個人外匯業(yè)務考試結(jié)售匯業(yè)務試題

1、結(jié)售匯業(yè)務一、 單選題1. 根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個人結(jié)匯和購匯實行年度總額管理，年度總額分別為 每人每年等值（ B ）美元A、1萬（含）B、5萬（含）C、10萬（含）D、100萬（含）2. 根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個人結(jié)匯和購匯超過年度總額，應（ D ）A、提供個人有效身份證件B無需提供證件C僅需提供有交易額的證明材料D需提供個人有效身份證件及有交易額的證明材料3. 以下關于個人年度結(jié)售匯額度，錯誤的是（ D ）A、境內(nèi)個人結(jié)匯額度為等值5萬美元B境內(nèi)個人購匯額度為等值5萬美元C境外個人結(jié)匯額度為等值5萬美元D 境外個人購匯額度為等值 5萬美元4. 境內(nèi)個人結(jié)售匯超額度應重點審核： （ A ）A

2、應關注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來源B 應關注外幣材料，結(jié)匯審核外幣用途C 關注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途D 關注人民幣材料，購匯審核人民幣來源5. 境外個人結(jié)售匯超額度應重點審核： （ C ）A 應關注外幣材料，結(jié)匯審核外幣來源B 應關注外幣材料，購匯審核外幣用途C 關注人民幣材料，結(jié)匯審核人民幣用途D 關注人民幣材料，購匯審核人民幣用途6. 境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額且結(jié)匯單筆等值（ C ）美元 以上的，應將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。A 1萬B 2萬C、5萬D 10萬7. 中國籍用戶王先生前來辦理一筆資金屬性為職工報酬的收匯結(jié)匯，但是經(jīng)查年度累

3、計總額已達到5萬美元，用戶需提供身份證件和（D ）方可辦理這筆 收匯結(jié)匯。A、付款證明，協(xié)議/合同（法律、會計、咨詢等）B、關系證明、給付人收入證明C、經(jīng)公證的捐贈協(xié)議/合同，且符合國家規(guī)定D雇傭合同，收入證明8. 銀行辦理以下個人結(jié)售匯業(yè)務，不需要納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的是：（B ）A、張某收匯結(jié)匯1000美元，來自國外工作的女兒。B、李某將外幣存款的利息100美元結(jié)匯。C美國人約翰來中國旅游，結(jié)匯1000英鎊。D趙某收到國外親人遺產(chǎn)10萬美元并結(jié)匯。9. 境外卡通過自助設備提取人民幣現(xiàn)鈔，（B ）納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。A曲：f 需要B不需要10. 機構(gòu)信息變更包括機構(gòu)更名、營業(yè)地址變更等情況，變

4、更行持銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務機構(gòu)信息變更備案表，在機構(gòu)信息變更正式確認后的（D ） 個工作日內(nèi)，向外匯局辦理備案。A 5 B 、 10 C 、 15 D 、 2011. 境內(nèi)機構(gòu)若變更（B ），不用到外匯局進行基本信息的變更登記。A、機構(gòu)名稱 B 、聯(lián)系電話C、機構(gòu)性質(zhì)D、組織機構(gòu)代碼12. 總行制定，授權分行在一定范圍內(nèi)浮動，（A）向外匯局報送掛牌匯率報表。A、每日B 、每旬 C、每月 D、每季13. 下列掛牌價間的關系正確的是（B）。A、現(xiàn)匯買入價 現(xiàn)鈔買入價 中間價 現(xiàn)鈔賣出價二現(xiàn)匯賣出價B現(xiàn)鈔買入價 現(xiàn)匯買入價 中間價 現(xiàn)鈔賣出價二現(xiàn)匯賣出價C、現(xiàn)鈔買入價 中間價 現(xiàn)匯買入價 現(xiàn)鈔賣出

5、價二現(xiàn)匯賣出價D中間價 現(xiàn)鈔買入價 現(xiàn)匯買入價 現(xiàn)鈔賣出價二現(xiàn)匯賣出價14. 某個時點，我行的美元掛牌中間價是644.42，下列哪個價格是不合理的。（A）A、現(xiàn)鈔買入價644.54B現(xiàn)匯買入價642.69C現(xiàn)鈔賣出價645.27D現(xiàn)匯賣出價645.2715. 個人可以委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯 結(jié)匯。以下不是直系 親屬的是（ C）A 父母 B 子女 C 兄弟姐妹 D 配偶16. 個人結(jié)售匯可以代理，以下屬于直系親屬代理的是（A ）A張某委托其繼母代辦B李某委托其弟代辦C王某委托其女婿代辦D趙某委托其姑姑代辦17. 下列哪種情形可以委托非直系親屬辦理（ D ）A 境內(nèi)個人年度總額內(nèi)結(jié)

