銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條考題及答案

1、防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條考試試題部門(mén) 姓名 分?jǐn)?shù) 一、填空題1、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的 、員工和信息科技系統(tǒng)，以及 所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。包括 ，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。2、對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門(mén)研究，及時(shí)制訂或 。對(duì)于基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題， 要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人 ，并嚴(yán)肅處理。3、要不斷完善稽核體制，充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)對(duì) 的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。 部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的 檢查，同時(shí)，要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的 制度；總行及相關(guān)上級(jí)

2、行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行 和評(píng)價(jià)，要強(qiáng)調(diào)有效性、嚴(yán)肅性和 性。4、各級(jí)管理人員特別是各行主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和 責(zé)任，并相應(yīng)追究 部門(mén)及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的 責(zé)任。5、建立和實(shí)施基層主管 和 制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。6、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的 制度。7、對(duì)舉報(bào) 的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（

3、包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以 。8、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及 業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、 、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定9、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和 的環(huán)節(jié)控制， 和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的 工作不返原崗處理10、嚴(yán)格印章、密押、憑證的 及銷毀制度。11、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò) 防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持 信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。12、對(duì)新客戶大額存款和開(kāi)設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循“ ”（kyc）和“ ” （kyb）的原則，洞察和了解該客戶的一切主要情況，了解其業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)管理的基本狀況和變化；二、簡(jiǎn)答題

4、如何堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度？答案：1、內(nèi)部程序 外部事件 法律風(fēng)險(xiǎn) 2、修訂 總行 調(diào)離原崗位3、稽核隊(duì)伍 業(yè)務(wù)主管 突擊 持續(xù)跟蹤檢查 監(jiān)督 獨(dú)立4、直接責(zé)任人 稽核 法律 5、輪崗輪調(diào) 強(qiáng)制性休假6、行為失范監(jiān)察 7、查實(shí) 重獎(jiǎng)8、銀行內(nèi)部 對(duì)賬對(duì)象 9、差錯(cuò)處理 記賬崗位 查核10、分管與分存 11、技術(shù)手段 各類管理12、了解你的客戶 二、簡(jiǎn)答答：對(duì)薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評(píng)估，并請(qǐng)外審機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督。對(duì)已發(fā)生的大案，可以披露的，要加強(qiáng)信息披露工作，及時(shí)詳細(xì)介紹整改規(guī)劃和具體措施，正確引導(dǎo)公眾輿論，爭(zhēng)取主動(dòng)。通過(guò)公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員