電子銀行產(chǎn)品培訓(xùn)——快捷代發(fā)、內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬、財(cái)政服務(wù)

1、1 1 1 快捷代發(fā) 2 2 內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬 3 3 財(cái)政服務(wù) 2 2 3 p服務(wù)渠道服務(wù)渠道 n webweb渠道：支持市場細(xì)分四、市場細(xì)分五渠道：支持市場細(xì)分四、市場細(xì)分五 n 對接渠道：支持市場細(xì)分五對接渠道：支持市場細(xì)分五 p客戶類型：單一企業(yè)、集團(tuán)客戶客戶類型：單一企業(yè)、集團(tuán)客戶 p安全認(rèn)證方式：安全認(rèn)證方式： n webweb渠道：支持動(dòng)態(tài)口令和第三方渠道：支持動(dòng)態(tài)口令和第三方caca（數(shù)字安全證書）（數(shù)字安全證書） n 對接渠道：支持自建對接渠道：支持自建caca和第三方和第三方caca p限額控制（限額控制（bnmsbnms系統(tǒng)中維護(hù)）：支持日限額、筆限額系統(tǒng)中維護(hù)）：支持日限額

2、、筆限額 p客戶端展示：隸屬一級(jí)菜單客戶端展示：隸屬一級(jí)菜單“代收代付代收代付”服務(wù)，與現(xiàn)有服務(wù)，與現(xiàn)有“代發(fā)工資代發(fā)工資”、“其他其他 代發(fā)代發(fā)”兩項(xiàng)功能并列，相互獨(dú)立，須單獨(dú)申請兩項(xiàng)功能并列，相互獨(dú)立，須單獨(dú)申請 p產(chǎn)品系統(tǒng)：批量預(yù)處理系統(tǒng)（產(chǎn)品系統(tǒng)：批量預(yù)處理系統(tǒng)（bpsbps） 功功 能能 概概 述述 4 p 服務(wù)簽約流程服務(wù)簽約流程 n bpsbps系統(tǒng)簽約系統(tǒng)簽約生成商戶號(hào)生成商戶號(hào) 商戶基本信息維護(hù)商戶基本信息維護(hù) 商戶簽約信息維護(hù)商戶簽約信息維護(hù) 簽約商戶帳戶信息維護(hù)簽約商戶帳戶信息維護(hù) n 網(wǎng)銀客戶簽約及網(wǎng)銀快捷代發(fā)（工資）或快捷代發(fā)（其他）服務(wù)簽約：須在網(wǎng)銀客網(wǎng)銀客戶簽約及

3、網(wǎng)銀快捷代發(fā)（工資）或快捷代發(fā)（其他）服務(wù)簽約：須在網(wǎng)銀客 戶企業(yè)客戶相關(guān)系統(tǒng)商戶號(hào)維護(hù)（戶企業(yè)客戶相關(guān)系統(tǒng)商戶號(hào)維護(hù)（e20146e20146交易）中維護(hù)交易）中維護(hù)bpsbps系統(tǒng)商戶號(hào)系統(tǒng)商戶號(hào) n bnmsbnms系統(tǒng)中為網(wǎng)銀操作員維護(hù)操作權(quán)限系統(tǒng)中為網(wǎng)銀操作員維護(hù)操作權(quán)限 5 bancs link bancs link 對應(yīng)菜單對應(yīng)菜單： 新建商戶基本信息后，新建商戶基本信息后， 會(huì)自動(dòng)提示，并聯(lián)動(dòng)到會(huì)自動(dòng)提示，并聯(lián)動(dòng)到 “新建商戶簽約信息新建商戶簽約信息- -選選 擇商戶擇商戶”交易；交易； 新建商戶簽約后，會(huì)自新建商戶簽約后，會(huì)自 動(dòng)提示并聯(lián)動(dòng)到動(dòng)提示并聯(lián)動(dòng)到“新增新增 賬戶信息

4、賬戶信息選擇簽約選擇簽約” 交易交易 6 p 商戶基本信息商戶基本信息 商戶號(hào)是系統(tǒng)自動(dòng)生成的商戶號(hào)是系統(tǒng)自動(dòng)生成的8 8位，位，1 1位大寫字母位大寫字母+7+7位數(shù)字組成，每個(gè)單位位數(shù)字組成，每個(gè)單位+1+1種業(yè)務(wù)類型的種業(yè)務(wù)類型的 商戶號(hào)是唯一的；每個(gè)商戶號(hào)下可簽約多個(gè)業(yè)務(wù)類型、賬戶信息。商戶號(hào)是唯一的；每個(gè)商戶號(hào)下可簽約多個(gè)業(yè)務(wù)類型、賬戶信息。 1 1、商戶基本信息維護(hù)、商戶基本信息維護(hù) 7 2 2、商戶簽約信息維護(hù)、商戶簽約信息維護(hù) p 商戶簽約信息商戶簽約信息 如客戶有本行跨省代發(fā)業(yè)務(wù)需求，則需通過此頁面進(jìn)行選擇開通如客戶有本行跨省代發(fā)業(yè)務(wù)需求，則需通過此頁面進(jìn)行選擇開通 8 p

5、商戶簽約信息商戶簽約信息 n目前目前bpsbps（二期）支持（二期）支持5 5種業(yè)務(wù)類型的簽約，包括：種業(yè)務(wù)類型的簽約，包括：人民幣人民幣/ /外幣行內(nèi)代付外幣行內(nèi)代付c1c1、人民幣人民幣/ /外幣行內(nèi)代外幣行內(nèi)代 收收d1d1、人民幣跨行代收（小額定期借記）、人民幣跨行代收（小額定期借記）d2d2、人民幣跨行代付（小額定期貸記）人民幣跨行代付（小額定期貸記）c2c2、人民幣跨行人民幣跨行 代付（大小額普通貸記）代付（大小額普通貸記）c3c3，每種業(yè)務(wù)類型分別對應(yīng)一類批量數(shù)據(jù)文件。，每種業(yè)務(wù)類型分別對應(yīng)一類批量數(shù)據(jù)文件。 n bps bps（二期）支持普通活期、活期一本通、借記卡、信用卡（包

6、括準(zhǔn)貸記卡和貸記卡，除美運(yùn)卡（二期）支持普通活期、活期一本通、借記卡、信用卡（包括準(zhǔn)貸記卡和貸記卡，除美運(yùn)卡 ）、他行卡（賬戶）處理，并可將普通活期、活期一本通、借記卡混合批量文本的自動(dòng)拆分。）、他行卡（賬戶）處理，并可將普通活期、活期一本通、借記卡混合批量文本的自動(dòng)拆分。 nbpsbps（二期）可根據(jù)業(yè)務(wù)需求，使用（二期）可根據(jù)業(yè)務(wù)需求，使用8534bgl8534bgl賬戶，并會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)類型，自動(dòng)發(fā)起客戶賬到內(nèi)部賬賬戶，并會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)類型，自動(dòng)發(fā)起客戶賬到內(nèi)部賬 、內(nèi)部賬到客戶、內(nèi)部賬到內(nèi)部賬等賬戶間的聯(lián)機(jī)資金劃轉(zhuǎn)。、內(nèi)部賬到客戶、內(nèi)部賬到內(nèi)部賬等賬戶間的聯(lián)機(jī)資金劃轉(zhuǎn)。 n校驗(yàn)種類：按照校驗(yàn)種

7、類：按照trickle feed agent trickle feed agent 的接口可選擇的接口可選擇5 5種類型，分別是：不校驗(yàn)、驗(yàn)證戶名、驗(yàn)證種類型，分別是：不校驗(yàn)、驗(yàn)證戶名、驗(yàn)證 身份證件、驗(yàn)證戶名或身份證件、驗(yàn)證戶名和身份證件。身份證件、驗(yàn)證戶名或身份證件、驗(yàn)證戶名和身份證件。 n協(xié)議生效日期與協(xié)議終止日期，可以與書面簽訂的協(xié)議生效日期與協(xié)議終止日期，可以與書面簽訂的“代理協(xié)議代理協(xié)議”一致，從系統(tǒng)上控制協(xié)議的履行一致，從系統(tǒng)上控制協(xié)議的履行 2 2、商戶簽約信息維護(hù)、商戶簽約信息維護(hù) 9 3 3、商戶賬戶信息維護(hù)、商戶賬戶信息維護(hù) p 商戶賬戶信息商戶賬戶信息 10 bpsbp

