對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè)

1、對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng) 操作手冊(cè) 目錄 1. 概述.4 1.1編寫背景及目的.4 1.2編寫范圍.4 1.3閱讀對(duì)象.4 1.4操作表述方式.4 2. 登錄系統(tǒng).6 2.1運(yùn)行環(huán)境.6 2.1.1硬件環(huán)境 .6 2.1.2軟件環(huán)境 .6 2.2瀏覽器設(shè)置.6 2.2.1瀏覽器安全設(shè)置 .6 2.2.2安裝 activex 控件 .10 2.3系統(tǒng)登錄.10 2.3.1登錄 .10 2.3.2密碼管理 .10 3. 單一客戶評(píng)級(jí)申請(qǐng) .13 3.1評(píng)級(jí)任務(wù)提示.13 3.1.1待處理提示 .13 3.1.2已關(guān)閉提示 .18 3.1.3已歸檔提示 .19 3.2首次評(píng)級(jí).20 3.2.

2、1可首次評(píng)級(jí)的客戶 .20 3.2.2待處理的首次評(píng)級(jí) .25 3.2.3退回的首次評(píng)級(jí) .39 3.2.4審查審定中的首次評(píng)級(jí) .41 3.2.5審定完成的首次評(píng)級(jí) .42 3.2.6撤銷的首次評(píng)級(jí) .43 3.2.7歸檔的首次評(píng)級(jí) .45 3.3評(píng)級(jí)更新.46 3.3.1可評(píng)級(jí)更新的客戶 .46 3.3.2待處理的評(píng)級(jí)更新 .47 3.3.3退回的評(píng)級(jí)更新 .48 3.3.4審查審定中的評(píng)級(jí)更新 .50 3.3.5審定完成的評(píng)級(jí)更新 .51 3.3.6撤銷的評(píng)級(jí)更新 .52 3.3.7歸檔的評(píng)級(jí)更新 .53 4. 違約客戶管理 .55 4.1違約客戶申請(qǐng).55 4.1.1符合條件未申請(qǐng)客戶

3、提示 .55 4.1.2待處理的申請(qǐng) .58 4.1.3審批中的申請(qǐng) .62 4.1.4已通過(guò)的申請(qǐng) .64 4.1.5已否決的申請(qǐng) .65 4.2違約客戶維護(hù).66 4.2.1查看客戶詳情 .66 4.2.2違約詳情 .66 4.2.3調(diào)整申請(qǐng)發(fā)起 .67 4.2.4重生申請(qǐng)發(fā)起 .68 5. 評(píng)級(jí)管理.69 5.1評(píng)級(jí)審查.69 5.1.1當(dāng)前工作 .69 5.1.2已完成工作 .74 5.2評(píng)級(jí)提示管理.75 5.2.1評(píng)級(jí)提示發(fā)起 .75 5.2.2未生效的評(píng)級(jí)提示 .76 5.2.3已生效的評(píng)級(jí)提示 .78 5.3評(píng)級(jí)查詢.79 5.3.1評(píng)級(jí)申請(qǐng)相關(guān)查詢 .79 5.3.2評(píng)級(jí)結(jié)果

4、相關(guān)查詢 .83 5.3.3違約客戶相關(guān)查詢 .83 5.4評(píng)級(jí)審定.86 5.4.1當(dāng)前工作 .86 5.4.2已完成工作 .88 5.5評(píng)級(jí)流程監(jiān)控.89 5.5.1評(píng)級(jí)流程監(jiān)控 .89 5.5.2流程工作量統(tǒng)計(jì) .91 5.6評(píng)級(jí)撤銷.92 5.6.1當(dāng)前工作 .93 5.6.2已完成工作 .95 5.7違約客戶管理.96 5.7.1違約客戶審批 .96 7.1評(píng)級(jí)流程.101 7.2違約客戶認(rèn)定流程.102 7.3違約重生與調(diào)整流程.102 1.概述 1.1 編寫背景及目的 歡迎閱讀對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) ，它將指導(dǎo)讀者學(xué)習(xí)和掌握對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)（以 下簡(jiǎn)稱“內(nèi)評(píng)系統(tǒng)” ） 。該手冊(cè)

5、是基于 2009 年內(nèi)評(píng)系統(tǒng)項(xiàng)目成果的基礎(chǔ)上，針對(duì)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)當(dāng) 前已實(shí)現(xiàn)且在全行推廣使用的各項(xiàng)功能，以功能為單位建立獨(dú)立章節(jié)，對(duì)每個(gè)角色所涉及 的操作功能范圍、操作流程、操作步驟及相關(guān)說(shuō)明進(jìn)行詳述，以幫助讀者更好地理解和使 用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)。 1.2 編寫范圍 本手冊(cè)編寫范圍包括對(duì)公客戶評(píng)級(jí)管理、違約客戶管理、評(píng)級(jí)審查、評(píng)級(jí)審定等內(nèi)容。 1.3 閱讀對(duì)象 本手冊(cè)面向的讀者包括全行使用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的人員，以及其他需要了解內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的人員，主 要包括： 支行客戶經(jīng)理 支行評(píng)級(jí)審查員 支行信用等級(jí)認(rèn)定員 分行評(píng)級(jí)審查員 分行信用等級(jí)認(rèn)定員 總行營(yíng)銷部門評(píng)級(jí)審查員 總行評(píng)級(jí)審查員 總行信用等級(jí)認(rèn)定員 支行綜合崗 分

6、行綜合崗 支行違約認(rèn)定崗 分行違約認(rèn)定崗 管理員 1.4 操作表述方式 為了有關(guān)內(nèi)容的描述更簡(jiǎn)潔清晰，本書作了一些約定。 單擊：是指按下鼠標(biāo)左鍵一次然后將其釋放。 雙擊：是指快速按動(dòng)鼠標(biāo)左鍵兩次然后釋放。 當(dāng)選擇某項(xiàng)功能頁(yè)時(shí)，表示方法是用箭頭符號(hào)“”將菜單和功能分開(kāi)。例如： “客 戶信息管理”“公司客戶管理” ，表示單擊一級(jí)菜單中的“客戶信息管理” ，在彈出 的二級(jí)菜單中單擊“公司客戶管理” 。 本書中對(duì)系統(tǒng)中的菜單、功能等表述均采用雙引號(hào)（“” ）進(jìn)行區(qū)別。 注意：注意：本手冊(cè)所使用的截圖均來(lái)自測(cè)試環(huán)境。 2.登錄系統(tǒng) 本章講述用戶在初次登錄內(nèi)評(píng)系統(tǒng)時(shí)必須進(jìn)行的相關(guān)配置、控件的安裝，及系統(tǒng)登

7、錄操作 方法和密碼管理要求。 2.1 運(yùn)行環(huán)境 本節(jié)將對(duì)使用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的硬件環(huán)境和軟件環(huán)境做描述。 2.1.1硬件環(huán)境 硬件支持平臺(tái)：能正常運(yùn)行 ie6.0 的一般 pc 或更高配置 內(nèi)存要求：推薦 128mb（最低 64mb） 2.1.2軟件環(huán)境 操作系統(tǒng)：windows 2000 或更高版本。 瀏覽器版本：microsoft internet explorer 6.0 或更高版本。 其它：microsoft office 2000 或更高版本。 2.2 瀏覽器設(shè)置 2.2.1瀏覽器安全設(shè)置 用戶使用本系統(tǒng)之前不需要額外下載其他工具軟件。但是，需要對(duì)瀏覽器進(jìn)行一些簡(jiǎn)單的 設(shè)置才能正常使用系統(tǒng)。

