本身還上運(yùn)輸合同的證明是有爭(zhēng)議的。多數(shù)的意見認(rèn)為，提單只是運(yùn)輸合同的證明。提單是運(yùn)輸合同的證明只是就承運(yùn)人與托運(yùn)人之間的關(guān)系而言。在一般情況下貨物的托運(yùn)人是貨物買賣合同的賣方，賣方在收到船方簽發(fā)的提單后，會(huì)將其轉(zhuǎn)讓給買方，買方又有可能將其再背書轉(zhuǎn)讓給其他受讓人。提單的受讓人并非原托

27、運(yùn)人與承運(yùn)人運(yùn)輸合同的當(dāng)事方，他對(duì)托運(yùn)人與承運(yùn)人之間在訂艙時(shí)有什么約定并不知情，因此，提單在承運(yùn)人與提單的受讓人之間就不僅是運(yùn)輸合同的證明，而且是運(yùn)輸合同本身。2.提單是承運(yùn)人出具的接收貨物的收據(jù)提單是在承運(yùn)人收到所交運(yùn)的貨物后向托運(yùn)人簽發(fā)的，提單的正面記載了許多收據(jù)性的文字，如貨物的標(biāo)志、貨物的包裝、數(shù)量或重量及貨物的表面狀況等。如運(yùn)輸合同在開航前解除或于中途終止合同，托運(yùn)人可依提單的記載領(lǐng)回貨物。3.提單是承運(yùn)人憑以交付貨物的具有物權(quán)特性的憑證提單的流通性決定了提單所具有的物權(quán)憑證的特性。遠(yuǎn)途海上貨物運(yùn)輸?shù)臅r(shí)間長(zhǎng)，提單持有人為了資金的需要，往往會(huì)在貨物的運(yùn)輸途中將提單項(xiàng)下的貨物出賣，這時(shí)提

28、單原持有人不可能向受讓人交付運(yùn)輸途中的貨物。依商業(yè)慣例，提單的轉(zhuǎn)讓就表明了貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，提單的持有人就是貨物的所有人。如承運(yùn)人向非提單持有人交付貨物，則須承擔(dān)因此而產(chǎn)生的賠償責(zé)任。當(dāng)然，也有人反對(duì)提單是物權(quán)憑證的觀點(diǎn)，認(rèn)為只能將提單視為承運(yùn)人提取貨物的憑證，而不能稱其為物權(quán)憑證。因?yàn)樘釂纬钟腥瞬⒉皇且驗(yàn)槌钟辛颂釂尾懦蔀樘釂雾?xiàng)下貨物的所有人。提單是海上運(yùn)輸合同的證明；提單是承運(yùn)人出具的接收貨物的收據(jù)；提單是承運(yùn)人憑以交付貨物的物權(quán)憑證。三、提單的種類已裝船提單、備運(yùn)提單、記名提單、不記名提單、指示提單、清潔提單不清潔提單、租船合同項(xiàng)下的提單、倒簽提單、預(yù)借提單、提貨單。一、航次租船合同的概念

29、：航次租船合同指船舶出租人依合同約定的一個(gè)航次或幾個(gè)航次為承租人運(yùn)輸貨物，而由承租人支付約定運(yùn)費(fèi)的海上運(yùn)輸合同（海商法第92條）。三、航次租船合同的主要內(nèi)容依我國(guó)海商法第93條的規(guī)定，航次租船合同的內(nèi)容主要包括出租人和承租人的名稱、船名、船籍、載貨重量、容積、貨名、裝貨港和目的港、受載期限、運(yùn)費(fèi)、滯期費(fèi)、速遣費(fèi)以及其他有關(guān)事項(xiàng)。四、租船合同項(xiàng)下的提單(一)簡(jiǎn)式提單在航次租船運(yùn)輸?shù)臈l件下，船長(zhǎng)或承運(yùn)人的代理人仍須簽發(fā)提單，這種提單被稱為租船合同項(xiàng)下的提單。租船合同項(xiàng)下的提單與班輪運(yùn)輸中的提單相比要簡(jiǎn)單得多，只有提單正面的內(nèi)容,沒有背面的內(nèi)容，又稱為簡(jiǎn)式提單或短式提單。 (二)提單與租船合同的關(guān)系