6、匯B 境外個人年度總額內(nèi)結(jié)匯C 境內(nèi)個人年度總額內(nèi)購匯D 境外個人購匯18. 下列哪種說法是正確的（ A）A 境內(nèi)個人年度總額內(nèi)結(jié)匯可以委托直系親屬辦理B 境內(nèi)個人年度總額外結(jié)匯可以委托直系親屬辦理C 境外個人年度總額內(nèi)購匯可以委托直系親屬辦理D 個人超年度總額結(jié)匯以及境內(nèi)個人年度總額內(nèi)購匯可以委托直系親屬辦理19. 持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為 （B ）A 境內(nèi)個人 B 境外個人 C 境內(nèi)個人或者境外個人 D 中國公民20. 境內(nèi)居民李一山，男，持軍官證辦理，出生日期為 1968年5月 23日，外匯 局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入： （ A ）A A19680523LIYS1 B

7、A19680523LIYISHAN2 C J19680523LIYS1D J19680523LYS221. 香港居民張琳婉，女，持港澳通行證，證件號為HO153675OO0外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入： （D ）A、HO153675OOO B 、HKO153675OOO C、HKGO153675OOO DHKGHO153675O22. 臺灣居民張?zhí)熘Z，女，持臺灣居民來往大陸通行證，證件號為0197619902，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入： （D ）A、0197619902B、TW0197619902C、TWN0197619902D、TWN0197619923. 境內(nèi)居民王江幗，女，持軍官

8、證辦理，出生日期為1980年5月 23日，外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入： （ A ）A、A19800523WANGJG2B、A19800523WANGJIANGGUO2C、J19800523WANGJG2D、J19800523WANGJG124. 下代操作代碼錯誤的是： （ B）A結(jié)匯710101 B、收匯結(jié)匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯72010325. 客戶王先生沒有外匯卡，他想憑一個監(jiān)控號碼進行收匯結(jié)匯，柜員應輸入代 碼（ B ）進行此交易。A、720131 B 、 720161 C 、 720138 D 、 72013926. 柜員辦理售匯業(yè)務，應錄入代碼（ C

9、）。A、710101 B 、 710102 C 、 710103 D 、 71010627. 辦理收匯結(jié)匯業(yè)務時錄入監(jiān)控號碼后查不到匯款信息， 可能是匯款人在辦理 匯出業(yè)務時選擇了固定匯率業(yè)務，應聯(lián)系西聯(lián)客服，柜員如用固定電話應撥（ A ）取消固定匯率設置后進行后續(xù)處理A、800-820-3323 B 、 800-820-8668 C 、 021-6866 4610 D 、 800-820-266228. 辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯和賬戶結(jié)匯業(yè)務時，應打印單據(jù)（C）。A、境外匯款申請書B、西聯(lián)匯款申請書C、個人結(jié)匯申請書D個人購匯申請書29. 超過年度總額的結(jié)匯，（ A ）除需提供有效身份證件外，還需提供外

10、幣資金 來源。A 、境內(nèi)個人 B 、境外個人30. 超過年度總額的結(jié)匯，（ B ）除需提供有效身份證件外，還需提供結(jié)匯后人 民幣資金用途的相關證明材料。A 、境內(nèi)個人 B 、境外個人31. 當日超過等值 5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯 , 以下現(xiàn)鈔來源證明無需提供的 是（ D ）A、本人的原存款銀行取鈔憑單B、原購匯憑單C、海關簽章的中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單D收付合同32. 辦理單筆金額在等值（B）美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收匯 結(jié)匯均應對居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，需要打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。A 、 100 B 、 1000 C 、 5000 D 、 1000033. 外匯

11、局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫，錯誤的是：（B）A、境內(nèi)個人填寫外幣資金來源屬性B境內(nèi)個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性C境外個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性D資金屬性必須按照實際情況填寫34. 王女士的女兒在美國工作已經(jīng)三年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄 回家 2000 美元。王女士持居民身份證來到我行辦理收款，則應確認該筆收 匯結(jié)匯業(yè)務的資金屬性為（ B ）。A、旅游B、職工報酬和贍家款 C、服務D、貨物貿(mào)易35. 境外個人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結(jié)匯用于購 買貨物或接受服務，境外個人支付房租、生活消費、就醫(yī)、學習的外匯結(jié)匯 計入（ B ）A、職工報酬