8、用戶可依照下面的提示和指導(dǎo)來(lái)完成設(shè)置工作，以 ie7.0 為例： 用戶運(yùn)行一個(gè) ie7.0 瀏覽器窗口，單擊上方菜單中的“工具”“internet 選項(xiàng)” ，在彈 出“internet 選項(xiàng)”窗口單擊上方的“安全”標(biāo)簽，顯示“安全”標(biāo)簽的內(nèi)容（如圖 2.1 所示） ； 圖 2.1 internet 屬性安全標(biāo)簽頁(yè) 用戶在“安全”界面中，先選擇“本地 intranet”圖標(biāo)，然后單擊“自定義級(jí)別” ，打 開(kāi)“安全設(shè)置”窗口，在設(shè)置中的“activex 控件和插件”下： 對(duì)“對(duì)標(biāo)記為可安全執(zhí)行腳本的 activex 控件執(zhí)行腳本” ，選擇“啟用” （如圖 2.2 所 示） （單擊“啟用”前方對(duì)應(yīng)的

9、小圓圈即可，下面的操作類似） ； 圖 2.2 安全設(shè)置窗口 對(duì)“對(duì)未標(biāo)記為安全執(zhí)行教本的 activex 控件進(jìn)行初始化和腳本運(yùn)行” ，選擇“提示” ； 對(duì)“下載未簽名的 activex 控件” ，選擇“提示” ； 對(duì)“下載已簽名的 activex 控件” ，選擇“提示” ； 對(duì)“運(yùn)行 activex 控件和插件” ，選擇“啟用” ； 用戶進(jìn)行以上選擇后，單擊下方的確定，系統(tǒng)會(huì)出現(xiàn)對(duì)話框（如圖 2.3 所示） ，用戶單擊 “是” ，系統(tǒng)返回到“internet 選項(xiàng)”窗口，單擊下方的確定，就完成了瀏覽器的設(shè)置操 作； 圖 2.3 確認(rèn)修改 用戶在“安全”界面中選擇“可信站點(diǎn)” ，單擊“站點(diǎn)”

10、（如圖 2.4 所示） ； 圖 2.4 可信站點(diǎn)選項(xiàng) 系統(tǒng)彈出可信站點(diǎn)添加或刪除界面（如圖 2.5 所示） ，在將系統(tǒng)網(wǎng)址設(shè)定為可信任站點(diǎn)，單 擊“添加”確認(rèn)。 圖 2.5 添加可信站點(diǎn) 注意：注意：如果用戶使用的計(jì)算機(jī)上存在攔截彈出式廣告的軟件（如：中文 3721 等） ，需要將 這些軟件卸載。 2.2.2安裝 activex 控件 用戶第一次使用系統(tǒng)時(shí)，進(jìn)入系統(tǒng)后可能會(huì)出現(xiàn)如下圖所示的窗口“安全設(shè)置警告” 。 方式一：按照系統(tǒng)提示語(yǔ)句操作，單擊“是” ，即可進(jìn)入系統(tǒng)正常操作了。 方式二：用戶也可以通過(guò)系統(tǒng)登錄界面上的“下載控件”按鈕進(jìn)行操作。運(yùn)行下載后 的文件，將會(huì)把安裝文件自動(dòng)解壓到桌面

11、，雙擊解壓文件夾下的 install.html 即可安 裝控件。 2.3 系統(tǒng)登錄 本節(jié)將指導(dǎo)初次使用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的用戶登錄系統(tǒng)的操作方法和密碼管理要求。 2.3.1登錄 用戶打開(kāi) ie 瀏覽器，在地址欄輸入生產(chǎn)環(huán)境登陸地址，單擊回車鍵，系統(tǒng)顯示“風(fēng)險(xiǎn)管 理信息系統(tǒng)”登錄界面，用戶在“用戶”和“密碼”欄中輸入用戶號(hào)和預(yù)設(shè)密碼，單擊 “登錄” （如圖 2.6） ； 系統(tǒng)會(huì)對(duì)用戶輸入的“用戶”和“密碼”信息進(jìn)行校驗(yàn)，無(wú)誤后，即可自動(dòng)進(jìn)入內(nèi)評(píng)系統(tǒng)， 顯示主界面。 圖 2.6 登錄主界面 注意：注意：用戶為行內(nèi)統(tǒng)一的在職員工的員工號(hào)。 2.3.2密碼管理 用戶使用初始密碼首次登錄系統(tǒng)，系統(tǒng)將顯示密碼修改提

12、示（如圖 2.7） 圖 2.7 初始密碼修改提示 單擊下方的“修改密碼”圖標(biāo)，彈出密碼修改窗口（如圖 2.8） 圖 2.8 密碼修改框 用戶按照系統(tǒng)要求修改密碼后，單擊“確定” ，系統(tǒng)彈出修改成功提示信息，自動(dòng)退出系統(tǒng)。 用戶再使用新設(shè)密碼重新登錄系統(tǒng)即可。 注意：注意：系統(tǒng)初始預(yù)設(shè)密碼為：000000spdb 用戶也可以進(jìn)入系統(tǒng)后修改密碼，單擊主頁(yè)面上的“進(jìn)入頁(yè)面”按鈕進(jìn)入系統(tǒng)主界面（如 圖 2.9） 圖 2.9 系統(tǒng)主界面 單擊主菜單下方的“密碼” （如圖 2.9 中紅框） ，彈出窗口如圖 2.8，即可進(jìn)行密碼修改。 密碼管理要求： 個(gè)人密碼是系統(tǒng)確認(rèn)用戶身份的唯一鑰匙，系統(tǒng)用戶必須負(fù)責(zé)妥

13、善設(shè)置和保管自己密 碼。系統(tǒng)用戶使用系統(tǒng)初始密碼首次進(jìn)入系統(tǒng)后，必須按照系統(tǒng)提示要求，立即更換 自己的密碼。以后應(yīng)當(dāng)定期（系統(tǒng)強(qiáng)制每三個(gè)月）必須變更密碼。遇到可能泄漏密碼 情形的，應(yīng)當(dāng)立即更換密碼。嚴(yán)禁委托別人以自己的名義和密碼進(jìn)入和操作系統(tǒng)。由 于密碼保管不慎被盜，而被他人冒名進(jìn)入系統(tǒng)導(dǎo)致發(fā)生違規(guī)行為或案件的，本人應(yīng)負(fù) 主要責(zé)任。 遺忘密碼的系統(tǒng)用戶，應(yīng)填寫風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)用戶密碼重設(shè)申請(qǐng)單 ，通過(guò)傳信系 統(tǒng)發(fā)送給分行系統(tǒng)管理員，由分行的系統(tǒng)管理員對(duì)該用戶的密碼進(jìn)行初始化。 密碼管理要求可參見(jiàn)總行內(nèi)控管理文件 zh-b-fx-002風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)管理規(guī)定 3.單一客戶評(píng)級(jí)申請(qǐng) 單一客戶評(píng)級(jí)

