信用管理制度

1、盤錦中際防腐科技有限公司 企業(yè)信用管理制度 為提高企業(yè)信用管理水平， 完善企業(yè)管理制度， 特制定企業(yè)信用 管理制度如下： 一、信用管理機構(gòu)職能 1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員和 業(yè)務(wù)人員，依法保護本企業(yè)的合法權(quán)益。 2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織 實施信用管理制度、 方法，組織實施信用管理工作的考核。 3、對客戶即行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)管 理。 4、應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng) 收賬款，隨時將潛在的不良賬款進行處理。 5、利用數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場。 二、崗位責(zé)任制度 1、法人代表的主要職責(zé)： 1)

2、 加強信用管理工作， 支持信用管理機構(gòu)開展工作， 解決信 用管理工作中的重大問題， 授權(quán)委托合同承辦人員對外簽 訂合同； 2) 定期了解合同的簽訂、履行情況。 2、信用管理機構(gòu)負責(zé)人的主要職責(zé)： 1) 組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)； 2) 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組 織實施信用管理工作的考核，同意辦理授權(quán)委托書，嚴(yán) 格管理本公司合同專用章的使用； 3) 制止公司或個人利用合同進行違法合同； 4) 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生； 5) 協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系； 3、信用管理員的主要職責(zé)： 1) 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判 與

3、簽訂； 2) 審查合同，防止不完善或不合格的合同出現(xiàn)； 3) 登記合同臺賬，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽 訂、履行以及合同糾紛處理情況； 4) 定期向信用管理負責(zé)人匯報信用管理情況。 5) 負責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)； 6) 配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。 4、供銷部門的主要職責(zé)： 1) 依法簽訂、變更、解除本部門的合同； 2) 嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面 會審； 3) 在合同的履行過程中，加強與其他各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā) 現(xiàn)問題及時向信用機構(gòu)管理人員匯報； 4) 本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔，及合同糾紛的處理； 5) 配合信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。 5、財務(wù)、技術(shù)

4、部的主要職責(zé)： 1) 加強與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的 應(yīng)收應(yīng)付情況； 2) 做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析、提出處 理意見； 3) 解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題； 4) 依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同； 5) 本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作； 6) 配合企業(yè)信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。 三、合同簽訂前的評審工作 合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構(gòu)設(shè)在信用管理機 構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管經(jīng)理、信用管理機構(gòu)負責(zé)人、專職 管理員、合同承辦人、供銷、財務(wù)部門負責(zé)人等。 1、合同評審程序 1) 合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用管理員初審; 2) 信用管理員填寫合同

5、評審表中初審記錄交信用管理機 構(gòu)負責(zé)人審批，簽署審批意見； 3) 信用管理員將合同評審表歸入合同檔案。 2、評審內(nèi)容： 1) 簽訂合同前必須嚴(yán)格審查對方當(dāng)事人的主體資格； 2) 簽訂合同前需要審查代理人的代理身份； 3) 簽訂合同前必須認真審查對方當(dāng)事人的履約能力； 4) 簽訂合同前應(yīng)該仔細審查對方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明 資料。 四、合同簽訂、履行、變更和解除制度 1、合同簽訂管理 1) 合同訂立的主體必須是法人或者取得營業(yè)執(zhí)照的非法 人營業(yè)組織； 2) 公司對外簽訂合同應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授 權(quán)的代理人進行； 3) 禁止將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個人使用； 4) 合同應(yīng)當(dāng)采用書面形

6、式，合同文本國家或省已經(jīng)發(fā)布師 范文本，應(yīng)當(dāng)采用合同示范文本； 5) 合同及其有關(guān)的書面材料應(yīng)當(dāng)語言規(guī)范， 字跡清晰，條 款完整，內(nèi)容具體，用語準(zhǔn)確； 6) 訂立合同必須完備合同條款； 7) 法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)在合同文本上簽名蓋章， 還應(yīng)加蓋合同專用章； 8) 合同承辦人應(yīng)將合同的副本一份及時送交本單位財務(wù) 部門備案，作為財物部門收付款的依據(jù)。 2、合同履約管理 1) 法定代表人全面負責(zé)合同的履行，合同承辦單位、部門 和人員具體負責(zé)其訂立合同的履行； 2) 在合同履行的過程中，根據(jù)情況的變化，應(yīng)對對方當(dāng)事 人的履行能力進行跟蹤調(diào)查； 3) 接收標(biāo)的必須經(jīng)過嚴(yán)格的驗收或商檢程序； 4)

7、合同結(jié)算必須通過本單位財務(wù)部門進行； 5) 凡與合同有關(guān)的來往文書、信函等都應(yīng)作為履約證據(jù)留 存； 6) 信用管理員負責(zé)監(jiān)督檢查合同履行情況，按時間順序及 時建立合同簽訂與履行情況臺賬。 3、合同的變更和解除 1) 合同的變更和解除由合同承辦人以書面形式報合同審 核機構(gòu)，批準(zhǔn)后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議； 2) 對方當(dāng)事人作為款物接收人時，必須書面變更協(xié)議； 3) 發(fā)現(xiàn)對方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時， 合同承辦 人應(yīng)當(dāng)催促對方當(dāng)事人采取有效補救措施； 4) 我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式 通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的原因，盡快與 對方當(dāng)事人達成變更或解除合同的協(xié)議。 五、客戶信用檔案建立與管理制度 1、建立完整的合同檔案； 2、公司所有合同必須按部門編號，信用管理員負責(zé)建立和 保存合同管理臺賬； 3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各 項手續(xù)后，將合同檔案移交信用管理員； 4、建立完整的客戶信用資料； 5、配備具有經(jīng)驗的專職或兼職檔案管理員，并經(jīng)過培訓(xùn)上 崗。 六、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度 1、建立應(yīng)收賬款賬目，明確應(yīng)收賬款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng) 收票據(jù)的數(shù)額、期限