20xx年銀行法律合規(guī)工作計(jì)劃20210213041204

1、20XX年銀行法律合規(guī)工作計(jì)劃20XX年銀行法律合規(guī)工作計(jì)劃 2016-12-30瀏覽：分享人：曾美健手機(jī)版當(dāng)前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有 些銀行員工有章不循的漏洞，乘機(jī)騙取銀行資金，給銀行造 成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣 的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加 收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的個重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類風(fēng)險(xiǎn)會給我們 帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風(fēng)險(xiǎn)，出了案子，就沒有任何收益，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣，對這兩類風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。作為商業(yè)銀行，應(yīng)該

2、深深認(rèn)識到： “合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值” ，要讓合規(guī)文化的理念真正在全 行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動中，從點(diǎn)滴做 起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動上支持，在工 作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的 堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大 !合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20XX年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在 合規(guī)與銀行合規(guī)職能指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的 法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則 ( 以下統(tǒng)稱

3、“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”) 相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則 ; 市場慣例 ;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則 ; 適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則 以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、 重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)與銀 行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)( 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、 操作風(fēng)險(xiǎn) )是有所不同的。 其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡單地說是銀行做了不該做的事

4、( 違法、違規(guī)、違 德等 ) 而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明 顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、 風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而 三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果 基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程 度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場、操作（一） 開展 “合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià) 值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體

5、，讓不同 層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高 對合規(guī)管理重要性的認(rèn)識和理解，促進(jìn)全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 （） 開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標(biāo)準(zhǔn)，分級驗(yàn)收，針對各級機(jī)構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級活動。（ 三） 開展全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導(dǎo)向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽 整改長效機(jī)制。完善監(jiān)督檢查辦法，實(shí)現(xiàn)“兩高一低”的工 作目標(biāo)， 即：

6、問題整改率高， 整改真實(shí)性高， 問題發(fā)生率低， 達(dá)到問題數(shù)量逐年降低 10%，整改率高于 95%，整改真實(shí)率 高于 98%。實(shí)現(xiàn)全年全省 * 因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被外部監(jiān)管部門罰款活動的優(yōu)勝單位和個人進(jìn)行表彰獎勵。（ 一） 健全問題零”的目標(biāo) （ 二） 建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長 效機(jī)制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分 類并下發(fā)，進(jìn)一步加強(qiáng)對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的 針對性。二是根據(jù)部門分工，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù)。同時(shí)，總結(jié)20XX 年簽訂反洗錢目標(biāo)責(zé)任狀情況，進(jìn)一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反 洗錢年度目標(biāo)責(zé)任狀。三是結(jié)合實(shí)際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題， 制度管理，強(qiáng)化規(guī)章制度計(jì)劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建 設(shè)的