銀行理財經(jīng)理實習(xí)報告

1、銀行理財經(jīng)理實習(xí)報告篇一：銀行客戶經(jīng)理助理實習(xí)報告實習(xí)報告蘭州商學(xué)院隴橋?qū)W院財政金融系 XXXX 級財政班 王鈺 實 習(xí)單位：上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行 實習(xí)時間： XXXX 年 1 1 月 1919 日-XXXX 年 2 2 月 8 8 日 實習(xí)目的：通過在上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的實習(xí)，掌握基本的銀行信 貸業(yè)務(wù)，熟悉銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等，為 今后的工作奠定基礎(chǔ)。實習(xí)崗位：客戶經(jīng)理助理實習(xí)內(nèi)容： （ 1 1）了解單位基本情況和機構(gòu)設(shè)置，人員 配備，企業(yè)文化和營業(yè)點等。（2 2）學(xué)習(xí)了解個人客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)的分類和范疇。（ 3 3）學(xué)習(xí)了解個人貸款報批材料具體內(nèi)容，協(xié)

2、助整理 和填寫個人貸款報批材料，學(xué)習(xí)一手房按揭貸款、個人消費 貸款和個人綜合授信等的異同。（ 4 4）錄入 信息，計算客戶每月流水等。（ 5 5）整理個人擔(dān)保購房借款合同， 做出分類統(tǒng)計表格， 便于日后工作。（ 6 6）學(xué)習(xí)抵押合同的填寫，跟隨經(jīng)理在蘭州市住房保 障和房地產(chǎn)管理局辦理住房抵押。7 7）學(xué)習(xí)個人貸款合同的填寫，協(xié)助整理審查是 否有遺漏，蓋章確認(rèn)等。（ 8 8）和行長、經(jīng)理們一起參加了創(chuàng)新360360 樂活公益迎春年會，整理資料，發(fā)放宣傳福袋，協(xié)助經(jīng)理為客戶宣傳講 解浦發(fā)銀行具體業(yè)務(wù)，了解客戶需求等。（9 9）學(xué)習(xí)了解個人銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。 實習(xí)階段表現(xiàn)評價：實習(xí)收獲與體會：通

3、過這次畢業(yè)前的實習(xí)，讓我對上海浦東發(fā)展銀行蘭州 分行金城支行的基本個人信貸業(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進 行基本操作外，也為我今后踏入社會奠定了基礎(chǔ)。首先，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進入社 會以后必須要有很強的責(zé)任心和扎實認(rèn)真的工作態(tài)度。在工 作崗位上，我們必須要有強烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù) 責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。我覺得盡快完成自己的角色 轉(zhuǎn)變是非常重要的。其次，在整個信貸業(yè)務(wù)辦理的過程中我體會到貸款工作 是一個注重細(xì)節(jié)的工作，一點小的錯誤，就可能發(fā)生貸款風(fēng) 險。因此，無論在學(xué)習(xí)還是工作中，我們都不能忽視細(xì)節(jié)的 重要性。在貸款業(yè)務(wù)方面，通過對貸款材料的搜集整理，使 自己了解到申

4、請貸款所需要的材料， 比如身份證、 營業(yè)執(zhí)照、 征信記錄和面談記錄等，使自己對整個貸款業(yè)務(wù)有了一個感 性的認(rèn)識，雖然這些都是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，但卻是貸款真實有效 的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。另外專業(yè)技能與實際相結(jié)合也是客戶經(jīng)理必備 的素質(zhì)。在調(diào)查的過程中，運用自己的知識和交談能力與客 戶溝通是了解客戶的關(guān)鍵?？蛻艚?jīng)理憑借自己所知道的知識 和能力來分析、解決問題。如果客戶經(jīng)理的知識面不廣，對 于客戶所經(jīng)營的行業(yè)只是一知半解的話，那么就很難判斷客 戶是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學(xué)習(xí)到一個優(yōu)秀的 客戶經(jīng)理要具備耐心和良好的溝通能力。學(xué)習(xí)如何馬上了解 陌生客戶的需求，如何維護客戶關(guān)系和服務(wù)客戶等?？蛻艚?jīng) 理了解各方面

