銀行回頭看自查報(bào)告

1、編號(hào)：時(shí)間：2021年3月19日銀行回頭看自查報(bào)告銀行回頭看自查報(bào)告 設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓。合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，對(duì)我們金融行業(yè)而言，就是要使我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。20xx年，結(jié)合第八個(gè)安全年工作要求，省分行繼續(xù)推進(jìn)合規(guī)教育活動(dòng)，我支行結(jié)合自身實(shí)際情況，在部?jī)?nèi)開(kāi)展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過(guò)開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)教育和自查自糾，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念?，F(xiàn)就合規(guī)建設(shè)回頭看自查自糾工作報(bào)告如下： 一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總體情況 20xx年上半年，為進(jìn)一步牢固樹(shù)立安全第一，安全促效益的觀念，積極有效推進(jìn)案件防控和安全年風(fēng)險(xiǎn)防范工作，我支行制定并下發(fā)了*支行20x

2、x年安全年公司業(yè)務(wù)條線專項(xiàng)檢查計(jì)劃，認(rèn)真梳理20x年以來(lái)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查，如內(nèi)控工作專項(xiàng)檢查，對(duì)20xx年末有余額以及20xx年以來(lái)新發(fā)生的存單質(zhì)押對(duì)公授信業(yè)務(wù)，對(duì)保理業(yè)務(wù)到期檢查，對(duì)20xx年全年外匯業(yè)務(wù)、省級(jí)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的檢查，每月貸后團(tuán)隊(duì)對(duì)貸后管理情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)通報(bào)等，檢查涵蓋對(duì)公條線各部門，業(yè)務(wù)范圍廣，包括各類專項(xiàng)檢查，定期和因需檢查相結(jié)合，力爭(zhēng)及早發(fā)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的問(wèn)題并及時(shí)糾正，防患于未然。同時(shí)，不放松對(duì)人員因素的合規(guī)檢查，從領(lǐng)導(dǎo)到員工，開(kāi)展一系列的合規(guī)教育和培訓(xùn)，如每季一課、一班一講一主題教育、晨會(huì)案例學(xué)習(xí)、專題座談會(huì)等，開(kāi)展公司條線合規(guī)制度建設(shè)，樹(shù)立合規(guī)文化。 二、合規(guī)回頭看

3、制度建設(shè)及落實(shí)情況 (一)管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動(dòng)作用。 結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)人員每季一課要求，*副行長(zhǎng)作了題為學(xué)*、明*、守規(guī)范報(bào)告，對(duì)公司業(yè)務(wù)條線各部門的全體工作人員及部門對(duì)公客戶經(jīng)理進(jìn)行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會(huì)人員重溫了*行關(guān)于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關(guān)規(guī)定和要求;支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各部門主要負(fù)責(zé)人參加省分行組織的領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)教育輔導(dǎo)講座。在日常工作之余，各部門領(lǐng)導(dǎo)人員還通過(guò)自學(xué)，按時(shí)完成廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定學(xué)習(xí)任務(wù)，深入思考和積極踐行，重點(diǎn)掌握四十五個(gè)不準(zhǔn)的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識(shí)。 (二)落實(shí)日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎(chǔ)牢靠，扎在實(shí)處。 持續(xù)開(kāi)展一班一講一主題教育，大

4、力宣傳安全年活動(dòng)的有關(guān)要求，部門及團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人定期召集開(kāi)小組討論會(huì)，加強(qiáng)溝通，及時(shí)了解了員工思想動(dòng)態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實(shí)提高全體員工的安全合規(guī)的意識(shí);金融行業(yè)各項(xiàng)政策及管理辦法更新很快，需要及時(shí)向部門各崗位傳達(dá)最新的辦法并組織學(xué)習(xí)，例如銀監(jiān)會(huì)最新要求，流動(dòng)資金貸款支用單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的，必須采用受托支付方式，而原來(lái)是以3000萬(wàn)元為標(biāo)準(zhǔn);按照各部門業(yè)務(wù)開(kāi)展階段分工，營(yíng)銷崗嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)定開(kāi)展新業(yè)務(wù)，貸后管理部門落實(shí)新發(fā)生業(yè)務(wù)的首次信貸檢查、存量業(yè)務(wù)的季度定期檢查，每月對(duì)公司類貸款客戶檔案進(jìn)行檢查，并且每月對(duì)對(duì)公貸款貸后管理情況進(jìn)行總結(jié)及通報(bào)，使得各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展有章可循、控制化

