中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)復習題集第5391篇

1、2019年國家中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習 一、單選題 1.根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的規(guī)定，我國商業(yè)銀行的資本充足率不得低于( )。 A、25 B、5 C、6 D、8 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：D 【解析】： 本題考查我國商業(yè)銀行的資本充足率。我國商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8。 2.根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過( )。 A、5 B、8 C、10 D、15 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：A 【解析】：

2、本題考查不良貸款率的指標。不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5。 3.( )即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔發(fā)行風險。 A、余額包銷 B、混合推銷 C、盡力推銷 D、全額包銷 點擊展開答案與解析【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務 【答案】：C 【解析】： 盡力推銷，也稱代銷。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人承銷商不承擔發(fā)行風險。采用這種方式時投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關系投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費。

3、 4.巴塞爾協(xié)議要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8逐步升至( )。 A、9 B、95 C、10 D、105 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險管理的國際規(guī)則：”巴塞爾協(xié)議 與巴塞爾協(xié)議 【答案】：D 【解析】： 巴塞爾協(xié)議規(guī)定，建立25的資本留存緩沖和025的逆周期資本緩沖。要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8逐步升至105。 5.銀行系金融租賃公司的服務對象主要是( ) A、特大型企業(yè)或項目 B、母公司的特定銷售對象 C、中小企業(yè) D、第三產(chǎn)業(yè) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第3節(jié)我國融資租賃市場體系 【答案】：A 【解析】：

4、本題考查銀行系金融租賃公司的知識。銀行系金融租賃公司定位于服務特大型企業(yè)和項目。 6.假設貨幣供給量為16億元，通貨為10億元，基礎貨幣為4億元，則貨幣乘數(shù)為( )。 A、4 B、25 C、16 4 0、D點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第2節(jié)貨幣乘數(shù) 【答案】：A 【解析】： 貨幣供給量等于基礎貨幣與貨幣乘數(shù)之積，所以本題中貨幣乘數(shù)=164=4。 7.投資銀行作為直接融資的中介，不直接與籌資者和投資者發(fā)生融資契約關系，它不作為資金轉(zhuǎn)移的媒體而僅充當中介人的角色，幫助籌資方尋找投資方或向投資方介紹適當?shù)娜谫Y工具。下列關于投資銀行作用的說法錯誤的是( ) A、投資銀行正是通過在貨幣市場的運

5、作，促進了社會資源的合理流動 B、投資銀行在一級市場中承銷證券 C、投資銀行的兼并收購業(yè)務使社會資本存量資源重新優(yōu)化配置 D、投資銀行為企業(yè)向社會公開籌資加速了企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第1節(jié)投資銀行的功能 【答案】：A 【解析】： 市場經(jīng)濟條件下，資源總是向效益高的部門流動，而投資銀行正是通過在資本市場的運作，促進了社會資源的合理流動，提高了國民經(jīng)濟的整體效益。(1)投資銀行在一級市場中承銷證券將企業(yè)的經(jīng)營狀況和發(fā)展前景向廣大投資者作充分的宣傳介紹，同時設計了較為合理的證券發(fā)行價格。證券發(fā)行以后通過二級市場的流動形成了投資者認可的交易價格。社會經(jīng)濟資源依

6、照這種價格信號的導向作用進行配置，促進效益高的部門獲得更快的發(fā)展。(2)投資銀行的兼并收購業(yè)務使社會資本存量資源重新優(yōu)化配置。通過企業(yè)并購，使被低效率配置的存量資本調(diào)整到效率更高 8.由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購被稱為( )。 A、杠桿收購 B、要約收購 C、白衣騎士 D、黑衣騎士 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)并購業(yè)務 【答案】：A 【解析】： 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購稱為杠桿收購。 。( )以下不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務基本要素的是9.A、證券經(jīng)紀商 B、證券交易的標的物 C、委托人 D、證券交易方式 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)

7、紀業(yè)務 【答案】：D 【解析】： 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務的基本要素。證券經(jīng)紀業(yè)務的基本要素包括委托人、證券經(jīng)紀商、證券交易場所、證券交易的標的物。 10.作為金融中介機構(gòu),商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是( )。 A、內(nèi)控和風險 B、信貸和風險 C、貨幣和信用 D、資產(chǎn)和負債 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第1節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義 【答案】：C 【解析】： 商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營對象的金融中介機構(gòu)。 11.張先生購買了一款理財產(chǎn)品，這款產(chǎn)品的特點是銀行按約定和實際投資收益情況向客戶支付收益，不保證本金支付及收益水平。則這款理財產(chǎn)品是( )。 A、非估值型理財產(chǎn)品 B、估值型理財產(chǎn)品 C、