30、由于提單是船方印制的，而租船合同是出租人與承租人商定的，有時(shí)就會(huì)發(fā)生提單的內(nèi)容與租船合同的規(guī)定不同的情況。在出現(xiàn)這種沖突時(shí)，應(yīng)以哪個(gè)的規(guī)定為準(zhǔn)呢？在實(shí)踐中是區(qū)分不同的關(guān)系人來(lái)確定提單和租船合同的效力。當(dāng)租船人為貨物的托運(yùn)人時(shí)，運(yùn)輸關(guān)系中只有承租人（托運(yùn)人）與出租人兩方當(dāng)事人。提單在這種情況下不具有海上運(yùn)輸合同證明的性質(zhì)，提單只具有貨物的物權(quán)憑證和貨物的收據(jù)的作用。出租人和承租人之間的運(yùn)輸合同是租船合同，提單條款與租船合同沖突應(yīng)歸于無(wú)效。當(dāng)承租人將提單轉(zhuǎn)讓給第三方時(shí)，提單對(duì)第三方就不僅是貨物的物權(quán)憑證和貨物的收據(jù)，而且還是運(yùn)輸合同的證明。租船合同對(duì)提單的效力，視提單中是否將租船合同并入提單而定。

31、如提單中注有“一切條款、條件、免責(zé)和豁免以租船合同為準(zhǔn)”的字樣，則提單應(yīng)受租船合同的約束，否則，不能認(rèn)為提單中并入了租船合同條款。租船合同中的詳細(xì)條款往往通過(guò)提單上的批注合并到提單中，所以租船合同項(xiàng)下的提單常比班輪提單簡(jiǎn)短。然而對(duì)于提單受讓人來(lái)說(shuō)，讓其接受不知情的租船合同條款是不公平的。因此，提單受讓人一般會(huì)要求隨單附上租船合同的副本，以備查閱。一、海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)別（一）平安險(xiǎn)(free from particular average)。平安險(xiǎn),即“單獨(dú)海損不賠”。平安險(xiǎn)只承擔(dān)由于海損事故、自然災(zāi)害造成的全部損失和特定意外事故造成的部分損失。 具體講，平安險(xiǎn)承保的損失包括：被保險(xiǎn)貨物

32、在運(yùn)輸途中由于惡劣氣候、雷電、海嘯、地震、洪水等自然災(zāi)害造成整批貨物的全部損失或推定損失。由于運(yùn)輸工具遭受擱淺、觸礁、沉沒、互碰、沉沒、流冰或其他物體碰撞以及失火、爆炸等意外事故造成貨物的全部或部分損失。在運(yùn)輸工具已經(jīng)發(fā)生擱淺、觸礁、沉沒、焚毀等意外事故的情況下，貨物在此前后在海上又遭受惡劣氣候、雷電、海嘯等自然災(zāi)害所造成的部分損失。在裝卸或轉(zhuǎn)運(yùn)時(shí)由于一件或數(shù)件整件貨物落海造成的全部或部分損失。被保險(xiǎn)人對(duì)遭受承保責(zé)任內(nèi)危險(xiǎn)的貨物采取搶救、防止或減少貨損的措施而支付的合理費(fèi)用，但以不超過(guò)該批貨物的保險(xiǎn)金額為限。運(yùn)輸工具遭受海難后，在避難港由于卸貨所引起的損失，以及在中途港、避難港由于卸貨、存?zhèn)}以

33、及運(yùn)送貨物所產(chǎn)生的特別費(fèi)用。共同海損的犧牲分?jǐn)偤途戎M(fèi)用。運(yùn)輸合同訂有“船舶互撞責(zé)任”條款，根據(jù)該條款規(guī)定，應(yīng)由貨方償還船方的費(fèi)用。由于平安險(xiǎn)是國(guó)際海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)中保險(xiǎn)人責(zé)任最小的一種險(xiǎn)別。因此，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中使用較少。 （二）水漬險(xiǎn)（with particular average）。水漬險(xiǎn)，即“單獨(dú)海損負(fù)責(zé)”。水漬險(xiǎn)的責(zé)任范圍包括:平安險(xiǎn)承保的全部責(zé)任，還包括被保險(xiǎn)貨物在運(yùn)輸過(guò)程中，由于惡劣氣候、雷電、海嘯、洪水以及地震等自然災(zāi)害造成的部分損失。（三）一切險(xiǎn)（all risks）。一切險(xiǎn)承保的責(zé)任范圍除包括平安險(xiǎn)和水漬險(xiǎn)的全部責(zé)任外，還負(fù)責(zé)被保險(xiǎn)貨物在運(yùn)輸中由于外來(lái)原因所致的全部或部分損失。它