14、申請(qǐng)功能主要用于客戶經(jīng)理對(duì)本人所管戶的客戶發(fā)起評(píng)級(jí)申請(qǐng)、進(jìn)行評(píng)級(jí)和 評(píng)級(jí)更新等。本章將對(duì)單一客戶評(píng)級(jí)申請(qǐng)下的“評(píng)級(jí)任務(wù)提示” 、 “首次評(píng)級(jí)”和“評(píng)級(jí)更 新”功能進(jìn)行詳細(xì)介紹。 3.1 評(píng)級(jí)任務(wù)提示 評(píng)級(jí)任務(wù)提示功能的作用是提示客戶經(jīng)理需要進(jìn)行評(píng)級(jí)的客戶。單擊主界面最上方的“評(píng) 級(jí)管理”“單一客戶評(píng)級(jí)申請(qǐng)” ，即自動(dòng)進(jìn)入評(píng)級(jí)任務(wù)提示，默認(rèn)顯示的頁(yè)面為“待處理 提示” （如圖 3.1 所示） 圖 3.1 評(píng)級(jí)任務(wù)提示 3.1.1待處理提示 在待處理提示頁(yè)面，顯示的是當(dāng)前客戶經(jīng)理需要處理的評(píng)級(jí)客戶。單擊選中評(píng)級(jí)提示列表 中的任一提示，即可進(jìn)行操作。 在評(píng)級(jí)提示列表中，是否強(qiáng)制執(zhí)行表示該記錄是否能被

15、直接關(guān)閉，如果是強(qiáng)制執(zhí)行，則不 能直接關(guān)閉，必須發(fā)起評(píng)級(jí)。 3.1.1.1評(píng)級(jí)提示查詢 在頁(yè)面上方的查詢框中，可對(duì)待處理提示列表中的客戶進(jìn)行查詢。系統(tǒng)對(duì)客戶提供以下 10 種查詢方式： 等于 包含 以開(kāi)始 以結(jié)束 在之間 大于 大于等于 小于 小于等于 不等于 系統(tǒng)也可以對(duì)提示類型進(jìn)行查詢，提示類型分為兩種：“首次”和“更新” 。 在文本框中輸入關(guān)鍵字，選擇“包含”的查詢方式，提示類型根據(jù)需要可以不設(shè)置，點(diǎn)擊 “查詢” ，系統(tǒng)返回查詢到的結(jié)果（如圖 3.2） 圖 3.2 評(píng)級(jí)提示查詢 3.1.1.2提示詳情 單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，然后單擊列表上面的“提示詳情”按鈕，完成后會(huì)顯示該條 評(píng)級(jí)提

16、示相關(guān)的信息（如圖 3.3） ，點(diǎn)擊“返回”回到“待處理提示” 。 圖 3.3 查看評(píng)級(jí)提示詳情 3.1.1.3客戶詳情 單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，然后單擊列表上面的“客戶詳情”按鈕，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入所選客 戶的詳細(xì)信息界面（如圖 3.4） 圖 3.4 查看客戶詳情 上圖的左半部分為信息分類區(qū)，要查看詳細(xì)的信息在信息分類區(qū)單擊相應(yīng)條目，就可以在 頁(yè)面右邊部分看到詳細(xì)信息； 在客戶的詳細(xì)信息中（圖 3.4） ，具有管戶權(quán)的客戶經(jīng)理可在此處修改客戶的詳細(xì)信息。 3.1.1.4評(píng)級(jí)發(fā)起 單擊選中一條評(píng)級(jí)提示，然后單擊列表上面的“評(píng)級(jí)發(fā)起”按鈕，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入評(píng)級(jí)發(fā)起界 面（如圖 3.5） 圖 3.5 評(píng)級(jí)發(fā)起

17、界面 根據(jù)說(shuō)明選擇正確的評(píng)級(jí)類型，單擊“下一步” ，系統(tǒng)會(huì)展示當(dāng)前客戶的信息（如圖 3.6） ； 圖 3.6 當(dāng)前客戶信息 點(diǎn)擊“下一步” ，將顯示評(píng)級(jí)模型信息及評(píng)級(jí)更新理由頁(yè)面（如圖 3.7） ，如果是評(píng)級(jí)更新， 則會(huì)提示客戶經(jīng)理選擇評(píng)級(jí)更新理由，請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況選擇，評(píng)級(jí)理由將會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果的 生效時(shí)間產(chǎn)生影響。 注意：注意：如果選擇“年度評(píng)級(jí)更新” ，在評(píng)級(jí)審定完成后，會(huì)在前一次的評(píng)級(jí)到期日之后立刻 生效；如果選擇“因重大事件引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新” 、 “因違約重生引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新” 和“因違約調(diào)整引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新” ，會(huì)在評(píng)級(jí)審定完成后，根據(jù)當(dāng)前評(píng)級(jí)所確定的生效 日期生效。 圖 3.7

18、評(píng)級(jí)模型及更新理由頁(yè)面 單擊“確定” ，會(huì)顯示評(píng)級(jí)發(fā)起成功信息（如圖 3.8） 圖 3.8 評(píng)級(jí)發(fā)起成功 完成后，前一條評(píng)級(jí)提示信息將從提示列表中去除，進(jìn)入“評(píng)級(jí)任務(wù)提示”下的“已關(guān)閉 提示” 。 注意：注意：如果發(fā)起的評(píng)級(jí)類型為“更新” ，則該條評(píng)級(jí)記錄將會(huì)進(jìn)入“評(píng)級(jí)更新”中的“待處 理的評(píng)級(jí)更新” ；如果發(fā)起的評(píng)級(jí)類型為“首次” ，則該條記錄將會(huì)進(jìn)入“首次評(píng)級(jí)”中的 “待處理的首次評(píng)級(jí)” 。 3.1.1.5關(guān)閉提示 關(guān)閉提示功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示移到“已關(guān)閉提示”下。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示，然后單擊 列表上面的“關(guān)閉提示”按鈕，系統(tǒng)會(huì)詢問(wèn)是否確認(rèn)關(guān)閉（如圖 3.9） 圖 3.9 確認(rèn)關(guān)閉提示 選

19、擇“確定” ，當(dāng)前提示記錄將會(huì)從列表去去除，進(jìn)入“評(píng)級(jí)任務(wù)提示”下的“已關(guān)閉提示” 。 3.1.2已關(guān)閉提示 在“已關(guān)閉提示”中，顯示的是由客戶經(jīng)理關(guān)閉的評(píng)級(jí)提示。一共有 2 種提示關(guān)閉的方法： 客戶經(jīng)理在“待處理提示”中選擇“關(guān)閉提示”操作； 客戶經(jīng)理對(duì)評(píng)級(jí)提示完成“評(píng)級(jí)發(fā)起”操作。 3.1.2.1評(píng)級(jí)提示查詢 “評(píng)級(jí)提示查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.1 3.1.2.2提示詳情 “提示詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.2 3.1.2.3客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.1.2.4恢復(fù)提示 恢復(fù)提示功能是將提示列表中的評(píng)級(jí)提示恢復(fù)到“評(píng)級(jí)任務(wù)提示”下的“

