證券公司營銷與服務培訓：面對新挑戰(zhàn)的證券營銷之道

1、 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 營銷與服務培訓營銷與服務培訓:面對新面對新 挑戰(zhàn)的證券營銷之道挑戰(zhàn)的證券營銷之道 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 半天課程內容大綱簡介半天課程內容大綱簡介 從業(yè)人員的認知與使命從業(yè)人員的認知與使命 個人的業(yè)務技巧提升個人的業(yè)務技巧提升 個人理財服務能力提升個人理財服務能力提升 售后服務帶動業(yè)績增長售后服務帶動業(yè)績增長 核心客戶管理的能力核心客戶管理的能力 團隊作戰(zhàn)團隊營銷學習團隊作戰(zhàn)團隊營銷學習 個人個人 團隊團隊 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 客戶類型分析客戶類型分析 保守型保守型 不愿意承擔風險，訴求資金安全不愿意承擔風險，訴求資金安全

2、 穩(wěn)健型穩(wěn)健型 追求合理報酬，承擔一定風險追求合理報酬，承擔一定風險 積極型積極型 資產最大化，追求財富快速增加資產最大化，追求財富快速增加 混合型混合型 報酬期望值與風險承受力不搭理報酬期望值與風險承受力不搭理 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 但是單向溝通只了解到事情的表象但是單向溝通只了解到事情的表象 雙向溝通能更深入的了解客戶需求雙向溝通能更深入的了解客戶需求 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 以下這張圖，請以金融營銷的角度，以下這張圖，請以金融營銷的角度， 與鄰座雙向溝通。與鄰座雙向溝通。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 所有的溝通與表達，都需要專業(yè)所有的溝通與表達，都

3、需要專業(yè) 如果沒有溝通的能力，您只是個開戶員，如果沒有溝通的能力，您只是個開戶員， 不是一個財富顧問，對您今后的事業(yè)會不是一個財富顧問，對您今后的事業(yè)會 有很大的阻礙。有很大的阻礙。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 個人的業(yè)務技巧個人的業(yè)務技巧 思考關鍵：思考關鍵： 一、只有實行標準銷售作業(yè)流程，才能落實一、只有實行標準銷售作業(yè)流程，才能落實 業(yè)務管理業(yè)務管理 二、從傳統(tǒng)的產品導向，發(fā)展為以客戶需求二、從傳統(tǒng)的產品導向，發(fā)展為以客戶需求 導向的全方位整合式行銷導向的全方位整合式行銷 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 自我推銷自我推銷 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感 提供安全感提供安全感 激發(fā)責

4、任感激發(fā)責任感 投資理財溝通投資理財溝通 投資風險自測投資風險自測 售后服務售后服務 與轉介紹與轉介紹 透過實事透過實事 激發(fā)執(zhí)行激發(fā)執(zhí)行 理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 自我推銷：創(chuàng)意的介紹自己，向客戶顯示你如何自我推銷：創(chuàng)意的介紹自己，向客戶顯示你如何 能幫助他能幫助他 人文素養(yǎng)：掌握消費者的消費心理人文素養(yǎng)：掌握消費者的消費心理 理財溝通：為何要理財，理財有何好處、有何風理財溝通：為何要理財，理財有何好處、有何風 險、風險如何控制、讓我來為您服務險、風險如何控制、讓我來為您服務 風險自測：掌握線索，科學化的建立可信度風險自測：掌握線索，

5、科學化的建立可信度 執(zhí)行計劃：結合實事分析，激發(fā)客戶參與執(zhí)行計劃：結合實事分析，激發(fā)客戶參與 售后服務：讓客戶滿意的服務，要求轉介紹售后服務：讓客戶滿意的服務，要求轉介紹 銷銷 售售 循循 環(huán)環(huán) 注注 意意 事事 項項 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 30秒內秒內有效率有效率的推銷自己！的推銷自己！ 根據(jù)調查，國內客戶經理的看盤功夫頭根據(jù)調查，國內客戶經理的看盤功夫頭 頭是道，自我推銷的能力卻非常貧乏！頭是道，自我推銷的能力卻非常貧乏！ 請趕緊訓練你自己請趕緊訓練你自己 自我推銷自我推銷 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 面對客戶的自我介紹面對客戶的自我介紹 你是誰？你是誰？ 創(chuàng)意的

6、描述你的主要工作內容！創(chuàng)意的描述你的主要工作內容！ 問幾個有力的問題，搭配銷售話術問幾個有力的問題，搭配銷售話術 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 n您好！我是大牛證券的理財顧問王小明。您好！我是大牛證券的理財顧問王小明。 n我的主要工作是提供比傳統(tǒng)銀行定存還要高的金融商我的主要工作是提供比傳統(tǒng)銀行定存還要高的金融商 品組合，例如基金、固定收益品種、價值型股票等等。品組合，例如基金、固定收益品種、價值型股票等等。 我擅長協(xié)助客戶理財規(guī)劃，更重要的是我隨時協(xié)助客戶我擅長協(xié)助客戶理財規(guī)劃，更重要的是我隨時協(xié)助客戶 降低風險，順利的達成資產增值。降低風險，順利的達成資產增值。 n目前您主要的理財

7、方式有哪些？（定存、房地產目前您主要的理財方式有哪些？（定存、房地產） n您不介意的話，請給我一點時間，與您溝通并提供您您不介意的話，請給我一點時間，與您溝通并提供您 一些最新的理財方式。一些最新的理財方式。 面對理智型客戶的自我介紹面對理智型客戶的自我介紹 哪位熱心的同學，幫大家大聲念出來？哪位熱心的同學，幫大家大聲念出來？ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 n您好！我是大牛證券的理財專員林心如。您好！我是大牛證券的理財專員林心如。 n我的主要工作是輔導一些長期在股市操作不當，經常我的主要工作是輔導一些長期在股市操作不當，經常 性套牢的投資人。我花了很多時間研究套牢的原因，終性套牢的投資

