銀行專業(yè)部門操作人員資產(chǎn)負債類上崗資質(zhì)認證考試補考復習題

1、上崗資質(zhì)認證考試補考復習題（專業(yè)部門操作人員資產(chǎn)負債類）一、填空題1、“資金頭寸”是指 。2、可用頭寸= 。3、“流動性能力”指 。4、資金集中種類分為： 、 、 、 、 和長期資金來源。5、基礎頭寸= + 。6、流動性風險是 。7、柜臺記帳式國債投資收益來自于 和 兩部分。8、儲蓄國債機動代銷額度的抓取按照 的原則進行。9、我行儲蓄國債認購、提前兌付交易總分行之間的資金清算通過 清算的方式進行，付息和到期兌付交易總分行之間的資金清算通過 清算的方式進行。10、儲蓄國債業(yè)務的經(jīng)營管理原則為 、 、 、 。二、單項選擇題1、儲蓄國債支持異地通買通賣，支持轉(zhuǎn)托管（ ）。a 對 b 錯2、目前，儲蓄

2、國債已推出（ ）類。a、a類 b、b類 c、c類 d、d類3、客戶可在工商銀行開幾個債券托管賬戶（ ）。a、一個 b、二個 c、三個 d、可在不同地區(qū)開戶4、儲蓄國債是純代銷產(chǎn)品，承辦銀行無需承擔余額包銷和被動持有的風險。（ ）a、對 b、錯5、憑證式國債不可流通轉(zhuǎn)讓、可提前兌付。（ ）a、對 b、錯三、簡答題1、流動性風險產(chǎn)生的根本原因是什么？2、簡述備付金調(diào)撥流程（以省行調(diào)撥資金帳戶為例，簡述上調(diào)或通過人行下調(diào)資金流程） 四、計算題1、2008年發(fā)行的5年期憑證式國債，年利率為6.34%，5年期定期存款利率為5.85%。按照現(xiàn)行利率，購買1萬元2008年5年期憑證式國債，到期兌付時利息收入

3、與同期限銀行儲蓄存款稅后收益相比，國債投資比儲蓄存款高多少？（列出算式即可，不用計算結果）專業(yè)部門操作人員資產(chǎn)負債類復習題答案一、填空題1、資金頭寸是指商業(yè)銀行能夠運用的資金。2、基礎頭寸 存放上級行清算存款 到期同業(yè)往來 繳存存款準備金 系統(tǒng)內(nèi)上存下?lián)?、銀行銀行滿足存款者提現(xiàn)、支付到期債務和借款者正當貸款需求的能力4、儲蓄存款、公司存款、機構存款、同業(yè)存款、短期資金來源5、庫存現(xiàn)金 央行存款6、銀行沒有足夠的頭寸清償職務和保證客戶支付，使央行信譽遭受損失而形成的風險7、票面利息和價差損益8、時間優(yōu)先9、系統(tǒng)自動 手工10、代理經(jīng)營、操作合規(guī)、二級清算、收益共享二、單項選擇題1、b 2、a 3、a 4、a 5、a三、簡答題1、答題要點：期限錯配、利率敏感性。2、答題要點：頭寸匡算、部門經(jīng)理審核、電子調(diào)撥單或申請報告、復核、三級審批或授權