12、和贍家款 B、旅游 C、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移 D、貨物貿(mào)易36. 個人結(jié)匯業(yè)務涉及的流程有 1. 接收客戶證件、 單據(jù)、材料等 2對客戶提供的 證件、單據(jù)、材料等進行審核 3 登錄我行外匯業(yè)務系統(tǒng)錄入結(jié)匯交易信息 4 登錄外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)審核結(jié)匯年度總額使用情況， 審核通過后錄入相 關結(jié)匯交易信息 5打印單據(jù)，交客戶簽字，柜員加蓋戳記 6 交付客戶相關證C）。件和單據(jù)等，銀行留存相關單據(jù)等。那以下流程順序正確的是（A、1-2-3-4-5-6B、1-3-4-2-5-6C、1-2-4-3-5-6D、1-5-2-3-4-637. 關于結(jié)售匯業(yè)務的注意點，以下哪一項是錯誤的。 （D ）A、逐筆審核境內(nèi)個人

13、或境外個人的身份證件，并留存證件復印件B柜員需要先登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)辦理相關審核和錄入，再進入我行外 匯業(yè)務系統(tǒng)操作，嚴禁脫機操作C要保證我行系統(tǒng)和外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)信息一致。D當日超過等值1000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯，還要提供現(xiàn)鈔來源證明。38. 西聯(lián)收匯結(jié)匯時，外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)應錄入西聯(lián)匯款信息中的（ A）。A、待兌幣種及金額B、境外匯出國的幣種和金額C、待兌幣種和境外匯出國的金額D境外匯出國的幣種和待兌金額39. 年度總額超限額的，在備注欄應錄入（ A ）。A 、證明材料名稱B 、結(jié)匯個人完整的姓名C、操作員的工號D、結(jié)匯個人的有效證件號碼40. 客戶張橫手持中國護照 （護照號

14、為 6356412）和美國永久居留證 （永久居留證 號為 3251412512）前來辦理結(jié)匯，柜員辦理時，在個人結(jié)售匯系統(tǒng)的備注應 錄入（ C）。A、6356412B、CHN6356412C、美國永久居留證號碼：3251412512D、USD325141251241. 客戶前來辦理一筆西聯(lián)匯款的收匯結(jié)匯， 柜員可以通過代碼（C）查詢匯率, 以先告知客戶。A、710101 B 、 710102 C 、710105 D 、71010642. 柜員辦理完一筆超限額結(jié)匯，應在超限額結(jié)匯證明材料上加蓋（ B ）戳記。A、已售匯 B 、已結(jié)匯 C 、已兌回 D 、已購匯43. 柜員辦理完一筆超限額的現(xiàn)鈔結(jié)

15、匯，應在現(xiàn)鈔來原證明材料上加蓋（ C ）戳 記。A、已兌回 B、已購匯 C、已結(jié)匯 D、已售匯44. 用戶李女士手持 3000 元人民幣前來我行，打算換成美元帶到美國，李女士 應先填寫（ B ）。A 、個人結(jié)匯申請書 B 、個人購匯申請書 C 、境外匯款申請書 D 、西聯(lián) 匯款申請書45. 辦理售匯業(yè)務時，逐筆審核（C）的身份證件，并留存證件復印件。A、境內(nèi)個人 B、境外個人C、境內(nèi)個人或境外個人 D、以上都不對46. 辦理單筆金額在等值（B）美元以上（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進 行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。A、500 B 、 1000 C 、 3000 D 、 500047. 境內(nèi)

16、個人超年度限額的購匯除提供有效身份證件外還需提供（ A ）。A 、外幣資金用途的相關證明材料B 、外幣資金來源C、人民幣資金途的相關證明材料D 、人民幣資金來源48. 辦理售匯業(yè)務時，購匯資金用途欄，境內(nèi)個人填寫（C），境外個人無須填寫。A 、人民幣資金用途屬性B、人民幣資金來源用途C、外幣資金用途屬性D 、外幣資金來源屬性49. 售匯流程 1. 接收客戶證件、單據(jù)、材料等 2. 登錄外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)審 核年度總額使用情況， 審核通過后錄入相關售匯交易信息 3. 登錄我行外匯業(yè) 務系統(tǒng)錄入售匯交易信息 4. 對客戶提供的證件、單據(jù)、材料等進行審核 5. 打印單據(jù)， 交客戶簽字， 柜員加蓋戳

