農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案

1、農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)考試題答案（第一期）一、名詞解釋 （每題2分，共6分）1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類。2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。二、填空題 （每空1分，共35分）1.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便

2、儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類。2.錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。3.在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。5.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。7. 銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合

3、同專用章、銀行預(yù)留印章等。8.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱“三防一?！保┕ぷ鳌?.銀行安全防范應(yīng)實(shí)行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營(yíng)是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。三、選擇題 （一）單選題 （每題1分，共10分）1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持 ，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（ b ）a.真實(shí)行原則 b.一筆一清c.時(shí)效性原則 d.統(tǒng)一管理2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是 。（ d ）a.查

4、詢掛失申請(qǐng)受理審核打印申請(qǐng)錄入信息資料回執(zhí)b.受理審核查詢掛失申請(qǐng)打印申請(qǐng)錄入信息資料回執(zhí)c.受理審核查詢掛失申請(qǐng)錄入信息打印申請(qǐng)資料回執(zhí)d.查詢掛失申請(qǐng)受理審核錄入信息打印申請(qǐng)資料回執(zhí)3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該 。（ b ）a. 追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任b. 追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任c. 追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任d. 只追究有關(guān)人員的責(zé)任4.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（ d ）a. 10起 b. 15起 c.20起 d. 30起5.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是 。（ c ）a. 規(guī)范 b. 強(qiáng)化 c. 提升 d. 深入6.中小金

5、融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是 。（ a ）a. 董事長(zhǎng)或理事長(zhǎng)b. 主任、行長(zhǎng)、總經(jīng)理c. 分管的副主任、副行長(zhǎng)、副總經(jīng)理d. 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（ c ）a.10萬元 b.20萬元 c.30萬元 d.50萬元8.票據(jù)法所稱票據(jù)，是指 。（ d ）a.匯票b.支票c.本票 d. 匯票、本票和支票9.票據(jù)上的記載事項(xiàng)， 不得更改。( c )a.票據(jù)金額、日期、付款人名稱b.票據(jù)金額、日期、出票人簽章c.票據(jù)金額、日期、收款人名稱d.所有記載事項(xiàng)10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營(yíng)管理水平、 等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（ a

6、）a發(fā)展前景 b信用意識(shí) c信用記錄（二）多選題 （每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ abcde ）。a、代收公共事業(yè)費(fèi)b、通信繳費(fèi)c、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用d、為國(guó)家機(jī)關(guān)代理資金歸集e、為企事業(yè)單位代理資金歸集2.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ abc ）。a、憑證號(hào)與使用順序 b、使用程序c、外來重要空白憑證 d、憑證的保管3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（ abd ）。a.冒名貸款 b.大額貸款 c.各類憑證 d.票據(jù)4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括（ bcd ）。a.常與顧客發(fā)生沖突的人員 b. 炒股人員c.涉黃人員 d.交友不良的人員

7、5.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)是（ acd ）。a.規(guī)范性 b.靈活性 c.穩(wěn)定性 d.長(zhǎng)期性6.中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ abcd ），才能持續(xù)有效。a.治理完善 b.制度健全 c.內(nèi)控嚴(yán)密d.執(zhí)行有力7.案件追究的原則是（ abc ）。a. 自查從寬 b. 他查從嚴(yán)c. 失職重罰 d. 盡職輕罰8.應(yīng)急處置機(jī)制（ abcd ）幾個(gè)階段。a. 預(yù)防 b. 預(yù)警 c. 發(fā)生 d. 善后9.對(duì)同一案件須追究（ abcd ）的責(zé)任。a. 當(dāng)事人 b.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員c. 相關(guān)知情人 d.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ abc ）。a.保證人信譽(yù)與經(jīng)營(yíng)情

8、況 b.保證人的保證意愿c.貸款展期 d.保證人的償貸能力四、判斷題 （每題1分，共10分）1存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（ ）2借記卡是可以部分透支的。（ ）3印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（ ）4農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（ ）。5全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（ ）。6對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（ ）。7對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)傌?zé)任（ ）。8票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（ ）9票據(jù)出票日期使用小寫填

9、寫的，銀行可予受理。（ ）10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（ ）五、簡(jiǎn)答題 （每題5分，共10分）（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？1.有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7.在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營(yíng),違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者

10、辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與客戶爭(zhēng)吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。六、論述題 （9分）建立銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相