風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告范文

1、風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 分公司營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 按照省保監(jiān)局陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度和省公司關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【2022】11 號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識，結(jié)合兩加強(qiáng)、兩遏制專項(xiàng)檢查的自查情況，對 2022 年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下： 一、基本情況 2022 年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實(shí)收保費(fèi) 萬元，應(yīng)收保費(fèi) 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實(shí)現(xiàn)利潤 萬元。 二、 風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況 1、承保

2、方面 （一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。 （二）公司不存在虛掛保費(fèi)。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付 保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資

3、金用于其他用途的情況。 （三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退保或注銷，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：（1）不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。（3）不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。 （四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。 （五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)

4、審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。 （六）公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。 但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。 2、實(shí)收保費(fèi)方面 自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、 挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。 3、退保方面 通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要

5、求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。 理賠方面 4、財(cái)務(wù)方面 檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。 5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面 東大業(yè)務(wù) 6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面 自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。 7、內(nèi)部管控方面 通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。 8、資金使用方面 經(jīng)自查資金管理符合上級公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。 9、理賠方面 檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資

6、金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒有通過提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。 三、原因分析及問題整改 自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過兩加強(qiáng)、兩遏制專項(xiàng) 檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：×

7、;×支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 ××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 為進(jìn)一步加大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實(shí)××案件處置工作辦法，有效組織實(shí)施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險(xiǎn)情況，××支行于 2022年 9 月-10 月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下： 一、 成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組 我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則和××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知，加強(qiáng)認(rèn)識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副

8、組長，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。 二、認(rèn)真研究、制定方案 認(rèn)真研究××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則和××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知，結(jié)合我行實(shí)際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行地毯式檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及黃、賭、毒的員工，對有不良行為等的九種人實(shí)

9、施動態(tài)監(jiān)督。 三、 案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng) （一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對 于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 （二）大額和可疑交易報(bào)告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。 （三）柜員管理方面： 1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)

10、定分設(shè)權(quán)限。 2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。 3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。 4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。 5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。 （四）印章、重要空白憑證管理方面： 1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。 2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。 3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 （五）查庫制度方面： 1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進(jìn)行查庫、碰庫。

11、2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。 （六）銀行卡業(yè)務(wù)方面： 1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 2.廢卡及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。 3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。 4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。 （七）信貸業(yè)務(wù)方面： 1.我行嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 （八）其他方面： 1.按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查

12、和查庫制度并有記錄。 2.定期進(jìn)行錄像檢查。 3.我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。 4.開展九種人深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 九種人進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題 1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。 2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。 3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。

13、 五、整改措施 1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識。堅(jiān)決擯棄重經(jīng)營、輕管理思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營 理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。 2.加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。 3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。 4.加大檢查力度，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。 5.嚴(yán)格考核問責(zé)，提高

14、執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則及時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。 六、意見建議 1. 根據(jù)關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知，要求對于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。

15、2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。 3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。 通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 ××支行 二一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告 關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的

16、整改報(bào)告 2022 年 3 月 14 日至 2022 年 3 月 23 日，xx 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部 2022 年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，總行也于近日下發(fā)了關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問題進(jìn)行整改的通知（農(nóng)商行發(fā)2022130 號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時(shí)要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。 2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時(shí)登記，并將當(dāng)天重空出入庫電

17、腦打印流水裝訂保管。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記。 4）我部近日已對 2022 年珠江平安卡開戶資料以一個(gè)月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來將對 2022 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進(jìn)行完善。 5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。 6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立自助設(shè)備巡查專用卡，堅(jiān) 持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。 7）我部

18、將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行 atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測試工作。 8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)且通過監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。 10）我部已于 2022 年 3 月 11 日將 2022 年吞沒卡和作廢卡上繳總行個(gè)人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，作廢卡登記簿已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。 通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我

19、部將繼續(xù)努力做好如下工作： 1、提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。 2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。 3、嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好 審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 4、繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。 5、加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 今后，我支行將進(jìn)一

20、步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對 atm 的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇四：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 xx 支行關(guān)于對案件風(fēng)險(xiǎn)排查 發(fā)現(xiàn)問題的整改報(bào)告 根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【2022】8 號，關(guān)于對 xx 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見的列示，在 2022 年開展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個(gè)問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常

21、重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下： 一 、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 問題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。 整改情況：責(zé)任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收回全部貸款本息。 問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范 1 筆，金額 200 萬元。 整改情況：對大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對類似問題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。 問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更 1 戶。 整改情況：已經(jīng)及時(shí)聯(lián)系客戶來補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計(jì)主

22、管審批，無收款人簽字 2筆，金額 1 萬元。 ） 整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2022 年 6 月 15 日，由營業(yè)室主任 xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實(shí)，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會計(jì)主管也補(bǔ)簽字。 問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) 整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改。 二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況 為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【2022】8 號，關(guān)于對 xx 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定的相關(guān)要求和中國農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處

23、理暫行規(guī)定、中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定： 根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定第三十三條第二款在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面報(bào)告的應(yīng)對責(zé)任人處以 3002022 元罰款處理，決定對責(zé)任人 xx 處以 500 元罰款，積 3 分。 2022年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào) 端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作情況匯報(bào) 閱讀：213 次 時(shí)間：2022-7-6 為進(jìn)一步做好全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作,切實(shí)維護(hù)社會穩(wěn)定,確保國家和人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全, 根據(jù)臺山市政府關(guān)于印發(fā)<臺山市突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)

24、隱患排查和整改工作實(shí)施方案>的通知文件要求，2022 年 4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作。為貫徹落實(shí)臺山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作，我鎮(zhèn)應(yīng)急辦接到通知后，迅速召開專題會議，傳達(dá)了通知精神，研究布置了突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，并組織了相關(guān)人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患集中排查工作?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報(bào)如下： 一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、分工明確 為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長譚遠(yuǎn)東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長的突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此

25、次風(fēng)險(xiǎn)隱患排查具體由鎮(zhèn)政府應(yīng)急辦組織，負(fù)責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國土所負(fù)責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)經(jīng)營、儲存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會負(fù)責(zé)水庫大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負(fù)責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負(fù)責(zé)動植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負(fù)責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負(fù)責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負(fù)責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負(fù)責(zé)涉及學(xué)校安全事項(xiàng)等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險(xiǎn)、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責(zé)分工和工作實(shí)際開展全面排查工作，并按時(shí)間要求上報(bào)排查情況。 二、深入實(shí)際，實(shí)地排查 一是各排查小組對所領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)區(qū)內(nèi)的各項(xiàng)可能引發(fā)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共安全衛(wèi)生事件、社會安全事件的危險(xiǎn)源、危險(xiǎn)區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進(jìn)行逐一摸排。經(jīng)過第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出級自然災(zāi)害類 26 起、級社會安全事件類 1 起、級社會安全事件類 3 起、其他類 6 起，其中 4 起社會安全事件類，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的