17、記 6. 交付客戶相關證件和單據(jù)等， 銀行留存相關單據(jù)等。以下順序正確的是（ C ）A、1-2-3-4-5-6B、1-3-2-4-5-6C、1-4-2-3-5-6D、1-5-2-3-4-650. （ B） 購匯時，在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人經(jīng)常項目收入購匯。A、境內(nèi)個人 B、境外個人 C、境內(nèi)個人和境外個人 D、以下都不對51. 境外個人購匯時，在購匯種類欄中下接菜單選擇（ C ）。A、旅游B、境外個人原幣兌回 C、境外個人經(jīng)常項目收入購匯 D、其他 經(jīng)常轉(zhuǎn)移52. 境內(nèi)個人年度總額超限額的，在備注欄錄入正確的是（ D ）。A、姓名全稱B、證件號碼 C、操作員工號 D、證明材料名稱5

18、3. 境外個人等值（）美元（含）以上提供人民幣資金來源證明材料， 等值（B） 美元以下按外幣兌回業(yè)務處理。A、 100 B 、 500 C 、 1000 D 、 500054. 對于境外個人姓名太長，無法完全錄入姓名的情況，以下處理方法正確的是（C ）。A、錄入客戶性的全拼及名的首字母B、錄入客戶姓名的首字母縮寫C、銀行可在姓名欄錄入姓名簡稱，在信息錄入頁面?zhèn)渥阡浫肴鸇以上都可以55. 持中國護照的境外個人辦理售匯業(yè)務，還應在備注欄填寫（ A ）。A、境外永久居住證號碼 B、護照號C、操作員工號D姓名全稱56. 境外個人辦理售匯業(yè)務（ B ）填寫購匯種類項。、 需要 、不需要57. 柜員辦

19、理完超限額購匯業(yè)務后，應在超限額購匯證明材料上、現(xiàn)鈔來源證明 材料上加蓋（C）戳記。A、已兌回 B、已結(jié)匯 C、已購匯D、已結(jié)售匯58. 辦理外幣兌回業(yè)務時，當日境內(nèi)累計小于等值（ A ）美元（含）的， 離境 前境內(nèi)關外小于等值 1000美元（含）的，審核有效身份證件辦理。A 、 100 B 、 500 C 、 1000 D 、 500059. 外幣兌回業(yè)務流程如下 1. 接收客戶證件，原結(jié)匯水單（超限額的）等 2.對 客戶提供的證件、單據(jù)等進行審核 3. 審核通過后登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)錄入 相關外幣兌回交易信息 4. 登錄我行外匯系統(tǒng)錄入外幣兌回交易信息 5.打印 單據(jù)，交客戶簽字， 柜員加

20、蓋戳記 6. 交付客戶相關證件和單據(jù)等， 銀行留存 相關單據(jù)等。順序正確的是（ A ）。A、1-2-3-4-5-6B、1-3-4-5-6-2C、1-4-3-5-6-2D、1-2-4-3-5-660. 日終核對完記錄，應加蓋（ B ）名章。A、普通柜員 B、綜合柜員C、支行長 D、管理人員61. 日終后，柜員應進入我行外匯業(yè)務系統(tǒng)，進行結(jié)售匯兌換登記簿查詢，交易 代碼（ C ），以核對當日業(yè)務數(shù)據(jù)的一致性。A、 710101 B 、 710105 C 、 710106 D 、 71010862. 辦理結(jié)售匯業(yè)務時，外匯局系統(tǒng)發(fā)生故障并恢復正常后，我行應即時進行雙 系統(tǒng)操作，同時應在系統(tǒng)恢復后（D

21、 ）小時之內(nèi)，將外匯局脫機期間操作的 結(jié)售匯交易在外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)進行補錄，在備注欄注明“全國系統(tǒng)故障補 錄數(shù)據(jù)”。A、 12 B 、 24 C 、 36 D 、 48二、 多選1. 個人經(jīng)常項目超額度結(jié)匯所需的來源證明材料，可以是 （BCD）A、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)B、經(jīng)公證的捐贈協(xié)議/合同，且符合國家規(guī)定C、關系證明、給付人收入證明D雇傭合同，收入證明2. 個人經(jīng)常項目非經(jīng)營性業(yè)務的結(jié)售匯主要類型有： （ ABC）A、旅游B、贍家款和職工報酬 C、留學D、貨物貿(mào)易3. 結(jié)售匯業(yè)務的雙系統(tǒng)操作是指： （ AB）A、外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)B我行外匯業(yè)務系統(tǒng)C、電子口岸系統(tǒng)D賬戶交互平臺