8、s簽約小結(jié)簽約小結(jié) p 服務(wù)簽約流程服務(wù)簽約流程 n 簽約簽約bpsbps系統(tǒng)生成商戶號(hào)系統(tǒng)生成商戶號(hào) 商戶信息：企業(yè)基本信息、個(gè)人賬戶資金入賬時(shí)的校驗(yàn)規(guī)則商戶信息：企業(yè)基本信息、個(gè)人賬戶資金入賬時(shí)的校驗(yàn)規(guī)則 l 不校驗(yàn)、驗(yàn)證戶名、驗(yàn)證身份證件、驗(yàn)證戶名或身份證件、驗(yàn)證戶名和身不校驗(yàn)、驗(yàn)證戶名、驗(yàn)證身份證件、驗(yàn)證戶名或身份證件、驗(yàn)證戶名和身 份證件份證件 賬戶信息：賬戶基本信息及賬戶類型、資金用途（決定了收款賬戶為存折時(shí)，賬戶信息：賬戶基本信息及賬戶類型、資金用途（決定了收款賬戶為存折時(shí)， 顯示的款項(xiàng)用途）顯示的款項(xiàng)用途） 收費(fèi)信息：定制收費(fèi)模式，包括逐批收費(fèi)、躉交兩種收費(fèi)信息：定制收費(fèi)模式，

9、包括逐批收費(fèi)、躉交兩種 小結(jié)：小結(jié)： 一個(gè)企業(yè)可以創(chuàng)建多個(gè)商戶、一個(gè)商戶可維護(hù)多種業(yè)務(wù)類型、一種業(yè)務(wù)類型下一個(gè)企業(yè)可以創(chuàng)建多個(gè)商戶、一個(gè)商戶可維護(hù)多種業(yè)務(wù)類型、一種業(yè)務(wù)類型下 可維護(hù)多個(gè)簽約賬戶可維護(hù)多個(gè)簽約賬戶 注意：網(wǎng)銀客戶在注意：網(wǎng)銀客戶在bpsbps系統(tǒng)中必須簽約為系統(tǒng)中必須簽約為“不加密不加密”、“走內(nèi)部賬走內(nèi)部賬”、“自動(dòng)退劃自動(dòng)退劃”， 否則無法正常使用。否則無法正常使用。 11 網(wǎng)銀服務(wù)簽約網(wǎng)銀服務(wù)簽約blbl前端前端 p 網(wǎng)銀客戶簽約及網(wǎng)銀快捷代發(fā)（工資）或快捷代發(fā)（其他）服務(wù)簽約：網(wǎng)銀客戶簽約及網(wǎng)銀快捷代發(fā)（工資）或快捷代發(fā)（其他）服務(wù)簽約： 12 網(wǎng)銀服務(wù)簽約網(wǎng)銀服務(wù)簽約

10、bnmsbnms系統(tǒng)系統(tǒng) p bnmsbnms系統(tǒng)中為網(wǎng)銀操作員維護(hù)操作權(quán)限系統(tǒng)中為網(wǎng)銀操作員維護(hù)操作權(quán)限 13 客戶端功能概述客戶端功能概述 在現(xiàn)有生產(chǎn)上在現(xiàn)有生產(chǎn)上“代發(fā)工資代發(fā)工資”、“其他代發(fā)其他代發(fā)”兩項(xiàng)功能基礎(chǔ)上推出兩項(xiàng)功能基礎(chǔ)上推出“快捷快捷 代發(fā)（工資）代發(fā)（工資）”、“快捷代發(fā)（其他）快捷代發(fā)（其他）” ” 兩項(xiàng)新服務(wù)，與現(xiàn)有功能同時(shí)并存，兩項(xiàng)新服務(wù)，與現(xiàn)有功能同時(shí)并存， 暫不進(jìn)行功能遷移。暫不進(jìn)行功能遷移。 p 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資） n 委托委托 n 復(fù)核復(fù)核 n 授權(quán)授權(quán) n 撤銷撤銷 n 批明細(xì)查詢批明細(xì)查詢 n 筆明細(xì)查詢筆明細(xì)查詢 p 快捷代發(fā)（其他）快

11、捷代發(fā)（其他） n 委托委托 n 復(fù)核復(fù)核 n 授權(quán)授權(quán) n 撤銷撤銷 n 查詢查詢 14 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）委托委托 p “快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）”委托功能委托功能 n 批量文件上傳（采用異步上傳機(jī)制）批量文件上傳（采用異步上傳機(jī)制） n 批量委托結(jié)果查詢（查詢批量委托結(jié)果查詢（查詢1010日內(nèi)上傳委托文件的系統(tǒng)接收情況）日內(nèi)上傳委托文件的系統(tǒng)接收情況） 輸入批次號(hào)查詢輸入批次號(hào)查詢10日內(nèi)提交的批量文件上傳情日內(nèi)提交的批量文件上傳情 況況 不輸入批次號(hào)，查詢不輸入批次號(hào)，查詢8日內(nèi)提交的全部上傳文件日內(nèi)提交的全部上傳文件 15 p 批量委托文件批量委托文件 n 文件

12、格式：文件格式：txttxt文件，客戶可通過我行提供的批量工具（新）制作或通過財(cái)務(wù)系統(tǒng)文件，客戶可通過我行提供的批量工具（新）制作或通過財(cái)務(wù)系統(tǒng) 自行加工生成；自行加工生成； n 支持行內(nèi)賬戶混合卡提交：包括普通活期、活期一本通、借記卡、信用卡（包括準(zhǔn)支持行內(nèi)賬戶混合卡提交：包括普通活期、活期一本通、借記卡、信用卡（包括準(zhǔn) 貸記卡和貸記卡，除美運(yùn)卡）；貸記卡和貸記卡，除美運(yùn)卡）；他行賬戶需單獨(dú)組包并提交；他行賬戶需單獨(dú)組包并提交； n 批量文件筆數(shù)限制：最少批量文件筆數(shù)限制：最少1 1筆筆/ /批，最大批，最大3 3萬筆萬筆/ /批（批（p307p307批次后最大批次后最大4 4萬筆萬筆/ /

13、批）；批）； n 文件內(nèi)容：含批信息和筆信息；文件內(nèi)容：含批信息和筆信息； 隨隨307307批次投產(chǎn)：批次投產(chǎn)： l代發(fā)業(yè)務(wù)委托后系統(tǒng)自動(dòng)回顯付款賬戶余額，并在余額不足時(shí)提醒企業(yè)付款不足余額代發(fā)業(yè)務(wù)委托后系統(tǒng)自動(dòng)回顯付款賬戶余額，并在余額不足時(shí)提醒企業(yè)付款不足余額 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）委托委托 16 p 批量委托工具批量委托工具 n 操作說明：提供操作說明：提供offece 2003offece 2003、 offece 2007 offece 2007兩版本的中英文的操作說明；兩版本的中英文的操作說明； 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）委托委托 17 p “快捷代發(fā)（工資）快捷代

14、發(fā)（工資）/ /批量委托批量委托”功能實(shí)現(xiàn)機(jī)制功能實(shí)現(xiàn)機(jī)制 n 批量文件錯(cuò)誤信息檢查：采取全量檢查方式，批量文件錯(cuò)誤信息檢查：采取全量檢查方式， 實(shí)時(shí)代發(fā)服務(wù)：系統(tǒng)全量檢測批量文件中每一行數(shù)據(jù)的編寫情況，一次性反饋實(shí)時(shí)代發(fā)服務(wù)：系統(tǒng)全量檢測批量文件中每一行數(shù)據(jù)的編寫情況，一次性反饋 全量錯(cuò)誤信息，請客戶修改后重新提交；全量錯(cuò)誤信息，請客戶修改后重新提交； 提示：系統(tǒng)僅檢測每行文件的的一項(xiàng)錯(cuò)誤，不全量顯示提示：系統(tǒng)僅檢測每行文件的的一項(xiàng)錯(cuò)誤，不全量顯示 n 上傳時(shí)系統(tǒng)檢查的主要內(nèi)容：檢查以批總信息為主，生成上傳時(shí)系統(tǒng)檢查的主要內(nèi)容：檢查以批總信息為主，生成“批次號(hào)批次號(hào)” 操作員對賬戶的操作權(quán)限

15、；操作員對賬戶的操作權(quán)限； 付款賬戶所屬企業(yè)基本信息中維護(hù)了付款賬戶所屬企業(yè)基本信息中維護(hù)了bpsbps系統(tǒng)商戶編號(hào)；系統(tǒng)商戶編號(hào)； 文件類型，文件包含批明細(xì)和筆明細(xì)信息；文件類型，文件包含批明細(xì)和筆明細(xì)信息； 文件格式，文件格式，txttxt文件，數(shù)據(jù)間以文件，數(shù)據(jù)間以“| |”分隔，每行以回車換行結(jié)束；分隔，每行以回車換行結(jié)束； 文件的總筆數(shù)符合系統(tǒng)要求；文件的總筆數(shù)符合系統(tǒng)要求； 文件開始和結(jié)尾內(nèi)容，開始：文件開始和結(jié)尾內(nèi)容，開始：payoffstart,payoffstart,結(jié)尾：結(jié)尾：payoffend;payoffend; 數(shù)據(jù)項(xiàng)為空時(shí)，不需填寫內(nèi)容，包括空格。數(shù)據(jù)項(xiàng)為空時(shí)，不需