8、人。我花了很多時間研究套牢的原因，終 于找到了一個很安全的投資方法，簡單的說，就是一種于找到了一個很安全的投資方法，簡單的說，就是一種 最大的損失可以控制在百分之十，而獲利往往有可能超最大的損失可以控制在百分之十，而獲利往往有可能超 過百分之三十的一種好方法。過百分之三十的一種好方法。 n目前您持有的股票有哪些，有套牢很久的嗎？目前您持有的股票有哪些，有套牢很久的嗎？ n您不介意的話，請給我一點時間，與您分享最新的買您不介意的話，請給我一點時間，與您分享最新的買 賣技巧。賣技巧。 面對老股民的自我介紹面對老股民的自我介紹 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 n您好！我是大牛證券的高級客戶經理

9、林子祥。您好！我是大牛證券的高級客戶經理林子祥。 n是這樣子的，我的工作是是這樣子的，我的工作是替許多替許多，像您一樣的，像您一樣的成功人士規(guī)成功人士規(guī) 劃完美的劃完美的投資投資計劃，為計劃，為客戶客戶節(jié)省了不少節(jié)省了不少手續(xù)費手續(xù)費，我的專長是我的專長是 依據(jù)每個客戶不同依據(jù)每個客戶不同的投資的投資需求需求為客戶量為客戶量身打造適合的理財規(guī)身打造適合的理財規(guī) 劃，這也是我和許多劃，這也是我和許多證券服務人員證券服務人員不同之處。不同之處。 n您覺得現(xiàn)在銀行的低利率劃算嗎？這您覺得現(xiàn)在銀行的低利率劃算嗎？這幾乎是每個幾乎是每個有資金水有資金水 位的投資人位的投資人所面臨的困境，我特別規(guī)劃了一份

10、所面臨的困境，我特別規(guī)劃了一份成功人士理財成功人士理財 專案，可以協(xié)助您解決以上的問題專案，可以協(xié)助您解決以上的問題，并，并提供您提供您投資投資方面全方方面全方 位的專業(yè)服務。位的專業(yè)服務。 n您不介意的話，請給我一點時間，您不介意的話，請給我一點時間，我希望能將這我希望能將這一一個保護個保護 資金安全的同時，又能比銀行定存更高收益的資金安全的同時，又能比銀行定存更高收益的專案專案和您和您分享分享， 謝謝您耐心的聽我解說。謝謝您耐心的聽我解說。 面對成功人士的自我介紹面對成功人士的自我介紹 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 面對高端客戶的自我介紹面對高端客戶的自我介紹 自我推銷介紹信自我推

11、銷介紹信 把機會和財富給您，把機會和財富給您， 把成就留給我！把成就留給我！ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 基本功，善用個人簡介，成功推銷自己基本功，善用個人簡介，成功推銷自己 個人簡介個人簡介 1，經歷經歷個人基本資料，過去公司名稱，擔任職位。個人基本資料，過去公司名稱，擔任職位。 2，佳績佳績輔導多少客戶得到了多少報酬率，如何避開風險？輔導多少客戶得到了多少報酬率，如何避開風險？ 3，專長專長讓客戶知道，你的專業(yè)能給他什么好處！讓客戶知道，你的專業(yè)能給他什么好處！ 團隊簡介團隊簡介 業(yè)績成長業(yè)績成長 勇于創(chuàng)新勇于創(chuàng)新 服務優(yōu)異服務優(yōu)異 團隊優(yōu)勢團隊優(yōu)勢 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資

12、管理公司 再次提醒：自我介紹三大重點再次提醒：自我介紹三大重點 你是誰？你是誰？ 創(chuàng)意的描述你的主要工作內容！創(chuàng)意的描述你的主要工作內容！ 問幾個有力的問題，搭配銷售話術問幾個有力的問題，搭配銷售話術 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 您有十分鐘，現(xiàn)場設計自我介紹文稿。您有十分鐘，現(xiàn)場設計自我介紹文稿。 練習基本功！練習基本功！ 內容口述不超過內容口述不超過60秒秒 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 練習基本功！練習基本功！ 我是誰？我是誰？ 創(chuàng)意的描述我的主要工作內容！創(chuàng)意的描述我的主要工作內容！ 問幾個有力的問題，搭配銷售話術。問幾個有力的問題，搭配銷售話術。 .退休高級人士退休高

13、級人士 .企業(yè)負責人企業(yè)負責人 .知名成功人士知名成功人士 .家庭主婦家庭主婦 .財務總監(jiān)財務總監(jiān) .親戚朋友同學親戚朋友同學 .高收入白領高收入白領 .其他其他 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 團隊組員互相練習團隊組員互相練習 五分鐘五分鐘 說錯了，說得不好，可以重來說錯了，說得不好，可以重來 多復習幾次，盡量做到最佳狀態(tài)多復習幾次，盡量做到最佳狀態(tài) 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 自我推銷自我推銷 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感 提供安全感提供安全感 激發(fā)責任感激發(fā)責任感 投資理財溝通投資理財溝通 投資風險自測投資風險自測 售后服務售后服務 與轉介紹與轉介紹 推薦計劃推薦計劃 激發(fā)執(zhí)行激

14、發(fā)執(zhí)行 理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 人文營銷人文營銷 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感-人文營銷人文營銷 我的客戶王先生，平常生意忙，沒空打理自我的客戶王先生，平常生意忙，沒空打理自 己的財富，三年前我開始幫他進行投資規(guī)劃，己的財富，三年前我開始幫他進行投資規(guī)劃， 100萬的本金，現(xiàn)在已經實現(xiàn)了將近四倍的萬的本金，現(xiàn)在已經實現(xiàn)了將近四倍的 增長增長.王先生很感謝我，最近出國玩，王先生很感謝我，最近出國玩， 回來還幫我小孩帶了禮物?；貋磉€幫我小孩帶了禮物。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感-人文營銷人文營銷 我的客戶李太太，很

15、疼小孩，對孩子將來的我的客戶李太太，很疼小孩，對孩子將來的 教育問題特別重視，我?guī)退?guī)劃一個安全又教育問題特別重視，我?guī)退?guī)劃一個安全又 有保障的子女高等教育基金規(guī)劃，大約年平有保障的子女高等教育基金規(guī)劃，大約年平 均報酬率百分之十的投資規(guī)劃，將來小孩長均報酬率百分之十的投資規(guī)劃，將來小孩長 大需要用到這筆錢的時候就不犯愁了。大需要用到這筆錢的時候就不犯愁了。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感-人文營銷人文營銷 我的客戶，對街那個餐廳的老板，他之前也我的客戶，對街那個餐廳的老板，他之前也 跟您一樣，只會把錢存在銀行，但是看到別跟您一樣，只會把錢存在銀行，但是看到別 人