5、的知識并且能結(jié)合實際，為客戶做出私人訂制 式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學(xué)的知識與 實際問題相聯(lián)系，將是我以后學(xué)習(xí)的一個重要項目。最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。所以今后在學(xué)習(xí)之余還 要抓緊時間努力學(xué)習(xí)銀行相關(guān)知識以充實自己，相信只有這 樣未來才能在自己的工作崗位上得到更好的發(fā)展。篇二：銀行客戶經(jīng)理助理個人實習(xí)報告總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理助理個人實習(xí)報告總結(jié) 時光匆匆 , , 我在浦發(fā)銀行當(dāng)客戶經(jīng)理助理已經(jīng)有四個月 了. .回顧其中的點點滴滴 , , 有成功后的欣喜和激動 , ,也有挫敗 后的失落和無奈 . . 在科長的諄諄教導(dǎo)下 , , 我在收獲業(yè)務(wù)技能 的同時 , , 內(nèi)心也經(jīng)歷著微妙的

6、成長 . . 在實習(xí)期間 , , 我接觸了 一些辦公用品 , ,如傳真機 , ,碎紙機 , ,打印機, ,掃描儀等 , ,掌握了 這些機器的基本操作 , , 了解了我行的基本情況 . . 同時在此期間我也學(xué)到了許多更有用的東西 . . 開始實習(xí)時 , , 剛進入陌 生的環(huán)境難免會有些緊張 , ,不知道該怎么辦 . . 是同事們友善 的微 笑緩解我的尷尬 . . 大家都很有禮貌 , , 不管大事小事都要 說聲謝謝 . . 作為客戶經(jīng)理助理 , , 任務(wù)比較瑣碎繁雜 , , 指導(dǎo)我 的老師教我 , ,做事情要分主次 , ,有條理 . .說著容易 , ,做著難 . .每 天要發(fā)傳真 , , 復(fù)印 ,

7、 ,整理廢舊紙張在利用等 , ,手頭有多件事情 需要完成，更重要的是要替客戶經(jīng)理辦理貸款，承兌等銀行 重要的業(yè)務(wù)，當(dāng)然這時候就要將重要的事情放在首位 , , 把所 有事情的主次順序排好 . .這樣就不會亂 . . 要 分主次 , ,有條理 是做好事情的關(guān)鍵 , , 這次實習(xí)讓我 更加深了對這句話的理 解 . . 實習(xí)是我步入社會前的第一課 , , 教會我怎么待人接物 , , 如何處理各種事情. .雖然在短短 的4個月里看到的只能是 工作的一個側(cè)面 , , 學(xué)習(xí)的只能是一些初步的方法 , , 但這些 對于我是 非常重要的 . . 這次實習(xí)告訴我 , , 在社會這個大學(xué) 堂里我還是一個小學(xué)生 ,

8、,還有很長的路要走 . .要抱著 謙虛謹(jǐn) 慎的態(tài)度 , , 無論大小認(rèn)真踏實的完成每一件事 , ,走好每一步 . . 通過實習(xí) , , 我有信心 , , 未來的路我能更好地走下去 ! ! 確實如 此, , 財務(wù)工作是一項看似簡單但精密度很高的工作, , 它需要的是更多的耐心和細(xì)心 . . 所 以我一直都在培養(yǎng) 篇三：銀行對公客戶經(jīng)理助理實習(xí)心得 暑期實習(xí)心得 為期兩個月的暑期實習(xí)已經(jīng)結(jié)束了，在這兩個月中，不 管是在知識上，還是在感情上，我都收獲良多。我這次的實習(xí)地點是在 XXX我的實習(xí)崗位是對公客戶 經(jīng)理助理，我的工作內(nèi)容主要是協(xié)助對公客戶經(jīng)理的日常工 作。銀行對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格

9、和能力 , , 從事 銀行對公客戶關(guān)系管理、營銷方案策劃與實施，為行政企事 業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融 服務(wù)的營銷人員?？蛻魧π刨J、結(jié)算、理財?shù)确矫娴亩喾N需 求導(dǎo)致了客戶經(jīng)理所要掌握的營銷手段和職業(yè)技能的多樣 性、綜合性?？蛻艚?jīng)理要做好經(jīng)濟、金融、財務(wù)、法律、稅 收、市場營銷、公關(guān)、心理等多方面的知識儲備才能做好客 戶管理和服務(wù)工作。而我作為對公客戶經(jīng)理助理，協(xié)助對公 客戶經(jīng)理的日常工作，就必須要了解和熟悉對公客戶經(jīng)理的 基本業(yè)務(wù)技能，才能在他需要我的協(xié)助的時候有能力協(xié)助他。在實習(xí)的前幾天 , , 我主要是了解和學(xué)習(xí)光大銀行對公產(chǎn) 品和服務(wù)方面的知識和對公客戶經(jīng)理的基

