信用社財務(wù)工作總結(jié)

1、信用社年度財務(wù)工作總結(jié)年是我聯(lián)社改革進展最快、經(jīng)營機制最活、管理最規(guī)范、經(jīng)營成效最顯著的一年。面對業(yè)務(wù)經(jīng)營任務(wù)重和體制改革工作時間緊的客觀形勢，我聯(lián)社緊緊圍繞上級的有關(guān)精神和農(nóng)村信用社財務(wù)管理實施辦法，不斷創(chuàng)新財務(wù)管理工作思路，在“想干、會干、真干、實干”上大做文章，加強財務(wù)管理，努力提高會計核算水平和經(jīng)營效益?，F(xiàn)將財務(wù)管理工作總結(jié)如下：一、辦事處下達指標(biāo)完成情況（一）財務(wù)指標(biāo)1、考核利潤額實現(xiàn)考核利潤7924萬元，完成全年目標(biāo)（4400萬元）的180.09%。2、資產(chǎn)利潤率全區(qū)資產(chǎn)總額平均余額511697 萬元，資產(chǎn)利潤率1.55%。3、營業(yè)費用額營業(yè)費用支出5369萬元。4、百元貸款收息率

2、貸款利息收入18273萬元，貸款月均余額244557 萬元，全年百元貸款收息率達7.36%。5、人均考核利潤額人均實現(xiàn)考核利潤13.85萬元，完成全年目標(biāo)（7.56萬）的183.20%。（二）存款指標(biāo)7、存款月均余額存款月均余額306138 萬元。8、存款年末余額各項存款余額315587萬元，比年初增長31943萬元。（三）不良資產(chǎn)下降指標(biāo)9、不良貸款占比下降幅度不良貸款余額33190萬元，比年初下降14157萬元，完成全年下降目標(biāo)（12000萬元）的117.98%，比2002年末下降幅度56.82%。二、財務(wù)管理工作情況一年來，我們深化財務(wù)管理，狠抓內(nèi)控建設(shè)，實現(xiàn)了利潤最大化，年實現(xiàn)凈利潤4

3、60萬元。主要采取了以下措施：（一）強化制度建設(shè)，規(guī)范管理，防范會計風(fēng)險。會計工作是信用社的一項基礎(chǔ)性工作，肩負(fù)著核算業(yè)務(wù)、反映經(jīng)營成果、預(yù)測業(yè)務(wù)發(fā)展前景，參加信用社經(jīng)營決策的重要職責(zé)。一年之計在于春，年伊始，聯(lián)社即開始加大會計內(nèi)控制度建設(shè)，從嚴(yán)治社，化險增效。1、整章建制，完善內(nèi)控制度，堵塞經(jīng)濟案件發(fā)生。為了明確內(nèi)部管理職責(zé)，提高各社坐班主任責(zé)任意識，對內(nèi)勤主任明確責(zé)任目標(biāo)及考核考評辦法，以每月例會的形式進行總結(jié)、兌現(xiàn)、修改。為做好年度會計核算工作，真實、準(zhǔn)確、完整地反映農(nóng)村信用社的經(jīng)營狀況和經(jīng)營成果，制定了xx年度會計工作質(zhì)量考核辦法，并制定相應(yīng)的獎懲措施，每季度對各社會計工作質(zhì)量情況通報

4、一次，確保了年會計核算的真實性和合規(guī)性，上報市辦報表做到了無差錯。結(jié)合近年來農(nóng)村信用社發(fā)生的各類問題和案件通報，對全員進行法規(guī)、制度教育，組織全體內(nèi)勤主任對本單位專業(yè)、崗位的制度建設(shè)及落實等進行清理、檢查，全面查找薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，分析、反思問題形成的原因，提出、制定解決問題的對策和辦法。年初，對在同一崗位工作超過二年的內(nèi)勤人員，進行了崗位輪換，輪換情況報會計統(tǒng)計部備案。三月份組織各社開展檔案清理檢查工作。對永久保管的會計檔案，在信用社保管二年期滿后，抄列清單，移交聯(lián)社檔案管理部門；對已滿保管期限需要銷毀的會計檔案，抄列清單后由聯(lián)社核對銷毀。本次清理檢查工作為進一步強化內(nèi)控管理打下了堅實基礎(chǔ)。2

