保險業(yè)務(wù)員個人工作計劃

1、保險業(yè)務(wù)員個人工作計劃 保險是指投保人根據(jù)合同約定，向保險人支付保險費，保險人對 于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償 保險金責任，或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年 齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。 無憂考網(wǎng)搜 集的保險業(yè)務(wù)員個人工作計劃，供大家參考閱讀，更多內(nèi)容，請 訪問工作計劃頻道。 【篇一】 在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得 了較好的成績，較好的完成了公司的任務(wù)指標，在此基礎(chǔ)上，回顧這 一年的工作經(jīng)驗和結(jié)合工作實際情況，制定如下工作計劃： 一、嚴格落實公司各項條款，加強業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、 規(guī)范的承保服務(wù)體

2、系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效 益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在13年，公司將狠 抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風險管控能力。 二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一 流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險 i 投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們 公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀?？头ぷ魇沁@一理念的 具體體現(xiàn)。在20XX年里將嚴格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務(wù) 體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的客戶。 三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有 面。根據(jù)20XX年支公司保費收入萬元為依據(jù)，公

3、司計劃20XX年實 現(xiàn)全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。 1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的 基礎(chǔ)。 2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù) 的攻堅戰(zhàn)，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。 3、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重， 因此，大力發(fā)展機動車 輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是 我們工作的重點，20XX年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和客戶，擴 展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車 業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。 4、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企

4、事業(yè) 單位，對效益好，風險低的單位重點公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系， 力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種 的市場開發(fā)工作，在20XX年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的 格局。 5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作 ；加強與各保險單位 的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中 四、抓好隊伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人 力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。20XX年在員工待遇上, 工資及福利待遇在20XX年的基礎(chǔ)上適當提高，同時計劃為每個員工 體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等， 用的好人才，留的住人才，為13年的業(yè)務(wù)開展提供強

5、有力的人力保 障。 五、完善管理機制，強化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司 的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進行修訂和補充，完善以前沒有完善 的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后， 發(fā)到每一個員工手中，認真學(xué)習。真正做到以制度管人，以制度辦事, 從而提高執(zhí)行力度。20XX年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工 的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。 【篇二】 一是全面貫徹總公司“積極均衡、整合轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新超越”的總 體工作方針，積極落實總公司關(guān)于實施員工職業(yè)素質(zhì)提升工程的指 導(dǎo)意見，構(gòu)建學(xué)學(xué)習創(chuàng)新型企業(yè)，搭建優(yōu)秀的人力資源支持平臺， 加大人才培養(yǎng)力度，建立人才培養(yǎng)機制，全面提升

6、員工職業(yè)素質(zhì)。 二是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)市場競爭的需要，繼續(xù)加強競爭 意識和危機意識教育，引入激勵機制，鞏固原有險種的市場份額，積 極開拓新業(yè)務(wù)、新保源。 三是加強與政府和有關(guān)部門的溝通，提高政府領(lǐng)導(dǎo)對保險在經(jīng) 濟社會發(fā)展中重要作用的認識，積極取得政府和有關(guān)部門的支持，優(yōu) 化保險發(fā)展環(huán)境。 四是進一步強化服務(wù)意識，努力提高服務(wù)水平，改善外部展業(yè) 環(huán)境。建立客服人員日常培訓(xùn)體制，努力提高服務(wù)技能和服務(wù)水平。 同時加大理賠查勘力度，努力擠干理賠水份。 五是加強團隊建設(shè)，營造事業(yè)留人、感情留人、待遇留人的 * 發(fā)展環(huán)境，激發(fā)員工對公司的認同感和歸屬感，保持隊伍的高度穩(wěn)定。 進一步搞活用人機制，堅持

