信用社開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見

1、信用社開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見 按照省聯(lián)社省農(nóng)村信用社開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見，結(jié)合我社實(shí)際，制定開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見。 一、開展專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)和指導(dǎo)原則 近年來，隨著市場競爭的加劇，商業(yè)賄賂的存在及其蔓延,不僅破壞了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，妨礙了公平競爭，增加了交易成本，而且毒化了社會風(fēng)氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟(jì)犯罪，已成為影響經(jīng)濟(jì)社會正常運(yùn)行的一大“公害”。農(nóng)村信用社作為資金密集度高、外部風(fēng)險大的特殊領(lǐng)域，極易成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。在全市農(nóng)村信用社組織開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作，對于推進(jìn)我社的持續(xù)健康發(fā)展具有重要意義。 (一)治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的

2、總體目標(biāo)。 以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹中央紀(jì)委六次全會、省紀(jì)委七次全會和省聯(lián)社開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的實(shí)施意見精神，按照建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要要求，扎實(shí)有序地開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作。總體目標(biāo)是:通過專項(xiàng)治理，使全體員工普遍受到教育，經(jīng)營行為基本得到規(guī)范，商業(yè)賄賂得到有效遏制，推進(jìn)我社反腐倡廉工作，推動各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展，形成行為規(guī)范、依法合規(guī)、廉潔勤業(yè)、制度健全的經(jīng)營管理新局面。 (二)治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的指導(dǎo)原則。 1、堅持標(biāo)本兼治，綜合治理。既要立足當(dāng)前，又要著眼長遠(yuǎn)，運(yùn)用教育、經(jīng)濟(jì)、法律、行政等多種手段進(jìn)行綜合治理，統(tǒng)籌

3、考慮，抓好四個結(jié)合。一是與規(guī)范農(nóng)村金融市場秩序相結(jié)合；二是與黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作相結(jié)合；三是與案件專項(xiàng)治理相結(jié)合；四是與深化農(nóng)村信用社改革和建立長效機(jī)制相結(jié)合。 2、堅持把握政策，維護(hù)大局。要從全市農(nóng)村信用社發(fā)展大局出發(fā)，區(qū)分正常的商業(yè)交往與不正當(dāng)交易行為的政策界限，區(qū)分違紀(jì)違規(guī)行為與違法犯罪的界限；既要防治商業(yè)賄賂，又要促進(jìn)農(nóng)村信用社事業(yè)健康發(fā)展。 二、開展專項(xiàng)治理工作的重點(diǎn) 各單位要對易發(fā)多發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，有針對性地開展專項(xiàng)治理工作，堅決糾正在經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)交易行為。 (一)重點(diǎn)自查自糾發(fā)生在以下環(huán)節(jié)的不正當(dāng)交易

4、行為: 存貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、授權(quán)授信管理、產(chǎn)品開發(fā)和營銷、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、中間業(yè)務(wù)、出具信用證(保函、資信證明)、結(jié)算、it及不良資產(chǎn)處置等易發(fā)生不正當(dāng)交易行為的環(huán)節(jié)。(二)重點(diǎn)排查以下環(huán)節(jié)的商業(yè)賄賂案件:存貸款業(yè)務(wù)、 票據(jù)承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、授權(quán)授信管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(辦公用房)裝修、大宗物品采購、廣告制作發(fā)布、不良資產(chǎn)處置等易發(fā)生商業(yè)賄賂案件的環(huán)節(jié)。(三)重點(diǎn)加強(qiáng)以下環(huán)節(jié)的長效機(jī)制建設(shè):內(nèi)部控制、授權(quán)(授信)管理、資本約束管理、財務(wù)收支管理、基建工程和大宗物品采購招投標(biāo)、績效考核評價、勞動用工以及合規(guī)文化和商業(yè)道德建設(shè)。 三、開展專項(xiàng)治理工作的總體安排 各單位要