10、本業(yè)務(wù)技能。在學(xué) 習(xí)各種知識的過程中 , , 我非常用心也非常吃力 , , 因為我之前 從來沒有接觸過這方面的知識，而這些知識點既多又細(xì) , , 不 努力不用心的話根本不可能在短時間內(nèi)熟悉它。而且對于一 位銀行服務(wù)人員來說 , , 任何一點細(xì)小的規(guī)定如果記憶失誤就 可能釀成不可估量的后果，所以我不僅要熟悉這些知識還要 熟練這些知識，這樣才有可能避免出現(xiàn)失誤。這一點也更加 提升了我的學(xué)習(xí)難度。在學(xué)習(xí)新知識的同時，我也跟我的導(dǎo)師去辦一些他手下的業(yè)務(wù)，比如，開銀行承兌匯票，我的導(dǎo)師會先帶我走 一邊流程，告訴我要準(zhǔn)備哪些材料，怎么填寫表格，要去哪 些部門簽字蓋章，為什么要做這個步驟在這個過程中， 我不

11、止知道了怎么去開票，還鞏固了我所學(xué)習(xí)的新知識，將 理論和實踐結(jié)合在一起，讓兩者相輔相成，共同發(fā)展。對公客戶經(jīng)理的主要職責(zé)有以下幾點：公司類客戶的營 銷（包括公司存款、 貸款、 其他金融需求的營銷管理工作） ； 負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和 服務(wù), , 推動與客戶與各項業(yè)務(wù)上的深度合作；根據(jù)銀行發(fā)展 戰(zhàn)略, , 培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶 , , 確保完成銀行分配的各 項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)；撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件 以保證信貸素質(zhì)；負(fù)責(zé)開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu) 的業(yè)務(wù)聯(lián)動工作。我的導(dǎo)師主要的業(yè)務(wù)是在“全程通”那一 塊，全程通汽車工程機械金融是指以汽車制造商、工

12、程機械 制造商為行業(yè)核心客戶，通過分析汽車、工程機械行業(yè)供應(yīng) 鏈上采購、生產(chǎn)、銷售及消費等環(huán)節(jié)特點，根據(jù)其資金、票 據(jù)、結(jié)算、貨物等流向，集成行業(yè)鏈上供應(yīng)商、制造商、經(jīng) 銷商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全 方位的集成式的產(chǎn)品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、 信用證等不同產(chǎn)品。我作為實習(xí)生，主要就是在客戶每返還 了一筆貸款的時候把他們當(dāng)初質(zhì)押在銀行的汽車合格證寄 送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜 合授信項下，每次他們需要開銀行承兌匯票的時候，準(zhǔn)備好 材料，去分行給他們開票。有時候我還給一些公司做詢證詢 證函的工作和給公司高層開白金信用卡。除了前期的啟用和開

13、票工作外，我也協(xié)助客戶經(jīng)理做一 些后期的工作，比如，錄入新的公司的基本資料，錄入公司 的財務(wù)報表，給已授信的公司做全面風(fēng)險檢查，給未授信的 公司做授信調(diào)查報告，等等。在協(xié)助我的導(dǎo)師做這些事情的 時候，我不僅鞏固了我在學(xué)校學(xué)習(xí)到的財務(wù)知識和管理知識， 還學(xué)習(xí)到了一些在學(xué)校學(xué)不到的知識，知道了怎樣在現(xiàn)行經(jīng) 濟的情況下分析一個公司的經(jīng)營能力、管理能力、財務(wù)能力 等各項指標(biāo)，也了解了怎樣去防范公司風(fēng)險，減少銀行不良 貸款。 新客戶是需要營銷的，你坐在那兒等是等不到的， 所以客戶經(jīng)理經(jīng)常需要外出營銷客戶。作為對公客戶經(jīng)理助 理，我有幸也參與到了這個流程。首先，我們要對這個公司 有一個全面的了解， 比如,