7、打破身份界限，不拘一格用人才，確保人 盡其才，才盡其用。 六是加強與各代理單位的溝通，使之盡快發(fā)展起來，達成雙贏。 七是加強對農(nóng)村網(wǎng)點的指導(dǎo)，盡快提高產(chǎn)能，積極聯(lián)系黨委、 政府，建設(shè)其他鄉(xiāng)（鎮(zhèn) ）網(wǎng)點，并維護好，建一個，出成效一個。同時進一步加大“中 國人壽保險先進村”建設(shè)力度，并順利驗收，讓廣大農(nóng)民群眾更多地 得到中國人壽的優(yōu)質(zhì)保險保障，感受到黨和政府的關(guān)懷。 八是繼續(xù)抓緊抓好安全教育、法制教育、黨風廉政建設(shè)工作不 放松，加強管理，杜絕各類經(jīng)濟、治安、刑事案件的發(fā)展，降低管理 風險，確保后方穩(wěn)定。 “巍巍烏蒙山，堂堂五百強。我不爭第一，何言國壽人 ？”這就 是中國人壽人的豪言壯志，正是這樣敢

8、爭第一的精神，讓中國國壽在 激烈的市場競爭中不斷發(fā)展壯大，不斷自我超越。我們堅信，在新的 一年里，在縣委、政府和上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各職能部門的密 切配合和支持下，我們將繼續(xù)發(fā)揚吃苦耐勞、勇于拼搏的精神，勇攀 高峰，與全縣各族人民一起，為我國的經(jīng)濟建設(shè)添磚加瓦，共建社會 主義小康社會。 【篇三】 內(nèi)容提要： 1、壽險市場現(xiàn)狀分析 2、目前現(xiàn)狀下市場的機遇和挑戰(zhàn) 3、工作的總體思路 4、時間段的目標設(shè)定 5、具體措施：隊伍、業(yè)務(wù) 6、上級公司的支持政策 一、壽險市場現(xiàn)狀分析 截止20XX人口 40萬左右，其中城區(qū)人口 10萬左右，下轄11 個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，人口 30萬左右;同業(yè)中專業(yè)公司有人壽、太平

9、洋、平安、太 平、泰康五家；代理公司華邦、恒瑞達、中誠、祺順、金鑫、眾聯(lián)六 家，合計十二家； 其中在隊伍方面，除代理公司外，五家專業(yè)公司農(nóng)村隊伍基本 萎縮，除國壽在農(nóng)村尚有四個較成建制的網(wǎng)點外， 其余在農(nóng)村市場網(wǎng) 點已全部取消；城區(qū)隊伍中除國壽利用其收展隊伍建設(shè)實現(xiàn)正增長 外，其余各家專業(yè)公司的城區(qū)隊伍均負增長； 業(yè)務(wù)方面，專業(yè)公司較去年同期均有所增長，雖然效果不是很 明顯，但可以看出市場復(fù)蘇的狀態(tài)； 二、目前現(xiàn)狀下市場的機遇和挑戰(zhàn) 事物的發(fā)展規(guī)律發(fā)展期、鼎盛期、衰退期，告訴我們壽險市場 經(jīng)過近四年的低迷狀態(tài)，勢必將迎來又一輪發(fā)展期 ； 我們的優(yōu)勢： （一）品牌優(yōu)勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目

10、前壽險從業(yè)人員 和壽險客戶、準客戶的說服；國壽只所以能夠在壽險市場中獨居半壁 江山，這也是原因之一； （二）政策優(yōu)勢：政策優(yōu)勢是建立在品牌優(yōu)勢之上的，三農(nóng)保險 服務(wù)站的體制建設(shè)，既結(jié)合了人保財?shù)目蛻糍Y源和網(wǎng)絡(luò)，又充分的利 用的政府資源，使壽險的隊伍發(fā)展回歸到九十年代初期的模式，在組 建初期改血緣管理制為行政管理制使利益鏈更簡單，推薦更協(xié)調(diào)，主 管更接受； （三）人員優(yōu)勢：本人在洪澤壽險市場的城區(qū)和農(nóng)村業(yè)務(wù)、隊伍 發(fā)展方面都有較深的認識和了解，并有一定的人脈資源 ； 我們的劣勢： （一）公司導(dǎo)向：就現(xiàn)狀而言，個險在人保壽目前的業(yè)務(wù)經(jīng)營中， 非主渠道，在上級公司的政策傾向上，相比于其他公司，可能顯