5、通過深入細(xì)致的調(diào)查研究，弄清本單位員工在交易活動中所采取的違反商業(yè)道德和市場規(guī)則的行為，影響公平競爭的手段，掌握所涉及的部門、崗位、環(huán)節(jié)、人員、資金等基本情況，制定切實(shí)可行的自查自糾具體辦法，指導(dǎo)、組織全體員工認(rèn)真落實(shí)。這項(xiàng)工作從年4月25日開始至9月底結(jié)束，分動員部署、對照檢查、整改落實(shí)、鞏固成果4個階段進(jìn)行。 (一)時間安排和方法步驟。第一階段:動員部署(4月25至5月24日)。重在糾正錯誤觀念，營造活動氛圍。 1、召開動員大會，搞好思想發(fā)動。聯(lián)社組織召開治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作動員部署會，對我社的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作進(jìn)行總動員。各單位也要組織開好動員部署會，一把手要親自動員。通過層層動員，使

6、全體員工充分認(rèn)識治理商業(yè)賄賂的重要性和必要性，澄清錯誤觀念，統(tǒng)一思想，增強(qiáng)參與的自覺性和主動性。2、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識。在進(jìn)行思想發(fā)動的基礎(chǔ)上，組織全體員工學(xué)習(xí)有關(guān)方針政策，統(tǒng)一思想認(rèn)識。重點(diǎn)學(xué)習(xí)實(shí)施意見。通過學(xué)習(xí)，提高全體員工對建設(shè)“三項(xiàng)工程”的認(rèn)識。重點(diǎn)學(xué)習(xí)“三項(xiàng)內(nèi)容”，提高“三項(xiàng)工程”的認(rèn)識?！叭?xiàng)內(nèi)容”：一是認(rèn)真學(xué)習(xí)胡錦濤等中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于治理商業(yè)賄賂的重要批示和中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳文件精神，領(lǐng)會治理商業(yè)賄賂重大政治、經(jīng)濟(jì)意義；二是認(rèn)真學(xué)習(xí)刑法、反不正當(dāng)競爭法，領(lǐng)會國家防治商業(yè)賄賂，維護(hù)公平競爭市場經(jīng)濟(jì)秩序的法制精神；三是認(rèn)真學(xué)習(xí)專項(xiàng)治理實(shí)施意見，領(lǐng)會開展專項(xiàng)治理工作的目的

7、、意義、步驟和方法。同時，還要認(rèn)真中紀(jì)委六次全會、省紀(jì)委七次全會精神和全省農(nóng)村信用社紀(jì)檢監(jiān)察保衛(wèi)工作會議精神等相關(guān)配套文件。通過學(xué)習(xí)，提高全體員工對建設(shè)“三項(xiàng)工程”的認(rèn)識?！叭?xiàng)工程”：即開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作是推動農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的基本工程，是適應(yīng)信用社進(jìn)一步對外開放，樹立信用社良好形象的關(guān)鍵工程。3、采取多種形式，抓好宣傳配合。通過榮成信合簡報、板報、內(nèi)部網(wǎng)等多種形式進(jìn)行廣泛宣傳，營造活動氛圍。 第二階段:對照檢查(5月25至7月14日)。各單位要集中時間，認(rèn)真查擺問題，深挖思想根源，明確整改方向。 1、征求意見廣泛。采取多種形式，廣泛征求員工和客戶的意見建議，認(rèn)真查找存在的不正當(dāng)

8、交易行為。2、深刻剖析對照查。各單位組織員工對近兩年是否發(fā)生過不正當(dāng)交易行為進(jìn)行回顧檢查。一查思想認(rèn)識上是否有商業(yè)賄賂是市場交易的“潛規(guī)則”、單位發(fā)展的“潤滑劑”等錯誤觀念，對治理商業(yè)賄賂是否有抵觸情緒；二查經(jīng)營 活動中是否有給予、收受回扣和假借手續(xù)費(fèi)、信息費(fèi)、顧問費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、贊助費(fèi)、外出考察等各種名義，違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)交易行為；三查信貸、財務(wù)、物品采購和基本建設(shè)等內(nèi)部管理機(jī)制是否建立健全，有沒有小金庫、賬外賬、賬外物等。對存在問題的原因剖析要深刻，并認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，明確整改思路。3、梳理問題。要通過走訪客戶、與員工和有關(guān)人員個別談話、檢查本單位營銷費(fèi)用、合同副本或補(bǔ)

