【金融保險】保險專業(yè)代理辦事指南

1、隨心編輯,值得下載擁有！YOUR COMPANY NAME IS HERELOGO專業(yè)I專注I精心I卓越beikezhang【金融保險】保險專業(yè)代理辦事指南Please en ter your compa nys n ame and contentv1114四、每年要完成的重要事項17保險專業(yè)代理機構(gòu)辦事指南目錄、保險專業(yè)代理法人機構(gòu)設(shè)立、法人機構(gòu)領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照之日起 20 個工作日內(nèi)需完成 的重要事項一）報告領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照二）繳存保證金或投保職業(yè)責任保險三）公告開業(yè)三、報表報送工作二）每年 3 月 31 日前報送本機構(gòu)上一年度外部審計報告 每年 4 月 30 日前清繳上一年度監(jiān)管費并預(yù)繳當年

2、監(jiān)管費三）每年報送續(xù)保職業(yè)責任保險或續(xù)存保證金情況四）報送季度分析報告五、分支機構(gòu)設(shè)立及開業(yè)報告21六、 變更董事長（執(zhí)行董事） 和高級管理人員2936八、申請延續(xù)許可證有效期41七、報告事項4649九、動用保證金 十、法人機構(gòu)解散一、報送文件注意事項（必讀）54、保險專業(yè)代理法人機構(gòu)設(shè)立申請設(shè)立保險專業(yè)代理公司，應(yīng)當仔細閱讀保險專業(yè) 代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（保監(jiān)會令20095號）第二章“市場準 入”第一節(jié)“機構(gòu)設(shè)立”的相關(guān)內(nèi)容，具備第六條規(guī)定的法 定條件，并向北京保監(jiān)局提交以下申請材料：同時通過中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng) “保險專業(yè) 中介機構(gòu)設(shè)立申請子系統(tǒng)” （http:/iir.circ.g

3、 ）進行網(wǎng) 上申報相關(guān)材料。（一）設(shè)立申請書可參考如下格式擬寫：關(guān)于設(shè)立*保險代理有限公司的請示北京保監(jiān)局：為 （出資設(shè)立保險專業(yè)代理公司的原因、背景、動機等），、和（列明股東）擬出資人民幣 萬元 設(shè)立保險代理有限公司，待保險監(jiān)管部門批準后辦理工商登記等相關(guān)手續(xù)。特此請示聯(lián)系人（受托人）：聯(lián)系電話： （固定電話與移動電話）（所有股東簽章）日期：二0 年月日（二）保險專業(yè)代理機構(gòu)設(shè)立申請表（表 1）獲取該表格：登錄中國保監(jiān)會網(wǎng)站（.cn ） “查看公告通 知一一中介公司必讀”進行下載。2.案件責任追究報表：登錄中國保監(jiān)會網(wǎng)站（.cn ） “查看公告通知 中介公司必讀”進行下載。四、每年

4、要完成的重要事項（一）每年3月31日前報送本機構(gòu)上一年度外部審計 報告，同時登錄保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的“保險專業(yè)中介機 構(gòu)和高管人員管理子系統(tǒng)”的“中介機構(gòu)管理-執(zhí)業(yè)行為管理一外部審計”模塊進行信息登記。每一年度結(jié)束后，保險專業(yè)代理機構(gòu)需聘請會計師事務(wù) 所對本機構(gòu)進行外部審計。審計工作需嚴格按照關(guān)于印發(fā)保險中介機構(gòu)外部審計指引的通知（保監(jiān)發(fā)20051號）進行，尤其需要注意的是， 在與會計事務(wù)所簽訂年度會 計報表審計業(yè)務(wù)約定書時，應(yīng)當在約定書上提請會計師事務(wù) 所重點關(guān)注該指南文件第十條列明的內(nèi)容事項。下載指引文件： 登錄中國保監(jiān)會網(wǎng)站（）“公告通知”欄目，在頁面右側(cè)的“站內(nèi)搜索”框中鍵入“關(guān)于印