5、、反饋化、規(guī)范化;根據(jù)要求，與部門員工簽訂了*支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所社會(huì)治安綜合管理、消防安全及安全生產(chǎn)管理工作目標(biāo)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全員及義務(wù)消防員責(zé)任書，并且外請(qǐng)消防部門專業(yè)人員組織安全培訓(xùn)。 (三)組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。 一是團(tuán)隊(duì)內(nèi)部自查和外部各類檢查相結(jié)合，嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，不論大小，如實(shí)通報(bào)，最大程度地挖掘各類潛在問(wèn)題，才能防患于未然，疏漏或者對(duì)一個(gè)小的細(xì)節(jié)問(wèn)題忽視大意，就可能會(huì)造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說(shuō)明了這個(gè)道理。 二是整改查出問(wèn)題，堅(jiān)持不放過(guò)原則，明確責(zé)任，逐一落實(shí)，比如支行開(kāi)展的員工積分制度，定期召開(kāi)積分人員參加培訓(xùn)，解疑各類問(wèn)題，讓員工知其所以

6、然，從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是開(kāi)展員工違規(guī)行為排查，主要針對(duì)商業(yè)賄賂、虛開(kāi)賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī)，及時(shí)掌握員工行為動(dòng)態(tài)。 (四)開(kāi)展合規(guī)制度建設(shè)，建設(shè)合規(guī)文化，不斷改進(jìn)創(chuàng)新工作。 一是落實(shí)日常學(xué)習(xí)制度，督促員工定期更新自身合規(guī)知識(shí)框架，保證合規(guī)工作的常態(tài)化，如*、*支行20xx年安全年活動(dòng)方案等各項(xiàng)合規(guī)教育文件，提高合規(guī)業(yè)務(wù)水平和案件防范能力，推動(dòng)支行整體的風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè);二是各團(tuán)隊(duì)根據(jù)需要，對(duì)分工范圍內(nèi)業(yè)務(wù)流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改，適應(yīng)的內(nèi)外部環(huán)境變化要求，如我支行門制定了*支行貸后管理工作考核辦法，*支行中小企業(yè)貸后管理辦法，明確各項(xiàng)管理要求，使合規(guī)工作有制可循，有規(guī)可依，也

7、便于考核工作效果，通過(guò)二次績(jī)效分配積極反作用于員工，努力達(dá)到考核辦法的要求，形成制度化的治理機(jī)制。三是樹(shù)立榜樣，每季度評(píng)選出合規(guī)之星等，適時(shí)組織合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流，制作平面展板加強(qiáng)宣傳，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。四是進(jìn)行合規(guī)考核制，將合規(guī)工作與二次分配績(jī)效聯(lián)系起來(lái)，使合規(guī)建設(shè)與員工收益掛鉤，引導(dǎo)員工主動(dòng)參與合規(guī)建設(shè)。 總體上，大部門下的團(tuán)隊(duì)細(xì)致化管理、責(zé)任到人、業(yè)務(wù)流程的有機(jī)銜接、內(nèi)外部檢查結(jié)合、基礎(chǔ)工作與改進(jìn)工作并進(jìn)的方式，增強(qiáng)了風(fēng)控意識(shí)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)。讓合規(guī)作為經(jīng)營(yíng)的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部分，力求覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到有規(guī)可循，還要做到高層發(fā)動(dòng)、基層響應(yīng)，由上至下垂直落實(shí)

8、，使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者，在全行推行誠(chéng)信、正直的行為準(zhǔn)則，確立為客戶提供最佳服務(wù)。 三、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與下一步措施 本次自查自糾主要發(fā)現(xiàn)兩大問(wèn)題，一是每月對(duì)對(duì)公貸款貸后管理情況進(jìn)行了檢查及通報(bào)，并對(duì)一季度客戶經(jīng)理貸后管理工作進(jìn)行了考核并通報(bào)。檢查中，發(fā)現(xiàn)存在良好欠息和產(chǎn)品覆蓋率不達(dá)標(biāo)等問(wèn)題，目前已在落實(shí)整改中;二是發(fā)現(xiàn)個(gè)別對(duì)公客戶經(jīng)理工作臺(tái)存放大量客戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，此問(wèn)題已經(jīng)基本解決。 下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日常和定期的合規(guī)性自查，主動(dòng)向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，積極支持、配合合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。二是