962.NN興業(yè)證券實(shí)習(xí)報(bào)告

1、畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告學(xué) 院： 金融學(xué)院 專 業(yè)： 金 融 學(xué) 班 級： 2004級1班 學(xué)生姓名： 2008年4月30日興業(yè)證券實(shí)習(xí)報(bào)告1 實(shí)習(xí)概況實(shí)習(xí)內(nèi)容：熟悉證券投資業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)時間：2008年3月1日至2008年4月30日 實(shí)習(xí)地點(diǎn)：哈爾濱市道里區(qū)上游街8號實(shí)習(xí)單位：興業(yè)證券哈爾濱上游街營業(yè)部實(shí)習(xí)部門：營業(yè)部實(shí)習(xí)意義：畢業(yè)實(shí)習(xí)是我校教學(xué)計(jì)劃中的重要實(shí)踐環(huán)節(jié)，按學(xué)校的規(guī)定每個學(xué)生必須參加畢業(yè)實(shí)習(xí)。畢業(yè)實(shí)習(xí)是檢驗(yàn)我們在大學(xué)學(xué)習(xí)成果的一個很好的機(jī)會。在大學(xué)四年的學(xué)習(xí)過程中，我們學(xué)習(xí)了豐富的理論知識，我們應(yīng)該理論結(jié)合實(shí)際，把所學(xué)的知識合理的使用融會貫通。在實(shí)習(xí)過程中，我們還將學(xué)習(xí)到在大學(xué)里學(xué)不到的東西。比如

2、，一些社會上的禮儀和人際關(guān)系相處的方法，還有溝通技巧等。畢業(yè)實(shí)習(xí)對我們走上工作崗位起到了重要作用，也是大學(xué)學(xué)習(xí)過程中的重要組成部分。在剛剛過去的一個月中，我有幸來到了興業(yè)證券哈爾濱上游街營業(yè)部實(shí)習(xí)。雖然實(shí)習(xí)的時間不是很長，但是在這段時間里我學(xué)到很多在大學(xué)的課本上無法學(xué)到的東西。我即將大學(xué)畢業(yè)，競爭激烈的畢業(yè)求職也擺在了眼前，對于像我這樣從來沒有真正走出校門接觸社會的學(xué)生來說，這次的實(shí)習(xí)給了我一個很好的學(xué)習(xí)機(jī)會，讓我可以親身體驗(yàn)工作的滋味，為即將開始的職業(yè)生涯做好準(zhǔn)備。2 興業(yè)證券簡介興業(yè)證券股份有限公司是全國創(chuàng)新類證券公司，經(jīng)營范圍涵蓋證券自營和代理買賣、證券承銷和上市推薦、證券投資咨詢、委托

3、資產(chǎn)管理、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立證券投資基金等。興業(yè)證券注冊資本金14.9億元，公司總部設(shè)在福建省福州市。自1990年創(chuàng)業(yè)以來，興業(yè)證券嚴(yán)格遵照法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范監(jiān)管方針，孜孜不倦致力于建設(shè)專業(yè)化的服務(wù)體系、營銷體系和管理體系，證券承銷和交易業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長，市場份額不斷上升，各項(xiàng)主營業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)入行業(yè)20強(qiáng)，已從地方性券商迅速成長為在業(yè)界具有相當(dāng)影響力的全國性證券公司。興業(yè)證券在全國各主要經(jīng)濟(jì)中心城市設(shè)立24個營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)，同時，公司積極拓展證券投資、證券研究、證券投資基金、客戶資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)顧問、固定收益與衍生品等業(yè)務(wù)，努力為客戶提供綜合性優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)，在全國34家