16、紛紛地把錢從銀行提出來投資，也開始心人紛紛地把錢從銀行提出來投資，也開始心 動了。經過我對他進行了風險測試，發(fā)現(xiàn)他動了。經過我對他進行了風險測試，發(fā)現(xiàn)他 是個穩(wěn)健型的投資人，我?guī)退?guī)劃了百分之是個穩(wěn)健型的投資人，我?guī)退?guī)劃了百分之 八十投資基金，百分之二十買一些每年都能八十投資基金，百分之二十買一些每年都能 盈利的股票，到今年初，他已經獲利不少了，盈利的股票，到今年初，他已經獲利不少了， 還換了一部新車呢！要不我也幫您規(guī)劃一下？還換了一部新車呢！要不我也幫您規(guī)劃一下？ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感-人文營銷人文營銷 黃老板，您對房地產投資很在行，我應該向黃老板，您

17、對房地產投資很在行，我應該向 您學習，你知道嗎您學習，你知道嗎? 在股市，房地產上市公在股市，房地產上市公 司的股價，平均也漲了司的股價，平均也漲了680%，比投資不動，比投資不動 產上漲的速度還快，而且資金隨時可以變現(xiàn)，產上漲的速度還快，而且資金隨時可以變現(xiàn)， 現(xiàn)金流動性比較強，您認為未來十年房地產現(xiàn)金流動性比較強，您認為未來十年房地產 還會漲嗎？如果會的話，您可以撥一部分資還會漲嗎？如果會的話，您可以撥一部分資 金進行房地產板塊的投資，萬科金進行房地產板塊的投資，萬科a，上次除，上次除 權后上漲了權后上漲了600%，最近才剛剛除權，正好，最近才剛剛除權，正好 投資的好機會！投資的好機會！

18、傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感-人文營銷人文營銷 黃教授，您看！每年的物價上漲至少百分之黃教授，您看！每年的物價上漲至少百分之 三，把錢存在銀行的利息實在太低了，百分三，把錢存在銀行的利息實在太低了，百分 之三都不到，意思是說，把錢存在銀行最后之三都不到，意思是說，把錢存在銀行最后 的結果，剛好被通貨膨脹抵消掉了，難怪很的結果，剛好被通貨膨脹抵消掉了，難怪很 多人開始將銀行的錢轉入買基金。最近一兩多人開始將銀行的錢轉入買基金。最近一兩 年，好多人買了基金都獲得比銀行高十倍的年，好多人買了基金都獲得比銀行高十倍的 利潤。不過買基金也要按照不同的風險承受利潤。不過買基金

19、也要按照不同的風險承受 度選擇不同的基金，你想知道您適合那些基度選擇不同的基金，你想知道您適合那些基 金投資嗎？金投資嗎？ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 提供安全感提供安全感-人文營銷人文營銷 王太太您好！您說得沒錯，投資一定有風險，王太太您好！您說得沒錯，投資一定有風險， 但是沒有風險就沒有利潤，這是相對的。但是沒有風險就沒有利潤，這是相對的。我我 的客戶分成兩種，一種是能承受較高風險的的客戶分成兩種，一種是能承受較高風險的， 我會幫助他選擇幾支好股票，同時隨時注意我會幫助他選擇幾支好股票，同時隨時注意 這些股票的走勢，如果出現(xiàn)了風險，把它賣這些股票的走勢，如果出現(xiàn)了風險，把它賣 掉

20、換成鈔票就好了。掉換成鈔票就好了。另一種是不能承受任何另一種是不能承受任何 風險的風險的，我會幫客戶建議比銀行利還高幾個，我會幫客戶建議比銀行利還高幾個 百分點的安全投資組合，您是屬于哪一種呢？百分點的安全投資組合，您是屬于哪一種呢？ 讓我來為你做個投資人風險測試吧！讓我來為你做個投資人風險測試吧！ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 激發(fā)責任感激發(fā)責任感-人文營銷人文營銷 張小姐您好！您知道嗎，養(yǎng)育一個小孩到大張小姐您好！您知道嗎，養(yǎng)育一個小孩到大 學畢業(yè)要花多少錢？專家說要學畢業(yè)要花多少錢？專家說要80萬呢！如果萬呢！如果 還要栽培小孩出國念書，那就遠遠超過還要栽培小孩出國念書，那就遠遠

21、超過100 萬了。我們有很多家長到了孩子要用錢的時萬了。我們有很多家長到了孩子要用錢的時 候覺得很尷尬，其實，提早為小孩做高等教候覺得很尷尬，其實，提早為小孩做高等教 育基金準備是很有必要的。我?guī)臀业囊粋€客育基金準備是很有必要的。我?guī)臀业囊粋€客 戶作了一個教育金計劃投資組合，年平均收戶作了一個教育金計劃投資組合，年平均收 益約百分之十，投資五十萬，大約七年就可益約百分之十，投資五十萬，大約七年就可 以變成以變成100萬了！萬了！ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 激發(fā)責任感激發(fā)責任感-人文營銷人文營銷 吳院長，你發(fā)現(xiàn)沒，現(xiàn)代的年輕人不管學業(yè)吳院長，你發(fā)現(xiàn)沒，現(xiàn)代的年輕人不管學業(yè) 就業(yè)都競爭

22、的利害，如果將來不靠子女養(yǎng)活，就業(yè)都競爭的利害，如果將來不靠子女養(yǎng)活， 也不靠退休金，想要和您夫人過一個有尊嚴也不靠退休金，想要和您夫人過一個有尊嚴 的老年生活，我們必須要為自己和老伴提早的老年生活，我們必須要為自己和老伴提早 規(guī)劃一筆養(yǎng)老金，我有很多像您一樣年紀的規(guī)劃一筆養(yǎng)老金，我有很多像您一樣年紀的 客戶，我擅長的就是退休金規(guī)劃，您想擁有客戶，我擅長的就是退休金規(guī)劃，您想擁有 一個一個300萬的退休金規(guī)劃嗎？萬的退休金規(guī)劃嗎？ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 全體學員練習全體學員練習 人文營銷話術設計人文營銷話術設計 發(fā)揮創(chuàng)造力、想象力發(fā)揮創(chuàng)造力、想象力 這個測驗很重要這個測驗很重要