16、填寫內(nèi)容，包括空格。 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）委托委托 18 p “實(shí)時(shí)代發(fā)實(shí)時(shí)代發(fā)/ /上傳結(jié)果查詢上傳結(jié)果查詢”功能實(shí)現(xiàn)機(jī)制功能實(shí)現(xiàn)機(jī)制 n 批量文件上傳處理結(jié)果批量文件上傳處理結(jié)果 未處理：網(wǎng)銀系統(tǒng)尚未處理該文件，客戶端顯示為未處理：網(wǎng)銀系統(tǒng)尚未處理該文件，客戶端顯示為“處理中處理中” 處理成功：網(wǎng)銀系統(tǒng)已經(jīng)正常經(jīng)受到該文件同時(shí)文件經(jīng)系統(tǒng)檢查合格無誤，完成委處理成功：網(wǎng)銀系統(tǒng)已經(jīng)正常經(jīng)受到該文件同時(shí)文件經(jīng)系統(tǒng)檢查合格無誤，完成委 托操作托操作 批信息有誤：批量文件中的批信息有誤，文件上傳失敗，在清單頁面的批信息有誤：批量文件中的批信息有誤，文件上傳失敗，在清單頁面的“錯(cuò)誤詳情錯(cuò)誤

17、詳情 ”中可查看批信息錯(cuò)誤原因（主要為明細(xì)匯總信息與批信息不符），需修改后再次中可查看批信息錯(cuò)誤原因（主要為明細(xì)匯總信息與批信息不符），需修改后再次 提交提交 筆信息有誤：批量文件中的筆信息有誤，文件上傳失敗，在清單頁面可點(diǎn)擊筆信息有誤：批量文件中的筆信息有誤，文件上傳失敗，在清單頁面可點(diǎn)擊“批次批次 號(hào)號(hào)”，查看筆信息中的全部錯(cuò)誤（屏顯，不提供下載），查看筆信息中的全部錯(cuò)誤（屏顯，不提供下載） ，需修改后再次提交，需修改后再次提交 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）委托委托 19 輸入批次號(hào)查詢輸入批次號(hào)查詢10日內(nèi)提交的批量文件上傳情日內(nèi)提交的批量文件上傳情 況況 不輸入批次號(hào)，查詢不輸入批

18、次號(hào)，查詢8日內(nèi)提交的全部上傳文件日內(nèi)提交的全部上傳文件 筆信息有誤業(yè)務(wù)的批次號(hào)可點(diǎn)擊查看錯(cuò)誤明細(xì)筆信息有誤業(yè)務(wù)的批次號(hào)可點(diǎn)擊查看錯(cuò)誤明細(xì) 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）委托委托 20 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）復(fù)核復(fù)核 p 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）/ /復(fù)核復(fù)核 n 對委托指令進(jìn)行復(fù)核操作，為可選對委托指令進(jìn)行復(fù)核操作，為可選“功能功能”，客戶可選擇申請使用，客戶可選擇申請使用 n 為控制為控制“工資類工資類”業(yè)務(wù)的信息查看權(quán)限，復(fù)核時(shí)僅提供批信息查詢業(yè)務(wù)的信息查看權(quán)限，復(fù)核時(shí)僅提供批信息查詢 n 復(fù)核意見包括：復(fù)核通過、復(fù)核拒絕復(fù)核意見包括：復(fù)核通過、復(fù)核拒絕 21 快捷代

19、發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）授權(quán)授權(quán) p 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）/ /授權(quán)授權(quán) n 對快捷代發(fā)（工資）委托指令進(jìn)行授權(quán)處理，授權(quán)意見包括對快捷代發(fā)（工資）委托指令進(jìn)行授權(quán)處理，授權(quán)意見包括“授權(quán)通過授權(quán)通過”、“授授 權(quán)拒絕權(quán)拒絕”兩種兩種 n 為控制為控制“工資類工資類”業(yè)務(wù)的信息查看權(quán)限，授權(quán)時(shí)僅提供批信息查詢業(yè)務(wù)的信息查看權(quán)限，授權(quán)時(shí)僅提供批信息查詢 n 實(shí)時(shí)代發(fā)授權(quán)時(shí)僅能查看批信息，不能查看筆明細(xì)實(shí)時(shí)代發(fā)授權(quán)時(shí)僅能查看批信息，不能查看筆明細(xì) 非正常待授權(quán)業(yè)務(wù)非正常待授權(quán)業(yè)務(wù) 22 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）撤銷撤銷 p 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）/ /撤銷撤銷 n

20、撤銷已經(jīng)成功提交網(wǎng)銀但尚未提交到撤銷已經(jīng)成功提交網(wǎng)銀但尚未提交到bpsbps系統(tǒng)的代發(fā)交易指令系統(tǒng)的代發(fā)交易指令 23 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）批明細(xì)查詢批明細(xì)查詢 p 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）/ /批明細(xì)查詢，提供三種查詢維度：批明細(xì)查詢，提供三種查詢維度： n 按編號(hào)查詢按編號(hào)查詢 n 按付款人查詢按付款人查詢 n 按金額按金額/ /日期查詢?nèi)掌诓樵?可下載批信息可下載批信息 交易成功業(yè)務(wù)可打印電子回單交易成功業(yè)務(wù)可打印電子回單 24 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）筆明細(xì)查詢筆明細(xì)查詢 p快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）/ /筆明細(xì)查詢筆明細(xì)查詢 分段下載分段下載 回單打

21、印和全部下載回單打印和全部下載 25 快捷代發(fā)（工資）快捷代發(fā)（工資）筆明細(xì)查詢筆明細(xì)查詢 p “筆明細(xì)查詢筆明細(xì)查詢”功能實(shí)現(xiàn)機(jī)制功能實(shí)現(xiàn)機(jī)制 n 明細(xì)信息下載：采用異步下載機(jī)制，解決分段下載模式中對于同一批委托文件須明細(xì)信息下載：采用異步下載機(jī)制，解決分段下載模式中對于同一批委托文件須 多次下載交易處理情況的問題多次下載交易處理情況的問題 單批總筆數(shù)小于單批總筆數(shù)小于60006000筆的交易，通過分段下載功能實(shí)現(xiàn)，單次最多下載筆的交易，通過分段下載功能實(shí)現(xiàn)，單次最多下載30003000 筆筆 單批總筆數(shù)大于單批總筆數(shù)大于60006000筆的交易，通過全部下載功能實(shí)現(xiàn)，單次最多下載筆的交易，

22、通過全部下載功能實(shí)現(xiàn)，單次最多下載3 3萬筆萬筆 n 下載功能展示：系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)客戶提交的批量文件筆數(shù)控制下載功能展示：系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)客戶提交的批量文件筆數(shù)控制“全部下載全部下載”功能按功能按 鈕的顯示鈕的顯示 n 電子回單打?。簩τ诮灰谞顟B(tài)為電子回單打?。簩τ诮灰谞顟B(tài)為“交易成功交易成功”的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)提供電子回單打印功的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)提供電子回單打印功 能，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)交易狀態(tài)展現(xiàn)能，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)交易狀態(tài)展現(xiàn) “ “回單打印回單打印”功能按鈕功能按鈕 26 p 實(shí)現(xiàn)差異：實(shí)現(xiàn)差異： n 資金匯出賬戶的屬性不同，工資發(fā)放業(yè)務(wù)一般為基本戶，其他代發(fā)業(yè)務(wù)一般為結(jié)資金匯出賬戶的屬性不同，工資發(fā)放業(yè)務(wù)一般為

23、基本戶，其他代發(fā)業(yè)務(wù)一般為結(jié) 算戶，系統(tǒng)層面無控制算戶，系統(tǒng)層面無控制 n 查詢范圍：查詢范圍： n 實(shí)時(shí)其他代發(fā)業(yè)務(wù)的復(fù)核、授權(quán)功能下可查詢交易的筆明細(xì)信息，實(shí)時(shí)代發(fā)實(shí)時(shí)其他代發(fā)業(yè)務(wù)的復(fù)核、授權(quán)功能下可查詢交易的筆明細(xì)信息，實(shí)時(shí)代發(fā) 服務(wù)下僅能查詢到批明細(xì)信息服務(wù)下僅能查詢到批明細(xì)信息 n 實(shí)時(shí)代發(fā)業(yè)務(wù)的查詢分批明細(xì)查詢（供財(cái)務(wù)人員使用）、筆明細(xì)查詢（供人實(shí)時(shí)代發(fā)業(yè)務(wù)的查詢分批明細(xì)查詢（供財(cái)務(wù)人員使用）、筆明細(xì)查詢（供人 事柜員使用），實(shí)時(shí)其他代發(fā)業(yè)務(wù)查詢功能下可同時(shí)查詢批明細(xì)和筆明細(xì)信事柜員使用），實(shí)時(shí)其他代發(fā)業(yè)務(wù)查詢功能下可同時(shí)查詢批明細(xì)和筆明細(xì)信 息息 快捷代發(fā)（工資）與快捷代發(fā)（其他

