出口信用證被拒付后的救濟途徑選擇

1、信用證被拒付后的救濟途徑選擇,導語,國際貿(mào)易中結(jié)算工具的選擇無外乎信用證、托收、匯款等方式，按結(jié)算量來看，其實匯款與托收的的結(jié)算量其實占絕大部分，但是中國國際貿(mào)易從業(yè)者則更傾向于信用證結(jié)算方式。 信用證結(jié)算方式將純粹的商業(yè)信用轉(zhuǎn)化為銀行信用，加強了交易的安全性，但是信用證交易畢竟與貿(mào)易有著千絲萬縷的聯(lián)系，而且深受實際貿(mào)易行為的影響，故信用證被拒付的情況十分常見，原本基于單證相符的結(jié)算方式，成為雙方以不符點是否存在作為交易談判的籌碼,那么信用證被拒付之后,當事人如何救濟自己的權(quán)利呢,讓我們先看看信用證有哪些結(jié)算方式,收妥結(jié)匯,押匯,收妥結(jié)匯,出口商在獲得信用證后，將體現(xiàn)安排貨物出運的各類單據(jù)包括

2、發(fā)票、裝箱單、提單、保險單、原產(chǎn)地證書、熏蒸證明、檢驗證書等等，按照信用證的要求提交給自己的往來銀行，由往來銀行將單據(jù)寄往開證行，請求結(jié)算款項。 上述收妥結(jié)匯的貿(mào)易方式的往來銀行擔任的是出口商的委托代理人，代出口商向開證行請求付款,押匯,出口商將信用證下的諸多單據(jù)交付往來銀行后，往來銀行認為單證相符，則將款項徑直付給出口商，當然目前國內(nèi)銀行一般均保留對出口商的追索權(quán)。 從法律意義上來看，一旦對出口商的單據(jù)提供了押匯服務(wù)的銀行可以視為是信用證的指定銀行，承擔的是開證行授權(quán)的兌付義務(wù)，則此時出口商往來銀行自然成為了信用證下的當事人，其權(quán)利和義務(wù)和受益人幾乎是一致的，出口商銀行實際已經(jīng)取代了信用證下

3、的受益人,案例,日本某銀行應當?shù)乜蛻舻囊箝_立了一份自由議付L/C，出口地為上海，證中規(guī)定單證相符后，議付行可向日本銀行的紐約分行索償。上海一家銀行議付了該筆單據(jù)，并在L/C有效期內(nèi)將單據(jù)交開證行，同時向其紐約分行索匯，順利收回款項。第二天開證行提出單據(jù)有不符點，要求退款。議付行經(jīng)落實，確定不符點成立，但此時從受益人處得知，開證申請人已通過其他途徑（未用提單）將貨提走,救濟途徑,一）校核信用證遭拒付原因 （二）單據(jù)的補充提交 （三）直接針對信用證開證行的救濟 （四）針對保險公司的抗辯 （五）針對貨運公司的救濟 （六）針對進口商的最終商業(yè)救濟,一）校核信用證遭拒付原因,在接到開證行不符點通知后，

4、出口往來銀行一般均會立即通知出口商，在此情況下出口商則應立即對相應不符點進行校核。 不符點的校核在于檢查開證行提出的不符點是否能夠成立，從而為采取相應的補救措施贏得時間和機會，同時基于相應的不符點擬定自己的立場,在收妥結(jié)匯的情況下，校核不符點是否成立的側(cè)重責任更在于出口商，因為出口銀行系出口商的代理人，不符點是否成立的最終責任均歸咎于出口商,在押匯的情況下，則因出口銀行自己已經(jīng)成為信用證當事人，對不符點的校核更為重視，不符點是否成立可能直接影響銀行的利益,二）單據(jù)的補充提交,在不符點可以做出更正的情況下，出口商重現(xiàn)繕制相關(guān)的單據(jù)，并將單據(jù)提交給出口地銀行，在信用證交單期限允許的情況下將單據(jù)重新