23、 全心投入激發(fā)自己潛能！全心投入激發(fā)自己潛能！ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 測驗：自選模擬對象！測驗：自選模擬對象！ .新股民新股民 .退休高級人士退休高級人士 .老股民老股民 .企業(yè)負責人企業(yè)負責人 .知名成功人士知名成功人士 .家庭主婦家庭主婦 .財務總監(jiān)財務總監(jiān) .親戚朋友同學親戚朋友同學 .高收入白領高收入白領 .其他其他 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 人文營銷話術設計人文營銷話術設計 十分鐘十分鐘 自選一個主題自選一個主題 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感 提供安全感提供安全感 激發(fā)責任感激發(fā)責任感 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 自我推銷自我推銷 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感

24、提供安全感提供安全感 激發(fā)責任感激發(fā)責任感 投資理財溝通投資理財溝通 投資風險自測投資風險自測 售后服務售后服務 與轉介紹與轉介紹 推薦計劃推薦計劃 激發(fā)執(zhí)行激發(fā)執(zhí)行 理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 投資理財溝通話術重點：投資理財溝通話術重點： 人活得好好的為何要投資？人活得好好的為何要投資？ 投資有何好處？投資有何方式？投資有何好處？投資有何方式？ 投資有何風險？風險如何控制？投資有何風險？風險如何控制？ 讓我免費為您測試您的風險承受能力？讓我免費為您測試您的風險承受能力？ 哪些產品適合您？要投資多少？哪些產品適合您？要投資多少？ 投資以后

25、何時回收？何時換產品投資以后何時回收？何時換產品? ? 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 證券投資證券投資 investment 通膨率通膨率 inflation rate 4% 保險產品保險產品 insurance 銀行存款銀行存款 deposit 依個人的風險依個人的風險 承受度，選擇承受度，選擇 不同的投資組合。不同的投資組合。 12個月的家庭總開銷，緊急備用金。個月的家庭總開銷，緊急備用金。 年利率年利率3.87% per annum rate about 3% 帆船理論帆船理論財富人生財富人生 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 一、為什么要投資？投資的好處一、為什么要投資？投

26、資的好處 1. 打敗通貨膨脹，保住錢的價值打敗通貨膨脹，保住錢的價值 通貨膨脹象一只怪獸，它會吃掉金錢購買的能力通貨膨脹象一只怪獸，它會吃掉金錢購買的能力 金錢的最終購買價值金錢的最終購買價值= 現(xiàn)值現(xiàn)值 x（1 - 通貨膨脹率）通貨膨脹率）n n=年數(shù) 年數(shù) 5年后年后10萬元萬元 的購買價值的購買價值 =10萬元萬元 x （1 - 3%）5 =8.62萬元萬元 2. 發(fā)揮復利效應，提早達成致富發(fā)揮復利效應，提早達成致富 投資一筆錢經過若干年后，包括本金、年平均投資一筆錢經過若干年后，包括本金、年平均 獲利率會累積成多少錢獲利率會累積成多少錢 愛因斯坦一針見血表示：世界上最強大的力量就愛因斯

27、坦一針見血表示：世界上最強大的力量就 是復利是復利 復利終值復利終值= 現(xiàn)值現(xiàn)值 x（1+投資報酬率）投資報酬率）n 5年后年后10萬元萬元 復利效應變成復利效應變成 =10萬元萬元 x（1 + 3%）5 =11.59萬元萬元 （以定存為例）（以定存為例） 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 如果被動的把錢存放在銀行定存作為投資方式，如果被動的把錢存放在銀行定存作為投資方式， 結果是白忙了一場，永遠難以致富結果是白忙了一場，永遠難以致富 5年的投資報酬率年的投資報酬率3% - 5年的通貨膨脹率年的通貨膨脹率3% = 0 如果主動的把錢進行有效的投資，其結果有可能如果主動的把錢進行有效的投資，

28、其結果有可能 保守型保守型 10萬元萬元 x（1 + 5%）5 =12.76萬元萬元 穩(wěn)健型穩(wěn)健型 10萬元萬元 x（1 + 8%）5 =14.69萬元萬元 積極型積極型 10萬元萬元 x（1 + 15%）5 =20.11萬元萬元 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 3. 投資時間越長，復利效應越大投資時間越長，復利效應越大 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 1.長期投資，短期避險長期投資，短期避險 2.買進賣出要有理由買進賣出要有理由 3.基本面最重要基本面最重要 4.借錢投資是毒藥借錢投資是毒藥 5.切勿貪婪和恐懼切勿貪婪和恐懼 6.風險別忽略風險別忽略 二、了解正確的投資觀念二、了

29、解正確的投資觀念 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 三、投資有什么風險？三、投資有什么風險？ 投資能帶來獲利，也必定帶來風險。我們不能因為風險而不去投資，投資能帶來獲利，也必定帶來風險。我們不能因為風險而不去投資， 應該去找出規(guī)避風險、降低風險的方法才對。應該去找出規(guī)避風險、降低風險的方法才對。 美國富商美國富商 富士比富士比 1.價格波動風險價格波動風險（理性（理性-景氣變壞、非理性景氣變壞、非理性-主力出貨）主力出貨） 2.單一市場風險單一市場風險（政策、國家經濟環(huán)境）（政策、國家經濟環(huán)境） 3.突發(fā)利空風險突發(fā)利空風險（消息面、（消息面、911、921） 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資

30、管理公司 規(guī)避風險的方法規(guī)避風險的方法 1.拉長投資時間拉長投資時間 （以基金投資為例）（以基金投資為例） 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 2.分散不同投資工具分散不同投資工具 價值型股票價值型股票易易佳佳中高中高 成長型股票成長型股票易易不佳不佳高高 股票型基金股票型基金易易不佳不佳高高 平衡型基金平衡型基金易易佳佳稍高稍高 貨幣型基金貨幣型基金易易佳佳普通普通 認購權證認購權證易易不佳不佳高高 外匯外匯易易不佳不佳不一定不一定 債券債券易易佳佳普通普通 期貨期貨易易不佳不佳高高 定存定存易易佳佳低低 變現(xiàn)性變現(xiàn)性安全性安全性獲利性獲利性 各投資工具的優(yōu)缺點比較各投資工具的優(yōu)缺點比較