14、 , 這個公司的主營業(yè)務(wù)， 行業(yè)優(yōu)勢， 他所處的行業(yè)地位，他的經(jīng)營狀況，他的上下游企業(yè)經(jīng)營狀 況，他的議價能力，他的財務(wù)狀況，等等。而這個了解來源 于上的資料和自己的實地考察，在公司的實習(xí)考察過程中， 我們來衡量這個公司是否符合我們銀行的行業(yè)投向，是否可 以作為銀行客戶來發(fā)展。在確定可以發(fā)展這個客戶之后，我 們就要與這個公司的高層聯(lián)系，商討合作意愿與合作方案。在這個過程中，客戶經(jīng)理的溝通能力就體現(xiàn)出它的重要性了， 溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤，溝通 的不好，可能就合作不成功，失去這個客戶。在確定好合作 方案之后，客戶經(jīng)理就回到銀行，先把公司資料錄入系統(tǒng)， 然后撰寫授信報告上分

15、行的預(yù)審會和信審會，在過了分行的 預(yù)審會和信審會后，這個公司的綜合授信就可以確定下來了， 這個公司也就成了客戶經(jīng)理的客戶。在外出學(xué)習(xí)的過程中， 我學(xué)到了許多與客戶相處和談判的知識，加深了對光大銀行產(chǎn)品的了解，鞏 固了產(chǎn)品知識，也大大的增長了見識。作為一名一直生活在大學(xué)校園的學(xué)生，這次實習(xí)無疑成 為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基 礎(chǔ)。首先，我覺得在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進入社 會以后必須要有很強的責(zé)任心和扎實認(rèn)真的工作態(tài)度。在工 作崗位上，我們必須要有強烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù) 責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。另外，我覺得工作中每個人 都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提

16、高自己的職業(yè)素養(yǎng)， 不懂的事情就要向別人學(xué)習(xí)，不合規(guī)的事情堅決不做。然后，我覺得與同事的相處與交流很重要。就像我這次 實習(xí)，我最開始什么也不懂，都是經(jīng)理他們一點一點交給我 的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會我，所以，他們都只是先教我一個大概，然后我在工作中遇到了問題， 再去問他們，這樣既加深了我對所學(xué)東西的印象，也促進了 我們之間的交流。在交流中學(xué)習(xí)，在交流中進步，也在交流 中融合，形成一個團隊。由于一個完整的任務(wù)需要大家分工 合作來完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問 題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書本上 是學(xué)不到的，要在工作中慢慢地學(xué)習(xí)積累。最后，還要有

17、明確的職業(yè)規(guī)劃?，F(xiàn)在我已經(jīng)大四了，也 有了比較明確地職業(yè)方向，那就是銀行業(yè)。在與銀行的工作 人員和前輩交談的過程中，不斷地了解現(xiàn)在社會所需要的金 融人才應(yīng)具備什么樣的素質(zhì)，從現(xiàn)在開始又可以做哪些方面 的準(zhǔn)備。所以今后還要抓緊時間努力學(xué)習(xí)銀行相關(guān)知識，早日通過銀行理財師或者注冊金融分析 師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好 的發(fā)展。我覺得到了實際工作中以后， 學(xué)歷并不顯得最重要， 主要看的是個人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。任何工作，做得時 間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實踐結(jié) 合在一起，用實踐來檢驗真理，使自己具備較

18、強的處理基本 實務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才能更好的為客戶服 務(wù)，為銀行創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)自己的人生價值。“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行?！背踝x此句時，我并沒有特別的感覺。然而就在這不長的實習(xí)后，我不僅真 正明白了它的意義，更深切體會到它的內(nèi)涵。實踐出真知， 理論只有聯(lián)系實際才能發(fā)揮它應(yīng)有的功能。在銀行里每一個 人都是我的老師，我要學(xué)習(xí)的實在太多太多，不僅是專業(yè)技 能，還有職業(yè)精神和社會經(jīng)驗，這些都能成為我以后能很好 的勝任工作的基礎(chǔ)，也是我能在激烈的競爭中脫穎而出最重 的砝碼。俗話說，千里之行，始于足下?；镜臉I(yè)務(wù)知識往往是 不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實務(wù)尤其是顯得重要， 特別是

19、目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會要 比大學(xué)本科生大，就是因為他們的動手能力要比本科生強。 從這次實習(xí)中，我體會到，如果我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與 更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生 具備較強的處理基本任務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這 才能使我們的學(xué)習(xí)與實習(xí)達到利益最大化。篇四：銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié) 銀行理財經(jīng)理上半年工作總結(jié)一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。 一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加 行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù) 技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后 , , 多問、 多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”