34、是國(guó)際海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)中承保責(zé)任范圍最大的一種基本險(xiǎn)別。根據(jù)INCOTERMS2000規(guī)定，CIF、CIP下賣方所承擔(dān)的投保責(zé)任僅限于投?！白畹拖薅取彪U(xiǎn)別，即“平安險(xiǎn)”，但允許雙方在買賣合同中約定險(xiǎn)別。四、附加險(xiǎn)別（一）一般附加險(xiǎn)：偷竊、提貨不著險(xiǎn)、淡水雨淋險(xiǎn)、短量險(xiǎn)、混雜、沾污險(xiǎn)、滲漏險(xiǎn)、碰損、破碎險(xiǎn)、串味險(xiǎn)、受潮受熱險(xiǎn)、鉤損險(xiǎn)、包裝破裂險(xiǎn)、銹損險(xiǎn)。（二）特別附加險(xiǎn)：交貨不到險(xiǎn)、進(jìn)口關(guān)稅險(xiǎn)、艙面險(xiǎn)、拒收險(xiǎn)、黃曲霉素險(xiǎn)、港澳存?zhèn)}火險(xiǎn)（三）特殊附加險(xiǎn)：戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)、罷工險(xiǎn)。二、票據(jù)（我國(guó)規(guī)定、票據(jù)特征等 參閱教材91頁(yè)）(一)票據(jù)的概念、作用和法律特征 票據(jù)(狹義)是出票人依據(jù)票據(jù)法簽發(fā)的、無(wú)條件支付

35、一定金額或委托他人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。票據(jù)是貿(mào)易結(jié)算的主要支付工之一,是可以代替現(xiàn)金流通的有價(jià)證券,具有流通和支付手段的作用。1.票據(jù)是設(shè)權(quán)證券2.票據(jù)是流通證券3.票據(jù)是無(wú)因證券4.票據(jù)是要式證券5.票據(jù)是文義證券二、 托收（Collection）為了規(guī)范國(guó)際支付中的托收業(yè)務(wù)，保護(hù)托收當(dāng)事人之間的合法權(quán)利，國(guó)際商會(huì)于1958年出版了商業(yè)票據(jù)托收統(tǒng)一規(guī)則，建議各國(guó)銀行采用，1967年正式修訂了該規(guī)則并于1968年開始實(shí)施。隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用托收進(jìn)行支付方式發(fā)展的需要，國(guó)際商會(huì)于1978年將該規(guī)則修訂并改名為托收統(tǒng)一規(guī)則，于1979年1月1日開始實(shí)施。1995年國(guó)際商會(huì)的第522號(hào)

36、出版物再次修訂了托收統(tǒng)一規(guī)則（簡(jiǎn)稱URC522），該規(guī)則于1996年1月1日起實(shí)施。URC522全文共有26條，分為總則、托收的形式及結(jié)構(gòu)、提示方式、義務(wù)和責(zé)任、付款、利息手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用、其他規(guī)定七個(gè)部分。目前，URC522作為國(guó)際慣例，已經(jīng)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中獲得了廣泛承認(rèn)和普遍適用。（一）托收概述1.托收概念。托收是指?jìng)鶛?quán)人委托銀行憑票據(jù)向債務(wù)人收取貸款的一種支付方式。托收一般的做法是：由債權(quán)人（賣方）根據(jù)發(fā)票金額，開立以買方為付款人的匯票向債權(quán)地銀行提出申請(qǐng)，委托銀行通過(guò)其在債務(wù)地分行或其他往來(lái)銀行，代為向買方收取貨款。由此可以看出，托收是一種商業(yè)信用的支付方式，而非銀行信用。因此，雖然有

37、銀行參與其間，但無(wú)論是托收行還是代收行，對(duì)匯票的付款人拒付或拒絕承兌均不承擔(dān)任何責(zé)任或義務(wù)。所以，賣方采用這種方式收取貨款，具有一定風(fēng)險(xiǎn)。托收方式盡管有一定風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)進(jìn)口商比較有利，它可以加速資金周轉(zhuǎn)，減少費(fèi)用支出。托收與匯付一樣，均為商業(yè)信用，但二者有本質(zhì)的不同：第一，匯付是“順匯”，即匯款人在當(dāng)?shù)劂y行匯款匯出行依約匯出或劃撥款項(xiàng)匯入行向收款人解付款項(xiàng)。而托收是“逆匯”，即收款人開出匯票付款人付款或承兌匯票代收行向托收行匯出或劃撥款項(xiàng)托收行向收款人解付款項(xiàng)；第二，匯付除票匯外，無(wú)匯票運(yùn)作機(jī)制。托收必須有匯票運(yùn)作機(jī)制，因此在融通資金上有很大便利；第三，匯付無(wú)運(yùn)單移轉(zhuǎn)程序。而跟單托收有運(yùn)單移轉(zhuǎn)程

