材料7銀銀直連產(chǎn)品功能介紹

1、銀銀直連業(yè)務(wù)介紹,目錄,2,一,銀銀直連業(yè)務(wù)背景,二,銀銀直連業(yè)務(wù)管理辦法,三,博世案例分享,3,一、背景概述,經(jīng)過幾年努力，我行全球現(xiàn)金管理平臺(tái)已具備海內(nèi)外統(tǒng)一、本外幣一體化的服務(wù),能力，基本形成了全球現(xiàn)金管理綜合服務(wù)體系。但在國內(nèi)和國外兩個(gè)市場的客戶,營銷和業(yè)務(wù)實(shí)踐中，我行現(xiàn)金管理服務(wù)也面臨著兩個(gè)亟需解決的問題：一是在國,內(nèi)市場的跨國公司往往由其總部選定與其有業(yè)務(wù)淵源的外資銀行提供現(xiàn)金管理服,務(wù)，我行如何切入；二是在國外市場上的“走出去”中資跨國公司的現(xiàn)金管理服,務(wù)要求地理覆蓋面廣，產(chǎn)品齊全，我行如何滿足。我們認(rèn)為，在現(xiàn)階段解決好這,兩個(gè)問題的途徑是與國際性銀行進(jìn)行合作，達(dá)到取長補(bǔ)短，互利

2、共贏的目的,世界,500,強(qiáng)大客戶在選擇銀行進(jìn)行現(xiàn)金管理合作的時(shí)候，會(huì)將中資外資行銀銀直,連作為合作的前提條件之一。例如博世,IBM,等,4,一、背景概述,對(duì)于中資行來說，開展銀銀直連業(yè)務(wù)，在境內(nèi)可爭取外資客戶資源，在境外可彌補(bǔ),網(wǎng)點(diǎn)不足的劣勢，為“走出去”企業(yè)服務(wù),對(duì)于外資行來說，開展銀銀直連業(yè)務(wù)，可爭攬外資客戶在中國的業(yè)務(wù)，彌補(bǔ)外資行,在境內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)較少的短板,岳行長在,6,月,13,日“研究全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展”的專題會(huì)上指示，推進(jìn)我行與外,資銀行的系統(tǒng)連通工作。銀銀直連是我行與外資行共同為客戶提供現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的,前提條件。為此，我部會(huì)同金融機(jī)構(gòu)部、渠道管理部、信息科技部、軟件中心共同,研究

3、，共同完成該項(xiàng)目，計(jì)劃一期投產(chǎn)時(shí)間為,2015,年,10,月,5,二、管理辦法,定義,全球現(xiàn)金管理銀銀直連業(yè)務(wù)是指,中資行與外資行進(jìn)行連接,通過約定格式收發(fā)報(bào),文，實(shí)現(xiàn)跨行現(xiàn)金管理服務(wù)。服務(wù)內(nèi)容包括轉(zhuǎn)賬支付、余額查詢、交易查詢等,按照銀行角色分類，銀銀直連分為主辦行銀銀直連與協(xié)辦行銀銀直連兩種,按照連接方式分類，銀銀直連分為主機(jī)對(duì)接與,SWIFT,對(duì)接兩種,部門分工,公司金融部,是我行銀銀直連業(yè)務(wù)的產(chǎn)品管理部門，負(fù)責(zé)根據(jù)客戶需求和市場發(fā)展,狀況，統(tǒng)籌全行銀銀直連業(yè)務(wù)的研發(fā)與管理；負(fù)責(zé)銀銀直連業(yè)務(wù)的日常操作管理,業(yè)務(wù)培訓(xùn)、合規(guī)檢查、監(jiān)督指導(dǎo)及風(fēng)險(xiǎn)控制工作；負(fù)責(zé)全行銀銀直連客戶資格,準(zhǔn)入審批及簽約

4、維護(hù)；負(fù)責(zé)制定服務(wù)方案標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)全行條線業(yè)務(wù)部門開展銀銀,直連業(yè)務(wù)推廣營銷工作,金融機(jī)構(gòu)部,是我行銀銀直連業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系部門，負(fù)責(zé)維護(hù)與他行的關(guān)系，與他,行洽談銀銀直連合作事項(xiàng)，簽訂協(xié)議,6,二、管理辦法,部門分工（續(xù),信息科技部,負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)中心、軟件中心對(duì)現(xiàn)銀銀直連系統(tǒng)各類設(shè)備的日常運(yùn)行,進(jìn)行監(jiān)控和系統(tǒng)維護(hù)，保障系統(tǒng)正常運(yùn)行，同時(shí)為系統(tǒng)性能的不斷優(yōu)化、軟硬件,設(shè)備的升級(jí)改造提供技術(shù)支持,軟件中心,負(fù)責(zé)銀銀直連系統(tǒng)的研發(fā)、測試環(huán)境準(zhǔn)備、運(yùn)營維護(hù)等工作,一級(jí)分行現(xiàn)金管理職能部門,是銀銀直連業(yè)務(wù)的產(chǎn)品管理部門，負(fù)責(zé)銀銀直連業(yè)務(wù),的推廣和業(yè)務(wù)管理；負(fù)責(zé)審核客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)和準(zhǔn)入資格并上報(bào)總行審批；負(fù)責(zé)

