風電行業(yè)國際貿易方式詮釋

1、風電行業(yè)國際貿易方式詮釋 論文關鍵詞:風電;國際貿易融資方式;新能源 論文摘要:風電行業(yè)是一個新能源行業(yè)，發(fā)展還未成型，資金積累也不夠，拓寬融資方式顯得特別重要.分析了我國風電行業(yè)國際貿易融資發(fā)展的現(xiàn)狀，研究了融資的戰(zhàn)略及存在的問題，并提出了解決對策，從而為風電行業(yè)的發(fā)展提供更有力的保障. 我國風電行業(yè)的發(fā)展在近些年不容小覷，由于其尚屬新興產業(yè)，基礎不夠扎實，資金積累也不夠，因此迫切需要運用各種金融工具進行融資以增強發(fā)展實力. 國際貿易融資是指外匯銀行對進口商和出口商提供的與進出口貿易結算有關的一切融資活動，并具備簡便、快捷、準入門檻低等優(yōu)點，因此風電行業(yè)應結合自身特點，并充分利用國際貿易融資

2、，以達到融資的最佳效果.本文通過分析風電行業(yè)進行國際貿易融資的方式及其存在的問題，以期拓寬風電行業(yè)的融資渠道. 1.風電行業(yè)國際貿易融資的必要性 我國的并網型風力發(fā)電機組從20世紀80年代中期開始發(fā)展，至今已走完20多年的歷程.“十五”期間，風電發(fā)展非常迅速，累計總裝機容量從2000年的3.44x105kW增長到2008年的1.2153x10kW，位居世界第4名，僅次于美國、德國和西班牙.我國歷年風電機組累計裝機容量如圖1所示. 雖然我國風電機組裝機容量發(fā)展迅速，但面對如此龐大的市場，我國風電設備卻始終依賴進口，尤其是高端的技術設備.據(jù)統(tǒng)計，在2007年中國風電設備新增市場份額中，國產設備(包

3、括合資)占57%，進口產品占43%;2008年我國風電設備市場40%需求仍由進口產品滿足，見圖2. 根據(jù)海關總署的統(tǒng)計，2009年上半年我國共進口風力發(fā)電機組976臺，金額超過了9853萬美元.現(xiàn)在世界幾大風機制造巨頭訂單已經排到兩年以后，主要訂貨商都是中國的公司.這些設備價格昂貴，生產周期長，因此占用了大量生產發(fā)展所需的資金，影響了風電企業(yè)發(fā)展甚至日常生產經營. 我國的風電企業(yè)在設備制造技術上要與國際大廠商競爭還為時過早，在較長的一段時間內，只能通過進口來彌補技術上的不足.因此，我國風電行業(yè)必須從進口方面入手，以獲得最大限度的貿易融資，解決我國風電行業(yè)在國際貿易中的資金問題. 2.風電行業(yè)國

4、際貿易融資方式 2.1短期國際貿易融資方式 融資期限在一年內的屬于短期融資.傳統(tǒng)的國際貿易融資方式以短期融資為主.需要進口風電機組的企業(yè)可以選擇以下短期國際貿易方式. 2.1.1進口發(fā)票融資 對于一般性的單筆金額不大、生產周期不長、付款期限也不長的經常性貿易，應該選擇進口發(fā)票融資，又稱進口匯出匯款融資.它是在進口商收到進口貨物，進口貨物銷售貨款回籠之前，向進口地銀行申請資金融通用以對外支付進口貨款的業(yè)務.這一融資方式不需要冗長的審核，只要有票據(jù)就可以進行融資，而且效率高、風險小。因此，采用此種融資方式可以減少風電企業(yè)在進口設備時資金占壓，并可優(yōu)化資金管理.有了銀行的信貸支持，可以更好地把握市場

5、機會.但由于銀行需要控制風險，并不會對所有的發(fā)票都進行貼現(xiàn)，因此這種方式也有較大的局限性， 2.1.2進口押匯 進口押匯是銀行為幫助進口商解決資金周轉問題而向其提供的一種資金融通.根據(jù)所使用結算工具的不同，可分為進口信用證押匯和進口托收押匯，前者是開證行在收到與信用證相符的單據(jù)后即先行付款，進口商憑信托收據(jù)取得單據(jù)并將貨物銷售后，再償還銀行先行墊付的進口貨款本息.對進口商而言，進口信用證押匯是以信托收據(jù)為抵押品，利用銀行信用和銀行資金完成其商品的進口貿易和國內銷售的融資方式.進口托收押匯是銀行給予進口商憑信托收據(jù)提貨的一種融通資金方式.在付款交單條件下，進口商為了不占用資金或減少占用資金的時間