38、序，因此賣方可控制貨物。托收種類。最常用的托收類型是光票托收和跟單托收。光票托收（clear collection），指?jìng)鶛?quán)人只開出匯票委托銀行向債務(wù)人收款，而不附任何其他商業(yè)單據(jù)。另外，除匯票外的其他金融單據(jù)也可以光票方式托收。在國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動(dòng)中，光票托收通常用于收取出口貨款的余款、樣品費(fèi)、傭金等。跟單托收（documentary collection），指?jìng)鶛?quán)人將匯票連同提單、保險(xiǎn)單、發(fā)票等裝運(yùn)單據(jù)一起交給債權(quán)人所在地的銀行，委托該銀行向債務(wù)人收取貨款的支付方式。跟單托收，根據(jù)托收業(yè)務(wù)中委托收款時(shí)交付單據(jù)的條件不同，可以分為兩種方式：一是付款交單（D/P），二是承兌交單。所謂付款交單，是

39、指?jìng)鶛?quán)人委托托收行指示代收行必須在債務(wù)人付款后方能將單據(jù)交予債務(wù)人的托收方式。其又可分為：即期交單（D/P sight）和遠(yuǎn)期交單（D/P after sight），前者指賣方開立即期匯票通過(guò)銀行向買方提示，買方見票后立即付款；后者是指賣方開立遠(yuǎn)期匯票通過(guò)銀行向買方作承兌提示，買方承兌后于匯票到期時(shí)再付款贖單。承兌交單，是指代收行收到債權(quán)人開立的以債務(wù)人為付款人的遠(yuǎn)期匯票及其他單據(jù)后，立即向債務(wù)人提示遠(yuǎn)期匯票。若單據(jù)合格，債務(wù)人應(yīng)對(duì)該遠(yuǎn)期匯票予以承兌，代收行即根據(jù)債務(wù)人的承兌向進(jìn)口人交付單據(jù)，等該遠(yuǎn)期匯票到期時(shí)，債務(wù)人再向代收行付款。由于只有遠(yuǎn)期匯票才需要承兌，因此采用承兌付款的托收方式僅適用

40、于遠(yuǎn)期匯票。（二）托收法律關(guān)系1.托收主體，即托收當(dāng)事人。托收支付方式中通常會(huì)涉及到四個(gè)主要當(dāng)事人：債權(quán)人、債務(wù)人、債權(quán)人所在地的銀行和債務(wù)人所在地的銀行，即托收業(yè)務(wù)中的委托人、付款人、托收行和代收行。委托人，是開出匯票，委托銀行向債務(wù)人收取貨款的人，在買賣關(guān)系中是出口方（賣方）。委托人通常在托收方式中是債權(quán)人，也是匯票的出票人。托收行，是接受委托人的委托，辦理托收業(yè)務(wù)的出口地銀行，也被稱為寄單行。代收行，是接受托收銀行的委托，向付款人收取貨款的債務(wù)人所在地銀行。代收行通常是付款人所在地銀行，一般是托收行的分行或代理行。付款人或受票人，是代收銀行在匯票上注明并向其提示單據(jù)并要其付款的人，通常是

41、國(guó)際貨物買賣關(guān)系中的進(jìn)口方（買方）。2.托收內(nèi)容，即當(dāng)事人享有的權(quán)利與承擔(dān)的義務(wù)。委托人與托收行之間是委托代理關(guān)系。委托人申請(qǐng)托收首先要填寫托收委托書，明確托收委托的內(nèi)容和雙方的責(zé)任范圍，委托人的委托經(jīng)托收行接受后，構(gòu)成委托代理合同關(guān)系。雙方的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系應(yīng)適用代理法的一般原則。托收行應(yīng)該嚴(yán)格按照委托人的托收委托指示進(jìn)行托收業(yè)務(wù)，并有權(quán)收取托收費(fèi)用。托收行與代收行之間的委托代理關(guān)系。托收行一般要再委托一家在付款人所在地的銀行即代收行代向付款人收款。托收行委托代收行收款時(shí)的托收委托書的內(nèi)容應(yīng)與托收申請(qǐng)書的內(nèi)容一致。代收行接受委托后即與托收行建立委托代理合同關(guān)系。代收行應(yīng)按托收行的指示及時(shí)向匯票

