農(nóng)村合作銀行高級客戶經(jīng)理計酬考評辦法

1、農(nóng)村合作銀行高級客戶經(jīng)理計酬考評辦法第一章 總則第一條為培養(yǎng)和建立高級客戶經(jīng)理專業(yè)隊伍，促進各項業(yè)務(wù)進一步發(fā)展，增強競爭能力，根據(jù)有關(guān)規(guī)定并結(jié)合農(nóng)村合作銀行（以下簡稱本行）實際，制定本辦法。 第二條本辦法所稱高級客戶經(jīng)理是為本行客戶提供存款、貸款、理財、結(jié)算、信通卡、咨詢等金融服務(wù)的市場營銷人員。第三條 高級客戶經(jīng)理崗位職責(zé)。負責(zé)客戶開發(fā)與維護，產(chǎn)品營銷和服務(wù)，收集反饋市場信息，樹立與維護本行形象，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。 第四條高級客戶經(jīng)理隊伍組成。 （一）專職高級客戶經(jīng)理。本行現(xiàn)有在崗人員（含短期合同用工）在自愿基礎(chǔ)上通過考評等方式可成為本行專職高級客戶經(jīng)理。 （二）協(xié)議高級客戶經(jīng)理。本行內(nèi)退和退休

2、人員可通過與本行簽訂服務(wù)協(xié)議，成為協(xié)議高級客戶經(jīng)理。第五條 高級客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)范圍。高級客戶經(jīng)理可從事資金組織、貸款營銷、不良資產(chǎn)清收盤活、中間業(yè)務(wù)拓展、客戶開發(fā)與維護等全方位的金融服務(wù)，并可向本行信貸人員推薦信貸業(yè)務(wù)信息。 第六條 基本原則：（一）嚴格管理。從事高級客戶經(jīng)理工作崗位，必須具備與其履職相應(yīng)的從業(yè)資格和業(yè)務(wù)能力，實行擇優(yōu)上崗和雙向選擇。（二）有利發(fā)展。推行高級客戶經(jīng)理應(yīng)本著有利于業(yè)務(wù)拓展，有利于經(jīng)營效益提高。（三）工效掛鉤。收入與工作業(yè)績掛鉤，按勞計酬，多勞多得。（四）風(fēng)險防范。高級客戶經(jīng)理應(yīng)嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)管理部門要求和本行相關(guān)規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營，切

3、實防范風(fēng)險。第七條 高級客戶經(jīng)理的組織管理。行總部成立由董事長任組長、班子其他成員任副組長，部室主要負責(zé)人為成員的高級客戶經(jīng)理考評工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)對高級客戶經(jīng)理制運行過程中重大問題的決策和領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)發(fā)展部，負責(zé)制訂高級客戶經(jīng)理管理的相關(guān)制度辦法、組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)、加強指導(dǎo)協(xié)調(diào)等。第二章 任職條件與聘用程序 第八條 高級客戶經(jīng)理的基本條件。（一）具有良好的思想品德和職業(yè)道德，愛崗敬業(yè)，遵紀守法，身體健康。（二）有一定的業(yè)務(wù)技能，熟悉和了解金融法律法規(guī)和本行規(guī)章制度，能嚴格按有關(guān)規(guī)定和操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)。（三）有較強的市場觀念、服務(wù)意識和開拓精神，對市場信息反應(yīng)敏銳，有一

4、定的獨立工作能力和公關(guān)協(xié)調(diào)能力。第九條 符合第八條基本條件的內(nèi)退和退休人員根據(jù)自愿原則均可申請成為協(xié)議高級客戶經(jīng)理。第十條 堅持回避原則，本行高管及中層人員近親屬不得任職高級客戶經(jīng)理。第十一條 高級客戶經(jīng)理實行聘任制，聘用程序為：（一）按照本辦法所規(guī)定條件，由支行負責(zé)推薦，業(yè)務(wù)發(fā)展部匯總初選，本行總部考評領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)人員及業(yè)務(wù)實際，統(tǒng)一組織聘用。（二）高級客戶經(jīng)理實行持證上崗制度，符合本行高級客戶經(jīng)理任職條件，經(jīng)考評領(lǐng)導(dǎo)小組確認后，統(tǒng)一頒發(fā)高級客戶經(jīng)理聘任資格書。（三）高級客戶經(jīng)理聘期原則上為兩年。聘任期滿后根據(jù)工作業(yè)績等情況決定是否續(xù)聘。（四）考評領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)建立高級客戶經(jīng)理檔案，主要