31、傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 3.分散投資時點分散投資時點 買買買買買買買買買買買買 時間時間 股價股價 買買 我的專長可以讓 您買在這里 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 四、了解理財投資計劃的結構四、了解理財投資計劃的結構 事實證明，投資成功的因素，事實證明，投資成功的因素，91%來自來自 于合理的資產配置。于合理的資產配置。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 10% 高風險高風險 30% 中度風險資產中度風險資產 60% 低度風險資產低度風險資產 風險度區(qū)分風險度區(qū)分 高報酬率高報酬率 低報酬率低報酬率 理財金字塔理財金字塔 傅吾豪投

32、資管理公司傅吾豪投資管理公司 權證權證 成長型股票成長型股票 平衡型基金平衡型基金 債券型基金債券型基金 價值型股票價值型股票 債券、定存?zhèn)?、定?貨幣市場基金、人民幣理財品種貨幣市場基金、人民幣理財品種 商品區(qū)分商品區(qū)分 高風險高風險 低風險低風險 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 a b c d e f 資產配置建議資產配置建議 資產配置建議資產配置建議 理財組合理財組合 - a b c d e f 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 請先讓我來為您免費做投資風險測試請先讓我來為您免費做投資風險測試 資產配置資產配置 股票股票 債券債券 共同基金共同基金 外匯外匯 定存定存 保本型

33、品種保本型品種 集合理財產品集合理財產品 高息票券高息票券 人民幣理財人民幣理財 追求獲利追求獲利 本金安全本金安全 固定收益固定收益 監(jiān)控調整監(jiān)控調整 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 自我推銷自我推銷 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感 提供安全感提供安全感 激發(fā)責任感激發(fā)責任感 投資理財溝通投資理財溝通 投資風險自測投資風險自測 售后服務售后服務 與轉介紹與轉介紹 推薦計劃推薦計劃 激發(fā)執(zhí)行激發(fā)執(zhí)行 理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 風險承受能力測試風險承受能力測試 25262728293031323334 50494847464544434241

34、 35363738394041424344 40393837363534333231 45464748495051525354 30292827262524232221 55565758596061626364 20191817161514131211 65666768697071727374 10987654321 分數(shù) 25歲以下50分 75歲以上0分 年齡 a 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 分數(shù)分數(shù)10分分8分分6分分4分分2分分 收入情況收入情況較高收入較高收入 一般收入一般收入 提成收入提成收入 做小生意做小生意 退休或下崗退休或下崗 經濟負擔經濟負擔無負擔無負擔雙薪無子雙薪

35、無子 雙薪有子雙薪有子 單薪有子單薪有子 單薪養(yǎng)三代單薪養(yǎng)三代 置產情況置產情況投資房產投資房產 自宅無貸自宅無貸 按揭按揭50%50%50% 租屋租屋 投資經驗投資經驗10年以上年以上 6-10年年2-5年年1年以內年以內無無 投資知識投資知識專業(yè)人士專業(yè)人士 投資老手投資老手 還可以還可以新手上路新手上路 無無 b 風險承受能力測試風險承受能力測試 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 20分以下20-39分40-59分60-79分80分以上 低承受 能力 中低承受 能力 中承受 能力 中高承受 能力 高承受 能力 a + b = c c = 風險承受能力 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理

36、公司 最大可容忍虧損百分比分數(shù) d 1%2%3%4%5%6%7%8%9%10 % 2468101214161820 11 % 12 % 13 % 14 % 15 % 16 % 17 % 18 % 19 % 20 % 22242628303234363840 21 % 22 % 23 % 24 % 25 % 4244464850 風險承受態(tài)度測試風險承受態(tài)度測試 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 10分分8分分6分分4分分2分分 報酬期望 25%以上以上15%25%10%15% 5%10% 高于定存高于定存 風險報酬 很清楚很清楚還算懂還算懂好像聽過好像聽過不熟悉不熟悉無所謂無所謂 萬一賠錢

37、 當成學習當成學習平常心平常心影響情緒影響情緒難以接受難以接受 睡不著覺睡不著覺 關心行情 放著就好放著就好偶爾看看偶爾看看每周一次每周一次每天一次每天一次 時時盯盤時時盯盤 投資績效 完全掌握完全掌握部分掌握部分掌握依靠專家依靠專家靠運氣靠運氣毫無把握毫無把握 e 風險承受態(tài)度測試風險承受態(tài)度測試 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 20分以下20-39分40-59分60-79分80分以上 低承受 態(tài)度 中低承受 態(tài)度 中承受 態(tài)度 中高承受 態(tài)度 高承受 態(tài)度 d +e = f f = 風險承受態(tài)度 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 風險承受風險承受 低承受低承受 能力能力 中低承受

38、中低承受 能力能力 中承受中承受 能力能力 中高承受中高承受 能力能力 高承受高承受 能力能力 低承受低承受 態(tài)度態(tài)度 貨幣貨幣 70% 基金基金 20% 股票股票 10% 貨幣貨幣 50% 基金基金 40% 股票股票 10% 貨幣貨幣 40% 基金基金 40% 股票股票 20% 貨幣貨幣 20% 基金基金 50% 股票股票 30% 貨幣貨幣 0% 基金基金 50% 股票股票 50% 中低承受中低承受 態(tài)度態(tài)度 貨幣貨幣 50% 基金基金 40% 股票股票 10% 貨幣貨幣 40% 基金基金 40% 股票股票 20% 貨幣貨幣 20% 基金基金 50% 股票股票 30% 貨幣貨幣 0% 基金基

