10年期《現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)》課程期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)

1、10年秋期現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)課程期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)巴南電大 李丹丹巴南電大網(wǎng)址：重慶電大網(wǎng)址：中央電大網(wǎng)址： 本復(fù)習(xí)指導(dǎo)適用開專會計專業(yè)選修課現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)本復(fù)習(xí)指導(dǎo)共分四大部分:一、復(fù)習(xí)應(yīng)考基本要求二、復(fù)習(xí)應(yīng)考資料及其使用三、復(fù)習(xí)應(yīng)考重點范圍輔導(dǎo)四、10秋期綜合練習(xí)題一、復(fù)習(xí)應(yīng)考基本要求 （一）考核目的通過本次考試，了解學(xué)生對本課程基本內(nèi)容和重、難點的掌握程度，以及運用本課程的基本知識、基本理論和基本方法來認(rèn)識和分析現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)的能力。同時還考察學(xué)生在平時的學(xué)習(xí)中是否注意了理解和記憶相結(jié)合，理解和運用相結(jié)合。（二）考核方式期末考試形式為筆試，開卷考試，考試時間為90分鐘。（三）命題依據(jù)本課程的命題依據(jù)是現(xiàn)

2、代金融業(yè)務(wù)課程的教學(xué)大綱、教材、實施意見。（四）考試要求考試主要是考核學(xué)生對基本理論和基本問題的理解和應(yīng)用能力。在能力層次上，從了解、掌握、重點掌握三個角度來要求。主要考核學(xué)生對本課程的基本理論和基本方法的理解，以及分析金融現(xiàn)象和金融問題的能力。（五）考試題型及講解 1、填空題 （15分）： 考核學(xué)生對基本概念、基本知識的掌握。2、單項選擇（20分）：在列出的答案中選一個正確答案。3、名詞解釋（20分）：考核學(xué)生對基本概念、基本知識的理解和記憶程度。4、簡答題（35分）：考核對基本概念、理論、方法的掌握及應(yīng)用程度。5、簡述題（10分）：考核學(xué)生運用基本概念、基本理論和基本方法分析和解決有關(guān)理論

3、和實際問題的能力。（六）考試應(yīng)注意的問題1、試卷不留空白，每題必答。2、復(fù)習(xí)選擇題時，切忌只記選項的字母。大家復(fù)習(xí)時不要只看abcd那四個字母，一定要復(fù)習(xí)每個字母里面的內(nèi)容，因為有可能考試題雖然表面上看試題是原題，但其實可能abcd里面的內(nèi)容已被打亂。3、做簡答題時，要注意邏輯清晰，要點完整。4、簡述題不能只答相關(guān)要點，要注意進(jìn)行相對詳細(xì)的闡釋。5、注意把握考試時間，考試時間只有90分鐘，所以請同學(xué)們一定要注意把握時間，先易后難。把會做的題先做了，然后再返回來做不會做的。二、復(fù)習(xí)應(yīng)考資料及其使用（一）教材現(xiàn)代金融業(yè)務(wù) 考試所有的知識點都不會離開教材，只有全面、認(rèn)真的閱讀教材，系統(tǒng)、深刻的領(lǐng)會所

4、學(xué)的基本理論，并在此基礎(chǔ)上把握重點內(nèi)容、重點概念，才能真正的把握本課程內(nèi)容，考出好的成績，而且這門課是開卷考試，所以更應(yīng)重視教材。（二）現(xiàn)代金融業(yè)務(wù)平時作業(yè)大家要注意把作業(yè)作為一個重要的復(fù)習(xí)資料，因為選修課程的考試，一般作業(yè)上會出現(xiàn)原題。（三）10秋期期末綜合練習(xí)題（高度重視）期末復(fù)習(xí)綜合練習(xí)題與期末考試試題有高度相關(guān)性，大家一定要把這部分內(nèi)容作為重要的復(fù)習(xí)資料，具體內(nèi)容見本文檔第四部分。三、復(fù)習(xí)應(yīng)考重點范圍輔導(dǎo)第一章 現(xiàn)代金融服務(wù)體系一、重要名詞資金融通 教材p1二、重點掌握1現(xiàn)代金融服務(wù)的特征。教材p11第二章 現(xiàn)代金融工具與金融市場一、重要名詞信用 教材p20 金融工具教材p23市場利率

