銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)（word版）

1、 精編范文 銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)溫馨提示：本文是筆者精心整理編制而成，有很強(qiáng)的的實(shí)用性和參考性，下載完成后可以直接編輯，并根據(jù)自己的需求進(jìn)行修改套用。銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 本文簡(jiǎn)介：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)120*年我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作, 在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下, 各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來(lái), 作為一名客戶經(jīng)理, 我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則, 將客戶的利益放在第一位, 盡職盡責(zé), 服務(wù)于客戶?，F(xiàn)將我這一年來(lái)的學(xué)習(xí)工作情銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 本文內(nèi)容：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)120*年我被調(diào)任新城

2、路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作, 在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下, 各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來(lái), 作為一名客戶經(jīng)理, 我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則, 將客戶的利益放在第一位, 盡職盡責(zé), 服務(wù)于客戶?，F(xiàn)將我這一年來(lái)的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：一、自覺(jué)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí), 提高個(gè)人素質(zhì)首先, 自覺(jué)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí), 提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng), 認(rèn)真學(xué)習(xí)了*以來(lái)黨的會(huì)議精神, 進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì), 保證了自己在思想上和黨保持一致性。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策, 學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議, 使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策, 提高了執(zhí)行力。其次

3、, 在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面, 我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn), 并積極與身邊的同事交流溝通, 努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí), 我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí), 積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。*年通過(guò)了基金從業(yè)資格考試, 代理保險(xiǎn)資格考試。此外, 根據(jù)行里安排我參加了個(gè)人金融理財(cái)師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中, 豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高, 并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理角色, 11月份順利通過(guò)金融理財(cái)師資格考試, 為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。二、腳踏實(shí)地, 努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作一年來(lái), 通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助, 我完成了從會(huì)計(jì)主

4、管到個(gè)人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變, 期間我具體參與的工作和取得的成績(jī)主要包括以下幾個(gè)方面:第一, 作好VIP客戶的發(fā)掘和維護(hù)工作, 年初我們?cè)O(shè)立了VIP窗口, 通過(guò)理財(cái)中心和VIP窗口, 為VIP客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用OCRM系統(tǒng)做好VIP客戶的維護(hù)工作, 比如客戶生日短信通知, 客戶存款到期提醒, 信用卡還款到期提醒工作, 這些工作雖然是一些瑣碎小事, 但它加強(qiáng)了于客戶的聯(lián)系, 這些工作的落實(shí)受到廣大VIP客戶的好評(píng)。第二, 結(jié)合上級(jí)行開展的旺季營(yíng)銷活動(dòng), 351電子銀行營(yíng)銷活動(dòng), 信用卡彈屏營(yíng)銷活動(dòng)中, 和分理處的全體員工積極配合做好營(yíng)銷工作, 各項(xiàng)工作都取得了一定的成績(jī), 分別取得了省行

5、351電子營(yíng)銷優(yōu)勝獎(jiǎng), 和信用卡彈屏營(yíng)銷先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號(hào)。第三, 努力與客戶溝通, 化解各類矛盾。客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口, 是建設(shè)銀行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平, 因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì), 給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶, 我也試著去包容和理解他, 最終也得到了客戶的理解和尊重。一年來(lái), 我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng), 但我清楚自身還有很多不足, 比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒, 對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高, 綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn), 希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：第一, 自覺(jué)加強(qiáng)學(xué)習(xí), 向理論學(xué)習(xí), 向?qū)I(yè)知

6、識(shí)學(xué)習(xí), 向身邊的同事學(xué)習(xí), 進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力, 全面提高綜合業(yè)務(wù)知識(shí)水平。第二、做到腳踏實(shí)地, 提高工作主動(dòng)性和自覺(jué)性, 在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己, 決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜, 驕傲自大, 而要保持清醒的頭腦, 與時(shí)俱進(jìn), 創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng), 強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識(shí), 努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)220XX年即將劃上句號(hào), 在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候, 我們十_大貢獻(xiàn)微薄之力。通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí), 我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。從人們需要借貨開始, 銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I(yíng)造出兩個(gè)神, 一個(gè)是父

7、神叫信貸, 一個(gè)是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險(xiǎn), 籌資耗費(fèi)成本, 誠(chéng)信為則, 利息成橋, 這種經(jīng)營(yíng)金錢的交易, 演進(jìn)升華, 化為無(wú)數(shù)銀行經(jīng)營(yíng)者的信仰。剛來(lái)到企金部門實(shí)習(xí)的時(shí)候, 對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解, 通過(guò)半年的學(xué)習(xí), 我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素, 能夠通過(guò)跟客戶交流, 根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn), 為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多, 我從基本的內(nèi)部基本授信開始學(xué)起, 寫調(diào)查報(bào)告, 辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù), 進(jìn)行貸后檢查, 學(xué)會(huì)這些基本業(yè)務(wù)之后, 我開始學(xué)習(xí)小企業(yè)易速貸, 控貨融資, 中小企業(yè)私募債, 非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國(guó)家宏觀調(diào)

8、控的金觸工具, 金融信貸政策具有波動(dòng)性, 銀行時(shí)緊時(shí)松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。此外, 在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí), 我積極學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時(shí)成損失今日是憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會(huì)經(jīng)歷一次心境的考驗(yàn)這些都說(shuō)明成功來(lái)之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會(huì)不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后如負(fù)重荷的資任, 觸發(fā)不起收貸過(guò)程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經(jīng)歷過(guò)這一切, 才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險(xiǎn)中行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場(chǎng)之險(xiǎn)惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭(zhēng), 溫和掩飾著角力平

9、靜暗藏著風(fēng)云, 平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。其次, 在工作過(guò)程中, 認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累, 努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理, 其職責(zé)是服務(wù)好客戶, 一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品, 明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么, 另一方面, 要明白客戶要什么?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”, 應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系, 發(fā)現(xiàn)客戶的需求, 引導(dǎo)客戶的需求, 并及時(shí)給予滿足, 為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶, 客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系, 而對(duì)潛在的客戶, 則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品, 力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理

10、的工作要求, 通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究, 提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則, 計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬, 也替客戶算好賬, 為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶, 確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶, 對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源, 利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系, 對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三, 在與客戶的交往中, 客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求, 有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告, 積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四, 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理, 有效監(jiān)測(cè)

11、和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況, 無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮, 及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬, 及時(shí)搜集整理、分析資料, 實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查, 及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理, 協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理, 盡限度減少資金損失。最后, 在過(guò)去半年里, 雖然有很多進(jìn)步, 但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶, 挖掘客戶資源方面, 我做的還不足, 這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理, 要有清醒的頭腦, 靈敏的嗅覺(jué), 及時(shí)捕捉各種經(jīng)

12、濟(jì)信息, 并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題, 反饋信息, 促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場(chǎng), 通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段, 了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài), 分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境, 在把握客觀環(huán)境的前提下, 調(diào)查客戶, 了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律, 及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃, 鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心, 會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成, 也是癥結(jié)所在。20XX年即將到來(lái), 面對(duì)新形勢(shì)下的新方向, 我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問(wèn)題, 未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng), 需要依靠消費(fèi)拉動(dòng), 這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn), 需要加大

13、改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì), 大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了, 堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào), 宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路, 扎實(shí)做好各方面工作, 經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好, 實(shí)現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對(duì)外開放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào), 也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng), 增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期,

14、 隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透, “互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn), 互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征, 同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性, 但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心, 也沒(méi)有改變金融本身, 其實(shí)可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融, 是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和, 是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下, 為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言, 互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮, 在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色, 將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式, 重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是, 它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例, 它的改變?cè)谟谝?guī)則再造, 即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、