39、金 50% 股票股票 50% 貨幣貨幣 0% 基金基金 40% 股票股票 60% 中承受中承受 態(tài)度態(tài)度 貨幣貨幣 40% 基金基金 40% 股票股票 20% 貨幣貨幣 20% 基金基金 50% 股票股票 30% 貨幣貨幣 0% 基金基金 50% 股票股票 50% 貨幣貨幣 0% 基金基金 40% 股票股票 60% 貨幣貨幣 0% 基金基金 30% 股票股票 70% 中高承受中高承受 態(tài)度態(tài)度 貨幣貨幣 20% 基金基金 30% 股票股票 50% 貨幣貨幣 0% 基金基金 50% 股票股票 50% 貨幣貨幣 0% 基金基金 40% 股票股票 60% 貨幣貨幣 0% 基金基金 30% 股票股票

40、70% 貨幣貨幣 0% 基金基金 20% 股票股票 80% 高承受高承受 態(tài)度態(tài)度 貨幣貨幣 0% 基金基金 50% 股票股票 50% 貨幣貨幣 0% 基金基金 40% 股票股票 60% 貨幣貨幣 0% 基金基金 30% 股票股票 70% 貨幣貨幣 0% 基金基金 20% 股票股票 80% 貨幣貨幣 0% 基金基金 10% 股票股票 90% 風險承受力風險承受力風險承受度風險承受度 c交叉交叉f=g g=風險象限之資產配置風險象限之資產配置 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 舉例：王發(fā)財先生舉例：王發(fā)財先生33歲，雙薪有子女，投資不動產，較高收入歲，雙薪有子女，投資不動產，較高收入 者，有

41、者，有6年投資經驗，投資知識一般般。年投資經驗，投資知識一般般。 風險承受能力風險承受能力=42分分+6分分+10分分+10分分+8分分+4分分=80分分=高承受能力高承受能力 可以忍受最大損失可以忍受最大損失20%，報酬期望值是，報酬期望值是20%，對于風險與報，對于風險與報 酬的關系還算懂，萬一賠錢了以平常心看待，每周關心一下行情，酬的關系還算懂，萬一賠錢了以平常心看待，每周關心一下行情， 認為投資績效自己可以部分掌握。認為投資績效自己可以部分掌握。 風險承受態(tài)度風險承受態(tài)度=40分分+8分分+8分分+8分分+6分分+8分分=78分分=中高承受態(tài)度中高承受態(tài)度 風險承受能力交叉風險承受態(tài)度

42、風險承受能力交叉風險承受態(tài)度=風險象限之資產配置風險象限之資產配置 求得王發(fā)財先生之資產配置建議為求得王發(fā)財先生之資產配置建議為 基金投資基金投資 % 股票投資股票投資 % 貨幣投資貨幣投資 % 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 由王發(fā)財先生之投資性向得知，其投資目標偏向由王發(fā)財先生之投資性向得知，其投資目標偏向 積極收益類型，建議基金部位之投資組合為：積極收益類型，建議基金部位之投資組合為： 基金占基金占 70% 基金占基金占 30% 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 舉例：李謹慎先生舉例：李謹慎先生53歲，現(xiàn)已下崗，投資不動產，無經濟負擔，有歲，現(xiàn)已下崗，投資不動產，無經濟負擔，有

43、 7年投資經驗，投資知識一般般。年投資經驗，投資知識一般般。 風險承受能力風險承受能力=22分分+2分分+10分分+10分分+8分分+4分分=56分分=中承受能力中承受能力 可以忍受最大損失可以忍受最大損失10%，報酬期望值是報酬期望值是20%，對于，對于 風險和報酬的關系不太熟悉，萬一賠錢難以接受，每風險和報酬的關系不太熟悉，萬一賠錢難以接受，每 天關心一下股市，對自己的投資績效毫無把握。天關心一下股市，對自己的投資績效毫無把握。 風險承受態(tài)度風險承受態(tài)度=20分分+4分分+4分分+4分分+4分分+2分分=38分分=中低承受態(tài)度中低承受態(tài)度 風險承受能力交叉風險承受態(tài)度風險承受能力交叉風險承

44、受態(tài)度=風險象限之資產配置風險象限之資產配置 求得李謹慎先生之資產配置建議為求得李謹慎先生之資產配置建議為 基金投資基金投資 % 股票投資股票投資 % 貨幣貨幣 % 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 由李謹慎先生之投資性向得知，其投資目標偏向由李謹慎先生之投資性向得知，其投資目標偏向 保本收益類型，建議基金部位之投資組合為：保本收益類型，建議基金部位之投資組合為： 基金占基金占 70% 基金占基金占30% 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 自我推銷自我推銷 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感 提供安全感提供安全感 激發(fā)責任感激發(fā)責任感 投資理財溝通投資理財溝通 投資風險自測投資風險自測 售后服務售后

45、服務 與轉介紹與轉介紹 推薦計劃推薦計劃 激發(fā)執(zhí)行激發(fā)執(zhí)行 理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 準備期準備期基礎期基礎期成長期成長期收成期收成期退休期退休期 2029 歲歲3039 歲歲4049 歲歲5059 歲歲60 歲以后歲以后 人生不同階段的理財任務與營銷話術人生不同階段的理財任務與營銷話術 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 準備期準備期2029歲歲（畢業(yè)畢業(yè)、就業(yè)就業(yè)、結婚期結婚期） 階段理財任務：建立個人信用階段理財任務：建立個人信用 搜集大環(huán)境資訊搜集大環(huán)境資訊 開始投資計劃開始投資計劃 購車計劃購車計劃 結婚計劃結婚計劃 人文營

46、銷話術：耐心尋求發(fā)展性工作人文營銷話術：耐心尋求發(fā)展性工作 慎選適合伙伴共組家園慎選適合伙伴共組家園 培養(yǎng)對家庭的熱誠培養(yǎng)對家庭的熱誠 對人生應有的規(guī)劃與準備對人生應有的規(guī)劃與準備 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 基礎期基礎期30303 39 9歲（歲（創(chuàng)業(yè)創(chuàng)業(yè)、家庭形成期家庭形成期） 階段理財任務：檢視財務計劃階段理財任務：檢視財務計劃，評估財務風險評估財務風險 對逐漸增加的收入和資產進行中長期規(guī)劃對逐漸增加的收入和資產進行中長期規(guī)劃 創(chuàng)業(yè)基金規(guī)劃創(chuàng)業(yè)基金規(guī)劃 子女教育基金規(guī)劃子女教育基金規(guī)劃 人文營銷話術：勿因忙碌忽略子女教育人文營銷話術：勿因忙碌忽略子女教育 應注意夫妻溝通應注意夫