42、上的付款人作付款提示或承兌提示以收取款項(xiàng)，如遭拒付則應(yīng)及時(shí)通知托收行，并要保管好單據(jù)。如果代收行違反托收指示，在付款人未付款的情況下擅自將單據(jù)交給付款人或未承兌的情況下交付單據(jù)，也違反了合理的謹(jǐn)慎義務(wù),應(yīng)對(duì)托收行承擔(dān)違約責(zé)任。如果匯票遭拒付，托收行在收到此項(xiàng)通知后，必須在合理時(shí)間內(nèi)向代收行做出進(jìn)一步處理有關(guān)單據(jù)的指示；如果在送出通知后90天內(nèi)仍未接到該項(xiàng)指示時(shí)，代收行可將單據(jù)退回托收行。委托人與代收行之間不存在直接的合同關(guān)系。根據(jù)代理法的原則，雙方不存在權(quán)利義務(wù)關(guān)系。因此，如果代收行違反委托事項(xiàng)，致使委托人受損，委托人并不能直接向代收行主張權(quán)利。委托人只能通過(guò)托收行向代收行追究責(zé)任。由于委托人

43、和托收行之間的代理關(guān)系的基礎(chǔ)是托收申請(qǐng)書，委托人根據(jù)雙方的托收委托合同而將有關(guān)提單等物權(quán)憑證交給托收行去收取款項(xiàng)。從理論上說(shuō)，代理人的代理行為視為本人的行為，代收行違背托收申請(qǐng)書就是違背了它對(duì)托收所負(fù)的義務(wù)。因此可得出托收行也違背了它對(duì)委托人的義務(wù)的結(jié)論。鑒于委托人是將提單等物權(quán)憑證直接交給托收行去托收貨款，委托人只要沒有在托收申請(qǐng)書中授權(quán)托收行可以在托收不到貨款的情況下可以自由處置提單等物權(quán)憑證，一旦出現(xiàn)代收行的擅自放單的情況，那么委托人就有權(quán)要求托收行承擔(dān)違背托收申請(qǐng)書承擔(dān)責(zé)任，也就是說(shuō)，要求托收行承擔(dān)返還托收單據(jù)的責(zé)任。在這種情況下，托收行亦有義務(wù)要求代收行返還單據(jù)。如果代收行無(wú)法返還提

44、單等物權(quán)憑證，代收行就要為托收行承擔(dān)相當(dāng)于損失的單據(jù)所造成的實(shí)際損失的法律責(zé)任。代收行與付款人之間不存在任何法律上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。代收行只以托收行的代理人身份向付款人提示匯票，收取貨款。這種關(guān)系是代理人與第三人之間的關(guān)系。如果付款人拒絕承兌和付款，代收行只能將此情況通知托收行，最后還應(yīng)由委托人依據(jù)合同的規(guī)定向付款人追償。 三、 信用證（Letter of Credit，L/C）國(guó)際商會(huì)于1930年首次制訂了商業(yè)跟單信用證統(tǒng)一規(guī)則，供各銀行和銀行公會(huì)自愿采用以規(guī)范信用證。1983年該規(guī)則改名為跟單信用證統(tǒng)一慣例。跟單信用證統(tǒng)一慣例前后一共經(jīng)過(guò)了六次修改。目前使用的是1993年的修訂本，于1994

45、年1月1日起實(shí)施，通常稱為跟單信用證統(tǒng)一慣例500號(hào)（簡(jiǎn)稱UCP500）。包括我國(guó)在內(nèi)的世界上180多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的銀行已采用該慣例來(lái)處理信用證業(yè)務(wù)。UCP500共有49條規(guī)定，主要內(nèi)容有總則、定義、信用證的形式與通知、責(zé)任與義務(wù)、單據(jù)、雜項(xiàng)等。作為一項(xiàng)國(guó)際商業(yè)慣例，盡管UCP500已經(jīng)在世界范圍內(nèi)獲得了普遍的采用，但它還是在當(dāng)事人約定接受它時(shí)才對(duì)當(dāng)事人有法律約束力。（一）信用證概述. 信用證概念。信用證是開證銀行應(yīng)（簡(jiǎn)稱開證行）開證申請(qǐng)人的申請(qǐng)簽發(fā)的、在滿足信用證要求的條件下，憑信用證規(guī)定的單據(jù)向受益人付款的一項(xiàng)書面憑證。 以信用證支付方式付款，是由開證銀行自身的信譽(yù)為賣方提供付款保證的一種

46、書面憑證。通常，只要出口商按信用證書面規(guī)定的條件提交單據(jù)，銀行就必須無(wú)條件的付款，所以賣方的貨款就會(huì)得到可靠的保障。而進(jìn)口商則可以在付款后保證獲得符合信用證條件的所有貨運(yùn)單據(jù)。由此，我們可以分析出信用證的基本法律特點(diǎn)有以下幾點(diǎn)：首先，以銀行信用取代商業(yè)信用。以信用證支付的一個(gè)基本特點(diǎn)就是以銀行信用取代了賣方的商業(yè)信用。開證銀行自開立信用證以后，就承擔(dān)了只要受益人按照信用證表面規(guī)定的條件交付了相應(yīng)的單據(jù)，銀行就要無(wú)條件地承擔(dān)付款責(zé)任。一份不可撤銷信用證開立后，即使出現(xiàn)開證申請(qǐng)人突然破產(chǎn)的情況，銀行也要承擔(dān)第一債務(wù)人的責(zé)任。其次，信用證具有相對(duì)獨(dú)立性。UCP500認(rèn)為，信用證是自足的文件。雖然信用