20、待處理提示” 。單 擊選擇一條記錄，單擊“恢復(fù)提示” ，顯示恢復(fù)提示的確認(rèn)對(duì)話框（如圖 3.9） 圖 3.9 確認(rèn)恢復(fù)提示 確認(rèn)完畢后，該條提示將會(huì)被恢復(fù)到“待處理評(píng)級(jí)” 。 注意：注意：原則上，已進(jìn)行過(guò)“評(píng)級(jí)發(fā)起”且進(jìn)入“待處理的首次評(píng)級(jí)”或“待處理的評(píng)級(jí)更 新”的評(píng)級(jí)記錄不應(yīng)該被恢復(fù)到“待處理評(píng)級(jí)” 。如果對(duì)上述評(píng)級(jí)進(jìn)行了“恢復(fù)提示” ，系 統(tǒng)在第二天也會(huì)將該提示關(guān)閉。 3.1.2.5歸檔 歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“已關(guān)閉提示”移到“已歸檔提示” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記 錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話框（如圖 3.10） 圖 3.10 確認(rèn)歸檔提示 完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“已歸檔

21、提示” 。 3.1.3已歸檔提示 在“已歸檔提示”中顯示的是在“已關(guān)閉提示”中進(jìn)行了“歸檔”操作的提示記錄。 3.1.3.1評(píng)級(jí)提示查詢 “評(píng)級(jí)提示查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.1 3.1.3.2提示詳情 “提示詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.2 3.1.3.3客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.1.3.4取消歸檔 取消歸檔功能將把記錄恢復(fù)到“已關(guān)閉提示” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，單擊“取消歸 檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話框（如圖 3.11） 圖 3.11 確認(rèn)取消歸檔提示 完成后，該條記錄恢復(fù)到“已關(guān)閉提示” 。 3.2 首次評(píng)級(jí) 首次評(píng)級(jí)功能處理的是當(dāng)

22、前沒(méi)有通過(guò)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)評(píng)得信用等級(jí)的客戶。本章將對(duì)其下的“可 首次評(píng)級(jí)的客戶” 、 “待處理的首次評(píng)級(jí)” 、 “退回的首次評(píng)級(jí)” 、 “審查審定中的首次評(píng)級(jí)” 、 “審定完成的首次評(píng)級(jí)” 、 “撤銷的首次評(píng)級(jí)”和“歸檔的首次評(píng)級(jí)”功能進(jìn)行詳細(xì)介紹。 3.2.1可首次評(píng)級(jí)的客戶 點(diǎn)擊左側(cè)欄中的“可首次評(píng)級(jí)的客戶” ，顯示當(dāng)前客戶經(jīng)理可首次評(píng)級(jí)的客戶（如圖 3.12） 圖 3.12 可首次評(píng)級(jí)的客戶 客戶列表中所顯示的是當(dāng)前客戶經(jīng)理的所有管戶客戶。 3.2.1.1評(píng)級(jí)查詢 在可首次評(píng)級(jí)的客戶頁(yè)面上面，單擊“+”圖標(biāo)顯示查詢條件（如圖 3.13）可根據(jù)客戶名 稱、證件號(hào)進(jìn)行查詢，查詢匹配方法有以下 10

23、 種： 等于 包含 以開(kāi)始 以結(jié)束 在之間 大于 大于等于 小于 小于等于 不等于 圖 3.13 查詢條件 如上圖（圖 3.13） ，根據(jù)實(shí)際使用情況選擇并輸入篩選條件，點(diǎn)擊“查詢” ，將返回查詢結(jié) 果（如圖 3.14） 圖 3.14 查詢結(jié)果 3.2.1.2評(píng)級(jí)發(fā)起 單擊選中任一客戶列表中的記錄，點(diǎn)擊列表上方的“評(píng)級(jí)發(fā)起”按鈕，彈出窗口（如圖 3.15） ； 圖 3.15 評(píng)級(jí)發(fā)起界面 根據(jù)說(shuō)明選擇正確的評(píng)級(jí)類型，單擊“下一步” ，系統(tǒng)會(huì)展示當(dāng)前客戶的信息，列表中對(duì)每 一項(xiàng)信息都有詳細(xì)說(shuō)明（如圖 3.16） ； 圖 3.16 當(dāng)前客戶信息 單擊“下一步” ，顯示模型確認(rèn)頁(yè)面（如圖 3.17）

24、 圖 3.17 模型確認(rèn)選擇頁(yè)面 注意：注意：新成立、一般事業(yè)類及學(xué)校的模型確認(rèn)頁(yè)面會(huì)要求客戶經(jīng)理選擇模型類型細(xì)分，此 處請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況自行判斷。 單擊確認(rèn)完成，顯示評(píng)級(jí)發(fā)起成功提示（如圖 3.18） 圖 3.18 評(píng)級(jí)發(fā)起成功提示 完成后，該客戶即被移到“待處理的首次評(píng)級(jí)”下。 3.2.1.3客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.2.2待處理的首次評(píng)級(jí) 在“待處理的首次評(píng)級(jí)”下，客戶經(jīng)理可以對(duì)客戶進(jìn)行“試算評(píng)級(jí)” 、 “正式評(píng)級(jí)” 、 “申請(qǐng) 詳情” 、 “填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” 、 “生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” 、 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” 、 “客戶詳情” 、 “歷史評(píng)級(jí)記錄”

25、、 “查看評(píng)級(jí)文檔” 、 “撤銷評(píng)級(jí)”和“提交”操作，以下將對(duì)每一個(gè)功能 做詳細(xì)描述。 3.2.2.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.2.2.2試算評(píng)級(jí) 客戶經(jīng)理通過(guò)“試算評(píng)級(jí)”可以對(duì)客戶進(jìn)行信用等級(jí)的試算，試算結(jié)果可作為正式評(píng)級(jí)的 參考。 單擊選中一個(gè)客戶，單擊“試算評(píng)級(jí)” 。除了特殊評(píng)級(jí)外，系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)引入最新的財(cái)報(bào)提 供客戶經(jīng)理進(jìn)行評(píng)級(jí)，對(duì)大中型企業(yè)、中小企業(yè)及事業(yè)單位的評(píng)級(jí)，該客戶在系統(tǒng)中必須 有財(cái)報(bào)，否則不能進(jìn)行評(píng)級(jí)。 完成后進(jìn)入評(píng)級(jí)向?qū)Вㄈ鐖D 3.19） ，顯示的是客戶的基本信息，也可單擊右下角的“查看 客戶詳情”查看更詳細(xì)的信息。 注意：注意：系統(tǒng)規(guī)

26、定每位客戶經(jīng)理在對(duì)一個(gè)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)只能進(jìn)行一次試算。 圖 3.19 評(píng)級(jí)向?qū)?單擊“下一步” ，可以看到客戶的財(cái)務(wù)信息（如圖 3.20） 。 注意：注意：在醫(yī)院和學(xué)校模型的財(cái)務(wù)信息頁(yè)中，需要客戶經(jīng)理補(bǔ)充錄入其他財(cái)務(wù)信息。開(kāi)始試 算后，客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表就被鎖定，無(wú)法修改。如果要修改，請(qǐng)聯(lián)系系統(tǒng)管理員或者將評(píng)級(jí) 撤銷后再進(jìn)行修改。 圖 3.20 財(cái)務(wù)信息頁(yè) 單擊“下一步” ，開(kāi)始進(jìn)行評(píng)級(jí)（如圖 3.21） ，單擊評(píng)級(jí)的檔次，在頁(yè)面右側(cè)會(huì)顯示相應(yīng)的 評(píng)分指引，結(jié)合評(píng)分指引及客戶情況選擇適當(dāng)?shù)臋n次。在每一檔次中，還可以選擇微調(diào)項(xiàng) 以及為該評(píng)分檔次輸入評(píng)分理由。 如果該客戶過(guò)去有過(guò)評(píng)級(jí)的評(píng)分記錄，則可以