24、）服務(wù)實(shí)現(xiàn)差異快捷代發(fā)（工資）與快捷代發(fā)（其他）服務(wù)實(shí)現(xiàn)差異 27 p 對接渠道新增快捷代發(fā)委托及查詢接口對接渠道新增快捷代發(fā)委托及查詢接口 n 上傳筆數(shù)：對接接口中仍要求客戶單批最大上傳筆數(shù)：對接接口中仍要求客戶單批最大10001000筆筆/ /批，系統(tǒng)實(shí)際支持批，系統(tǒng)實(shí)際支持50005000筆筆/ /批批 n 交易處理結(jié)果：交易處理結(jié)果：b2e0079b2e0079查詢筆明細(xì)處理情況，快捷代發(fā)業(yè)務(wù)筆數(shù)較大時(shí)將通過分查詢筆明細(xì)處理情況，快捷代發(fā)業(yè)務(wù)筆數(shù)較大時(shí)將通過分 頁查詢方式實(shí)現(xiàn)頁查詢方式實(shí)現(xiàn) n 安全機(jī)制：支持自建安全機(jī)制：支持自建caca和第三方和第三方caca 對接渠道實(shí)現(xiàn)情況對接渠

25、道實(shí)現(xiàn)情況 28 對接渠道實(shí)現(xiàn)情況對接渠道實(shí)現(xiàn)情況 p 快捷代發(fā)委托接口（快捷代發(fā)委托接口（b2e0078b2e0078） bocb2e version=120 locale= e022011018180e022011018180 0405100312904051003129 1009872010098720 laocailaocai/ b2e0078b2e0078 2a59b44f3c748ee1c74db6e8642dfb482a59b44f3c748ee1c74db6e8642dfb48 / 111111111111111111228111111111111111111228 43347

26、43347 105008713076105008713076 / 29 對接渠道實(shí)現(xiàn)情況對接渠道實(shí)現(xiàn)情況 p 快捷代發(fā)委托接口（快捷代發(fā)委托接口（b2e0078b2e0078）續(xù)）續(xù) / 001001 6060 11 77 evev 補(bǔ)補(bǔ)khkkkhjkhkk/khkkkhjkhkk 2011072520110725 1010 長城電子借記卡長城電子借記卡aaaaaa/ 111111111111 001001 6060 吳萬秋吳萬秋/ 1111111111 0101 測試代發(fā)修改測試代發(fā)修改/ 30 p 快捷代發(fā)查詢接口（快捷代發(fā)查詢接口（b2e0079b2e0079） bocb2e vers

27、ion=120 locale= e022011018180e022011018180 0405100312904051003129 1009872010098720 laocailaocai/ b2e0079b2e0079 90ec5acaa19aa35234ea4b9340e5c2eb90ec5acaa19aa35234ea4b9340e5c2eb 938624938624 12345671234567 500500 對接渠道實(shí)現(xiàn)情況對接渠道實(shí)現(xiàn)情況 31 p 異常交易處理及交易監(jiān)控異常交易處理及交易監(jiān)控-e43114-e43114 n 可通過任務(wù)列表查詢功能查看全部交易處理情況可通過任務(wù)列

28、表查詢功能查看全部交易處理情況 n 手工干預(yù)手工干預(yù) 業(yè)務(wù)處理流程業(yè)務(wù)處理流程 32 p 業(yè)務(wù)處理時(shí)間：周一至周日業(yè)務(wù)處理時(shí)間：周一至周日 6 6：00001919：0000（含行內(nèi)及跨行業(yè)務(wù)），其他（含行內(nèi)及跨行業(yè)務(wù)），其他 時(shí)間段業(yè)務(wù)網(wǎng)銀系統(tǒng)將接單并存儲(chǔ)，待第二日啟機(jī)后發(fā)送時(shí)間段業(yè)務(wù)網(wǎng)銀系統(tǒng)將接單并存儲(chǔ)，待第二日啟機(jī)后發(fā)送bpsbps系統(tǒng)處理系統(tǒng)處理 p 費(fèi)用收取：與費(fèi)用收?。号ccspbcspb系統(tǒng)不同系統(tǒng)不同bpsbps系統(tǒng)在客戶簽約時(shí)提供了費(fèi)用收取模式定制系統(tǒng)在客戶簽約時(shí)提供了費(fèi)用收取模式定制 功能，客戶可在功能，客戶可在bpsbps系統(tǒng)申請商戶時(shí)選擇不同收費(fèi)模式并按此執(zhí)行系統(tǒng)申請商戶

29、時(shí)選擇不同收費(fèi)模式并按此執(zhí)行 n 優(yōu)惠費(fèi)率：快捷代發(fā)服務(wù)在網(wǎng)銀中不支持優(yōu)惠費(fèi)率設(shè)置優(yōu)惠費(fèi)率：快捷代發(fā)服務(wù)在網(wǎng)銀中不支持優(yōu)惠費(fèi)率設(shè)置 n 收費(fèi)賬戶：簽約收費(fèi)賬戶：簽約bpsbps時(shí)可單獨(dú)指定收費(fèi)賬戶，支持客戶賬戶和內(nèi)部賬戶時(shí)可單獨(dú)指定收費(fèi)賬戶，支持客戶賬戶和內(nèi)部賬戶 n 費(fèi)用收?。嚎旖荽l(fā)業(yè)務(wù)的收費(fèi)與原交易單獨(dú)發(fā)生，即費(fèi)用收取的成功與否與費(fèi)用收?。嚎旖荽l(fā)業(yè)務(wù)的收費(fèi)與原交易單獨(dú)發(fā)生，即費(fèi)用收取的成功與否與 對應(yīng)的當(dāng)筆代發(fā)業(yè)務(wù)的成功與否無關(guān)對應(yīng)的當(dāng)筆代發(fā)業(yè)務(wù)的成功與否無關(guān) 相關(guān)功能實(shí)現(xiàn)情況說明相關(guān)功能實(shí)現(xiàn)情況說明 33 p 限額控制：新增快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）兩項(xiàng)服務(wù)的交易限限額控制：

30、新增快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）兩項(xiàng)服務(wù)的交易限 額，包含市場細(xì)分四和市場細(xì)分五額，包含市場細(xì)分四和市場細(xì)分五 p 新舊賬號(hào)：網(wǎng)銀支持收付款款賬號(hào)為中行的舊賬號(hào)，包括個(gè)人存折舊賬號(hào)新舊賬號(hào)：網(wǎng)銀支持收付款款賬號(hào)為中行的舊賬號(hào)，包括個(gè)人存折舊賬號(hào) 、企業(yè)舊賬號(hào)，借記卡、信用卡不涉及舊賬號(hào)問題、企業(yè)舊賬號(hào)，借記卡、信用卡不涉及舊賬號(hào)問題 p emailemail通知：交易成功或失敗后，向客戶發(fā)送通知：交易成功或失敗后，向客戶發(fā)送e-maile-mail通知，告知客戶交易處通知，告知客戶交易處 理結(jié)果；理結(jié)果； p 特殊賬戶：不支持人民幣及外幣賬戶的特殊賬號(hào)處理特殊賬戶：不支持人民幣及外幣賬戶

31、的特殊賬號(hào)處理 p 外幣代發(fā)：外幣代發(fā)：bpsbps系統(tǒng)支持外幣代發(fā)，但網(wǎng)銀系統(tǒng)在批量工具及文件上傳時(shí)控系統(tǒng)支持外幣代發(fā)，但網(wǎng)銀系統(tǒng)在批量工具及文件上傳時(shí)控 制不能為外幣代發(fā)制不能為外幣代發(fā) 相關(guān)功能實(shí)現(xiàn)情況說明相關(guān)功能實(shí)現(xiàn)情況說明 34 p301p301批次相關(guān)功能優(yōu)化批次相關(guān)功能優(yōu)化 快捷代發(fā)（工資快捷代發(fā)（工資/ /其他）服務(wù)相關(guān)優(yōu)化其他）服務(wù)相關(guān)優(yōu)化 1.1. 快捷代發(fā)（工資）功能提供加密文件上傳下載功能快捷代發(fā)（工資）功能提供加密文件上傳下載功能 2.2. 快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）服務(wù)委托頁面直接顯示文件上傳結(jié)果快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）服務(wù)委托頁面直接顯示文件上傳