47、證是根據(jù)買賣合同的規(guī)定由買方向銀行申請(qǐng)開立的，是以買賣合同為基礎(chǔ)的，但是信用證一經(jīng)開出后就成為一種獨(dú)立于買賣合同的新的約定。因此，銀行的付款、承兌并支付匯票或議付或履行信用證下任何其他義務(wù)的承諾，不受申請(qǐng)人提出的因其與開證行之間或與受益人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的索賠或抗辯的約束。最后，信用證是單據(jù)交易。在信用證業(yè)務(wù)中，有關(guān)各方所處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及其他履行行為。因此，銀行和有關(guān)各方在處理信用證業(yè)務(wù)時(shí)主要處理的是單據(jù)。賣方如果能根據(jù)信用證的要求，做到“單據(jù)和單據(jù)相符，單據(jù)和信用證相符”，即賣方提交的單據(jù)在表面上和信用證的規(guī)定內(nèi)容完全一致，而且所提交的所有單據(jù)之間表面也一致，就能

48、及時(shí)從銀行獲得貨款。而議付行則不須管買賣合同項(xiàng)下貨物的實(shí)際情況如何，只要受益人議付時(shí)做到上述所謂的“單單相符，單證相符”就應(yīng)該付款。2.信用證的種類。信用證種類較多，根據(jù)不同的性質(zhì)可分為不同的種類：從信用證能否撤銷作為標(biāo)準(zhǔn)，可分為可撤銷信用證和不可撤銷信用證?？沙蜂N信用證是指開證行可以不經(jīng)過(guò)受益人同意也不必事先通知受益人，在該信用證議付之前，可以隨時(shí)修改或撤銷的信用證。這種信用證對(duì)受益人收款沒有保障，因此，在國(guó)際貿(mào)易中很少使用。不可撤銷信用證是指信用證一經(jīng)開出，在有效期限內(nèi)未經(jīng)受益人或有關(guān)當(dāng)事人的同意，開證行不得修改或撤銷的信用證。受益人只要提供單證相符的單據(jù)，開證行就要付款，這種信用證對(duì)受益

49、人提供了可靠的保障。因此，在國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動(dòng)中使用最為廣泛。另外根據(jù)UCP500規(guī)定，凡信用證未注明是可撤銷的，應(yīng)視為不可撤銷信用證。 從信用證能否保兌作為標(biāo)準(zhǔn)，可分為保兌信用證與不可保兌信用證。保兌信用證是指一家銀行開立信用證而由另一家銀行加以保證付款的信用證。經(jīng)過(guò)保兌的信用證就有開證行和保兌行共同對(duì)受益人承擔(dān)付款責(zé)任。如果開證銀行倒閉，保兌銀行也應(yīng)負(fù)責(zé)兌付。保兌行通常是出口人所在地的銀行，而且多數(shù)是由通知行負(fù)責(zé)保兌。保兌信用證對(duì)賣方收匯安全更有保障。保兌行所負(fù)的責(zé)任相當(dāng)于其本身開立信用證。不保兌信用證是指沒有經(jīng)另一家銀行保兌的信用證。按信用證兌現(xiàn)方式，可分為付款信用證、承兌信用證和議付信用

50、證。付款信用證又可分為即期信用證與遠(yuǎn)期信用證。即期信用證是指信用證內(nèi)規(guī)定受益人開立即期匯票收款，銀行收到信用證規(guī)定的單據(jù)后立即付款的信用證。遠(yuǎn)期信用證一般不開匯票，信用證規(guī)定交單后若干天內(nèi)予以付款的信用證。承兌信用證指對(duì)受益人開立的遠(yuǎn)期匯票進(jìn)行承兌，在匯票到期日予以付款的信用證。承兌人只能是開證行或開證行指定的銀行或保兌行。議付信用證指對(duì)受益人出具的匯票或單據(jù)，向出票人或善意持票人進(jìn)行付款，且不得追索的信用證。開立信用證時(shí)，不得以申請(qǐng)人為匯票付款人，否則，銀行僅將其視為一份附加單據(jù)對(duì)待。 按信用證是否可以轉(zhuǎn)讓，分為可轉(zhuǎn)讓信用證、不可轉(zhuǎn)讓的信用證和可分割信用證?？赊D(zhuǎn)讓信用證是指信用證的受益人有權(quán)