20、能成功的 識別優(yōu)質(zhì)客戶。如： 1010 月 2121 日，王先生來我行取款，在排 隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要 來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議 他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興 的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款 在 8080 萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金 帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于 思考。 1111 月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、 中興實業(yè)銀行等 4 4 家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融 產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金 牌價

21、表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu) 質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了 我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理 論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的 架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位， 無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻， 為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì) 客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 9090 多份。做為客戶經(jīng) 理，我的一言一行，都代

22、表我行的形象。所以，我對自己高 標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品， 新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能 積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識， 做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前 全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施， 關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平 時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不 明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有 外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條 都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法， 一字一句的教他們，直到他

23、們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他 轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他 們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中 的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要 問我，我都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會 十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給 自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己?會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì) 提高。三、開拓市場，尋找新的增長點只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提 高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻 開在

24、建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和 王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳 戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計 處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶， 以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度， 我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品 , , 并上門 送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。 1212 月 2 2 號利用去兒子學(xué)校的機會， 給他們老師介紹了匯財通 和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來 我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客

25、戶經(jīng)理我 計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必 須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán) 格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨 煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進 取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、 形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn) 慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。 首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要 掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識

26、; ; 既要有 較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程 既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是 要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案 的能力。篇五：銀行客戶經(jīng)理實習(xí)八月份小結(jié) 銀行客戶經(jīng)理實習(xí)八月份小結(jié) 下支行已有一段時間了，由支行副行長馬宇中擔(dān)任我的 指導(dǎo)老師。在老師的精心指導(dǎo)下，我已基本上學(xué)會了客戶經(jīng) 理這崗位的工作。也漸漸了解并喜歡上這崗位，雖然壓力很 大也很辛苦，但從中學(xué)到的東西是受益匪淺的?？蛻艚?jīng)理，作為銀行與客戶溝通的橋梁，從某種程度上 直接決定了銀行的競爭力大小。如何吸引客戶、服務(wù)客戶、 留住客

27、戶，提供良好的金融服務(wù)是基礎(chǔ)，而有效的溝通方式 則是敲門磚。假設(shè)不能有效地向客戶傳達我們的服務(wù)內(nèi)容， 再好的金融產(chǎn)品也是虛設(shè)。日益激烈的銀行競爭，使金融產(chǎn) 品的競爭不再成為主要，例如我行“存貸掛鉤”的貸款政策， 很快就被其他銀行（泰?。┠７?。那么競爭的關(guān)鍵，就落到 了服務(wù)上，而服務(wù)的關(guān)鍵，就是如何有效地與客戶溝通。在 以后的日子里，我會努力學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)，盡快成 為一名合格的客戶經(jīng)理。要成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，就要學(xué)會如何跟客戶溝通 跟營銷。 在交流過程中能夠簡明扼要地向?qū)Ψ絺鬟f信息， 并能通過自己的語言重新表述對方的觀點以及時獲得確認(rèn)， 保證對方已經(jīng)準(zhǔn)確了解了所傳遞的內(nèi)容。月初貸款發(fā)

28、放，我?guī)臀依蠋煱l(fā)放老客戶的貸款。從客戶 的申請、信貸的審批、辦理借款合同的手續(xù)到貸款的發(fā)放。 整這流程我都能基本上獨立完成。在這段時間我也試著去陌生拜訪，但收獲不大，覺地好 難開拓。有的客戶一開始就是拒絕的態(tài)度，覺得接下來就很 難溝通。有的客戶到是很熱情，也很配合我們，一直也在了 解我們銀行的金融產(chǎn)品，但實際行動卻是沒有。我也在不斷 的總結(jié)，是不是自己介紹的不夠詳細(xì)或是其他的問題呢？還 是陌生拜訪真的很難成功，可別人為什么行呢？成功的客戶 經(jīng)理不也從陌生開始的嗎？我還會繼續(xù)努力的，也會不斷的 讓自己從中獲益更多。積極的心態(tài)起著決定的作用，相信自 己可以的。這月一直在忙貸款卡、中小企業(yè)的和一般帳