32、結(jié)果 3.3. 快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）回單優(yōu)化快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）回單優(yōu)化 4.4. 快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）配套港澳臺(tái)居民往來內(nèi)地通行證拆分優(yōu)化快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）配套港澳臺(tái)居民往來內(nèi)地通行證拆分優(yōu)化 5.5. 快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）服務(wù)跨行業(yè)務(wù)取消單批交易超過快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）服務(wù)跨行業(yè)務(wù)取消單批交易超過300300筆時(shí)需人工筆時(shí)需人工 每每300300筆交易筆交易“再次提交再次提交”處理一次操作機(jī)制處理一次操作機(jī)制 6.6. 快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）服務(wù)跨行交易信息中快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）

33、服務(wù)跨行交易信息中“用途用途”信息統(tǒng)一寫為信息統(tǒng)一寫為“ 代發(fā)代發(fā)”，解決部分跨行交易用途顯示為，解決部分跨行交易用途顯示為“電費(fèi)電費(fèi)”的問題的問題 7.7. 快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）服務(wù)跨行交易增加交易最長反饋時(shí)間限制，解快捷代發(fā)（工資）、快捷代發(fā)（其他）服務(wù)跨行交易增加交易最長反饋時(shí)間限制，解 決個(gè)別跨行交易未向客戶反饋處理結(jié)果的問題決個(gè)別跨行交易未向客戶反饋處理結(jié)果的問題 8.8. 對對cfibcfib系統(tǒng)處理機(jī)制進(jìn)行調(diào)整，解決周末跨行交易無法正常處理的問題，實(shí)現(xiàn)跨行交系統(tǒng)處理機(jī)制進(jìn)行調(diào)整，解決周末跨行交易無法正常處理的問題，實(shí)現(xiàn)跨行交 易的易的7 7* *1313小時(shí)處理（小

34、時(shí)處理（6 6：00190019：0000） 9.9. 解決解決cfibcfib前端異常處理交易前端異常處理交易(i00440)(i00440)對隔日落地業(yè)務(wù)處理后，無法正常向網(wǎng)銀系統(tǒng)反對隔日落地業(yè)務(wù)處理后，無法正常向網(wǎng)銀系統(tǒng)反 饋交易處理結(jié)果的問題饋交易處理結(jié)果的問題 35 p快捷代發(fā)（工資）服務(wù)加解密功能快捷代發(fā)（工資）服務(wù)加解密功能服務(wù)簽約服務(wù)簽約 n 使用使用e20130 e20130 企業(yè)客戶上傳下載密鑰維護(hù)交易企業(yè)客戶上傳下載密鑰維護(hù)交易 n 設(shè)置機(jī)制：為客戶設(shè)置機(jī)制：為客戶+ +服務(wù)維度設(shè)置加解密功能服務(wù)維度設(shè)置加解密功能 快捷代發(fā)（工資）新增加密文件上傳下載功能快捷代發(fā)（工資）

35、新增加密文件上傳下載功能 36 p 快捷代發(fā)（工資）服務(wù)加解密功能快捷代發(fā)（工資）服務(wù)加解密功能服務(wù)簽約服務(wù)簽約 n 為客戶分服務(wù)設(shè)置加密后可打印密碼信封，信封中打印快捷代發(fā)（工資）業(yè)務(wù)的為客戶分服務(wù)設(shè)置加密后可打印密碼信封，信封中打印快捷代發(fā)（工資）業(yè)務(wù)的 文件密碼文件密碼 n 客戶端暫不提供文件密碼的個(gè)性化修改功能，因此客戶須妥善保存銀行提供的初客戶端暫不提供文件密碼的個(gè)性化修改功能，因此客戶須妥善保存銀行提供的初 始密碼信息始密碼信息 n 文件密碼修改須通過柜臺(tái)進(jìn)行，操作方法為先取消加密設(shè)置再重新設(shè)置，打印新文件密碼修改須通過柜臺(tái)進(jìn)行，操作方法為先取消加密設(shè)置再重新設(shè)置，打印新 的密碼信

36、封后即可獲取新密碼的密碼信封后即可獲取新密碼 n 獲取新密碼后原密碼被覆蓋，新下載的文件必須使用新密碼方可解密，與上傳時(shí)獲取新密碼后原密碼被覆蓋，新下載的文件必須使用新密碼方可解密，與上傳時(shí) 加密使用的密碼無關(guān)加密使用的密碼無關(guān) n 文件密碼修改后如需查看原密碼加密的文件，可重新加載以往批次的加密文件，文件密碼修改后如需查看原密碼加密的文件，可重新加載以往批次的加密文件， 并使用新密碼進(jìn)行解密（最長歷史信息下載時(shí)間限制為并使用新密碼進(jìn)行解密（最長歷史信息下載時(shí)間限制為1 1年），超過年），超過1 1年的歷史文年的歷史文 件建議解密后保存件建議解密后保存 快捷代發(fā)（工資）新增加密文件上傳下載功能

37、快捷代發(fā)（工資）新增加密文件上傳下載功能 37 p快捷代發(fā)（工資）服務(wù)加解密功能快捷代發(fā)（工資）服務(wù)加解密功能客戶端功能客戶端功能 n 未簽約加解密功能的客戶快捷代發(fā)（工資）服務(wù)委托功能中為未簽約加解密功能的客戶快捷代發(fā)（工資）服務(wù)委托功能中為“上傳上傳”，簽約客，簽約客 戶為戶為“加密上傳加密上傳”，不再提供非加密文件的上傳功能，不再提供非加密文件的上傳功能 n 如使用錯(cuò)誤密碼可加密文件并委托上傳，客戶端提示解密失敗，請重新確認(rèn)如使用錯(cuò)誤密碼可加密文件并委托上傳，客戶端提示解密失敗，請重新確認(rèn) 快捷代發(fā)（工資）新增加密文件上傳下載功能快捷代發(fā)（工資）新增加密文件上傳下載功能 38 批量代發(fā)筆

38、數(shù)達(dá)到批量代發(fā)筆數(shù)達(dá)到3 3萬筆萬筆/ /批，且無文件大批，且無文件大 小的限制，位于前列；小的限制，位于前列； 批量文件編制復(fù)雜，不僅數(shù)據(jù)項(xiàng)多批量文件編制復(fù)雜，不僅數(shù)據(jù)項(xiàng)多 付款行聯(lián)行號(hào)、收款行編號(hào)需在另外的聯(lián)付款行聯(lián)行號(hào)、收款行編號(hào)需在另外的聯(lián) 行號(hào)文件中進(jìn)行查詢；行號(hào)文件中進(jìn)行查詢； 批量文件制作工具為批量文件制作工具為excelexcel模板，為純手工模板，為純手工 輸入，操作不便利。輸入，操作不便利。 中行中行現(xiàn)有生產(chǎn)現(xiàn)有生產(chǎn) 批量代發(fā)筆數(shù)批量代發(fā)筆數(shù)達(dá)到達(dá)到4 4萬筆萬筆/ /批批 付款行聯(lián)行號(hào)改為付款行聯(lián)行號(hào)改為非必填項(xiàng)非必填項(xiàng)，舊版網(wǎng)銀中，舊版網(wǎng)銀中 該欄位為非必填，新版網(wǎng)銀批

39、量工具中隱該欄位為非必填，新版網(wǎng)銀批量工具中隱 藏該數(shù)據(jù)項(xiàng)藏該數(shù)據(jù)項(xiàng)無需客戶填寫無需客戶填寫 新版工具中需逐筆填寫的新版工具中需逐筆填寫的必填項(xiàng)僅有必填項(xiàng)僅有4 4項(xiàng)項(xiàng) 新工具中收款行編號(hào)可新工具中收款行編號(hào)可模糊查詢模糊查詢，使用過，使用過 的收款人信息可的收款人信息可自動(dòng)回顯自動(dòng)回顯 新增新增客戶端批量工具客戶端批量工具，便于客戶使用，便于客戶使用 中行中行307307批次后實(shí)現(xiàn)情況批次后實(shí)現(xiàn)情況 39 回單打印回單打印 取消查詢功能中電子回單打印功能，新增交易對手為對公賬戶的回單打印功能取消查詢功能中電子回單打印功能，新增交易對手為對公賬戶的回單打印功能 柜臺(tái)紙質(zhì)回單支持分客戶設(shè)置是否打

40、印工資類業(yè)務(wù)明細(xì)回單功能柜臺(tái)紙質(zhì)回單支持分客戶設(shè)置是否打印工資類業(yè)務(wù)明細(xì)回單功能 it.ctsd0010快捷代發(fā)（工資快捷代發(fā)（工資/其他）業(yè)務(wù)的扣款回單，無明細(xì)；其他）業(yè)務(wù)的扣款回單，無明細(xì)；ca.b83d1030中出具中出具“快捷快捷 代發(fā)代發(fā)其他其他”的明細(xì)回單的明細(xì)回單 處理機(jī)制優(yōu)化處理機(jī)制優(yōu)化 實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)5萬元以上跨行代收付業(yè)務(wù)的處理，處理時(shí)間遵循大額系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)限制，非大額處理時(shí)萬元以上跨行代收付業(yè)務(wù)的處理，處理時(shí)間遵循大額系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)限制，非大額處理時(shí) 間提交的單筆金額超過間提交的單筆金額超過5萬元的交易將直接失敗，不影響同批次交易中的其他業(yè)務(wù)?？旖萑f元的交易將直接失敗，不影響同批次交易中

