信用社（銀行）實施“三個全”構(gòu)建大案防 抓好“三條線”引領(lǐng)大聯(lián)動總結(jié)匯報材料

1、信用社（銀行）實施“三個全”構(gòu)建大案防 抓好“三條線”引領(lǐng)大聯(lián)動總結(jié)匯報材料 構(gòu)建案防長效機制、嚴控風險隱患是做好案件防控工作的關(guān)鍵所在，今年，縣信用聯(lián)社以“大案防、大聯(lián)動、大監(jiān)督”為戰(zhàn)略，嚴格實施“三個全”構(gòu)建大案防體系，以抓好信貸、財務(wù)、安全“三條主線”，引領(lǐng)大聯(lián)動，不斷加大風險管控力度，嚴控風險隱患漏洞。 一、 防控隱患堅持“三個全”。 今年，聯(lián)社案防工作將全面實施教育全程跟進，風險全員排查，監(jiān)督全面覆蓋的“三全”新舉措，著力構(gòu)建案件防控治理長效機制，加大風險管控力度。教育全程跟進。通過對員工實施黨建教育、廉政教育、榜樣教育、警示教育、述廉教育等，堅持每周一次警示教育，每旬一次廉政教育，

2、每月年一次黨建教育，每半年一次榜樣教育，每年一次述廉教育，提高員工思想覺悟，使員工人人知法、懂法、守法、用法，進一步增強自控意識和遵紀守法意識，切實做到糾錯防弊。 風險全員排查。今年，全縣稽核檢查工作以合規(guī)稽核為基礎(chǔ)、以履職考核、違規(guī)積分、案防評價、現(xiàn)場和非現(xiàn)場稽核為四大抓手，以專項稽核、全面風險排查為重點，以其它稽核檢查為輔助，高頻率、全方位、多層次展開，始終保持嚴查重處高壓態(tài)勢，不斷加大稽核的廣度和深度，切實提升內(nèi)控制度執(zhí)行力，有效遏制違規(guī)行為多發(fā)、頻發(fā)勢頭。并通過崗位員工自查，相互排查，領(lǐng)導(dǎo)檢查，集體評價來查找重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)存在的風險隱患，通過自查與督查的有機結(jié)合來提升員工的風險

3、防控能力。 監(jiān)督全面覆蓋。首先專職人員履職全面覆蓋。由紀檢監(jiān)察、稽核、保衛(wèi)、人事部門牽頭，其它部門積極配合，督促指導(dǎo)各網(wǎng)點完善、規(guī)范各項制度，制定并細化崗位操作流程，組織開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊性檢查。其次兼職人員履職全面覆蓋。由內(nèi)外部專（兼）職監(jiān)督員具體監(jiān)督八小時內(nèi)外的違規(guī)違紀行為和“九種人”行為，真正使監(jiān)督作用橫向到邊、縱向到底、全面覆蓋。日常監(jiān)督全面覆蓋。坐班主任堅持日覆蓋 ；網(wǎng)點負責人堅持周覆蓋；聯(lián)社部門、稽核中隊堅持月覆蓋；分管領(lǐng)導(dǎo)堅持季覆蓋；主要領(lǐng)導(dǎo)堅持年覆蓋。待添加的隱藏文字內(nèi)容3二信貸條線實施“三個一”。 今年，縣聯(lián)社在信貸管理方面將繼續(xù)執(zhí)行新增貸款的“三個一”制度，即發(fā)放的新

4、增貸款必須確定一名“清收責任人”，形成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工，凡是信用社的正式職工在有信貸員為其承擔管理責任的前提下都可以擔當“清收責任人，保證新增貸款做到“按月結(jié)息、到期還本”，新增貸款如形成不良，信用社“清收責任人”從形成不良之日起離崗清收，對信用社主任在全縣范圍內(nèi)通報批評，并適度壓縮所在信用社貸款權(quán)限，新增貸款如不能按時結(jié)息，信用社“清收責任人”從欠息次月一日起離崗進行清收，直至收回所欠利息方可重新上崗，新增貸款 “形成一筆不良必起訴一名貸戶”，保證信貸資金安全。 在貫徹執(zhí)行“三個一”制度的同時，緊盯“三種人”。即盯住貸戶，在其貸款到期前十天，由網(wǎng)點工作人員對貸戶發(fā)出到期還

5、款通知，提醒貸戶還本付息；盯住清收責任人，一旦發(fā)現(xiàn)貸戶有影響到期還款的因素，網(wǎng)點或紀檢部門將及時向清收責任人反饋，督促清收責任人及時采取措施，確保貸款能到期收回；盯住聯(lián)社有權(quán)人，如果有違反“三個一”制度的情況，紀檢監(jiān)察部門將主動介入，監(jiān)督相關(guān)部門負責人對形成逾期貸款的責任人進行相應(yīng)處理，全力確?！叭齻€一”制度的執(zhí)行。三、 操作條線強化“三個會”。 柜面日常操作的規(guī)范一方面不僅取決于員工的責任意識，另一方面取決于營業(yè)經(jīng)理每日的履職作用。為此，他們首先與財會部門協(xié)調(diào)配合，把強化營業(yè)經(jīng)理履職作為規(guī)范操作的主要對象，強化“三個會”制度，帶動全員合規(guī)操作。即每月至少一次營業(yè)經(jīng)理例會：例會內(nèi)容包括：營業(yè)經(jīng)

6、理匯報上月工作情況、提出存在的困難和問題、財務(wù)部安排近期工作、對上期違規(guī)問題進行解析、討論財務(wù)問題和統(tǒng)一規(guī)范問題，通過例會規(guī)范管理；每月至少一次財會人員培訓與經(jīng)驗交流會：培訓內(nèi)容為財務(wù)部按照學習計劃分解的本期財務(wù)知識，為促進營業(yè)經(jīng)理的學習，要求每個營業(yè)經(jīng)理都有提前備課，當期授課抽簽決定，通過培訓，彼此交流好的建議與意見，以及在工作中需要改進的地方來促進業(yè)務(wù)規(guī)范化發(fā)展；每月至少一次財會人員考核評價會：為了發(fā)揮柜面人員積極性，每月對柜員進行一次考核評價，根據(jù)柜員學習情況、工作實際，結(jié)合員工違規(guī)處理辦法，對柜員直接予以獎罰的方式；績效掛鉤即：將全轄所有柜員績效工資的50%，上掛聯(lián)社財務(wù)部進行考核，聯(lián)社財務(wù)部將柜員上掛的績效工資按月實行百分制考核。通過“三個會”，充分調(diào)動營業(yè)經(jīng)理履責積極性，最大限度實現(xiàn)柜面操作零違規(guī)。四、安保條線重用“三個員”。 安全保衛(wèi)工作是信用社正常經(jīng)營的重要保障，在安全保衛(wèi)工作中，再完善的規(guī)章制度，再堅固的防范設(shè)施，起決定作用是人，人防是實現(xiàn)技防、物防設(shè)施預(yù)期效果的根本保證。因此縣聯(lián)社在各網(wǎng)點篩選重用“三個員”，即監(jiān)控操作員、聯(lián)防巡查員、消防安全員。并且專門組織“三員”，舉辦了為期三天的安全