29、戶的年審 這其實也是聯(lián)系客戶的一個機會。可以利用年審有效的跟老客戶進行溝通，并了解客戶的近況。 這個月一張信用卡出現(xiàn)逾期，持卡人王某離開原單位， 跟親戚做生意不成，后閑在家里，無收入來源。 2 2 月份貸記 卡取現(xiàn)后一直未還，造成逾期，逾期 3 3 期后銀行經(jīng)辦人員電 話多次聯(lián)系持人王某，先前其一直自稱馬上歸還，在逾期 4 4 期后，經(jīng)銀行人員一再催討， 講明逾期后果，歸還了 XXXX元。 但以后不再接電話，也未再歸還款項。于是銀行人員聯(lián)系保證人及羅某，告知情況，并了解到 其家庭地址及家里基本情況，安排人員上門向其父母催討。 期間擔(dān)保人表示自己并不與持卡人王某相熟，只是認(rèn)識，沒 什么交往，當(dāng)時

30、但保時也是因羅某擔(dān)保，順便擔(dān)保，不好意 思回絕，要求銀行向持卡人自己催討。先前兩次催討時王某父母較好地接待銀行人員，聽取貸 記卡逾期后果分析，表示將盡快幫助歸還，還有第二次當(dāng)場 拿出 500500 元交給催討人員以示誠意，并以家里月底要交納會費為由要求在8 8月 1010號一次性歸還，銀行人員聽信了他的承諾。到 8 8 月 1010日左右，該持卡人已逾期 5 5期，持卡人電話 告知銀行因家里親戚生病住院，需要晚些時候還款，經(jīng)銀行 人員多次電話聯(lián)系，雙方約定 8 8 月 1515 日由持卡人王某父母 將錢送達銀行歸還款項，但時間到了，持卡人父母又打電話 告知因向朋友籌錢不及， 再過一天歸還。 于

31、是銀行人員在 1616 日會同羅某及擔(dān)保人郭某一同上門催討。到了其家中，持卡 人父母的態(tài)度來了個 180180 度大轉(zhuǎn)彎，表示現(xiàn)在沒錢，自己目 前是心有余而力不足，要求分期還款，銀行不同意情況下， 表示其兒子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了錢再歸 還，認(rèn)為人已在外，銀行好不能拿他怎么樣，將自己置身事 外。銀行通過擔(dān)保人（公安系統(tǒng)公務(wù)員）了解到持卡人有一 哥在福建晉江給當(dāng)?shù)厥形I(lǐng)導(dǎo)開車，且有一親戚在臺州檢察 系統(tǒng)，于是電話與持卡人哥哥聯(lián)系，向其介紹情況，闡明事 件后果嚴(yán)重性，分析利弊，要求其哥幫助還款， 8 8 月 2424 日， 其哥終于匯來 30003000 元給擔(dān)保人還款，余下 160

32、01600 多元將于近 幾天歸還，擔(dān)保人也表示這么點錢可以先幫助解決。此次卡 逾期事件銀行終于得以解決。經(jīng)驗與教訓(xùn)：1 1、辦貸記卡就象放貸款 , ,且貸記卡期限較長 , , 有別于我 們平時辦的短期貸款 . . 必須加強實地調(diào)查及事后跟蹤。不管 貸記卡授信額度大小 , , 均應(yīng)一視同仁。2 2、必須當(dāng)擔(dān)保人的面，告知他為誰擔(dān)保，擔(dān)保額度和 期限。必要時，告訴他若卡逾期，要他負(fù)責(zé)。3 3、借助持卡人熟人及擔(dān)保人，了解持卡人家庭情況， 在催討逾期時尋找其最怕的弱點，開展攻心術(shù)在到處的碰壁中讓我對生活有了新的認(rèn)識和感悟。我 相信我只要對客戶真誠，用心的去幫他們理財，一次不行， 兩次直到成功。在今后

33、的日子里，我當(dāng)自我勉勵，在商行的 大舞臺發(fā)揮自己的才能，與商行攜手共進。篇六：理財經(jīng)理工作總結(jié)理財經(jīng)理工作總結(jié)（一） 迎來玉兔喜悅之時， 回首 20*20* 年工總行制定的 “ 20*20* 服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊 圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本 著點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為 20*20* 年工作風(fēng)向標(biāo)， 做好銀 行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用 專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為點整 體業(yè)績提升多盡一份力量。20*20* 年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、 基金從業(yè)資格證書、總行信貸 A A 類資格