8、非保本型理財產(chǎn)品 D、開放式理財產(chǎn)品 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第2節(jié)理財業(yè)務經(jīng)營 【答案】：C 【解析】： 本題考查對非保本型理財產(chǎn)品概念的理解。非保本型理財產(chǎn)品是指銀行按約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，不保證本金支付及收益水平的理財產(chǎn)品。 12.在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與( )。 、經(jīng)濟規(guī)模成反比AB、外債規(guī)模成正比 C、短期國際融資能力成正比 D、對外開放度成反比 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第3節(jié)國際儲備的管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查確定國際儲備總量時應依據(jù)的因素。選項A的正確表述應該是經(jīng)濟規(guī)模與國際儲備需求量成正比。選項c的

9、正確表述應該是在國際上獲得短缺融資的能力強，則可以不動用或少動用國際儲備，從而對國際儲備的需求就少，所以兩者成反比。選項D的正確表述應該是對外開放程度與國際儲備需求量成正比。 13.( ) 是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為組織成員辦理存、放款業(yè)務的金融機構(gòu)，其資金主要來源于成員繳納的股金和存入的存款，放款的對象主要是本社的社員。 A、村鎮(zhèn)銀行 B、小額貸款公司 C、信用合作社 D、郵政儲蓄銀行 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成 【答案】：C 【解析】： 信用合作社是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為組織成員辦理存、放款業(yè)務的金融機構(gòu)其資金主要來

10、源于成員繳納的股金和存入的存款，放款的對象主要是本社的社員。信用合作社于19世紀50年代始于德國，后來在世界各國普遍建立，以鄉(xiāng)村信用社形式居多。中華人民共和國成立后在農(nóng)村普遍建立信用合作社，目前幾乎鄉(xiāng)鄉(xiāng)有社。在城市也曾普遍建立起城市信用合作社，但目前城市信用合作社已經(jīng)改革為城市商業(yè)銀行，農(nóng)村信用社有的也已轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)村合作銀行或者農(nóng)村商業(yè)銀行。 14.我國在金融風險管理的技術層面,集中推出了系統(tǒng)的內(nèi)部控制措施是在( )管理上。 A、信用率風險 B、市場風險 C、操作風險 D、法律風險 點擊展開答案與解析 我國的金融風險管理節(jié)2第章7：第【知識點】【答案】：C 【解析】： 本題考查我國金融風險管理的

11、主要舉措。在操作風險管理上,集中推出了系統(tǒng)的內(nèi)部控制措施。 15.在信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指( )。 A、消費信托財產(chǎn) B、贈與信托財產(chǎn) C、對信托財產(chǎn)設立質(zhì)押 D、轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)信托的設立及管理 【答案】：A 【解析】： 信托財產(chǎn)的處分包括事實上的處分和法律上的處分。前者是指對信托財產(chǎn)進行消費(包括生產(chǎn)和生活的消費)，后者是指對信托財產(chǎn)進行轉(zhuǎn)讓。 16.商業(yè)銀行跟蹤借款人信用狀況的變化屬于( )。 A、信用風險的事前管理 B、操作風險的流程管理 C、信用風險的事中管理 D、操作風險的制度管理 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第

12、2節(jié)金融風險的管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查信用風險管理的知識。信用風險的過程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管理階段中，商業(yè)銀行關注的重點是貸款不要被挪用、貸款是否被有效使用、跟蹤借款人信用狀況的變化、出現(xiàn)異常及時采取應對措施。 17.“巴塞爾協(xié)議”的最低資本要求涵蓋了信用風險、市場風險和( )。 A、匯率風險 B、利率風險 C、法律風險 D、操作風險 點擊展開答案與解析 巴塞爾協(xié)與 巴塞爾協(xié)議”金融風險管理的國際規(guī)則：節(jié)2第章7第：【知識點】議 【答案】：D 【解析】： “巴塞爾協(xié)議”的最低資本要求是：最低資本充足率要達到8，核心資本充足率要求為4，并將最低資本要求由