5、教材p32基準(zhǔn)利率市場利率教材p32二、重點掌握1金融市場的構(gòu)成要素。教材p29三、一般掌握1金融工具的概念和特征。教材p232現(xiàn)代金融服務(wù)的原則。教材p12-13第三章 中央銀行業(yè)務(wù)一、重點掌握1中央銀行的性質(zhì)。教材p422中央銀行的職能。教材p42二、一般掌握1中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。教材p452中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。教材p513中央銀行再貸款業(yè)務(wù)的作用。 教材p54第四章 政策性金融業(yè)務(wù)一、重要名詞政策性金融 教材p63二、重點掌握1政策性金融的性質(zhì)。教材p63三、一般掌握1完備的政策性金融體系的特點。教材p752各政策性銀行的主要業(yè)務(wù)。教材p71-75第五章 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)一、重要名詞現(xiàn)代

6、商業(yè)銀行教材p82商業(yè)銀行負(fù)債教材p8. 同業(yè)拆借教材p105 商業(yè)銀行資本教材p89二、重點掌握1商業(yè)銀行資本負(fù)債管理的原則。教材p91-922商業(yè)銀行開拓存款業(yè)務(wù)的策略。教材p103二、一般掌握1現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營遵循的原則。教材p832商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成。教材p81（資本負(fù)債、存款負(fù)債、非存款負(fù)債）第六章 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)一、重要名詞現(xiàn)金頭寸 教材p116 貼現(xiàn)貸款教材p122二、重點掌握1商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的原則和特點；教材p130 、131三、一般掌握1抵押貸款的概念、申請抵押貸款時可以抵押的財產(chǎn)類型。教材p120、1272商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的種類。教材p110第七章 商業(yè)銀行

7、中間業(yè)務(wù)一、重要名詞商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)教材p135代理性中間業(yè)務(wù)教材p144二、重點掌握1商業(yè)銀行應(yīng)該如何建立和完善表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險和控制系統(tǒng)。教材p139三、一般掌握1中間業(yè)務(wù)的分類。教材p136-1372商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)。教材p158第八章 網(wǎng)上銀行和國際金融業(yè)務(wù)一、重要名詞網(wǎng)上銀行 教材p160保理業(yè)務(wù)教材p173 打包貸款教材p173二、重點掌握1商業(yè)銀行保函業(yè)務(wù)的一般業(yè)務(wù)程序。教材p1512商業(yè)銀行開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)必須履行的義務(wù)。教材p1613商業(yè)銀行國際項目融資的參與者。教材p182三、一般掌握1商業(yè)銀行國際結(jié)算的方式。教材p171-1732網(wǎng)上支付的主要方式。教材p162第九章

8、 現(xiàn)代保險業(yè)務(wù)一、重要名詞保險 教材p184人身保險 教材p195二、重點掌握1保險業(yè)務(wù)的基本原則。教材p1892保險承保的程序。教材p201第十章 證券公司業(yè)務(wù)一、重要名詞證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)教材p208二、重點掌握1證券公司的功能。教材p206三、一般掌握1證券公司的主要業(yè)務(wù)。教材p208-2102證券承銷業(yè)務(wù)的形式。教材p210第十一章 合作金融與農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)一、重要名詞合作金融教材p225 農(nóng)戶聯(lián)保貸款 教材p240二、重點掌握1農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險分類須堅持的原則。教材p2312合作金融的本質(zhì)。教材p225三、一般掌握1農(nóng)戶小額貸款發(fā)放的原則。教材p242第十二章 現(xiàn)代信托與租賃業(yè)務(wù)一、重要

9、名詞信托教材p246 融資租賃 教材p268經(jīng)營性租賃教材p268二、重點掌握1信托的要素。教材p247三、一般掌握1信托關(guān)系成立的前提。教材p2482信托的分類。教材p248-249第十三章 金融風(fēng)險、金融穩(wěn)定與金融監(jiān)管一、重要名詞金融穩(wěn)定教材p280二、重點掌握1微觀金融風(fēng)險的形成原因和防范措施。教材p279三、一般掌握1金融風(fēng)險的特征。教材p272四、10秋期末綜合練習(xí)題一、填空題1、資金融通是指以_信用方式_調(diào)劑資金余缺的一種經(jīng)濟(jì)活動，具有_償還性_特征。2、金融機(jī)構(gòu)正確處理與被服務(wù)對象的關(guān)系所一貫奉行的原則主要包括：_平等原則_、_公平原則_、_自愿原則_、_信用原則_。3、以金融交