9、充協(xié)議、主任辦公會議記錄等方式，結(jié)合有關(guān)部門和員工的回顧檢查報告，把自查的問題歸納整理，綜合分析，摸清、本單位發(fā)生不正當(dāng)交易行為涉及的部門、員工、金額、表現(xiàn)形式等情況，明確整改重點(diǎn)。 第三階段:整改落實(shí)(7月14至8月30日)。各單位要上下聯(lián)動，緊密配合。 1、扎實(shí)進(jìn)行整改。對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，各單位要認(rèn)真全面的進(jìn)行整改。凡是能夠馬上整改的，要迅速整改，盡快見成效;凡是不能馬上整改的，提出整改的時限要求。 2、制定改進(jìn)措施。各單位要針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，制定改進(jìn)措施，落實(shí)整改責(zé)任，加強(qiáng)督促指導(dǎo)。 3、梳理整改情況。對整改情況進(jìn)行全面梳理，并以適當(dāng)方式公布。 第四

10、階段:鞏固成果(9月1至9月15日)。各單位繼續(xù)搞好整改，建立長效機(jī)制。 1、繼續(xù)搞好整改。對應(yīng)當(dāng)解決而沒有解決的問題，要集中力量加以解決；對暫時解決不了的問題，要作出說明；自查自糾效果不好的，要在聯(lián)社的監(jiān)督下重新進(jìn)行整改。 2、抓好建章立制。重點(diǎn)制定和完善各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，鞏固自查自糾成果。 3、認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)。既總結(jié)成效，也總結(jié)不足；既總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，也總結(jié)教訓(xùn)，確保自查自糾不走過場。 (二)認(rèn)真查辦商業(yè)賄賂案件。 1、要對在自查自糾、檢查抽查、群眾舉報中發(fā)現(xiàn)的商業(yè)賄賂案件線索進(jìn)行分類登記、研究分析。 2、要充分利用公安、檢察、工商、審計和紀(jì)檢監(jiān)察等系統(tǒng)舉報投訴網(wǎng)絡(luò)的作用，暢通發(fā)現(xiàn)商業(yè)賄賂案件線索

11、的渠道。3、要建立群眾舉報投訴商業(yè)賄賂問題的渠道。各單位都要設(shè)置舉報箱，公布舉報電話。 4、要加強(qiáng)與有關(guān)部門溝通聯(lián)系，建立查處商業(yè)賄賂案件的協(xié)作機(jī)制。(三)加強(qiáng)督導(dǎo)調(diào)度與信息報告。1、加強(qiáng)督導(dǎo)。聯(lián)社將經(jīng)常性的督導(dǎo)檢查與重點(diǎn)抽查相結(jié)合，從經(jīng)營觀念、市場行為、合同、財務(wù)等方面入手，看自查自糾是否落實(shí)。對自查自糾不力的單位，及時加以督導(dǎo)；對拒不自查自糾、掩蓋問題的單位和個人，堅決從嚴(yán)處理，并記入檔案。2、建立信息專報與通報制度。定期報告和通報工作進(jìn)展情況，及時總結(jié)推廣好的做法經(jīng)驗(yàn)。相互交流借鑒。.各單位要按照進(jìn)度服從質(zhì)量的要求，把整改貫穿于自查自糾全過程，每一階段結(jié)束后，都要將本階段的工作成效和存在