4、規(guī)范類證券公司中，2006年興業(yè)證券實(shí)現(xiàn)的營業(yè)收入、扣減資產(chǎn)損失后的利潤總額、凈利潤等3項(xiàng)指標(biāo)均名列第1，總資產(chǎn)名列第2，扣減資產(chǎn)損失后的人均利潤、凈資產(chǎn)、凈資本分別名列第8、第11和第10位。2006年興業(yè)證券的總資產(chǎn)、營業(yè)收入、扣減資產(chǎn)損失后的利潤總額、扣減資產(chǎn)損失后的人均利潤和凈利潤等5項(xiàng)指標(biāo)優(yōu)于部分創(chuàng)新類公司，上述5項(xiàng)指標(biāo)躋身全國20強(qiáng)，分別列第18位、第17位、第18位、第19和第18位。在長期的證券市場運(yùn)作中，興業(yè)證券始終如一堅(jiān)持“市場化、規(guī)范化、專業(yè)化”的經(jīng)營方針，逐步形成特色鮮明的穩(wěn)健的經(jīng)營管理風(fēng)格。公司把合規(guī)經(jīng)營、加強(qiáng)自律、防范風(fēng)險放在十分突出地位置上，自覺遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)

5、和行業(yè)公約，從未受到監(jiān)管部門的處罰。公司堅(jiān)持證券主業(yè)經(jīng)營，依靠完善的管理體制和風(fēng)險控制機(jī)制規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險，公司資產(chǎn)質(zhì)量良好。興業(yè)證券倡導(dǎo)“提升員工價值，創(chuàng)造客戶價值”和“以人為本、專業(yè)立司”的經(jīng)營管理核心理念，致力于建設(shè)一支穩(wěn)健、理性、團(tuán)結(jié)、敬業(yè)、拚搏的高素質(zhì)專業(yè)化隊(duì)伍，全司現(xiàn)有職員862人，平均年齡33歲，其中碩士以上職員占15。在中國證券市場走進(jìn)全新發(fā)展時期的大背景下，興業(yè)證券于2007年完成新一輪增資擴(kuò)股，公司注冊資本增至14.9億元，凈資產(chǎn)超過32億元，進(jìn)一步增強(qiáng)綜合發(fā)展實(shí)力和抗風(fēng)險能力。興業(yè)證券力爭經(jīng)過3-5年的艱苦努力，把公司建成具備比較鮮明的業(yè)務(wù)發(fā)展特色、良好的客戶服務(wù)體系、運(yùn)行高

6、效的內(nèi)部管理、專業(yè)優(yōu)秀的人才團(tuán)隊(duì)、科學(xué)合理的激勵機(jī)制和持續(xù)盈利能力的綜合性優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)公司。到2010年左右，綜合實(shí)力爭取步入國內(nèi)券商第一梯隊(duì)，主要指標(biāo)進(jìn)入或接近行業(yè)10強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)公開上市，公司的競爭平臺、實(shí)力和行業(yè)地位進(jìn)一步提升。興業(yè)證券竭誠為投資者提供更多更好的專業(yè)服務(wù)，與廣大客戶相互依托，攜手共進(jìn)，繼續(xù)為促進(jìn)我國證券市場的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。3 實(shí)習(xí)內(nèi)容我們實(shí)習(xí)的內(nèi)容主要分兩部分：第一部分是崗前培訓(xùn)，第二部分是上崗實(shí)習(xí)。我在興業(yè)證券哈爾濱上游街營業(yè)部進(jìn)行了每周兩天的培訓(xùn),培訓(xùn)的主要內(nèi)容是關(guān)于銀證通業(yè)務(wù)的介紹,怎樣辦理開戶和轉(zhuǎn)戶,以及辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)該注意的問題。培訓(xùn)結(jié)束后給我們進(jìn)行了崗位的分配