5、指,導(dǎo)轄屬經(jīng)辦行完成銀銀直連落地交易、異常交易等日常業(yè)務(wù)處理,一級(jí)分行信息科技部,負(fù)責(zé)按照總行信息科技部的總體部署，維護(hù)相關(guān)系統(tǒng)并保障,其正常運(yùn)行,經(jīng)辦行即銀銀直連業(yè)務(wù)客戶相關(guān)賬戶的開戶行,負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)的落地交易、異常,交易查詢與處理等,7,二、管理辦法,業(yè)務(wù)流程,外資銀行申請(qǐng)與我行對(duì)接,確定與我行敘做銀銀直連的連接方式、業(yè)務(wù)種類,與我行簽訂銀銀直連服務(wù)協(xié)議,確認(rèn)接口文檔細(xì)節(jié),銀銀直連聯(lián)調(diào)測試。按照雙方約定的連接方式，雙方交換相關(guān)連接數(shù)據(jù)，包括但,不限于專線,IP,地址,BIC,碼,SWIFT,地址,DN,信息、服務(wù)器名稱等，約定雙方聯(lián),調(diào)測試的時(shí)間與方式，并按照雙方商議的計(jì)劃完成聯(lián)調(diào)測試案例

6、,銀銀直連正式投產(chǎn)。通過聯(lián)調(diào)測試后，雙方提交測試驗(yàn)證報(bào)告，并完成生產(chǎn)環(huán)境,中的參數(shù)配置，銀銀直連正式投產(chǎn),8,二、管理辦法,業(yè)務(wù)流程客戶申請(qǐng)服務(wù),客戶與主辦銀行、協(xié)辦銀行簽訂三方服務(wù)協(xié)議，并填寫中國銀行股份有限公司,全球現(xiàn)金管理銀銀直連業(yè)務(wù)申請(qǐng)變更表,2015,版）與中國銀行股份有限公司,全球現(xiàn)金管理銀銀直連業(yè)務(wù)授權(quán)書,2015,版）。如該集團(tuán)客戶為非現(xiàn)金管理平,臺(tái)客戶，無集團(tuán)客戶號(hào)，需同時(shí)填寫中國銀行股份有限公司現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)客戶,審批表,主辦行所屬一級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶填寫的相關(guān)材料復(fù)審?fù)ㄟ^后，正式申請(qǐng)上報(bào)總行，由,總行公司金融部進(jìn)行資格準(zhǔn)入審批,業(yè)務(wù)審批?？傂泄窘鹑诓客瓿膳鷱?fù)后，主辦行應(yīng)盡快與客

7、戶完成協(xié)議與授權(quán)書,的簽訂，并協(xié)助客戶盡快開展業(yè)務(wù)上線工作,9,二、管理辦法,業(yè)務(wù)流程簽約維護(hù),開立軟證書,并通過中國銀行證書自助下載更新平臺(tái)下載證書,綁定證書,綁定證書交易僅在我行和主辦行首次連接時(shí)維護(hù),客戶簽約,關(guān)聯(lián)集團(tuán)客戶，選擇是否授權(quán),建立賬戶,開立產(chǎn)品,10,二、管理辦法,業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)處理,業(yè)務(wù)種類,轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)，即客戶使用銀銀直連，通過主辦行電子渠道操作協(xié)辦行賬戶對(duì)外,付款，包括本外幣的行內(nèi)支付、跨行支付、跨境支付等,賬戶余額查詢業(yè)務(wù)，包括實(shí)時(shí)余額和歷史余額查詢,賬戶交易查詢業(yè)務(wù)，包括實(shí)時(shí)交易和歷史交易查詢,按照相關(guān)監(jiān)管要求，境內(nèi)人民幣交易由我行系統(tǒng)自動(dòng)完成，無需人工處理；外幣,交

8、易與跨境交易需要落地處理，如果客戶涉及到這些交易，請(qǐng)經(jīng)辦行及時(shí)查詢處,理，確保當(dāng)天完成所有交易,請(qǐng)各經(jīng)辦行定期關(guān)注異常交易列表中的交易，如遇頻繁交易失敗的情況，請(qǐng)及時(shí),聯(lián)系總行現(xiàn)金管理職能部門分析解決,11,二、管理辦法,柜員管理,銀銀直連業(yè)務(wù)我行內(nèi)部管理由三種角色組成，包括牽頭行、維護(hù)行、經(jīng)辦行,牽頭行：是我行牽頭為該客戶提供銀銀直連業(yè)務(wù)的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，一般情況下上也是主賬,戶的開戶行。負(fù)責(zé)受理客戶銀銀直連業(yè)務(wù)、銀銀直連業(yè)務(wù)的開辦申請(qǐng)，并匯總、上報(bào),銀銀直連客戶的簽約信息資料，負(fù)責(zé)主賬戶的交易處理,維護(hù)行：負(fù)責(zé)現(xiàn)銀銀直連業(yè)務(wù)的系統(tǒng)簽約維護(hù)，現(xiàn)階段維護(hù)行統(tǒng)一為總行,經(jīng)辦行：是銀銀直連客戶的除主賬戶