51、把該信用證上的全部或一部分權(quán)利轉(zhuǎn)讓給第三人的信用證?？赊D(zhuǎn)讓信用證上的原受益人是第一受益人，受轉(zhuǎn)讓者就是第二受益人。一般可轉(zhuǎn)讓信用證只能作一次轉(zhuǎn)讓，第二受益人不能再次轉(zhuǎn)讓。根據(jù)UCP500規(guī)定，只有開證銀行明確注明“可轉(zhuǎn)讓”的信用證才能轉(zhuǎn)讓。不可轉(zhuǎn)讓信用證是指只限于受益人使用的信用證?？煞指钚庞米C是指受益人有權(quán)將信用證轉(zhuǎn)讓給兩個(gè)或兩個(gè)以上的人使用的信用證。按信用證是否能重復(fù)使用，可分為循環(huán)信用證與非循環(huán)信用證。循環(huán)信用證指在同樣條件的情況下，在一定期間內(nèi)，信用證金額可重復(fù)使用的信用證。當(dāng)受益人全部或部分使用了信用證金額后，該金額可重新恢復(fù)到原金額，繼續(xù)使用，周而復(fù)始直到規(guī)定的次數(shù)或規(guī)定的總金額用

52、完為止。此類信用證多用于買賣雙方同類貨物的長(zhǎng)期供貨合同，如規(guī)定分批交貨，循環(huán)信用證可節(jié)省開證手續(xù)和費(fèi)用。 按信用證開證方式，分為對(duì)開信用證與非對(duì)開信用證。對(duì)開信用證是指交易雙方約定，分別申請(qǐng)開立以對(duì)方作為受益人的信用證，兩證可以互為生效條件而同時(shí)生效。這種信用證常用于補(bǔ)償貿(mào)易或來(lái)料加工。 3.信用證格式。信用證雖然沒有國(guó)際統(tǒng)一的格式，但是大致內(nèi)容是相同的，其主要有如下內(nèi)容：信用證的種類、編號(hào)、開證時(shí)間和地點(diǎn)等。信用證應(yīng)載明是可撤銷還是不可撤銷的、可轉(zhuǎn)讓或不可轉(zhuǎn)讓等，并注明信用證的編號(hào)，載明信用證開證時(shí)間、有效期以及開證地點(diǎn)等。支付條款，包括信用證支付貨幣幣種和金額，該金額是開證行付款的最高限額

53、。金額記載必須按大寫文字和阿拉伯?dāng)?shù)字書寫。貨物條款，包括對(duì)貨物的名稱、規(guī)格、數(shù)量、包裝、價(jià)格等方面的記載和說(shuō)明。匯票條款，此條僅適用于使用匯票的信用證。其主要內(nèi)容包括匯票金額、種類、份數(shù)。出票人、受票人、付款人、出票日期等。單據(jù)條款，主要規(guī)定需要提交的單據(jù)類型，這些單據(jù)包括商業(yè)發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單據(jù)、裝箱單、原產(chǎn)地證、檢驗(yàn)證等。價(jià)格條款，包括單價(jià)、總價(jià)以及使用的國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)等。裝運(yùn)條款，主要規(guī)定裝運(yùn)港、裝運(yùn)日期及地點(diǎn)、卸貨港、運(yùn)輸時(shí)間、是否轉(zhuǎn)運(yùn)或分批裝運(yùn)等。4. 信用證交易基本原則。信用證交易基本原則，是指貫穿于信用證法律關(guān)系的始終，對(duì)信用證各當(dāng)事人具有普遍約束力的原則。具體講，該原則表現(xiàn)為

54、“獨(dú)立、抽象原則”。獨(dú)立原則。在信用證業(yè)務(wù)中，當(dāng)事人所處理的是單據(jù)，而非單據(jù)所涉及的貨物、服務(wù)或其他行為。信用證與基礎(chǔ)合同或其他合同（如開證合同、證下信托收據(jù)或付款保函、有關(guān)銀行之間的結(jié)算協(xié)議）是分離的或相互獨(dú)立的。因此，在任何條件下，受益人不得利用銀行間或開證申請(qǐng)人與開證行之間的合同關(guān)系。抽象原則。抽象原則要求，單證表面相符，包括單據(jù)與單據(jù)之間表面相符和單據(jù)與信用證條款表面相符。依據(jù)該原則，銀行應(yīng)盡合理、謹(jǐn)慎審核信用證規(guī)定的一切單據(jù)，以確定單據(jù)表面是否符合信用證條款。單據(jù)表面之間不一致，則視為表面與信用證條款不符。若單證表面相符，則開證行必須履行信用證項(xiàng)下義務(wù)；若單證表面不符，則銀行可以拒付

