2603363943銀行保險期交工作情況匯報4頁

1、借鑒經(jīng)驗 堅定信心 適時調(diào)整 開拓銀保期交新局面銀行保險期交工作情況匯報近年來，銀保業(yè)務(wù)已由發(fā)展躉交業(yè)務(wù)向躉交、期交并舉方向轉(zhuǎn)型。依靠傳統(tǒng)的以個險隊伍為主、職工隊伍為輔的展業(yè)模式已即將成為歷史，一手抓行口柜面業(yè)務(wù)、一手抓理財隊伍自營業(yè)務(wù)，已勢在必行。而行口柜面期交業(yè)務(wù)，則是期交業(yè)務(wù)發(fā)展的主渠道，也是公司實現(xiàn)銀保期交任務(wù)的前提和基礎(chǔ)。近年來，我們也一直在想辦法突破，但未取得實質(zhì)性進展。今年7月末，舒城公司與舒城農(nóng)業(yè)銀行開展期交業(yè)務(wù)共建活動，他們通過說明會的形式，首場簽單60萬元以上并及時回收，給了我們極大的鼓舞。我們認為，借鑒舒城公司共建成功的經(jīng)驗，xx公司通過努力，定能實現(xiàn)銀保期交業(yè)務(wù)的大發(fā)展

2、。通過深入調(diào)研，我們首先選擇與郵政局開展共建活動，繼而在郵儲、建行得到延伸。僅八、九月份，實現(xiàn)行口期交152.4萬元的佳績，創(chuàng)我縣行口期交的奇跡，在全市也居領(lǐng)先地位。下面就將我們?nèi)绾伍_展行口期交業(yè)務(wù)的具體做法總結(jié)匯報如下。一、堅定信心，下定做好銀保期交業(yè)務(wù)的決心 近年來，全國各地有許多地方銀保期交做得相當好，今年三月八日，市公司利用開業(yè)務(wù)分析會之機，專門組織各公司負責人到我省銀保期交做得最好的單位巢湖和縣參觀學習?；貋砗螅覀兗皶r進行了整理、總結(jié)，同時，我們也隨時留意全省范圍內(nèi)銀保期交做得不錯的單位，經(jīng)常進行交流、溝通。我們認為，銀保期交發(fā)展并不可怕，只要堅定信心，找準方法，加大投入，別人能做

3、到的，我們經(jīng)過努力，也一定能夠做到，和縣能一個季度完成1000萬元，我們一年時間一定能完成600萬元的任務(wù)目標。二、借鑒經(jīng)驗，制定適合我縣情況的業(yè)務(wù)激勵方案 決心再大，思路再好，但最終還是擬定切實可行的方案并付諸實施更重要。根據(jù)兄弟單位的一些成功經(jīng)驗，特別是借鑒太平洋在郵政系統(tǒng)銀保期交取得重大突破的一些有效做法，結(jié)合我公司實際，我們制定了一套兼顧各個層面的業(yè)務(wù)激勵方案，該方案既以期交為主，也兼顧躉交；既考慮到郵政局利益，又兼顧各銷售網(wǎng)點的利益；既考慮到相關(guān)支局長、所主任利益，又突出業(yè)務(wù)高手的個人利益。我們針對柜員設(shè)立大單獎、每周之星獎、每月之星獎、破零獎等階段性獎勵，充分調(diào)動柜員的銷售熱情，有