27、選擇“引入歷史” 。 如果客戶經(jīng)理暫時(shí)不希望繼續(xù)評(píng)級(jí)，可以選擇“暫存” ，將已經(jīng)錄入的信息保存，供下 次繼續(xù)評(píng)級(jí)使用。 圖 3.21 客戶評(píng)級(jí) 填完所有信息后，單擊“下一步” ，系統(tǒng)即開(kāi)始計(jì)算信用等級(jí)，計(jì)算后將不允許再對(duì)評(píng)級(jí)信 息進(jìn)行修改。 計(jì)算完成后，系統(tǒng)展示試算評(píng)級(jí)的結(jié)果（如圖 3.22） ，客戶經(jīng)理可在此處對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行 特例調(diào)整。 圖 3.22 試算結(jié)果展示 要進(jìn)行“特例調(diào)整” ，單擊空白處，彈出對(duì)話框（如圖 3.23） 。單擊左側(cè)的調(diào)整事項(xiàng)，再單 擊中間的紅色箭頭，事項(xiàng)將被移到右側(cè)欄中，即選取了該事項(xiàng)。 同樣，單擊選擇右側(cè)欄中的事項(xiàng)，再單擊中間向左的紅色箭頭，可取消選擇該事項(xiàng)。 圖

28、3.23 特例調(diào)整 單擊“確定”完成（如圖 3.24） ，此時(shí)可在下拉框中選擇是否調(diào)整。如果確實(shí)調(diào)整了等級(jí)， 則需要在特例調(diào)整補(bǔ)充原因中填入原因。 圖 3.24 特例調(diào)整 注意：注意：事業(yè)類評(píng)級(jí)還需要計(jì)算政府支持因素，請(qǐng)根據(jù)頁(yè)面提示完成。除事業(yè)類單位以外， 其他企業(yè)在完成評(píng)級(jí)后還可以進(jìn)行特例調(diào)整，事業(yè)類單位只能進(jìn)行一次特例調(diào)整。 最后，客戶經(jīng)理根據(jù)系統(tǒng)的計(jì)算等級(jí)給出建議等級(jí)，并輸入調(diào)整原因。單擊“下一步”完 成試算評(píng)級(jí)，查看整個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果（如圖 3.26） 圖 3.26 信用評(píng)級(jí)結(jié)果查看 最后，單擊“完成” ，即完成“試算評(píng)級(jí)” 。 3.2.2.3正式評(píng)級(jí) “正式評(píng)級(jí)”的過(guò)程類似“試算評(píng)級(jí)” ，

29、請(qǐng)參考節(jié) 3.2.2.2。 如果進(jìn)行過(guò)“試算評(píng)級(jí)” ，可以在評(píng)分時(shí)“引入歷史” （如圖 3.27） 圖 3.27 引入歷史 在“評(píng)級(jí)調(diào)整及建議”處，可以選擇上傳附件（如圖 3.28） 圖 3.28 上傳/附件 單擊“上傳/查看附件” ，單擊“新增”增加附件（如圖 3.29） 圖 3.29 新增附件 輸入文檔名稱（如圖 3.30） 圖 3.30 填寫文檔名 根據(jù)內(nèi)容提示填寫，*為必填項(xiàng)（如圖 3.31） 圖 3.31 附件文檔詳情 完成后單擊“返回” ，確認(rèn)完成。 單擊選中剛剛新增的文檔，單擊“文檔詳情”可以再對(duì)文檔進(jìn)行修改（如 1.31）單擊“附 件詳情”按鈕進(jìn)行附件的上傳（如圖 3.32）

30、圖 3.32 附件上傳頁(yè)面 單擊“新增”按鈕，彈出對(duì)話框（如圖 3.33） ，單擊“瀏覽”選擇文件，確認(rèn)上傳。 圖 3.33 上傳文件 確認(rèn)后，文件上傳成功（如圖 3.34） 圖 3.34 文件上傳成功 如果要?jiǎng)h除文件，在“附件詳情”中，選中文件，單擊“刪除”即可。 上傳完附件后，單擊“完成”完成評(píng)級(jí)后，會(huì)彈出“申請(qǐng)報(bào)告填寫”頁(yè)，請(qǐng)參考節(jié) 3.2.2.5 3.2.2.4申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤钡墓δ苁遣榭纯蛻舻男庞迷u(píng)級(jí)結(jié)果。只有經(jīng)過(guò)“正式評(píng)級(jí)”的客戶才可以查 看其“申請(qǐng)?jiān)斍椤?，所以請(qǐng)先確定當(dāng)前客戶已經(jīng)過(guò)正式評(píng)級(jí)。 單擊選中一個(gè)已正式評(píng)級(jí)的客戶，單擊“申請(qǐng)?jiān)斍椤?，即顯示當(dāng)前客戶的信用評(píng)級(jí)結(jié)果（

31、如 圖 3.35） 圖 3.35 客戶評(píng)級(jí)申請(qǐng)?jiān)斍?3.2.2.5填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 當(dāng)完成了對(duì)客戶的正式評(píng)級(jí)后，需要填寫申請(qǐng)報(bào)告才能提交評(píng)級(jí)申請(qǐng)。單擊選中客戶，然 后單擊“填寫申請(qǐng)報(bào)告” ，顯示報(bào)告填寫頁(yè)（如圖 3.36） 圖 3.36 評(píng)級(jí)報(bào)告填寫 評(píng)級(jí)報(bào)告中只有幾處需要客戶經(jīng)理填寫，分別在左側(cè)欄的信息項(xiàng)最后以“（需填寫） ”標(biāo)注 出來(lái)（如 3.36） 。 填寫完畢后，單擊上方的“保存”按鈕保存，再關(guān)閉。 注意：注意：請(qǐng)展開(kāi)每一項(xiàng)信息查看是否有需要填寫的內(nèi)容，以免遺漏。 3.2.2.6生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 填寫完評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告后才可生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告。要生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告，單擊選中一個(gè)客戶， 單擊“生

32、成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”按鈕，會(huì)開(kāi)始生成報(bào)告（如圖 3.37） 圖 3.37 生成報(bào)告中 完成后如圖 3.38，可以打印出來(lái)。單擊“關(guān)閉”關(guān)閉頁(yè)面。 圖 3.38 生成的評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 3.2.2.7查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 當(dāng)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告生成完畢后，就可以查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告。 單擊選中客戶，單擊“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” ，即可顯示（同上圖 3.38） 3.2.2.8客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.2.2.9歷史評(píng)級(jí)記錄 選中客戶后，單擊“歷史評(píng)級(jí)記錄”可以當(dāng)前客戶的歷史評(píng)級(jí)記錄。單擊“返回”關(guān)閉窗 口。 3.2.2.10 查看評(píng)級(jí)文檔 選中客戶后，單擊“查看評(píng)級(jí)文檔”可以查看評(píng)級(jí)上傳的