13、涵蓋信用風險拓展到全面涵蓋信用風險、市場風險和操作風險。 18.中國人民銀行作為我國的中央銀行,代表政府進行金融宏觀調(diào)控，其一個重要的職責是( ) A、對政府貸款 B、再貸款 C、經(jīng)理國庫 D、再貼現(xiàn) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第3節(jié)我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 中國人民銀行作為我國的中央銀行，享有人民幣發(fā)行的壟斷權(quán)，管理人民幣流通，它是發(fā)行的銀行；中國人民銀行代表政府進行金融宏觀調(diào)控，維護國家金融穩(wěn)定與安全，經(jīng)理國庫，是政府的銀行；中國人民銀行負責全國支付、清算系統(tǒng)的正常運行，承擔最后貸款人的責任，是銀行的銀行。 中國人民銀行的性質(zhì)決定了它的特殊地

14、位。根據(jù)法律規(guī)定，它在國務院的領導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。按照法律規(guī)定，中國人民銀行具有相對獨立性；財政不得向中國人民銀行透支；中國人不得直接認購、 19.在投資銀行的主要業(yè)務中，把資金投向蘊藏著較大失敗風險的高技術開發(fā)領域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為稱為( )。 A、風險投資 B、項目融資 C、資產(chǎn)證券化 D、兼并收購 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)自營證券投資、私募股權(quán)和風險投資 【答案】：A 【解析】： 風險投資是把資金投向蘊藏著較大失敗風險的高技術開發(fā)領域，以期成功后取得高資本 收益的一

15、種商業(yè)投資行為。20.財務管理的核心是基于( )的管理。 A、安全 B、資產(chǎn) C、利益最大化 D、價值 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)財務管理 【答案】：D 【解析】： 財務管理的核心是基于價值的管理。 21.金本位制下，各國匯率決定的標準是( )。 A、鑄幣平價 B、購買力平價 C、利率平價 D、買權(quán)賣權(quán)平價 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：A 【解析】： 本題考查匯率的決定基礎。金本位制下，匯率的標準是鑄幣平價。 22.銀行承兌匯票是( )工具。 A、信用衍生 B、資本市場 C、利率衍生 D、貨幣市場 點擊展開答案與解析 【知識點】：

16、第1章第2節(jié)貨幣市場及其構(gòu)成 【答案】：D 【解析】： 本題考查貨幣市場的工具。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。銀行承兌匯票市場屬于貨幣市場，所以，銀行承兌匯票屬于貨幣市場工具，答案選D。 23.與傳統(tǒng)的國際金融市場不同，歐洲貨幣市場從事( )。 、居民與非居民之間的借貸AB、非居民與非居民之間的借貸 C、居民與非居民之間的外匯交易 D、非居民與非居民之間的外匯交易 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第5節(jié)歐洲貨幣市場 【答案】：B 【解析】： 本題考查歐洲貨幣市場的特點。 傳統(tǒng)的國際金融市場以國內(nèi)金

17、融市場為依托，主要從事居民與非居民之間的借貸， 而歐洲貨幣市場主要從事非居民與非居民之間的借貸。 24.根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)，我國銀行機構(gòu)的全部關聯(lián)度，即全部關聯(lián)授信與資本凈額之比不應高于( )。 A、5 B、10 C、15 D、50 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：D 【解析】： 根據(jù)商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)，在我國衡量資產(chǎn)安全性的指標為信用風險的相關指標，具體包括：不良資產(chǎn)率，即不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于4。不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5。單一集團客戶授信集中度即對最大一家集團客戶授信總額

18、與資本凈額之比，不得高于15。單一客戶貸款集中度，即最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不得高于10。全部關聯(lián)度，即全部關聯(lián)授信與資本凈額之比，不應高于50。 25.根據(jù)購買力平價理論，通貨緊縮的國家貨幣匯率( )。 A、升水 B、貶值 C、升值 D、貼水 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：C 【解析】： 反映貨幣購買力的物價水平變動是決定匯率長期變動的根本因素。根據(jù)購買力平價理論，如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對上漲，即該國相對通貨膨脹，則該國貨幣對其他國家貨幣貶值;反之，如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對下跌，即該國相對通貨

19、緊縮，則該國貨幣對其他國家貨幣升值。 26.某股票的每股預期股息收入為每年4元，如果市場年利率為10，則該股票的每股市場價格應為( )元。 A、20 B、30 C、40 D、50 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第4節(jié)利率與金融資產(chǎn)定價 【答案】：C 【解析】： 27.商業(yè)銀行應建立健全各項內(nèi)部管理機制，其中，對集團性大客戶實行( )的制度。 A、集團總部授信管理 B、統(tǒng)一授信管理 C、分級授信管理 D、分區(qū)域授信管理 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第4節(jié)建立嚴密的內(nèi)部控制機制 【答案】：B 【解析】： 本題考查建立嚴密的內(nèi)控機制。建立健全各項內(nèi)部管理機制主要包括：建立以資產(chǎn)負債