22、系統(tǒng)4. 銀行辦理以下個人結(jié)售匯業(yè)務， 可以不納入外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)審核的業(yè) 務（ ABC）。A、 柜臺找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值 100美元（含）的結(jié)匯B、境內(nèi)卡境外使用購匯還款C、境外卡通過自助設備提取人民幣現(xiàn)鈔D辦理200美元以下的國際匯款結(jié)匯。5. 本分行各分支行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務，符合具備條件的是（BCDEF）。A、沒取得總行或上級行授權并通過屬地外匯局報備審查；B、具備完善的結(jié)售匯管理制度，操作規(guī)程和會計核算制度等；C、具備完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，外匯業(yè)務穩(wěn)健經(jīng)營；D配備滿足業(yè)務需要的合格的管理人員和業(yè)務人員；E、具備適合經(jīng)營業(yè)務的場所、設備和支持系統(tǒng)；F、外匯局規(guī)定的其他

23、條件。6. 某個時點，我行的美元掛牌中間價是642.50，下列哪些價格是合理的。（ACD）A、現(xiàn)鈔買入價635.54B現(xiàn)匯買入價642.69C 現(xiàn)鈔賣出價644.02D現(xiàn)匯賣出價644.027. 以下結(jié)匯適用匯買價的有（ ABC ）。A 境外匯入?yún)R款結(jié)匯 B 現(xiàn)匯賬戶結(jié)匯 C 現(xiàn)鈔匯款退匯結(jié)匯 D 現(xiàn)鈔結(jié)匯8. 個人可以委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯 結(jié)匯。直系親屬指（ABD ）A 父母 B 子女 C 兄弟姐妹 D 配偶9. 個人可以委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯 結(jié)匯。以下不是直系 親屬的是（ AC）A、姑姑B、子女C、親兄弟 D、配偶10. 境內(nèi)外個人年度總額內(nèi)辦理結(jié)匯，可

24、委托直系親屬代辦，代辦應審核 （ABCD）。A 委托人的有效身份證件B 受委托人的有效身份證件C 委托人的授權書D 直系親屬關系證明11. WendySnow女，加拿大居民（加拿大國家代碼為 CAD,護照號為C123456789 外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄錄入錯誤的是（ BCD）A、CADC123456789B、CADWSC123456789C、WendySnowC123456789D、WendySnowCADWSC12345678912. 香港居民張三，女，持港澳通行證，證件號為 H123456OO0外匯局系統(tǒng)身份 證件號一欄錄入錯誤的是（ ABC ）A、HKH123456OOOB、HKG12

25、3456OOOC、HKGH123456OOD、HKGH123456OOO13. 下代操作代碼正確的是： （ ACD）A、結(jié)匯710101 B、收匯結(jié)匯720101 C、售匯710103 D、售匯發(fā)匯72010314. 我行外匯業(yè)務系統(tǒng)辦理結(jié)匯的交易有哪些。 （ABC ）A、收匯結(jié)匯 B、現(xiàn)鈔結(jié)匯 C、利息結(jié)匯D、收匯轉(zhuǎn)存15. 柜員為持外匯卡的客戶辦理一筆金額為USD3809.00的收匯結(jié)匯，需打?。?ABCD）。A、收匯申請書 B、個人結(jié)匯申請書 C、結(jié)匯水單D、涉外收入申報單16. 李女士的女兒在法國工作已經(jīng)兩年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄 回家 5000 歐元。李女士持居民身份證

26、來到我行辦理收款，希望將匯款結(jié)匯 并轉(zhuǎn)存綠卡通卡，李女士應向銀行提交（ ABD ）。A、本人有效身份證 B、個人收匯申請書 C、結(jié)匯申請書D、涉外收入申報單17. 當日超過等值 5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯 , 還要提供現(xiàn)鈔來源證明，包括 （ABC ）A、本人的原存款銀行取鈔憑單B、原購匯憑單C、海關簽章的中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單D收付合同18. 結(jié)匯業(yè)務過程中，正確的是有： （ ACD）A、逐筆審核境內(nèi)個人或境外個人的身份證件，并留存證件復印件B辦理單筆金額在等值 500美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及每筆收 匯結(jié)匯均應對居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄C完整性

27、審核：包括客戶姓名、國籍、證件、幣種、金額、結(jié)匯類型、結(jié) 匯資金屬性等。D合規(guī)性審核：結(jié)匯資金屬性欄，境內(nèi)個人填寫外幣資金來源屬性，境外 個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性。19. 外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫，正確的是：（ACD）A、境內(nèi)個人填寫外幣資金來源屬性B境內(nèi)個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性C境外個人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性D資金屬性必須按照實際情況填寫20. 結(jié)匯通知書上包括以下哪幾項內(nèi)容。 （ ABCD）A 業(yè)務參考號B 身份證號和姓名C 結(jié)匯資金屬性和結(jié)匯金額D 經(jīng)辦人機構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼21. 下列操作步驟正確的是： （ ABCD）A 柜員登陸外匯局個人結(jié)售