41、的其他業(yè)務(wù)。快捷 代發(fā)跨行交易將實(shí)現(xiàn)代發(fā)跨行交易將實(shí)現(xiàn)t+0到賬，到賬，t+1日反饋交易處理結(jié)果。日反饋交易處理結(jié)果。 新增異步上傳失敗主動(dòng)通知功能新增異步上傳失敗主動(dòng)通知功能 代發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)，上傳結(jié)果頁面直接回顯付款賬戶余額，如余額不足提示客戶付款前請預(yù)先補(bǔ)代發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)，上傳結(jié)果頁面直接回顯付款賬戶余額，如余額不足提示客戶付款前請預(yù)先補(bǔ) 足賬戶余額足賬戶余額 新增代收付服務(wù)收款人信息保存功能，新增代收付服務(wù)收款人信息保存功能，307批次將與轉(zhuǎn)賬服務(wù)共用收款人信息批次將與轉(zhuǎn)賬服務(wù)共用收款人信息 快捷代發(fā)交易狀態(tài)在現(xiàn)有交易成功和交易失敗基礎(chǔ)上增加部分成功狀態(tài)快捷代發(fā)交易狀態(tài)在現(xiàn)有交易成功和交易失敗基礎(chǔ)

42、上增加部分成功狀態(tài) bps系統(tǒng)中異常落地業(yè)務(wù)可直接退回客戶并反饋原因（待確認(rèn)，后臺(tái)改造配合進(jìn)度未定）系統(tǒng)中異常落地業(yè)務(wù)可直接退回客戶并反饋原因（待確認(rèn)，后臺(tái)改造配合進(jìn)度未定） e20146交易下維護(hù)的商戶信息可在交易下維護(hù)的商戶信息可在bnms系統(tǒng)中對應(yīng)查詢系統(tǒng)中對應(yīng)查詢 40 預(yù)約功能預(yù)約功能 我行的代收付業(yè)務(wù)執(zhí)行方式為非實(shí)時(shí)我行的代收付業(yè)務(wù)執(zhí)行方式為非實(shí)時(shí) 批量處理，現(xiàn)有處理機(jī)構(gòu)下無法支持預(yù)約到點(diǎn)和選擇批量處理，現(xiàn)有處理機(jī)構(gòu)下無法支持預(yù)約到點(diǎn)和選擇 處理方式處理方式 的功能的功能 交易用途交易用途 代收付業(yè)務(wù)用途種類擴(kuò)大為核心系統(tǒng)支持的最大范圍，其他個(gè)性化用途可后續(xù)向創(chuàng)研部申代收付業(yè)務(wù)用途

43、種類擴(kuò)大為核心系統(tǒng)支持的最大范圍，其他個(gè)性化用途可后續(xù)向創(chuàng)研部申 請?zhí)砑诱執(zhí)砑?指令維護(hù)指令維護(hù) p307批次將提供委托操作員對未審核交易的主動(dòng)撤銷功能，撤銷后原交易終止，可修改后批次將提供委托操作員對未審核交易的主動(dòng)撤銷功能，撤銷后原交易終止，可修改后 重新提交。重新提交。 41 42 后續(xù)優(yōu)化提升方向：后續(xù)優(yōu)化提升方向： l 實(shí)現(xiàn)代收付業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)代收付業(yè)務(wù)的7*24小時(shí)處理，目前行內(nèi)、跨行均支持小時(shí)處理，目前行內(nèi)、跨行均支持7*13小時(shí)處理小時(shí)處理 l 提升代收付業(yè)務(wù)處理效率，目前交易高峰期處理時(shí)間需提升代收付業(yè)務(wù)處理效率，目前交易高峰期處理時(shí)間需2-3小時(shí)左右小時(shí)左右 l 提供跨行大額代

44、收業(yè)務(wù)，提供跨行大額代收業(yè)務(wù)，305批次后將支持跨行小額代收（通過人行二代）批次后將支持跨行小額代收（通過人行二代） l 信用卡代發(fā)入賬賬號(hào)戶名校驗(yàn)，目前僅校驗(yàn)賬號(hào)（預(yù)計(jì)信用卡代發(fā)入賬賬號(hào)戶名校驗(yàn)，目前僅校驗(yàn)賬號(hào)（預(yù)計(jì)402批次可投產(chǎn)）批次可投產(chǎn)） l 代收付業(yè)務(wù)分筆填寫用途信息，目前支持每批共用一個(gè)用途代收付業(yè)務(wù)分筆填寫用途信息，目前支持每批共用一個(gè)用途 2 2 內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬 3 3 財(cái)政服務(wù) 1 1 快捷代發(fā) 4343 44 產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述 功能概述功能概述：通過對通過對“定向賬戶支付定向賬戶支付”功能收款人維功能收款人維 護(hù)方式及范圍的改造，實(shí)現(xiàn)企業(yè)賬戶向銀行內(nèi)部賬護(hù)方式及范圍的改造，

45、實(shí)現(xiàn)企業(yè)賬戶向銀行內(nèi)部賬 轉(zhuǎn)賬的功能。轉(zhuǎn)賬的功能。 銀行內(nèi)部賬號(hào)銀行內(nèi)部賬號(hào)：與客戶賬戶相對應(yīng)，系統(tǒng)中表現(xiàn)與客戶賬戶相對應(yīng)，系統(tǒng)中表現(xiàn) 為以為以“9”“9”開頭的開頭的1616位賬號(hào)。位賬號(hào)。 業(yè)務(wù)背景：業(yè)務(wù)背景： 1 1、商戶與銀行間的資金清算、商戶與銀行間的資金清算 2 2、歸集企業(yè)客戶基金等投資資金、歸集企業(yè)客戶基金等投資資金 3 3、客戶主動(dòng)向銀行繳費(fèi)、還款、客戶主動(dòng)向銀行繳費(fèi)、還款 4 4、向零售委托貸款放款專用賬戶轉(zhuǎn)入、向零售委托貸款放款專用賬戶轉(zhuǎn)入委貸資金委貸資金 5 5、向我行未開賬戶機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬（前提條件：、向我行未開賬戶機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬（前提條件： 在我行其他機(jī)

46、構(gòu)必須有一個(gè)賬戶且開通企業(yè)網(wǎng)銀服在我行其他機(jī)構(gòu)必須有一個(gè)賬戶且開通企業(yè)網(wǎng)銀服 務(wù)）務(wù)） 45 新增兩項(xiàng)功能新增兩項(xiàng)功能 收款人維護(hù)：實(shí)現(xiàn)由銀行為企業(yè)維護(hù)對公企業(yè)收款人和銀行收款人信息收款人維護(hù)：實(shí)現(xiàn)由銀行為企業(yè)維護(hù)對公企業(yè)收款人和銀行收款人信息 的功能，維護(hù)信息僅用于定向賬戶支付服務(wù)。的功能，維護(hù)信息僅用于定向賬戶支付服務(wù)。 定向關(guān)系維護(hù)：實(shí)現(xiàn)由銀行為企業(yè)綁定定向關(guān)系維護(hù)：實(shí)現(xiàn)由銀行為企業(yè)綁定“定向賬戶支付關(guān)系定向賬戶支付關(guān)系”的操作。的操作。 46 收款人維護(hù)：為客戶或集團(tuán)維護(hù)收款人收款人維護(hù)：為客戶或集團(tuán)維護(hù)收款人 u 銀行內(nèi)部：銀行內(nèi)部： 47 收款人維護(hù)：為客戶或集團(tuán)維護(hù)收款人收款人維

47、護(hù)：為客戶或集團(tuán)維護(hù)收款人 u 客戶賬戶：行內(nèi)及跨行對公人民幣賬戶（他行賬戶無法控制對公、對私賬戶類型）客戶賬戶：行內(nèi)及跨行對公人民幣賬戶（他行賬戶無法控制對公、對私賬戶類型） 48 定向關(guān)系維護(hù)：為客戶或集團(tuán)維護(hù)定向收款人關(guān)系定向關(guān)系維護(hù)：為客戶或集團(tuán)維護(hù)定向收款人關(guān)系 49 改造改造“定向賬戶支付定向賬戶支付”服務(wù)服務(wù) 委托：可選擇委托：可選擇“銀行收款人銀行收款人”和和“客戶收款人客戶收款人”，實(shí)現(xiàn)向銀行內(nèi)部賬號(hào)和企業(yè)，實(shí)現(xiàn)向銀行內(nèi)部賬號(hào)和企業(yè) 賬戶的轉(zhuǎn)賬，內(nèi)部賬戶僅顯示業(yè)務(wù)類型和開戶行，不顯示賬號(hào)、戶名賬戶的轉(zhuǎn)賬，內(nèi)部賬戶僅顯示業(yè)務(wù)類型和開戶行，不顯示賬號(hào)、戶名 后臺(tái)新增內(nèi)部轉(zhuǎn)賬接口：