34、證書、總行個人客戶 經(jīng)理資格證書、以及 AFPAFP資格證書，目前還執(zhí)著與 CFPCFP理財 師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛 煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、 保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行 雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金 融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用 QQQQ 群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好 基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前 三名， 有的基金超額完成 400%400%。為本點和支行做出理財師應(yīng)

35、 有的貢獻。20*20* 年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等 領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作， 及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用 下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運 用到實際工作中，給點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與點領(lǐng)導(dǎo)配 合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本點營銷理財工作。個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品 直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤 服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶 買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心 態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋?目標(biāo)客

36、戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作 即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20*20* 年做好本點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理點 300300 名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變， 做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳 引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到 很好的吸引力作用。 經(jīng)過辛勤努力 20*20* 年點開立理財金卡總 數(shù)量 410410 張，自己營銷的業(yè)績占 70%70%以上。個人業(yè)績從接手 時，全行點排名由 194194 名提升到 6060 名以內(nèi)。三季度評為先 進點受到嘉獎。20*20* 年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財

37、產(chǎn)品營銷 金額億多元、靈通快線 85008500 多萬，工銀貨幣基金 16001600 多萬 元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基 金 700700 多萬元。 20*20* 年一月至十一月為點贏得重點營銷積分 份取得分行排名 5656 名支行排名第一。今年支行組織陽光保 險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在 點擁有理財金客戶數(shù)量達到 410410 多戶，截止年底客戶星級達 到七星貢獻有 7 7 戶，六星 7171 戶，明年工作中爭取發(fā)展 100100 到 150150 位六星級以上客戶群，為點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工 作。理財經(jīng)理

38、工作總結(jié)（二） 當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不 知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財 客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完 善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況1 1、任務(wù)指標(biāo)：基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 241%241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 226%226%。理財客戶新增戶，完成 111%111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率 115%115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%130%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%206%。2 2、學(xué)習(xí)上：20*20* 年

39、 8 8 月通過了 cfpcfp （國際金融理財師）考試，目 前已經(jīng)具備了 afpafp 、 cfpcfp 、保險、基金、等從業(yè)資格。3 3、工作上：1 1）、積極營銷新客戶 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vipvip 卡的條件，我 按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾 次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已 經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了 vipvip 卡，客戶從外地匯過來 xx-xxx-x 萬元。2 2）、細(xì)心維護老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn) 品賣給合適的客戶。一個老客戶，不

40、愿意進行風(fēng)險投資，即 使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。 后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬， 該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 xx-xxx-x 多萬元的貴金屬，為我行增加了 xx-xxx-x 萬多元的中間業(yè) 務(wù)手續(xù)費。3 3）、耐心解答客戶問題 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我 都進行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時 都有可能打進來，所以我基本保持 2424 小時開機。記得有一 次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該 客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電 話一直不接。 做理

41、財經(jīng)理將近三年了， 雖然談不上什么經(jīng)驗， 但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了 xx-xxx-x 、 xx-xxx-x 、xx-xxx-x 和 xx-xxx-x 單位的 的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。三、XXXX年的工作打算：業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀 掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝 通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能 夠更上一層

42、樓！理財經(jīng)理工作總結(jié)(三)大家好！我是來自 * 支行的 * ，非常榮幸能夠參加這 次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基 本情況。我今年 2828 歲， * 年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計 *專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作 儲蓄員工作。 (Motivational(Motivational modelmodel )*)* 年通過招聘進入延 邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年 1111 月份重新回到交行在春 暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同 時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和 優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣

43、，同時也是一 個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過 年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大 的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專 業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為 客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引?多的客戶。二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極 做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通 過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān) 系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做 好這項工作。三、有在一線點工作的經(jīng)歷，接觸的客

44、戶層面較多，能 夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針 對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什 么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來 加強1 1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。 首先是加強理財知識的學(xué)習(xí) 這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財 產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。 更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位 上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn) 品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形 色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客 戶的想法，為

45、其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情 的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。 ()() 這種營銷，既立足當(dāng) 前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價 值，就是提升自我價值。2 2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么 在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要 的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金 銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重 于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針 對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng) 的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客 戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。3

46、 3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的 要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整 體服務(wù)水平和功能的提升。4 4、加強學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶 經(jīng)理發(fā)展的方向， 強化投資規(guī)劃、 保險、理財?shù)榷喾矫嬷R， 今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè) 水平，適應(yīng)新形勢的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識， 希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個機會讓我 來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。篇七：理財經(jīng)理試用期工作總結(jié)客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)今年上半年我調(diào)至理財經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù) 知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門