5、包括基本情況、業(yè)績考核、年度考評結(jié)果、培訓(xùn)成績、獎懲和業(yè)務(wù)審計等情況。第十二條 高級客戶經(jīng)理的解聘程序。（一）對聘期內(nèi)的高級客戶經(jīng)理，如因工作需要或出現(xiàn)其它不適于繼續(xù)從事該崗位的情形，應(yīng)解除聘用關(guān)系。高級客戶經(jīng)理調(diào)離崗位的，須向行總部交回高級客戶經(jīng)理聘任資格書，并注銷。（二）業(yè)務(wù)審計。高級客戶經(jīng)理更換和調(diào)離崗位的，必須由審計部組織對其進行業(yè)務(wù)審計。重點審計聘期內(nèi)辦理業(yè)務(wù)的質(zhì)量和風(fēng)險狀況，并做出實事求是的評價。業(yè)務(wù)審計報告作為個人任期考核的重要資料，歸入個人檔案。 第三章 薪酬與激勵約束第十三條 高級客戶經(jīng)理的薪酬結(jié)構(gòu)。專職高級客戶經(jīng)理薪酬由基本工資、崗位工資、業(yè)績收入三部分組成。其中基本工資、

6、崗位工資按照人力資源管理改革的要求落實；業(yè)績收入主要與高級客戶經(jīng)理營銷的業(yè)務(wù)量掛鉤。協(xié)議客戶經(jīng)理完全依據(jù)其營銷和推薦的業(yè)務(wù)計酬。第十四條 存量業(yè)務(wù)及大客戶的維護費用。對于原有高級客戶經(jīng)理和信貸人員續(xù)任、轉(zhuǎn)任專職高級客戶經(jīng)理的，其存量業(yè)務(wù)的維護費用，由支行根據(jù)本行的有關(guān)規(guī)定合理分配。第十五條 高級客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)計酬標準。（一）存款業(yè)務(wù)。根據(jù)組織資金成本不同實行差異化計酬。1、對活期存款按日均余額的6計酬；2、對定期存款按日均余額的3計酬；3、保證金存款按30%比例折算后，按日均余額的3計酬；4、外匯存款依據(jù)考核日牌價折成人民幣后按日均余額的5計酬。（二）貸款業(yè)務(wù)。高級客戶經(jīng)理推薦的貸款業(yè)務(wù)由支行按

7、照信貸管理制度的有關(guān)規(guī)定組織考察。對于高級客戶經(jīng)理推薦并成功營銷的貸款，每月可按貸款實收利息金額的6計酬。（三）不良資產(chǎn)清收盤活。高級客戶經(jīng)理清收盤活不良資產(chǎn)的計酬標準，按照本行有關(guān)的獎勵辦法執(zhí)行。（四）中間業(yè)務(wù)。1、拓展的賬戶按照月結(jié)算量手續(xù)費收入的5%計酬（其中營銷的國際業(yè)務(wù)結(jié)算按照手續(xù)費收入的10%計酬）；2、營銷的pos，按每臺200元計酬。第十六條 本行對專職高級客戶經(jīng)理實行星級管理制度。根據(jù)高級客戶經(jīng)理的營銷業(yè)績、業(yè)務(wù)工作質(zhì)量、職業(yè)道德水準等定性定量指標，評定不同的星級，實行分級差別化管理，作為人力資源管理改革定級入檔的標準依據(jù)（高級客戶經(jīng)理星級管理辦法另行制定）。第十七條 支行根

8、據(jù)高級客戶經(jīng)理拓展的業(yè)務(wù)和本辦法的有關(guān)規(guī)定計算其報酬，經(jīng)行總部審查同意后據(jù)實列支，不占支行考核費用。第十八條 為支持高級客戶經(jīng)理開展工作，本行設(shè)立高級客戶經(jīng)理專項基金，專項用于對全行大客戶的集中營銷公關(guān)和考核獎勵等。第四章 組織考評第十九條 支行按月計算高級客戶經(jīng)理報酬，于每月初十日內(nèi)報行總部審定。每月一日為考核日，作為確定外匯牌價的基準日。第二十條 業(yè)務(wù)發(fā)展部對支行上報的高級客戶經(jīng)理月度考核情況和支行初步意見進行全面審查，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準后反饋支行予以兌現(xiàn)。第二十一條 協(xié)議高級客戶經(jīng)理原則上由內(nèi)退或退休時所在支行負責(zé)考評。 第五章 行為規(guī)范與日常管理第二十二條 職業(yè)操守管理。高級客戶經(jīng)理在拓展業(yè)務(wù)時，必須遵守國家的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制度，遵守社會公德和職業(yè)道德，維護本行的良好形象。第二十三條 客戶信息保密管理。高級客戶經(jīng)理對在業(yè)務(wù)營銷和拓展中掌握的客戶信息應(yīng)嚴格規(guī)范管理，防止客戶信息泄露造成法律風(fēng)險。第二十四條 日常行為管理。對高級客戶經(jīng)理考勤等日常管理由所在支行負責(zé)。支行應(yīng)嚴格落實對高級客戶經(jīng)理日常行為監(jiān)管，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際和營銷工作需要，定期開展對高級客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)