33、文檔信息（如圖 3.39） 圖 3.39 查看評(píng)級(jí)文檔 選中一條文檔記錄，單擊“文檔詳情”可查看文檔記錄的信息，如文檔類型、編制單位、 編制日期等（如圖 3.40） 圖 3.40 文檔信息 在文檔信息中單擊“查看/修改附件信息”可以查看當(dāng)前文檔中的附件信息（如圖 3.41） 圖 3.41 附件信息 選中一條附件記錄，單擊頁(yè)面上的“查看內(nèi)容”即可查看附件的內(nèi)容。 在圖 3.39 階段，也可直接單擊“附件詳情”查看附件列表（如上圖 3.41） ，操作同上。 3.2.2.11 撤銷評(píng)級(jí) 未經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正式評(píng)級(jí)的客戶的撤銷評(píng)級(jí)將被直接刪除。 已經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正式評(píng)級(jí)的客戶的撤銷評(píng)級(jí)將提交到分行審查審

34、批。 單擊選中需要撤銷評(píng)級(jí)的客戶，單擊“撤銷評(píng)級(jí)”按鈕，如果是經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正式評(píng)級(jí) 的客戶，系統(tǒng)會(huì)提示客戶經(jīng)理選擇提交的處理人（如圖 3.42）這一類評(píng)級(jí)撤銷都將提交到 分行評(píng)級(jí)撤銷崗，由分行綜合崗人員進(jìn)行審查審批。如果是沒(méi)有經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正是評(píng)級(jí) 的客戶，系統(tǒng)會(huì)直接將其從列表中刪除。 圖 3.42 撤銷評(píng)級(jí) 如果綜合崗人員同意了評(píng)級(jí)的撤銷，該評(píng)級(jí)將會(huì)在客戶經(jīng)理的“撤銷的首次評(píng)級(jí)”中；如 果綜合崗人員退回了評(píng)級(jí)，該評(píng)級(jí)將會(huì)回到客戶經(jīng)理的“退回的首次評(píng)級(jí)”中。 3.2.2.12 提交 評(píng)級(jí)提交必須是已生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告的客戶，選中想要提交的客戶，單擊“提交”按鈕， 請(qǐng)先確認(rèn)評(píng)級(jí)報(bào)告已是最新，然后

35、單擊“確定”提交（如圖 3.43） 圖 3.43 提交審查 確認(rèn)提交審查，單擊“提交” ，然后選擇提交到的審查人（如圖 3.44） 圖 3.44 提交審查人 單擊“提交”后顯示提交成功消息，對(duì)客戶的首次評(píng)級(jí)即完成。 3.2.3退回的首次評(píng)級(jí) “退回的首次評(píng)級(jí)”中管理的是由審查或?qū)徟嘶氐脑u(píng)級(jí)任務(wù)。本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳 細(xì)介紹。 3.2.3.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.2.3.2再次評(píng)級(jí) 再次評(píng)級(jí)將只允許客戶經(jīng)理進(jìn)行一次評(píng)級(jí)，所以請(qǐng)當(dāng)作正式評(píng)級(jí)使用。具體操作方法及流 程同節(jié) 3.2.2.3 3.2.3.3申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮魍?jié) 3.2.2.4

36、3.2.3.4填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.5 3.2.3.5生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.6 3.2.3.6查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.7 3.2.3.7客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.2.3.8歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.2.3.9查看意見(jiàn) 查看意見(jiàn)展示的是當(dāng)前客戶在評(píng)級(jí)流程中所有被加入的意見(jiàn)。單擊選中一件工作，單擊 “查看意見(jiàn)” （如圖 3.45） 圖 3.45 查看意見(jiàn) 單擊“關(guān)閉”關(guān)閉窗口。 3.2.3.

37、10 查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.10 3.2.3.11 撤銷評(píng)級(jí) “撤銷評(píng)級(jí)”功能及操作同節(jié) 3.2.2.11 3.2.3.12 提交 “提交”功能及操作同節(jié) 3.2.2.12 3.2.4審查審定中的首次評(píng)級(jí) “審查審定中的首次評(píng)級(jí)”顯示的是正在審查或?qū)彾ㄖ械脑u(píng)級(jí)任務(wù)（如圖 3.46）本節(jié)將對(duì) 其下的功能做詳細(xì)介紹。 圖 3.46 審查審定中的首次評(píng)級(jí) 3.2.4.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.2.4.2申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮魍?jié) 3.2.2.4 3.2.4.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.

38、2.2.7 3.2.4.4客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.2.4.5歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.2.4.6查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.2.4.7查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.10 3.2.5審定完成的首次評(píng)級(jí) “審定完成的首次評(píng)級(jí)”顯示的是已經(jīng)完成審定的首次評(píng)級(jí)。本節(jié)將對(duì)其下的功能進(jìn)行詳 細(xì)描述。 3.2.5.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.2.5.2申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮魍?jié) 3.2.2.4 3.2.5.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告

39、 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.7 3.2.5.4客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.2.5.5歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.2.5.6查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.2.5.7查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.10 3.2.5.8歸檔 歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“審定完成的首次評(píng)級(jí)”移到“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。單擊選中一 條評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話框（如圖 3.47） 圖 3.47 確認(rèn)歸檔提示 完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。 3

40、.2.6撤銷的首次評(píng)級(jí) “撤銷的首次評(píng)級(jí)”是對(duì)已經(jīng)撤銷了的評(píng)級(jí)任務(wù)的管理。單擊撤銷的首次評(píng)級(jí)，進(jìn)入頁(yè)面 （如圖 3.48）本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳細(xì)描述。 圖 3.48 撤銷的首次評(píng)級(jí) 3.2.6.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.2.6.2客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.2.6.3歷史評(píng)級(jí)記錄 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.10 3.2.6.4查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.2.6.5查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.10 3.2.6.6歸檔 歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“已

41、撤銷的首次評(píng)級(jí)”移到“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。單擊選中一條 評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話框（如圖 3.49） 圖 3.49 確認(rèn)歸檔提示 完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。 3.2.7歸檔的首次評(píng)級(jí) “歸檔的首次評(píng)級(jí)”顯示的是已經(jīng)歸檔的評(píng)級(jí)任務(wù)。單擊左側(cè)欄“歸檔的首次評(píng)級(jí)” （顯示 如圖 3.50） 圖 3.50 歸檔的首次評(píng)級(jí) 3.2.7.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.2.7.2客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.2.7.3歷史評(píng)級(jí)記錄 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.10 3.2.7.4查看意見(jiàn)

42、“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.2.7.5查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.10 3.2.7.6取消歸檔 單擊選中客戶，單擊“取消歸檔”按鈕，確認(rèn)后，該記錄就會(huì)返回歸檔前的狀態(tài)。例如： 如果是從“撤銷的首次評(píng)級(jí)”中歸檔的，則會(huì)回到“撤銷的首次評(píng)級(jí)” 。 3.3 評(píng)級(jí)更新 評(píng)級(jí)更新功能處理的是可以進(jìn)行評(píng)級(jí)更新的客戶。本章將對(duì)其下的功能進(jìn)行詳細(xì)描述。 3.3.1可評(píng)級(jí)更新的客戶 點(diǎn)擊左側(cè)欄中的“可評(píng)級(jí)更新的客戶” ，顯示當(dāng)前客戶經(jīng)理可評(píng)級(jí)更新的客戶（如圖 3.51） 圖 3.51 可首次評(píng)級(jí)的客戶 客戶列表中所顯示的是當(dāng)前客戶經(jīng)理所管戶的客戶。 3.3.1.