48、實(shí)現(xiàn)向內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬的功能后臺(tái)新增內(nèi)部轉(zhuǎn)賬接口：實(shí)現(xiàn)向內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬的功能 50 改造改造“定向賬戶支付定向賬戶支付(b2e0010)”(b2e0010)”交易交易 接口實(shí)現(xiàn)：向內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)可輸入內(nèi)部賬戶的收款人編號(hào)進(jìn)行匯款（接口規(guī)范中接口實(shí)現(xiàn)：向內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)可輸入內(nèi)部賬戶的收款人編號(hào)進(jìn)行匯款（接口規(guī)范中 已做明確要求）已做明確要求） 注：如按現(xiàn)有規(guī)則輸入內(nèi)部賬號(hào)及戶名也可進(jìn)行轉(zhuǎn)賬注：如按現(xiàn)有規(guī)則輸入內(nèi)部賬號(hào)及戶名也可進(jìn)行轉(zhuǎn)賬 收款人編號(hào)欄位控制規(guī)則：收款人編號(hào)欄位控制規(guī)則： 1 1、收款人編號(hào)：非空字符串、收款人編號(hào)：非空字符串 長度長度1-10 1-10 2 2、“收款人編號(hào)收款人編號(hào)”與

49、與“收款人賬戶信息收款人賬戶信息”必須選擇填寫一項(xiàng)，不能同時(shí)為空必須選擇填寫一項(xiàng)，不能同時(shí)為空, ,也不能同也不能同 時(shí)填寫。時(shí)填寫。 3 3、檢查付款人與收款人的定向關(guān)系是否存在、檢查付款人與收款人的定向關(guān)系是否存在 功能實(shí)現(xiàn)變化：現(xiàn)有生產(chǎn)中對接渠道定向賬戶支付服務(wù)僅能通過功能實(shí)現(xiàn)變化：現(xiàn)有生產(chǎn)中對接渠道定向賬戶支付服務(wù)僅能通過webweb渠道在客戶端維護(hù)收款渠道在客戶端維護(hù)收款 人信息并綁定定向收款關(guān)系，人信息并綁定定向收款關(guān)系，206206批次投產(chǎn)后可支持由銀行為客戶維護(hù)收款人信息并綁定定批次投產(chǎn)后可支持由銀行為客戶維護(hù)收款人信息并綁定定 向收款關(guān)系向收款關(guān)系 51 客戶回單：客戶回單：

50、ca.b56d0010 ca.b56d0010 網(wǎng)銀客戶轉(zhuǎn)網(wǎng)銀客戶轉(zhuǎn)bglbgl回單回單 3 3 財(cái)政服務(wù) 2 2 內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬 1 1 快捷代發(fā) 5252 53 l財(cái)政服務(wù)現(xiàn)狀： 財(cái)政公務(wù)卡報(bào)銷-在線生成還款明細(xì)表與柜臺(tái)還款流程結(jié)合（瀏覽器）； 中央財(cái)政授權(quán)支付-通過浙江銀財(cái)通系統(tǒng)跳轉(zhuǎn)實(shí)現(xiàn)（瀏覽器）； l中央財(cái)政預(yù)算單位財(cái)政服務(wù)項(xiàng)目建設(shè)情況 分期計(jì)劃分期計(jì)劃實(shí)施內(nèi)容實(shí)施內(nèi)容投產(chǎn)時(shí)間投產(chǎn)時(shí)間 一期財(cái)政公務(wù)卡還款（瀏覽器）四月 二期財(cái)政公務(wù)卡還款（對接）、中央財(cái)政授 權(quán)支付（對接） 六月 三期中央財(cái)政授權(quán)支付（從銀財(cái)通系統(tǒng)向 bocnet遷移） 待定 l同業(yè)情況： 目前同業(yè)均是將在線生成還款明細(xì)

51、表與柜臺(tái)還款流程相結(jié)合，后續(xù)隨財(cái) 政部電子化支付逐漸推廣，同業(yè)也在建設(shè)在線還款渠道； 據(jù)客戶（藥監(jiān)局）反映，工行也在推進(jìn)在線還款功能建設(shè)。 財(cái)政服務(wù)財(cái)政服務(wù)功能概述功能概述 功功 能能 概概 述述 p 服務(wù)渠道：服務(wù)渠道：對接渠道對接渠道 p 客戶類型：客戶類型：市場細(xì)分五、單一市場細(xì)分五、單一企業(yè)企業(yè) p 產(chǎn)品系統(tǒng)：產(chǎn)品系統(tǒng)：中央財(cái)政授權(quán)支付系統(tǒng)、財(cái)政公務(wù)卡發(fā)卡系統(tǒng)中央財(cái)政授權(quán)支付系統(tǒng)、財(cái)政公務(wù)卡發(fā)卡系統(tǒng) p 安全認(rèn)證方式：安全認(rèn)證方式：數(shù)字安全證書數(shù)字安全證書 p 主要功能：主要功能： 財(cái)政公務(wù)卡還款：公務(wù)卡消費(fèi)記錄查詢、上傳明細(xì)表和匯總表、財(cái)政公務(wù)卡還款：公務(wù)卡消費(fèi)記錄查詢、上傳明細(xì)表和

52、匯總表、 撤回已提交明細(xì)表和匯總表、在線還款、還款狀態(tài)查詢撤回已提交明細(xì)表和匯總表、在線還款、還款狀態(tài)查詢 中央財(cái)政授權(quán)支付：支付記錄查詢、額度查詢、對賬單查詢、在中央財(cái)政授權(quán)支付：支付記錄查詢、額度查詢、對賬單查詢、在 線支付線支付 財(cái)政服務(wù)財(cái)政服務(wù)財(cái)政公務(wù)卡在線還款功能財(cái)政公務(wù)卡在線還款功能 l服務(wù)簽約： 1.中央財(cái)政授權(quán)支付系統(tǒng)、財(cái)政公務(wù)卡發(fā)卡系統(tǒng)簽約（原有功能） 在我行開設(shè)零余額賬戶、由我行代理財(cái)政授權(quán)業(yè)務(wù)的中央財(cái)政預(yù)算單位， 與我行簽署財(cái)政公務(wù)卡代理協(xié)議，客戶來柜臺(tái)辦理開通財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)， 在我行貸記卡系統(tǒng)中開設(shè)單位賬戶和工作人員公務(wù)卡賬戶，在中央財(cái)政授權(quán) 支付系統(tǒng)中維護(hù)零余額賬戶

53、等相關(guān)業(yè)務(wù)信息。 注：中央財(cái)政預(yù)算單位：是指中央各部門及所屬行政事業(yè)單位（參見財(cái)政部中央預(yù)算單 位銀行賬戶管理暫行辦法）。中央預(yù)算單位分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)：一級(jí)預(yù)算單位指中央各 部委及財(cái)政預(yù)算單列的企業(yè)集團(tuán)總公司；二級(jí)預(yù)算單位指財(cái)務(wù)直屬于一級(jí)預(yù)算管理的二級(jí)機(jī)構(gòu)， 如省一級(jí)中央駐地方單位和（部屬）大專院校本級(jí)等單位；三級(jí)預(yù)算單位指財(cái)務(wù)直屬于二級(jí)預(yù) 算管理的三級(jí)機(jī)構(gòu)，如市、州一級(jí)中央駐地方單位和（部屬）大專院校二級(jí)機(jī)構(gòu)。 2.電子渠道服務(wù)簽約（本期新增） 與其他網(wǎng)銀新增服務(wù)（市場細(xì)分五）一致，柜員需要在bancs link端維 護(hù)企業(yè)新增網(wǎng)銀服務(wù)，除按照一般公司網(wǎng)銀客戶簽約信息要求錄入單位信息 外

54、，還需在“相關(guān)系統(tǒng)編號(hào)”欄位中填寫客戶單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)（填 寫要求為9位數(shù)字或大寫字母，去掉“-”）。在bnms維護(hù)操作員權(quán)限。 “財(cái)政公務(wù)卡財(cái)政公務(wù)卡”共有共有5 5個(gè)子模塊，分別是個(gè)子模塊，分別是“報(bào)銷經(jīng)辦報(bào)銷經(jīng)辦 ”、“報(bào)銷修改報(bào)銷修改”、“報(bào)銷復(fù)核報(bào)銷復(fù)核”、“申請還款申請還款 ”和和“查詢查詢” 報(bào)銷經(jīng)辦子模塊 報(bào)銷修改子模塊 報(bào)銷復(fù)核子模塊 申請還款子模塊 查詢子模塊 利用利用“財(cái)政公務(wù)卡財(cái)政公務(wù)卡”模塊及其各子模塊的功能，用戶可以完成從查詢消費(fèi)記錄、補(bǔ)充信息、審核報(bào)銷、記錄歸集、模塊及其各子模塊的功能，用戶可以完成從查詢消費(fèi)記錄、補(bǔ)充信息、審核報(bào)銷、記錄歸集、 在線提交到過