10、易的期限作為標(biāo)準(zhǔn)把金融市場劃分為_貨幣市場_與_資本市場_。4、按借貸期限內(nèi)利率是否可以調(diào)整，利率可分為_固定利率_和_浮動利率_。5、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有_存款業(yè)務(wù)_、_貨幣發(fā)行_及其他負(fù)債業(yè)務(wù)。6、政策性金融以_政府目標(biāo)_為前提，以_國家信用_為基礎(chǔ)，以_政府支持_為后盾。7、完備的政策性金融體系應(yīng)該具備_業(yè)務(wù)功能多樣化_、_機(jī)構(gòu)設(shè)立完整_、 _內(nèi)部機(jī)制健全_的特點。8、商業(yè)銀行的附屬資本包括_非公開儲備_、_資產(chǎn)重估儲備_、_債務(wù)資本_等。9、按照貸款的風(fēng)險程度，次級貸款、_可疑類貸款_和_損失類貸款_被稱為不良貸款。10、按中間業(yè)務(wù)是否具有風(fēng)險或監(jiān)管要求劃分，可分為_服務(wù)性風(fēng)險業(yè)務(wù)

11、_和_風(fēng)險性表外業(yè)務(wù)_。11、支票分_現(xiàn)金支票_、_轉(zhuǎn)賬支票_和 _普通支票_。12、商業(yè)銀行的國際結(jié)算的方式主要由_信用證_、_托收_、_匯兌_三種。13、保險的基本職能主要有_損失補(bǔ)償_職能和_經(jīng)濟(jì)給付_職能。14、財產(chǎn)保險賠償方式主要有_第一損失賠償方式_和_比例計算賠償方式_兩種。15、證券承銷業(yè)務(wù)采取_代銷_和_包銷_方式。16、農(nóng)村信用社貸款規(guī)模主要利用_貸款比例_和 _資本充足率_來控制和調(diào)節(jié)。17、農(nóng)戶小額貸款按照_一次核定_、_隨用隨貸_、_余額控制_、_周轉(zhuǎn)使用_的原則發(fā)放貸款。18、金融監(jiān)管的方式有_非現(xiàn)場檢查_和_現(xiàn)場檢查_兩種。二、單項選擇題1、下列屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)

12、務(wù)的是（ c ）。a 存款 b 貨幣發(fā)行 c中央銀行票據(jù) d 證券買賣2、（ b ）是中央銀行的一種基準(zhǔn)利率，其他市場利率一般依據(jù)它的變動而調(diào)整。a 再貸款率 b 再貼現(xiàn)率 c 貼現(xiàn)率 d 匯率3、（ b ）是一國國際儲備的主要組成部分和綜合國力的重要標(biāo)志。a 黃金儲備 b外匯儲備 c國外負(fù)債 d在國際貨幣基金組織的存款4、貨幣當(dāng)局不采取任何干預(yù)措施，完全聽任外匯市場因供求變化自由漲落的一種浮動匯率制度是（ a ）。a 自由浮動匯率制度 b 管理浮動匯率制度 c盯住浮動匯率制度5、不屬于商業(yè)票據(jù)的是（ d ）。a 支票 b本票 c匯票 d股票6、（ a ）和商業(yè)信用一起構(gòu)成經(jīng)濟(jì)社會信用關(guān)系的主

13、體。a 銀行信用 b 民間信用 c 國際信用 d 政府信用7、以下屬于商業(yè)信用的是（ b ）。a 發(fā)行國庫券 b 分期付款 c銀行貸款 d 貼現(xiàn)8、（ d ）是金融機(jī)構(gòu)與其他客戶參加金融市場活動的基礎(chǔ)。a 平等原則 b 公平原則 c 自愿原則 d 信用原則9、（ a ）的主要業(yè)務(wù)是為國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的建設(shè)提供資金支持。a 國家開發(fā)銀行 b 中國進(jìn)出口銀行 c中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 d 出口信用保險公司10、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的運營資金來源不包括（ d ）。a 財政支農(nóng)資金 b 發(fā)行金融債券 c 向中國人民銀行申請再貸款 d 國家預(yù)算安排的經(jīng)營性建設(shè)資金11、（ c ）是商業(yè)銀行實際已向