20、管理為前提的自我調(diào)控機制；建立內(nèi)部授信授權(quán)制度，實行統(tǒng)一授信，分級審批；建立對集團性大客戶實行統(tǒng)一授信管理的制度等。 28.固定利率支付與浮動利率支付之間的定期互換，有時也稱之為固定浮動利率互換的是( )。 A、遠期互換 B、零息互換 C、普通互換 D、股權(quán)互換 點擊展開答案與解析 主要的金融衍生品節(jié)4第章1：第【知識點】【答案】：C 【解析】： 本題考查金融互換。普通互換指固定利率支付與浮動利率支付之間的定期互換，有時也稱之為固定浮動利率互換。 29.證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行“形式審查”的股票發(fā)行監(jiān)管核準制度類型是( )。 A、審批制 B、核準制 C、注冊制 D、登記制 點擊展開答案與解

21、析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務 【答案】：C 【解析】： 注冊制又稱備案制或存檔制，是一種市場化的股票首次公開發(fā)行監(jiān)管核準制度，發(fā)行人在 公開發(fā)行股票時，按照要求將所有應該公開的信息向證券發(fā)行監(jiān)管機構(gòu)申報注冊和披露，并對 該信息的真實性、準確性、完整性承擔法律責任，證券監(jiān)管機構(gòu)只對申報材料進行形式審 查。按照這種制度，發(fā)行人向證券監(jiān)管機構(gòu)申報并公開披露法定信息資料，經(jīng)過一段時間后 若監(jiān)管機構(gòu)未提出異議，就可以發(fā)行股票而無須監(jiān)管機構(gòu)的批準。 30.中國人民銀行法規(guī)定，“中國人民銀行應當組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算

22、服務。”這體現(xiàn)了中央銀行( )的職能。 A、發(fā)行的銀行 B、政府的銀行 C、銀行的銀行 D、管理金融的銀行 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能 【答案】：C 【解析】： 本題考查中央銀行的職能。中央銀行作為“銀行的銀行”，履行以下幾項職責：集中保管存款準備金、充當最后貸款人、主持全國銀行間的清算業(yè)務、組織外匯頭寸拋補業(yè)務。 提取信托賠償準備金和計提資產(chǎn)損失準備金，此項內(nèi)容屬于以下哪種信托業(yè)務風險控制31.策略?( ) A、信用風險管理策略 B、市場風險管理策略 C、操作風險管理策略 D、合規(guī)與法律風險管理策略 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第2節(jié)信托公司面

23、臨的風險與管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查信托業(yè)務信用風險管理策略的內(nèi)容。信用風險管理策略：嚴格按照業(yè)務流程、制度規(guī)定和相應程序開展信托業(yè)務，確保決策者充分了解業(yè)務涉及的信用風險；對交易對手進行全面、深入的信用調(diào)查與分析，形成客觀、翔實的盡職調(diào)查報告；嚴格落實擔保等措施，注意對抵(質(zhì))押物權(quán)屬有效性、合法性進行審查，客觀、公正評估抵押物；提取信托賠償準備金和計提資產(chǎn)損失準備金。 32.名義利率和實際利率是按照( )來劃分的。 A、利率的決定方式 B、利率的真實水平 C、借貸主體的不同 D、計算利率的期限單位 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第1節(jié)利率概述 【答案】：B 【解析】：

24、 按利率的真實水平劃分。利率可分為名義利率與實際利率。 33.在中央銀行體制下，貨幣供應量等于( )。 A、原始存款與貨幣乘數(shù)之積 B、基礎貨幣與貨幣乘數(shù)之積 C、派生存款與原始存款之積 D、基礎貨幣與原始存款之積 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第2節(jié)貨幣乘數(shù) 【答案】：B 【解析】： 貨幣乘數(shù)?；A貨幣=本題考查貨幣供應量的公式。貨幣供應量34.2008年6月，國家審計署發(fā)布了汶川地震抗震救災資金審計情況公告，其中曝光了A銀行某支行用抗震救災特別費為該行職工購買名牌運動鞋一事。公告發(fā)布后，多家媒體對此做出了報道轉(zhuǎn)載。據(jù)悉，購置運動鞋的抗震救災特別費為該分行核批給其支行的財務費用。但是