55、程中及事后查詢等全部操作。在線提交到過程中及事后查詢等全部操作。 1 1、經(jīng)辦用戶根據(jù)簽購單等憑證提供的信息，輸入卡號(hào)、交易日期、交易金額，點(diǎn)擊、經(jīng)辦用戶根據(jù)簽購單等憑證提供的信息，輸入卡號(hào)、交易日期、交易金額，點(diǎn)擊“確認(rèn)確認(rèn)”，系，系 統(tǒng)將展現(xiàn)符合條件的交易，生成報(bào)銷記錄統(tǒng)將展現(xiàn)符合條件的交易，生成報(bào)銷記錄; ; 2 2 、經(jīng)辦用戶點(diǎn)選、經(jīng)辦用戶點(diǎn)選“生成報(bào)銷記錄生成報(bào)銷記錄”，進(jìn)入報(bào)銷記錄信息補(bǔ)充頁面，按照財(cái)政授權(quán)支付相關(guān)管理規(guī)，進(jìn)入報(bào)銷記錄信息補(bǔ)充頁面，按照財(cái)政授權(quán)支付相關(guān)管理規(guī) 定和單位財(cái)務(wù)報(bào)銷制度，填入相關(guān)信息，點(diǎn)擊定和單位財(cái)務(wù)報(bào)銷制度，填入相關(guān)信息，點(diǎn)擊“提交復(fù)核提交復(fù)核”，系統(tǒng)顯

56、示一筆新的報(bào)銷記錄已經(jīng)成功，系統(tǒng)顯示一筆新的報(bào)銷記錄已經(jīng)成功 生成并已經(jīng)提交復(fù)核用戶進(jìn)行復(fù)核。生成并已經(jīng)提交復(fù)核用戶進(jìn)行復(fù)核。 1 1、進(jìn)入復(fù)核頁面，對所有經(jīng)辦用戶創(chuàng)建的報(bào)銷記錄進(jìn)行審核、進(jìn)入復(fù)核頁面，對所有經(jīng)辦用戶創(chuàng)建的報(bào)銷記錄進(jìn)行審核; ; 2 2、在、在“復(fù)核意見復(fù)核意見”為為“復(fù)核通過復(fù)核通過”的狀態(tài)下，復(fù)核用戶選定符合規(guī)定的報(bào)銷記錄，點(diǎn)擊確認(rèn)，該的狀態(tài)下，復(fù)核用戶選定符合規(guī)定的報(bào)銷記錄，點(diǎn)擊確認(rèn)，該 筆記錄通過復(fù)核筆記錄通過復(fù)核; ; 3 3、復(fù)核用戶也可以將、復(fù)核用戶也可以將“復(fù)核意見復(fù)核意見”選為選為“復(fù)核退回復(fù)核退回”，點(diǎn)選相應(yīng)記錄，點(diǎn)擊確認(rèn)，輸入退回理由，點(diǎn)選相應(yīng)記錄，點(diǎn)擊確

57、認(rèn)，輸入退回理由 后，將這些記錄退回到經(jīng)辦用戶進(jìn)行修改或刪除后，將這些記錄退回到經(jīng)辦用戶進(jìn)行修改或刪除; ; 4 4、復(fù)核用戶點(diǎn)擊、復(fù)核用戶點(diǎn)擊“調(diào)整復(fù)核結(jié)果調(diào)整復(fù)核結(jié)果”，還可修改已經(jīng)通過復(fù)核，但沒有被經(jīng)辦用戶編入還款明細(xì)表，還可修改已經(jīng)通過復(fù)核，但沒有被經(jīng)辦用戶編入還款明細(xì)表 的報(bào)銷記錄，或者被經(jīng)辦用戶從還款明細(xì)表中剔出的報(bào)銷記錄。復(fù)核用戶選定需要把復(fù)核結(jié)果從的報(bào)銷記錄，或者被經(jīng)辦用戶從還款明細(xì)表中剔出的報(bào)銷記錄。復(fù)核用戶選定需要把復(fù)核結(jié)果從 “復(fù)核通過復(fù)核通過”改為改為“復(fù)核退回復(fù)核退回”的報(bào)銷記錄，并在的報(bào)銷記錄，并在“調(diào)整意見調(diào)整意見”欄中填寫意見，點(diǎn)擊欄中填寫意見，點(diǎn)擊“調(diào)整復(fù)核調(diào)

58、整復(fù)核 狀態(tài)狀態(tài)”，就可以把相應(yīng)的記錄再退回經(jīng)辦用戶。，就可以把相應(yīng)的記錄再退回經(jīng)辦用戶。 經(jīng)辦用戶點(diǎn)選經(jīng)辦用戶點(diǎn)選“報(bào)銷修改報(bào)銷修改”子模塊，可查看所有被復(fù)核用戶退回的報(bào)銷記錄子模塊，可查看所有被復(fù)核用戶退回的報(bào)銷記錄 1 1 、經(jīng)辦用戶對一筆報(bào)銷記錄選擇、經(jīng)辦用戶對一筆報(bào)銷記錄選擇“修改修改”，修正相關(guān)信息后，可以再次提交；，修正相關(guān)信息后，可以再次提交； 2 2 、經(jīng)辦用戶如需要?jiǎng)h除報(bào)銷記錄，勾選該筆記錄后點(diǎn)擊、經(jīng)辦用戶如需要?jiǎng)h除報(bào)銷記錄，勾選該筆記錄后點(diǎn)擊“刪除刪除”，記錄將被從系統(tǒng)中刪除，記錄將被從系統(tǒng)中刪除， 但仍可由經(jīng)辦用戶通過但仍可由經(jīng)辦用戶通過“報(bào)銷經(jīng)辦報(bào)銷經(jīng)辦”功能重新查找

59、和提交。經(jīng)辦用戶也可以勾選多筆或直功能重新查找和提交。經(jīng)辦用戶也可以勾選多筆或直 接勾選接勾選“本頁全選本頁全選”后進(jìn)行批量刪除。后進(jìn)行批量刪除。 還款明細(xì)表還款明細(xì)表 1 1 、經(jīng)辦用戶點(diǎn)選、經(jīng)辦用戶點(diǎn)選“申請還款申請還款”子模塊，系統(tǒng)默認(rèn)進(jìn)入子模塊，系統(tǒng)默認(rèn)進(jìn)入“已復(fù)核報(bào)銷記錄查找已復(fù)核報(bào)銷記錄查找”頁面。在此頁面，頁面。在此頁面， 通過輸入或選擇包括持卡人姓名、公務(wù)卡卡號(hào)、預(yù)算管理類型、功能分類、預(yù)算來源、交易金額通過輸入或選擇包括持卡人姓名、公務(wù)卡卡號(hào)、預(yù)算管理類型、功能分類、預(yù)算來源、交易金額 和消費(fèi)起止日期在內(nèi)的一項(xiàng)或多項(xiàng)查詢條件，用戶可以查詢已通過復(fù)核，尚未歸入還款明細(xì)表中和消費(fèi)

60、起止日期在內(nèi)的一項(xiàng)或多項(xiàng)查詢條件，用戶可以查詢已通過復(fù)核，尚未歸入還款明細(xì)表中 的報(bào)銷記錄的報(bào)銷記錄; ; 2 2 、經(jīng)辦用戶輸入查詢條件后，點(diǎn)擊確認(rèn)，系統(tǒng)顯示符合查詢條件的、經(jīng)辦用戶輸入查詢條件后，點(diǎn)擊確認(rèn)，系統(tǒng)顯示符合查詢條件的“已復(fù)核記錄清單已復(fù)核記錄清單”; ; 3 3 在在“添加至添加至”欄狀態(tài)設(shè)為欄狀態(tài)設(shè)為“新建明細(xì)表新建明細(xì)表”時(shí)，經(jīng)辦用戶可以勾選一筆或多筆報(bào)銷記錄，點(diǎn)擊確時(shí)，經(jīng)辦用戶可以勾選一筆或多筆報(bào)銷記錄，點(diǎn)擊確 認(rèn)，創(chuàng)建一張新的還款明細(xì)表。認(rèn)，創(chuàng)建一張新的還款明細(xì)表。( (注意：同時(shí)選擇多個(gè)記錄時(shí)，這些記錄的預(yù)算管理類型、功能分注意：同時(shí)選擇多個(gè)記錄時(shí)，這些記錄的預(yù)算管理