兩管理、兩綜合、一保護(hù)題庫(kù)-外匯-國(guó)際收支題庫(kù)

1、國(guó)際收支判斷題：1、山東省金融機(jī)構(gòu)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作指引規(guī)定，核查員應(yīng)按照有關(guān)規(guī) 定，對(duì)本行單筆貨物貿(mào)易項(xiàng)下收入（支出）金額 500 萬(wàn)美元（含）以上，其他項(xiàng)下收入（支 出）金額 1000 萬(wàn)美元（含）以上的大額交易進(jìn)行重點(diǎn)核實(shí)。 （ ）2、山東省金融機(jī)構(gòu)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作指引規(guī)定，核查員應(yīng)定期對(duì)轄內(nèi) 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)工作情況進(jìn)行梳理，按半年度撰寫(xiě)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)自查報(bào)告，并于每年 6 月、 12 月后 30 日內(nèi)將紙質(zhì)報(bào)告（須簽章）和電子版報(bào)送至所在地外匯局（省級(jí)行需向省分 局報(bào)送）。（ ）3、中國(guó)境內(nèi)的外商投資企業(yè)、 在境外有直接投資的企業(yè)及其他有對(duì)外資產(chǎn)或者負(fù)債的非

2、金融機(jī)構(gòu)，不必直接向國(guó)家外匯管理局或其分支局申報(bào)其對(duì)外資產(chǎn)負(fù)債及其變動(dòng)情況和相應(yīng) 的利潤(rùn)、股息、利息收支情況。 （ ）4、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)的，按照金融違法行為處罰 辦法第二十五條的規(guī)定給予警告，并處 5 萬(wàn)元以上 20 萬(wàn)元以下的罰款 （ ）5、各級(jí)外匯管理部門(mén)和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，對(duì)首次申請(qǐng)辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)（包括開(kāi)立外匯帳 戶、辦理買(mǎi)匯、境內(nèi)外匯款等）的單位，需查驗(yàn)其中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證 ，并核 驗(yàn)其有效性，建立機(jī)構(gòu)檔案。該機(jī)構(gòu)檔案應(yīng)含“組織機(jī)構(gòu)代碼”要素。 （ ）6、外匯指定銀行與客戶之間的結(jié)匯、 售匯業(yè)務(wù)是指外匯指定銀行為客戶辦理人民幣與外 國(guó)貨幣之間兌

3、換的業(yè)務(wù)。 （ ）7、外匯指定銀行大額結(jié)匯、售匯交易實(shí)行登記制度。 （ ）8、外匯指定銀行辦理與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守外 匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法及其它有關(guān)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定，分別 進(jìn)行管理和統(tǒng)計(jì)。（）9、銀行對(duì)客戶美元最高現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)與最低現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)當(dāng)日匯率中間價(jià)的 4%。（）10、中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善銀行間即期外匯市場(chǎng)的公告（中國(guó)人民銀行公告20061 號(hào)）規(guī)定，自 2006年 1月 4日起，在銀行間外即期外匯市場(chǎng)引入撮合交易方式， 同時(shí)保留詢價(jià)交易方式（簡(jiǎn)稱OTC方式）。（）單選題：1、“不申報(bào)、不解付”特殊處理措施（以下

4、簡(jiǎn)稱“特殊處理措施” ）是指申報(bào)主體在外匯局規(guī)定期間內(nèi)的新收涉外收入款項(xiàng)， 需向經(jīng)辦銀行提供外匯局出具的證明文書(shū)， 并以 方式完成國(guó)際收支間接申報(bào)后，經(jīng)辦銀行方可為其辦理新收款項(xiàng)解付手續(xù)的特殊處理措施。A. 紙質(zhì)申報(bào)B.網(wǎng)上申報(bào)C. 企業(yè)申報(bào)D.銀行代申報(bào)2、申報(bào)主體有下列情形之一的，對(duì)其執(zhí)行特殊處理措施：A. 單筆逾期未申報(bào)金額等值100萬(wàn)美元（含）以上且逾期未申報(bào) 2個(gè)工作日（含）以上的；B. 市轄范圍內(nèi)當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào) 3 筆（含）以上或當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào)金額等值 150 萬(wàn)美元（含）以上；C. 省轄范圍內(nèi)當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào) 3 筆（含）以上或當(dāng)月累計(jì)逾期未申報(bào)金額等值 200 萬(wàn)美元

5、（含）以上；D. 中心支局認(rèn)定的其他情形。3、對(duì)該申報(bào)主體的單位基本情況表信息在國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）中不存在的，銀行操作員應(yīng)于 內(nèi)將該申報(bào)主體填寫(xiě)的單位基本情況表信息錄入 /導(dǎo)入國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版） 。A.2 個(gè)工作日內(nèi) B. 本工作日C.1 日內(nèi) D.2 日內(nèi)和銀行申報(bào)核查員兩類。銀行申報(bào)操作員 銀行申報(bào)系統(tǒng)管理員 核查員需導(dǎo)出逾期未申報(bào)信息清單，查找問(wèn)題原因，并于) B.4、山東省金融機(jī)構(gòu)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)自查工作指引將銀行從事國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申 報(bào)自查工作的人員分為 （A. 銀行申報(bào)經(jīng)辦員D.C. 銀行申報(bào)管理員5、若存在逾期未申報(bào)信息， 錄入申報(bào)信息。A. 次日

