2021年領(lǐng)導(dǎo)銀行資金風(fēng)險防范的講話.doc

1、2021年領(lǐng)導(dǎo)銀行資金風(fēng)險防范的講話同志們：大家好！銀行內(nèi)部出現(xiàn)犯罪的情況越來越來，有的偽造、變造票據(jù)和印章；有的簽發(fā)空頭銀行匯票，辦理空頭匯款；有的承兌沒有商品交易或空白的銀行承兌匯票；有的偽造、涂改、自制會計憑證，做假帳；有的偷改計算機操作程序軟件造成國家資財重大損失，嚴重損害了銀行的信譽。如何做好資金風(fēng)險防范，保證資金安全、高效、穩(wěn)健運行，已成為我們銀行快速發(fā)展的重要黃金。為了保證資金的安全，我們要在對自己風(fēng)險識別、排查的基礎(chǔ)上，有必要采取預(yù)防措施，有效防范資金風(fēng)險。一、加強內(nèi)控環(huán)境建設(shè)內(nèi)部控制環(huán)境重在建設(shè)，需要機構(gòu)上下通力合作，才能為優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境提供長期保證。一是銀行領(lǐng)導(dǎo)班子要統(tǒng)一思想

2、，高度重視內(nèi)控制度建設(shè)的重要性，要把內(nèi)控制度建設(shè)始終貫穿于全部工作。必須成立專門的領(lǐng)導(dǎo)小組，配備骨干力量，具體負責(zé)內(nèi)控工作的_、協(xié)調(diào)、檢查、監(jiān)督、評價、考核等工作，使內(nèi)控建設(shè)制度化、規(guī)范化。二是要通過定期召開內(nèi)控專題會，討論、分析和研究內(nèi)部管理、風(fēng)險防范中存在的問題和解決措施。三是要從健全內(nèi)控機制建設(shè)著力，營造一個找出問題、堵塞漏洞、消除隱患、防范風(fēng)險的良好內(nèi)控氛圍，使依法行政、合規(guī)監(jiān)督、提升服務(wù)、強化基礎(chǔ)的理念滲透到人民銀行各項工之中。二、加強制度體系建設(shè)制度體系的建立應(yīng)把握好全面性、有效性、適時性等原則，突現(xiàn)對風(fēng)險的全面管理理念，逐步實現(xiàn)以制度管人、約束人。一是加大對重要的、風(fēng)險級別較高環(huán)

3、節(jié)的控制措施；同時根據(jù)銀行業(yè)務(wù)特點和實際，適時對現(xiàn)有的制度、辦法進行梳理、修正，確保制度的有效性。建立起科學(xué)、有效的制度體系，形成部門內(nèi)部自我約束、部門間相互制約、上級對下級、崗位與崗位之間有效監(jiān)督控制的運行機制和總體風(fēng)險管理框架。二是規(guī)范操作，樹立以防范風(fēng)險為核心的管理理念。要根據(jù)現(xiàn)行業(yè)務(wù)特點，完善和細化每一崗位、每一項具體業(yè)務(wù)相應(yīng)的工作流程和業(yè)務(wù)規(guī)范，實現(xiàn)對重要業(yè)務(wù)崗位的輪換、對員工的強制性休假以及對重要崗位或業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查等制度的經(jīng)?；⑷粘；?、制度化。使各項基礎(chǔ)業(yè)務(wù)核算工作達到程序化、規(guī)范化，以防范和規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患。三、加強監(jiān)督體制建設(shè)一是構(gòu)建資金風(fēng)險預(yù)警體系。由國庫、會計

4、、事后監(jiān)督、內(nèi)審、紀檢監(jiān)察等部門建立風(fēng)險防范協(xié)調(diào)機制，明確責(zé)任，分工協(xié)作，對風(fēng)險共同處置。二是加強事前監(jiān)督，實現(xiàn)關(guān)口前移。銀行要在日常內(nèi)控自查、監(jiān)督檢查和行領(lǐng)導(dǎo)檢查等監(jiān)督基礎(chǔ)上，結(jié)合_銀行工作人員履行職責(zé)監(jiān)督暫行辦法等規(guī)章制度，對資金、財務(wù)、監(jiān)管等重要業(yè)務(wù)崗位人員離崗或強制休假的，按照辦法規(guī)定由相關(guān)人員和內(nèi)審人員組成監(jiān)交組辦理離崗監(jiān)交手續(xù)。通過加大離崗人員的監(jiān)督力度，對休假職工實施離崗監(jiān)交審計，將再監(jiān)督關(guān)口前移，及時發(fā)現(xiàn)和消除重點崗位潛在的安全隱患，實現(xiàn)內(nèi)部風(fēng)險控制關(guān)口前移。三是加大監(jiān)督檢查力度。針對不同的監(jiān)督對象制定不同的監(jiān)管辦法，通過有效的監(jiān)管手段和靈活的監(jiān)管措施，防止延壓、占壓、挪用業(yè)務(wù)款項和私自設(shè)立過渡賬戶現(xiàn)象的發(fā)生，確保資金安全。四是建立科學(xué)、有效的激勵約束機制。深化人事、工資、福利等方面的改革，強化正當(dāng)行為的規(guī)范性，建立科學(xué)、合理的獎酬制度和明確的懲戒措施，促進干部職工的工作積極性。四、加強系統(tǒng)優(yōu)化環(huán)境建設(shè)利用計算機技術(shù)減少操作程序，簡化賬務(wù)層次，實現(xiàn)前臺操作與后臺監(jiān)督的分離，將操作的靈活性置于計算機程序的控制之下。加強計算機運行環(huán)境維護，做到專機專用，業(yè)務(wù)用機不得用于其它任何操作。及時更新殺毒軟件，定期對機器進行病毒檢測。定期對備份機及其它設(shè)備進行檢查，保證隨時投入正常運行，確保系統(tǒng)安全高效運行。加強系統(tǒng)操作管理，重點是加強崗位制約，防止盜用他人口令_進