9、以外的賬戶開戶行，負(fù)責(zé)簽約本地賬戶的交易處,理,銀銀直連系統(tǒng),柜員角色,BANCS,系統(tǒng),柜員級(jí)別,部門,崗位,職務(wù)要求,對(duì)應(yīng)角色,總行,管理,柜員,經(jīng)辦,10,維護(hù)行,總行公司金融部現(xiàn)金管理產(chǎn)品團(tuán)隊(duì),貸后管理團(tuán)隊(duì)人員,RIBCS01,銀銀直連簽約信息及參數(shù)維護(hù),經(jīng)辦,RIBCS03,銀銀直連綁定證書維護(hù)（經(jīng)辦,授權(quán),12,RIBCS02,銀銀直連簽約信息及參數(shù)維護(hù),授權(quán),RIBCS04,銀銀直連綁定證書維護(hù)（授權(quán),分行,管理,柜員,經(jīng)辦,5,主辦行,協(xié)辦行,1,總行公司金融部人員,2,一級(jí)分行現(xiàn)金管理職能部門人,員,3,一級(jí)分行以下經(jīng)營性機(jī)構(gòu)綜合,柜員、對(duì)公柜員等,RIBCS01,銀銀直連簽

10、約信息及參數(shù)維護(hù),經(jīng)辦,授權(quán),6,RIBCS02,銀銀直連簽約信息及參數(shù)維護(hù),授權(quán),業(yè)務(wù),柜員,經(jīng)辦,5,主辦行,協(xié)辦行,一級(jí)分行或一級(jí)分行以下經(jīng)營性機(jī),構(gòu)綜合柜員、對(duì)公柜員等,RIBCS05,銀銀直連匯出業(yè)務(wù)維護(hù)（經(jīng)辦,RIBCS07,銀銀直連落地業(yè)務(wù)維護(hù)（經(jīng)辦,授權(quán),6,一級(jí)分行或一級(jí)分行以下經(jīng)營性機(jī),構(gòu)綜合柜員、對(duì)公柜員等,RIBCS06,銀銀直連匯出業(yè)務(wù)維護(hù)（授權(quán),RIBCS08,銀銀直連落地業(yè)務(wù)維護(hù)（授權(quán),12,二、管理辦法,柜員管理,13,二、管理辦法,報(bào)表管理,14,二、管理辦法,報(bào)表管理,15,三、博世案例分享,博世公司情況介紹,羅伯特博世公司,ROBERT BOSCH,簡稱博

11、世）位列財(cái)富世界,500,強(qiáng)第,155,位,2014,年），是德國最大的工業(yè)企業(yè)之一，也是全球排名第一的汽車零部件和系統(tǒng)供應(yīng)商，博,世集團(tuán)在華,63,家企業(yè),2014,年在華銷售收入達(dá)到,560,億人民幣，盈余貨幣資金,60,多,億元人民幣。博世在全球各區(qū)域的全資公司僅與其通過招標(biāo)選定的合作銀行開展業(yè)務(wù),在華只選擇一家中資，一家外資銀行合作，其中外資銀行已經(jīng)選定為德意志銀行,2015,年,5,月,8,日我行收悉博世招標(biāo)需求書，總分行聯(lián)動(dòng)全力以赴編寫標(biāo)書并于,6,月,5,日交,標(biāo)。在,7,月,1,日進(jìn)行述標(biāo)，最終于,9,月,13,日成功中標(biāo)，我行取代建行成為博世在中國境內(nèi),的唯一合作銀行，也是我

12、行辦理的首單銀銀直連業(yè)務(wù),16,三、博世案例分享,博世項(xiàng)目給我行帶來的價(jià)值體現(xiàn),結(jié)算業(yè)務(wù)方面：博世集團(tuán)設(shè)立于大陸,43,家獨(dú)資及合資法人實(shí)體均將在我行開立賬戶,負(fù)債業(yè)務(wù)方面：博世集團(tuán)將把在華三分之一的存款業(yè)務(wù)量移植我行。新增存款保守估計(jì),大約在人民幣,5,億元以上,資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：目前，我行僅與博世蕪湖及博世長春兩家成員單位建立的授信合作。中,標(biāo)后，博世集團(tuán)擬整合其國內(nèi)成員單位的授信需求并在我行敘做,10,億元集團(tuán)授信,國際結(jié)算業(yè)務(wù)方面：我行將與博世開展跨境收付、保函、貿(mào)易融資及外匯交易等一攬子,業(yè)務(wù)合作。博世集團(tuán)將把其在華三分之一的國際結(jié)算業(yè)務(wù)量移至我行,17,三、博世案例分享,博世項(xiàng)目實(shí)施工作,協(xié)議簽署,總行金融機(jī)構(gòu)部與德意志銀行總部簽署總對(duì)總備忘錄,上海分行、德意志銀行（中國）與博世（中國）投資有限公司簽署三方協(xié)議,聯(lián)調(diào)測試