28、匯系統(tǒng)結(jié)匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶 身份證件號碼，審核年度結(jié)匯總額使用情況B 年度總額超限的，對客戶提供的相關證明材料進行審核，審核不合格的 不予辦理C審核合格后，在外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關結(jié)匯信息D確認無誤后，在個人結(jié)匯申請書上打印“結(jié)匯通知書”22. 外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的結(jié)匯信息錄入要點： （ABD）A、年度總額超限額的，在備注欄錄入證明材料名稱。B姓名過長無法完整錄入時，應在備注欄完整錄入。C年度總額超限額的，在備注欄里填寫操作柜員的工號D 持中國護照的境外個人，還應在備注欄填寫境外永久居住證號碼23. 以下哪些業(yè)務，可以是我行外匯業(yè)務系統(tǒng)辦理的結(jié)匯交易（ABCD）A 收

29、匯結(jié)匯 B 現(xiàn)鈔結(jié)匯 C 美元結(jié)匯 D 歐元結(jié)匯24. 我行外匯系統(tǒng)的（ABCD）信息必須需與外匯局系統(tǒng)錄入信息保持一致。A 結(jié)匯幣種 金額 B 資金形態(tài) 資金屬性 C 國別 D 證件信息25. 外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中， 在進行結(jié)匯業(yè)務時， 以下哪些資金形態(tài)是可選項。（ ABC）A 外幣現(xiàn)鈔 B 匯入資金（包括外匯票據(jù)） C 賬戶資金 D 其它26. 售匯發(fā)匯業(yè)務中銀行留存的單據(jù)有：（ ABCD）A 客戶身份證件復印件 相關證明材料（原件或復印件）B 個人購匯申請書C 境外匯款申請書（售匯發(fā)匯） 通用憑證（售匯發(fā)匯）D 售匯水單銀行留存聯(lián)27. 李女士想通過西聯(lián)匯款將 3000元人民幣折算成美

30、元匯給在美國讀書的女兒， 李女士應填寫（ ACD）。A 個人購匯申請書 B 個人結(jié)匯申請書 C 境外匯款申請書 D 西 聯(lián)匯款申請書28. 王先生想通過銀郵匯款將 3000元人民幣折算成美元匯給在美國讀書的兒子， 柜員應審核王先生提交的（ AB ）。A 個人購匯申請書 B 境外匯款申請書 C 西聯(lián)匯款申請書 D 涉外 收入申報單29. 境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯，超過年度總額的，應對如下相關證明 材料進行審核正確的是（ ACD）A 境外培訓購匯：審核本人因私護照及有效簽證（或簽注）和境外培訓費用證明B、旅游：審核本人有效身份證件和境外國際組織繳費通知。C、境外直系親屬救助購匯： 審核本人

31、有效身份證件、 有權部門或公證機構(gòu) 出具的親屬關系證明以及有關救助的相關證明材料。D、境外郵購購匯：審核本人有效身份證件和廣告或定單等收費憑證30. 以下售匯業(yè)務審核正確的是（ ABCD）。A、辦理售匯業(yè)務時，逐筆審核境內(nèi)個人或境外個人的身份證件，并留存證 件復印件。B辦理單筆金額在等值1000美元以上（含）的購匯取鈔，應對居民身份證 進行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。C完整性審核：包括客戶姓名、國籍、證件、幣種、金額、外幣支付方式、 購匯種類等。D合規(guī)性審核：購匯資金用途欄，境內(nèi)個人填寫外幣資金用途屬性，境外 個人無須填寫。31. 下列關于購匯業(yè)務操作步驟正確的是： （ ABCD）A、柜員登

32、陸外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)購匯交易模塊，選擇交易主體錄入客戶 身份證件號碼，審核年度結(jié)匯總額使用情況B年度總額超限的，對客戶提供的相關證明材料進行審核，審核不合格的 不予辦理C審核合格后，在外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)交易界面錄入相關購匯信息D確認無誤后，打印“購匯通知書”32. 以下外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的購匯信息錄入述敘正確的是（ AC ）。A 境外個人購匯時，在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人經(jīng)常項目收 入購匯。如外幣兌回在購匯種類欄中下拉菜單選擇“境外個人原幣兌回”B 境外個人等值 1000美元（含）以上提供人民幣資金來源證明材料，等 值 1000美元以下按外幣兌回業(yè)務處理。C 境內(nèi)個人年度總額超限額