4、力地推動了郵政行口期交業(yè)務(wù)的拓展。三、主動跟蹤、適時調(diào)整政策，推動銀保期交業(yè)務(wù)不斷向前邁進 方案擬定后，我們及時對相關(guān)人員進行了業(yè)務(wù)培訓，主動追蹤?quán)]政局金融代理部人員把任務(wù)分解到各網(wǎng)點，細化到每一個人。公司分管經(jīng)理、銀保部主任與郵政局金融代理部人員深入到每一個網(wǎng)點，一個個抓落實。對業(yè)務(wù)銷售情況通過實時戰(zhàn)報，將各網(wǎng)點、個人的任務(wù)達成情況及時進行通報，以形成激勵先進、鞭策落后的競爭氛圍。在方案實施不久，我們發(fā)現(xiàn)，雖然力度很大，郵政局領(lǐng)導也極為重視，但進展不是很理想，從8月1號到12號，十來天時間，才做了七、八萬元。通過了解，原因主要是柜面人員已習慣了躉交銷售，對做十年領(lǐng)的期交，感覺有風險，心里有顧

5、慮。為快速扭轉(zhuǎn)這個不利局面，公司經(jīng)理室果斷決策，對方案進行調(diào)整，重點宣導三年交六年領(lǐng)的鴻盈。此舉公司在費用上雖然受到了很大損失，但對行口期交的突破非常有利。事實果不其然，在全面放開三年交六年領(lǐng)的鴻盈后，郵政銀保期交業(yè)務(wù)取得了意想不到的發(fā)展勢頭，各網(wǎng)點陸續(xù)出單，有時一天期交達成近十萬，在短短一個月時間，就出單上百萬元。截止到九月底，兩個月期交總量達到146萬元，相當于公司自營業(yè)務(wù)的總和。通過郵政期交業(yè)務(wù)的發(fā)展，對我們拓展其他行口期交業(yè)務(wù)積累了經(jīng)驗，也堅定了我們完成全年計劃目標的信心。 四、加強宣傳，強化服務(wù)，保持業(yè)務(wù)發(fā)展的后勁 在我們與郵政開展的期交業(yè)務(wù)如火如荼的同時，泰康也在郵政啟動了期交銷售

6、，他們力度更大，但進展卻并不理想。究其原因，主要還是xx人壽品牌大、服務(wù)好、產(chǎn)品優(yōu)。行口柜員非常注重的就是公司的服務(wù)，而這恰恰又是我們的優(yōu)勢。我們是正規(guī)的機構(gòu)，有專門的服務(wù)人員，健全的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，這是其他小公司所無法比擬的。我們特別注重服務(wù)的延伸，遇到問題及時上門解決，或把糾纏的客戶直接請到公司，想盡一切辦法妥善解決，不給行口和柜員留后遺癥，解決他們在期交銷售的后顧之憂。這樣行口和柜員都能夠放心大膽的銷售我們的產(chǎn)品；另一方面，為維護我們的自身利益，我們也加強宣傳，加大對柜員的業(yè)務(wù)培訓，柜員也能夠做到如實宣傳，不誤導客戶，做優(yōu)質(zhì)保單。一系列的舉措，讓郵政系統(tǒng)員工充分感受到與xx的合作真誠、放心、滿

7、意，也更加密切了我們與行口間的合作關(guān)系，為長期開展好各項銀保業(yè)務(wù)奠定了堅實的基礎(chǔ)。 在抓好郵政系統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，我們又參照郵政的方案，與郵政儲蓄銀行進行合作。目前，我縣郵政儲蓄銀行柜面期交業(yè)務(wù)也啟動起來了，到目前為止，期交業(yè)務(wù)已近40萬。郵政、郵儲柜面期交業(yè)務(wù)的發(fā)展，堅定了我們在其他行口全面開展期交業(yè)務(wù)的信心。為迅速擴大戰(zhàn)果，十月初我們又與建設(shè)銀行開展期交業(yè)務(wù)共建活動，到目前為止，銷售業(yè)績已達20萬。下一步，我們將積極準備，堅決拿下農(nóng)行這塊硬骨頭，實現(xiàn)銀保期交全面開花?？傊?，我們在行口柜面期交上今年雖然取得了一定的突破，但與全年的目標任務(wù)相比差距還很大，特別是行口之間發(fā)展不平衡，農(nóng)行、工行兩個大行還未真正啟動起來，而且三年交六年領(lǐng)的鴻盈雖然