43、1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.3.1.2評(píng)級(jí)發(fā)起 “評(píng)級(jí)發(fā)起”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.2 3.3.1.3客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.3.2待處理的評(píng)級(jí)更新 待處理的評(píng)級(jí)更新是從“可評(píng)級(jí)更新的客戶”或評(píng)級(jí)任務(wù)提示更新的任務(wù)而來(lái)。 3.3.2.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.3.2.2試算評(píng)級(jí) “試算評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.2 3.3.2.3正式評(píng)級(jí) “正式評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.3 3.3.2.4申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.2.2.4 3.3.

44、2.5填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.5 3.3.2.6生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.6 3.3.2.7查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.7 3.3.2.8客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.3.2.9歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.3.2.10 查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.10 3.3.2.11 撤銷評(píng)級(jí) “撤銷評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.11 如果綜合崗人員同意了評(píng)級(jí)的撤

45、銷，該評(píng)級(jí)將會(huì)在客戶經(jīng)理的 “撤銷的評(píng)級(jí)更新”中；如 果綜合崗人員退回了評(píng)級(jí)，該評(píng)級(jí)將會(huì)回到客戶經(jīng)理的“退回的評(píng)級(jí)更新”中。 3.3.2.12 提交 “提交”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.12 3.3.3退回的評(píng)級(jí)更新 “退回的評(píng)級(jí)更新”中管理的是由審查或?qū)徟嘶氐脑u(píng)級(jí)更新任務(wù)。本節(jié)將對(duì)其下的功能 做詳細(xì)介紹。 3.3.3.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.3.3.2再次評(píng)級(jí) “在此評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.3.2 3.3.3.3申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.2.2.4 3.3.3.4填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “填寫評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同

46、節(jié) 3.2.2.5 3.3.3.5生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.6 3.3.3.6查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.7 3.3.3.7客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.3.3.8歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.3.3.9查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.3.3.10 查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.10 3.3.3.11 撤銷評(píng)級(jí) “撤銷評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.11 如果分行綜合崗人員同

47、意了評(píng)級(jí)的撤銷，該評(píng)級(jí)將會(huì)在客戶經(jīng)理的“撤銷的評(píng)級(jí)更新”中； 如果分行綜合崗人員退回了評(píng)級(jí)，該評(píng)級(jí)將會(huì)回到客戶經(jīng)理的“退回的評(píng)級(jí)更新”中。 3.3.3.12 提交 “提交”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.12 3.3.4審查審定中的評(píng)級(jí)更新 “審查審定中的評(píng)級(jí)更新”顯示的是正在進(jìn)行審查審定的評(píng)級(jí)更新。本節(jié)將對(duì)其下的功能 進(jìn)行詳細(xì)描述。 3.3.4.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.3.4.2申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.2.2.4 3.3.4.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.7 3.3.4.4客戶詳情 “客戶

48、詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.3.4.5歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.3.4.6查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.3.4.7查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.10 3.3.5審定完成的評(píng)級(jí)更新 “審定完成的評(píng)級(jí)更新”顯示的是已經(jīng)完成審定的評(píng)級(jí)更新。本節(jié)將對(duì)其下的功能進(jìn)行詳 細(xì)描述。 3.3.5.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.3.5.2申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.2.2.4 3.3.5.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方

49、法同節(jié) 3.2.2.7 3.3.5.4客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.3.5.5歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.3.5.6查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.3.5.7查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.10 3.3.5.8歸檔 歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“審定完成的評(píng)級(jí)更新”移到“歸檔的評(píng)級(jí)更新” 。單擊選中一 條評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話框（如圖 3.52） 圖 3.52 確認(rèn)歸檔提示 完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。 3.3.6撤銷的評(píng)級(jí)更新 “

50、撤銷的評(píng)級(jí)更新”是對(duì)已經(jīng)撤銷了的評(píng)級(jí)更新任務(wù)的管理。本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳細(xì) 描述。 3.3.6.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.3.6.2客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.3.6.3歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.3.6.4查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.3.6.5查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.10 3.3.6.6歸檔 歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“已撤銷的評(píng)級(jí)更新”移到“歸檔的評(píng)級(jí)更新” 。單擊選中一條 評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)

51、對(duì)話框（如圖 3.53） 圖 3.53 確認(rèn)歸檔提示 完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。 3.3.7歸檔的評(píng)級(jí)更新 “歸檔的評(píng)級(jí)更新”顯示的是已經(jīng)歸檔的評(píng)級(jí)更新任務(wù)。 3.3.7.1評(píng)級(jí)查詢 “評(píng)級(jí)查詢”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.1 3.3.7.2客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 3.3.7.3歷史評(píng)級(jí)記錄 “歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.9 3.3.7.4查看意見(jiàn) “查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.9 3.3.7.5查看評(píng)級(jí)文檔 “查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.10 3.3.7.6取消歸檔 單擊選中客戶，單擊“

52、取消歸檔”按鈕，確認(rèn)后，該記錄就會(huì)返回歸檔前的狀態(tài)。例如： 如果是從“撤銷的評(píng)級(jí)更新”中歸檔的，則該評(píng)級(jí)記錄會(huì)回到“撤銷的評(píng)級(jí)更新” 。 4.違約客戶管理 系統(tǒng)提供客戶經(jīng)理進(jìn)行違約客戶管理，違約客戶管理的功能是對(duì)客戶進(jìn)行違約申請(qǐng)與管理， 在本章中，將對(duì)這兩大塊功能的操作和使用做詳細(xì)描述。 注意：注意：所有認(rèn)定為違約客戶的客戶等級(jí)會(huì)被系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)為 d 級(jí)。 4.1 違約客戶申請(qǐng) 單擊頁(yè)面上方主菜單“評(píng)級(jí)管理”“違約客戶管理”“違約客戶申請(qǐng)” ，即展示違約申 請(qǐng)頁(yè)面（如圖 4.1） 圖 4.1 違約客戶申請(qǐng)界面 4.1.1符合條件未申請(qǐng)客戶提示 “符合條件未申請(qǐng)客戶提示”是已符合違約條件，但目前尚

53、不是違約客戶的客戶，為了對(duì) 這類客戶發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)，系統(tǒng)自動(dòng)提示客戶經(jīng)理。單擊左側(cè)欄的“符合條件未申請(qǐng)客 戶提示” ，即顯示這類客戶的列表（如上圖 4.1） 4.1.1.1客戶查詢 在可首次評(píng)級(jí)的客戶頁(yè)面上面，單擊“+”圖標(biāo)顯示查詢條件（如圖 4.2）可根據(jù)客戶編號(hào)、 客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、行業(yè)歸屬、管理人、管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢，查詢匹配方法有以下 10 種： 等于 包含 以開(kāi)始 以結(jié)束 在之間 大于 大于等于 小于 小于等于 不等于 圖 4.2 查詢條件 如上圖（圖 4.2） ，根據(jù)實(shí)際使用情況選擇并輸入篩選條件，點(diǎn)擊“查詢” ，系統(tǒng)將返回查 詢結(jié)果，展示在下面的列表中。 4.1.1.2發(fā)起