33、的，在備注欄錄入證明材料名稱。D 境外個人要填寫購匯種類項。33. 以下哪些業(yè)務，可以通過我行外匯業(yè)務系統(tǒng)辦理的購匯交易（ABC ）A 現(xiàn)鈔購匯 B 售匯發(fā)匯 C 售匯轉(zhuǎn)存 D 購匯跨行轉(zhuǎn)賬1534. 購匯通知書上包括以下哪幾項內(nèi)容。 （ABCD）A、業(yè)務參考號B身份證號和姓名C購匯資金屬性和購匯金額D經(jīng)辦人機構(gòu)代碼和經(jīng)辦人代碼35.以下屬于外幣兌回業(yè)務 （ BC）A、教師李某為給學生展示美國貨幣，從銀行兌換后將 100 美元換回人民幣現(xiàn)鈔100 美元現(xiàn)鈔，一個月B、美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了把未花完的人民兌成歐元現(xiàn)鈔3000 元人民幣，離境時C、美國人約翰持美元來中國旅游，在我

34、行兌換了把未花完的人民兌成美元現(xiàn)鈔3000 元人民幣，離境時D美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了3000 元人民幣，離境時把未花完的人民兌成美元匯回美國36. 境外個人經(jīng)常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回， 按以下規(guī)定 辦理：（AB）A、在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交 易額的相關證明材料（含稅務憑證）辦理購匯。B、原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單 辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起 24 個月。C、對于當日累計兌換不超過等值1000美元（含）以及離境前在境內(nèi)關外 場所當日累計不超過等值 1000 美元（含）的兌換，

35、可憑本人有效身份證件 辦理。D直接辦理37. 日終后，核對的主要數(shù)據(jù)有（ ABC）。A、幣種B、交易金額 C、客戶姓名 D、身份證信息三、 判斷1. 根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個人年度總額內(nèi)的結(jié)匯業(yè)務，無需提供個人有效身份 證件。（ F）張三已經(jīng)辦理了 5 萬美元的結(jié)匯業(yè)務后，再收匯結(jié)匯 1 萬美元，可以不提供證明材料。（ F ）3. 境外個人購匯額度為等值5萬美元。（F ）4. 根據(jù)外管局規(guī)定，境外個人購匯無額度限制，但需提供個人有效身份證件， 并在外匯局系統(tǒng)登記，逐筆提供有交易額的證明材料。 （ T ）5. 中國郵政儲蓄銀行結(jié)售匯業(yè)務的雙系統(tǒng)操作是指外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)和 我行外匯業(yè)務系統(tǒng) （

36、T ）6. 辦理結(jié)售匯業(yè)務時，需登錄外匯局個人結(jié)售匯系統(tǒng)審核年度總額使用情況， 審核相關情況后才能進行后續(xù)結(jié)售匯操作。 （ T）7. 辦理結(jié)售匯業(yè)務時，柜員需可直接進入我行外匯業(yè)務系統(tǒng)操作，允許脫機操 作。（ F ）8. 同一筆結(jié)售匯交易在外管和我行兩個操作系統(tǒng)中錄入的數(shù)據(jù)信息可以不一致。（ F ）9. 通過銀行柜臺尾零結(jié)匯 98 美元，不用在外匯個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)中錄 入。（ T ）10. 機構(gòu)開辦外匯業(yè)務應由開辦行或其上級行持 銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務備案 表辦理備案。（ T ）11. 機構(gòu)停辦外匯業(yè)務，應由停辦業(yè)務行或上級行持銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務 備案表，于停辦前 10 個工作日，向

37、外匯局辦理備案。 （ F ）12. 開辦有外幣兌換業(yè)務的網(wǎng)點必須在顯著位置安裝統(tǒng)一的外幣兌換標識。 （ T ）13. 目前，我行鈔賣價和匯賣價是相同的。 （ T ）14. 現(xiàn)匯買入價一般高于現(xiàn)匯賣出價。 （ F）15. 個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、結(jié)匯。（ T）16. 個人可以委托父母、子女、配偶、兄弟姐妹等代為辦理年度總額內(nèi)的購匯、 結(jié)匯。（ F ）17. 持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為中國公民。（ F ）18. 港澳居民的護照號碼填寫“回鄉(xiāng)證號碼” 。（T ）19. 臺灣居民的護照號碼填寫“臺灣居民往來大陸通行證號碼” 。（ T）20. 臺灣居民張三， 女，臺灣

38、居民來往大陸通行證號為 0197619902，臺灣身份證號為TP12345678外匯局系統(tǒng)身份證件號一欄應錄入為TWNTP12345678.（F ）21. 林先生持監(jiān)控號碼來我行辦理收匯結(jié)匯， 柜員應錄入代碼 720161 方可辦理。 （T ）22. 超過年度總額的結(jié)匯，境內(nèi)個人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資 金來源。 （ T）23. 超過年度總額的結(jié)匯，境外個人除需提供有效身份證件外，還需提供外幣資 金來源。（ F ）24. 辦理結(jié)匯業(yè)務時無需逐筆審核境內(nèi)個人或境外個人的身份證件， 并留存證件 復印件。（ F ）25. 辦理單筆金額在等值 1000 美元以上（含）的手持現(xiàn)金結(jié)匯，以及