5、發(fā)保 險中介機構(gòu)外部審計指引的通知”后點擊“搜索”即可。注意事項：近幾年，外部審計報告應(yīng)在每年3月底前完成。近兩年，我局通過北京保險中介行業(yè)協(xié)會進行保險專業(yè) 代理機構(gòu)外部審計工作的督促管理和報告收集工作，并對會 計師事務(wù)所的資質(zhì)提出了一定要求（要求該事務(wù)所近 3年內(nèi)沒有發(fā)生被當?shù)刈詴嫀焻f(xié)會進行懲戒的違法違規(guī)行為 等）請各機構(gòu)在每年初（12月底或1月初）關(guān)注我局網(wǎng)站 關(guān)于開展中介機構(gòu)審計工作的通知，并及時與北京保險中介 行業(yè)協(xié)會聯(lián)系（電話：66008027、66008028，地址：北京 市西城區(qū)西直門成銘大廈 B2座18H ）（二）每年4月30日前清繳上一年度監(jiān)管費并預(yù)繳當 年監(jiān)管費，將監(jiān)管

6、費繳費憑證復(fù)印件和計算情況報告我局， 同時登錄保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的“保險專業(yè)中介機構(gòu)和高 管人員管理子系統(tǒng)”的“中介機構(gòu)管理-執(zhí)業(yè)行為管理-監(jiān)管費”模塊進行繳納登記。按照關(guān)于調(diào)整保險業(yè)務(wù)監(jiān)管費收費標準及收費辦法有關(guān)事項的通知（保監(jiān)發(fā)2008121號）；和關(guān)于收繳非稅收入有關(guān)事項的公告（京保監(jiān)公告39號，2007年）的要求，保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)按照本機構(gòu)當年業(yè)務(wù)收入（不是 代理保費規(guī)模）的1.2 %。、同時不低于800元（兩者取其高） 的額度繳納監(jiān)管費，由于監(jiān)管費采取清繳上年并預(yù)繳當年的 方式進行繳納，因此每年 4月30日之前繳納的監(jiān)管費均由 兩部分組成。實例如下：1.代理機構(gòu)2009年8月設(shè)立

7、。2010年3月底，根據(jù) 2009年度審計報告核定該機構(gòu) 2009年的業(yè)務(wù)收入為100 萬元，則該機構(gòu) 2009年的監(jiān)管費應(yīng)為 100萬元X 1.2 % =1200元。因此，該機構(gòu)應(yīng)在 2010年4月底前清繳2009 年監(jiān)管費1200元，同時預(yù)繳 2010年監(jiān)管費1200元（當 年監(jiān)管費按照上年應(yīng)繳額進行預(yù)繳），共計2400每年的監(jiān)管 費均依次類推。2.代理機構(gòu) 2009 年已預(yù)繳當年監(jiān)管費 800 元， 2010年 3 月底，根據(jù) 2009 年度審計報告核定該機構(gòu) 2009 年的 業(yè)務(wù)收入為 10 萬元，則該機構(gòu) 2009 年的監(jiān)管費應(yīng)為 10 萬 元X1.2 %o =120元，低于800元

8、按800元繳納，因此，該 機構(gòu)應(yīng)在 2010 年 4 月底前清繳數(shù)為 0，同時預(yù)繳 2010 年 監(jiān)管費 800 元(當年監(jiān)管費按照上年應(yīng)繳額進行預(yù)繳) ，共 計 800 元。注：新批設(shè)的機構(gòu)當年的保險業(yè)務(wù)監(jiān)管費采取年終清繳 的辦法，即 2008 年成立的機構(gòu)應(yīng)在 2009 年 4 月 30 日前清 繳 2008 年監(jiān)管費并繳納 2009 年監(jiān)管費。下載相關(guān)文件： 保監(jiān)發(fā)2008 121 號文件可在保監(jiān)會 網(wǎng)站( http:/ )查詢，京保監(jiān)公告 39 號文件可在北京保監(jiān) 局網(wǎng)站( )查詢。監(jiān)管費繳納的賬號、戶名等： 開戶銀行：中信銀行北京萬