6、B. 當(dāng)日 C. 三日內(nèi) D. 立即6、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知規(guī)定，各銀行 應(yīng)在結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)表的備注欄中，填報(bào)本行當(dāng)日單筆超過(guò)等值（）萬(wàn)美元的對(duì)客戶結(jié)售匯交易、自身結(jié)售匯交易、對(duì)客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約交易。A、B 、 5000、2000、30001000 B 、 5000 C 、2000D7、遠(yuǎn)期”交易指A、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知規(guī)定， （）（含）以上的交易 ?T+3 B 、T+5 C 、 T+2D 、T+18、境內(nèi)銀根據(jù)國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于將人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)納入結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)規(guī)定， 行為境外銀行辦理鋪底人民幣資金的買(mǎi)賣(mài)，

7、應(yīng)統(tǒng)計(jì)在（ ）項(xiàng)下。A、210/410 資本賬戶B、270/470 其他C、260/460 金融機(jī)構(gòu)資金本外幣轉(zhuǎn)換D、9、旬報(bào)為240/440 其他投資 根據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定，銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表的報(bào)送時(shí)間要求為， 旬后 3日內(nèi)，遇國(guó)務(wù)院規(guī)定的周休息日 （周六、周日 ）不順延；月報(bào)的報(bào)送時(shí)間為月后 3日內(nèi)， 若當(dāng)月 3 號(hào)恰逢周日，月報(bào)上報(bào)時(shí)間順延（），否則不順延。A.半天B . 1天 C . 2天 D . 3天10、根據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定，對(duì)于客戶購(gòu)匯支付金融機(jī)構(gòu)貨物貿(mào)易從屬費(fèi)用中的保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)入（310 貨物貿(mào)易323 金融和保險(xiǎn)服務(wù)326 其他服務(wù)333 其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移）。A、B、C、

8、D、三、多選題為涉外收入申報(bào)單的主要審核內(nèi)容。1、下列選項(xiàng)中， A. 是否用對(duì)了申報(bào)單B. 是否按填報(bào)要求如實(shí)申報(bào)了所有的內(nèi)容C. 交易附言與交易編碼是否相符D. 是否“單單相符”2、下列情況屬于國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)范圍的為 A. 境內(nèi)居民通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的所有外匯及人民幣收付款B. 境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款C. 境內(nèi)居民個(gè)人通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的人民幣收付款D. 境內(nèi)居民個(gè)人通過(guò)境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個(gè)人之間發(fā)生的人民幣收付款3、關(guān)于人民幣匯率制度，下列說(shuō)法正確的有 A. 以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ) B. 浮動(dòng)匯率制度C.有管理的浮動(dòng)匯率制度 D.單一的浮動(dòng)匯率

9、制度 依據(jù)：中國(guó)外匯管理?xiàng)l例4、關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支，下列描述正確的有 A. 應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)B. 應(yīng)當(dāng)具備真實(shí)、合理的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需求C. 外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行 合理審查D. 外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支交易的真實(shí)與合法情況進(jìn)行監(jiān)督檢查5、下列哪幾項(xiàng)屬于外匯管理?xiàng)l例所稱外匯 A.外幣現(xiàn)鈔B.外幣有價(jià)證券C.境外銀行開(kāi)來(lái)的信用證 D.銀行外幣存款憑證6、外匯局開(kāi)展銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)核查工作，應(yīng)依據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度等相關(guān)規(guī)定， 并按照關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化國(guó)際收支核查工作的通知本通知要求，重點(diǎn)核查結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 的（ ）。A、準(zhǔn)確

10、性B 、及時(shí)性C 、完整性D 、全面性）。7、根據(jù)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法規(guī)定，合規(guī)性考核指標(biāo)，考核銀行對(duì)于 現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況，共分為（A、業(yè)務(wù)合規(guī)B 、數(shù)據(jù)質(zhì)量C風(fēng)險(xiǎn)控制D、內(nèi)控制度及其他8、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理有關(guān)問(wèn)題的通知規(guī)定，“即期”交易包括（ ）的交易。、T+2、T+3A、 T+0 B 、 T+1 C 、 T+2 D遠(yuǎn)期結(jié)匯違約，應(yīng)以負(fù)值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯簽約 遠(yuǎn)期結(jié)匯違約，應(yīng)以正值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯簽約 在單獨(dú)統(tǒng)計(jì)遠(yuǎn)期違約的欄目，應(yīng)以正值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯違約 在單獨(dú)統(tǒng)計(jì)遠(yuǎn)期違約的欄目，應(yīng)以負(fù)值計(jì)入遠(yuǎn)期結(jié)匯違約）實(shí)行總行報(bào)送制度，銀行總行或外資銀行9、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理有關(guān)問(wèn)題的通知規(guī)定， 銀行為客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)，當(dāng)發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)匯違約時(shí)，統(tǒng)計(jì)正確的 有（）。B、C、A、D、10、根據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定， 主報(bào)告行匯總境內(nèi)各分行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)后，經(jīng)所在地外匯分局報(bào)國(guó)家外匯管理局。A、B、C、D、銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)表（按交易期限） 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表一售匯（遠(yuǎn)期履約） 銀行掉期統(tǒng)計(jì)表（按交易性質(zhì)） 銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯和掉期匯率表四、簡(jiǎn)答題1、雙交易編碼的申報(bào)原則是什么？ 答案：雙交易編碼應(yīng)符合最大金額交易申