5、提交給開證銀行以獲得付款。此類補充單據(jù)應當基于某些非原則性的錯誤，而是單據(jù)制作中技術(shù)性的失誤導致的單證不符存在的情況下采取，諸如發(fā)票中當事人名稱的打印出現(xiàn)錯誤、發(fā)票中相關(guān)記載因為打印和發(fā)運內(nèi)容完全不符、原產(chǎn)地證書中的打印技術(shù)錯誤等等。 上述制作單據(jù)的技術(shù)錯誤并非重大錯誤，亦非當事人更改已經(jīng)做出的實際商業(yè)行為，做出更正的單據(jù)僅是彌補相關(guān)不足。 但是補充單據(jù)的提交不應更改實際發(fā)生的商業(yè)行為，比如提單的裝船實際日期、保險單據(jù)的實際日期、檢驗的實際日期及內(nèi)容，此類內(nèi)容是實質(zhì)性的商業(yè)行為，當事人不應擅自提供和實際情況不符的單據(jù)，否則可能因為此類單據(jù)的提交構(gòu)成欺詐或違約,三）直接針對開證行的救濟,信用證交

6、易之所以被視為更安全的結(jié)算工具，是在于銀行的信用。但是進口地的開證銀行畢竟和進口商之間存在著更為密切的聯(lián)系，特別是在進口商未能全額提供保證金而開立信用證的情況下，進口商的利益和開征銀行緊緊捆綁在一起。開證銀行在無法獲得進口商贖取單據(jù)的情況下，開證行的付款勢必造成自己的資金損失，故開證行會竭盡全力爭取導致不符成立的理由,開證行,VS,出口商,在出口商完全依據(jù)信用證的要求制作單據(jù)的情況下，如果開證行僅僅是故意挑刺，出口商應當咨詢相應的專業(yè)人員判斷相關(guān)不符點是否能夠成立，如果相關(guān)不符點尚不能成立，或者開證行自己在提出不符點的時候未能履行相應的程序要求，導致開證行無權(quán)宣布單證不符時，應當果斷地向開證行

7、進行交涉，交涉不成的情況下則應當選擇此銀行分支機構(gòu)作為訴訟對象在國內(nèi)提起相關(guān)訴訟，要求開證行履行付款的義務(wù)。當然在押匯的情況下，要求開證行付款的當事主體也可以為出口商往來銀行,四）針對保險公司的抗辯,在貨物發(fā)生損失時，盡管風險已經(jīng)發(fā)生了轉(zhuǎn)移，但是在獲知相關(guān)信息后進口商一般也會提出拒絕接受單據(jù)，進而開證行拒絕付款。在此情況下，如果出口商也可以要求保險公司承擔相應的責任，其針對保險公司的抗辯就是向保險公司索賠的過程,首先，確認貨物損失在保險范圍內(nèi)且可以理賠 其次，通知保險公司，并申請檢驗，以收集貨損證據(jù)和取得檢驗報告 再次，按照保險公司特別通知，對貨物采取合理的施救、整理措施 最后，備妥索賠單證，

8、列明索賠金額及計算依據(jù)、提供有關(guān)費用的項目和用途的索賠清單,包括檢驗報告、保險單或保險憑證正本、運輸單據(jù)、發(fā)票、裝箱單或重量單、貨損貨差證明、海事報告摘錄或海事聲明書、向第三者責任方請求賠償?shù)暮娀蚱渌匾膯巫C及文件,索賠單證,五）針對貨運公司的救濟,如果在物權(quán)憑證尚在出口商（受益人）手中，但是船運公司或其代理機構(gòu)已經(jīng)將貨物交付給了進口商(相關(guān)當事人)，在情形下則該問題變成所謂的無單放貨問題。出口商此時再憑著單據(jù)去銀行要求議付，也是枉然。即使得到貨款，也有被追索的風險。 在無單放貨問題下，出口商可依據(jù)提單提起侵權(quán)之訴，或者要求承運人承擔違約責任。 出口商必須要考察物權(quán)憑證持有人是否真的是提單

9、的權(quán)利人-特別在FOB情況下，提單記載的發(fā)貨人非出口商本身，提單記載的收貨人是指示性的抬頭，則出口商不可能獲得相關(guān)背書，出口商即便持有提單也不能依據(jù)提單證明自己是權(quán)利人身份；此時出口商則應基于訂艙文件等其他來佐證自己的物權(quán)人身份。在記名提單指定收貨人的情況下也是如此。但是在CIF情況下如果出口商完成了出運等行為，并且和承運人或其代理訂立了運輸合同，則可以依據(jù)提單對貨運公司提起訴訟、要求賠償,六）針對進口商的最終商業(yè)救濟,當上述救濟途徑均不能奏效時，當事人可選擇最終的也是最根本的解決方式，向進口商爭取自己的權(quán)利，采取仲裁或訴訟的方式要求進口商承擔銀行拒付單據(jù)后的付款之責。 當然要求進口商承擔責任，則應當選擇出口商自己熟悉的法律和程序，所以在簽訂合同時，一般應