12、問題等情況形成書面報告報聯(lián)社治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組。年9月中旬，各單位將自查情況、整改措施、整改效果、存在問題和下一步打算報聯(lián)社治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 四、開展專項(xiàng)治理工作的政策界限與處理方法 (一)正確區(qū)分不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂案件的政策界限。按照刑法和有關(guān)文件精神，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，各單位和員工自2004年1月1日以來發(fā)生下列行為之下的，原則上認(rèn)定為商業(yè)賄賂案件: 1、商業(yè)行賄案件1)集體和員工為了獲得與客戶、其他單位和個人的交易機(jī)會或有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，一次或多次向客戶、其他單位和個人贈送現(xiàn)金超過10000元以上(含10000元下同)的；(2)集體和員工一次或多次向客戶、其他單位和個

13、人贈送股票或其他有價證券(卡)并且面值或者價值超過 10000元的；(3)集體和員工一次或多次向客戶、其他單位和個人贈送物品價值超過10000元的。 2、商業(yè)受賄(含索賄)案件: (1)客戶、其他單位和個人為了獲得交易機(jī)會或?qū)崿F(xiàn)交易目的，一次或多次贈送集體和員工且被接收的現(xiàn)金超過5000元(含5000元，下同)的； (2)一次或多次贈送集體和員工且被接受的股票或其他有價證券(卡)面值或者價值超過5000元的；(3)一次或多次贈送集體和員工且被接收物品價值超過5000元的。 3、公安等部門經(jīng)偵查終結(jié)初步認(rèn)定的信用社及其員工的商業(yè)賄賂案件；檢察機(jī)關(guān)經(jīng)偵查初步認(rèn)定的信用社及其員工賄賂案件。對專項(xiàng)檢查

14、和排查出的發(fā)生在2004年1月1日以前的商業(yè)賄賂案件，也作出相應(yīng)處理。除以上情形，信用社及其員工雖然存在贈送或收受款物行為，但金額分別在10000元以下和5000元以下的，認(rèn)定為不正當(dāng)交易行為。 (二)不正當(dāng)交易行為處理方法。對不正當(dāng)交易行為，處理時堅持實(shí)事求是、區(qū)別對待、重在教育的方針。對集體決定的不正當(dāng)交易行為，提出整改措施，報治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組審定后予以落實(shí)。對于有不正當(dāng)交易行為、但情節(jié)顯著輕微的員工，只要本人認(rèn)識深刻、改正及時徹底的，可不給予紀(jì)律處分；對雖有問題，但本人能夠主動說清問題、認(rèn)識錯誤并改正效果明顯的員工，可依據(jù)有關(guān)規(guī)定，從輕、減輕或免于處分；對于有不正當(dāng)交易行為、情節(jié)較重

15、、構(gòu)成違規(guī)違紀(jì)的員工，按照管理權(quán)限，依據(jù)有關(guān)規(guī)定，給予紀(jì)律處分或作出組織處理；對于本單位較多數(shù)量員工參與其中、普遍存在的問題，要結(jié)合糾正信用社經(jīng)營不正之風(fēng)進(jìn)行自查自糾或?qū)ｍ?xiàng)治理；對于在專項(xiàng)治理工作中頂風(fēng)違紀(jì)，繼續(xù)發(fā)生不正當(dāng)交易行為的員工，按管理權(quán)限，區(qū)別情況，對直接責(zé)任人和有關(guān)單位負(fù)責(zé)人給予處分或作出組織處理。 (三)商業(yè)賄賂案件處理方法。聯(lián)社對專項(xiàng)排查和檢查出的商業(yè)賄賂案件，準(zhǔn)確把握政策，認(rèn)真梳理分析，綜合考慮責(zé)任人身份、行為方式、金額大小以及社會影響程度等，逐個提出處理意見。對于涉嫌犯罪的責(zé)任人，堅決移送公安或檢察機(jī)關(guān)處理；對違規(guī)違紀(jì)的責(zé)任人，依據(jù)情節(jié)輕重，給予其處分或作出組織處理。 五、