6、，而提前付款贖單又有困難，希望能在匯票到期前、或在付款以前先行提貨，就可以要求銀行進行進口托收押匯.實際上，這是一種對進口商較為有利的短期融資方式. 2.1.3假遠期信用證 在假遠期信用證下，買賣雙方達成的是即期交易，但規(guī)定受益人出具遠期匯票，待提供單據(jù)后可即期收匯.這種操作方式對出口商來說是即期收款，對進口商來說要等到匯票到期日才對外付款.這實際上是出口方銀行對進口商提供的融資，是進口商通過兌現(xiàn)它所持有的銀行遠期承兌匯票而實現(xiàn)的融資，因此付款銀行的貼息及承兌費均由進口商承擔.對于進口商來說，借助銀行資金既實現(xiàn)了對出口商即期付款的承諾，又減緩了自身暫時的資金短缺.這樣，不僅可以即期取貨銷售，還

7、可以即期付款為條件，要求出口商對商品價格和數(shù)量給予一定的優(yōu)惠，從而降低進口成本. 2.2中長期國際貿易融資方式 我國風電企業(yè)針對付款期較長、金額較大的交易可以采用中長期國際貿易融資，期限一般在1一5年或5年以上.中長期國際貿易融資較多應用于大型機電產品、成套設備、高新技術產品的出口或進口融資. 2.2.1福費廷 福費廷是一種以無追索權形式為出口商貼現(xiàn)大額遠期票據(jù)提供融資，并能防范信貸風險的金融服務.主要適合對大型成套設備提供出口融資.福費廷是包買票據(jù)(Forfeiting)的音譯，是指包買商從出口商那里無追索地購買已經承兌的、并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務.福費廷屬于批發(fā)性

8、融資業(yè)務，適合于100萬美元以上的中型合同，對于金額較小的項目而言，由于收費較高，優(yōu)越性并不明顯。 2.2.2出口信貸 相對大型的風電企業(yè)可以選擇出口信貸形式，其貸款金額大、融資期限長，有些甚至可以長達10年.出口信貸是出口國銀行通過向本國出口商或國外進口商提供優(yōu)惠貸款，從而使國外進口商獲得融資便利，增加購買本國出口產品的能力，以達到鼓勵本國產品出口的目的.出口信貸作為一種支持本國出口貿易的政策性金融工具，受到了各國政府的推廣.出口信貸可分為賣方信貸和買方信貸兩種. 我國風電企業(yè)主要通過買方信貸進行中長期融資.買方信貸是進口商在進口貨物運到至該貨物銷售出去取得貨款期間，從銀行獲得的資金融通，一

9、般由出口商所在的國家銀行在出口信貸機構的擔保下直接向進口商或進口方銀行提供貸款，用于支付進口所需貸款.買方信貸對進出口雙方都有利.對于我國風電企業(yè)而言，買方信貸可以使機組或者零件采用現(xiàn)匯報價，以便企業(yè)對商品貨價、費用了解得比較清楚，而且也便于和其他國家企業(yè)的同類產品進行比較.另一方面，出口商則可以及時收到貨款，從而避免向出口方銀行申請貸款，支付不必要的費用. 3.風電行業(yè)國際貿易融資常見問題 當前，在我國風電行業(yè)充分利用國際貿易進行融資的過程中，也存在轉多問題. 3.1缺乏完備的信用管理體系 當今國際政治經濟環(huán)境復雜多變，很多從事進出口貿易的風電企業(yè)沒有完善的信用管理制度做后盾，一旦遇上風險便