25、，個別媒體和部分網(wǎng)友將這筆款誤認為社會救災款，對此進行嚴厲譴責，加重了公眾的憤怒，引起巨大社會反響。這種情形是該支行的( )。 A、信用風險 B、流動性風險 C、合規(guī)風險 D、聲譽風險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險的概念 【答案】：D 【解析】： 本題考查聲譽風險。聲譽風險是指金融機構(gòu)因受公眾的負面評價，而出現(xiàn)客戶流失、股東流失、業(yè)務機遇喪失、業(yè)務成本提高等情況，從而蒙受相應經(jīng)濟損失的可能性。個別媒體和部分網(wǎng)友將這筆款誤認為社會救災款，對此進行嚴厲譴責，加重了公眾的憤怒，引起巨大社會反響，這屬于D聲譽風險。 35.通過分散化投資，投資者不可以分散掉( )。 A、個體風險

26、 B、非系統(tǒng)性風險 C、系統(tǒng)性風險 D、公司風險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：C 【解析】： 本題考查金融工程管理風險的方式。金融工程管理風險的方式主要有分散風險和轉(zhuǎn)移風險。通過分散化投資，投資者可以分散掉個體風險，但無法分散掉證券組合中的系統(tǒng)性風險。 36.降低再貼現(xiàn)利率是中央銀行調(diào)控經(jīng)濟的( )。 A、緊縮的貨幣政策 B、寬松的貨幣政策 C、穩(wěn)健的貨幣政策 D、寬松的財政政策 點擊展開答案與解析【知識點】：第9章第2節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述 【答案】：B 【解析】： 寬松的貨幣政策主要措施包括：降低法定存款準備金率；降低再貼現(xiàn)利率：公開市場業(yè)務。

27、此外，中央銀行也可用“道義勸告”的方式影響商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)增加放款，以增加貨幣供應。 37.在金融租賃公司的監(jiān)管指標中，金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的( )。 A、50 B、70 C、100 D、150 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的風險與監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 本題考查金融租賃公司的監(jiān)管要求。金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的100。 38.債券的票面收益與其市場價格的比率是( )。 A、名義收益率 B、到期收益率 C、實際收益率 D、本期收益率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第3節(jié)本期收益率 【答案】：D 【解析

28、】： 本題考查本期收益率的概念。本期收益率即債券的票面收益與其市場價格的比率。 39.對不同金融機構(gòu)的所有監(jiān)管均交給一個監(jiān)管機構(gòu)統(tǒng)一負責的監(jiān)管模式是( )。 A、分業(yè)監(jiān)管 B、統(tǒng)一監(jiān)管 C、超級監(jiān)管 D、混業(yè)監(jiān)管 點擊展開答案與解析 主要監(jiān)管模式節(jié)2第章3：第【知識點】【答案】：C 【解析】： 本題考查監(jiān)管模式。超級監(jiān)管是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，即對不同金融機構(gòu)的所有監(jiān)管均交給一個監(jiān)管機構(gòu)統(tǒng)一負責。 40.金融租賃公司通過設備回收再出售或者再次租賃獲得的價差收入是( )。 A、債權(quán)收益 B、余值收益 C、服務收益 D、運營收益 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的資金

29、籌集與盈利模式 【答案】：B 【解析】： 余值收益是指金融租賃公司通過設備回收再出售或者再次租賃獲得的價差收入。 二、多選題 1.在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括( )。 A、充分性檢查 B、合規(guī)性檢查 C、適宜性檢查 D、有效性檢查 E、風險性檢查 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：B,E 【解析】： 本題考查銀行業(yè)監(jiān)管的方法中現(xiàn)場檢查的內(nèi)容。現(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風險性檢查兩個大的方面。 2.關于我國債券市場的說法正確的是( ) A、我國的債券市場首先是從國債市場產(chǎn)生并逐漸發(fā)展起來的 B、交易所市場是債券市場的主體 C、交

30、易所債券市場中，中央國債登記結(jié)算有限公司為一級托管人 D、商業(yè)銀行柜臺市場是債券市場的補充，屬于零售市場 E、交易所債券市場實行凈額結(jié)算 點擊展開答案與解析【知識點】：第1章第3節(jié)我國的資本市場及其工具 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 我國的債券市場首先是從國債市場產(chǎn)生并逐漸發(fā)展起來的。銀行間市場是債券市場的主體，債券存量和債券交易量占整個市場的90左右。交易所市場是由各類社會投資者參與的零售市場，實行凈額結(jié)算。交易所市場實行兩級托管體制，其中，中央國債登記結(jié)算有限公司為一級托管人，負責為交易所開立代理總賬戶。商業(yè)銀行柜臺市場是債券市場的補充，也屬于零售市場。 3.根據(jù)利息支付方式的不同