16、建立防治商業(yè)賄賂的長效機(jī)制 治理商業(yè)賄賂是一項(xiàng)復(fù)雜而艱巨的任務(wù)，堅持用發(fā)展的思路和改革的辦法解決商業(yè)賄賂問題，建立防范治理商業(yè)賄賂的長效機(jī)制。(一)深入進(jìn)行宣傳教育，營造防治商業(yè)賄賂的環(huán)境和氛圍。各單位要將宣傳黨和國家防治商業(yè)賄賂的方針政策和法律法規(guī)納入宣傳教育工作的總體規(guī)劃，作為黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉宣傳教育的重要內(nèi)容。通過開展國家法律法規(guī)、黨紀(jì)條規(guī)、合規(guī)文化和商業(yè)道德等教育，不斷提高領(lǐng)導(dǎo)和員工對商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識，增強(qiáng)抵制商業(yè)賄賂的自覺性。 (二)建立和完善防治商業(yè)賄賂的有關(guān)制度。各單位要以創(chuàng)建一流金融機(jī)構(gòu)為目標(biāo)，進(jìn)一步建立和完善有關(guān)客戶經(jīng)理、市場營銷、財務(wù)會計、后勤保障、授權(quán)授信、不良資產(chǎn)

17、處置、大宗物品采購和基建裝修招投標(biāo)、投訴舉報等管理制度。通過制度建設(shè)，構(gòu)筑起堅固有效的防治商業(yè)賄賂的閘門。對現(xiàn)行內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行清理，廢止其中隱含許諾、誘導(dǎo)商業(yè)賄賂的內(nèi)容，增加抵制商業(yè)賄賂的規(guī)定。在制定內(nèi)部管理制度時應(yīng)明確將防治商業(yè)賄賂的內(nèi)容納入其中。推行我社抵制商業(yè)賄賂承諾制，實(shí)行社務(wù)公開，提高信息透明度，自覺接受公眾監(jiān)督。 (三)加強(qiáng)我社合規(guī)管理。聯(lián)社將總結(jié)國內(nèi)一些商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)制建設(shè)的有益經(jīng)驗(yàn)，推行合規(guī)機(jī)制建設(shè)，對員工從業(yè)行為的合規(guī)公允性進(jìn)行審查。加強(qiáng)合規(guī)文化和商業(yè)道德建設(shè)，建立誠信經(jīng)營、公平競爭的行為規(guī)范。 六、加強(qiáng)對治理商業(yè)賄賂工作的組織領(lǐng)導(dǎo)(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)。聯(lián)社黨委決定，成

18、立榮成市農(nóng)村信用合作聯(lián)社治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組組長：劉韶偉。副組長：呂增兵、劉華。成員有：李尚武、王祖林、孫志昂、邢忠靜及聯(lián)社各部門經(jīng)理。領(lǐng)導(dǎo)小組集中精力抓好開展專項(xiàng)治理工作的組織推動和督促檢查，并加強(qiáng)對各單位的指導(dǎo)，發(fā)揮其在專項(xiàng)治理工作中的作用。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部，承擔(dān)日常工作。各單位也要成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組名單于4月30日前報聯(lián)社治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。各單位治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組在聯(lián)社治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，抓好各自的治理商業(yè)賄賂工作。 (二)落實(shí)自查自糾不正當(dāng)交易行為和排查商業(yè)賄賂案件責(zé)任，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，實(shí)行嚴(yán)格問責(zé)制。一是按照“系統(tǒng)負(fù)責(zé)、分級自查、雙線問責(zé)”的原則，各單位必須建立嚴(yán)格的自查自糾和排查工作責(zé)任制，一級抓一級，層層抓落實(shí)。各單位一把手是專項(xiàng)治理工作的第一責(zé)任人。對瞞案不報、有案不查、工作不力造成不良后果的，對一把手實(shí)行問責(zé)制。二是建立工作報告和信息報送制度。各單位按月底向聯(lián)社治理商業(yè)賄賂領(lǐng)