54、違約認(rèn)定申請(qǐng) 發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)，先單擊選中一個(gè)客戶，單擊“發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)”按鈕，顯示違約申 請(qǐng)頁(yè)面（如圖 4.3） 圖 4.3 發(fā)起違約申請(qǐng) 列表中展示的是客戶的違約事件，如果要新增違約事件，單擊上方的“新增”按鈕（如圖 4.4） 圖 4.4 新增違約事件 單擊下拉框，選擇系統(tǒng)內(nèi)置的違約事件；如有備注，請(qǐng)?jiān)谥虚g的備注文本框中填寫。 單擊標(biāo)簽頁(yè)“客戶詳情”可以查看客戶的信息； 單擊“保存”按鈕保存，再單擊“返回”回到上一頁(yè)面。 要?jiǎng)h除違約事件，單擊選中一條記錄，單擊上方“刪除”按鈕即可。 要查看違約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方“詳情”按鈕即可查看。 確認(rèn)信息無(wú)誤后，客戶經(jīng)理可以在

55、這里直接提交審批。單擊“提交審批”按鈕，顯示提交 信息（如圖 4.5） 圖 4.5 提交審批頁(yè)面 單擊選擇提交人，單擊“提交”按鈕，進(jìn)入下一步復(fù)核，確認(rèn)完成。 4.1.1.3客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 4.1.2待處理的申請(qǐng) “待處理的申請(qǐng)”列表中顯示的是需要處理的違約申請(qǐng)客戶。 4.1.2.1客戶查詢 “客戶查詢”功能及操作方法同節(jié) 4.1.1.1 4.1.2.2新增申請(qǐng) “新增申請(qǐng)”新增違約客戶申請(qǐng)。單擊“新增申請(qǐng)”按鈕，彈出對(duì)話框（如圖 4.6） 圖 4.6 新增違約申請(qǐng) 申請(qǐng)類型一共有 3 種： 違約認(rèn)定申請(qǐng)：對(duì)所有非違約客戶發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)。 違約調(diào)整申

56、請(qǐng)：對(duì)已認(rèn)定但實(shí)際上非違約的客戶，發(fā)起調(diào)整至非違約客戶的申請(qǐng)。 違約重生申請(qǐng)：對(duì)已認(rèn)定確實(shí)為違約的客戶，經(jīng)過(guò)一段觀察期，重生至非違約客戶的 申請(qǐng)。 要發(fā)起一個(gè)違約認(rèn)定申請(qǐng)，在申請(qǐng)類型的下拉框中選擇“違約認(rèn)定申請(qǐng)” ，然后單擊客 戶名稱框右邊的按鈕，顯示可進(jìn)行申請(qǐng)的客戶列表（如圖 4.7） 圖 4.7 可違約申請(qǐng)的客戶列表 單擊選中一個(gè)客戶，單擊下方的“確認(rèn)”按鈕回到前一界面，用戶已選定（如圖 4.8） 圖 4.8 選定客戶 單擊“確認(rèn)”完成申請(qǐng)。進(jìn)入違約事件詳情界面，操作請(qǐng)參考節(jié) 4.1.1.2. 如果暫時(shí) 不希望提交申請(qǐng)，可以直接關(guān)閉窗口，該申請(qǐng)將進(jìn)入“待處理的申請(qǐng)”中的列表。 要發(fā)起一個(gè)違

57、約調(diào)整申請(qǐng)，在申請(qǐng)類型的下拉框中選擇“違約調(diào)整申請(qǐng)” ，然后選擇客 戶確認(rèn)，完成后（如圖 4.9） 圖 4.9 違約調(diào)整 填入必要信息，如果要上傳附件，單擊“上傳附件” ，上傳文件的流程請(qǐng)參考 3.2.3.3 節(jié)中的上傳附件部分。單擊“保存”完成，再單擊“關(guān)閉”返回主頁(yè)面。此時(shí)，改申 請(qǐng)已加入“待處理的申請(qǐng)” 。 要發(fā)起一個(gè)違約重生申請(qǐng)，在申請(qǐng)類型的下拉框中選擇“違約重生申請(qǐng)” ，然后請(qǐng)參考 上一部分的違約調(diào)整申請(qǐng)。 4.1.2.3客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 4.1.2.4申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤憋@示的是違約客戶申請(qǐng)的違約事件詳情。單擊一違約客戶，單擊“申請(qǐng)?jiān)斍椤?

58、按鈕，顯示申請(qǐng)?jiān)斍椋ㄈ鐖D 4.10） 圖 4.10 申請(qǐng)?jiān)斍?列表中展示客戶的違約事件，如果要新增違約事件，單擊上方的“新增”按鈕（如圖 4.11） 圖 4.11 新增違約事件 單擊下拉框，選擇違約事件，如有備注在中間的文本框中填寫。單擊標(biāo)簽頁(yè)“客戶詳情” 可以查看客戶的信息； 單擊“保存”按鈕保存，再單擊“返回”回到上一頁(yè)面。 要?jiǎng)h除違約事件，單擊選中一條記錄，單擊上方“刪除”按鈕即可。 要查看違約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方“詳情”按鈕即可查看。 確認(rèn)信息無(wú)誤后，客戶經(jīng)理可以在這里直接提交審批。單擊“提交審批”按鈕，顯示提交 信息（如圖 4.12） 圖 4.12 提交審批頁(yè)面

59、 單擊選擇提交人，單擊“提交”按鈕，進(jìn)入下一步復(fù)核，確認(rèn)完成。 4.1.2.5提交審批 單擊一條違約客戶記錄，如果信息無(wú)誤，單擊“提交審批”按鈕，選擇提交人確認(rèn)完成。 可參考上一節(jié) 4.1.2.4 4.1.2.6取消申請(qǐng) “取消申請(qǐng)”是取消違約客戶申請(qǐng)，單擊選中一條記錄，單擊“取消申請(qǐng)”按鈕，該條記 錄即從列表中除去。 4.1.3審批中的申請(qǐng) “審批中的申請(qǐng)”顯示的是正在審批中的違約申請(qǐng)。 4.1.3.1客戶查詢 “客戶查詢”功能及操作方法同節(jié) 4.1.1.1 4.1.3.2客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 4.1.3.3申請(qǐng)?jiān)斍?單擊選中一條記錄，單擊“申請(qǐng)?jiān)斍椤卑粹o

60、，顯示違約事件（如圖 4.13） 圖 4.13 申請(qǐng)?jiān)斍?如果要查看違約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方“詳情”按鈕即可查看 （如圖 4.14） 圖 4.14 申請(qǐng)?jiān)斍?單擊標(biāo)簽頁(yè)“客戶詳情”可查看客戶信息； 單擊“返回”回到上一界面。 4.1.4已通過(guò)的申請(qǐng) 已通過(guò)的申請(qǐng)顯示的是已通過(guò)的違約申請(qǐng)。 4.1.4.1客戶查詢 “客戶查詢”功能及操作方法同節(jié) 4.1.1.1 4.1.4.2客戶詳情 “客戶詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.3 4.1.4.3申請(qǐng)?jiān)斍?“申請(qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 4.1.3.3 4.1.4.4查看審批意見(jiàn) 查看申請(qǐng)的審批意見(jiàn)。選中一條記錄，單擊“查看