39、每筆收匯 結(jié)匯均應對居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。 （ T ）26. 境外個人在華旅游期間（包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票和銀行卡等）結(jié)匯用于購 買貨物或接受服務，境外個人支付房租、生活消費、就醫(yī)、學習的外匯結(jié)匯 計入“職工報酬和贍家款” 。（ F ）27. 辦理結(jié)匯業(yè)務時，持中國護照的有外國永久居留權的華僑應認定為境外個 人。（ T ）28. 外匯局系統(tǒng)未配置打印機無法聯(lián)機打印結(jié)匯通知書的， 在是否需要打印結(jié)售 匯申請單”選項中選擇“是” ，可以在我行系統(tǒng)打印。 （ T）29. 西聯(lián)匯款收匯結(jié)匯時，應錄入西聯(lián)匯款信息中的待兌幣種及金額，不能錯誤 錄入境外匯出國的幣種和金額。 （ T ）

40、30. 柜員需要進入我行外匯業(yè)務系統(tǒng)操作， 再登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)辦理相關審 核和錄入，嚴禁脫機操作。 （F ）31. 我行外匯業(yè)務系統(tǒng)中的業(yè)務參號、折合美元、本年累計結(jié)匯金額等信息必須 與外匯局系統(tǒng)顯示信息保持一致。 （ T ）32. 外匯局系統(tǒng)未配置打印機無法聯(lián)機打印結(jié)匯通知書的， 在否需要打印結(jié)售匯 申請單”選項中選擇“是” ，可以在我行系統(tǒng)打印。 （ T）33. 客戶前來辦理結(jié)匯業(yè)務時， 柜員無需先將我行外匯系統(tǒng)顯示的匯率告知客戶 再進行后續(xù)處理。（ F ）34. 超限額結(jié)匯證明材料上、現(xiàn)鈔來源證明材料上加蓋“已結(jié)匯”戳記。 （ T ）35. 境內(nèi)個人超年度限額購匯的，需提供外幣資金用

41、途的相關證明材料，境外個人需逐筆提供人民幣來源的證明材料。 （ T ）36. 辦理單筆金額在等值 1000 美元以下（含）的購匯取鈔，應對居民身份證進 行聯(lián)網(wǎng)核查，無須打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。 （ F ）37. 辦理售匯業(yè)務時，購匯資金用途欄，境內(nèi)個人無須填寫，境外個人填寫資金 用途屬性。（ F ）38. 外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)的購匯信息錄入境外個人無須填寫購匯種類項。（ T ）39. 境外個人購匯時，外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，在購匯種類欄中下拉菜單選擇 旅游。（ F ）40. 境外個人購匯時，外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，外幣兌回在購匯種類欄中下拉 菜單選擇“境外個人原幣兌回” 。（ T ）41. 境內(nèi)個人年度

42、總額超限額的，外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，可以不在備注欄錄 入證明材料名稱。（ F ）42. 外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，姓名過長無法完整錄入時，可以不在備注欄完整 錄入。（ F ）43. 我行系統(tǒng)中的購匯幣種、金額、資金形態(tài)、資金屬性、國別、證件等信息今 天不要與外匯局系統(tǒng)錄入的信息保持一致。 （F ）44. 在外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“提鈔” ，應在“外幣提現(xiàn)金額” 欄錄入相應金額。（ T ）45. 在外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)中，如供匯方式為“存入外幣賬戶” ，無需錄入外 幣賬戶相關信息。（ F ）46. 柜員辦理系統(tǒng)結(jié)匯交易時，應將外匯業(yè)務系統(tǒng)顯示的交易匯率告知客戶，客 戶確認后再進行后續(xù)處理。 （ T ）47. 辦理完超限額購匯，證明材料上加蓋“已兌回” 。（F ）48. 超過結(jié)售匯年額度的，在業(yè)務辦理完成之后，應該在客戶提供的購匯證明材 料上加蓋“已售匯” 。（ F）49. 境外個人辦理外幣兌回，可以委托他人代辦。 （ F）50. 教師李某為給學生展示美國貨幣， 從銀行兌換 100 美元現(xiàn)鈔，一個月后將 100美元換回人民幣現(xiàn)鈔，該業(yè)務屬于外幣匯兌回業(yè)務。（F）51. 美國人約翰持美元來中國旅游，在我行兌換了 30