47、妻溝通 少應酬、多運動少應酬、多運動 責任最重應有周全措施責任最重應有周全措施 人際關系擴張人際關系擴張 事業(yè)與婚姻并重事業(yè)與婚姻并重 提升自我并加強專業(yè)知識，擴展工作面提升自我并加強專業(yè)知識，擴展工作面 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 成長期成長期40404949歲（歲（子女成熟期子女成熟期） 階段理財任務：退休基金規(guī)劃階段理財任務：退休基金規(guī)劃 檢討各項投資種類及額度檢討各項投資種類及額度 做保守及穩(wěn)定的投資做保守及穩(wěn)定的投資 人文營銷話術：參加慈善性或公益性團體人文營銷話術：參加慈善性或公益性團體 重視婚姻生活注意親子問題重視婚姻生活注意親子問題 家庭責任重繼續(xù)奮斗家庭責任重繼續(xù)奮

48、斗 定期體檢持續(xù)運動定期體檢持續(xù)運動 開始自己和配偶的退休規(guī)劃開始自己和配偶的退休規(guī)劃 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 收成期收成期50505959歲歲 ( (子女獨立自主期子女獨立自主期） 階段理財任務：加速累積退休金階段理財任務：加速累積退休金，采取風險低采取風險低，安全性高安全性高 的理財方式的理財方式，獲利性則在其次獲利性則在其次 人文營銷話術：應協(xié)助子女就業(yè)人文營銷話術：應協(xié)助子女就業(yè) 培養(yǎng)多元情趣培養(yǎng)多元情趣 定期檢查加強身體保健定期檢查加強身體保健 正視退休問題準備老本正視退休問題準備老本 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 退休期退休期60 60 歲以后歲以后（退休養(yǎng)老

49、期退休養(yǎng)老期） 階段理財任務：獲得穩(wěn)定且固定收入階段理財任務：獲得穩(wěn)定且固定收入 對未來的環(huán)境需求作規(guī)劃對未來的環(huán)境需求作規(guī)劃 人文營銷話術：自力更生人文營銷話術：自力更生，或讓子女撫養(yǎng)或讓子女撫養(yǎng)，或靠社會救濟或靠社會救濟 不要成為子女的包袱不要成為子女的包袱 特別注意身體保養(yǎng)保持適度運動特別注意身體保養(yǎng)保持適度運動 貢獻智慧經驗貢獻智慧經驗，繼續(xù)協(xié)助子女開拓前程繼續(xù)協(xié)助子女開拓前程 妥善運用養(yǎng)老基金妥善運用養(yǎng)老基金，并盡力開源充?；鸩⒈M力開源充?；?以上都是由人文關懷切入營銷，最適合以上都是由人文關懷切入營銷，最適合 中國人使用。中國人使用。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 自我

50、推銷自我推銷 創(chuàng)造真實感創(chuàng)造真實感 提供安全感提供安全感 激發(fā)責任感激發(fā)責任感 投資理財溝通投資理財溝通 投資風險自測投資風險自測 售后服務售后服務 與轉介紹與轉介紹 推薦計劃推薦計劃 激發(fā)執(zhí)行激發(fā)執(zhí)行 理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖理財規(guī)劃銷售流程循環(huán)圖 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 售后服務帶動業(yè)績增長售后服務帶動業(yè)績增長 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 情感服務情感服務 提醒服務提醒服務 咨詢咨詢 服務服務 是服務和維護 客戶的基礎。 在做好情感服務的前提下， 提醒服務就較容易被客戶接 受，其實我們只要把情感服 務和提醒服務做好，客戶的 忠誠度和周轉率就會明顯的 提升。 咨詢服務相

51、對來說專業(yè)性較強， 特別是個股推薦、投資建議， 難度大、風險高，但是，如果 你掌握了一定的技巧和方法后， 它的效果是最明顯的。 客戶服務主要有以下三項服務客戶服務主要有以下三項服務 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 有啥好的股票推薦給我？幫我看看我手里的股票怎么辦？有啥好的股票推薦給我？幫我看看我手里的股票怎么辦？ 客戶最常咨詢的問題是什么？客戶最常咨詢的問題是什么？ 這一只股票這一只股票- 可不可介入？會不會繼續(xù)漲？該不該賣掉？可不可介入？會不會繼續(xù)漲？該不該賣掉？. 大盤會漲到幾點？會不會回落？后勢如何看待？大盤會漲到幾點？會不會回落？后勢如何看待？ 接下來的主流板塊是啥？低價股還有空

52、間嗎？接下來的主流板塊是啥？低價股還有空間嗎？ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 我們應該如何回應？我們應該如何回應？ 如何做到三贏！如何做到三贏！ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 化繁為簡的直效技術分析化繁為簡的直效技術分析 服務轉化為業(yè)績服務轉化為業(yè)績 指導投資風險控制指導投資風險控制 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 提醒內容：提醒內容：【xxx股今日出現(xiàn)中多買進訊號，量股今日出現(xiàn)中多買進訊號，量 價趨勢配合得當，有獲利機會，建議下一交易日價趨勢配合得當，有獲利機會，建議下一交易日 特別關注特別關注】 提醒理由：提醒理由：量、價、趨勢，股價上漲技術面三要量、價、趨勢，股價上

53、漲技術面三要 素完全成立，大盤處于牛市時期，成功率高達素完全成立，大盤處于牛市時期，成功率高達 83%，配合基本面更佳。大盤處于熊市時期訊號，配合基本面更佳。大盤處于熊市時期訊號 成功率不高，建議獲利成功率不高，建議獲利7%9%即出場。即出場。 穩(wěn)健獲利投資法穩(wěn)健獲利投資法-買進買進 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 提醒內容：提醒內容：【xxx股價向上走勢平穩(wěn)，持股待漲，股價向上走勢平穩(wěn)，持股待漲， 沒有出現(xiàn)賣點堅決不拋沒有出現(xiàn)賣點堅決不拋】 提醒理由：提醒理由：穩(wěn)健投資獲利的原則是長期投資、短穩(wěn)健投資獲利的原則是長期投資、短 期避險，堅持買對了，漲上去，沒有出現(xiàn)賣點期避險，堅持買對了，