55、。（二） 信用證法律關(guān)系1.信用證主體，即當(dāng)事人。信用證下的當(dāng)事人主要有：開證申請(qǐng)人，指向銀行申請(qǐng)開立信用證的人，通常是買賣合同中的進(jìn)口方，也是信用證支付關(guān)系中的債務(wù)人。開證申請(qǐng)人開立信用證通常要有良好的資信，并需向開證行支付押金、開證費(fèi)用或者提供開證擔(dān)保。開證銀行，是指接受開證人的委托，同意開立信用證的銀行。通常，實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好的銀行開出的信用證信用度較高。通知銀行，是接受開證銀行的委托，將信用證通知受益人的銀行。通知行是開證銀行的代理人，其應(yīng)合理、謹(jǐn)慎地審查信用證表面真實(shí)性，而無(wú)其他法律責(zé)任。受益人，是指信用證上所指定的有權(quán)享有該信用證權(quán)益的人，即賣方，也是信用證支付關(guān)系中的債權(quán)人。議

56、付銀行，是指愿意買入或貼現(xiàn)受益人交來(lái)的匯票的銀行。議付銀行可以是通知行，或是其他指定或非指定的銀行。如果信用證未限制議付行，任何愿意買入或貼現(xiàn)匯票的銀行均可做議付行。議付銀行接受單據(jù)和匯票時(shí)，經(jīng)審查單證相符后即可議付。議付后，議付行就成了匯票和單據(jù)的合法持有人，可以享有票據(jù)法對(duì)合法持票人的保護(hù)。一旦開證行拒付，議付銀行仍擁有向受益人的追索權(quán)。付款銀行，是指信用證上指定的付款銀行，通常是開證銀行本身。只要付款銀行對(duì)持票人進(jìn)行審查無(wú)異議即可付款，但是付款行對(duì)受益人付款后，對(duì)受益人無(wú)追索權(quán)。保兌銀行，是指根據(jù)開證行的請(qǐng)求在信用證上加以保兌的銀行。保兌銀行和開證行均對(duì)受益人承擔(dān)第一位的付款責(zé)任。2.信

57、用證內(nèi)容。信用證內(nèi)容，即信用證當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。由于信用證當(dāng)事人多，故法律關(guān)系也比較復(fù)雜。首先，開證申請(qǐng)人與受益人之間的法律關(guān)系。開證申請(qǐng)人與受益人的法律關(guān)系是買賣合同關(guān)系。由于買賣合同規(guī)定了以信用證方式支付貨款，買方的義務(wù)是必須根據(jù)合同規(guī)定按時(shí)申請(qǐng)開立信用證，超過(guò)合同規(guī)定的時(shí)間尚未開證即為買方的重大違約。按合同規(guī)定開立信用證，是指開證的時(shí)間、類型、內(nèi)容和開證行均要符合合同的規(guī)定。如果合同中沒有規(guī)定開證時(shí)間，那么根據(jù)國(guó)際貿(mào)易的實(shí)踐，通常買方必須在合同規(guī)定裝運(yùn)貨物開始日的前一天將信用證送達(dá)賣方；賣方則必須按合同規(guī)定備貨、發(fā)貨并及時(shí)提供符合合同規(guī)定的單據(jù)。其次，開證申請(qǐng)人與開證銀行之間的法律關(guān)系

58、。開證申請(qǐng)人與開證銀行的法律關(guān)系是以開證申請(qǐng)書為基礎(chǔ)的委托合同關(guān)系。開證申請(qǐng)書主要規(guī)定了開證銀行的權(quán)利和義務(wù)。開證銀行對(duì)開證申請(qǐng)人的義務(wù)或責(zé)任主要有兩點(diǎn)：其一，根據(jù)開證申請(qǐng)人的指示開證，即開出的信用證內(nèi)容必須與開證申請(qǐng)書相符；其二，以合理的謹(jǐn)慎審核受益人提交的單據(jù)。銀行的審單的責(zé)任僅限于核對(duì)單據(jù)的表面是否符合信用證條款，而不問(wèn)單據(jù)的格式、完整性、真實(shí)性、偽造或其法律效力以及單據(jù)所代表的貨物的品質(zhì)、數(shù)量、簽發(fā)人的情況或清償能力等。再次，開證銀行與受益人之間的關(guān)系。開證銀行與受益人之間因開證行開立信用證之后送達(dá)了受益人，受益人接受了信用證之后就確立了雙方的法律關(guān)系。但是這種基于信用證下得開證行與受益