11、的不 足； （二）失調(diào)發(fā)展：初期發(fā)展上未能做到通盤考慮或是發(fā)展不均勻 （僅指城區(qū)和農(nóng)村的隊伍發(fā)展比例），喪失了開業(yè)這個重要的經(jīng)營借口 ； （三）品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高 （可以用 很低來形容），這與人保這個品牌很不相匹配； 三、總體思路 就目前了解和掌握的人保壽險公司相關(guān)精神，結(jié)合壽險市場的 現(xiàn)狀，立足當下、放眼未來，制定本工作計劃。 充分利用人保的品牌及資源優(yōu)勢，在隊伍發(fā)展上短時間內(nèi)利用 三農(nóng)保險服務(wù)站，緊扣同業(yè)引進。農(nóng)村選定六個鄉(xiāng)鎮(zhèn)及增員主體，只 對增員主體進行追蹤和輔導(dǎo)，確保在考核期限內(nèi)實現(xiàn)有效人力15人; 緊緊把握市公司的費用支持政策，在業(yè)務(wù)發(fā)展上秉承開源節(jié)流， 收

12、支平衡；結(jié)合增員主體的人力情況，按照基本法進行架構(gòu)的搭 建，通過有效人力的達成，實現(xiàn)保費的增長； 四、時間段的目標設(shè)定 五、具體措施 （一）隊伍 1、同業(yè)引進縮短時間降低成本利用公司現(xiàn)用的 中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng) 保險服務(wù)站建設(shè)實施意見（以下簡稱實施意見），依托人保品牌 資源優(yōu)勢，結(jié)合人保財在原有的六個中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)已取得的營業(yè)執(zhí)照， 按 實施意見中的待遇及要求，物色增員主體； 2、追蹤輔導(dǎo)以人帶人裂變效應(yīng)按照基本法及實施意見 的要求，加大隊增員主體的增員追蹤和輔導(dǎo)力度，公司層面重點 幫助六個增員主體開展增員工作；同時利用我們自身優(yōu)勢，提高 農(nóng)村三農(nóng)保險專員創(chuàng)說會的召開頻率， 開到鎮(zhèn)、村、組，一會三用（第 一

13、談增員、其次談業(yè)務(wù)、再次卡折），此舉還可起到人保壽險公司的 品牌宣傳作用； 3、會議扶持營造氛圍正規(guī)運作以周為單位，推進*運作（增員促 進會、經(jīng)營分析會），讓業(yè)務(wù)人員來有獲走有勁，對上級公司的精神 上傳下達，體現(xiàn)公司對營銷團隊的正規(guī)化經(jīng)營的重視， 打造營銷人員 的主人翁意識； 4、擺正位置主動互動借力使力利用蘇人保財險發(fā) 【20XX 322 號和實施意見的文件精神，主動定期向財險公司匯報工作，開展 互動業(yè)務(wù)，利用當?shù)厝说膬?yōu)勢融洽好與財險公司的關(guān)系， 在財險客戶 資源上尋求突破，使增員主體及下面的業(yè)務(wù)伙伴留住人留能人有事做 做好事 （二）業(yè)務(wù) 1、盤活現(xiàn)有強基固本首先協(xié)助黃經(jīng)理整理現(xiàn)有代碼庫中的

14、人 數(shù)，利用會議經(jīng)營及追蹤配訪，加大溝通力度，保證現(xiàn)有人員考核通 過和晉升； 2、新進人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以 實施 意見為主導(dǎo)下的同業(yè)引進工作上，所以新引進的人員也是業(yè)務(wù)增長 的關(guān)鍵，基本法是追蹤的借口，利益化是的引導(dǎo)； 3、創(chuàng)新會議提高實動我們在思考，壽險公司的產(chǎn)品說明會還能 有什么創(chuàng)新，如果說明會沒有突破，那么在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上能不能有突 破，首先一味的追求高保費的簽單促成，到賬率低、業(yè)務(wù)員容 易受到打擊，結(jié)合我們的實際情況，我們結(jié)合增員動作計劃將卡折等 短險的產(chǎn)品說明會開到鎮(zhèn)、村、組，一來提高業(yè)務(wù)人員的從業(yè)信心， 二來提高大家參與說明會的興趣，保障后期繳等產(chǎn)品說明會的運作，

