銀行卡業(yè)務自查報告

1、銀行卡業(yè)務自查報告xxx農村信用聯(lián)社安康辦事處：根據(jù)省聯(lián)社農信聯(lián)發(fā)今年212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業(yè)務工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關情況報告如下:一、銀行卡業(yè)務規(guī)章制度建立及執(zhí)行我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）、xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程、xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）、xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）、xxx農村信用合作聯(lián)社xx信

2、合富秦卡（借記卡）業(yè)務會計核算辦法(暫行)、xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務內部安全管理制度(暫行)、xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作風險防范措施(暫行)、xxx農村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法,并及時將其下發(fā)至轄內各營業(yè)網點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網點嚴格按照xxx農村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。二、銀行卡卡片管理為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務的管理，防范業(yè)務風險。根據(jù)xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行，我縣聯(lián)社委托xxx農村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證

3、，按照xxx農村信用社綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)中有關重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。三、銀行卡跨行差錯處理我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)xxx農村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業(yè)網點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯

4、實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。四、銀行卡業(yè)務操作的規(guī)范性為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了xxx農村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行），轄內各營業(yè)網點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。五、銀行卡業(yè)務服務發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享

5、受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，2007年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網點柜面進行實

6、地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥?。六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經辦人員對富秦卡相關業(yè)務知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務操作風險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業(yè)務制度及相關知識培訓，指導各營業(yè)網點加強內部管理，規(guī)范業(yè)務操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進行防范控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務過程中的各種差錯，保