31、，債券可分為( )。 A、附息債券 B、抵押債券 C、擔保債券 D、貼現(xiàn)債券 E、息票累積債券 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第3節(jié)資本市場及其構(gòu)成 【答案】：A,D,E 【解析】： 本題考查債券的種類。根據(jù)利息支付方式的不同，債券可分為附息債券、貼現(xiàn)債券和息票累積債券。 4.下列關于我國衡量資產(chǎn)安全性的貸款質(zhì)量指標的說法中，正確的有( )。 A、不良資產(chǎn)率不得高于4 B、不良貸款率不得高于5 C、單一集團客戶授信集中度不得高于15 D、單一客戶貸款集中度不得高于20 E、全部關聯(lián)度不得高于50 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：A,

32、B,C,E 【解析】： 本題考查我國衡量資產(chǎn)安全性指標的規(guī)定。不良資產(chǎn)率不得高于4；不良貸款率不得高于5；單一集團客戶授信集中度不得高于15；單一客戶貸款集中度不得高于10；全部關聯(lián)度不得高于50。 5.我國金融機構(gòu)體系包括( )。 、保險公司AB、財務公司 C、信托公司 D、旅游公司 E、農(nóng)村信用合作社 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第3節(jié)我國的金融機構(gòu)體系及其制度安排 【答案】：A,B,C,E 【解析】： 我國的金融機構(gòu)體系主要包括商業(yè)銀行、政策性銀行、證券機構(gòu)、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村信用合作社、信托公司、財務公司、金融租賃公司和小額貸款公司等。 6.下列說法中，屬于通貨

33、緊縮標志的有( )。 A、價格總水平持續(xù)下降 B、勞務價格越來越貴 C、社會失業(yè)率持續(xù)下降 D、經(jīng)濟增長率持續(xù)下降 E、國際收麥持續(xù)順差 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第3節(jié)通貨緊縮及其治理 【答案】：A,D 【解析】： 通貨緊縮的標志可以從以下兩個方面把握：(1)價格總水平持續(xù)下降。這是通貨緊縮的基本標志。(2)經(jīng)濟增長率持續(xù)下降。 7.利率是借款人在單位時間內(nèi)應支付的利息與借貸資金的比率。按不同的劃分方法，利率可以分為不同種類，以下( )是按利率的決定方式劃分的。 A、固定利率 B、浮動利率 C、名義利率 D、實際利率 E、同業(yè)拆借利率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第1節(jié)

34、利率概述 【答案】：A,B 【解析】： 利率是指借款人在單位時間內(nèi)應支付的利息與借貸資金的比率。按不同的劃分方法，利按利率的真實水平按利率的決定方式可劃分為固定利率與浮動利率：率可以分為不同種類：可劃分為名義利率與實際利率。 8.在金融市場的構(gòu)成要素中，( )是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市場的基礎。 A、金融市場主體 B、金融市場客體 C、金融市場中介 D、金融市場價格 E、金融監(jiān)管機構(gòu) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：A,B 【解析】： 盡管各國各地區(qū)金融市場的組織形式和發(fā)達程度有所不同，但都包含三個基本的構(gòu)成要素，即金融市場主體、金融市場客

35、體和金融市場價格。 其中，金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。金融市場價格則是伴隨金融市場交易產(chǎn)生的， 也是金融市場中不可或缺的構(gòu)成要素。 9.下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有( )。 A、允許我國出口企業(yè)將外匯收入存放在境外 B、放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制 C、鼓勵高科技的外資流入 D、限制低附加值的直接投資流入 E、嚴控國外投機熱錢流入 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第2節(jié)國際收支不均衡的調(diào)節(jié) 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本題考查國際收支順差的調(diào)節(jié)。順差是出口大于進口，收入大于支出。要減少我國的國際收支順差，就要減少出口、增加進口；限制外資流入，鼓勵流出。 10.在我國實行人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理情況下，境外資本可以通過證券投資的渠道進入我國，具體的進入方式有( )。 A、投資于B股市場 B、投資于央行票據(jù) 、投資于銀行承兌匯票CD、通過合格境外機構(gòu)投資者間接投資于A股市場 E、投資于銀行理財產(chǎn)品 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第6節(jié)我國的外匯管理體制 【答案】：A,D 【解析】： 人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理包括直接投資、證