5、、加強結(jié)算賬戶管理、大額現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險。為加強結(jié)算賬戶管理，組織各社內(nèi)勤主任認(rèn)真學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則，規(guī)范銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷，確保存款人開立銀行結(jié)算賬戶信息的真實性、完整性和合規(guī)性，建立健全賬戶管理系統(tǒng)省級數(shù)據(jù)處理中心的開戶資料信息，該項工作已屆時完成。我們將會一如既往地貫徹聊銀辦發(fā)45號文件，確保后續(xù)工作保質(zhì)保量。3、規(guī)范現(xiàn)金管理，做好反假幣工作。為規(guī)范現(xiàn)金管理，提高現(xiàn)金管理水平，我們依據(jù)中國人民銀行最新的出納管理辦法，結(jié)合自身實際出臺了新的人民幣整點標(biāo)準(zhǔn)。為堵塞業(yè)務(wù)操作漏洞，防范會計操作風(fēng)險，根據(jù)聊農(nóng)信聯(lián)財200465號文件要求，我們

6、每季度對各社庫房管理、有價單證管理以及查庫制度、現(xiàn)金調(diào)撥等進行全面檢查。通過檢查，促進了各項業(yè)務(wù)的正規(guī)化操作，使各項規(guī)章制度落到實處。根據(jù)人行文件精神，做好反假幣工作。我們分別在五月份、十月份進行了大規(guī)模的反假宣傳活動，以法制宣傳為主，在營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅、張貼宣傳畫，柜臺內(nèi)外散發(fā)宣傳手冊，網(wǎng)點外主干道旁設(shè)咨詢點現(xiàn)場提供反假服務(wù)。我們還在人行領(lǐng)導(dǎo)下，于七月份組織了全員參加的反假幣證書考試。打擊假幣違法犯罪，維護人民幣信譽。（二）重管理，抓落實，巧理財，創(chuàng)效益。年，xx聯(lián)社完成了年初制定的利潤計劃指標(biāo)，實現(xiàn)全面盈余。財務(wù)管理的主題是加強核算，增收節(jié)支，支持業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新，進一步提高經(jīng)濟效益。1、

7、認(rèn)真測算財務(wù)收支計劃，合理制定經(jīng)營目標(biāo)，在計劃執(zhí)行及目標(biāo)實現(xiàn)過程中進行有效的監(jiān)測與監(jiān)督年初，本著“總量控制、效益優(yōu)先”的指導(dǎo)思想，根據(jù)以往財務(wù)收支管理的經(jīng)驗，結(jié)合今年改革的實際情況，將各項財務(wù)指標(biāo)細化，層層落實到社到人，月考核季兌現(xiàn)，為今年的利潤目標(biāo)的實現(xiàn)奠定了基礎(chǔ)。對計劃執(zhí)行情況進行事前、事中及事后監(jiān)督，做好聯(lián)社管理工作的參謀，及時糾正進程中的各種偏差。2、深化財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支。為了規(guī)范財務(wù)開支行為，聯(lián)社在年初就要求基層社嚴(yán)格執(zhí)行辦事處及聯(lián)社下達的財務(wù)管理辦法，要牢固樹立勤儉辦社、過緊日子的思想，節(jié)省一切可能節(jié)省的費用。對信用社費用開支，詳細規(guī)定了財務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)

8、及審批權(quán)限、程序、違規(guī)的處罰等，實行費用率和費用額雙向控制的辦法，實行逐級審批制度，對于大額費用開支實行事前申報，上會研究，公開競價的管理辦法，以對各信用社的費用開支進行有效的制約。3、減少非生息資金的占用，提高資金利用率。繼續(xù)從嚴(yán)控制固定資產(chǎn)的購建，及時處理閑置的固定資產(chǎn)，以減少非生息資產(chǎn)的占用；加強對其他應(yīng)收款項的管理，實行“先申報，后列支，誰經(jīng)手，誰負(fù)責(zé)清理”的管理原則，及時收回掛賬款項；充分發(fā)揮聯(lián)社結(jié)算融資中心作用，算好資金頭寸，控制現(xiàn)金庫存和非營業(yè)性資金占壓。（三）加快電子化建設(shè)步伐，提高會計電子化水平。信用社實現(xiàn)全省通存通兌后，初步實現(xiàn)了辦公自動化，提高了網(wǎng)絡(luò)化程度。年聯(lián)社為了充分