7、,我被分配到了一家農(nóng)業(yè)銀行儲蓄所開展銀證通業(yè)務(wù)的介紹及銷售。第二天的時候，由于對這家銀行不太了解,我就裝扮成普通的儲戶進(jìn)行實(shí)地的了解。進(jìn)門一看前面是一個大廳,然后是各種業(yè)務(wù)的專柜,因?yàn)殂y證通的大部分客戶都是儲戶,所以我就去向大堂的保安詢問了一下儲蓄專柜的位置,然后來到柜臺前詢問了銀行代售的一些理財(cái)品種,去聽一些儲戶主要詢問的品種。上午大概把農(nóng)行了解了一下。下午我以興業(yè)的實(shí)習(xí)員工的身份正式地在農(nóng)行開展我的業(yè)務(wù)。上午的那些柜員一看我是興業(yè)的實(shí)習(xí)員工,對我都非常地友善,相處起來也比較容易,和他們進(jìn)行了一些初步的了解。下午我的咨詢臺幾乎是一個人也沒有,期待著以后的日子能好過一點(diǎn)吧。第三天上午我終于有了

8、第一個咨詢者,她是一個40多歲的中年婦女,她是在儲蓄時問柜臺一些品種,柜員把她介紹到我這里來的,我向她介紹了銀證通業(yè)務(wù),正巧她也進(jìn)行股票的交易,我就告訴她,興業(yè)有一個專門的分析機(jī)構(gòu)可以對你的股票進(jìn)行診斷,而且是免費(fèi)的。她一聽挺高興,就把股票的名稱和代碼給了我,我又把她的電話記下來,這樣我就又有機(jī)會和這個客戶接觸了,并且有希望把她做成自己的客戶。晚上回興業(yè)后,我把她的那幾支股票拿給興業(yè)證券分析師看,他們給了我一份很詳細(xì)的診斷報(bào)告,我回去認(rèn)真地看了看,把握住了一些關(guān)鍵的信息。第三天下午她就來取診斷報(bào)告了,她還問了一下興業(yè)都有些什么樣的服務(wù),我向她介紹了合作配售,并告訴她這個是興業(yè)特有的而且是免費(fèi)的

9、。我覺得她有一點(diǎn)兒動心了,我又給她介紹了一些其他服務(wù)，我們之間談的比較愉快。三天后,這個阿姨來農(nóng)行找我,讓我?guī)退D(zhuǎn)到我們興業(yè),要開銀證通,我當(dāng)時聽了心里別提有多高興了,我馬上答應(yīng)她,并告訴她等我把手續(xù)都整理好后給她打電話。兩天后我和她約好下午來農(nóng)行辦理,我特別告訴她帶好身份證,股東卡和復(fù)印件。通知銀行準(zhǔn)備好個人開戶申請表和銀證通開戶申請表,自己在公司準(zhǔn)備好三方協(xié)議帶到銀行。下午她來后,我立刻帶她到柜臺辦理業(yè)務(wù),可沒想到辦理開戶時,農(nóng)行的系統(tǒng)竟出現(xiàn)了問題,開戶開不了,因?yàn)闀r間比較緊,我們還要去辦理撤消指定交易和轉(zhuǎn)托管,這些都需要在下午交易的兩個小時內(nèi)辦完,沒辦法,我只好帶她去最近的一家工行辦理,

10、她當(dāng)時就有些不耐煩了,我只能找一些話題和她聊,用所有的辦法把她挽留住,最后我還是幫我的第一個客戶辦理完了相關(guān)手續(xù)。雖說中間出現(xiàn)了一些小的問題,但能夠及時解決,不要讓客戶產(chǎn)生不耐煩的心理,要是客戶產(chǎn)生這種心理,客戶就不容易做過來了.在剩余的實(shí)習(xí)期間,我也遇到了一些問題。有一次在給客戶填寫股東代碼時,股東代碼填錯了,還好當(dāng)時與興業(yè)核對股東代碼時及時發(fā)現(xiàn),才避免了一次錯誤。有一次給客戶在銀行辦理完銀證通業(yè)務(wù)后,客戶第二天交易不了,客戶給我打電話詢問,我當(dāng)時也不知道怎么回事,因?yàn)閺膩頉]有出現(xiàn)過這種情況,我立刻給興業(yè)證券公司打電話問了一下,原來是證券公司方面沒有開資金戶, 興業(yè)馬上給這個客戶進(jìn)行了開戶。

