銀行防范操作風險十三條考題及答案

1、防范操作風險十三條考試試題部門 姓名 分數(shù) 一、填空題1、操作風險是指由不完善或有問題的 、員工和信息科技系統(tǒng)，以及 所造成損失的風險。包括 ，但不包括策略風險和聲譽風險。2、對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或 。對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題， 要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人 ，并嚴肅處理。3、要不斷完善稽核體制，充實稽核力量，加強對 的培訓，提高政治業(yè)務素質(zhì)。 部門和稽核部門應對業(yè)務單位，特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的、交叉的 檢查，同時，要建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的 制度；總行及相關上級

2、行要對跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進行 和評價，要強調(diào)有效性、嚴肅性和 性。4、各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和 責任，并相應追究 部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責任。反復發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的 責任。5、建立和實施基層主管 和 制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。6、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的 制度。7、對舉報 的案件，舉報人屬于來自基層的員工（

3、包括合同工、臨時工）的，要予以 。8、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及 業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、 、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定9、加強未達賬項和 的環(huán)節(jié)控制， 和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的 工作不返原崗處理10、嚴格印章、密押、憑證的 及銷毀制度。11、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過 防范操作風險的能力，支持 信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。12、對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“ ”（kyc）和“ ” （kyb）的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務及財務管理的基本狀況和變化；二、簡答題

4、如何堅持相關的行務管理公開制度？答案：1、內(nèi)部程序 外部事件 法律風險 2、修訂 總行 調(diào)離原崗位3、稽核隊伍 業(yè)務主管 突擊 持續(xù)跟蹤檢查 監(jiān)督 獨立4、直接責任人 稽核 法律 5、輪崗輪調(diào) 強制性休假6、行為失范監(jiān)察 7、查實 重獎8、銀行內(nèi)部 對賬對象 9、差錯處理 記賬崗位 查核10、分管與分存 11、技術(shù)手段 各類管理12、了解你的客戶 二、簡答答：對薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評估，并請外審機構(gòu)進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監(jiān)督。對已發(fā)生的大案，可以披露的，要加強信息披露工作，及時詳細介紹整改規(guī)劃和具體措施，正確引導公眾輿論，爭取主動。通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員