47、的有關(guān) 要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫 助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作， 在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感 和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行 好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語， 深入挖掘客戶， 理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好 拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我， 提高自己。二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面

48、對客戶，我們的專業(yè)技 能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不 僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除 了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅持 個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視 學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng) 導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索、總結(jié)，進一步熟悉工作流程， 不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。三、規(guī)范服務(wù)用語，進一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己， 認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求

49、， 堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲， 問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。 正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做起，不斷提高自身的 服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范， 為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟 悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方 面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條 件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好， 興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決 的問題。在

50、今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教 訓(xùn)，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社 會形象，促進支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。篇八：銀行理財經(jīng)理年度個人工作總結(jié)范文隨著年關(guān)的將近，XXXX年的工作已經(jīng)結(jié)束，下面是一篇銀行理財經(jīng)理年度個人工作總結(jié)，文章進行了三方面的總結(jié)， 詳細(xì)內(nèi)容點擊查看全文?；厥滓荒甑墓ぷ鳎鳛殂y行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜

51、合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們 的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進和提升的地方。 現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1 1、任務(wù)指標(biāo) : :基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 241%241%。理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%226%。理財客戶新增戶，完成 111%111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%130%。貸記卡個人任務(wù)指 標(biāo)張，完成張，完成率 206%206%。2 2、學(xué)習(xí)上：XXXX年8 8月通過了 CFP(CFP(國際金融理財師)

52、 )考試，目前已經(jīng) 具備了 AFPAFP CFPCFP保險、基金、等從業(yè)資格。3 3 、工作上：1)1) 、積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 VIPVIP 卡的條件，我按 經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次 接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng) 走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了 vipvip 卡，客戶從外地匯 過來 xxxxxx 萬元。2)2) 、細(xì)心維護老客戶。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品 賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風(fēng)險投資，即使 是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意

53、買，就買國債或存到銀行。后 來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金 屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后 買了 xxxxxx 多萬元的貴金屬，為我行增加了 xxxxxx 萬多元的中間 業(yè)務(wù)手續(xù)費。3)3) 、耐心解答客戶問題。 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都 進行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都 有可能打進來， 所以我基本保持 2424 小時開機。記得有一次， 周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一 直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但 我知道客戶

54、給我打電話就是對我的信任。4)4) 協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。 在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電 子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：1 1、部分大客戶資料信息不全， 無法進行全面有效維護， 維護率需要進一步提高。2 2、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算： 1 1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好 銀掌柜系統(tǒng)， 重點開發(fā)大客戶， 提高大客戶對我行的忠誠度。2 2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際 溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。篇九：客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇一：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文20 xx20 xx 年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許 多值

55、得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志， 感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多 年來，第一次這樣正式的走上講臺， 來爭取一份工作， 而且， 出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是 從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力， 不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工 作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐 , , 圍繞支行工作重點 , , 出色 的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn) 出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù) 24152415 萬元，完成計劃 的 % % ，辦理承兌匯票貼現(xiàn) 3 3 筆，金額 4604

56、60 萬元，完成中間業(yè) 務(wù)收入 1 1 萬元，完成個人攬儲 6161 萬元，同時也較好的完成 了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建 行上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代 扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣?？蛻粼诘谝唬婵钍侵行?。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成 自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法 上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶 對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某 公司本資料權(quán)屬文秘資源查看更多文秘資源資料財務(wù)人員 一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤， 最終使近 27002700 萬元資金

57、年初到帳，實現(xiàn)了開門紅，為全行 的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意 注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正 體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮 花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā) 來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲 謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上 樓下奔跑的身影 &雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛 那樣細(xì)致的人卻不多?？蛻舻男枨缶褪俏业墓ぷ魑以阢y行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全 面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和 綜合素質(zhì)得到了較大

58、程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨 著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完 成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客 戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和 部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想， 征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu) 質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是 我的工作。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀 行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中 有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的

59、作用我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市 場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客 觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了 解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行， 實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏 固我行資金實力。 今年在他分管的某客戶中， 資金流量較大， 為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏 得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次 上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另 外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和 資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某 客

60、戶在我行的開戶。又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒 乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了 傳統(tǒng)公關(guān)模式， 在工作中收到了非常好的效果。 今年 9 9 月份， 在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲 悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣 款 500500 萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極 工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心 盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己 高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作 任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間