11、這件事情發(fā)生后,每次我給客戶辦理完銀證通業(yè)務(wù),我都給興業(yè)打個電話,確認(rèn)一下是否開立了資金賬戶。還有一次,一個馬上快要做成的客戶卻沒有做成,是因?yàn)楫?dāng)時我只忘記問他當(dāng)天做沒做交易,有沒有委托和新股認(rèn)購。沒想到辦理撤消指定交易時撤消不了,他當(dāng)天上午進(jìn)行了交易,沒辦法辦理,只能第二天辦理,他一看這么麻煩,就不辦了,我是怎么說都不行,他也是一個很忙的人,時間就是金錢,所以這個客戶就在我的一個小小的失誤中喪失了。有了這些經(jīng)驗(yàn)后,我每做一個客戶都非常認(rèn)真,非常仔細(xì)地去做,盡量把所有能想到的事情都辦理好后再與客戶聯(lián)系,爭取能做到的客戶都不會讓他走掉。4 實(shí)習(xí)體會4.1 證券工作需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度證券公司是特殊

12、的單位，是時時刻刻都在和錢打交道的機(jī)構(gòu)。在營業(yè)部工作雖然不能親眼看見，不能親手接觸到實(shí)物的貨幣，但是經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)都涉及大額的款項(xiàng)，少則幾千，多則上萬。有時在操作時一不小心，漏掉一個小數(shù)點(diǎn)，打錯一個字或者按錯一個鍵，錢就會在不知不覺中從系統(tǒng)中劃走，給公司和客戶帶來巨大的損失。所以工作時一定要認(rèn)真謹(jǐn)慎，不管是審單還是上機(jī)操作都不可疏忽大意，要耐心更要細(xì)心。4.2 與同事的相處與交流很重要在興業(yè)證券實(shí)習(xí)的這段時間另一件讓我體會深刻的事就是人際交流。在工作中和同事保持良好的關(guān)系是很重要的。做事首先要學(xué)做人，要明白做人的道理，如何與人相處是現(xiàn)代社會中為人處世的一個最基本的問題。對于自己這樣一個即將步

13、入社會的人來說，需要學(xué)習(xí)的東西很多，我身邊的每個人，我的指導(dǎo)老師，公司里的每一位同事都是我的老師，正所謂“三人行，必有我?guī)煛?，在與他們的日常交流中我可以學(xué)到很多在大學(xué)里永遠(yuǎn)都學(xué)不到的知識和道理。在這里大家都在抓緊時間學(xué)習(xí)，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。給我一種特別想融入他們其中的感覺。這將對我以后的人生路上一種很大的推進(jìn)。只有堅(jiān)持學(xué)習(xí)新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時這次實(shí)習(xí)也為我提供了與眾不同的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)機(jī)會，讓我從傳統(tǒng)的被動授學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃忧髮W(xué)；從死記硬背的模式中脫離出來，轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯?shí)踐中學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了領(lǐng)悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學(xué)的方法，這些方法的提高是終身受益的，我

14、認(rèn)為這難得的兩個月讓我真正懂得了工作和學(xué)習(xí)的基本規(guī)律。5 實(shí)習(xí)總結(jié)一個月的實(shí)習(xí)很快就結(jié)束了。這一個月，讓我認(rèn)識了證券行業(yè)，對證券業(yè)的一些基本業(yè)務(wù)也有了一定的了解。通過實(shí)習(xí)，我對股票的一些基本操作，委托買賣，以及觀察股票走勢，大盤走勢，以及市場對股市起伏震蕩的影響等有了一定的了解。由此看來，炒股也是一門很大的學(xué)問。還有，在實(shí)習(xí)中慢慢也知道證券公司工作的一些流程。當(dāng)然只是我實(shí)習(xí)的那個范圍柜臺業(yè)務(wù)。柜臺是和股民接觸最前沿的地方。從那里可以看到股民炒股中那種賺錢的激動喜悅，那種被套牢后的無奈和沮喪等等，千姿百態(tài)。我也慢慢學(xué)會一些基本的業(yè)務(wù)，用的最多的是“銀證轉(zhuǎn)賬”?！般y證轉(zhuǎn)賬”是國家取消證券公司營業(yè)部

