股票配資業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵點(diǎn)描述

1、股票配資業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵控制點(diǎn)描述 一、有配資需求客戶（尋找意向客戶） 節(jié)點(diǎn)內(nèi)容： 通過多種途徑或方法需找股票配資意向客戶。 涉及崗位及職責(zé)： 電話客服、信貸部線下業(yè)務(wù)人員 電話客服： 通過電話、網(wǎng)絡(luò)途徑尋找潛在意向客戶，電話邀約到公司洽談。日?？己穗娫?數(shù)量、邀約成功率/邀約成功人數(shù)、平均通話時(shí)間等相關(guān)指標(biāo)，重點(diǎn)考核業(yè)績(jī)指 標(biāo)。 線下業(yè)務(wù)人員： 通過電話或其他途徑尋找意向客戶，日?？己艘庀蚩蛻魯?shù)量，重點(diǎn)考核業(yè)績(jī)指 標(biāo)。 二、客戶面談（了解合作模式，明確合作意向） 節(jié)點(diǎn)內(nèi)容： 與客戶面談交流，向客戶介紹公司配資業(yè)務(wù)模式，了解客戶個(gè)人資金狀況及操 盤水平等，與客戶明確合作意向，確定配資比例。 涉及崗

2、位及職責(zé)： 接單主管或業(yè)務(wù)經(jīng)理 登記來訪意向客戶信息，了解意向客戶情況，確定配資比例，促成交易。重點(diǎn) 考核業(yè)績(jī)指標(biāo)。 三、簽署配資協(xié)議 節(jié)點(diǎn)內(nèi)容: 配資協(xié)議的簽訂、客戶資料（身份信息）備案 涉及崗位或部門：財(cái)務(wù)部、接單客服/業(yè)務(wù)經(jīng)理 1、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)配資協(xié)議的保管及配資協(xié)議的審核、監(jiān)督。 2、接單客服/業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)與客戶簽訂配資協(xié)議，并與客戶溝通協(xié)議相關(guān)內(nèi)容, 3、重點(diǎn)注意事項(xiàng)：雙方涉及賬號(hào)信息、警戒線、平倉(cāng)線等重點(diǎn)信息內(nèi)容需與客 戶強(qiáng)調(diào)。 配資協(xié)議簽署流程： 1、接單客服/業(yè)務(wù)經(jīng)理至財(cái)務(wù)部領(lǐng)取配資協(xié)議，按財(cái)務(wù)部要求登記； 2、與客戶溝通說明配資協(xié)議相關(guān)內(nèi)容，對(duì)于重點(diǎn)部分進(jìn)行提醒； 3、與客戶簽

3、署配資協(xié)議； 4、將簽署完畢的配資協(xié)議交回財(cái)務(wù)部存檔，財(cái)務(wù)進(jìn)行登記備案。 四、準(zhǔn)備配資賬戶 節(jié)點(diǎn)內(nèi)容： 開立賬戶、資金準(zhǔn)備 涉及崗位或部門：財(cái)務(wù)部 財(cái)務(wù)部收到簽署完成的配資協(xié)議后即開始準(zhǔn)備配資賬戶，賬戶準(zhǔn)備完成后財(cái)務(wù) 部通知接單客服/業(yè)務(wù)經(jīng)理。 五、客戶存入保證金（本金） 節(jié)點(diǎn)內(nèi)容： 通知客戶將約定保證金存入公司指定賬戶。 涉及崗位或部門：財(cái)務(wù)部、接單客服或業(yè)務(wù)經(jīng)理 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人員準(zhǔn)備好配資賬戶后通知接單客服/業(yè)務(wù)經(jīng)理，由接單客服/業(yè)務(wù) 經(jīng)理通知并確?？蛻魧⒈ＷC金打入指定賬戶。 六、客戶獲取賬戶用戶名及密碼 節(jié)點(diǎn)內(nèi)容：客戶領(lǐng)取賬戶信息 涉及崗位或部門：財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、風(fēng)控專員 1、財(cái)務(wù)部收到客戶

4、保證金后通知客戶到公司領(lǐng)取賬戶用戶名及密碼，并告知客 戶不能擅自修改賬戶密碼。 2、同時(shí)，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人將啟用賬戶信息傳遞給風(fēng)控部，由風(fēng)控部對(duì)賬戶及交易 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。 七、客戶順利操作 節(jié)點(diǎn)內(nèi)容：對(duì)賬戶及客戶操作交易情況全程監(jiān)控及資金核算。 涉及部門或崗位：風(fēng)控人員、財(cái)務(wù)部人員 風(fēng)控人員對(duì)賬戶交易等情況進(jìn)行監(jiān)管，財(cái)務(wù)部按財(cái)務(wù)流程進(jìn)行結(jié)算。 （一）虧損 1、虧損到警戒線（保證金的50%），風(fēng)控人員要及時(shí)與客戶溝通，進(jìn)行提醒， 并與客戶溝通是否減倉(cāng)、提前平倉(cāng)或繼續(xù)補(bǔ)足保證金。 2、虧損到平倉(cāng)線（保證金的40%），風(fēng)控人員及時(shí)與客戶溝通平倉(cāng)事宜，客戶 是否增補(bǔ)保證金等。 3、平倉(cāng)操作：風(fēng)控人員與客戶溝通后進(jìn)行相關(guān)平倉(cāng)操作。若風(fēng)控人員與客戶無(wú) 法聯(lián)系上或客戶在虧損到達(dá)平倉(cāng)線時(shí)仍未回復(fù)，由風(fēng)控人員根據(jù)合作協(xié)議強(qiáng)制 平倉(cāng) 4、結(jié)算：平倉(cāng)后由風(fēng)控人員通知財(cái)務(wù)部進(jìn)行結(jié)算，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人核實(shí)賬戶資金 情況，并將客戶剩余本金扣除公司利息或管理費(fèi)用后打至客戶指定銀行賬戶， 任何現(xiàn)金的支出必須嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)相關(guān)審批制度執(zhí)行。 （二）盈利 1、客戶提取盈利：接到客戶提取盈利通知，由財(cái)務(wù)部核實(shí)客戶賬戶盈利情況， 將盈利打至客戶指定銀行賬戶，任何現(xiàn)金的支出必須嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)相關(guān)審 批制度執(zhí)行。 2、客戶延續(xù)合同或擴(kuò)大配資比例：按以上流程執(zhí)行。 3、結(jié)算：合同到期