54、漲上去，沒有出現(xiàn)賣點 不要拋，回調順勢加碼；買錯了，跌下來，必然不要拋，回調順勢加碼；買錯了，跌下來，必然 出現(xiàn)另一個賣點，小賠賣出避險。出現(xiàn)另一個賣點，小賠賣出避險。 穩(wěn)健獲利投資法穩(wěn)健獲利投資法持股持股 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 加碼價加碼價買進買進 提醒內容：提醒內容：【xxx股短線回調，中線依然堅挺，股短線回調，中線依然堅挺， 適度加碼乘勝追擊，可嘗試適度加碼乘勝追擊，可嘗試xx.xxx附近加碼附近加碼】 提醒理由：提醒理由：漲升過程中，每一次回調碰觸漲升過程中，每一次回調碰觸18日均日均 價附近，都是波段低點，萬一回調支撐不守出現(xiàn)價附近，都是波段低點，萬一回調支撐不守出現(xiàn)

55、 賣點，本次加碼僅為小賠。賣點，本次加碼僅為小賠。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 穩(wěn)健獲利投資法穩(wěn)健獲利投資法-賣出賣出 提醒內容：提醒內容：【xxx股今日出現(xiàn)中空賣出訊號，股股今日出現(xiàn)中空賣出訊號，股 價與趨勢同步向下，無論賺賠，建議避開風險，價與趨勢同步向下，無論賺賠，建議避開風險， 擁抱現(xiàn)金，期待下一次買點出現(xiàn)，再行介入擁抱現(xiàn)金，期待下一次買點出現(xiàn)，再行介入】 提醒理由：提醒理由：價與趨勢符合技術面下跌要素，大盤價與趨勢符合技術面下跌要素，大盤 處于熊市時期，成功率高達處于熊市時期，成功率高達83%，大盤處于牛市，大盤處于牛市 時期，可能只是回檔整理后繼續(xù)上攻，但依然以時期，可能

56、只是回檔整理后繼續(xù)上攻，但依然以 風險控制為先。風險控制為先。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 穩(wěn)健獲利投資法穩(wěn)健獲利投資法持幣持幣 提醒內容：提醒內容：【xxx股價向下趨勢不變，持幣觀望，股價向下趨勢不變，持幣觀望， 沒有出現(xiàn)買點決不輕易介入，保有現(xiàn)金是良策沒有出現(xiàn)買點決不輕易介入，保有現(xiàn)金是良策】 提醒理由：提醒理由：大賺小賠獲利的原則是，堅持賣對大賺小賠獲利的原則是，堅持賣對 了，跌下來，沒有出現(xiàn)買點不要買，持幣等待機了，跌下來，沒有出現(xiàn)買點不要買，持幣等待機 會；賣錯了，漲上去，必然再次出現(xiàn)買點，買回會；賣錯了，漲上去，必然再次出現(xiàn)買點，買回 繼續(xù)獲利。繼續(xù)獲利。 傅吾豪投資管理

57、公司傅吾豪投資管理公司 出逃價出逃價賣出賣出 提醒內容：提醒內容：【xxx股短線反彈，中線向下格局尚股短線反彈，中線向下格局尚 未改變，若仍有持股未平倉，可嘗試未改變，若仍有持股未平倉，可嘗試xx.xxx附近附近 出逃出逃】 提醒理由：提醒理由：股價在股價在18日均線下運行，反彈到日均線下運行，反彈到18日日 均附近必然有解套盤出籠，股價碰觸到均附近必然有解套盤出籠，股價碰觸到18日均自日均自 然遇壓力。然遇壓力。 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 手機短信現(xiàn)場制作手機短信現(xiàn)場制作 學以致用！學以致用！ 指導投資風險控制指導投資風險控制 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 服務如何帶動業(yè)

58、績增長服務如何帶動業(yè)績增長 小結：小結： 簡單的事，重復的做，就會成功！簡單的事，重復的做，就會成功！ 把重要客戶服務做好，轉介紹自然成立。把重要客戶服務做好，轉介紹自然成立。 下一個交易日，請您開始去做吧！下一個交易日，請您開始去做吧！ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 盡管有了服務的手段盡管有了服務的手段 龐大的客戶群，現(xiàn)實的環(huán)境，龐大的客戶群，現(xiàn)實的環(huán)境， 我們必須運用團隊服務方式我們必須運用團隊服務方式 做好客戶優(yōu)質服務做好客戶優(yōu)質服務 否則一切都是枉然！否則一切都是枉然！ 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 提升優(yōu)質售后服務提升優(yōu)質售后服務 提升客戶資金利用率提升客戶資金利用率

59、 團隊服務流程團隊服務流程 售后服務=持續(xù)營銷 執(zhí)行執(zhí)行 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 （ ）1、核心客戶的定義、核心客戶的定義 （ ）2、fcfc會議調整服務策略與執(zhí)行會議調整服務策略與執(zhí)行 （ ）3、評估與修正、評估與修正 團隊服務流程參考團隊服務流程參考 傅吾豪投資管理公司傅吾豪投資管理公司 周轉率周轉率 資金實力資金實力 短線大型客戶短線大型客戶 （100萬以上）萬以上） （每月周轉率（每月周轉率3次以上）次以上） 穩(wěn)定大型客戶穩(wěn)定大型客戶 （100萬以上）萬以上） （每月周轉率（每月周轉率1次次-3次）次） 短線中型客戶短線中型客戶 （30萬萬100萬）萬） （每月周轉率（每月周轉率3次以上）次以上） 靜止小型客戶靜止小型客戶 （30萬以下）萬以下） （每月周轉率（每月周轉率1次以下）次以下） 靜止中型客戶靜止中型客戶 （30萬萬100萬）萬） （每月周轉率（每月周轉率1次以下）次以下） 穩(wěn)定小型客戶穩(wěn)定小型客戶 （30萬以下）萬以下） （每月周轉率（每月周轉率1次次-3次）次） 穩(wěn)定中型客戶穩(wěn)定中型客戶 （30萬萬100萬）萬） （每月周轉率（每月周轉率1次次-3次）次） 靜止大型客戶靜止大