14、投資人發(fā)行的股份總額。a 最低資本 b注冊資本 c發(fā)行資本 d實收資本12、流動性原則要求商業(yè)銀行的資本（ c ）以上用于流動性資產(chǎn)。a 50 b 60 c 70 d 8013、根據(jù)國際統(tǒng)一原則巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于（ d ）。a 8 b 7 c5 d 414、（ a ）始終是商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)中最主要的，甚至是在商業(yè)銀行全部經(jīng)營活動中起著支配地位的、最基礎(chǔ)的部分。a 存款負(fù)債 b向中央銀行借款 c同業(yè)拆借 d發(fā)行金融債券15、（ b ）是商業(yè)銀行資產(chǎn)中流動性最強(qiáng)的資金。a 各項貸款 b 現(xiàn)金資產(chǎn) c 投資 d 固定資產(chǎn)16、下列具備流動資產(chǎn)特征的一組資產(chǎn)

15、是（ b ）。a 庫存現(xiàn)金、長期貸款 b 準(zhǔn)備金存款、短期貸款 c存放同業(yè)款項、固定資產(chǎn) d 短期證券投資、長期貸款17、（ b ）是指債務(wù)人在法律上把財產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給債權(quán)人，但債權(quán)人并不一定占有財產(chǎn)的貸款方式。a 信用貸款 b 抵押貸款 c 擔(dān)保貸款 d 質(zhì)押貸款18、備用信用證屬于商業(yè)銀行的（ c ）中間業(yè)務(wù)。a 結(jié)算性 b 代理性 c擔(dān)保性 d 交易性19、由銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)（ b ）。a 銀行匯票 b 銀行本票 c 商業(yè)匯票 d 支票20、以下不屬于商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)的是（ d ）。a 企業(yè)并購業(yè)務(wù) b 證券承銷業(yè)務(wù) c 證券經(jīng)

16、紀(jì)業(yè)務(wù) d 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)21、當(dāng)保險標(biāo)的遭受損失時，被保險人獲得損失賠償或取得保險金取決于損害事故發(fā)生的原因是否屬于保險責(zé)任，這是保險業(yè)務(wù)經(jīng)營中的（ d ）。a 最大誠信原則 b 保險利益原則 c損失補(bǔ)償原則 d近因原則22、（ c ）業(yè)務(wù)是以被保險人依法應(yīng)負(fù)的民事?lián)p害賠償為保險標(biāo)的的保險業(yè)務(wù)。a 信用保險 b保證保險 c責(zé)任保險 d財產(chǎn)損失保險23、（ c ）是保險人賠償?shù)淖罡呦薅?。a 保險標(biāo)的的實際價值 b 保費金額 c保險金額 d保險標(biāo)的的實際損失24、（ a ）是證券公司最基本的一項業(yè)務(wù)。a 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) b 證券自營業(yè)務(wù) c證券承銷業(yè)務(wù) d 投資咨詢業(yè)務(wù)25、證券包銷的風(fēng)險由（ b

17、 ）來承擔(dān)。a 發(fā)行人 b 證券公司 c 申購者 26、信托關(guān)系成立的前提是（ a ）。a 委托人對受托人的信任 b 信托財產(chǎn) c 財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移 d 信托目的27、法人不能成為（ d ）的委托人。a 財產(chǎn)處理信托 b 人壽保險信托 c監(jiān)護(hù)信托 d特定贈與信托28、一般認(rèn)為短期外債、外債總額接近或超過（ b ）就是危險信號。a 20 b 25 c 30 d 3529、我國商業(yè)銀行法要求，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（ a ）人民幣。a 10億 b 1億元 c 2億元 d 5億元30、世界各國的證券發(fā)行審核制度基本上分為兩種（ b ）。a 注冊制和審批制 b 注冊制和核準(zhǔn)制 c 核準(zhǔn)制和審批制 三、名詞解釋題信用 教材p20 市場利率 教材p32基準(zhǔn)利率 教材p32政策性金融 教材p63現(xiàn)代商業(yè)銀行 教材p82商業(yè)銀行負(fù)債 教材p83同業(yè)拆借 教材p105現(xiàn)金頭寸 教材p116保理業(yè)務(wù) 教材p173打包貸款 教材p173保險 教材p184合作金融 教材p225經(jīng)營性租賃 教材p268金融穩(wěn)定 教材p280四、簡答題1、現(xiàn)代金融服務(wù)的特征。教材p112、金融工具的概念和特征。教材p233、金融市場的構(gòu)成要素有哪些？教材p294、簡述中央銀行再貸款的作用。教材p545、簡述政策性金融的性質(zhì)。教材p636、現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營遵循什么原則？教材p837、商業(yè)銀行證券投資的特點和原