15、設(shè)立資金柜后一個新的規(guī)定。即股民開辦這個業(yè)務(wù)后，存錢取錢都通過證券公司的交易系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，大部分在辦理時的股民反映是這項(xiàng)業(yè)務(wù)比較麻煩。但辦好了之后部分股民的反映是雖然麻煩但安全。這個業(yè)務(wù)是每個股民都得辦理，這是其一。還有就是一些咨詢業(yè)務(wù)，對于我們證券公司一些新的服務(wù)條款，一些股票上的問題咨詢給予解答。還有就是接客戶電話解答其問題，包括股票目前價格和走勢等一些基本的信息面等等。這是我所做的一些柜臺業(yè)務(wù)，通過這些我也知道：做業(yè)務(wù)，是千篇一律每天都在重復(fù)昨天的工作，一開始有段時間是有點(diǎn)兒乏味了。覺得每天都在重復(fù)做，但慢慢我認(rèn)識到，這就是工作，工作就是這樣。通過這一個月的實(shí)習(xí)，我也對工作時的心態(tài)有所端

16、正。要從一點(diǎn)一滴做起，不會爬就想跑了，那是不可能的！另外一個實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)就是鍛煉了自己和客戶的溝通能力。因?yàn)榭蛻粲泻芏鄦栴}以及不解需要你來給予解答。特別是你的客戶有將近一半都是老年人。他們的思維反映不可能和年輕人一樣快，所以對于這部分客戶必須有非常的耐心和笑容。慢慢說，一點(diǎn)點(diǎn)讓他懂為止。當(dāng)然也有一些不講道理的客戶，我們則不能因?yàn)樗麄兊臒o理而牢騷滿復(fù)，反而要細(xì)心幫助解決其問題?！坝袉栴}，光發(fā)脾氣也不是解決辦法。坐下來慢慢談，才可以解決你的問題”，這就是針對小部分發(fā)脾氣客戶解決問題的最好辦法。這樣的客戶經(jīng)常有，可能因?yàn)樽约罕惶鬃×?，或者賠了很多錢，心里很氣憤又無處發(fā)泄，借一件小事發(fā)發(fā)牢騷，有時候也可以

17、理解。我覺得自己有時候脾氣也挺大的，但奇怪的是，我在證券公司給客戶解決問題的時候，心態(tài)馬上都變了，根本就不急不躁，態(tài)度也變了。在買賣股票上，學(xué)問是很深的。但我總結(jié)了一條經(jīng)驗(yàn)：買股票一定要切記，一定要根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力來購買。要用閑錢來購買股票，千萬不能用生活和過日子的錢來買，那樣就是犯了一條大錯誤。因?yàn)檫@個時候人的心態(tài)就完全不一樣，如果遇到股票漲跌對于你的打擊也是不一樣。如果漲了當(dāng)然好，賺錢了，肯定高興。但如果跌了呢？肯定會非常著急。這個時候你的分析就會有變化，對于后期操作，就會出現(xiàn)問題。心態(tài)，關(guān)鍵是心態(tài)變了，思維也就變了。還有就是股票漲的時候，本以為這肯定能賺錢。但股市里大部分人都會被套住。其關(guān)鍵原因是人的貪心在作怪，總想再多賺一些，不記見好就收。而很多被套住的股民都是因?yàn)槿说呢澬乃员惶鬃　Ｓ行┤搜緹o歸，有些人在死死掙扎。但大部分人都無可奈何，苦苦等待。所以說：股市有風(fēng)險，入市須謹(jǐn)慎。非常有道理！在這個短暫的實(shí)習(xí)期間內(nèi),我學(xué)到了很多知識,遇到了很多種類型的人,也嘗試到了工作的不易,自己做客戶時,你不了解客戶,客戶提的一些問題都很有針對性,所以在說話方面我也學(xué)到了很多