9、體現(xiàn)真實準(zhǔn)確、快捷的原則，積極拓展結(jié)算渠道，強化結(jié)算功能，為下一步全國通存通兌打下良好基礎(chǔ)，我們積極與省市網(wǎng)絡(luò)中心合作，進行了六次網(wǎng)絡(luò)升級，并于11月下旬成功進行了會計科目改造?，F(xiàn)在我們的網(wǎng)絡(luò)功能已大大增強，資金匯劃速度明顯加快，提高了信用社的社會知名度，增強了社會競爭力。（四）加強培訓(xùn)，強化輔導(dǎo)，提高會計工作水平。目前信用社的老會計雖有豐富的實踐經(jīng)驗，但缺乏對財會工作的理性認(rèn)識，年輕會計人員雖有一定的文化知識，但缺乏實際的業(yè)務(wù)能力。特別是微機水平參差不齊，對操作系統(tǒng)缺乏全面的掌握，并且時常因操作慢、亂、錯造成人為的機器故障。針對這種情況，聯(lián)社采取了各種措施。定期崗位輪換，并進行多種形式的培訓(xùn)

10、：集中學(xué)習(xí)，以會代訓(xùn)，崗位練兵相結(jié)合。全年舉辦了三期培訓(xùn)班，每期歷時一個多月，參加人數(shù)達到五百多人。抓好會計檢查輔導(dǎo)監(jiān)督，為安全經(jīng)營保駕護航。每季度對全區(qū)信用社的會計出納基本制度落實、工作質(zhì)量、財務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證等進行現(xiàn)場檢查，全年對全部基層信用社檢查輔導(dǎo)六次，對檢查中存在的問題及時進行現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進行罰款和通報，促進基層社認(rèn)真落實各項規(guī)章制度。（五）積極配合銀監(jiān)、財稅部門的監(jiān)督管理，協(xié)調(diào)關(guān)系，促進自身發(fā)展今年是信用社的改革之年，我們不遺余力地與銀監(jiān)等部門搞好配合，加班加點。尤其在股金規(guī)范過程中，會計統(tǒng)計部全體人員放棄了無數(shù)個節(jié)假日，領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)同各基

11、層信用社及兄弟部室反復(fù)修繕，最終完成了股金驗收的各項工作。至年底，我們順利完成了與各基層信用社的并賬工作，實現(xiàn)了一級法人統(tǒng)一核算。.我們積極響應(yīng)國家的財稅政策，貫徹相關(guān)文件，不斷領(lǐng)會新精神，服從領(lǐng)導(dǎo)與管理，以爭取對信用社最有利的外部環(huán)境。（六）加強調(diào)查研究，提高決策水平1、堅持每月報表分析，每季度財務(wù)分析，對信用社的財務(wù)狀況正確分析評價，總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，正確決策。2、每月按時向人民銀行、銀監(jiān)局報送各種報表，以準(zhǔn)確及時地反映信用社的經(jīng)營狀況，為專項央行票據(jù)的兌付打好基礎(chǔ)。3、做好會計研究，深入基層社調(diào)查研究，從多方面著手，找差距、查原因、想措施、促落實，圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)搞好核算。4、加強上下級之間財務(wù)工作關(guān)系，及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋工作信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠的數(shù)字依據(jù)。三、存在的問題1、有些財務(wù)制度落實不到位，強化管理力度尚需加強。2、檢查輔導(dǎo)時間較少，對基層監(jiān)控不夠及時。3、銀行卡等業(yè)務(wù)進展緩慢，資金清算管理尚需規(guī)范。4、會計科目應(yīng)用存在不規(guī)范現(xiàn)象。四、 下一年工作打算過去的一年，我們雖取得了一定的成績