15、 三來可以幫助業(yè)務(wù)人員積累客戶資源，四可以提高支公司的費用額度 當然此舉并不是說我們不注重期繳保費的增長， 而是不同時間段的側(cè) 重點不同； 六、希望得到上級公司的支持政策 （一）領(lǐng)導(dǎo)支持上級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和鼓勵是支持中的重中之重 ； （二）政策支持可否將中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng)保險服務(wù)站建設(shè)實施意見 方案，作為對的扶持，進行適當?shù)难悠冢?（三）硬件支持必要的公司基礎(chǔ)布置及辦公設(shè)備； 【篇四】 （一）加強理論學(xué)習，提高個人的理論素養(yǎng)。不斷充實自己的知 識面，取他山之石以攻玉。多借鑒同事的好的做法、多交流、多合作。 （二）提高工作效益。加強業(yè)務(wù)學(xué)習，把加強學(xué)習同提高工作能 力結(jié)合起來，把積極進取和求真務(wù)實結(jié)合起來

16、，把工作熱情和工作態(tài) 度結(jié)合起來，運用到實踐當中去，扎扎實實地做好本職工作，不斷提 高自身的工作效益。 （三）樹立自身形象，增強自信心，提高協(xié)調(diào)能力，用最簡潔、 有吸引力、可信度高、煽動性強的營銷話術(shù)去征服每一個客戶 （四）維護好網(wǎng)點關(guān)系，保持良好溝通。維護好網(wǎng)點關(guān)系是做好 客戶經(jīng)理工作的一個基本條件。要與銀行人員成為朋友，這個網(wǎng)點才 有可能銷售我們的產(chǎn)品。 （五）有效激勵網(wǎng)點主任和柜員，及時掌握網(wǎng)點的更多信息，提 高網(wǎng)點的出單率。 （六）通過觀察、與同事之間的談心、聽取同事們的各方意見， 建立起豐富的信息網(wǎng)絡(luò)，來時時的為自己進行充電，努力使自己變得 更好。 （七）認真地完成接下來的工作任務(wù)，

17、工作指標。 以上幾個方面就是我的工作計劃，或者可以說是我對接下來的 工作的打算吧，為了不讓它們成為紙上談兵，我將時時刻刻牢記著自 己的保證，讓它們成為我的工作準則，我工作的動力。只要我對自己 說，我決不放棄，我就有成功的信念，只要我對自己說，我始終有夢 想，我就有成功的遠景。只要我對自己說，我決不放棄，我要行動， 行動;再行動，成功就在我的身邊。 【篇五】 第一、加強業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保 是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險 公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在201x年度里，公司將狠抓業(yè)管工作， 提咼風險管控能力。 1、對承保業(yè)務(wù)及時地進行審核，利用風

18、險管理技術(shù)及定價體系 11 來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬 承保的業(yè)務(wù)進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴格承 保。 2、加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平臺， 通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)， 建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù) 庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、 長期業(yè)務(wù)計劃。 3、 建立健全重大標的業(yè)務(wù)和特殊風險業(yè)務(wù)的風險評估制度， 確 保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風險情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦?險管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。 4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握 新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，

19、對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系 統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供 良好的保障。 第二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。隨 著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務(wù) 競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品， 而是一種規(guī)避風險 或風險投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重 要，當服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭 時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過201x 年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客 戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤

20、其突出， 因此，中支在201x年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平 臺運用、落實到位。 1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式 將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強大的支 持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。 2、加強客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行 “熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅持“主動、迅速、準確、 合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好接、 報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。 3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的 查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員 3名，同時搭配 非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實提高查 勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。 4、在201x年6月之前完成*營銷服務(wù)部、YY營銷服務(wù)部兩 個服務(wù)機構(gòu)的下延工作，至此