9、達廣場支行 戶名：中國保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局 - 中央財政匯 繳專戶賬戶： 7112410189800000517繳費方式： 建議各機構(gòu)從本機構(gòu)基本賬戶 匯款 至監(jiān)管費 賬戶。繳款時須寫明繳款單位名稱， 不得以個人名義繳納 ， 并務(wù)必在銀行進賬單摘要處寫明繳款項目、聯(lián)系人及手機號 碼，以便開具及送交非稅收入一般繳款書 (即收據(jù)，以下簡稱“收據(jù)”）。收據(jù)于繳款之日起第 10個工作日后，到下列地點北京保險中介行業(yè)協(xié)會領(lǐng)?。娫挘?6008027、66008028，地址：北京市西城區(qū)西直門成銘大廈B2座18H ）。（三）每年報送續(xù)保職業(yè)責任保險或續(xù)存保證金情況： 公司應(yīng)在職業(yè)責任保險有效期到期

10、前辦理續(xù)保手續(xù)（或保證 金繳存期滿前辦理續(xù)存手續(xù)），并在續(xù)保職業(yè)責任保險或繳 存保證金之日起10個工作日內(nèi)，將職業(yè)責任保險保單復(fù)印 件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金入帳原始憑證復(fù)印件 報送北京保監(jiān)局。同時登錄保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的“保險專業(yè)中介機構(gòu)和高管人員管理子系統(tǒng)”的“中介機構(gòu)管理-執(zhí)業(yè)行為管理一保證金/責任保險”模塊進行信息登記。（四）報送季度分析報告：根據(jù)北京保監(jiān)局關(guān)于建立北京保險專業(yè)中介機構(gòu)定期分析報告制度的通知（京保監(jiān)發(fā)201125號）要求，各公司應(yīng)在進行季度業(yè)務(wù)、財務(wù) 數(shù)據(jù)統(tǒng)計的基礎(chǔ)上，對當年及本季度自身經(jīng)營管理情況和市 場情況進行全面分析，并于每個季度結(jié)束后10個自然日內(nèi)通過

11、電子版和紙質(zhì)文件兩種形式報送我局。電子版發(fā)送至 huiping_ 。五、分支機構(gòu)設(shè)立及開業(yè)報告（一）設(shè)立申請 申請設(shè)立保險專業(yè)代理分支機構(gòu)，應(yīng)當仔細閱讀保險 專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 （保監(jiān)會令 20095 號） 第二章 “市 場準入”第一節(jié)“機構(gòu)設(shè)立”的相關(guān)內(nèi)容，具備第十一條規(guī) 定的法定條件。需增資的注意事項：1.保險專業(yè)代理公司以規(guī)定注冊資本最低限額（地區(qū)性 代理 200 萬元，全國性代理 1000 萬元）設(shè)立的，可以申請 設(shè)立 3 家分支機構(gòu)（包含外地分支機構(gòu)） ；此后，每申請增 設(shè)一家分支機構(gòu)，應(yīng)當至少增加注冊資本人民幣 20 萬元； 其中 ,全國性代理在住所地

12、以外每一省、 自治區(qū)或者直轄市首 次申請設(shè)立分支機構(gòu)， 應(yīng)當至少增加注冊資本人民幣 100 萬 元。申請設(shè)立分支機構(gòu)，保險專業(yè)代理公司注冊資本已達到 前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增加注冊資本。保險專業(yè)代理公司注冊資本達到人民幣 2000 萬元的， 設(shè)立分支機構(gòu)可以不再增加注冊資本。2.設(shè)立分支機構(gòu)需增加注冊資本的，請先完成增資手續(xù) 并向我局提交增加注冊資本的報告，再申請設(shè)立分支機構(gòu)。材料要求： 在京設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)向北京保監(jiān)局提交以下 申請材料一式兩份（在京設(shè)立的全國性代理機構(gòu)到異地設(shè)立分支機構(gòu)，具體要求請咨詢當?shù)乇１O(jiān)局）：同時用法人機構(gòu)的用戶名和密碼登錄中國保監(jiān)會保險 中介監(jiān)管信息系統(tǒng)“保險專業(yè)中介機構(gòu)和高管人員管理子系 統(tǒng)”的“中介機構(gòu)管理-資格管理-機構(gòu)準入”