銀行員工案防工作動員大會學(xué)習(xí)體會：警鐘長鳴心得

1、警鐘長鳴心得今年，農(nóng)總行把“保安全”作為全行工作的一項剛性要求，警示全行并提示各級行領(lǐng)導(dǎo)干部，發(fā)展必須建立在安全經(jīng)營、風(fēng)險可控基礎(chǔ)之上。新近，農(nóng)總行和湖北省分行就案防工作相繼召開了全行性的電視電話會，黃岡市分行也召開全市農(nóng)行案防工作動員大會，重點解決好以下幾個關(guān)鍵問題。（一）分層明確內(nèi)控責(zé)任。一是建立案防工作“一把手”負總責(zé)的工作機制。重點是完善內(nèi)控組織架構(gòu)、明確分管領(lǐng)導(dǎo)、配備部門負責(zé)人、審定重大事項和組織管理監(jiān)督。定期組織召開黨委會或行長辦公會，專題研究內(nèi)控管理和案防工作。二是明確分管行領(lǐng)導(dǎo)具體職責(zé)。各級行分管領(lǐng)導(dǎo)要負責(zé)內(nèi)控的全面組織協(xié)調(diào)、審定有關(guān)制度和監(jiān)督部門負責(zé)人履職情況。理順各部門在內(nèi)

2、控工作中協(xié)同配合的關(guān)系，保證恪盡職守，無縫對接。三是嚴(yán)格實行“四員”（信貸風(fēng)險經(jīng)理、財會監(jiān)管員、會計主管、法律審查員）持證上崗制度，優(yōu)化崗位設(shè)置、細化勞動組合、嚴(yán)格操作授權(quán)管理。未經(jīng)黃岡市分行相關(guān)部門審核同意，“四員”不得上崗或轉(zhuǎn)崗工作。四是嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人和會計主管內(nèi)控管理職責(zé)暫行規(guī)定，確保經(jīng)營末稍的管理與相互制約到位。（二）確立科學(xué)的政策導(dǎo)向。一是將內(nèi)控管理和案件防范納入全行經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核，加大內(nèi)控管理、案件防范的管理力度，引導(dǎo)基層行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時不忘內(nèi)控管理，不能以犧牲內(nèi)控管理為代價來發(fā)展業(yè)務(wù)。二是進一步明確崗位職責(zé)，建立科學(xué)的考核機制，切實為基層柜員減負。一線柜員的考核以辦

3、理的業(yè)務(wù)量、本職工作質(zhì)量為主，取消各種任務(wù)性掛鉤，柜員每月應(yīng)發(fā)工資不得低于1200元。三是提高“四員”的待遇，黃岡市分行今年工資分配辦法中已將“四員”的工資收入納入“經(jīng)營管理類”人員序列進行薪酬考核，大幅提高了他們的崗位工資標(biāo)準(zhǔn)和績效工資系數(shù)。四是完善獎勵機制。對在年度內(nèi)無違規(guī)、無違紀(jì)、無案件、無責(zé)任事故的“四無”營業(yè)機構(gòu)，要給予“四員”精神和物質(zhì)獎勵。（三）建立內(nèi)控問責(zé)制，從重從嚴(yán)查處違規(guī)違紀(jì)行為。一是逐級簽訂了內(nèi)控責(zé)任書，明確并細化了責(zé)任追究條款。二是強化對違規(guī)和案件的問責(zé)制，對因失職、瀆職及不作為等各種行為造成風(fēng)險或損失的，嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。三是對違規(guī)、違紀(jì)及違法人員，要移交相關(guān)部門

4、按黨紀(jì)、政紀(jì)和法律嚴(yán)格責(zé)任追究。四是各行對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，建立問題臺帳，落實責(zé)任人，限時逐條逐項整改到位。對相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)格按照員工違規(guī)處理辦法從重處罰，并實行違規(guī)積分管理。總之，對各類違規(guī)違紀(jì)行為，嚴(yán)格執(zhí)行“賠罰”、“走人”、“移送”制度，決不姑息遷就。（四）強化監(jiān)管職責(zé)，創(chuàng)新監(jiān)管手段，徹底消除安全隱患。一是今后凡發(fā)現(xiàn)會計主管、各類監(jiān)管員不認(rèn)真核實預(yù)警信息，或不如實反映情況，一經(jīng)查實，一律移交監(jiān)察部門處理。二是把握監(jiān)管重點，注重結(jié)果與過程的監(jiān)管，對賬務(wù)、資金、貸款等安全性進行全面徹底監(jiān)管，不留死角、不留疑點。三是不斷完善監(jiān)管手段，充分發(fā)揮各類監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督預(yù)警作用，提高對柜臺業(yè)務(wù)和非柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的非現(xiàn)場監(jiān)控能力。（五）認(rèn)真落實各項案防措施。一是堅決落實“兩個例會”制度，即市縣兩級行每季確保召開一次高質(zhì)量的“案防分析會”和“監(jiān)管工作會”。二是將“四員”委派真正落實到位。并對日均業(yè)務(wù)量超過600筆的營業(yè)機構(gòu)委派了會計主管。三是加強柜員的行為管理，防范員工道德風(fēng)險。按季對全員進行行為排查，對有不良異常行為的人員及時調(diào)離；按規(guī)定對所有重要崗位人員實行輪崗。四是黃岡市分行采取突擊檢查等形式，繼續(xù)加大“安全檢查飛行隊”檢查力度，不定期進行巡查。五是認(rèn)真落實庫房現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法