互助式融資擔保有限公司自查報告

1、XX互助式融資擔保有限公司自查報告根據(jù)市經(jīng)融辦關于部分融資性擔保機構違法違規(guī)經(jīng)營的提示和 開展風險排查的通知的要求，我公司領導及董事會成員高度重視， 立即召開專題會議全面部署此項工作。 成立了由董事長、 各部門負責 人組成的工作領導小組， 制定了自查整改工作方案。 現(xiàn)將自查整改情 況匯報如下：一、學習、領會精神2012 年 8 月 1 日公司又召開了全體員工大會，組織學習融資 性擔保公司管理暫行辦法 、省經(jīng)委關于融資性擔保公司設立（確 認）和變更審批有關事項的通知和省政府辦公廳關于明確融資性 擔保業(yè)務監(jiān)管職責（暫行）的通知的有關規(guī)定，認真領會精神。二、確立自查整改指導思想根據(jù)自查工作方案要求，

2、 結合公司制定的內(nèi)部管理制度和風險管 理制度，立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次自查， 能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營， 能促進業(yè)務工作的順利開展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。三、公司成立以來的業(yè)務開展情況（一）社會效益明顯。 公司成立于 2008 年 9 月，注冊資本 1600 萬 元，法定代表人尹后健，注冊資本金由什邡市農(nóng)村信用聯(lián)合社托管， 自成立以來公司未收取客戶擔保保證金， 一直扶持 6 戶中小企業(yè)， 截 止目前，在保余額 9600 萬元，據(jù)不完全統(tǒng)計，擔保的企業(yè)年可增加 銷售收入 8000 萬元，財政稅收近 800 萬元，創(chuàng)造再就業(yè)機會千余

3、人 次。并且保證擔保范圍內(nèi)金融機構零損失。 有效地提升了中小企業(yè)在 金融機構的信用，形成了企業(yè)盈利，銀行降險，財政增收，擔保發(fā)展 的“多贏”局面。公司建立了風險部處理事后追償和處置管理制度，建 立了風險預警機制和突發(fā)事件應急機制及嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程。（二）公司擔保實力提高。 公司經(jīng)過 4 年運作，風險防范能力提 高，公司對于擔保過程中可能產(chǎn)生的政策風險、 操作風險、市場風險、 道德風險等作了深入的研究， 形成了一套完整的風險防范體系。 擔保 資金的增加和風險防范體系的完善大大加強了公司的擔保實力和擔 保能力。（三）合作領域拓寬 。公司與金融機構的合作。公司成立初至今 一直與什邡市農(nóng)村信用合

4、作聯(lián)社合作開展業(yè)務。 得到了什邡市農(nóng)村信 用合作聯(lián)社的認可，也為公司今后業(yè)務的開展奠定了堅實的基礎。（四）嚴格執(zhí)行國家各項政策。 公司自成立以來，不存在虛假 注資和抽資問題， 嚴格按照國家和各級政府關于擔保方面的相關規(guī)定 開展業(yè)務，至今不曾有吸收存款、發(fā)放貸款或者變相吸收存款、發(fā)放 貸款的行為，該項由公司董事、監(jiān)事監(jiān)督，并不定期檢查。四、自查中發(fā)現(xiàn)的問題1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務技能還有待提高。公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務技能的培養(yǎng)， 同時積極面向社會廣 泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專業(yè)人才。公司員工 3 人，全是大專以上文化程度。但是由于存在非專業(yè)人員，各項業(yè)務 技能和素質(zhì)還有

5、待進一步培養(yǎng)、提高。2、貸款擔?！叭椤敝贫嚷鋵嵅粔?。特別是保前調(diào)查不夠深入、細致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行 專業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、 企業(yè)財務情況、還貸能力評估等跟蹤檢查報告不全，缺乏專業(yè)水平。五、整改措施針對這次自查發(fā)現(xiàn)的問題 ,為認真做好融資性擔保公司重新確認 近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，提高防控能力。整改如 下： 1、加強全員風險防范意思，全面落實貸款擔保“三查”制度，嚴格執(zhí) 行貸款擔保操作規(guī)程， 嚴格規(guī)范擔保手續(xù)， 加強保前調(diào)查和保后跟蹤 檢查力度。提高風險防范能力，確保擔保貸款按期收回。 2、進一步完善機構設置，海納專業(yè)人才充實經(jīng)營管理隊伍，在規(guī)范 擔保手續(xù)的同時力求簡便快捷。六、并嚴格規(guī)范健全財務會計制度。1、按標準收取擔保費，2、健全財務管