10、束手無策.究其原因是企業(yè)對國際貿易風險的認識不夠深刻，易忽視對對方資信的調查一旦沒有及時收到零配件和機組，就沒有足夠的收益，不僅企業(yè)難以歸還銀行的貸款，讓自己的資信受到牽累，而且連國家也會受到巨大的損失. 因此，我國風電企業(yè)必須建立完備的信用管理體系，才能最大限度地規(guī)避貿易欺詐行為，同時圓滿地完成國際貿易融資業(yè)務. 在進行貿易業(yè)務前，可以通過信用管理體系的全球信息網絡，進行客戶資信調查，從資金實力、信用程度等多方面了解客戶的信息并對其作出全面的評估，幫助企業(yè)防患于未然.在交易過程中，可以通過信用管理體系即時跟蹤國外客戶的動態(tài)變化，適時評估客戶的信用風險，并提示企業(yè)可能發(fā)生的風險.如果企業(yè)自身規(guī)

11、模較小，設立這樣專門的信用管理體系會大大增加管理成本，也可考慮直接將客戶信用風險管理工作“外包”給信用管理咨詢公司，同樣可以達到規(guī)避貿易風險的目的. 3.2對國際貿易融資相關業(yè)務不夠熟悉 由于企業(yè)內缺乏高素質的相關人才，對國際貿易業(yè)務和銀行業(yè)務不熟悉，從而不能熟練地運用新的金融工具.現(xiàn)在越來越多樣化的國際貿易融資業(yè)務要求操作人員要有更高的技能和經驗，而大多數(shù)的風電企業(yè)都不能很好地結合本企業(yè)的具體情況，選擇合適的融資工具.因此，風電企業(yè)應該加大國際貿易融資業(yè)務相關人才的培養(yǎng)力度，對業(yè)務人員進行國際貿易、金融、法律等相關知識的培訓，使工作人員了解銀行的貿易融資產品。 另外，企業(yè)可以根據(jù)貿易條件和自

12、身財務狀況，選擇國際貿易中的組合融資工具，達到最佳融資效果.單一的國際貿易融資方式必定有其特殊性和不足，可通過與其他貿易融資相結合的方式來填補缺陷.我國風電企業(yè)大多進口金額大的成套風機設備，融資期限較長，更需要根據(jù)國際貿易的特殊要求，創(chuàng)造性地利用傳統(tǒng)貿易融資方式與現(xiàn)代融資方式，將整個貿易流程作為融資對象，通過組合搭配各種融資方式和風險緩釋技術，設計專門的融資方案，以實現(xiàn)充分融資的目的. 3.3擔保條件難以達到銀行要求 銀行為防范貸款風險，通常都會要求借款人提供擔保一方面，企業(yè)在尋找第3方擔保時，會顧慮對方將來會要求自己提供擔保，進而產生其難以控制的風險;另一方面，風電企業(yè)進口的風機設備是用于進

13、一步投資風電場項目，而且投資風險較大、期限較長，缺乏銀行認可的擔保條件，如廠房、土地等固定資產.機器設備雖然能用于抵押，但是抵押率低，而且還有費用高、手續(xù)繁瑣、時效性差等缺陷.在擔保不能落實的情況下，銀行不可能為沒有實力和擔保能力的企業(yè)提供較大的融資額度. 針對上述問題，企業(yè)本身要努力提高實力，提升自身的擔保能力.只有在提升自身能力，增加資金積累、資信度和業(yè)務量的情況下，使銀行承擔的風險隨之減小，自然就會愿意提高企業(yè)的資信額度，為企業(yè)提供更多的貿易融資.當然，當前我國的風電產業(yè)還處于成長階段，政府應該出面為風電行業(yè)的貿易融資提供擔保，這可作為政府扶持綠色能源產業(yè)的一項措施.從世界各國風電產業(yè)的發(fā)展經驗來看，政府的政策扶持顯得非常重要. 此外，風電企業(yè)和銀行之間還應該建立密切的聯(lián)系.國際貿易融資同時涉及企業(yè)和銀行兩方面的業(yè)務，需要雙方的協(xié)同合作才能達到最佳效果.如果企業(yè)和銀行間能夠建立比較穩(wěn)固、相互依存的關系，那么銀行可以掌握企業(yè)的基本信息，從企業(yè)的銀行存款、外匯交易或者融資等業(yè)務中獲得利益，同時也就愿意為企業(yè)提供更多的貸款，這是一種共生共利的關系.企業(yè)和銀行之間建立親密關系，還可以使國際貿易融資業(yè)務變得相